外汇基础知识
外汇基础知识
外汇基础知识一、外汇简介 (2)1.什么是外汇 (2)2.外汇的形态 (2)3.世界主要货币代码 (2)4.主要外汇货币简介 (3)二、汇率 (4)1.汇率概念 (4)2.汇率的标价 (4)2.1直接标价法 (4)2.2间接标价法 (4)3.汇率的种类 (4)3.1基本汇率与交叉汇率 (4)3.2买入汇率、卖出汇率、中间汇率 (5)3.3官方汇率、市场汇率 (5)三、外汇市场 (5)1.全球主要外汇市场 (5)2.外汇市场的由来 (5)2.1贸易和投资 (5)2.2投机 (6)2.3对冲 (6)3.外汇市场的主要参与者 (6)4.外汇市场的特点 (6)4.1交易所交易的特点 (6)4.2场外交易市场的特点 (6)四、外汇交易 (7)1.外汇交易的报价方式 (7)1.1双向报价法 (7)1.2直盘货币 (7)1.3交叉盘货币 (7)2.合约现货外汇交易 (8)2.1交易原理 (8)2.2保证金术语解释 (8)2.3计算合约现货交易的盈亏 (9)2.4点 (9)2.5点值的计算 (10)3.利息的计算 (10)4.交易中控制风险的指令 (11)一、外汇简介1.什么是外汇外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。
国际货币基金组织对外汇的定义是：外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金组织及财政部)以银行存款、财政部库存、长短期政府债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。
外汇的静态概念：是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。
这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期政府证券等。
外汇的动态概念：是指把一个国家的货币对换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。
它是国际间汇兑(Foreign Exchange)的简称。
2.外汇的形态根据《外汇管理条例》外汇的具体内容是指：①外国货币(包括纸币、铸币)②外币支付凭证。
外汇交易入门基础必学知识点
外汇交易入门基础必学知识点1. 什么是外汇交易：外汇交易是指在国际外汇市场上，以一种货币兑换另一种货币的交易活动。
2. 外汇市场：外汇市场是全球最大的金融市场，涉及各国货币的交易。
它是由银行、金融机构和个人投资者组成的网络。
3. 外汇报价：外汇报价是指货币对之间的交换比率。
常见的外汇报价形式为"货币1/货币2"，如EUR/USD表示欧元兑美元的兑换比率。
4. 外汇交易品种：外汇交易可以涉及多种货币对，包括主要货币对（如EUR/USD、GBP/USD等）和交叉货币对（如EUR/GBP、GBP/JPY 等）。
5. 外汇买卖方式：外汇交易可以通过银行、经纪商、电子交易平台等渠道进行。
投资者可以选择买入或卖出一种货币对，以赚取汇率波动带来的利润。
6. 外汇交易双向性：外汇交易的特点是可以在任何方向上买卖货币对。
如果预计货币对将上涨，投资者可以买入该货币对；如果预计货币对将下跌，投资者可以卖出该货币对。
7. 外汇杠杆交易：外汇交易通常是以杠杆方式进行的，即以小额的保证金来控制较大的交易金额。
这意味着投资者可以借助杠杆放大盈利，但同时也增加了风险。
8. 外汇交易风险：外汇交易是一种高风险投资方式，投资者可能会面临市场波动、汇率风险、杠杆风险等。
投资者应该采取风险管理措施，如设定止损和止盈点位等。
9. 外汇交易策略：投资者可以根据技术分析、基本分析等方法制定交易策略，并根据市场情况进行调整。
了解并掌握不同的交易策略对于成功进行外汇交易至关重要。
10. 外汇交易平台：投资者可以通过外汇交易平台进行交易，这些平台提供实时报价、交易工具、图表分析等功能，方便投资者进行交易。
以上是外汇交易入门基础必学的知识点，但外汇交易是复杂的金融市场，新手投资者应该在真实账户交易前进行充分的学习和准备。
外汇基础知识
五、什么是汇率
两种不同货币之间的比价（交换比率）。 （即汇率，又称汇价；外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币 单位的比率。）
汇率的标价法
目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率，通常有直接标价法 和间接标价法两种标价方式。 直接标价法：是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。 间接标价法：是以外国货币来表示一定单位的本国货币的汇率表示方法。
基本汇率和交叉汇率
基本汇率：一国货币与美元之间的比价 交叉汇率：两种非美元货币之间的比价
六、什么是保证金交易
保证金交易又称押金或按金交易，就是 投资者用自有资金作为担保，从银行或经纪 商处提供的融资放大来进行现货外汇、黄金 交易，也就是放大投资者的交易资金。
——融资的比例大小，一般由银行或者经纪商决定，融资的比 例越大，客户需要付出的资金就越少。国际上的融资倍数也叫 杠杆比例。
外汇交易细则
符 号
EUR/USD GBP/USD USD/JPY USD/CHF
名 称
卖出价
买入价 1.3640 1.5930 77.06 0.9054
点差 2 4 2 4
点值
0.0001=$10 0.0001=$10 0.01=$8.02 0.0001=$7.5
欧元/美元 1.3638 英镑/美元 1.5926 美元/日元
三、高度决定反转，角度和密度决定空间
