外汇基础知识

贸易赤字
贸易顺差和贸易逆差概念：贸易顺差就是在一定的单位时间里（按年 度计算），贸易的双方互相买卖各种货物，互相进口与出口，甲方的 出口金额大过乙方的出口金额，或甲方的进口金额少于乙方的进口金 额，其中的差额，对甲方来说，就叫做贸易顺差，反之，对乙方来说 ，就叫做贸易逆差。一般就贸易双方的利益来讲，其中得到贸易顺差 的一方是占优势的一方，而得到贸易逆差的一方则是占劣势的一方。 换句话说，贸易是为了挣钱，贸易顺差就是净赚。贸易逆差则是净付 。贸易顺差增加国家外汇储备量，反之则减少。 国际大宗商品定义：大宗商品是指可进入流通领域，但非零售环节， 具有商品属性、用于工业、农业的生产与消费的大批量买卖的物质商 品。 在金融投资市场，大宗商品指同质化、可交易化、被广泛作为工业基 础原材料的商品，如原有、有色金属、农产品、铁矿石、煤炭等。 大宗商品分为3个类别：即能源商品、基础原材料和大宗农产品。
影响 公司业绩、市场变 产品行业变化、市场 因素 化、国家整体经济 供求变化、战争、外 、国际大环境。 汇汇率变化。 现状 市场不规范，风险 市场规模小，风险最 较大，容易被操控 大，容易被操控。 。
国家经济、政治、战 争、实际利率水平、 市场心理预期。 市场成熟，风险相对 较小无法被操控。
外汇的九大优势
随着国际贸易的发展，国家之间 的货币经常兑换，由于货币的供 求变化而形成了汇率波动。 我们生活中经常提到货币对USD/CNY（美元兑人民币），例如1美 元=6.3069人民币，那么USD/CNY就相当于股票期货中的名称代码 ，而6.3069相当于股票期货中的价格。
美元
：
人民币
汇率
6.3069
120 100 80 60 40 20 0 一月 二月 三月 四月 亚洲区 欧洲区 北美区
外 汇
世界三大评级机构：《美国标准普尔公司》《穆迪投资服务 公司》 《惠誉国际信用评级有限公司》 职 责：为全球资本市场提供独立信用评级、指数服务、风 险评估、投资研究和数据服务，通过标准的信用评级，他 们以客观分析和独到见解真实反映政府、公司及其它机构 的偿债能力和偿债意愿，因此获得全球投资者的广泛认可 。 中国最大评级机构：《大公资信评估公司》
影响汇率波动的因素
经济:国家生产的增长、国际收支、银行利率、就业以及其它有关的指 标、指数、报表等经济数据。 政治：刺激经济的有关政策、利于社会的政局变动。 消息：发布利好消息、重要人士讲话。 灾难：军事战争、恐怖袭击、自然灾害等。
美国作为世界金融贸易的中心，是我们必须经常关注的。
保证金：用于保障对合 同的履行和交易损失时 的资金担保，交易者平 仓后自动退还，如有亏 损则在保证金中扣除。
杠杆1：100
如何计算点值：
美元在后的货币对（间接标价法）：EUR/USD 点值= 合约价值x 跳动点的数量 = 100,000 x 0.00001 = 1 USD 美元在前的货币对（直接标价法）：USD/JPY 点值= 合约价值x 跳动点的数量 / 当前报价 如果现在USD/JPY 当前市价 98.744 = 100,000 x 0.001 / 98.744 = 1.0127 USD
隔夜利息：手中持有的是高利货币则银行会支付隔夜利息。持有的 是的低利货币则投资者支付银行隔夜利息。周四利息为平时的3倍， 作为周六日不开市的补偿。
常用术语二
我们以资金100$举例介绍交易中的一些术语，以便于更好的理解。
EUR/USD汇率为1.2475， 交易0.01手（即数量10）做 多：成本价等于汇率加上两 个点差费后为1.2477。
这种外汇交易方式80年代产生于伦敦，后流入香港。除了与期货交易 一样也实行保证金制度外，外汇保证金交易还有独有的特点： 1、外汇保证金交易的市场是无形的、不固定的，在客户与银行之间直接 进行、中间没有交易所这样的中介机构； 2、外汇保证金交易没有到期日．交易者可以无限期持有头寸； 3、外汇保证金交易的市场规模巨大，参与者为多； 4、外汇保证金交易的币种丰富，所有可兑换货币都可作为交易品种； 5、外汇保证金交易的交易时间是24小时不间断的；
