E@ble CLS SWIFT外汇清算系统案例介绍介绍

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SWIFT清算系统功能说明书

1.子系统描述SWIFT清算子系统采用最新的数据大集中体系结构，由操作前台、中间处理两部分组成，全行的SWIFT电文数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。

前台为业务处理的操作界面，处理电文的录入、读取，检查、撮合、下划、资料的维护等操作。

中台为业务处理部分，业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理，生成传票，对帐务进行处理，报文自动分发等操作。

并与ALLANCE系统相连，自动接收，发送报文。

外汇清算系统与国际结算系统、SWIFT ALLIANCE系统和记帐核心系统紧密相联，处理的业务内容包括行外来电的清分与转发、分行发往行外电文的转发、汇入款项的下划、分行每日付款总头寸统计、汇出款项的扣帐、所有汇入汇出款项的勾对核销、存放境外同业帐户余额的核对、退汇业务等，以及以上业务的帐务处理，并提供各种查询功能和清算业务量统计表。

2.系统参数设置●SWIFT清算窗口时间设置（由整个系统考虑）由清算系统设置SWIFT清算窗口时间,在该时间范围之外的SWIFT报文将全部后台等待。

●清算分支机构维护（由整个系统考虑）维护内容加入SWIFT号码、机构英文名称等内容。

●头寸报文条件设置系统根据此条件来判断报文是否为头寸报文，具体的参数设置为；●报文所属分行条件设置系统根据下列条件设置，根据报文类型以及报文中内容来判断报文的所属分行。

●报文所属外围系统条件设置对于由清算系统转发至各外围系统的报文，在此参数设置中配置：●SWIFT清算系统用户设置（由整个系统考虑）●黑名单维护由下载的文本文件自动导入，可以通过界面进行增、删、改。

●四角号码库维护●SWIFT参与行维护由SWIFT网站下载FI.DAT文件，系统自动导入。

●报文模版设置（该模板将用于手工生成报文）3. SWIFT电文收报处理3.1 系统自动收报该功能由系统后台自动处理，无输入输出界面，主要处理报文清算系统从ALLIANCE收取报文后台系统的一系列过程，包括：自动判断是否为头寸报文、自动识别该报文所属分行和所属外围业务系统，处理逻辑如下：算转发报文，具体体现在转发报文头第二位字符控制符，直接转发报文该控制符为N，已清算转发报文控制符为Y。

外汇清算系统指导书

外汇清算系统指导书1外汇清算1.1 系统概述外汇清算系统实现清算报文的自动化处理，通过与核心系统、MPS系统、国际结算系统、外汇资金系统、花旗汇票系统等接口，实现报文自动清分与自动记账。

外汇清算系统涉及的术语较多，详见SWIFT相关文档。

外汇清算系统主要包括：收汇管理，付汇管理，对账管理，查询管理，头寸管理，报表管理，参数管理，报文打印，监控管理，权限管理，黑名单检索，共十一大功能模块。

其中收汇管理、付汇管理、对账管理是本系统的核心业务功能。

1.2 系统架构1.2.1网络拓扑1.2.2结构1.3 测试环境登录地址：http://22.5.232.147:9086/swfwork/load.jsp总行用户：swift、swift1、xxxjy pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 网点用户：100ts1、100ts2、100ts3 pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 来报模拟发送工具：通过开发提供‘导入工具.bat’程序执行业务人员：开发人员：平台总中心：22.5.232.42主机AS400 IP：22.5.232.1数据库：DB21.4 彷真1)开发提供彷真‘导入工具.bat’程序，在终端连接测试环境执行。

2)注意彷真中报文的业务含义及数据的填写，具体内容参照1.5—业务含义对照3)在彷真中收报行与发报行为12位，而系统中为11位，在第八位与第九位之间增加一位。

1.5 业务术语1.6 清算业务1.6.1付汇业务1.6.1.1 业务流程1)汇出报文的录入。

汇出报文种类：103客户汇款、202 头寸划拨。

2)汇出报文复核。

如帐户余额预警，需要总行授权。

根据参数维护-境外帐户行参数预警值资料维护判断帐户余额是否符合条件。

3)汇出报文授权。

需要授权的的交易经过此流程。

4)黑名单检索服务。

检索可疑交易进入黑名单交易，进行人工确认核对。

5)起息日检查服务。

可针对起息日不符的报文进行手工确认通过6)发送MPS，将状态置为‘发送MPS成功’7)登录总行，进入“对帐管理/回条模拟”，模拟汇出报文的ACK返回应答报文，也可通过彷真模拟报文应答。

