证券客户探索与客户复盘-证券行业分析

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证券公司：大客户服务和营销要点探讨

产资投
管
理投资
部
运作部
各地营业部
研究策划部顾问中心
客户
行
各
部部
自
经纪营销研究员
研
营业部
营部
产品开发
部究所
内部的支撑系统
建立内部业务合作体系：投行、资产管理、自营系统、研究所、 IT部门等，对公司实施资源整合和改良建立支撑。
具体项目以项目组的形式开展，以客户资源、产品宣传为主的专题，由本部门组织和监控；
外部支撑系统
政府部门高层客户咨询公司公共信息
政府部门信息：各国家、类似证卷金融的政策、法规
高层客户：核心客户相应的战略规划、决策、财经部门等
咨询公司：国际水平较高的金融分析：面向市场环境、主要客户和业界同行的专门的研究信息
公共信息/同行：公众媒体、网站等公开信息
部门的主要任务
单击此处可添加副标题
整合公司整体的客户资源和自身的营销资源；在对以客户需求为导向的基础上，协调整个公司的全部营
销活动；与业务部门、财务部门的主管们协调部门之间的活动和关
系。对核心大客户的资源整合、营销；对全国运营点在大客户拓展方面实行垂直一体化的管理、
全面提升拓展和保持大客户的能力。证券公司各个部门都有各自工作的重点，处理好营销部门
中期目标及大体实现步骤
• 定位：重大项目和主要业务的总牵头人和协调人 • 逐步建立符合市场规律和自身经营特色的营销体系
• 营销/客户资源的整合：内部/外部 • 通过客户关系管理的思路运作业务
• 搭建汉唐的资讯平台建制
• 建立客户名单、资源、项目动态系统、客户价值评估体系的建设； • 现分阶析段市注场重、了发解现内机部会流点程、、推广it 建汉设唐、的咨相询关的客分户割解和决共方享案，；从而了解市场、

证券公司的客户维系与销售的职责

证券公司的客户维系与销售的职责全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：证券公司的客户维系与销售是证券公司的核心工作之一，是提供专业服务的基础。

