理财经理营销技巧.pdf
理财经理营销经验案例
理财经理营销经验案例以理财经理营销经验案例为题，以下是10个案例：1. 通过个人化服务推广：理财经理将客户的需求、风险承受能力等作为重要参考，为客户量身定制理财方案，并定期跟进调整。
通过提供个性化的服务，不断增强客户对理财经理的信任感和满意度，从而获得更多的推荐客户。
2. 利用社交媒体进行营销：理财经理借助社交媒体平台，如微信、微博等，发布高质量的理财知识和案例分享，吸引潜在客户的关注。
通过与客户的互动，建立良好的沟通和信任关系，进而转化为实际的销售机会。
3. 参与行业研讨会和讲座：理财经理积极参与行业研讨会和讲座，分享自己的专业知识和经验，提升自身的专业形象和声誉。
通过与其他业内人士的交流和合作，扩大自己的人脉和影响力，为自己带来更多的潜在客户。
4. 与其他机构合作推广：理财经理与银行、保险公司等金融机构建立合作关系，推荐彼此的产品和服务，共同开展营销活动。
通过互相引荐客户和共同营销，实现互惠共赢，扩大自己的客户群体。
5. 提供免费咨询服务：理财经理可以提供免费的理财咨询服务，帮助客户解决关于投资、财务规划等方面的问题。
通过提供有价值的咨询，建立与客户的良好关系，增加客户对自己的信任感，进而引发客户对理财产品的购买意愿。
6. 发布专业理财报告和研究：理财经理可以定期发布专业的理财报告和研究，分析市场动态和投资机会，为客户提供有价值的投资建议。
通过发布高质量的内容，树立自己的专业形象，吸引客户的关注，提升自己的市场影响力。
7. 参与社区公益活动：理财经理可以积极参与社区公益活动，展示自己的社会责任感和正能量。
通过参与公益活动，与社区居民建立良好的关系，提高自己在社区的知名度和声誉，从而获得更多的口碑推荐。
8. 利用线下活动进行推广：理财经理可以组织线下的理财讲座、座谈会等活动，邀请客户参与。
通过线下活动的亲密交流，加深与客户的关系，提高客户对自己的认可度和满意度，从而促成更多的销售机会。
9. 定期进行客户回访：理财经理定期回访客户，了解他们的投资情况和需求变化，并及时提供相应的理财建议和服务。
2019年银行理财经理营销经验分享word版本 (10页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行理财经理营销经验分享篇一：银行客户经理个人理财营销经验交流优质的客户资源是银行发展的前提和基础，我一直对此深信不疑。
在我从事个人理财工作一年多的时间里，我一直致力于对优质客户的开发和维护，效果显著。
一、扎实的业务知识，为个人理财工作打下坚实基础在7月，北京市分行进入dcc上线前的最后准备阶段。
由于我大学毕业后一直从事一线工作，加上工作认真细致、表现出色，我被派往上海学习dcc业务。
在上海学习期间，我克服时间短任务重等困难，认真学习、刻苦钻研，在很短的时间内就熟练的掌握了系统的操作和管理，为上线后vip客户的服务打下了坚实的基础。
回行后我作为小教员，对全北京市分行一线柜员进行了为期三个月的dcc个人业务操作培训，为我行dcc系统的成功上线，做出了自己的贡献。
通过这次培训我不仅和许多一线网点的所长柜员加强了联系，而且对我行目前网点资源和现状有了更加深入地了解和认识。
客户经常会夸奖我不仅产品知识丰富，而且对网点情况和办理业务时会遇到的问题也是心中有数，处理起来游刃有余，买我推荐的产品心里踏实。
二、网点营销凸显个人能力，个人理财带动存款增长dcc上线后，由于我对个人理财工作的热爱和我个人的要求，我来到世纪城储蓄所，担任了我行第一任大堂经理。
当时的世纪城储蓄所刚成立不久，在世纪城小区影响还不是很大，特别是周边早已有中行、农行、光大等银行，存款形式并不是很好。
针对这种情况，我通过对周边的调查研究发现，世纪城小区是一个新兴的高档社区，有潜力的优质客户较多。
