外汇业务开办流程概要
外汇开户相关知识点
外汇开户流程（瑞汇）
开户条件
* 申请人须年满18 岁
* 申请人须具备常时可利用计算机以及网络的环境
* 申请人须具备常时能通过电话或电子邮件与本公司取得联络的条件
* 申请人须完全同意本公司所制定的「外汇保证金交易条款」、「交易电子化协议书」、「交易协议书」、「风险披露声明」以及其它规定
* 申请人须对外汇保证金交易的风险已充分理解，本着自身的判断进行交易并对交易内容承担责任
开户流程
1、下载账户申请表格。
2、打印表格，这些表格同时适用于标准和迷你账户，在第一页相应的账户类型前面打勾即可。
请认真阅读「开户合同」，并填妥「账户申请」和「客户签署页」。
3、个人账户必须提交身份证明的复印件。
公司账户必须提交开业证明、一份签署的法人协议，以及一份最终受益的公司所有者的身份证明。
4、把「账户申请」和「客户签署页」签署好的文件可以扫描发送到指定交易商的邮箱里面
5、等待指定交易商的相关部门的审核，利用电汇、信用卡、PayPal或IPS为您的账户入金。
处理您的开户申请时，指定交易商会把详细的说明用电邮发送给您。
6、电邮联络指定交易商，把汇款单号或交易流水单号发到指定交易商
7、模拟交易所用的软件跟真实交易的是同一平台。
根据相应不同的平台，不同的外汇交易商，具体细节会有所差异，但总体上流程一致，本开户流程有瑞汇rimfx为您提供详细信息。
外汇结汇手续和流程
外汇结汇手续和流程外汇结汇是指将人民币兑换成外币，或将外币兑换成人民币的过程。
在国际贸易、投资、旅游等方面，外汇结汇是非常常见的操作。
本文将介绍外汇结汇的手续和流程。
一、外汇结汇手续1. 银行账户在进行外汇结汇之前，需要先开立银行账户。
如果是个人结汇，需要开立个人外汇结算账户；如果是企业结汇，需要开立企业外汇结算账户。
开立账户需要提供身份证明、营业执照、税务登记证等相关证件。
2. 外汇结汇申请在开立银行账户之后，需要填写外汇结汇申请表。
申请表中需要填写结汇金额、结汇币种、结汇用途等信息。
如果是企业结汇，还需要提供相关的贸易合同、发票等证明文件。
3. 审批银行会对外汇结汇申请进行审批。
如果申请符合相关规定，银行会批准结汇。
如果申请不符合规定，银行会拒绝结汇。
4. 兑换银行会根据申请的结汇金额和币种，将人民币兑换成外币。
兑换汇率是根据市场汇率和银行的汇率浮动幅度来确定的。
5. 结汇银行会将兑换好的外币存入申请人的外汇结算账户中。
申请人可以在银行柜台或网上银行上查看账户余额。
二、外汇结汇流程1. 准备材料在进行外汇结汇之前，需要准备相关的证件和文件，包括身份证明、营业执照、税务登记证、贸易合同、发票等。
2. 开立银行账户根据个人或企业的情况，选择开立个人外汇结算账户或企业外汇结算账户。
开立账户需要提供相关证件和文件。
3. 填写申请表填写外汇结汇申请表，包括结汇金额、结汇币种、结汇用途等信息。
如果是企业结汇，还需要提供相关的贸易合同、发票等证明文件。
4. 提交申请将填好的申请表和相关证件和文件提交给银行。
银行会对申请进行审批。
5. 兑换银行会根据申请的结汇金额和币种，将人民币兑换成外币。
兑换汇率是根据市场汇率和银行的汇率浮动幅度来确定的。
6. 结汇银行会将兑换好的外币存入申请人的外汇结算账户中。
申请人可以在银行柜台或网上银行上查看账户余额。
7. 报关如果是进出口贸易，还需要进行报关手续。
报关需要提供相关的单证和文件，包括贸易合同、发票、装箱单等。
银行办理资本项目外汇业务操作指引
附7银行办理资本项目外汇登记业务操作指引第一章非金融企业境外放款登记及变更登记审核材料一、境外放款登记1.《境外放款登记业务申请表》（必要时附书面说明）。
2.放款人和借款人依法注册成立及其股权关联关系的证明文件。
3.境外放款协议。
4.放款人最近一期经审计的财务报告。
二、变更登记（需向银行出示相关业务登记凭证）1.《境外放款登记业务申请表》（必要时附书面说明）。
2.变更后的境外放款协议。
3.放款人最近一期经审计的财务报告。
审核原则一、登记1.依法注册成立1年以上的境内非金融企业可向与其具有股权关联关系的境外企业放款。
股权关联关系企业为具有直接或间接持股关系的两家企业，或由同一家母公司直接或间接持股的两家企业。
2.放款人（房地产企业、地方政府融资平台、融资租赁公司、融资担保公司、商业保理公司、地方资产管理公司、小额贷款公司、典当行除外）在办理本外币境外放款业务前，应在所属外汇分局辖内银行办理境外放款登记。
银行办理登记前，需核实企业实际情况、申请信息与国家外汇管理局资本项目信息系统（以下简称资本项目信息系统）中的信息是否一致，不一致的需核实原因，待相关信息一致后再办理新的登记业务。
