香港金融管理局 组织架构图
香港交易所组织架构图
香港交易所集團新組織架構
內部稽核 公司秘書 集團戰略策劃
董事會
集團行政總裁 李小加
周騰彪 鄭惠貞 張柏廉 戴林瀚 葛卓豪 應凱勤 莊敬賢 簡俊傑 羅力
管理委員會 （依英文姓名排序）
李國強 梁松光 李小加（主席） 毛志榮 彭景韜 宋爾德 冼博能 戴志堅 黃凱明
亞洲商品
市場數據
內地業務發展 毛志榮
環球結算業務主管 戴志堅 (4) ／冼博能(4)
資訊技術聯席主管 周騰彪 (首席科技總監)／梁松光
集團營運總裁 應凱勤
集團傳訊總監 羅文慧
現貨及衍生產品 結算
結算風險管理
現貨交易系統發展 及支援
衍生產品系統發展 及支援
集團行政管理 總監
平台發展
場外交易結算 LME Clear 業務管理 及策略
環球市場
環球結算
資訊技術
企業事務
財務
人力資源
集團監管事務總監 戴林瀚
上市 戴林瀚
法律服務 黃凱明
環球市場聯席主管 莊敬賢／羅力
市場營運 李國強
業務發展
俞泰碩(2) (業務發展署理主管)
商品
企業風險管理 及監察
公司秘書事務
現貨交易
客戶業務發展
LME
監管合規 葛卓豪(1)
職能分隔
衍生產品交易
定息產品及 貨幣發展
資訊保安及 營運持續性管理
集團財務總監 簡俊傑
財務監控
庫務
集團人力資源主管 鄭惠貞 報酬及
人力資源服務 人力資源 業務支援 培訓及發展
LME及LME Clear
中華交易服務 (3)
設備託管服務
股份制银行列表及其组织架构图
大型股份制商业银行中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行中小型股份制商业银行招商银行、上海浦东发展银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行(原深圳发展银行)、恒丰银行、浙商银行、渤海银行中国工商银行中国农业银行中国建设银行中国银行交通银行中国光大银行恒丰银行渤海银行浙商银行浦发银行中信银行广东发展银行兴业银行招商银行中国民生银行华夏银行平安银行1、中国工商银行：中国工商银行（全称：中国工商银行股份有限公司，Industrial and Commercial Bank of China）简称ICBC ，成立于1984年1月1日。
成立于1984年，是中国五大银行之首，世界五百强企业之一，拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行。
中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。
2014年1月29日，工商银行签署了一份股份购买协议，工商银行同意向标准银行伦敦控股有限公司收购标准银行公众有限公司已发行股份的60%，标准银行集团有限公司作为标银伦敦在股份购买协议项下义务的担保人签署股份购买协议。
2014年12月，中国工商银行收购标准银行获得银监会、英国审慎监管局及南非储备银行的批准。
组织架构：2、中国农业银行：中国农业银行（Agricultural Bank of China，简称ABC，农行）是中国大型上市银行，中国五大银行之一。
最初成立于1951年(辛卯年)，是新中国成立的第一家国有商业银行，也是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。
数年来，中国农行一直位居世界五百强企业之列，在“全球银行1000强”中排名前7位，穆迪信用评级为A1。
2009年，中国农行由国有独资商业银行整体改制为现代化股份制商业银行，并在2010年完成“A+H”两地上市，总市值位列全球上市银行第五位。
一图了解复星集团总部组织架构
能 源 事 业 部
文 化 产 业 集 团
国 际 发 展 部
海 外 保 险 投 资 部
印 度 投 资 部
日 本 投 资 部
东 南 亚 投 资 部
复 星 中 国 动 力 基 金
复 星 创 富
复 星 创 投
基 金 发 展 部 / 昆 仲 资 本
重 大 项 目 投 资 发 展 部
复 星 瑞 哲
创 新 投 资 研 究 院
复星集团总部组织架构图
高级副总裁 吴平
公共事务部 董事会暨
总裁办公室 行政支持部
品牌市场 发展部 纽约办
香港办
北京区域总部 重大项目投资
发展部 公益基金会
廉政督察部
高级副总裁 秦学棠
安全质量环保 督察部
董秘办
国内法律 事务部 国际法律 事务部
财审部
内审部
高级副总裁 丁国其
基金管理部 财务会计部 财务分析部
复 星 资 本 基 金 管 理 部
财 务 公 司
纽 约 办
香 港 办
北 京 区 域 总 部
成 本 与 采 购 管 理 部
互 联 网 发 展 部
集 团 投 资 团 队
金 融 集 团
地 产 控 股健 康 控 股源自旅 游 及 商 业 集 团
钢 铁 及 装 备 事 业 部
矿 业 资 源 事 业 部
食 品 饮 料 事 业 部