在证券市场竞争激烈的今天，客户维系和销售不仅是为了保持和扩大客户群，还是为了提升公司的品牌影响力和盈利能力。

证券公司的客户维系与销售工作显得尤为重要。

一、客户维系的职责1. 提供专业咨询服务证券公司的客户维系部门必须具备丰富的市场知识和专业技能，能够为客户提供准确、及时的投资建议和交易操作指导。

在面对客户的疑问和需求时，维系人员应该能够以专业的态度和良好的服务态度进行解答，帮助客户更好地理解市场动态和投资风险。

2. 持续跟进服务客户维系工作并不只是在客户开户之后就结束，更重要的是要进行持续跟进服务。

证券公司应该定期与客户进行沟通，了解客户的投资需求和市场情况，及时调整投资组合和交易策略，确保客户的投资收益最大化，同时提升客户满意度和忠诚度。

3. 处理投诉和问题在客户投诉和问题处理方面，客户维系部门也起着关键作用。

维系人员应该及时处理客户的投诉和问题，积极解决矛盾，确保客户权益得到保护和维护。

只有这样，证券公司才能赢得客户的信任和口碑，提升市场竞争力。

二、销售的职责1. 制定销售计划销售部门是证券公司的利润中心，销售人员应该根据市场需求和公司战略，制定销售计划和目标，明确销售任务和责任。

销售计划不仅要有明确的销售目标和时间表，还要包括销售策略和实施方案，确保销售工作有序进行。

2. 开发潜在客户销售人员的主要任务是开发潜在客户，建立客户数据库，开展市场调研和客户分析，了解客户的需求和偏好，为客户量身定制投资方案和产品推荐。

通过持续的沟通和交流，销售人员可以建立良好的客户关系，提升销售业绩。

3. 推动销售业绩销售人员要不断提升销售能力，加强团队协作，确保销售业绩的达成。

他们应该不断学习和积累经验，提升销售技巧和沟通能力，不断挖掘和开发市场潜力，实现销售业绩的增长和公司利润的提升。

券商行业分析报告

券商行业分析报告一、业务结构（一）券商四大业务结构：1.收别人的钱-经纪业务：相当于麻将馆老板，你们自娱自乐我来抽成。

行话叫“通道”，各大券商的主要财源；2.帮别人借钱-投资银行业务（盘活资产）。

包括IPO，承销股票债券，以及做并购交易的掮客。

3.管别人的钱-资产管理：一个是设计，发行理财产品。

二是通过基金子公司来管理。

4.向市场提供钱-交易：这里分两部分，一个是借本钱给人玩（资本中介），包括融资融券，约定式回购和股票质押，以及做市商应该也算。

二是用自己本钱下注，包括股票，股指期货，ETF以及分级基金，对冲基金等。

下面统计为总资产排名前六位券商的业务结构制表(截止2014年年报)（二）国外同行的业务结构1、摩根士丹利和高盛高盛44%的收入来自对机构客户的服务部门，除交易外，高盛在直接投资方面也十分活跃，该部门现在被称为商业银行部门。

其财富管理部门与摩根士丹利无法比拟，摩根士丹利仅靠财富管理部门收益便有45亿美元收入，而高盛的相应部门收入仅为15.8亿美元，是摩根士丹利的三分之一。

摩根士丹利CEO James Gorman在财报发布后向摩根士丹利分析员表示，“关键就是不为取得盈利而加大风险。

”高盛首席财务官Harvey Schwartz上周强调了高盛致力于复杂交易的决心，交易包括大宗商品、衍生品、和债券交易，并认为交易结果决定了高盛第一季度的成功。

可见国外同行与国内不同之处在于盈利模式的个性化，这也将是未来国内券商的发展方向。

2、高盛10k报告解析高盛四块业务：1、投资银行，包括金融咨询，承销服务，又分股票承销和债券承销；2、机构客户服务，这部分貌似提供做市商功能，在股票、固定收益、货币和大宗商品市场提供做市商功能和专业建议。