银行应通过资本项目信息系统办理境外放款（变更）登记，打印《业务登记凭证》并加盖银行业务印章后交给申请人。
3.企业境外放款余额上限为其所有者权益的80％，放款人本外币境外放款余额不得超过境外放款余额上限。
4.境外放款的利率和期限等应符合商业原则，放款规模应与境外借款人的经营规模相适应。
5.境外放款应符合《关于进一步引导和规范境外投资方向指导意见的通知》（国办发〔2017〕74号）等相关规定，不得变相规避对外直接投资、证券投资等管理要求。
6.对无正当理由的逾期放款或逾期不回收的，银行应暂停该企业新的境外放款登记业务。
7.境内非金融企业发生内保外贷履约形成对外债权的，其对外债权余额应纳入该企业境外放款额度管理。
境内非金融企业内保外贷履约对外债权余额与该企业境外放款余额之和不得超过该企业所有者权益的80%；如果超过80%，可以先为该企业办理对外债权登记，但在对外债权余额与境外放款余额之和恢复到该企业所有者权益的80%以内之前，该企业不得办理新的境外放款业务。
国家外汇管理局综合司关于印发《保税监管区域外汇管理办法操作规程》的通知
国家外汇管理局综合司关于印发《保税监管区域外汇管理办法
操作规程》的通知
刘宏玉; 荆琴
【期刊名称】《《国家外汇管理局文告》》
【年(卷),期】2007(000)005
【摘要】发布时间:2007-10-08文号:汇综发[2007]166号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局:为贯彻
落实《保税监管区域外汇管理办法》(以下简称《办法》),国家外汇管理局制定了《保税监管区域外汇管理办法操作规程》(以下简称《操作规程》)。
现将《操作规程》印发给你们,请遵照执行,并就有关事项通知如下。
【总页数】5页(P36-40)
【作者】刘宏玉; 荆琴
【作者单位】
【正文语种】中文
【中图分类】F832.6
【相关文献】
1.国家外汇管理局综合司关于印发《商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程》的通知 [J],
2.国家外汇管理局关于印发《保税监管区域外汇管理办法》的通知 [J],
3.国家外汇管理局关于印发《出口收汇核销管理办法实施细则》和《出口收汇核销
管理操作规程》的通知 [J], 无
4.国家外汇管理局综合司关于印发《商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程》的通知 [J],
5.国家外汇管理局关于印发《保税监管区域外汇管理办法》的通知 [J],
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外汇备案流程
外汇备案流程外汇备案是指个人或者企业在进行跨境贸易、投资或者其他外汇业务时，需要向相关部门备案并获取备案凭证的程序。
外汇备案流程相对复杂，需要按照一定的程序和规定进行操作，以确保外汇交易的合法性和规范性。
下面将详细介绍外汇备案的流程和注意事项。
首先，进行外汇备案前，需要准备相关材料。
个人备案需要提供身份证、户口簿、银行结算单等证明材料；企业备案需要提供营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行开户许可证等证明材料。
确保备案材料的真实性和完整性对于后续的备案流程非常重要。
其次，选择合适的备案渠道。
外汇备案的渠道有多种选择，可以选择银行、外汇局或者其他批准的金融机构进行备案。
不同的备案渠道可能会有一些细微的差别，需要根据自身情况选择合适的备案渠道。
然后，填写备案申请表。
根据备案渠道的要求，填写相应的备案申请表格，并提交相关的备案材料。
在填写备案申请表时，需要仔细核对信息，确保准确无误，以免造成不必要的麻烦。
接着，递交备案申请。
将填写完整的备案申请表和相关备案材料递交至备案渠道指定的地点，如银行窗口、外汇局办公室等。
在递交备案申请时，需要注意递交的时间和地点，确保能够顺利提交。
最后，等待备案审核。
备案渠道会对递交的备案申请进行审核，审核通过后会发放备案凭证。
在等待备案审核的过程中，可以咨询备案渠道的工作人员，了解备案进展情况，以便及时调整和处理可能出现的问题。
需要注意的是，在进行外汇备案流程中，要严格遵守相关法律法规和备案渠道的规定，确保备案的合法性和规范性。
同时，要保持备案材料的真实性和完整性，不得虚假申报或者提供虚假材料。
否则，将会面临严重的法律后果。
总之，外汇备案流程虽然相对复杂，但只要按照规定的程序和要求进行操作，就能够顺利完成备案。
希望本文对外汇备案流程有所帮助，祝愿大家在外汇交易中顺利备案，合法合规开展业务。
企业外汇收汇申报流程