高度：抛物点与价格间的距离 角度：抛物点与抛物点之间的角度 密度：抛物点与抛物点之间的距离 回答市场两个基本问题：你往哪方走？到底究竟走多久？ 高度与角度和密度能够告诉我们到底究竟走多久？达到面 对正在运行的行情，能够经常性达到百分百理解。 注： 1、角度和密度与强弱无关，只代表空间（支撑与阻力）， 强弱是用价格来衡量。 2、抛物点位置是强支撑与强阻力，止损参照位置。 3、高度与角度和密度是共同存在于市场，是一对矛盾体。 高度制约角度和密码，角度和密码也影响高度。二者之间 在矛盾中不断激化，从而不断前进。时间+空间=价值
外汇交易入门基础知识资料
外汇交易入门基础知识1、汇率与标价方式汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。
按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。
汇率又分为基本汇率和交叉汇率基本汇率（也叫直盘或基础汇率）：一般指一国货币与美元的比价，又叫做主要货币对。
六大主要货币对是：EUR/USD 即欧元 / 美元（简称欧美） GBP/USD 即英镑 / 美元 ( 简称镑美) USD/JPY 即美元 / 日元（简称美日） USD/CHF 即美元 / 瑞郎（简称美瑞）AUD/USD即澳元/美元（简称澳美） USD/CAD即美元/加元（简称美加）交叉汇率（也叫交叉盘）：是指两种非美元货币之间的比价，交叉汇率可从基本汇率套算而来。
按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“X个点”，它是构成汇率变动的最小单位；第二位称为“X十个点”，如此类推。
如：1欧元 = 1.1011 美元； 1美元 = 120.55日元欧元对美元从 1.1010变为1.1015, 称欧元对美元上升了5点美元对日元从120.50变为120.00，称美元对日元下跌了50点。
2、汇率与美元指数的关系各币种在美元指数中所占权重欧元57.6% 日元13.6% 英镑11.9% 加拿大元9.1% 瑞士法郎 3.6%由于欧元所占权重大，所以EUR/USD走势和美元指数一般来说是呈现较紧密负相关的关系，如美元指数涨，EUR/USD跌；在实盘中，可以结合美元指数判断欧美走势。
（有些交易商也将美元指数作为交易品种）其他有些汇率虽然也跟美元指数有相关性，但并不是非常紧密。
欧美也是汇市中交易量最大的品种，技术走势也最为标准，最适合新人操作。
而日元虽然权重也较大，但美日走势一般来讲波动较小，跟美元指数相关性也不是很紧密，个人认为除非大机会，一般不操作。
3、买入价和卖出价买入价（Bid rate）是银行向客户买入外汇（标价中列于“/”左边的货币，即基础货币）时所使用的汇率。
第一课 外汇基本知识
交易时间
结算周期
每周一至周五9：30— 11：30和13：00— 15：00 T＋1
每周一至周五24小时交 易 T＋0
结算货币
交易品种 交易方式 平均波幅 交易费用 年度获利 潜力
人民币、港币、美元
多达1000家以上 自助终端、电话、互 联网 每年50%左右 1—3‰手续费 不确定
除人民币外的所有外币 8种主要货币+25种交叉 汇率
外汇的基本知识
连建财
一 பைடு நூலகம் 外汇与外汇市场
1、外汇
外汇，就是外国货币或以外国货币表 示的能用于国际结算的支付手段。
我国1996年颁布的《外汇管理条例》 第三条对外汇的具体内容作出如下规 定：外汇是指：①外国货币。包括纸 币、铸币。②外币支付凭证。包括票 据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证 等。③外币有价证券。包括政府债券、 公司债券、股票等。④特别提款权、 欧洲货币单位。⑤其他外币计值的资 产。
四、 汇市与股市的比较
投资项目 参与市场 股票 国内股票市场 外汇（实盘） 国际外汇市场
每日成交量100亿 市场规模 人民币
监管方 中国证监会
每日成交量15000亿 美元
行业国际惯例及各国 央行
流动性
较差，有涨跌停板
最好，无涨跌停板
银行外汇帐号 无高限和低限
股东代码卡+证券 开户手续 公司帐号 投资金额 无高限和低限
2、汇率及标价方式
汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货 币表示的价格，或者说是两国货币间的比 价。 在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示 的，如： 欧元EUR 0.9705 日元JPY 119.95 英镑GBP 1.5237 瑞郎CHF 1.5003
2023年新《外汇基础知识》考试复习题库及答案
2023年新《外汇基础知识》考试复习题库及答案一、单选题1.我行英镑兑美元即期牌价为1.3014/30，两周掉期点为3.8/5.8，客户叙做远期，欲用美元购买英镑，在没有任何优惠的前提下，我行正确报价为()。
A、1.30178B、1.30358C、1.30198D、1.30338参考答案：B2.国际外汇市场上，有些货币汇率走势存在一些规律，以下说法正确的是()。
A、油价上涨时，美元指数通常也随之上涨B、瑞士法郎通常被认为是避险货币C、避险情绪走高时，日元通常走强D、美联储宣布降息，美元通常走弱参考答案：B3.下列关于农业银行贵金属对客衍生业务交易品种的说法，不正确的是()A、美元黄金远期的交易时间是北京时间9：00-17：30B、美元黄金远期业务通过场外协议实现，挂钩品种为伦敦金银市场协会XAUC、人民币黄金远期有两个交易日期，分别是近端到期日和远端到期日D、人民币黄金掉期支持实物交割参考答案：C4.买入看跌期权的最大损失是()。