客户中大部分为个人打理退休金、闲置资金和存款等。

通过高盛全球买卖系统接收交易指令，发布投资研究，交易建议，搜集市场信息和进行深度分析。

发布分为固定收益，货币和商品客户交易指令执行（代客户交易），股票，又分股票客户执行，佣金和手续费，证券服务收入。

从客户角度出发,探索证券公司服务模式

从客户角度出发，探索证券公司服务模式2023年，随着互联网金融不断发展，证券公司的服务模式也正在不断变革和升级。

从客户角度出发，我们可以更深入地探索证券公司服务模式，以找到更好的解决方案，提高客户满意度。

一、资讯服务在证券投资过程中，客户需要有大量的资讯服务支持。

未来，证券公司可以根据客户需求，提供实时行情、股市分析、投资建议等服务。

客户可以通过网站、移动App等方式获取所需资讯，而证券公司可以通过多种方式收集客户需求，进行个性化推荐服务。

此外，证券公司还可以通过大数据分析客户行为、偏好，为客户提供更精准的投资建议和风险提示，进一步提高客户投资效益。

二、交易服务交易服务是证券公司的核心服务。

随着互联网技术的不断发展，证券公司的交易渠道也在不断完善。

未来，证券公司可以更加注重用户界面的体验，提供更加便捷的交易渠道。

例如，可以实现智能下单、一键成交等功能，以及语音指令、手势技术等新型交易方式，提升用户交易体验。

同时，证券公司还可以结合区块链技术实现交易的安全和快速化，大大提高交易的效率和安全性，让客户更加信任和依赖证券公司的服务。

三、客户服务除了资讯服务和交易服务，证券公司的客户服务也值得重视。

未来，证券公司可以通过多种方式为客户提供更加全面、高效的服务。

例如，通过智能客服、人工客服等方式解决客户问题；同时，可以提供在线教育、投资理财培训等服务，帮助客户更好地理解、掌握投资知识和技巧。

此外，证券公司还可以通过社交网络等方式搭建客户交流平台，让客户之间可以互相分享交流投资心得，增强客户互动性和归属感。

四、投资产品除了前面三个方面，投资产品也是证券公司服务模式的核心之一。

未来，证券公司可以结合客户的风险偏好、投资需求，提供更加多样化、个性化的投资产品。

例如，可以提供主题基金、基于大数据分析的量化投资产品等，扩大客户选择范围，创造更大的利润空间。

此外，证券公司还可以采用产品线多元化的战略，如投资组合策略和资产配置，让客户根据自身需求进行选择组合，形成更稳健的投资组合，并提高客户长期投资收益。

证券行业的市场调研与客户需求分析方法

证券行业的市场调研与客户需求分析方法引言：市场调研和客户需求分析是证券行业成功的关键因素之一。

通过深入了解市场状况和客户需求，证券公司可以提供更有效的服务，满足客户的投资需求。

本文将介绍证券行业常用的市场调研和客户需求分析方法，并探讨其应用。

一、市场调研方法市场调研是通过搜集、整理和分析相关数据，对市场状况、竞争对手和潜在客户进行评估的过程。

以下是证券行业常用的市场调研方法：1.问卷调查问卷调查是一种常用的市场调研方法，通过编制调查问卷并发送给目标受众，收集受众在某项问题上的意见和看法。

证券公司可以通过问卷调查了解客户对于投资产品、服务质量和交易平台的满意度，从而提升客户体验。

2.访谈调研访谈调研是一种通过与目标受众面对面进行交流的方法，可以深入了解受众的需求、态度和行为。

证券公司可以组织访谈调研，与投资者一对一沟通，了解他们的投资目标、风险偏好和投资偏好，从而为他们提供更准确的建议。

3.数据分析数据分析是一种通过对市场数据和交易数据进行统计和分析，了解市场趋势和客户行为的方法。

证券公司可以利用各种数据分析工具，如统计软件和数据挖掘技术，分析客户的交易行为和投资偏好，为客户提供个性化的投资建议。

二、客户需求分析方法客户需求分析是通过分析客户的需求、态度和行为，了解他们的投资目标和风险偏好，从而提供更符合客户需求的产品和服务。

以下是证券行业常用的客户需求分析方法：1.客户调研客户调研是一种通过搜集客户反馈和意见，了解客户对产品和服务的需求的方法。

证券公司可以通过定期组织客户满意度调研、投资者教育活动和投资者座谈会，了解客户的需求和意见，及时改进产品和服务。

2.市场细分市场细分是一种将市场细分为不同的细分市场，并对每个细分市场的客户需求进行分析的方法。