企业外汇收汇申报流程以企业外汇收汇申报流程为标题，我们来详细介绍一下企业在进行外汇收汇时的申报流程。
企业在进行外汇收汇之前，需要办理相关外汇业务手续，包括在外汇管理部门办理外汇登记备案手续。
同时，企业还需要开立外汇结算账户，并将该账户信息报送给外汇管理部门备案。
当企业收到外汇款项后，需要及时进行外汇收汇申报。
申报的途径可以是线上申报系统或者线下办理。
线上申报系统一般由外汇管理部门提供，企业可以通过该系统进行外汇收汇申报。
而线下办理则需要企业将所需的申报材料提交给外汇管理部门。
在进行外汇收汇申报时，企业需要提供一系列必要的申报材料，包括但不限于：外汇收汇申报表、外汇支付凭证、进出口业务合同或发票、货物运输单据、银行收付款指令、经营单位营业执照等。
这些申报材料的具体要求可以根据外汇管理部门的规定进行准备。
在提交申报材料后，外汇管理部门会对申报材料进行审核。
审核的内容主要包括收汇金额的真实性和合法性，以及申报材料的完整性和准确性等。
如果申报材料符合要求，外汇管理部门会予以批准，并将外汇款项划入企业的外汇结算账户。
如果申报材料存在问题或者不完整，外汇管理部门会要求企业进行补充或者修改。
申报审核完成后，企业可以根据需要使用外汇款项。
在使用外汇款项时，企业需要按照相关规定进行合规操作，确保资金用途的合法性和真实性。
同时，企业还需要将相关的外汇使用情况报送给外汇管理部门，以便进行监管和统计。
需要注意的是，企业在进行外汇收汇申报时，需要遵守外汇管理部门的相关规定和政策。
一旦发现企业存在违规操作或者提供虚假材料，外汇管理部门有权对企业进行处罚，并可能影响企业的信用记录和外汇业务办理。
企业在进行外汇收汇时，需要按照规定的流程进行申报。
申报材料的准备和申报审核的严谨性对于企业来说都是非常重要的。
只有合规合法地进行外汇收汇申报，企业才能顺利使用外汇款项，推动企业的经济发展。
资本项目外汇管理业务办理指引(2015年6月)
资本项目外汇管理业务办理指引（2015年6月）目录资本项目管理 (3)1.境内直接投资外汇业务 (3)1.1.前期费用基本信息登记（金额超30万美元的） 32.境外直接投资外汇业务 (6)2.1.境内机构境外直接投资前期费用登记 72.2.境内机构境外放款额度登记 102.3.境内机构境外放款额度变更与注销登记 122.4.境内居民个人特殊目的公司外汇补登记 122.5.特殊目的公司项下境内个人购付汇 153.外债及租赁对外债权相关的外汇管理 (15)3.1.外债登记管理 (16)3.1.外债登记管理 (16)3.1.1.非银行债务人办理外债签约登记 (16)3.1.2.非银行债务人异地开户及开立2个以上外债账户核准 193.1.3.非银行债务人办理非资金划转类提款备案 (21)3.1.4.非银行债务人办理非资金划转类还本付息备案 (21)3.1.5.外债注销登记 (22)3.2.中资非金融企业法人短期外债余额控制指标的审批 (23)3.3.中资金融机构短期外债余额控制指标的审批 (23)3.4.境内外资金融机构短期外债余额控制指标的审批 (24)3.5.融资租赁对外债权登记 (24)4.跨境担保外汇管理 (25)4.1.内保外贷逐笔登记 (25)4.2.内保外贷变更登记 (27)4.3.内保外贷注销登记 284.4.内保外贷担保履约对外债权登记 284.5.外保内贷履约外债登记 284.6.金融机构外保内贷履约购结汇 285.证券投资项下相关的外汇管理 (29)5.1.境内公司境外上市外汇登记 (29)5.2.境内股东境外持股外汇登记 (30)5.3.境内公司境外上市登记变更 (30)5.4.境内股东境外持股外汇登记变更 (31)5.5.境内公司境外上市外汇登记注销 (31)5.6.境内个人参与境外上市公司员工持股计划和认股期权计划 (32)5.7.境内个人参与境外上市公司员工持股计划和认股期权计划年度付汇额度申请.. 326.个人财产对外转移售付汇审批 (33)6.1.个人移民财产对外转移售付汇审批 (33)6.2.个人继承财产对外转移售付汇审批 (35)注：1、本业务办理指引谨供参考，如国家有关外汇管理政策调整，以最新政策为准。
中国银行外汇结售汇流程
中国银行外汇结售汇流程
中国银行是我国外汇业务最活跃的银行之一，其外汇结售汇流程如下：
1. 资料准备：
客户需要提供有效身份证件及相关证明材料，如经济来源证明、进出口合同、海关单证等。
2. 填写申请表：
客户填写外汇结售汇申请表，注明币种、金额、用途等信息。
3. 提交申请：
客户将填好的申请表及相关证明材料提交至中国银行外汇业务
窗口。
4. 审核申请：
中国银行根据客户提供的资料进行审核，核实申请人身份和资金合法性。
5. 执行结售汇：