国际结算案例分析

一、教学案例分析案例1、小丁是一家公司外贸部的职员，该公司位于上海，主要从事工业用纸的生产和国内外销售工作，公司有非常稳定的日本、越南、加拿大、俄罗斯客户群。

小丁已经有两年多的工作经验，对国际结算非常熟悉。

近日，公司来了一个实习生小徐，没有真正接触过国际结算的内容，工作不知如何下手。

货款的收付直接影响双方的资金周转和融通，以及各种金融风险和费用的负担，关系到买卖双方的利益和得失。

所以外贸部经理告诉小徐向小丁学习。

小丁打算先给小徐做一个简单培训。

分析：国际结算是指国际间债权债务的清偿或跨国转移资金而发生的在不同国家之间的货币收付业务。

国际结算是一门以国际金融、国际贸易和商业银行学为基础而形成的交叉学科。

与国内结算相比,国际结算要复杂很多,风险也更大,涉及因素多,需要掌握贸易、金融、法律、外语、商品等相关知识和理论基础。

在公司贸易中发生的货币收付，需要运用金融工具(如汇票、本票、支票等),采取约定的结算方式(如汇付、托收、信用证等),利用一定的结算渠道(如SWIFT网络等),通过金融机构,使国际间的债权债务得以清偿。

整个过程周期长，手续复杂，风险大。

小丁应针对本公司的贸易特点，从国际结算的产生与发展、国际结算的性质和特点、国际结算的种类、内容等方面展开培训，着重讲解与实际应用相关的票据、汇付、托收、信用证、单据等事项。

案例2、公司接到一个来自加拿大的订单，需要定制一款尺寸特殊的擦拭用纸，包装的设计和材料也是定制的，货款价值5万美元，双方协商后决定采用6个月的远期信用证结算。

远期信用结算是公司常用的一种结算方式，因信用证是一种银行信用，既能保证出口商安全迅速受到货款，也能保证买方按时受到装运单据。

根据信用证使用流程，需要根据买卖合同规定，填写开证申请书，向开证行申请开立信用证。

开证行接受进口方的开证申请，收受开证押金后，依据开证申请书内容开出信用证，发送出口商所在地的通知行。

通知行鉴定信用证表面真实性后通知出口商，出口商审核信用证与买卖合同条款相符后，按信用证规定转运货物。

E@ble CLS SWIFT外汇清算系统系统白皮书

CLS SWIFT 外汇清算系统白皮书Longtop E@ble CLS White PaperSWIFT 外汇清算系统目录1. 1.1. 1.2. 1.3. 2. 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. 3. 3.1. 3.2. 4.综述.......................................................................................2 外汇清算 ........................................................................2 SWIFT外汇清算系统为您带来什么 ...........................................2 SWIFT外汇清算系统的优势....................................................3 SWIFT 外汇清算系统 ...................................................................4 SWIFT 外汇清算系统 ..........................................................4 来账清算 ........................................................................4 往账清算 ........................................................................7 对账单处理 .....................................................................8 资金头寸管理...................................................................9 事务报文管理................................................................. 10 系统体系结构.......................................................................... 12 系统网络结构................................................................. 12 系统环境 ...................................................................... 13 更多产品信息.......................................................................... 14第 1 页共 15 页SWIFT 外汇清算系统1. 综述 1.1. 外汇清算支付是银行的基础职能之一，是银行实现其经济价值和社会价值的基本途径；在金融产品化的背景下，银行开发出越来越多的与支付相关的业务品种，来满足客户的个性化要求。

SWIFT国际资金清算系统

SWIFT国际资金清算系统折叠编辑本段发展历史折叠 SWIFT管理SWIFT是一个私营股份公司，股东来自会员，由25名董事长领导下的执行股东会为最高权力机构。

SWIFT的股东来自世界各地，他们在金融通信方面的实践经验对公司的管理由很大的影响。

执行部门由一组全职人员构成，由CEO领导，并处于董事会的监督之下。

包括6个委员会，其中决策权由董事会授与。

财务委员会(The Audit and Finance Committee,AFC)负责会计、财务报表、财务管理、审计与常规监督、预算、融资以及长期财务计划编制、监督SWIFT运作和内部控制。