证券公司可以根据客户的投资目标、风险偏好、投资偏好和收入水平等因素，将市场细分为不同的投资者类别，并为每个类别提供相应的产品和服务。

3.竞争对手分析竞争对手分析是一种通过对竞争对手的产品、服务和市场策略进行分析，了解客户对竞争对手的需求和偏好的方法。

证券行业分析报告2017-2018年版

2017年证券行业分析报告2017年8月出版文本目录1、证券公司业务类型划分和特点 (5)2、股市交易量下滑对于证券公司整体业务存在负面影响 (6)2.1、交易是证券公司收入的核心，趋势看下半年交易难以大幅回升 (6)2.2、2017 年以来市场交易量连续下滑及其原因 (7)2.3、交易低迷对其他业务的影响 (8)3、市场低迷下大经纪业务对证券公司收入具有稳定作用 (9)3.1、经纪业务面临交易和佣金率双降压力 (9)3.2、经纪业务收入仍然是证券公司收入来源的中流砥柱 (10)3.3、经纪业务未来发展升级之路 (11)4、监管升级和去杠杆对投行业务的影响较大 (12)4.1、并购重组面临较为严格审核，重大资产重组和定增放缓 (12)4.2、 IPO 未受股市低迷影响，仍然按部就班发行 (13)4.3、股权融资降速，可转债成为新宠 (13)4.4、2017 年投行业务收入料难有较大增长 (14)5、证券公司互联网战略的核心将发生转变 (14)5.1、远程开户带来券商市占率提升，但最好阶段已经过去 (14)5.2、券商互联网化的核心从获客向提升活跃度转化 (15)6、“投行+投资”模式将成为证券公司的新宠业务 (18)6.1、股权投资市场受到证券公司重视 (18)6.2、“投行+投资”业务模式将给证券公司带来长期收益 (18)6.3、未来投行业务需要与资本结合 (19)7、投资建议 (19)7.1、上市券商 2017 年分业务收入预测 (19)7.1.1、上市券商 2017 年经纪业务收入测算 (19)7.1.2、上市券商 2017 年投行业务收入测算 (20)7.1.3、上市券商 2017 年自营业务收入测算 (20)7.1.4、上市券商 2017 年资管业务收入测算 (21)7.1.5、上市券商 2017 年利息净收入预测 (21)7.2、上市券商盈利预测 (21)7.3、券商股估值处于底部期间，具有较高的配置价值 (22)7.4、加入 MSCI 给券商股带来的投资机会 (22)图表目录图表 1：证券公司三因素结构. (5)图表 2：201301-201705 股基日均交易量（亿元）及变化情况（%） (6)图表 3：2010-2016A 及 2017E 股基交易量总额（亿元）及变化情况（%） (6)图表 4：2016 年以来宏观层面监管政策路线图. (7)图表 5：市场交易与融资融券余额表现出较强的相关性 (8)图表 6：行业佣金率逐年下滑但下滑趋势在收窄 (10)图表 7：牛熊市阶段大经纪业务对于营业收入都起到重要作用. (10)图表 8：中大型证券公司仍然在扩充营业部数量. (11)图表 9：股权融资规模及预测（亿元） (13)图表 10：2015-2016 年远程开户数量实现井喷 (14)图表 11：互联网+低佣金战略促使华泰证券市占率有效提升 (15)图表 12：互联网战略促使国金证券市占率有效提升. (15)图表 13：2017 年远程开户自然人数量增速很慢 (16)图表 14：国内证券交易类 app 排名 (16)图表 15：中国私募股权市场情况 (18)图表 16：上市券商 2017 年经纪业务收入测算 (19)图表 17：上市券商 2017 年投行业务规模占比测算 (20)图表 18：上市券商 2017 年投行业务收入测算 (20)图表 19：上市券商 2017 年自营业务收入测算 (21)图表 20：上市券商 2016 年资管业务收入测算 (21)图表 21：上市券商 2017 年盈利预测（亿元） (22)1、证券公司业务类型划分和特点证券公司的业务比较复杂，如果每项业务都进行跟踪，很难抓住主线，因此根据证券业务盈利性质，我们将证券公司的业务类型划分为三类：中介业务、融资业务和投资业务。

债券交易员复盘-概述说明以及解释

债券交易员复盘-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述:债券交易员是金融市场中扮演重要角色的一群人，他们通过买卖债券来获取利润，为投资者提供风险管理和资金配置服务。