A、零B、期权费C、标的资产的市场价格D、无穷大参考答案：B5.如果一个投资者将100万元投资于一个两年期的项目，每年计息一次，第一年获得收益率为3%，第二年获得收益率为4%，那么等值年利率为()A、3%B、3.5%C、4%D、4.5%参考答案：B6.某进口客户三个月后有美元购付汇需求，想提前锁定汇率，同时，降低购汇成本，以下哪种方案最为合适？()A、单买美元看涨人民币看跌期权B、单卖美元看跌人民币看涨期权C、锁定一个点的购汇区间期权组合D、办理加速远期购汇期权组合，降低远期购汇成本参考答案：D7.由于市场深度、广度不够或市场价格剧烈波动致使衍生产品持有者无法在一定价位上对特定头寸予以轧平或对冲而产生的风险属于()A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、操作风险参考答案：C8.目前我行的结汇牌价为7.1，客户的优惠点差为100BP，则我行对客报价为()。
A、7.2000B、7.1100C、7.1010D、7.1001参考答案：B9.某阴极铜贸易商签订供货合同，约定在三个月后按固定价格买入阴极铜，此时该贸易商的现货头寸为()。
外汇交易的基本知识与技巧
外汇交易的基本知识与技巧外汇交易是指投资者通过买卖不同国家货币来获取利润的一种金融交易方式。
随着国际贸易的不断发展，外汇市场也越来越活跃，成为了世界上最大、最流动的金融市场之一。
对于初次接触外汇交易的人来说，掌握一些基本知识和技巧是非常重要的。
一、外汇市场的基本知识1. 外汇市场概述外汇市场是全球化的市场，交易主体包括投资机构、商业银行、中央银行、跨国公司和个人投资者等。
外汇市场以货币对的形式进行交易，如EUR/USD表示欧元对美元交易，USD/JPY表示美元对日元交易。
2. 外汇交易的方式外汇交易可以通过交易平台进行，投资者可以通过多种形式参与交易，如国际外汇市场、银行间市场和场外市场等。
3. 外汇市场的运作原理外汇市场是24小时交易的，交易时间覆盖了不同时区的全球性金融中心。
市场参与者可以根据需求自由买入或卖出某种货币，价格由供需关系以及国际政治、经济等因素影响。
二、外汇交易的技巧1. 扎实的基础知识在进行外汇交易之前，学习和掌握相关的基础知识是必要的，包括经济指标、货币政策、国际政治与经济形势等。
只有了解这些基础知识，才能更好地把握市场走势。
2. 制定交易计划在进行外汇交易时，制定详细的交易计划是十分重要的。
包括确定交易的目标、风险承受能力、止损点和获利点等。
交易计划有助于投资者保持冷静，减少冲动交易的风险。
3. 谨慎选择交易时间外汇市场的波动性较大，不同时间段的交易机会也不同。
投资者要谨慎选择合适的交易时间，避免在市场缺乏流动性的时段进行交易。
4. 管理风险风险管理是外汇交易中最关键的一环。
投资者应该设定合理的止损点，合理控制每次交易的风险，以避免大额亏损。
5. 学会分析市场技术分析和基本分析是外汇交易中常用的分析方法。
技术分析通过研究图表、指标等技术工具，预测未来的市场走势；基本分析则通过研究经济数据、政府政策等，预测市场的长期趋势。
6. 保持冷静在外汇交易中，投资者应始终保持冷静的心态。
2024年度《外汇培训教材》PPT课件
个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保 值增值的目的。
D
2024/3/23
6
外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点 。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
17
04 外汇风险管理方法
2024/3/23
18
企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
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银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动 。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈 和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内 浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市 场扭曲。
外汇基础知识ppt完整版课件
人民币是 外汇吗？
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
３、必须是可以自由兑换的货币 （注意：以不可兑换的货币表示的支付手段，不能作为外汇）
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外汇市场 参与者
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保证金交易 投资成本低， 以小博大，可放大10-100倍操作。 实时成交 交易快，秒进秒出。 风险可控 风险完全由操作者自己把控,可预先设定止损止赢点。 信息透明度高 所有行情，数据和新闻都是公开的。
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影响外汇走势 基本面因素
经济基本面 利率政策
政治 军事
国际游资
中央银行 外汇银行
外汇 经纪人
顾客
专业机构 商业银行
为深入学习习近平新时代中国特色社 会主义 思想和 党的十 九大精 神,贯彻 全国教 育大会 精神,充 分发挥 中小学 图书室 育人功 能
纽约
21:3004:00
北美市场
伦敦
15:30-
23:30
法兰克福
15:00-
23:00