审核通过后，中国银行根据客户要求进行结售汇操作，并按照相关法律法规要求进行外汇监管。
6. 结售汇结果通知：
中国银行将结售汇结果通知客户，包括实际汇率、手续费等费用。
7. 结售汇记录保存：
中国银行将结售汇记录保存在客户档案中，以备后续查询和审计使用。
以上是中国银行外汇结售汇流程的基本步骤，客户需要注意填写正确的资料和申请表，保证申请过程顺利进行。
最全的外汇登记流程介绍
国家外汇管理局关于境内居民通过境外特殊目的公司融资及返程投资外汇管理有关问题的通知（2005年10月21日国家外汇管理局发布）汇发〔2005〕75号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：为鼓励、支持和引导非公有制经济发展，进一步完善创业投资政策支持体系，规范境内居民通过境外特殊目的公司从事投融资活动所涉及的跨境资本交易，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《境外投资外汇管理办法》、《外国投资者并购境内企业暂行规定》，现就境内居民通过境外特殊目的公司开展股权融资及返程投资涉及外汇管理的有关问题通知如下：一、本通知所称“特殊目的公司”，是指境内居民法人或境内居民自然人以其持有的境内企业资产或权益在境外进行股权融资（包括可转换债融资）为目的而直接设立或间接控制的境外企业。
本通知所称“返程投资”，是指境内居民通过特殊目的公司对境内开展的直接投资活动，包括但不限于以下方式：购买或置换境内企业中方股权、在境内设立外商投资企业及通过该企业购买或协议控制境内资产、协议购买境内资产及以该项资产投资设立外商投资企业、向境内企业增资。
本通知所称“境内居民法人”，是指在中国境内依法设立的企业事业法人以及其他经济组织；“境内居民自然人”是指持有中华人民共和国居民身份证或护照等合法身份证件的自然人，或者虽无中国境内合法身份但因经济利益关系在中国境内习惯性居住的自然人。
本通知所称“控制”，是指境内居民通过收购、信托、代持、投票权、回购、可转换债券等方式取得特殊目的公司或境内企业的经营权、收益权或者决策权。
二、境内居民设立或控制境外特殊目的公司之前，应持以下材料向所在地外汇分局、外汇管理部（以下简称“外汇局”）申请办理境外投资外汇登记手续：（一）书面申请（应详细说明境内企业基本情况、境外特殊目的公司的股权结构以及境外融资安排）；——（二）境内居民法人的境内登记注册文件，境内居民自然人需提供身份证明；（三）境外融资商业计划书；（四）境内居民法人的外汇资金（资产）来源核准批复和境外投资主管部门的批准文件；（五）境内居民法人填写的《境外投资外汇登记证》，境内居民自然人填写的《境内居民个人境外投资外汇登记表》（附表）；（六）其他真实性证明材料。
正规炒外汇的流程有哪些
正规炒外汇的流程有哪些炒外汇也被称为保证金交易，是一种金融投资工具。
为了方便大家，下面是小编收集整理的正规炒外汇的流程，欢迎阅读分享，希望大家能够喜欢。
正规炒外汇的流程1. 学习外汇知识：了解外汇市场的基本知识，包括货币对、汇率、交易时间等。
学习技术分析和基本分析的方法，以及风险管理的策略。
2. 选择外汇交易平台：选择一家可信赖的外汇交易平台，确保其合法、监管完善，并提供稳定的交易环境和良好的客户支持。
3. 开设交易账户：根据选择的外汇交易平台的要求，填写开户申请表格并提供所需的身份证明文件。
完成账户开立手续后，会获得一个交易账户和登录信息。
4. 充值交易账户：将资金充入交易账户，通常可以通过银行转账、电子支付等方式进行充值。
确保选择安全可靠的充值方式，并注意充值手续费和时间。
5. 制定交易计划：根据个人的投资目标和风险承受能力，制定交易计划。
包括选择交易货币对、确定交易策略、设定止损和止盈点位等。
6. 进行交易：登录交易平台，根据交易计划执行交易操作。
可以根据技术分析和基本分析的方法进行决策，注意市场的波动和风险。
7. 监控和管理交易：及时监控交易的进展，根据市场情况调整交易策略。
合理设置止损和止盈点位，控制风险，避免过度交易和情绪化决策。
8. 学习和改进：持续学习外汇市场的知识和技能，总结交易经验，不断改进交易策略和风险管理能力。
绍如何炒外汇第一，所谓的炒外汇就是指网上炒外汇，是通过杠杆的原理利用较少资金操控较大资金在汇率波动的时候赚取其中的差价。
这种方式会将投资者的利润和亏损扩大数百倍。
余额宝的收益相较起来就微不足道了。
第二，要参与外汇交易，至少需要五百到一千美金，然而这一点通过模拟可以看的出，一两百美金是不适合参与交易的，毫不客气的说，投入一两百美金最终的结果是伤心离开汇市。
第三，在外汇专业术语当中，点差的意思指的是买入价与卖出价之间的差价，投资者当买入某种货币对的汇率时，按照买入价加点差，卖出某种货币对的汇率时，按照卖出价加点差，因此点差既是手续费。