债券市场具有复杂的特性，包括各种不同类型的债券产品、市场价格波动、利率变动等因素。

债券交易员的工作内容涉及到财务分析、市场研究、交易执行等多个方面，需要具备丰富的专业知识和敏锐的市场洞察力。

复盘是债券交易员职业发展中至关重要的一环，通过对交易过程和结果进行反思和总结，可以帮助他们不断提高交易技能，规避风险，实现长期稳定的盈利。

在本文中，我们将深入探讨债券交易员的工作内容、债券市场的特点以及复盘对他们职业发展的重要性。

文章结构部分的内容应该包括对整篇文章的章节划分和每个章节的主要内容介绍。

在这篇关于债券交易员复盘的文章中，文章结构可以如下所示：1. 引言1.1 概述1.2 文章结构- 简要介绍整篇文章的结构，包括引言、正文和结论部分。

1.3 目的- 解释本文旨在讨论债券交易员复盘的重要性和方法。

2. 正文2.1 债券交易员的工作内容- 探讨债券交易员的职责和工作范围，如交易执行、市场分析和风险管理等。

2.2 债券市场的特点- 分析债券市场的特点，包括市场结构、流动性和影响因素等。

2.3 债券交易员的复盘重要性- 讨论为什么债券交易员需要进行复盘，以及复盘的作用和价值。

3. 结论3.1 复盘的好处- 总结债券交易员复盘的益处，如提高交易效率和规避风险等。

3.2 复盘的方法和技巧- 探讨如何进行有效的债券交易员复盘，包括记录交易数据、分析战绩和总结经验等。

3.3 复盘对债券交易员的职业发展的影响- 探讨复盘对债券交易员职业发展的积极影响，如提升技能水平和职业成长等。

通过清晰的章节划分和内容介绍，读者可以更好地理解文章的结构和内容，并有助于文章的整体流畅性和逻辑性。

1.3 目的目的部分的内容：本文的目的是探讨债券交易员的复盘在工作中的重要性，通过对债券交易员的工作内容、债券市场特点以及复盘的好处、方法和技巧进行分析，旨在帮助债券交易员更好地理解自身的交易过程，总结经验教训，提高交易技巧，进而提升工作表现和职业发展前景。

天风证券刘翔以客户为中心,加快财富管理转型

资管新规正式出台，金融科技日新月异，全新业态不断涌现，让野蛮生长十年的私募基金行业再次站到转型的十字路口，而券商私募业务在经历十年佣金战后，也进入服务为王时代，面临新的机遇和挑战。

券商私募业务未来将如何发展？券商财富管理转型方向在哪里？以客户为中心，推动财富管理转型的天风证券，在经纪业务发展的实践中不断思考探索。

天风证券刘翔：以客户为中心，加快财富管理转型受A 股市场波动影响，2018年2月证券私募基金规模开始缩水，平均单只基金募集规模也大幅下滑，这一情况持续到2019年4月才缓解。

私募基金行业的“野蛮生长”时代将告一段落，“存量”时代正加速到来，与此同时，券商经纪业务也面临着前所未有的转型压力，在佣金率下滑、新增投资者增长乏力的背景下，券商依靠低佣金率抢占市场份额的商业模式不可持续，未来的经纪业务转型势在必行。

鉴于居民财富大幅增加，高净值人士持续增多，不少券商将财富管理业务作为转型目标。

新市场形态下因势而变，高效、精准地为客户提供财富管理服务，既是经纪业务成功转型的关键，也是金融市场走向成熟的标志之一。

为赋能资管模式转型，帮助私募机构更好地实现可持续发展，天风证券自2017年开始，与新财富、雪球等多机构联合举办私募实盘大赛，2019年 6月，第三届私募实盘交易大赛启动仪式暨2019私募基金年度论坛在深圳再度启幕。