于是我决定从存款源头入手，大力发展vip客户。
首先我在网点内制作张贴了乐当家理财的宣传海报，介绍了成为我行vip客户可享受到的差别化服务。
同时，我积极与小区物业联系协商，在每栋楼的固定宣传栏里张贴我行最新的产品宣传海报。
理财经理营销成功技巧-激发客户购买欲望的技巧
理财经理营销成功技巧-激发客户购买欲望的技巧第一篇：理财经理营销成功技巧-激发客户购买欲望的技巧理财经理营销成功技巧-激发客户购买欲望的技巧上一期和大家简单的分享了一下商品说明的技巧，当然整个商品说明要简短的情况下又要可以提起客户购买的欲望，这是要经过大量练习的，在这一次，再延续上一期的内容来和大家分享要如何在整个说明的过程中去激发客户购买的欲望以提高客户对商品的兴趣。
不过在开始之前有几个重点要提醒大家的：1.记住我们古代先人说的话，要成功的打动客户激发客户下决定，我们整个商品说明的过程中要可以：『诱之以利』『动之以情』『诉之以理』。
2.介绍商品前，务必要让客户知道他为什么需要我们的产品与服务。
3.百分之八十五的客户一开始会拒绝的，不是产品，也不是价格，而是我们理财经理的表达方式(整体所呈现出来的)。
那一开始还事先说说什么是『诱之以利』『动之以情』『诉之以理』：『诱之以利』；我们所提供的理财产品都一定会有一个以上的产品特点或利益，而「诱之以利」的重点就是「诱」和「利」。
「诱」指的是诱导，在我们拿到一个金融产品的时候，我们拿什么去引起客户想要的欲望呢？我们如何有效的引发客户高度购买的兴趣？我们要说什么、做甚么动做、展示什么资料来吸引客户的注意力？这一些都是在要激发客户购买欲望时我们要做好的销售准备。
「利」指的是利益、好处。
相信没有人会把自己钱放在对自己没有利的地方是吧？所以！要清楚，客户要的，不是产品的本身，而是好处，也就是利益。
因此，以产品带来的好处吸引客户，同时，又要确认这一个好处是客户无法拒绝又完全吸引客户，这就是「诱之以利」。
『动之以情』；「动」指的是打动、感动、促动。
我们理财经理想一想，我们与客户接触的整个过程中，我们销售的方式与内容我们自己能打动自己吗？如果我们自己是客户，在听完我们产品说明后，我们是否自己都会立即采取投资的行动呢？「情」指的是情绪、情感、感情、感觉。
在我们和客户接触的整个过程中，我们所呈现出来的（肢体语言、声音语调、服装仪容）带给客户什么样的感觉呢？我们是否有去观察客户表现与反应呢？我们在整个销售的过程中是否有创造出客户想要客户满意的感受吗？用任何能够打动客户潜在的购买意愿和情绪，并促使客户立即采取购买行动的过程，就是「动之以情」。
理财经理卓越营销技巧
课程时间：1-2天课程对象：贵宾理财经理、大堂经理，银行其他营销人员课程背景：未经过训练的客户经理，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的客户经理做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。
工欲善其事，必先利其器！本课程将给您传授卓越销售实用技巧，帮助理财经理寻找丢单根本原因，有效提升业绩，教您从容面对一切销售危机和压力挑战，不断从优秀走向卓越！