常服委员会(The Board Compensation Committee)负责评估公司绩效，并决定董事会成员和其他主要主管的薪酬，负责雇员薪酬管理津贴计划。

董事会还设有2个商务委员会(Business Committee)，分别负责银行与支付(Banking & Payments)和证券(Securities);2个技术委员会(Technical Committee)，分别负责标准(Standards)以及技术和产品(Technical & Production)为了对SWIFT进行有效管理与监督，十国集团(G10)的中央银行作出对SWIFT进行了监督管理的特定安排，比利时的国家银行(NBB)在SWIFT的监督中起主导作用，G10的中央银行进行协助。

折叠 SWIFT会员分类SWIFT的成员分为持有股者和非持股者。

持有股者(会员)，即Shareholder(Member)包括银行、符合资格的证券经销商(eligible securites broker-dealers)以及符合规定的投资管理机构(investment management institutions)，都可以持有SWIFT的股份。

会员拥有董事选举权，当股份达到一定的份额后，有董事的被选举权。

伦敦银行自动清算支付系统演示教学

• • （一）贷记转账。就交易金额来说，贷记转账尤其是电子贷记转账在英国
非现金支付工具中位居领先优势。银行在收到贷记转账指令的当日借记客户账。如果收款人也在同一开户行，通常在当天贷记收款人账户；跨行转账若通过大额支付系统CHAPS则当日到账，通过小额支付系统BACS则需3个工作日才贷记收款人账户。BACS电子贷记转账正日益用于支付工资、商品和其他交易。目前90%以上的工资是通过BACS贷记转账支付。 • • （二）直接借记。直接借记是指收款人通过其开户行向付款人发起的委托收款，因为付款人已授权开户行在见到托收支付指令时可以直接从其账户扣款，因此称“直接借记”，国内将此业务称为“定期借记”。直接借记通常用于公用事业费和保险金等定期支付项目，也可用于贷款和信用卡余额等还款项目，以及活期存款账户资金的转移。
支票和贷记清算系统
• 由支票和贷记清算公司运营，是纸基英镑和欧元清算系统，批量处理英格兰和威尔士的各种纸基支付工具，从周一到周五24小时运营。每笔支付从提交银行办理托收到借记出票人账户通常需3天，如果持票人与出票人在同一银行开户，则时间短些。支票提出行要采集支票底部磁码线上的行号、账户号和序列号，连同支票数量形成电子信息，通过银行间数据交换网络（IBDE）传送到出票人开户行。同时，实物支票必须交换到出票人开户行，作安全检查和防范欺诈。关于支票托收款何时贷记收款人账户、何时计付利息及何时能取现，各银行制订自己的政策并向公众公布。常见的是支票金额于托收当日贷记收款人账户，第三日是起息日，第四或第五日才是取现日，这样可以有足够的时间确信支票不被退回。
伦敦自动清算支付系统
英国央行的支付清算系统
• CHAPS (Clearing House Automatic Payment System)伦敦自动清算支付系统，是全球最大的大额实时结算系统之一。仅次于美国FEDWIRE。

欧洲清算系统介绍

欧元区支付结算系统字号大中小文章来源：国际司2008-03-20 17:19:00打印本页关闭窗口欧元区的支付结算系统分为两类：一是大额支付结算系统。

它主要包括泛欧自动实时全额结算快速转账（TARGET1）以及欧洲银行业协会（EBA2）的EURO1系统。

此外，还有三家区域性的大额净额结算系统，分别是芬兰的POPS系统，西班牙的SPI系统，法国的巴黎净额结算系统（PNS）；二是跨境零售支付系统。

欧元区的零售业务支付系统大都依赖于各成员国内的零售业务支付系统。

涵盖整个欧元区并对所有银行开放的跨境零售业务支付系统为欧洲银行协会(EBA)的STEP3系统。

在证券领域中，欧盟各国中央银行建立了中央银行结算代理模式（CCBM4）。

在CCBM中，中央银行互为代理行，用于货币政策操作以及欧洲中央银行体系日间信贷的证券可以实现跨境转账。

随着欧元证券跨境转让的需求不断上升，欧盟各国的证券结算系统（SSS5）也已实现相互连接，可用于证券跨境转账交易。

一、欧元区支付结算制度概况（一）法律及监管框架欧共体条约和ESCB6法中有关对支付和清算系统的重要条款如下：1、欧共体条约第105(2)条(其内容在ESCB法第3.1条中重申)，规定欧元体系7的一项基本任务就是努力维护支付系统的平稳运行；2、ESCB法第22条，规定ECB8为确保欧共体内以及同其他国家之间清算和支付系统高效稳定的运行，ECB和NCB9负责提供相关的清算便利，而ECB负责制定法规。