在启动仪式上，天风证券副总裁刘翔向新财富系统阐释了天风证券以客户为中心的财富管理转型升级新征程，和新形势下中国私募基金行业发展新趋势。

“‘以客户为中心’,为客户提供‘综合化、体系化、智能化’的专业服务，给客户信任感与安全感，这是天风证券一路以来发展转型的‘尚方宝剑’。

”刘翔表示，财富管理是券商经纪业务转型的重要方向之一,天风证券当前正在积极向财富管理转型迈进。

长期以来,以客户为中心的服务理念是证券业发展中的短板，如今，以客户为中心,为客户的资产进行保值、增值，已被广泛认同。

在金融行业，只有获得客户信赖，才能真正走稳走远，不能从客户生命周期出发，不能为客户提供全方位综合服务，不能为客户创造价值的券商则终将被淘汰。

证券行业营销市场分析及案例

证券行业营销市场分析及案例证券行业是指通过买卖证券来进行的金融活动。

随着经济全球化的加速和金融市场的开放，证券行业逐渐成为重要的金融市场。

然而，由于市场竞争激烈，证券行业的营销市场也面临着许多挑战和机遇。

首先，证券行业的市场竞争非常激烈。

由于证券交易的特殊性，每个证券经纪人都有自己的特色和优势。

因此，制定合适的营销策略至关重要。

市场分析可以帮助企业了解市场需求和竞争对手的情况，从而制定针对性的营销策略。

例如，企业可以通过调查市场需求，分析客户的投资偏好和风险承受能力，为客户提供个性化的投资建议和产品。

其次，证券行业的市场和销售模式正在发生变化。

传统的线下交易方式正逐渐被线上交易所取代。

随着互联网的普及和金融科技的发展，越来越多的投资者选择通过在线平台进行交易。

因此，证券公司需要加大互联网平台的建设和营销力度，提供更快捷、安全和便利的交易和投资服务。

同时，推出创新的产品和服务也是提高竞争力的重要方式。

再次，证券行业的市场营销更加依赖于科技和数据分析。

随着大数据和人工智能技术的不断发展，证券公司可以更好地分析客户数据，了解客户需求和行为，制定更精准的营销策略。

例如，通过客户的交易历史和投资偏好，企业可以推送个性化的营销信息和产品推荐，提高客户的粘性和忠诚度。

市场营销案例分析：作为证券行业的龙头企业，盈透证券在市场营销上采取了一系列创新策略和措施，取得了显著的市场份额和客户满意度。

首先，盈透证券推出了基于互联网的交易平台和移动应用程序，提供快捷、安全和便利的交易和投资服务。

通过这些平台，客户可以随时随地进行交易和查询账户信息，无需专门到实体营业部。

此举大大提高了客户的交易体验和满意度，并吸引了更多的新客户。

其次，盈透证券推出了多种产品和服务，满足不同客户的需求和风险偏好。

例如，企业为风险承受能力较高的客户推出了一系列高风险高收益的交易产品，如期货、期权和杠杆交易。

同时，也为风险偏好较低的客户提供了稳健的投资组合和基金产品。

股票复盘技巧

股票复盘技巧1. 什么是股票复盘股票复盘是指对过去一段时间的股票交易数据进行回顾和分析的过程。

通过股票复盘，投资者可以总结和分析交易中的成功和失败经验，改进交易策略，提高投资技巧。

股票复盘还可以帮助投资者更好地理解市场走势和价格变动的原因，为未来的投资决策提供参考。

2. 股票复盘的重要性股票复盘对投资者来说非常重要，主要体现在以下几个方面：2.1 总结经验教训通过对过去的交易进行复盘分析，投资者可以总结交易中的成功和失败经验。