伦敦交易所
悉尼交易所
交易时间
外汇由于交易平台的差异，交易时间一般为每周一凌晨5点至周六凌 晨4点，每天进行24小时无间断T+0交易。 休市时间为周六、周日。另外，外汇交易的其中一种货币国家是法定 假日时，也为休市时间。
对于中国的投资者而言，外汇交易的黄金活跃时间为我们的晚上18点 至24点，正好可以利用非工作时间来交易。
外汇保证金的交易原理
外汇保证金交易就是投资者以银行或经纪商提供的信托进行外汇交易 。它充分利用了杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资 者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易中投资者只需支付一定 的保证金就可以进行100%额度的交易，使得那些拥有少额资金的投 资者也能参与到金融市场上进行外汇交易。
手：为外汇的交易单位，1 手=1000，交易1手后汇率 每赢利一个点为10$收益。
1.2477（单价）X10（数量） =12.477≈12.48 已用保证金：12.48$ 可用保证金：87.52$。汇率1.2478 时则赢利，可用保证金增加金额0 .1$，1.2476则亏损，在可用保证 金中则扣除0.1$。做卖单相反。 杠杆：决定着需要支 付的保证金的金额， 杠杆越大，占用的保 证金越少，这样留出 更多保证金来交易。
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1.单击文件中的开新模拟帐户
2.填写资料，打勾 记录好帐号和主密码。 主密码为交易密码投 资人密码为只读密码
全球经济数据代码
CPI 消费者物价指数（居发价格消费物价指数，也就是通货膨胀率） PPI 生产物价指数，工业品出厂价格指数 PMI 采购经理人物价采购指数，一般低于50%以内表明经济为低迷，50%以外的表 明经济为好转，分制造业PMI和非制造业PMI（服务业PMI） GDP 国内生产总值 GNP 国民生产总值 M1 狭义货币=社会流通货币总量+商业银行所有活期存款 M2 广义货币=社会流通货币总量+活期存款+定期存款+储蓄存款 贸易赤字 出口>进口=贸易顺差；出口<进口=贸易逆差 利 率 表示一定时期内利息量与本金的比率 失 业 率 满足全部就业条件的就业人口中仍未有工作的劳动力数字 非农新增就业人数 包括老师、服务行业、消费性行业等 零售销售 凡以现金或信用卡等方式付帐的商品交易均是零售业的业务范围 房屋销售 房屋购买 个人收入 代表个人各种所得来源获得的收入总和，包括工薪、福利、支出等 商业库存 包括工厂存货、批发业存货、零售业存货等，主要用以评估生产循环状况
CNY
USD
对于投资者来说可以利用汇率波动赚取利润，而国家则利用汇率来稳 定和发展经济贸易，成为国家一项重要的调控手段。
外汇市场
外汇市场，是一国货币与另一国货币兑换的场所，是目前最大、最成 熟的金融市场。每天几万亿美元的交易量，完全的公平、公开、自由 的交易。
纽约交易所
法兰克福交易所
东京交易所
什么是外汇保证金交易？
CFD，全称为Contracts for Difference，中文意思是“差价合约”。 外汇保证金交易是外汇交易方式之一。投资者按规定存入一定金额的 保证金，便可进行数倍于保证金金额的外汇交易。外汇保证金交易存 在资金放大效应，可以进行多空双向交易。投资者可自由选择做多或 做空外汇，交易币种和多空方向不受账户资金、币种限制。 外汇保证金交易的概念 所谓外汇保证金交易，是指通过与（指定投资）银行签约，开立信托 投资帐户，存入一笔资金（保证金）做为担保，由（投资）银行（或 经纪商）设定信用操作额度（即20-200倍的杠杆效应）。投资者可在 额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作造成的损益，自动从上述 投资账户内扣除或存入。让小额投资者可以利用较小的资金，获得较 大的交易额度，和全球资本一样享有运用外汇交易作为规避风险之用 ，并在汇率变动中创造利润机会。