欧洲市场
亚洲市场
香港
09:0016:00
标价方法
直接 标价
用1个单位或100个单位的外国货币作为标准,折算 为一定数额的本国货币(日圆,瑞郎,加元,人民币等)
外汇基础知识
外汇基础知识(总17页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除第一部分外汇基础知识速查1、货币货币是外汇交易的核心要素，是指从商品中分离出来的充当一般等价物的固定商品，如金银等。
不过，由于货币商品（金银）等的局限性，目前世界各国基本都以纸币为主要货币，形成信用货币。
世界主要货币及英文简称如下：美元（USD）、欧元（EUR ）、日元（ JPY）英镑（GBP）瑞士法郎（CHF）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、新西兰元（NZD）新加坡元（SIN）、人民币（CNY）等。
2、外汇外汇具有动态和静态两种含义。
动态的外汇，等同于国际结算，是指用一种货币兑换另一种货币，以计算国际间的债权债务。
静态的外汇，又有狭义和广义之分。
狭义的外汇是指以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。
国际货币基金组织（IMF）对外汇的解释为广义的：外汇是货币当局（中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权，包括外国货币、外币存款、外币有价证券（政府公债、国库券、公司债券、股票等）、外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）。
3、汇率与货币对汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。
货币对，是指组成汇率的两种货币。
其中，前一种货币为基准货币，后一种货币为计价货币或者相对货币。
例如，货币对欧元/美元（EUR/USD）的汇率为1。
3188，就是说1欧元可以兑换1.3188美元。
4、基础汇率与交叉汇率基础汇率，俗称直盘，是指本国货币与基准货币或关键货币的汇率。
目前，各国基本上都把美元作为基准货币，如欧元/美元（EUR/USD）。
交叉汇率，俗称交叉盘，是指通过基准货币（美元）套算出的本币对其他货币的汇率，也成套算汇率。
外汇基础知识
广义的外汇：外汇是指以外币表示的可以用 作国际清偿的支付手段和资产，它们是：⑴外国 货币，包括纸币、铸币；⑵外汇支付凭证，包括 票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；⑶外币 有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； ⑷特别提款权、欧元。⑸其他外汇资产。
―《中华人民共和国外汇管理条例》第三条 狭义的外汇：是指以外国货币表示的能用于 国际结算的支付手段。 狭义的外汇必须具备三个特征：
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即期套汇汇率的计算 国际外汇市场习惯以美元为货币汇率中心，如果要知 道两种非美元货币之间的即期汇率，就要运用套汇汇
直接标价法下
远期汇率=即期汇率+升水 远期汇率=即期汇率 - 贴水
23
间接标价法下
远期汇率=即期汇率 – 升水
远期汇率=即期汇率 + 贴水 例如：某日香港外汇市场的外汇报价： 即期汇率
USD/HKD=7.7810/20 30/50
三个月远期差价
问三个月远期汇率是多少？
例如：某日纽约外汇市场的外汇报价为
则1英镑=？日元 （二）买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞价
12
买入汇率：即买入价，是银行从客户或从同业买入外汇 时所使用的汇率。 卖出汇率：即卖出价，是银行向客户或同业卖出外汇时
所用的汇率。
采用直接标价法时，外汇折合本币数较少的那个汇率是 买入价；外币折合本币较多的那个汇率是卖出价。
第1章 外汇与汇率
第1节 外汇与汇率 第2节 汇率折算与进出口报价
1
第1节 外汇与汇率
一、外汇概述
外汇的含义(Foreign Exchange)，即国际汇 兑。动态(Dynamic)和静态(Static)两个不同的角 度理解外汇的含义。 动态的外汇,是指把一国货币兑换为另一国货 币以清偿国际间债权债务关系的实践活动或过程。 在这个意义上，外汇就是国际结算。 静态的外汇，是指可以清偿对外债务的一切 以外国货币表示的资产或债权。静态的外汇又有 广义和狭义之分。
外汇考试知识点
外汇考试知识点外汇考试是指通过考试来测试个体在外汇交易领域的知识和技能。
对于想要从事外汇交易工作或者提升自己在外汇市场上的能力的人来说，外汇考试是一种很好的选择。
本文将从基础知识到高级技巧逐步介绍外汇考试的一些重要知识点。
第一部分：外汇市场基础知识点1.外汇市场概述外汇市场是全球最大的金融市场，每天的交易量达数万亿美元。
了解外汇市场的规模和特点，对于参与外汇交易至关重要。
2.外汇交易主体外汇交易主体包括商业银行、中央银行、投资基金、跨国公司以及个人投资者等。
了解各类交易主体的特点和作用，有助于了解外汇市场的运作机制。
3.外汇报价和汇率理解外汇报价和汇率的概念，包括直接报价和间接报价，以及汇率的变动原因和影响因素。
掌握汇率的计算方法和市场报价的相关术语。
4.外汇交易方式介绍外汇交易的两种基本方式：即期交易和远期交易。
解释两种交易方式的特点和应用场景，以及交易者需要注意的风险管理问题。
第二部分：外汇技术分析知识点1.图表分析介绍外汇交易中常用的图表类型，包括K线图、线性图和条形图。
讲解如何通过图表来识别价格趋势和形态，以及如何应用各种技术指标辅助分析。