这些经验教训可以帮助投资者明确自己的交易策略是否有效，以及在实际操作中是否存在一些问题和不足之处。

通过总结和学习，投资者可以不断改进自己的交易策略和投资技巧，提高盈利能力。

2.2 分析市场走势股票复盘可以帮助投资者更好地理解市场走势和价格变动的原因。

通过仔细分析每个交易日的走势和成交量数据，投资者可以寻找出一些规律和趋势，并加以分析和研究。

这些分析可以帮助投资者更准确地预测市场的走势，为未来的投资决策提供参考。

2.3 提高投资效果股票复盘可以帮助投资者提高投资的效果。

通过总结和分析过去的交易，投资者可以发现一些成功的交易策略和方法，从而在未来的交易中更加准确地操作。

此外，复盘还可以帮助投资者及时发现自己的交易误区和问题，并加以纠正，避免再次犯错。

3. 股票复盘的步骤股票复盘的步骤可以分为以下几个阶段：3.1 收集交易数据在进行股票复盘之前，首先需要收集过去一段时间的股票交易数据。

这些数据包括每天的开盘价、收盘价、最高价、最低价以及成交量等信息。

这些数据可以通过一些专业的财经网站或软件获取。

3.2 分析市场走势在收集到交易数据后，可以通过绘制K线图等方式来分析市场走势。

通过观察每个交易日的价格变动和成交量变化等信息，可以判断市场的趋势和走势，并寻找一些规律和信号。

3.3 总结交易经验在分析市场走势的基础上，可以总结和归纳过去一段时间内的交易经验。

首先可以总结哪些交易是成功的，哪些交易是失败的，然后分析成功和失败的原因。

浅谈证券公司拓展客户过程中存在的问题及解决对策

浅谈证券公司拓展客户过程中存在的问题及解决对策摘要：在证券营销过程中，拓展客户是一个重要环节，在面对证券行业竞争日趋激烈，券商打起佣金战，所以做证券也越来越困难，对销售人员的要求也越来越高，一个证券公司因如何开展营销渠道，展开业务，通过提供更优质的服务，推出一系列服务型产品，提高经纪人业务知识水平，构架完善的专业证券服务体系，以及研究咨询、信息技术和风险管理等强有力的服务支持体系，寻求各自优势来以解决目前市场竞争激烈所带来的佣金战问题。

本文通过分析目前证券公司在拓展客户过程中存在的问题，提出了相应的解决对策。

关键词：证券营销问题对策一、实习单位与实习岗位简介（一）实习单位简介本人在华泰证券杭州庆春路营业部实习，该营业部隶属于华泰证券有限责任公司。

华泰证券有限责任公司于1990年12月30日经中国人民银行批准设立，1991年5月26日在南京正式开业，是中国证监会首批批准的综合类券商之一。

2007年7月，华泰证券在首次券商分类评级中被中国证监会评定为A类A级，2008年7月获得A类AA级资格。

近年来，公司充分把握市场机遇，控股了南方基金管理有限公司，与美国AIG集团合资组建了友邦华泰基金管理有限公司；托管并收购了原亚洲证券证券类资产；成功控股了联合证券有限责任公司、信泰证券有限责任公司和长城伟业期货经纪有限公司；参股了江苏银行，成为其第二大股东；出资设立了华泰金融控股（香港）有限公司。

在全国大中城市拥有近180个营业网点。

根据证券业协会公布的2009年度106家证券公司财务指标排名中，华泰证券总资产排名第11位，净资产排名第10位，净资本排名第11位，营业收入排名第9位，净利润排名第9位，净资产收益率排名17位，而证券经纪业务排名中，华泰证券股票、基金、债券和权证交易总金额排名第7位。

可以说，华泰证券已经逐步从地方性券商发展为全国较大规模的综合类券商。

华泰证券杭州庆春路营业部分为三个部门：开户前台，市场部，财务部，共有100余经纪人，市场部为了更好的经营管理，又分为三个部门。

证券投资,四个维度具象用户画像

证券投资，四个维度具象用户画像根据市场经营主体不同，咱们将证券投资相关行业分成5大类——即证券监管机构、证券交易所、证券业协会、证券投资机构以及中介咨询服务行业。