中国银行外汇结售汇流程
中国银行外汇结售汇流程
外汇结售汇是指在跨境资金流动时，从一种货币买入另一种货币或者将一种货币兑换成另一种货币的过程。
中国银行作为中国的大型商业银行，在外汇业务方面拥有丰富的经验和技术。
以下是中国银行外汇结售汇的流程：
1. 首先客户需要持有有效的身份证件和有效的外汇结售汇业务资格。
2. 客户可以选择到中国银行柜台或者网银平台进行外汇结售汇业务交易。
在柜台操作时，客户需要填写相关表格并提供符合规定的证件和资料。
在网银平台操作时，客户需要登录网上银行并进行相应的操作。
3. 在交易过程中，客户需要提供外汇结售汇的相关信息，如买卖货币种类、交易金额、交易方式、收款账户及收款账户的开户行等。
4. 如果客户需要买入外币，中国银行会向客户收取人民币，并将外币兑现或者汇入指定银行账户。
5. 如果客户需要卖出外币，中国银行会将外币兑现或者汇入指定银行账户，并向客户支付人民币。
6. 客户需要注意外汇结售汇的汇率和手续费。
中国银行会根据市场行情和客户需求确定外汇汇率，并收取相关手续费。
7. 客户在外汇结售汇交易完成后，可以通过柜台或者网银平台查询交易明细和账户余额情况。
总之，中国银行外汇结售汇业务流程简单、操作便捷，为客户提
供了安全、快捷、高效的服务。
外汇业务简单操作规程
外汇业务简单操作规程业务流程图：一、外资企业办理外汇登记证IC卡（外商投资房地产企业除外）(一)、报审材料：1、外商投资企业提交统一格式的《资本项目外汇业务申请表》及《外商投资企业外汇登记申请表》（新设类）；2、商务（或行业）主管部门批准企业成立的批复文件、颁发的批准证书；3、经批准生效的外商投资企业合同（外商独资企业除外）、章程；4、企业法人营业执照副本，非法人中外合作企业提供营业执照；5、组织机构代码证；6、中方投资者为境内机构的提供境内机构的组织机构代码证及企业营业执照副本，中方投资者为境内自然人的提供该自然人的身份证；外方投资者为境外个人的提供该个人的有效身份证件；外方投资者为境外机构的提供境外机构登记注册证明文件（提供翻译件并加盖公章）；7、针对上述材料应当提供的补充说明材料。
(二)、注意事项：1、外商投资企业应在营业执照下发30日内及时办理外汇登记；2、外汇登记证和IC卡遗失应及时向外汇局报告，同时登报声明作废，补办时应提交法定代表人签字确认的书面申请和遗失声明作废的报纸；3、如实填写外国投资者最终控制人的情况；4、保税监管区域注册的外商投资企业同时发放外汇登记证及外汇登记IC卡。
5、自受理申请之日起20个工作日内办理。
资本项目外汇管理业务申请表外商投资企业外汇登记申请表（新设类）（注：房地产类企业需增填承诺书（后附））国家外汇管理局保税区办事处：本公司名称：××（天津）有限公司，为：( )独资企业 (√ )合资企业( )合作企业()其他；法定代表人：JACK GREEN法定代表人国籍：美国外国投资者：××有限公司外国投资者国籍：美国外国投资者注册地：美国外国投资者最终控制人：JACK GREEN外国投资者最终控制人国籍：美国（请企业根据实际情况选择A或B）：A(√ ) 因外国投资者最终控制人和主要经营业绩不明。
本公司保证外国投资者没有直接或间接地被境内居民个人或境内机构持股，如存在虚假、误导性陈述骗取外汇登记的行为，本公司及其法定代表人愿意承担由此而导致的法律后果。
外汇收汇申报流程
外汇收汇申报流程外汇收汇是指由境外个人或机构向中国境内人民币账户转入外汇资金的行为。
外汇收汇申报是指将这些外汇资金的信息准确填报并提交给相关监管机构，以便监管和管理外汇资金。
下面将详细介绍外汇收汇申报的流程。
一、申请收汇许可证2.填写申请表格并提交给银行。
申请表格一般包括申请人的个人或机构信息、收款账户信息、收款币种等。
3.银行会对申请进行审核，并根据国家外汇管理政策决定是否给予许可。
一般情况下，只要符合相关规定，银行会给予许可。
二、汇款和申报1.在获得收汇许可证后，申请人可以让境外汇款人向其在中国境内的收款账户进行汇款。
在与境外汇款人进行沟通后，双方可以确定详细的汇款信息，如收款人姓名、收款账户、汇款金额等。
2.汇款人将资金汇入中国境内的收款账户后，申请人需要向银行提交外汇收汇申报表。
申报表一般包括收汇金额、货币种类、汇款人姓名、汇款人国籍、汇款目的等。
3.银行会根据申报表的信息向相关监管机构进行报备，并为申请人进行外汇审计。
申请人需要提供相关支持文件，如汇款凭证、合同或发票等。
4.外汇审计完成后，银行会发放外汇存款凭证和外汇交易确认书给申请人。
外汇存款凭证用于外汇审计的相关审核，而外汇交易确认书则是申请人证明已成功收到外汇资金的重要文件。