2.技术指标介绍常见的技术指标，如移动平均线、相对强弱指标（RSI）和随机指标等。
解释这些指标的计算方法和应用原理，以及如何利用它们来进行交易决策。
3.趋势线和支撑阻力位讲解如何通过绘制趋势线和分析支撑阻力位来确认价格趋势和市场状况。
掌握如何利用这些工具来进行买入和卖出时机的把握。
第三部分：外汇基本面分析知识点1.宏观经济数据了解外汇交易中常用的宏观经济数据，如GDP、CPI、PMI等。
解释这些数据的含义和影响因素，以及如何利用它们来预测国家货币的走势。
2.央行政策介绍央行的货币政策和利率决策对外汇市场的影响。
讲解如何通过分析央行的政策语言和行动来判断货币政策的走向。
3.地缘政治风险解释地缘政治风险对外汇市场的影响。
介绍如何通过关注国际政治局势和重大事件来把握市场情绪和价格波动。
外汇交易基础知识
外汇交易基础知识一、基础知识主要货币符号：人民币 RMB 美元 USD 日元 JPY 欧元 EUR 英镑 GBP 瑞士法郎 CHF主要货币对：所有与美元兑换的货币对称为“主要货币对”。
四种主要货币对是：EUR/USD即欧元/美元（缩写 EU或者E/U，下同）GBP/USD即英镑/美元USD/JPY即美元/日元USD/CHF即美元/瑞郎交易汇率：汇率简而言之是以一种货币为另一种货币标价。
例如GBP/USD = 1.5545表示一个单位的英镑（基本货币）可以兑换1.5545美元（二级货币）。
交易者买卖的是基本货币，初学者经常会弄混这一基本概念。
汇率通常以四位小数表示，只有日元以两位小数表示。
四位小数中的前两位是“大数”，而第三和第四位合称“点”。
例如在GBP/USD = 1.5545中，大数为1.55而第三和第四位小数45代表点。
点差（差价）：与其它金融商品一样，外汇交易中有买入价（卖方要价）和卖出价（买方出价）。
买入价和卖出价之间的差额就称之为“点差（差价）”。
差价有特定形式来表示，例如GBP/USD = 1.5545/50就意味着1GBP的买方出价是1.5545 USD，而卖方要价为1.5550 USD。
当中的点差（差价）为5个点。
交叉汇率：非美元的货币对称作“交叉盘”。
我们可以从上述主要货币对中得出英镑、欧元、日元和瑞郎的交叉汇率。
所有货币间的汇率变化必须协调一致，否则就可能出现“往返交易和零风险获利。
外汇交易买卖：每次买入基本货币就意味着相应地卖出二级货币。
同样，卖出基本货币意味着同时买入二级货币。
例如，当交易者卖出1 GBP，他同时就买入了1.5545 USD。
同样，当交易者买入1 GBP，他同时卖出了1.5550 USD。
要解释这种等价关系，我们可以通过转化GBP/USD汇率，并相应地调换买方出价和卖方要价来得出USD/GBP汇率。
USD/GBP = (1/1.5550) 买方出价; (1/1.5545) 卖方要价 = 0.6431/33这意味着1USD的买方出价是0.6431 GBP(或 64.31点)而1USD的卖方要价是0.6433 GBP (或 64.33点)。
外汇基础知识
外汇基础知识外汇：外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。
也可以指在场外市场上同时买入某种货币和卖出另一种货币。
我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：①外国货币。
包括纸币、铸币。
②外币支付凭证。
包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
③外币有价证券。
包括政府债券、公司债券、股票等。
④特别提款权、欧洲货币单位。
⑤其他外币计值的资产。
汇率：汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。
在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如：欧元EUR 0.9705 日元JPY 119.95 英镑GBP 1.5237 瑞郎CHF 1.5003 汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，如：欧元EUR 0.0001 日元JPY 0.01 英镑GBP 0.0001 瑞郎CHF 0.0001按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。
点差：一组货币对中，买入价和卖出价之间的差值。
点："点"∶为了精确和方便表示汇价,一般用5位数表示,最小变化的单位,通常称为"点"。
例如，欧元/美元、英磅/美元、美元/瑞士法郎货币对中为0.0001，而在美元/日元货币对中为0.01。
点值："点值" :每1点换算成该货币的价值。
点值计算式=合约单位*最小变化点单位主要货币的点值如下(标准帐户）: USDJPY 100.000 0.01=1000日元/点UERJPY 100.000 0.01=1000日元/点GBPJPY 100.0000.01=1000日元/点CADJPY 100.000 0.01=1000日元/点CHFJPY 100.000 0.01=1000日元/点UERUSD 100.000 0.0001=10美元/点GBPUSD 100.000 0.0001=10美元/点USDCHF 100.000 0.0001=10瑞郎/点基础货币：货币对中，其单位价格作为另一种货币单位价格比较的货币、前者是基础货币。
外汇知识
第三课 第三课：外汇市场
汇买卖的交 外汇市场，是指从事外汇买卖的交 是指从事外汇买卖 或者说是各种不同货币 货币相互之 易场所，或者说是各种不同货币相互之 间进行交 行交换 间进行交换的场所。
