阿里巴巴-常见国际贸易付款方式

我们先来介绍信用证L/C (Letter of Credit)。
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信用证是目前国际贸易付款方式最常用的一种付款方式，每个做 外贸的人早晚都将会接触到它。对不少人来说，一提起信用证，就会 联想到密密麻麻充满术语的令人望而生畏的天书。其实信用证可以说 是一份由银行担保付款的S/C。只要你照着这份合同的事项一一遵照着 去做，提供相应的单据给银行就必须把钱付给你。所以应该说信用证 从理论上来说是非常保险的付款方式。信用证一旦开具，他就是真金 白银。也正因为如此，一份可靠的信用证甚至可以作为担保物，拿到 银行去贷款，为卖方资金周转提供便利，也就是“信用证打包贷款”。 但是在实际操作中，信用证有的时候也不是那么保险。原因是信用证 中可能会存在很难让你做到的软条款，造成人为的不符点。
4）30%T/T定金+70%见提单传真件付款；（此付款方式适用于贸
易额较小的业务。如果贸易额度较大，不应用此付款方式。因为我们
无法保证外商对货物的最终需求。可能，外商因市场的变化而放弃交
易）。
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其它付款方式
（国际贸易书本上提及的付款方式）我建议不要轻易采取。因为， 做起来没有安全感。
出口最安全的收款国家及最不安全的国家与地区：
4.供货商安排工厂发货并提B供发票、箱单等运输单据。
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5.进出口公司负责运输及接收货物，并通知客户，由客户决定并 书面通知货物是否进入保税库。
6.客户向进出口公司支付进口税款、货款以及代理费。进出口公 司办理通关手续、放货。
D远期信用证方式
结合授信
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(一) 注释：考虑国内银行间款项划转的时间以及进出口公司向 银行购汇的时间，进出口公司提供给客户的授信期限短于远期信用证 期限。
D/A (Documents against Acceptance) 承兑交单
D/P (Documents against Payment at Sight) 即期付款交单
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D/P (Documents against Payment after Sight) 远期付款交 单
clean Bill for Collection 光票托收
D.赊帐
卖方直接送货给买方，先发出发票及其他货运单据，以后再开帐 单。买方与卖方的赊帐安排并没有以书面作出付款保证。在这种付款 方式中，出口商手上的欠款凭据有限，所以风险较大。
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二、国际贸易付款术语
C.W.O (Cash With Order) 随订单付现
C.O.D (Cash On Delivery) 交货付现
最不安全的国家与地区
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1）非洲国家，特别是尼日利亚，该国商人到处行骗； 2）中东国家，因战局及市场变化时常变脸； 3）中国的台湾省，这里的商人时常在大陆丢下债务。
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五、外贸出口付款方式的特点
外贸出口主要的付款分为三种，信用证L/C (Letter of Credit), 电汇T/T (Telegraphic Transfer),付款交单D/P (Document against Payment)。其中L/C用的最多，T/T其次，D/P较少。
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四、国际贸易付款方式中需要注意的问题
出口最根本目的就是为了回收货款。
这个最明显的道理再简单不过，我想所有工作者们不会不知道。 可是，就在这最简单的道理上，我们时常犯错误。为了达成交易，我 们盲目答应外商苛刻的付款方式，最终货失款空。
仔细分析，我们时常犯错的原因如下：
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在与外商数轮回的讨价还价中，我们害怕失去这来之不易的客户； 我们那种急于求成，成交心切的工作方式； 我们迷惑于骗子天花乱坠的未来交易许诺； 我们沉溺与外商过去良好的合作经历。
8.在远期信用证期到期日，开证银行向供货商支付外币货款。
如果客户在授信期限内，不能按期向进出口公司付款，应提前2
个工作日书面通知进出口公司，并在10个工作日内履行支付责任。此
10个工作日内客户必须承担拖欠金额的罚息（拖欠金额的0.05%/天），
同时代理进出口公司将暂时停止给与客户授信。10个工作日内如果客
C.A.D (Cash Against Documents ) 凭单付现
P.O.D (pay on delivery) 货到付款
M/T (Mail transfer) 信汇B
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D/D (Demand Draft) 票汇
T/T (Telegraphic Transfer) 电汇