三、使用外汇资金1.申请人获得外汇资金后，可以根据需求将其转换为人民币或其他外汇货币。
一般情况下，银行会根据国家外汇政策规定的汇率进行兑换操作。
2.申请人可以根据具体需求将外汇资金用于不同的用途，如购买商品或服务、投资、还债等。
3.使用外汇资金时，申请人需要将相关支出或用途的信息进行记录，并留存相关凭证，以备将来的审计和查询。
总结起来，外汇收汇申报流程包括申请收汇许可证、汇款和申报以及使用外汇资金三个主要步骤。
这一流程需要申请人与境外汇款人、银行和相关监管机构进行协作，并严格按照国家外汇管理政策的规定进行操作。
中国银行外汇结汇流程
中国银行外汇结汇流程外汇结汇是指将人民币兑换成外币的行为，一般由银行代为进行。
中国银行是中国最大的商业银行之一，也是外汇业务的重要承办行。
下面我将详细介绍中国银行的外汇结汇流程。
一、结汇前准备2.确定结汇用途：结汇用途分为个人消费类和投资类两种，根据不同用途选择适合的结汇业务类型。
3.了解外汇政策：结汇前需要了解中国政府的外汇政策，如汇率管制、限额等，并遵守相关规定。
二、提交申请2.填写相关表格：在柜台办理时，申请人需要填写并提交相关外汇结汇申请表格，包括个人外汇结算申请表、个人外汇业务核查单等。
三、核对材料1.银行工作人员核对材料：银行工作人员会核对申请人提交的材料是否齐全、准确，并检查是否符合外汇政策规定。
四、审核和批准2.批准结汇：如果审核通过，中国银行将批准结汇，并告知结汇金额和结汇日期。
五、汇率确定和兑付1.汇率确定：中国银行根据外汇市场汇率确定结汇时的兑换汇率，并告知申请人。
2.金额兑付：中国银行将按照汇率兑付相应的外币金额，并将外币存入申请人指定的个人账户。
六、确认和存档1.确认单据：申请人在办理完外汇结汇后，需确认汇款单据，包括结汇单、结汇汇款凭证、结汇用途凭证等。
确认时需核对金额、汇率等信息是否准确。
2.存档：中国银行将保存申请人的结汇文件和确认单据，并按照相关要求存档备查。
七、其他事项1.纳税申报：根据中国税法规定，外汇结汇的个人需要按规定进行纳税申报和缴纳相关税费。
2.监控和报告：中国银行按照外汇管理要求，对外汇结汇业务进行监控并报送相关部门，以维护外汇市场的稳定。
总结：以上就是中国银行外汇结汇的流程，包括准备、申请、审核、汇率确定、兑付、确认存档等环节。
客户在办理外汇结汇时需要准备相关材料、遵守外汇政策，银行将根据审核结果进行批准并按照汇率兑付款项。
外汇结汇涉及到个人资金和国家政策，务必确保合法合规，以确保交易顺利进行。
银行购汇流程
银行购汇流程银行购汇是指个人或企业向银行购买外汇的一种操作。
购汇流程相对来说比较复杂，需要按照一定的程序和规定来进行。
下面将为大家详细介绍银行购汇的流程。
首先，客户需要前往银行柜台或者使用网银进行购汇申请。
在柜台办理的客户需要填写购汇申请表，网银客户则需要登录网银系统进行操作。
无论哪种方式，客户都需要提供相关的身份证明文件以及购汇所需的资金。
其次，银行工作人员会对客户的购汇申请进行审核。
审核内容主要包括客户的身份信息、购汇金额以及购汇用途等。
银行会根据相关规定对客户的购汇资格进行审查，确保购汇行为符合国家相关政策和法规。
接着，经过审核通过的客户将需要进行汇率确认。
客户可以选择即时汇率或者预约汇率进行购汇，根据汇率的不同会对购汇金额产生影响。
客户需要根据自己的需求和预算来选择合适的汇率方式。
然后，客户需要支付相应的购汇款项。
根据确认的汇率以及购汇金额，客户需要将相应的资金支付给银行。
支付方式可以是现金支付、银行转账或者支票支付等，具体方式取决于银行的规定。
最后，银行会将客户购汇的外汇资金划入客户指定的外汇账户。
客户可以在购汇成功后通过银行提供的外汇账单或者网银系统来查看购汇资金的到账情况，确保资金安全到位。
综上所述，银行购汇流程主要包括购汇申请、审核、汇率确认、支付购汇款项以及资金划入外汇账户这几个步骤。
客户在购汇时需要严格按照银行的规定和程序来进行操作，确保购汇行为合法合规。
希望以上内容能够帮助大家更好地了解银行购汇流程，有助于大家在购汇时更加顺利地进行操作。
谈谈银行的外汇汇款业务
谈谈银行的外汇汇款业务
童广圻
【期刊名称】《上海投资》
【年(卷),期】1991(000)004
【总页数】2页(P44-45)
【作者】童广圻
【作者单位】建设银行上海市分行国际业务部
【正文语种】中文
【中图分类】F832.63
【相关文献】
1.西联汇款业务中的外汇管理问题 [J], 叶耀英;李天懋
2.A银行外汇汇款业务流程优化研究 [J], 臧金慧
3.西联汇款业务影响外汇监管 [J], 杨柳