课程内容：一、营销的本质与客户经理的心态1、营销本质的变迁2、销售的原则3、客户经理应具备的态度4、正确心态建立的十大步骤二、贵宾理财经理的素养模型与成功途径1、理财经理的职责2、理财经理的素养三、贵宾客户开拓方法1、自信力与目光训练2、如何化解贵宾客户提出的难题3、如何快速高效开发新贵宾客户1）计划与活动：计划我们所做的，做我们所计划的；2）顾客开拓；3）寻找潜在贵宾客户的原则；4）接触前的充分准备；5）如何辨别潜在贵宾客户5、如何加强团队协作1）现代战略性高绩效团队管理模式2）销售团队中的角色定位3）销售团队中的角色胜任要求4）销售团队高效沟通四、如何发现和满足贵宾客户需求1、贵宾客户的类型及应对策略2、贵宾客户销售流程3、如何对现有目标客户进行挖潜和营销4、如何与客户建立长久联系与往来5、如何与客户建立更深层次的联系6、如何开展贵宾客户活动营销7、在活动中如何建立与客户之间沟通并开展下一步联系8、如何在初次见面时留下贵宾客户的联系方式9、掌握临门一脚的方法：顾客购买了产品，并不是销售的结束五、促成式产品营销方法与缔结战术1、如何塑造产品的价值及调动对方情绪1）产品说明的方法与步骤；2）产品介绍的八大技巧及注意事项；3）提出解决方案（FAB）；4）捕捉贵宾客户的购买信息成交的时机：贵宾客户在购买时发出的信息与信号；5）提出购买建议（解决方案）；2、成交1）为什么成交；2）成交技巧及注意事项；3）实战训练；六、如何持续取悦贵宾客户1、客户经理良好的第一印象、形象2、客户经理礼仪技巧3、如何快速建立信赖感4、信赖感的5大原则5、快速与贵宾客户建立信赖感的五大策略6、初次接触营销礼仪要点要诀7、建立信赖感的沟通技巧8、如何在工作中保持优雅的姿态9、工作着装与发型要求七、贵宾客户的决绝处理技巧1、贵宾客户七种最常见的抗拒种类；2、贵宾客户抗拒的本质：解除抗拒点的方法解除抗拒点的公式；3、解除抗拒点的成交话术设计思路；4、解除抗拒点原则；5、解除贵宾客户抗拒的技巧；6、处理抗拒点（异议）的步骤；7、如何化解紧急客户对产品与服务的误解8、如何在客户态度气氛的情况下改善尴尬局面基金营销案例分析一、基本资料客户：雷先生客户当前基金投资情况：2007年8月投资于偏股型开放式基金，没有投资过基金定投产品。
理财经理营销技巧
PPT文档演模板
2020/11/24
理财经理营销技巧
•理 财 经 理 营 销 技 巧培训
•
PPT文档演模板
主讲人 孙碧芸
2016年6月30日
理财经理营销技巧
•目 录
•建立客户关系 •2 •发掘客户需求 •3 •介绍理财产品 •4 •处理反对意见 •5 •促成交易成功
PPT文档演模板
ü 不敢介绍自己的身份，在介绍产品的时候畏畏缩缩 ü 说话语气坚定、肯定 ü 采用“微笑”、“热忱”等声音技巧，取得客户的好
感。
PPT文档演模板
理财经理营销技巧
柜台营销的必胜步骤
第一时间引发客户兴趣
ü 针对本行优质客户 • 张先生，因为您是我们的白金卡客户，我们现在针
对白金卡客户专门推出一款理财产品，半年收益率可 达4.5%，比同期限同金额的他行的理财产品收益率都 要高，而且风险适中，很适合您这种高端客户的。这 款理财产品额度非常有限的，购买的客户特别多。最 新一款发行的产品销售不到半小时就抢购光了。我也 不能为您保留额度，要不然我再具体给你介绍一下？
PPT文档演模板
理财经理营销技巧
第三步：强化客户的需求
发现客户隐藏性需求以后，通过暗示性的
问题，强化客户需求。
提问举例：
ü 目前的投资收益率会对您的购房/购车计划造成 影响吗？
ü 目前定存的利率太低，通货膨胀率又很高，会 不会影响你的退休生活？
ü 你有没有发掘投资股票这种高风险的产品，对 你的生活产生了影响？
• 理财经理：我观察投资欧洲市场的客户多半是较稳健 的投资者，不知道您的风险属性如何？
PPT文档演模板
理财经理营销技巧
第二步：询问客户对现状的感受，激发需求
如何提升理财经理的销售技能
2023-11-05
目 录
• 销售技能概述 • 销售心理学基础知识 • 理财经理的销售技巧 • 理财经理的销售流程 • 理财经理的销售心态与职业素养 • 实战案例分享与经验总结
01
销售技能概述
定义与重要性
销售技能是指理财经理在与客户沟通、分析客户需求、推介理财产品、处理客户 异议等方面所具备的能力。
