证券从业资格考试《证券交易》第四章证券经纪业务-13页word资料

第四章证券经纪业务

•主要考点：

掌握证券经纪关系的确立过程; 掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。

熟悉证券经纪业务运营管理的一般要求;熟悉经纪业务主要环节的操作规范; 熟悉经纪业务中的禁止行为;

熟悉经纪业务内部控制主要内容和要求;熟悉证券经纪业务的风险种类; 熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。

第一节证券经纪业务概述

•一、证券经纪业务的含义（熟悉）

在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。

▲证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。

▲在证券经纪业务中包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。

证券经纪商作用（1）充当证券买卖的媒介。提高了证券市场的流动性和效率（2）提供信息服务。

•二、证券经纪业务的特点（熟悉）

（一）业务对象的广泛性

所有上市交易的股票和债券，价格变动性的特点。

（二）证券经纪商的中介性

（三）客户指令的权威性

证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。

（四）客户资料的保密性

•三、证券经纪关系的建立

（一）证券经纪关系的确立

1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。

2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。

▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方

权益的基本法律文书

我国《证券法》第139条规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”根据此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其指定的存管银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。

3.开立资金账户与建立第三方存管关系

客户证券资金台账。

▲开立资金账户遵守“实名制”。

▲客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理

▲客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码（统称密码）。客户在正常的交易时间内可以修改密码。

•【例】（）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

A.《风险提示书》

B.《客户须知》

C.《证券交易委托代理协议》

D.《客户交易结算资金银行存管协议书》

•『正确答案』C

（二）客户交易结算资金第三方存管（掌握）

中国证监会要求证券公司在2019年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。

客户交易结算资金的存取通过指定存管银行办理，存管银行为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务。

★客户交易结算资金第三方存管制度的变化：（5个）

客户交易结算资金汇总账户，以证券公司名义开立，但其资金全部为客户所有。（三）委托人、证券经纪商的权利与义务（熟悉）

▲经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。当客户办理了具体的委托手续，则客户和证券经纪商之间就建立了受法律约束和保护的委托关系。

▲证券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。（委托合同就是委托人委托受托人以自己的名义和资金在委托权

限内办理委托事务而达成的协议。）

▲客户是授权人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人。

第二节证券经纪业务的营运管理

•一、经纪业务营运管理的一般要求（熟悉）

（一）前后台分离和岗位分离

不得兼职；兼职或混合操作；不得兼办清算业务。

（二）重要岗位专人负责，严格操作权限管理

（三）营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务：不得私下接受及全权代理

（四）营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案：20年

（五）证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理

•二、经纪业务主要环节的操作规范（熟悉）

经纪业务主要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券委托买卖、清算交割等。

（一）证券账户管理

证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

1.代理开立证券账户

•【例】境内法人申请开立证券账户时，客户填写

（），并提交有效身份证明文件（企业法人营业执照或注册登记证书）及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。

A.《自然人证券账户注册申请表》

B.《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》

C.《证券账户注册资料查询申请表》

D.《机构证券账户注册申请表》

•『正确答案』D

2.证券账户卡挂失补办。

（1）自然人申请挂失补办

补办新号码上海证券账户卡时，还应提供其指定交易证券营业部（或B股托管机构）出具的原证券账户冻结证明。

3.证券账户注册资料的查询

4.证券账户注册资料变更

当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。

（7）将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件送达中国结算公司审核。审核通过后，中国结算公司于5个工作日内更改相应注册资料，经办人在5个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。

5.证券账户合并

6.证券账户注销

合伙企业、创业投资企业申请注销：企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注

7.非交易过户。

股份非交易过户申请材料以特快专递方式寄送（中国结算深圳分公司）或传真至公司经纪业务管理部门（上海证券的非交易过户）。

经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交申请人，并扣除实际发生的费用。

（二）资金账户管理

1.资金账户管理的一般规定。

（1）营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户。资金账户应与客户开立的各类证券账户、资金存管银行的存款账户名称一致、名实相符。

（2）客户开立资金账户，必须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立，不得受理法人以个人名义、个人以法人名义开立账户。