4.国家外汇管理局关于部分银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知[J], 无
5.开办西联汇款业务增加农行外汇新产品 [J], 郭新萍
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讲师：卢慧平
银信中心会计结算部
1
•申办业务资格
培训 目录
2
•批复后筹备工作
•开业处理 •法人机构管理
3
4
第二阶段
第一阶段
第一阶段：申办业务资格
第一阶段:申办业务资格
开办机构
提交申请
充分沟通
银监
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
开办批复
第一阶段:申办业务资格
第二阶段：批复后筹备工作
按要求向银监提交相关材 料，经确认后开业
第三阶段：开业处理
第三阶段：开业处理
建立会计核算账务 存款准备金缴存
外汇统计报表及数据报送
外汇局各业务系统查询录入
业务操作处理 国际结算系统操作
法人机构管理 （开业后）
法人机构管理 一、会计核算 二、存款准备金 三、结售汇综合头寸 四、结售汇资格、检查导入前的业务基础参数
5、导入上述内容相关参数
第二阶段：批复后筹备工作 开办机构基础业务数据核对
1、国际部机构参数、可使用内部账、可执行币种检查
2、标准数据、操作权限、核算码全面性检查 3、产品及内部账检查
4、网络检查：各系统间连通性检查
5、试营业 6、正式对外营业
定义：偿付期限小于或等于一年的外债 范围： （一） ﹥90天（不含）的已承兑未付款远期信用证； （二）境外机构存款； （三）在我行外汇账户余额之和超过等值50万美元的境外个人存款； （四）期限在1年以下（含1年）的境外借款、境外同业拆借和存放、 境外联行和附属机构往来（负债方）以及各种结算方式下的海外代付等 对外短期债务。
五、外汇利润结汇报备
六、短期外债指标申请 七、银行考核具体要求
法人机构管理
会计核算
生成综合美元报表 报当地银监：
本外币使用 同一套科目
*业务状况表 *资产负债表 *利润表 *损益明细表
法人机构管理
依据
存 款 准 备 金
定义
《金融机构外汇存款 准备金管理规定》 （银发[2004] 252号）
范围
币种
存 款 准 备 金
定义
●美元、港币存 款按原币种计提 交存外汇存款准 备金 ●其他币种的外 汇存款折算成美 元交存外汇存款 准备金
范围
币种
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
缴存时间
缴存账户
应缴额= 上月末外汇存 款余额 X外汇存款准 备金率
人行按月考核
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
缴存时间
3
2
上线前系统培训
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
4
2
提交差异化需求文档
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
5 差异化需求测试和验收
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
每月15日前划 到人行指定帐 户。 若当月准备金 余额大于当月 应缴存的，人 行回划。
缴存账户
人行按月考核
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
国有和股份银 行—人总行
缴存时间
缴存账户
人行按月考核
法人机构银行— 所在省有人行分 行在境内中资商 业银行开立的外 汇存款准备金存 款专用帐户
法人机构管理
外汇局申请核定
法人机构管理
结售汇 资格报备
●开办和停止经营结售汇业务 ●经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息变更 要在规定时间内向外汇局备案
外汇利 润结汇 报备
每年6月底之前，向外汇局提交上年度外汇利润处理情况的 备案报告
包括如下内容： 1、上年度外汇利润或亏损的基本情况 2、上年度外币资产负债表和外币损益表 3、本外币合并的审计报告
(60分)
数据报 送质量
(30分）
总行考 核指标
（10分）
银行考核具体要求
内控 制度
（10分）
风险考 核指标
（10分）
法人机构管理 总行独立考核指标
结售汇综合头寸管理的合规性
1 2 3 4 5
办理自身结售汇等业务的合规性
金融机构直接申报统计数据的 准确性、及时性和完整性
短期外债指标执行情况
银行登记外债数据的 准确性和及时性
法人机构管理 结售汇综合头寸
法人统一核定 限额管理
按日考核
管理原则
按权责发生制 原则管理