ECB的规章直接适用于所有采用欧元的欧共体成员国。

ECB法规有两类：第一类是针对除欧元体系中各国中央银行外的第三方的。

这些法规包括ECB规章、决议、建议与意见；第二类为ECB内部法规，主要是ECB 的工作指南、指示以及内部决定。

此外，欧共体条约也授予欧盟理事会和欧洲议会审定通过相关法律文件的权力。

这些适用于所有成员国的法律包括与银行业相关的法规和有关金融服务的规定，因此它们也将影响到支付和证券结算系统的基本框架。

世界外汇交易业正蕴育着重大变革_上_连续联结清算_CLS_系统_评析

世界外汇交易业正( 上) 蕴育着重大变革 ──“连续联结清算 ( C L S ) 系统”评析陆晓明际货币清算机制的时期。

“连续联结清算( Co n t i n uo u s L i n k e d Set t le m e n t , 简称 CL S ) ”外汇清算系统正是在这一历史大潮的推涌下 ,蕴育、成长起来的。

它的产生将把国际金融业带入一个全新的外汇交易环境。

因此我们有必要对这一新生事物的出现 ,给予充分的关注与评估。

要了解这一新系统的优越性并预测它对世界经济和银行业可能产生的贡献和影响 , 还需从现有的外汇清算体系说起。

一、背景与概述随着全球经济一体化 ,商品、资金、资本的跨国流动在近十年来呈爆炸性增长。

由此引起的全球外汇市场日交易量目前已高达 30 , 000 亿美元。

自 94 年以来 ,全球外汇支付量帄均年增长率为 7 % ,预计到 2005 年 ,这一增长率将达 11 % 。

如此快速的外汇交易增长 ,使得原有的全球外汇交易清算渠道 ──国际经济的循环系统显得不堪重负 ,无法继续高效、安全地承担运载、传递货币国际流动的重责。

世界经济已到了必须用一套全新的概念和体系来取代现有的国二、目前世界上的主要批发支付清算系统目前世界上大额资金支付和清算的方法体环球金融系大致上可分为两大类──实时总额双边清算( R T GS) 和延迟净差额多边清算。

美国拥有当今世界上最早、最完备的R T GS 系统, 这就是著名的美国联邦储备系统的联邦资金电子转拨系统( Fe d w i r e) 。

其特点是,联储以中央银行的信誉和权威作保障, 利用各商业银行在联邦储备系统的储备帐户这一巨大而又稳定的资金来源, 为银行间大额资金划拨作清算, 从而不仅大大促进了资金收付在全社会的顺畅流动,并且大大降低了系统性风险。

1-外汇清算业务介绍(1)

10
外汇清算业务培训
BIBS(汇出汇款业务）操作流程
1.经办柜员选择BIBS“汇兑业务系统”下“汇出汇款”的“汇款/转汇”，进入“要素输入”界面，根据客户汇款申请书的内容，录入交易要素。全部输入完毕后，柜员按F6确认，系统自动生成SWIFT MT103报文，检查无误后再按F6确认报文。无误后再按F7打印报文并递交复核柜员。 2.复核柜员选择BIBS的“汇兑业务系统”中“汇出汇款”的“汇款/ 转汇”，进入“汇款复核”菜单，按F10抓取所要复核的汇出汇款，将输入的要素和《汇款申请书》内容逐一进行核对，无误后按F6确认并递交授权柜员。 3.授权柜员选择BIBS的“汇兑业务系统”中“汇出汇款”的“汇款/ 转汇”，进入“汇款授权”菜单，按F10抓取所要授权的汇出汇款，对汇出汇款及所附资料进行再次的审核和确认，无误后按F6确认，系统自动进行账务处理。
三.外汇汇款的基本知识
四.汇出汇款业务流程
3
外汇清算业务培训
一、我行账户设置状况在境外账户方面总行在境外银行直接开立清算账户，分
行在总行的账户下开立账户。
在境内账户设置上，实行逐级开户制，省行在总行开立外汇现汇账户，二级分行在省行开立现汇账户，支行在二级分行开户。
4
外汇清算业务培训
外汇清算业务培训
删除56A 或者 56A:BKCHCNBJ 57A:BKCHCNBJ300 70:PAYMENT FOR GOODS INVOICE NO.123
22
MT103报文解析
50K：ORDERING CUSTOMER /170000000000000 HUBEI XXXXX CO LTD NO.60 XXX ROAD,WUHAN,HUBEI 52A：ORDERING INSTITUTION ABOCCNBJ170 56A：INTERMEDIARY 57A：ACCOUNT WITH INSTITUTION CHASUS33 或57D：ACCOUNT WITH INSTITUTION //FW021000021 JPMORGAN CHASE BANK,N.A. NEWYORK CITY, NY 11245 USA