，以增加客户的购买意愿。
02
销售技巧的提升
理财经理应掌握有效的销售技巧，如如何识别客户需求、如何提供解
决方案、如何处理客户异议等。
03
情绪管理
在销售过程中，理财经理应学会管理自己的情绪，避免因压力或挫折
而影响销售表现。同时，也应学会识别并管理客户的情绪，以促进销
售。
03理财经理的销售技巧Fra bibliotek沟通技巧
态度与决策
客户对产品或服务的态度会直接影响其购买决策。理财 经理应了解如何塑造客户对产品或服务的积极态度。
购买决策的心理学
客户在购买决策中可能受到多种心理因素的影响，如从 众心理、权威效应等。理财经理应了解并利用这些心理 因素来促进销售。
理财产品的消费者心理
产品认知与信任
理财产品的消费者通常更倾向于购买他们熟悉的产品。理财经理 应通过持续的教育和宣传，提高客户对产品的认知和信任。
01 05
02
定期沟通
定期与客户保持联系，了解其投资情 况、需求变化和反馈意见，提供必要 的服务和支持。
03
持续提供专业建议
根据市场变化和客户需求，为客户提 供持续、专业的投资建议和产品选择 建议。
04
处理客户投诉
积极处理客户的投诉和问题，及时回 应并解决客户的不满和疑虑。
如何提升理财经理的销售技能.pptx
确保销售人员成功的单一重要因素
1. 13% 良好/积极的态度 2. 10% 恰当的培训 3. 8% 良好的工作习惯/努力工作 4. 7 % 激励/自我激励 5. 5% 知识（产品、竞争、顾客、市场） 6. 5 % 奉献/渴望成功 7. 5 % 识别顾客的需要 8. 5% 顾客导向销售方法
销售四力
表现家
优点
心直口快 节奏快 想象力丰富 爱开玩笑
缺点
不善于听别人讲话 情绪焦躁 不切实际 注意力分散
争取一个表现家
• 表达你的观点 • 陈述时声音洪亮，充满热情，活泼有力表
现你的热情和激动 • 尽量运用可以看见的形象或画图说明 • 要有一些动作和手势，眼神跟着他的手势 • 说话要非常直接。 • 达成协议后，与之确认。
内容
• 销售动力——心态 • 业务拓展——技能
你让岁月你留下什么？
• 收入线 • 消费曲线 • 人生金字塔
让我们走向金字塔顶端
• 销售员销售什么？
• 公司 • 产品 • 个人能力
• 了解销售职业
• 高回报 • 高成长 • 如果你不做到最好，你将被淘汰
销售人员最关心的问题
如何超越指标 拿到MONEY 受到尊重
销售的四个要素
了解 信任 需要 满意
销售的四个步骤
• 介绍
• 引导发现需求
•
建立关系
•
超出期望
如何满足客户特定的需求 如何与不同的客户建立关系
客户的需求
业务 需求
个人 需求
不同层次的客户有不同的需求
• 他是谁？ • 他的需求是什么？ • 他的顾虑是什么？
行为的两个方面
• 推断性
推断性是一个人被认为试图影 响他人的思想和行动的程度
银行理财经理营销经验分享ppt课件
1
贵宾理财的终极目标
2
让人一辈子在金钱的使用上不虞匮乏甚有余裕
理财目标 一
一辈子的 现金收入 ＝ 现金支出
不靠别人 不虞匮乏
理财目标 二
一辈子的现金收入 ＞ 現金支出
财富有余 造福后人
现金收入包括薪资收入等 非财务性收入&利息、 投 资所得等财务性收入。
现金支出包括生活所需、教 育支出等非财务性支出&利 息、租金等财务性支出。
贵宾理财的3 操作思路
财富的维持~消极做法？
保本为原则，并且不让通货膨胀等因素侵蚀 掉原有财富的购买能力。
财富的增值~积极做法？
运用财务工具，透过投资行为，让财富有 超过物价膨胀率的增值幅度。
客户的期望值理论d
竞
？分
希望的 Desired
争 条
期望中的
件
？分
Expect
存款能建立及修护关系中的信任 提款则是减少关系中的信任
8
情感账户-存款
遵守承诺
对缺席者 忠诚
情感账户
认错道歉