股指、成分股产品交易时间：
百度文库
股指和股票的交易时间需要参考 （外汇/ 差价合约市场 资料表 ） 每个国家的股指和成分股的交易时间各不相同，如： 英国富时100成分股： 伦敦时间 8:00 – 16:30 法国CAC40成分股： 法国时间 9:00 – 17:30 德国DAX30 成分股： 德国时间 9:00 – 17:30 美国道指30、标普100、纳指100成分股： 纽约时间 9: 30 – 16:00
资金安全 银行第三方存管 安全 可靠 有保障 国际走势 全球点位一致 交易时间 全天24小时随时交易 双向选择 可买涨也可买跌 T+O交易 电子盘交易可以随时买卖 ， 即时成交 风险可控 可设止损止盈 交易量大 全球每天总交易额在10万亿美元左右 利润空间大 每天利润空间在30%-300%不等 杠杆比例大 1:500的保证金交易，成本低
操作理念
选汇挂单：选择规律性强的货币对交易，挂单交易是最好的交易方法 。 控制仓位：不要盲目重仓，控制好保证金比例，越高越好。 顺势操作：获利空间大，风险较小。 等待机会：市场活跃的时候下手，市场不明显时就等待机会。 设置止损：操作出错很正常的，设置止损，本着赚多赔少的原则。 落袋为安：有了利润要止赢，不要贪婪，再等待机会进行下一次交易 。 交易工具：使用自己习惯的交易工具，创造出自己的一套交易方案。 模拟练习：多操作，多练习，多总结经验。 新手提升：用模拟户操作熟练后再进行实战操作。 综合考虑：经济、政治、消息、指标、市场活跃度等综合分析，来预 测走势。
外汇监管
为了稳定外汇市场和保护投资者的利益，国家设立了专门的监管机构 。 美国 联邦商品期货交易委员会 （CFTC ） 联邦期货业协会 （NFA） 澳大利亚 证券和投资委员会 （ASIC） 英国 金融服务授权机构 （FSA） 中国香港 证券及期货事务监察委员会（SFC ）
市场对比
项目 交易 时间 股票市场 周一到周五 09：30-11：30 13；00-15：00 期货市场 周一到周五 09：00-11：30 13：30-15：00 外汇市场 周一到周五 全天交易
性质
投资上市公司
投资行业
投资国家
双边交易，能买多也 能买跌，杠杆原理。
规则 单边交易，只能买 双边交易，能买多也 多。 能买跌，杠杆原理。
常用术语一
点差：汇率显示的卖价和买价两个 价格的差为点差，即交易手续费。 对冲也叫锁单 并不占保证金。 卖单buy：即空头、 买空、做空均表示 卖出交易，通过价 格下跌而获利。 对冲：即同一货币 持有买单和卖单， 用来保住利润或规 避风险。 点：汇率最小变化单位， 小数点最后一位数。 平仓：用于 止赢或止损。 买单sell：即多头、 买多、做多均表示 买入交易，通过价 格上涨而获利。
金融经济概念理论
地 球---七大洲、四大洋
投资理财（比较）
投资理财可分为个人投资理财 、家庭投资理财、公司（或机 构）投资理财等。无论哪一种 投资理财，其目的是基本一致 的，即通过对所有资产和负债 的有效管理，使其达到保值、 增值的目的。 从八十年代始，中国百姓比较 容易参与的投资理财有：银行 定期存款、实物黄金投资、股 票、房地产基金、分红型保险 、债券（债券分为：政府债券 、金融债券、公司债券）、期 货、外汇、贵金属交易等。
外汇简介
外汇是指外国货币或以外国货币表示的用于国际结算的支付手段。 主要货币及符号： 美元=USD
欧元=EUR
澳元=AUD
加元=CAD
英镑=GBP
新西兰元=NZD 瑞士法郎=CHF
日元=JPY
目前美元、欧元、英磅、日元、瑞士法郎是世界上五种最常用的 结算货币。
汇率波动
汇率是指两国货币兑换的比值， 汇率又称汇价或外汇牌价。