2017年个人理财规划期末考试题目与答案

2017 年 11 月考的，分数 96. 一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）
1
关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。（1.0 分）
1.0 分

A、
适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人

B、
可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤

C、
年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老

D、
郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住
我的答案：D
2
下列说法错误的是（）。（1.0 分）
1.0 分


A、
美国金融理财师年薪达到 20 万美元，属于金领人才。

B、
美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。

C、
香港的金融理财师年薪可以达到 50 万港币。

D、
中国的金融理财师年薪可达 7 万
我的答案：D
3
从 2005 年开始，截止到现在金融理财师约有（）。（1.0 分）
1.0 分

A、
上百人

B、
上千人


C、
1 万~2 万

D、
几十万
我的答案：C
4
下列说法错误的是（）。（1.0 分）
1.0 分

A、
理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。

B、
每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打 算。

C、
由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。

D、

时间和精力规划不属于理财。
我的答案：D
5
以下说法不正确的是（）。（1.0 分）
1.0 分

A、
国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大

B、
国内信用环境有所欠缺

C、
国内外对财富及理财的观念相同

D、
国内外对遗产规划的认同度不同
我的答案：C
6
国家社会公共理财内容不包括（）。（1.0 分）
1.0 分


A、
国家年征收高达 8 万亿元的财政收入

B、
国家每年财政预算安排

C、
单位拥有的人力物力财力资源

D、
经营政府、经营城市理念的提出
我的答案：C
7
理财方案制作时的注意事项不包括（）。（1.0 分）
1.0 分

A、
理财方案的制作要抓住问题的关键点

B、
要全面考虑


C、
需检查客户提出目标的合理性

D、
整个理财过程很少用到数据
我的答案：D
8
在国外，理财更注重于（）。（1.0 分）
1.0 分

A、
拼命赚钱

B、
闲暇消费享受

C、
享受理财过程

D、
丰富生活

我的答案：B
9
以下哪项属于非金融理财？（）（1.0 分）
1.0 分

A、
保险

B、
抚养赡养

C、
股票

D、
债权
我的答案：B
10
目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。 （1.0 分）
1.0 分

A、

国家法律法规制度的建造和利益保护

B、
大家需要理财意识观念，知识技巧和能力

C、
金融机构出台理财工具和产品

D、
无需借助学校和媒体的教育和宣传
我的答案：D
11
以下哪项不属于理财工具？（）（1.0 分）
1.0 分

A、
基本税务

B、
债权投资

C、

股票投资

D、
衍生性金融产品
我的答案：A
12
以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）（1.0 分）
1.0 分

A、
教育

B、
考试

C、
经验

D、
理念
我的答案：D
13

个人生涯规划原则是（）。（1.0 分）
1.0 分

A、
明确人生目标

B、
把握自己，把握社会

C、
发掘自身特色

D、
包装自己
我的答案：B
14
被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（1.0 分）
1.0 分

A、
股票


B、
债券

C、
银行存储

D、
外汇投资
我的答案：B
15
货币金融管理的最高机构是（）。（1.0 分）
1.0 分

A、
中央

B、
邮储

C、
央行


D、
发改委
我的答案：C
16
以下哪项是典型的第三方理财机构？（）（1.0 分）
1.0 分

A、
金融保险机构

B、
个人家庭

C、
理财事务所

D、
基金管理公司
我的答案：C
17
以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）（1.0 分）
1.0 分