监管 头寸余 额应定期与会 计科目核对
法人机构管理 结售汇综合头寸
及时、准确、完整地向外汇局报送 综合头寸的相关数据
B
按照《结售汇 综合头寸日报 表》的要求
A
头寸 具体管理 要求 E D
C
资本营运资金
可申请本外币 转换
短期外债 指标申请
法人机构管理
国家外汇管理部门对短期外债
实行指标管理
法人机构管理
国家外汇管理局综合司关于印发 《银行执行外汇管理规定情况考 核内容及评分标准（2013年）》 的通知 汇综发[2013]21
结售汇业务的合规性 国际收支申报 经常项目 资本项目
国际收支 经常项目 资本项目
业务 合规性
谢 谢！
卢慧平 联系方式：
4
申请金融机构标识码
第二阶段：批复后筹备工作
外 汇 局 业 务 申 请
1
2 3
结售汇资格的申请
同步进行
购买营运资金申请 核定结售汇综合头寸 第一点之后
4
申请金融机构标识码
第二阶段：批复后筹备工作
业 务 系 统 申 请
通过省联社 专线报送
第二阶段：批复后筹备工作
申请加入 环球金融电讯 （SWIFT） 外汇交易 中心资格申请 向人民银行提交 申请
计算方式
存 款 准 备 金
每月5日前将交存 汇总的： ●交存凭证 ●月度会计表 ●月末外汇存款 余额表 送法人机构所在 地人行。
缴存时间
缴存账户
人行按月考核
法人机构管理 结售汇综合头寸
最新要求
国家外汇管理局 关于加强外汇资 金流入管理有关 问题的通知: 汇 发[2013]20号 ----超存贷比
国家外汇管理局关 于完善银行结售汇 综合头寸管理有关 问题的通知: 汇发 [2012]26号 ----对银行结售汇 综合头寸实行正负 区间管理
第二阶段：批复后筹备工作
1
外汇局业务申请
2
3
提交 业务 资格 申请
5
业务系统申请
外汇交易中心资格申请 向人民银行提交申请
4
申请加入环球金融电讯（SWIFT）
第二阶段：批复后筹备工作
1
外 汇 局 业 务 申 请
1
2 3
结售汇资格的申请 购买营运资金申请 核定结售汇综合头寸
外汇自营批复后 申请材料：
向省中心提交 开通国际结算业务系统的申请表
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
外连系统准备及 连通性测试
差异化需求测试和验收
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
上线前客户信息的完善
核心系统业务参数准备
2
上线前系统培训
国结系统业务参数准备
提交差异化需求文档
制定三个方案
第二阶段：批复后筹备工作
●购买用户 ●配置设备 ●参加培训
●申请会员资格
●参加交易员资 格培训、考证 ●加入交易系统
●申请开立存款 准备金账户 ●申请购买外币 支票
●系统激活
第二阶段：批复后筹备工作
控制风险 业务需要 代理行的洽谈建立
建立和扩大 境外代理
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
法人机构管理
依据
存 款 准 备 金
定义
●是指金融机构按 照规定将其吸收外 汇存款的一定比例 交存中国人民银行 的存款 ●目前是5%
范围
币种
法人机构管理
依据
●个人储蓄存款 ●单位外汇存款
存 款 准 备 金
定义
范围
●发行外币信用卡 备用金的存款 ●其他人行核定的 外汇存款或负债
币种
法人机构管理
依据
4
提交业 务开办 计划
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
7
准备相关材料向银监报告确认
第二阶段：批复后筹备工作
开办机构上线前 环境准备
开办机构业务产品 差异化分析
省中心筹备 事项 开办机构业务 开办机构基础 参数设置 业务数据核对
第二阶段：批复后筹备工作 开办机构业务参数设置
1、核心系统生产环境确认
开办批复
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
粤银监复〔2013〕 232号关于江门 融和农村商业银 行股份有限公司 开办外汇业务的 批复
开办批复
第二阶段：批复后筹备工作
第二阶段：批复后筹备工作
开办机构具体事项： 1 2 3
• 提交业务资格申请 • 代理行的洽谈建立
• 业务系统的上线准备
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
6 核心系统业务参数准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
7 国结系统业务参数准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国