反洗钱内部审计报告红头

反洗钱内部审计报告红头

关于******银行

2015年度反洗钱工作内部审计情况的报告

人民银行中心支行:

依据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规、规章制度～结合我行业务开展实际情况～对2015年度反洗钱工作进行了审计～现将审计情况报告如下:

一、反洗钱组织机构建设情况

我行成立了以****行长为组长、****行长为副组长～计财运营部负责人和职员为成员的反洗钱工作领导小组～负责我行反洗钱相关工作～确保我行反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱工作机制建立情况

,一,及时落实各监管部门和上级行反洗钱相关文件、规定～及时把反洗钱工作精神传达行各部门与各分支机构、网点工作人

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员～结合我行实际～提出工作要求～布置反洗钱工作近排和宣传方案。

,二,梳理规章制度。我行制定了九项内控制度～涉及反洗钱保密工作管理办法、反洗钱内部职责规定等。根据人民银行反洗钱要求及我行实际情况～我行将各项制度进行梳理～明确工作职责。

三、客户身份识别情况

截止到*******日～我行个人账户*****户～对公账户****户。我行按照相关规定～对符合身份识别要求的客户进行了信息登记～并安照要求对客户进行身份识别～核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件～留存相关证件复印件～并对客户

进行身份证联网核查～确保客户信息真实、准确后再进行下一步操作～防止发生可疑客户进行违法犯罪活动。

四、大额可疑交易、风险分类管理情况

我行已接入反洗钱数据报送系统～此系统接入后～我行的大额交易按笔进行上报～上报数据准确。安排专职人员对大额可疑交易进行确认～主要对客户的工作性质、资金用途、交易背景、交易目的等信息进行确认～对没有理由怀疑交易或客户涉及违法犯罪的客户进行删除～并按笔登记《反洗钱日间业务记录登记簿》。我行一直按要求做好大额取现和大额取款的登记工作～按时上报～未发生漏报、错报现象。按照人民银行规定～加强对大- 2 -

额现金、转账支付交易的监测～落实大额和可疑交易报告制度～落实大额现金支付审批制度～对出入我行的大额现金、转账交易实行有效的监测。我行严格按照规定及时准确向相关部门报告大额和可疑交易报告数据～大额交易报告和报表完整～没发生漏报、错报情况。截止*******月份～向反洗钱中心上报可疑交易******份～排除可疑交易******份～所有大额交易经办人身份证件都经过联网核查～手续合规～用途合法～截止到目前为止～我行未发生大额可疑交易～未发生洗钱现象。

我行客户风险分类为人工确认、调整客户风险等级情况。按要求对系统自动划分的客户风险等级进行确认、调整、审批。人工调整客户风险等级情况是根据客户情况变化及时调整客户风险等级。

五、客户资料保存情况

我行相关部门都能按照规定对客户的资料进行较为妥善的保管～在检查中未发现档案资料欠缺的现象。我行员工均能自觉加强账户管理～建立健全账户数据信息档案～保存客户的账户资料和交易记录～实行科学有效的交易监测～暂未发现违反反洗钱有关规定的现象。

六、宣传培训情况

2015年～我行持续开展反洗钱宣传活动～通过LED滚动屏幕显示宣传语、拉条幅、定期和日常不定期宣传、柜面窗口发放宣传单页～加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育～提高客

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户的法律意识～让客户了解反洗钱工作不会损害客户的合法权益～积极配合我行开展反洗钱工作～形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。

我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容～并纳入到日常综合培训当中～针对不同岗位、不同业务、组织开展。如新员工入职培训、反洗钱岗位培训、全体员工年度培训、组织员工参加人民银行反洗钱网络进行培训等。

七、工作中的不足

我行基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作～但仍存在一些不足～如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验～有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后～我们将严格按照反洗钱的要求～继续深入开展反洗钱工作～具体做好以下工作:

,一,不断完善反洗钱工作领导小组的整体功能～确保反洗钱工作的深入开展, ,二,不断完善反洗钱内控制度～在自查中查找缺陷漏洞,

,三,继续加强对现金支付交易和转账交易的监测～特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测～做好大额现金收付的分析工作～防止和打击非法洗钱活动,

,四,进一步加强反洗钱的社会宣传力度,

,五,严格保密制度～确保反洗钱工作的顺利开展。

八、审计结论

综上所述～我行在2015年度的反洗钱工作中总体情况较好～- 4 -

暂未发现有违反反洗钱相关法律法规的行为～全年有一笔可疑交易～未发生可疑交易和大额交易漏报、迟报现象。在今后的反洗钱工作中～我行将继续保持高昂的警惕性～为维护金融稳定、社会和谐做出应有的贡献。

二?一五年十二月三十一日

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