尊重期望
亲和及 有礼貌
9
经验分享时刻
10
Q&A
11
存 基
1. 专业知识
本
2. 得体的仪态-表情/礼貌/合宜的穿著
条
3. 说到做到
件
5
小组讨论
贵宾客户的期望值─ 客户经理
6
客户基本心理需求
爱与关怀 认同感与感觉重要 觉得安全有保障 拥有财务优势 梦想
7
情感账户(EBA)
Emotional Bank Account 情感账户是比喻情感关系中的信任程度，人 与人的每一交流都可以被定义成存款或提款
理财经理营销技能
-----休眠客户激活营销
Gridding precision marketing and dormant customer activation marketing
零售时代存量客户价值分析及休眠客户激活 、互联网时代用户价值的核心体现
Retail era inventory customer value analysis and dormant customer activation, Internet era user value core embodiment
• 三个商贩都在贩卖水果，但结果却不同。
客户管理关键点：盘 活
客户盘活的目的——提升客户粘度
无压力产品 周期性产品 趸购型产品
销售
销售
销售
主办银行 卡
习惯
依赖 资产转移
交叉销售率 联络频度 服务依赖
盘活有序 维护有度
客户盘活有四巧
一、分客户
分客户是指将网点的客户分户到人，由专人开展 日常维护工作。其目的是将客户经营维护的范围最 大化，整体提升客户体验，增强网点竞争力。
1．存量陌生客户挖掘存在的问题
1）资料准备不全找不到切入点 2）没有电话预案 3）电话中直接销
二、电话逃约激活存量客户
电话预热技巧一让客户期待我们的电话
话术导入：
快速消除客户戒备心理的电话开场白
电话约见目标的设计与明确
电话开场场白的流程与要点
小组研讨：
我们如何通过开场白传递自身的专业能力 与服务动机，来有效营销自己 客户约见理由的选择与包装
1．存量客户维护的几种方式
2）非金融渠道 微信维护
1. 3.
2. 4.
电话维护 面谈维护
2．存量客户维护的几种渠道
理财经理营销话术技巧
理财经理营销话术技巧一、开场话术1. 嗨，亲！您有没有想过，让自己的钱像小树苗一样，慢慢长成参天大树呀？我呀，就是那个能给您分享小妙招的理财小能手呢！2. 宝子，咱赚钱不容易对吧，可钱要是光放在那，它可不会自己变多哦。
我这有超棒的理财办法，就像魔法一样，能让您的钱动起来，生更多的钱呢！3. 嗨呀，朋友！您知道吗？现在就像一场财富的马拉松，咱可不能光站在起点看着别人跑呀。
我是理财经理，来给您说说怎么让钱在这场比赛里跑在前面。
二、了解客户需求1. 亲，您平常花钱都花在啥地方呀？是喜欢买包包呢，还是更倾向于旅游之类的呀？这对咱们理财规划可有影响呢。
2. 宝子，您有没有啥大的目标呀？比如说过几年买套大房子，或者是提前退休享受生活之类的？这和理财可是紧密相关的哦。
3. 嗨，朋友！您对风险的接受程度咋样呢？是那种很保守，只想稳稳赚钱的，还是能接受一点小风险，去追求更高收益的呀？三、产品介绍1. 我给您说个超酷的理财产品，就像一个会下金蛋的小母鸡。
它的收益比较稳定，风险也低，就像把钱放在一个安全又能慢慢增值的小盒子里。
2. 宝子，有个产品特别适合您这种有长期规划的人呢。
它就像一艘大船，虽然航行速度不是最快的，但很稳，而且随着时间的推移，您收获的会越来越多。
3. 亲，这个理财项目有点像种果树，前期需要一点投入，但是到了收获的季节，那果实可就多啦，当然啦，它会有一点点风险，不过收益也很可观哦。
四、应对客户疑虑1. 您担心风险呀？这很正常呢，亲。
可是您想啊，就像走路也可能会摔跤，但咱不能因为这个就不走了呀。