外汇市场的演变： 外汇市场的演变：
摊位市场→电话市场 屏幕市场 摊位市场 电话市场→屏幕市场 电话市场
从20世纪80年代中期开始，在世界市场上，尤 其是银行同业市场上，通过看屏幕、敲键盘的方式进 行的交易正在日益普及。路透社等外国的通信社承担 起了开发电脑交易机的工作。之后借助显示屏从事外 汇经纪业务的电子经济业务系统也逐渐发展起来。这 么一来，敲打键盘的声音就取代了打电话时的说话声 在交易空间里回响着，一个完全的“屏幕市场”就此 诞生了。
例如：
今天赵先生要做等值 美金的交易， 今天赵先生要做等值100，000美金的交易，透过 ， 美金的交易 金交易， 金比例为 保证金交易，假设保证金比例为1:100（即杠杆放大 （ 100倍），赵先生只需要有 100， 000* 1％＝ ％＝1000的 倍），赵 ， ％＝ 的 美金资 便可以进行此交易。 话说，只要1， 美金资金 ，便可以进行此交易。换句话说，只要 ， 000元的资金便可以进行100，000元的交易，意即资 元的资 元的交易， 元的 金便可以进 ， 元的交易 意即资 金放大了100 倍。 因此，若投资1万美金，即可从事 因此，若投资 万美金 万美金， 金放大了 100万美金的交易。 万美金的交易。 万美金的交易 当损失超过一定额度后，交易商都有有权停止损 失超过一定额度后，交易商都有有权停止损 失的机制，因此当帐户中金额低于交易金额 帐户中金 失的机制，因此当帐户中金额低于交易金额的一定百 分比时，就会开始执行反向强制性平仓的行动，即暴 分比时 就会开 行反向强制性平仓的行动 因此保证金交易需要更高的交易水平和分析水平， 仓。因此保证金交易需要更高的交易水平和分析水平， 更适合的短线日内冲销 更适合的短线日内冲销。
什么叫外汇基础知识
什么叫外汇基础知识外汇，全称为外国汇兑，是指在国际贸易和金融活动中进行收付的各种货币之间的兑换关系。
外汇市场是一个全球性的金融市场，每天都在进行着海量的货币兑换交易，是世界上最大、最活跃的金融市场之一。
对于参与外汇交易或者准备投资外汇市场的人来说，熟悉外汇基础知识是至关重要的。
什么是外汇交易外汇交易是指购买或出售一种货币以换取另一种货币的行为。
在外汇市场上进行交易，投资者可以赚取汇率差价的利润。
外汇交易可以是由个人投资者或者机构投资者进行，在外汇市场中，参与者可以买卖各种货币对，如美元/日元、欧元/美元等。
外汇市场的特点外汇市场有着独特的特点，包括高度流动性、24小时交易、多样的交易品种等。
外汇市场是一个去中心化的市场，没有固定的交易场所，交易网络全球化，投资者可以通过互联网在任何时候进行交易。
另外，外汇市场的流动性很高，因为市场规模庞大，每天交易量巨大，投资者可以随时进行买卖操作。
外汇市场的参与者外汇市场的参与者种类繁多，主要包括中央银行、商业银行、投资基金、跨国公司、个人投资者等。
其中，中央银行是外汇市场中的主要参与者之一，通过干预汇率来维护国家经济的稳定。
商业银行则是提供外汇交易服务的主要机构，投资基金和跨国公司也是外汇市场中的重要参与者，他们通过外汇交易来进行投资或者对冲风险。
外汇交易的基本术语在外汇交易中，有一些基本术语是投资者必须熟悉的。
比如，“买入”和“卖出”是最基本的交易操作，表示买入或卖出某种货币对；“交易量”表示每次交易的货币数量；“点数”则表示货币对价格的最小变动单位等。
另外，外汇市场的报价也是投资者需要关注的重要信息，包括买入价和卖出价。
外汇交易的风险尽管外汇市场提供了高流动性和机会，但同样也伴随着风险。
外汇市场的波动性很大，价格可能会在短时间内出现剧烈波动，导致投资者蒙受损失。
此外，外汇交易市场存在着杠杆交易，投资者可以通过杠杆放大资金规模进行交易，但是杠杆交易也会带来更大的风险，一旦操作失误，损失也会倍增。
外汇基础知识重点
外汇基础知识重点1. 外汇的定义和作用外汇是指不同国家之间的货币兑换比率。
在国际贸易和金融交易中，外汇起着重要的作用。
它可以用来支付跨国贸易商品的价格，也可以作为一种投资工具。
2. 外汇市场外汇市场是世界上最大的金融市场之一，每天的交易量巨大。
外汇市场的参与者包括商业银行、央行、投资基金、跨国公司和个人投资者。
3. 外汇交易的方式外汇交易可以通过外汇交易商或银行进行。
常见的交易方式包括现货交易、远期交易和期货交易。
不同的交易方式有不同的特点和风险。
4. 外汇交易的基本术语- 外汇货币对：外汇交易中的基本单位，例如人民币/美元（CNY/USD）。
- 买入和卖出：买入是指以一种货币购买另一种货币，卖出是指以一种货币卖出另一种货币。
- 汇率：两种货币之间的兑换比率。
- 技术分析和基本分析：外汇交易中常用的两种分析方法，用于预测价格趋势和做出交易决策。
5. 外汇交易的风险和注意事项外汇交易存在风险，可能会造成资金损失。
投资者在进行外汇交易时需要注意以下几点：- 风险管理：设定止损和止盈水平，控制风险。
- 选择可靠的交易平台：选择有良好信誉、监管合规的交易平台进行交易。
- 研究和了解市场：不断研究和更新知识，了解市场动态和风险因素。
6. 外汇交易的潜在收益外汇交易作为一种投资方式，具有潜在的高收益性。
通过精确的分析和及时的交易，投资者可以获得利润。
以上就是外汇基础知识的重点内容，希望对您有所帮助。
如需深入了解外汇交易，请参考更多相关资源和专业指导。
(简体)外汇知识
外汇业务基础知识一、基本知识篇1、什么叫外汇？按我国外汇管理条例规定，外汇是指下列外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：一、外币现钞，包括纸币、铸币；二、外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；三、外币有价证券，包括债券、股票等；四、特别提款权；五、其他外汇资产。