中国跨国支付清算系统运用情况案例分析

中国跨国支付清算系统运用案例分析XX(跨国支付清算系统)运用情况分析(以实例来分析)跨境支付清算系统是货币国际化最重要的基础设施。

随着人民币逐渐成为国际化货币，中国正在致力于完善人民币跨境银行间支付清算系统。

本文分析了全球国际货币跨境银行间支付清算系统的特征和发展趋势，研究了人民币跨境银行间支付清算系统的现状、局限和未来发展，并从全球和前瞻性视角对建立安全、高效、低成本的人民币跨境支付清算系统，以及中国银行业相关业务的开发，提出了对策建议。

1、现状：从现实情况来看，人民币离岸市场最常见的人民币结算模式还是代理行模式和清算行模式。

其中代理行模式相对普遍，但其无法进行净额结算，因此流动性效率较低。

清算行模式则避免了这一问题，从而大大提高了交易者的资金效率，降低了其风险水平，设置清算行也因此成为我国支持离岸人民币市场发展的重要措施。

2003年12月24日，中银香港成为香港首家人民币业务的清算行，并于2004年2月25日开始为开办个人人民币业务的香港持牌银行提供存款、兑换、汇款和人民币银行卡等清算服务。

2004年8月，经国务院批准，中国人民银行决定为在澳门办理个人人民币存款、兑换、银行卡和汇款业务的有关银行提供清算安排。

继港澳台地区之后，中国人民银行先后在新加坡、伦敦、法兰克福、首尔、巴黎、卢森堡、多哈、多伦多、悉尼等地确定一家中资银行作为境外人民币业务清算行，在当地建立人民币清算安排。

不过在清算行模式下，授权特定商业银行为“唯一清算行”导致了金融市场的垄断问题，也使得清算业务的经营风险高度集中。

通过人民币跨境支付系统（CIPS）的建设，上述问题将逐步得到改进。

2、存在的问题从目前情况看，人民币跨境支付系统已经基本能够满足人民币离岸业务开展的需要，但也仍然存在一些问题，主要体现在跨境人民币支付的效率制约和离岸人民币外汇交易的风险控制方面。

以香港为例，香港金管局、香港银行同业结算有限公司为若干币种提供PvP结算服务。

国际上主要的电子资金清算系统介绍

国际上主要的电子资金清算系统有哪些国际结算收付最大量的是美元，所以，都要在美国进行最后的清算。

尽管业务双方可能都不是美国的企业和银行，但只要用美元结算，就要在美国轧清，即最后反映在双方在美国的美元账户的增减。

国际结算的70％～80％使用美元结算，因此，从事国际结算工作要了解和掌握有关美国的支付系统和美元清算业务知识，以及和我们密切相关的金融清算系统。

一、美国的清算系统(一)CHIPS系统1853年10月11日，美国票据交易所在纽约华尔街14号进行了第一次交易。

在清算所成立后的20年内，以Porters Exchang方式进行。

随着交易和清算业务的迅速增长和电子技术的进步，纽约清算所又成立了两个电子清算网络：一个是1970年4月6 日开始运行的CHIPS：Clearing House Interbank Payment System。

另一个是1975年开始运行的纽约自动清算所：N．Y．Automated Clearing House。

这里主要介绍与我们关系密切的CHIPS。

CHIPS归纽约清算所协会所有并经营。

会员有140个国家，外国银行占60％。

成员主要有：纽约清算协会成员、国外银行在纽约的分支机构、纽约商业银行、美国银行在纽约的子公司、纽约州银行法规定的投资公司。

CHIPS系统是一个大规模的电脑网络，它是纽约清算所从当地电话公司租用的高速数据传输线路，供CHIPS成员使用，各成员与CHIPS中心电脑联接，成员可占用的接口由其收付业务量决定。