我们会有专业的团队来尽量降低风险的，就像给您的钱穿上一层防护衣。
2. 宝子，您说收益是不是真有那么好呀？我理解您的怀疑。
但是您看那些已经参与的客户，就像看到了榜样一样，他们的收益可是实实在在的呢。
3. 嗨，朋友！您觉得手续复杂呀？其实没有啦，就像搭积木一样简单，我们会一步步指导您的，保证您轻松搞定。
五、促成交易1. 亲，现在就是个超级好的时机，就像赶早市能买到新鲜又便宜的菜一样，这个理财机会可不能错过呀。
理财经理电话营销技巧手册
理财经理电话营销技巧手册对于理财经理来说，电话是营销工具里，性价比最高的一个。
短信、微信表述内容相对有限，用电话和客户聊聊，操作容易，沟通得当还能得到客户更多的反馈，给了理财经理充分的“试错”机会。
在厅堂客流越来越少的情况下，电话是客户相对最认可、最愿意接受的方式。
对于服务的生客，电话是“打招呼”的最佳选择。
比起面访时，为留下最佳的“第一印象”需要的各种投入，电话里的问候，需要理财经理做的就简单的多。
而对于服务的熟客，一些日常事项沟通，打电话说干脆利落，客户愿意或者不愿意，行或者不行，一通电话之后，理财经理和客户双方心里就都有了数。
因此，理财经理要客观看待电访的价值，从根本上重新建立对电访的认识，学习最有效的电访方式，让电访帮助自己轻松完成营销任务，快速获得客户认可。
01电访常见5大困惑困惑1：客户非常抵触推销电话，怎么办？客户可能每天都要接听很多的推销电话，往往一听是某银行的理财经理，或者一听到“办信用卡”，就会态度冷漠的拒绝，或直接挂断电话。
建议：客户心生抵触是再正常不过的现象，理财经理不仅要有充分的心理准备，也要有恰当的自我认知。
不能单纯把电访理解为推销，而是要主动意识到电访对于客户的“积极价值”。
理财经理自己先不怯场，心里不讨厌自己，才能把正能量传递到客户那里。
再者，电访是讲究方法技巧的，常规的电话推销节奏比较快，通常一开口就是让客户了解产品，而且是完全的陌生拜访。
但理财经理服务的大多是相互熟悉、已经有了关系基础的客户，理财经理能找到充分的理由和机会来和客户进行一个气氛愉悦的电话，当然这建立在理财经理认真用心做好准备工作的基础上。
比如，在电访之前，通过CRM系统，对客户的投资历史、风险偏好有基本的了解，在电访中能快速找到客户的话题点，激发客户的倾听兴趣，让客户觉得，理财经理的电访是贴心的、有意义的，而不是机械的、无聊的广告。
困惑2：频繁联系客户，客户会不会烦？电话那头客户的负面反馈，会严重打消理财经理的积极性。
金融销售银行零售理财经理销售KYC技巧培训课件
02
KYC的方法和流程
收集客户信息
通过各种渠道和方式，收集客户的基本信息和背景信息，如姓名、年龄、性别、职业、收入 、家庭、兴趣、爱好等，以及客户的理财信息和目标，如资产状况、投资偏好、风险承受能 力、理财需求、理财规划等。
收集客户的其他相关信息，如信用历史、财务状况、投资经历等。
收集市场信息和数据，如市场规模、竞争对手的情况等。
提供客户方案
根据客户的信息和分析，提供符合客户需求和期望的产品和服务，如资产配置、基金、保险、证券、外汇、 黄金等，以及相应的理财建议和方案，如收益预测、风险评估、收费说明、操作指南等。
根据市场的变化和趋势，及时调整和优化客户的产品和服务，提供个性化的理财方案和服务，满足客户的不 断变化的需求和期望。
03
理财客户心理分析与针 对性营销
客户性格类型和心理特征的识别
了解客户性格类型
分析客户心理特征
制定个性化营销策略
不同性格类型的人有不同的行为和偏 好，对理财产品的需求和期望也不同 。使用九型人格测试和MBTI测试等方 法了解客户性格类型。
客户的心理特征包括风险偏好、理财 观念、价值观等，影响其投资决策和 交易行为。深入了解客户的心理特征 以把握其需求和期望。
五、掌握客户性格决定KYC成败!