D/P (Documents against Payment) 付款交单
Documentary Bill for Collection 跟单托收
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三、国际贸易付款方式流程
外贸付款方式详解：在外贸公司的角度上 , D/P,D/A,T/T,L/C, 操作流程和风险分析：
A预付货款方式
流程说明
1.客户与供货商进行销售沟通、下定单，由客户向进出口公司提
供定单信息并支付全额人民币货B款。
3.开证保证金：（一般情况下为合同人民币金额的30%）如果国内
用户不支付货款，虽然进出口公司掌握货权，但也要承担市场价格下
跌的风险，因此要收取开证保证金。只有在客户将货物提走时，开证
保证金才能冲抵做货款。如果是分批提货，保证金可以按提货的货值
成比例递减。
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4.办理远期信用证付汇备案的材料： ⑴信用证（盖银行预留印鉴） 开证银行盖公章确认。注意： 每张都要盖！ ⑵合同 ⑶许可证 以上三种文件的复印件各一份，同样要盖公章。 ⑷申请表 盖公章
2.进出口公司向客户发出收取税款及代理费等费用的收款通知。
3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同。
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4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。
5.进出口公司负责运输及接收货物，并通知客户，由客户决定并 书面通知货物是否进入保税库。
6.客户向进出口公司支付进口税款。进出口公司办理通关手续、 向客户交货并提供进口税单。
7.进出口公司收款后对外付汇。
C、即期信用证付款方式 B
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流程说明
1.客户与供货商进行销售沟通、下定单，由客户向进出口公司提 供定单信息，并支付开证保证金。
2.进出口公司向客户发出收取税款及代理费等费用的收款通知。
3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同，进出口公司收 到保证金后对外开立信用证。
8.代理费、保税库运作费等费用，在最后一批货物放货时随相应 的税款和货款一并支付。
9.在远期信用证期到期日，开证银行向供货商支付外币货款。
远期信用证模式的优势：
1、客户将获得更多的资金周B 转时间，缓解资金的压力。
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2、开证银行承担第一性的付款责任，有助于消除厂商对于资金 能否按时回流的顾虑，促进厂商与客户开展更深入、更广泛的合作。
国际贸易付款方式
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目录
一、国际贸易常用付款方式
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二、国际贸易付款术语
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三、国际贸易付款方式流程
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四、国际贸易付款方式中需要注意的问题 25
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五、外贸出口付款方式的特点 六、如何与客户谈付款方式 七、使用付款方式的技巧变通 八、案例：D／P SIGHT付款方式
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一、国际贸易常用付款方式
C.跟单托收
出口商如要在收款前或获得付款的承诺前保留对货品的控制权， 可安排跟单托收。这种采用汇票的付款方式在国际贸易中十分普遍。
1.付款交单(D/P) 出口商透过托收银行，指示代收银行在收款后向进口商发放所有 权及其他货运文件。
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2.承兑交单(D/A)
出口商透过托收银行，指示代收银行在进口商承兑汇票后发放所 有权及其他货运文件。
说明：
⑴付汇金额大于3万美元，不管是否超过合同金额的15%都要求出 具银行保函。
⑵付汇金额大于10万美元且超过合同金额的15%，要求出具银行
保函，并去外管局作备案。⑶如预付金额超过合同金额的15%，需在
合同中明文规定。
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B即期电汇付款方式
㈠流程说明
1.客户与供货商进行销售沟通、下定单，由客户向进出口公司提 供定单信息，并在对外付汇前支付全额人民币货款。
国际贸易中有四种常用的付款方法。这四种方法按照对出口商的 有利程度排列依次是预付现金、跟单信用证、跟单托收及赊帐。
A.预付现金
货品付运前，进口商先向出口商支付全部货款。这付款方法通常 用于小额交易或订造货品。
B.跟单信用证(D/C)
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这是买方要求银行（开证银行）签发的文件，证明银行承诺在卖 方符合跟单信用证具体规定的情况下，向卖方支付指定金额。