CHIPS每秒可传输2 400个信息，使用专线的成员银行每日可发送和接收6 000份电报。

CHIPS开通时间是：普通营业日上午7点至下午4点，假日后的第一个营业日为上午5点至下午5点。

营业终止后的一个半小时之内进行当天的差额清算。

通过CHIPS结算，要按CHIPS的规定格式将付款电输入电脑终端。

付款电格式应有以下的内容：(1)日期。

(2)收款行ABA(美国银行协会号码)。

国际上主要的电子资金清算系统介绍

国际上主要的电子资金清算系统有哪些国际结算收付最大量的是美元，所以，都要在美国进行最后的清算。

尽管业务双方可能都不是美国的企业和银行，但只要用美元结算，就要在美国轧清，即最后反映在双方在美国的美元账户的增减。

一、美国的清算系统(一)CHIPS系统1853年10月11日，美国票据交易所在纽约华尔街14号进行了第一次交易。

在清算所成立后的20年内，以Porters Exchang方式进行。

另一个是1975年开始运行的纽约自动清算所：N．Y．Automated Clearing House。

这里主要介绍与我们关系密切的CHIPS。

CHIPS归纽约清算所协会所有并经营。

会员有140个国家，外国银行占60％。

成员主要有：纽约清算协会成员、国外银行在纽约的分支机构、纽约商业银行、美国银行在纽约的子公司、纽约州银行法规定的投资公司。

CHIPS每秒可传输2 400个信息，使用专线的成员银行每日可发送和接收6 000份电报。

CHIPS开通时间是：普通营业日上午7点至下午4点，假日后的第一个营业日为上午5点至下午5点。

营业终止后的一个半小时之内进行当天的差额清算。

通过CHIPS结算，要按CHIPS的规定格式将付款电输入电脑终端。

付款电格式应有以下的内容：(1)日期。

(2)收款行ABA(美国银行协会号码)。

第一讲外汇交易即时清算系统

第一讲外汇交易即时清算系统外汇清算系统讲座第一讲《外汇交易即时清算系统》大通银行 S.NatarajanCLSCLS （Continuous Linked Settlement）是外汇交易即时清算系统。

在外汇交易中由于时差的问题，各种外汇交易交割时间有先有后。

由于交割时间不同，就会产生各种风险。

CLS建立的目的就是实现全世界各地的银行在外汇交易时能在同一时间得到清算，由此来降低外汇交易中的风险。

CLS事实上是外汇交易行为中连接交易银行双方的一个纽带。

CLS是一家银行，由全世界15家清算银行组成，在伦敦注册，在美国运作。

所有清算银行都有一个CLS代码，并在CLS都开有各种货币的账户。

目前通过CLS系统进行清算的货币有美元、欧元、日元、澳元、英镑、加拿大元、瑞士法郎，今后将逐步增加如：港币、新加坡元等。

CLS的运作方式是：首先，外汇交易双方的银行之间先达成交易协议，然后双方分别通过各自的清算银行发出交易确认书（a deal confirmation）给CLS银行也称T－Copy 。