目前，市面上大部分证券相关企业都在从事中介咨询服务。

因我司业务主体发生调整，新产品商业化实现发生变化，需要重新调研证券投资用户。

本篇，笔者将展开证券投资用户人群分析，从多方维度数据结论组成用户群体画像，并就未来行业内用户群体变化展开一定的拓展。

证券投资界常说：股票交易盈利的本质是把别人的钱揣进自己的口袋。

如果你上了桌子都搞不清楚对手是谁的话，下场会非常惨。

那么，实现产品的商业化也同样如此，没有详尽的用户调研分析，下场也非常惨。

一、预设用户群体在做用户分析前，笔者通常会进行一场自我头脑风暴，在脑海中搭建用户画像。

这种方法一般称为MECE分析法头脑风暴法。

MECE分析法有两个步骤和两个原则：两个步骤：1.确定问题所在；2.寻找切入点。

两个原则：1.完整性：指在项目分解工作过程中，保证每个项目工作包的完整性。

2.独立性：指强调项目与项目之间具有独立性。

1. 需求力划分用户类别从需求角度分析，咱们可以将证券市场投资用户分为：潜在投资用户和刚性需求用户。

投资的本质是为了获利，交易平台、咨询内容等则是投资获利的工具，通常在形式上表现为：能够快捷地实时查看股票行情和进行交易，以及有社交场所（论坛）可以进行交流、讨论、学习，形成自己的投资方法论。

潜在投资用户：有兴趣未投资用户&曾经投资过目前未投资用户。

•有兴趣未投资用户特征：通常对证券行业没有较为清晰的认知，甚至不知道如何开户，且对股票知识的了解不足。

这类人通常是学生党，或刚入职场的新人——没有足够的经济基础，对操盘买卖不熟悉不了解。

•曾经投资过目前未投资用户：往往曾在证券行业受到伤害，不仅未赚到钱还赔出去不少。

或者，目前手头没有结余资金。

刚性需求用户：根据投资资金量进行用户划分：10万以内资金–小散；10-100万资金量：中散；100以上资金量：牛散。

证券行业深度研究-把握财富管理、机构业务优质赛道

证券行业深度研究-把握财富管理、机构业务优质赛道证券行业深度研究-把握财富管理、机构业务优质赛道一、板块表现弱于大盘，估值处于低位（一）证券板块在资本市场中的表现1.证券板块总市值位居市场前列，板块市值占比下降依据二级行业分类，截至2021年12月10日，证券板块累计市值3.37万亿元，在所有二级行业中排名第5。

证券板块A 股市值占比下降，截至2021年12月10日，证券板块市值占比3.34%，较上年末下降1.09个百分点。

2.板块股价表现弱于沪深300指数,二级行业指数排名居后证券板块表现弱于沪深300指数,在二级行业指数中排名居后。

2021年初至今(截至12月10日)，证券板块下跌6.19%，跑输沪深300指数3.19个百分点,在104个二级行业指数中排名第77位。

（二）2020年下半年以来板块上涨行情复盘2020年6月下旬至7月上旬：市场交投活跃叠加并购重组预期提升，提振板块股价表现。

金融业开放进入新阶段，外资券商进入加快，为了增强内资券商竞争力，打造航母级券商，市场传言银行试点券商牌照，并购重组预期提升。

与此同时，龙头券商中信证券与中信建投证券合并传闻发酵，连续涨停，引爆市场情绪。

7月，沪深两市日均股基交易额高达13923.9亿元，同比增长222.1%；两融余额快速攀升，风险偏好显著提升。

6月15日至7月8日,证券板块区间收益达45.88%，跑赢沪深300指数25.18个百分点，板块市净率由1.61倍回升至2.39倍，相对全部A股溢价水平由1.03倍提升至1.29倍。

2021年5月：财富管理风起，驱动板块估值提升。

居民借道公募基金进行权益资产配置，券商代销金融产品收入大幅增长，财富管理大发展，驱动板块估值提升。

流动性收紧预期改善叠加人民币升值外资大幅流入推动板块估值上行。

国内经济复苏不均衡，基础不稳固，宏观政策不急转弯，流动性收紧预期改善。

5月份以来，十年期国债收益率跌破3.1%，市场利率一度低于政策利率。