2、什么叫外汇汇率？简称汇率，又称汇价或外汇行市。
是用一国或地区货币表示另一国或地区的货币价格，是两种不同货币交换时所使用的比例。
3、什么是外币兑换？从狭义的概念来说，专指外币现钞的兑入与兑出；而从广义的概念来说不仅包括外币现钞的兑换，还包括收兑旅行支票、旅行信用证、信用卡及买入票据等业务。
一般银行所称的外币兑换，是专指外币现钞的兑换。
4、什么叫外币现汇，现钞？外汇现汇就是从国外汇入的，没有取出就直接存入银行的外币。
它包括从境外银行直接汇入的外币，居民委托银行代其将外国政府公债，国库券，外国银行存款凭证，商业汇票，外币私人支票等托收或贴现后所收到的外币。
以上外汇直接转入存款，就叫现汇户。
外币现钞就是由境外携入的或居民手中持有的外币现金。
由外币现钞存入的存款叫现钞户。
5、什么是基点？按市场惯例，外汇汇率的标价通常由5位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“×个基点”，它是汇率变动的最小单位；第二位称为”×十个基点”，如此类推。
6、什么是即期汇率、远期汇率？按外汇买卖的交割期限来划分，汇率可分为即期汇率与远期汇率。
所谓交割，是指买卖双方履行交易契约，进行钱货两清的授受行为。
外汇买卖的交割是指购买外汇者付出本国货币、出售外汇者付出外汇的行为。
由于交割日期不同，汇率就有差异。
即期汇率又称现汇汇率，是买卖双方成交后，在两个营业日之内办理外汇交割时所用的汇率。
远期汇率又称期汇汇率，是买卖双方事先约定的，据以在未来的一定日期进行外汇交割的汇率。
7、什么是升水、贴水？答:升水表示远期汇率高于即期汇率。
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地 球---七大洲、四大洋
投资理财（比较）
投资理财可分为个人投资理财 、家庭投资理财、公司（或机 构）投资理财等。无论哪一种 投资理财，其目的是基本一致 的，即通过对所有资产和负债 的有效管理，使其达到保值、 增值的目的。 从八十年代始，中国百姓比较 容易参与的投资理财有：银行 定期存款、实物黄金投资、股 票、房地产基金、分红型保险 、债券（债券分为：政府债券 、金融债券、公司债券）、期 货、外汇、贵金属交易等。
影响汇率波动的因素
经济:国家生产的增长、国际收支、银行利率、就业以及其它有关的指 标、指数、报表等经济数据。 政治：刺激经济的有关政策、利于社会的政局变动。 消息：发布利好消息、重要人士讲话。 灾难：军事战争、恐怖袭击、自然灾害等。
美国作为世界金融贸易的中心，是我们必须经常关注的。
贸易赤字
贸易顺差和贸易逆差概念：贸易顺差就是在一定的单位时间里（按年 度计算），贸易的双方互相买卖各种货物，互相进口与出口，甲方的 出口金额大过乙方的出口金额，或甲方的进口金额少于乙方的进口金 额，其中的差额，对甲方来说，就叫做贸易顺差，反之，对乙方来说 ，就叫做贸易逆差。一般就贸易双方的利益来讲，其中得到贸易顺差 的一方是占优势的一方，而得到贸易逆差的一方则是占劣势的一方。 换句话说，贸易是为了挣钱，贸易顺差就是净赚。贸易逆差则是净付 。贸易顺差增加国家外汇储备量，反之则减少。 国际大宗商品定义：大宗商品是指可进入流通领域，但非零售环节， 具有商品属性、用于工业、农业的生产与消费的大批量买卖的物质商 品。 在金融投资市场，大宗商品指同质化、可交易化、被广泛作为工业基 础原材料的商品，如原有、有色金属、农产品、铁矿石、煤炭等。 大宗商品分为3个类别：即能源商品、基础原材料和大宗农产品。
120 100 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ0 60 40 20 0 一月 二月 三月 四月 亚洲区 欧洲区 北美区
外 汇
世界三大评级机构：《美国标准普尔公司》《穆迪投资服务 公司》 《惠誉国际信用评级有限公司》 职 责：为全球资本市场提供独立信用评级、指数服务、风 险评估、投资研究和数据服务，通过标准的信用评级，他 们以客观分析和独到见解真实反映政府、公司及其它机构 的偿债能力和偿债意愿，因此获得全球投资者的广泛认可 。 中国最大评级机构：《大公资信评估公司》
伦敦交易所
悉尼交易所
交易时间
外汇由于交易平台的差异，交易时间一般为每周一凌晨5点至周六凌 晨4点，每天进行24小时无间断T+0交易。 休市时间为周六、周日。另外，外汇交易的其中一种货币国家是法定 假日时，也为休市时间。
对于中国的投资者而言，外汇交易的黄金活跃时间为我们的晚上18点 至24点，正好可以利用非工作时间来交易。
外汇简介
外汇是指外国货币或以外国货币表示的用于国际结算的支付手段。 主要货币及符号： 美元=USD
欧元=EUR
澳元=AUD
加元=CAD
英镑=GBP
新西兰元=NZD 瑞士法郎=CHF
日元=JPY
目前美元、欧元、英磅、日元、瑞士法郎是世界上五种最常用的 结算货币。
汇率波动
汇率是指两国货币兑换的比值， 汇率又称汇价或外汇牌价。
随着国际贸易的发展，国家之间 的货币经常兑换，由于货币的供 求变化而形成了汇率波动。 我们生活中经常提到货币对USD/CNY（美元兑人民币），例如1美 元=6.3069人民币，那么USD/CNY就相当于股票期货中的名称代码 ，而6.3069相当于股票期货中的价格。
美元
：
人民币
汇率
6.3069
保证金：用于保障对合 同的履行和交易损失时 的资金担保，交易者平 仓后自动退还，如有亏 损则在保证金中扣除。
杠杆1：100
如何计算点值：
美元在后的货币对（间接标价法）：EUR/USD 点值= 合约价值x 跳动点的数量 = 100,000 x 0.00001 = 1 USD 美元在前的货币对（直接标价法）：USD/JPY 点值= 合约价值x 跳动点的数量 / 当前报价 如果现在USD/JPY 当前市价 98.744 = 100,000 x 0.001 / 98.744 = 1.0127 USD