CLS银行收到后将这两份交易证实书进行核对，证实交易的有效性。

CLS通过这两家的清算银行在CLS的账户进行借贷记，实现这笔外汇交易的外汇清算。

如同CHIPS成员银行是通过12家清算银行来实现美元的清算。

CLS的成员银行在CLS并没有账户，不能直接在CLS清算，必须通过其各自的清算银行进行外汇交易的清算。

CLS在每一种币种的中央银行都开有账户。

就每一家成员银行而言在CLS银行每天都有多笔交易。

其根据该成员银行的交易净额，通知成员银行。

成员银行再通过本地的清算银行利用RTGS系统付款给CLS银行。

CLS银行收款后再次核对，发出确认书给双方银行，确认买卖已成交。

RTGS系统指参加清算的成员行实行有款清算，无款则等待收款，有款则清算的联机即时清算方式。

CLS交易参与者经CLS系统所处理的外汇交易整个过程中涉及清算银行、第三方用户、CLS银行、RTGS系统和各币种的中央银行。

区块链技术在金融业中的应用案例

区块链技术在金融业中的应用案例随着科技的飞速发展，区块链技术在各个领域得到了广泛应用，金融业也不例外。

区块链技术的去中心化、安全性和透明性等特点，为金融行业带来了革命性变化。

本文将介绍几个区块链技术在金融业中的应用案例，展示其带来的巨大潜力和优势。

1. 跨境支付跨境支付一直是金融领域中的痛点问题之一。

传统的银行间跨境支付往往需要经过多个中介机构，流程繁琐，费用高昂，并且需要较长时间来完成。

区块链技术作为一种去中心化的分布式账本技术，能够消除传统支付系统中的中介环节，实现点对点的支付。

举个例子，Ripple是一个基于区块链技术的跨境支付系统，其通过建立一个全球分布式网络，实现了快速、低成本的跨境支付。

通过Ripple，银行可以直接与其他银行进行交互，实时结算，大大提高了跨境支付的效率和便利性。

2. 数字身份认证传统的身份认证通常需要依赖第三方机构，如政府、律师事务所等，这样可能会造成信息泄露和不必要的繁琐流程。

区块链技术可以通过去中心化和分布式的特性来解决这一问题，实现可靠的数字身份认证。

以Estonia电子居民身份卡为例，该卡通过区块链技术实现了数字身份的管理和认证。

每个居民都有一个数字身份，可以方便地进行在线银行交易、投票和签署文件等操作，提高了安全性和便利性。

3. 供应链金融供应链金融是金融业中的一个重要领域。

传统的供应链金融通常存在信息不对称、贸易融资难等问题。

区块链技术的透明性和可追溯性可以改善这些问题，提高供应链金融的效率和安全性。

比如IBM和Maersk合作开发了一个基于区块链技术的供应链金融平台TradeLens，该平台通过建立一个共享的分布式账本，实现了供应链各个环节之间的信息共享和可信交易。

这样可以减少纸质文件和人工审核环节，提高供应链金融的效率和透明度。

4. 银行间清算传统的银行间清算通常需要依赖中央机构，这样存在单点故障和风险集中的问题。

区块链技术可以通过去中心化和分布式的特性来解决这一问题，提高清算的效率和安全性。

CLS：低风险、高效率的外汇结算系统

CLS：低风险、高效率的外汇结算系统
邱浩然
【期刊名称】《中国货币市场》
【年(卷),期】2003(000)002
【摘要】2002年9月9日,一个旨在为外汇交易提供实时结算、消除结算风险的
全新外汇交易结算系统,名为持续联系结算系统(CLS)开始为全球外汇市场提供服务。

为此,我们特约汇丰集团的邱浩然先生为读者作专题介绍。

汇丰集团是全球最大规
模的银行及金融服务机构之一,在欧洲、亚太区、美洲、中东及非洲81个国家和地区经营约8400个办事处。

【总页数】3页(P9-11)
【作者】邱浩然
【作者单位】汇丰集团环还需资金管理部
【正文语种】中文
【中图分类】F830.92
【相关文献】
1.低风险高效率最优化--商务办公楼空调系统节能管理的持续改进 [J], 杨晟
2.冬天里的一把火--记CA公司BrightStor存储高效率低风险解决方案巡展 [J],
何仲
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外汇资金清算讲解

什么就是外汇资金清算外汇资金清算就是国际、国内银行间通过账户与有关货币划拨体系,在办理国际结算与支付中,用以最终清讫双方债权债务得过程与方法。

外汇资金清算得特点1.外汇资金支付要符合国家外汇管理政策规定。

2.办理外汇资金支付得银行仅限于外汇指定银行中符合办理外汇业务得分支行,3.外汇资金得最终清算在货币所在国。

大额外汇资金往往要通过货币所在国得商业银行或中央银行完成支付清算。

4.外汇清算得中间环节多,一般可凭加押贷记通知或借记通知人账,定期再核对对账单。

外汇资金清算得组成外汇资金清算由境外同业外汇资金清算、境内同业外汇资金清算、系统内外汇资金清算三部分组成,包括境内外同业、系统内各项外汇资金往来、定期存放、拆放、账务核对等业务过程,本章将主要介绍这一业务流程及其会计核算方法。

外汇资金清算形式境内外同业、系统内银行得清算有以下几种形式:(一)联行往来联行往来,就是指银行系统内得总行与国内分行、支行及国外分行、支行之间,采用总行集中销账,定期清算汇差得方式,办理相互间资金往来得清算。

按往来地区得不同,联行往来分为港澳及国外联行往来与全国联行往来。

(二)清算中心账户往来清算中心账户往来,就是指银行系统内得总行、分行、支行成立各级清算中心,在清算中心开立往来账户,采用逐笔清算得方式,办理相互间资金往来得清算。

(三)国外代理行往来国外代理行往来,就是指银行有选择地与国外银行签订协议,建立资金往来账户,通过在国外银行开立得账户与国外银行在我行开立得账户,采用逐笔清算得方式,办理与境外同业间资金往来得清算。