• KYC是Know Your Customer的缩写意思是了解你的客户是一种以客户为中心的营销理念和方法通过了解和分析客户的特点和 偏好提供符合客户期望的产品和服务建立长期的合作关系实现客户和企业双赢。
• KYC的重要性和必要性在于提高客户满意度提高产品竞争力提高营销效率通过KYC可以更好地了解客户的需求和期望从而提供 更适合客户的产品和服务增加客户的回购率和推荐率通过KYC可以更好地了解市场的变化和趋势从而开发和创新更有竞争力的 产品和服务增加产品的市场占有率和利润率增加产品的品牌影响力和忠诚度通过KYC可以更好地了解客户的特点和偏好从而制 定和执行更有针对性的营销策略和方案增加营销的效率和效果减少营销的成本和风险增加营销的收入和利润掌握客户性格决定 KYC成败了解客户的性格类型和心理特征可以帮助银行更好地掌握客户的投资偏好风险承受能力等特征从而提供更符合客户需 求的产品和服务增加客户的忠诚度和回购率通过了解客户的性格类型和心理特征可以帮助银行更好地制定和执行更有针对性的 营销策略和方案增加营销的效率和效果减少营销的成本和风险增加营销的收入和利润。
一个理财经理的电话营销故事 理财经理电话营销话术.doc
一个理财经理的电话营销故事理财经理电话营销话术徐徐的微风，拂过脸庞；暖暖的阳光，温暖心房；点点的回忆，穿越时光。
去年，我和工行某支行的理财经理聊天时，她和我讲述了自己COLD CALL 学习的过程，觉得这种体验感受可以拿来和大家分享一下。
每天理财经理除了正常的接待来行的客户外，还有一个比较重要的工作——COLD CALL 。
其实，刚开始电话陌生拜访客户是害怕的，不知道和客户聊些什么，更谈不上了解客户的需求，每天被拒绝的电话都快把自己冷藏在冰箱中。
不过客户拒绝也是正常的行为，因为人本身就会对陌生的事情或人保持警惕。
所谓COLD CALL，美其名曰是：筛选出有价值的客户，但更多的时候我们需要打开客户的心扉，能够让他们主动和我们分享他们的故事。
可是，这绝对不是一件容易的事。
很多人接到这样的陌生电话，认为这与骚扰电话无异——结果是直接挂掉。
刚开始未免感到这个工作很枯燥，也很受挫，但后来得到很多同事的鼓励，即便是月入很高的理财经理每天也要抽时间打COLD CALL，并且享乐其中。
于是,我由一开始说话断断续续不知所云变到后来自信流利的畅所欲言，这个过程中有喜有悲，让我得到了很大的锻炼，并且使我终生受益。
以下是我总结的几点心得体会：目的明确池塘里面有非常多的鱼，各种各样，你希望得到哪种鱼呢？你要先观察，你想得到的那种鱼大多集中在什么地方，不要没有目标的胡乱钓鱼。
很多刚入行的理财经理，打电话之前根本不认真思考，也不组织语言，结果打完电话才发现该说的话没有说，该达到的目的也没有达到。
所以打电话一定要明确目的，要锁定目标客户群，什么样的客户群才是我们的目标客户群，他们有具备什么样的共性。
一般来说，确定潜在有效的目标客户的标准是：一、按客户可能的需求进行定位。
客户之所以决定选择某种理财产品或者服务，归根结底只有一点，就是客户有这种需求。
不管这种需求是隐性的还是显性的，总之客户是有可能需要你销售的产品。
二、筛选出有支付能力的客户。
总结银行理财经理的销售策略：提高销售量的方法有哪些？
总结银行理财经理的销售策略：提高销售量的方法有哪些？本文将探讨银行理财经理的销售策略，以及如何提高销售量的方法。