操作理念
选汇挂单：选择规律性强的货币对交易，挂单交易是最好的交易方法 。 控制仓位：不要盲目重仓，控制好保证金比例，越高越好。 顺势操作：获利空间大，风险较小。 等待机会：市场活跃的时候下手，市场不明显时就等待机会。 设置止损：操作出错很正常的，设置止损，本着赚多赔少的原则。 落袋为安：有了利润要止赢，不要贪婪，再等待机会进行下一次交易 。 交易工具：使用自己习惯的交易工具，创造出自己的一套交易方案。 模拟练习：多操作，多练习，多总结经验。 新手提升：用模拟户操作熟练后再进行实战操作。 综合考虑：经济、政治、消息、指标、市场活跃度等综合分析，来预 测走势。
项目 交易 时间 股票市场 周一到周五 09：30-11：30 13；00-15：00 期货市场 周一到周五 09：00-11：30 13：30-15：00 外汇市场 周一到周五 全天交易
性质
投资上市公司
投资行业
投资国家
双边交易，能买多也 能买跌，杠杆原理。
规则 单边交易，只能买 双边交易，能买多也 多。 能买跌，杠杆原理。
全球经济数据代码
CPI 消费者物价指数（居发价格消费物价指数，也就是通货膨胀率） PPI 生产物价指数，工业品出厂价格指数 PMI 采购经理人物价采购指数，一般低于50%以内表明经济为低迷，50%以外的表 明经济为好转，分制造业PMI和非制造业PMI（服务业PMI） GDP 国内生产总值 GNP 国民生产总值 M1 狭义货币=社会流通货币总量+商业银行所有活期存款 M2 广义货币=社会流通货币总量+活期存款+定期存款+储蓄存款 贸易赤字 出口>进口=贸易顺差；出口<进口=贸易逆差 利 率 表示一定时期内利息量与本金的比率 失 业 率 满足全部就业条件的就业人口中仍未有工作的劳动力数字 非农新增就业人数 包括老师、服务行业、消费性行业等 零售销售 凡以现金或信用卡等方式付帐的商品交易均是零售业的业务范围 房屋销售 房屋购买 个人收入 代表个人各种所得来源获得的收入总和，包括工薪、福利、支出等 商业库存 包括工厂存货、批发业存货、零售业存货等，主要用以评估生产循环状况
这种外汇交易方式80年代产生于伦敦，后流入香港。除了与期货交易 一样也实行保证金制度外，外汇保证金交易还有独有的特点： 1、外汇保证金交易的市场是无形的、不固定的，在客户与银行之间直接 进行、中间没有交易所这样的中介机构； 2、外汇保证金交易没有到期日．交易者可以无限期持有头寸； 3、外汇保证金交易的市场规模巨大，参与者为多； 4、外汇保证金交易的币种丰富，所有可兑换货币都可作为交易品种； 5、外汇保证金交易的交易时间是24小时不间断的；
常用术语一
点差：汇率显示的卖价和买价两个 价格的差为点差，即交易手续费。 对冲也叫锁单 并不占保证金。 卖单buy：即空头、 买空、做空均表示 卖出交易，通过价 格下跌而获利。 对冲：即同一货币 持有买单和卖单， 用来保住利润或规 避风险。 点：汇率最小变化单位， 小数点最后一位数。 平仓：用于 止赢或止损。 买单sell：即多头、 买多、做多均表示 买入交易，通过价 格上涨而获利。
外汇保证金的交易原理
外汇保证金交易就是投资者以银行或经纪商提供的信托进行外汇交易 。它充分利用了杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资 者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易中投资者只需支付一定 的保证金就可以进行100%额度的交易，使得那些拥有少额资金的投 资者也能参与到金融市场上进行外汇交易。
手：为外汇的交易单位，1 手=1000，交易1手后汇率 每赢利一个点为10$收益。
1.2477（单价）X10（数量） =12.477≈12.48 已用保证金：12.48$ 可用保证金：87.52$。汇率1.2478 时则赢利，可用保证金增加金额0 .1$，1.2476则亏损，在可用保证 金中则扣除0.1$。做卖单相反。 杠杆：决定着需要支 付的保证金的金额， 杠杆越大，占用的保 证金越少，这样留出 更多保证金来交易。
外汇监管
为了稳定外汇市场和保护投资者的利益，国家设立了专门的监管机构 。 美国 联邦商品期货交易委员会 （CFTC ） 联邦期货业协会 （NFA） 澳大利亚 证券和投资委员会 （ASIC） 英国 金融服务授权机构 （FSA） 中国香港 证券及期货事务监察委员会（SFC ）
市场对比
资金安全 银行第三方存管 安全 可靠 有保障 国际走势 全球点位一致 交易时间 全天24小时随时交易 双向选择 可买涨也可买跌 T+O交易 电子盘交易可以随时买卖 ， 即时成交 风险可控 可设止损止盈 交易量大 全球每天总交易额在10万亿美元左右 利润空间大 每天利润空间在30%-300%不等 杠杆比例大 1:500的保证金交易，成本低
隔夜利息：手中持有的是高利货币则银行会支付隔夜利息。持有的 是的低利货币则投资者支付银行隔夜利息。周四利息为平时的3倍， 作为周六日不开市的补偿。
常用术语二
我们以资金100$举例介绍交易中的一些术语，以便于更好的理解。
EUR/USD汇率为1.2475， 交易0.01手（即数量10）做 多：成本价等于汇率加上两 个点差费后为1.2477。
CNY
USD
对于投资者来说可以利用汇率波动赚取利润，而国家则利用汇率来稳 定和发展经济贸易，成为国家一项重要的调控手段。
外汇市场
外汇市场，是一国货币与另一国货币兑换的场所，是目前最大、最成 熟的金融市场。每天几万亿美元的交易量，完全的公平、公开、自由 的交易。
纽约交易所
法兰克福交易所
东京交易所