(四)国外代理行与清算系统相结合得往来由于参加外汇资金清算得银行代理行网络大小回异。

在代理行自身网络不能完成清算时,须借助国外代理行当地清算系统来共同完成。

国际通用货币国家得当地清算系统在处理本国银行本币清算得同时,在国际范围内为国际银行间办理该币种得清算服务。

如美元得FEDWIRE清算系统、英镑得CHAPS清算系统、港币得CHATS清算系统。

SWIFT结算系统简介一览

SWIFT结算系统简介一览环球银行金融电信协会(SWIFT)，或译环球同业银行金融电讯协会，成立于1973年，是一个连接全球数千家金融机构的高安全性网络，金融机构使用它来发送安全信息和支付指令。

下面是小编为大家整理的SWIFT结算系统简介一览，喜欢可以收藏分享一下哟!SWIFT结算系统简介环球银行金融电信协会(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications---SWIFT)，或译为环球同业银行金融电讯协会，是一个国际银行间非盈利性的国际合作组织，总部设在比利时的布鲁塞尔，同时在荷兰阿姆斯特丹和美国纽约分别设立交换中心(Swifting Center);并为各参加国开设集线中心(National Concentration);为国际金融业务提供快捷、准确、优良的服务。

SWIFT运营着世界级的金融电文网络，银行和其他金融机构通过它与同业交换电文(message)来完成金融交易。

除此之外，SWIFT还向金融机构销售软件和服务，其中大部分的用户都在使用SWIFT网络。

SWIFT组织成立于1973年5月，其全球计算机数据通讯网在荷兰和美国设有运行中心，在各会员国设有地区处理站。

1977年时SWIFT在全世界就拥有会员国150多个，会员银行5000多家，SWIFT 系统日处理SWIFT电讯300万笔，高峰达330万笔。

到2007年6月为止，SWIFT的服务已经遍及207个国家，接入的金融机构超过8100家。

台湾地区极其具有商业策略以及服务供应伙伴资格的是资通电脑Ares。

中国是SWIFT会员国，中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国交通银行等均加入了SWIFT组织，开通了SWIFT 网络系统。

会员银行在使用“环球银行间金融电讯网络”汇付时使用各银行的代码(BIC)。

SWIFT电文根据银行的实际业务运作分为十大类，其中第一类格式代码为MT1__，用于客户汇款与支票业务，如MT199通常用于电汇业务;第七类格式代码为MT7__，用于跟单信用证及保函业务，如开立跟单信用证的格式代码为MT700/ MT701，MT710是通知由第三家银行开立的跟单信用证报文格式。

全球外汇交易CLS结算系统

全球外汇交易CLS结算系统全球外汇交易CLS结算系统一、现汇交易量根据路透社伦敦2012年3月11日电讯：国际清算银行(BIS)周日发表季度报告称,自金融危机爆发以来,通过持续联系结算银行(CLS Bank)结算系统进行的外汇交易量已增加超过四分之一,部分原因在于投资者对银行间外汇结算风险的担忧升温.BIS称,从2007年4月至2010年4月,通过CLS系统的外汇交易结算量上升27%,"略高于"该行2010年发布的三年度报告中的预期增幅.BIS估计,全球外汇日成交量在2011年9月可能攀升至最多5万亿(兆)美元,随后在10月降至4.7万亿美元,并在当年年底和2012年初期大幅下降.该行表示,在雷曼兄弟于2008年9月破产后,外汇日成交量也大幅减少,在2009年4月跌至仅略高于3万亿美元,直到当年中期才开始回升.上述预估基于对半年度央行调查、交易平台成交量数据与CLS结算数据的分析得出.BIS于2010年发布的三年度报告显示,外汇日成交量为4万亿美元.CLS于1997年成立,以回应各央行提出的外汇交易结算风险担忧. BIS在报告中称："自CLS成立以来,交易结算量已大幅增长,既反映出市场规模扩大,也是由于其市场份额增加."CLS本月稍早发布的数据显示,2月现汇、外汇掉期以及远汇平均日结算额从1月的4.24万亿美元增至4.68万亿美元,较去年同期上升约6%.现汇交易量同比亦增长3%.但汤森路透交易平台和EBS数据显示,尽管交易量均较1月增加,但2月的现汇交易量仍分别较上年同期下降近5%和9%.二、CLS交易系统为了最大限度地降低跨国支付中由于时差和支付系统运行之间的差异产生的“赫尔斯塔风险”，20国集团开发出了“持续连接结算系统（CLS）”。

持续连接结算系统（CLS）由超过70家股东所拥有的位于英国的CLS服务公司负责系统的基础建设和系统运行，由CLS服务公司位于美国的CLS银行（“特许”银行）负责为外汇买卖提供实时支付服务。