一、银行理财经理的销售策略1. 精准定位客户银行理财经理首先需要了解客户的需求和风险偏好，然后针对客户的特点和需求，制定针对性的理财方案。
银行理财经理需要了解客户的职业、收入、家庭状况等重要信息，以便更好地为他们提供理财服务。
2. 协助客户做理财规划银行理财经理需要专业的知识和技能，协助客户做理财规划。
银行理财经理需要与客户面对面交流，要耐心听取客户的问题、需求，并合理解答客户的疑虑和问题，为客户制定出具有可行性的理财方案，根据客户的需求和要求向客户提供更全面、更专业的建议和服务。
3. 聘请专业销售人员银行理财经理需要聘请专业销售人员，根据企业的战略规划和理财产品的属性、特点，挖掘客户需求的深层次、主观性上的需要，通过自身的活跃性、热情及灵活变通能力，向即将进入的目标客户，主动提出各种有意义的服务，用专业的销售技巧来凝聚客户的信任和满意度。
4. 加强营销渠道的建设银行理财经理需要加强营销渠道的建设，根据客户的需求与服务要求，开拓各种营销渠道，如企业宣传、地域分销、各种设备投放等，积极寻求客户资源。
同时要注重对已有客户的续管理与跟进，提升客户的满意度与忠诚度，使其逐步成为银行的价值贡献者。
二、提高销售量的方法1. 加强产品创新银行理财经理需要加强产品创新，提供符合客户需求的理财产品，以吸引客户。
产品创新可以包括多元化的理财产品、不断提高的收益率等各种创新，以满足客户多样化的理财需求。
2. 扩大服务范围银行理财经理需要扩大服务范围，提供更多样化的服务内容，使客户能够在一个银行完成所需的所有服务。
比如，提供信贷服务、外汇等多种服务，使得客户能够在一个银行体系内解决所有的金融问题。
3. 加强售后服务银行理财经理需要加强售后服务，及时回应客户的问题和需求，处理客户的问题和疑虑，并为客户提供高质量的服务，增加客户的满意度和忠诚度。
银行理财经理营销技巧
银行理财经理营销技巧
银行理财经理的营销技巧对于提高销售业绩和客户满意度至关重要。
以下是一些有效的营销技巧：
1.了解客户需求：在向客户推介理财产品之前，要充分了解客户的
需求，包括客户的年龄、职业、收入、家庭状况、投资偏好等，以便根据客户需求推荐适合的理财产品。
2.提供专业建议：作为理财经理，要具备扎实的金融知识和丰富的
实战经验，能够根据客户的需求提供专业的理财建议，帮助客户实现资产保值增值。
3.强调产品优势：在向客户推介理财产品时，要突出产品的优势和
特点，如高收益、低风险、流动性强等，以便吸引客户的注意力。
4.建立信任关系：与客户建立良好的信任关系是营销成功的关键。
理财经理要注重言行举止，诚实守信，以真诚的态度和服务质量赢得客户的信任和信赖。
5.提供个性化服务：针对不同客户的需求和偏好，提供个性化的理
财方案和服务，如定制的投资组合、理财规划、资产配置等，以满足客户的个性化需求。
6.定期沟通与回访：定期与客户保持沟通，了解客户的资产状况和
投资需求，及时调整理财方案和提供投资建议。
同时对客户进行回访，收集客户反馈意见和建议，不断改进服务质量和提高客户满意度。
7.营销策略多样化：采用多种营销手段和渠道，如电话营销、网络
营销、微信营销等，扩大销售渠道和覆盖面，提高销售业绩和客户来源。
总之，银行理财经理需要具备专业的知识和丰富的实战经验，注重客户需求和信任关系的建立，同时采用多种营销策略和手段，不断提高自身的销售业绩和客户满意度。