流程说明
1.客户与供货商进行销售沟通、下定单，由客户向进出口公司提 供定单信息。
2.进出口公司向客户发出收取开证保证金、税款及代理费等费用
的通知。
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3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同，进出口公司收 到保证金后对外开立90天的远期信用证。
4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。
户不能履行付款责任，进出口公司有权选择进入法律程序。
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(二)不授信
流程说明
1.客户与供货商进行销售沟通、下定单，由客户向进出口公司提 供定单信息。
ຫໍສະໝຸດ Baidu
2.进出口公司向客户发出收取开证保证金、税款及代理费等费用 的通知。
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3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同，进出口公司收 到保证金后对外开立90天的远期信用证。
出口最安全的收款方式
以下是笔者个人认为比较安全的付款方式，安全系数依此排列如
下：（安全系数应根据实际情况而论）仅供参考：
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1）30%T/T定金+70%即期、保兑、不可撤消的信用证；
2）100%即期、保兑、不可撤消的信用证+CIF的运输条款；
3）即期、保兑、不可撤消的信用证+FOB；（最好自己来安排到 目的港的船公司，并与船公司有良好合作关系，以求掌控货物）；
以下是笔者个人认为比较安全的交易国家，安全系数依此排列如 下：（安全系数应根据实际情况而论）仅供参考。
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1）美国：因为这个国家真正建立起商业信誉管理系统。如果他 们有不干净的历史，他们没有未来的第二次；
2）欧洲国家：主要指英国、法国、德国、西班牙、比利时、荷 兰等；
3）加拿大、澳大利亚、日本、韩国及香港；
信用证模式的有关说明
1.由于进出口公司是信用证的申请人，承担对国外付款的直接责 任。这种责任不因为国内用户没有履行支付人民币货款的责任而免除。
所以，除了授信模式以外，进出口司在放货以前必须收到相应的
货款。
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2.在即期信用证的模式下，在购销合同的支付条款中应规定： ‘国内用户要在国外议付前两天或提货前两天（以先者为准）将扣除 保证金后的金额支付给进出口公司’的字样。因为有可能出现国外议 付早于到货或国内用户提货的情况。 如果国外议付在前，并且在银行 划走相应款项前，国内用户的人民币款项没有进入进出口公司的帐户， 那么从银行划走相应款项之日起开始计征垫款利息。
5.进出口公司负责运输及接收货物，并通知客户，由客户决定并 书面通知货物是否进入保税库。
6.客户向进出口公司支付进口税款。进出口公司办理通关手续、
客户获得进出口公司提供的83-85天的授信的情况下取得货物。
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7.在授信期限到期前，进出口公司向客户发出对外付款人民币收 款通知。在授信期限内，客户向进出口公司支付货款。
4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。
5.进出口公司负责运输及接收货物，并通知客户，由客户决定并 书面通知货物是否进入保税库。
6.客户根据货物的需要量向进出口公司支付进口税款、货款。进
出口公司办理通关手续、向客户交货。
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7.在货存保税库期间，每间隔15天，客户应按库存货值的5%追加 保证金。
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其实，这些都不能保证我们的货款回收。任何一笔交易，应该建 立在平等互利的基础上。我们不一定要怕失去客户，如果你的价格、 质量、服务能够吸引外商与你谈判，一个真正的买家同样也会怕失去 你的。你完全可以坚持你的安全回收货款的付款方式。所以,我们要 时刻问自己，为何我要做这笔交易？我的货款最终能够收回吗？
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2.进出口公司向客户发出收取税款及代理费等费用的收款通知。
3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同，进出口公司收款 后对外付汇。
4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。
5.进出口公司负责运输及接收货物，并通知客户，由客户决定并书 面通知货物是否进入保税库。
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6.客户向进出口公司支付进口税款、代理费等，进出口公司办理 通关手续、向客户交货并提供进口税单。