金融集团
地产控股
健康控股
旅游及商业集 团
钢铁及装备 集团
矿业资源 事业部
能源集团
文化产业集团
创新投资 研究院
互联网发展部
复星瑞哲
食品饮料 事业部 互联网投资集
团
银行发展部
股份制银行列表及其组织架构图
1、中国工商银行：中国工商银行（全称：中国工商银行股份有限公司，Industrial and Commercial Bank of China ）简称ICBC，成立于1984年1月1日。
成立于1984年，是中国五大银行之首，世界五百强企业之一，拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行。
中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。
2014年1月29日，工商银行签署了一份股份购买协议，工商银行同意向标准银行伦敦控股有限公司收购标准银行公众有限公司已发行股份的60%，标准银行集团有限公司作为标银伦敦在股份购买协议项下义务的担保人签署股份购买协议。
2014年12月，中国工商银行收购标准银行获得银监会、英国审慎监管局及南非储备银行的批准。
中国工商银行中国农业银行中国建设银行中国银行交通银行中国光大银行恒丰银行渤海银行浙商银行浦发银行中信银行广东发展银行兴业银行招商银行中国民生银行华夏银行平安银行组织架构：2、中国农业银行：中国农业银行（Agricultural Bank of China，简称ABC，农行）是中国大型上市银行，中国五大银行之一。
最初成立于1951年(辛卯年)，是新中国成立的第一家国有商业银行，也是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。
数年来，中国农行一直位居世界五百强企业之列，在“全球银行1000强”中排名前7位，穆迪信用评级为A1。
2009年，中国农行由国有独资商业银行整体改制为现代化股份制商业银行，并在2010年完成“A+H”两地上市，总市值位列全球上市银行第五位。
2015年入围由中国品牌价值研究院主办的中国品牌500强第23位。
组织架构：3、中国银行：中国银行全称是中国银行股份有限公司（Bank of China Limited，简称BOC），总行(Head Office)位于北京复兴门内大街1号，是五大国有商业银行之一。
香港证券与期货从业员资格考试-卷一教材1-9章
证监会主要机构
董事会：除主席（兼任执行董事）外，现有5名执行董事及7名独立非 执行董事。 咨询委员会。 证监会成立了多个监管委员会
• 收购及合并委员会。 • 收购上诉委员会。 • 单位信托委员会。 • 投资有关的人寿保险及集资退休基金委员会。 • 投资者教育咨询委员会。 • 学术评审咨询委员会。 • 股份登记机构纪律委员会。
香港证券与期货从业员资格考试 卷一教材讲解
国信证券（香港）经纪有限公司 投资顾问部
2010年03月
度。 监管机构。 证券及期货事务监察委员会。 香港交易及结算所有限公司。 香港金融市场的参与者及中介人。
-1-
金融产品与服务及其监管
金融产品与服务能满足的需求：投资、获得资本与收益及集资、促进 现金及资本流动、资本及投资保障（例如对冲）、妥善保管及保安、 投机及保险等需求。 金融产品与服务的种类。 监管机构提高所监管市场的质素的方式。 香港监管机构的宗旨。 监管的理念及制度：
• 以披露为本。（英国及美国的制度以披露为本） • 以监管机构评审结果为本。（香港的《上市规则》以评审结果为准） • 以“风险为本”。
-2-
过往的监管问题
香港首间证券交易所成立于1891年。 1973年2月实施《证券交易所管制条例》。 1973年3月股灾刺激当局推出《证券条例》及《保护投资者条例》。 1987年10月全球股灾促使当局委任戴维森担任主席的证券业检讨委 员会（戴维森委员会），其建议包括：
• 有稳定的体制。 • 有一个平稳有序、公平且无操纵及欺诈行为的市场。 • 有充分的保障投资者制度。 • 有实行以从业员为本的监管制度，即由具行业或监管经验的专业人员执行。 • 有制约平衡制度，即由一独立于政府的委员会负责监督交易所，而政府仅在
利丰集团组织架构图
與客戶
利豐供應鏈管理模式
核心業務 : 貿易採購 核心能力 : 客戶服務,採購網絡,管理能力 非核心業務 : 生產,實際運輸皆外包到其他工廠 生產商也實現了專門化,在其核心業務專注發展 管理著重於工作流程,實物流程,資金流程和訊息 流程, 各部門皆使用一套統一的操作程序. 以客戶為中心的組織制度,將前線業務分成百多個 組別, 每組服務固定客戶,公司內部也達專業化.
新事業擴張
建立一個小型風險投資部門 購買那些相對年輕、具有創業精神的公司
利豐供應鏈管理模式
供應鏈管理,是追求整體供應鏈的最佳化,而非單一供 應商最佳 化. 在利豐,這個難以達成的理念被落實在每一筆訂單中
利豐供應鏈管理模式
利豐的工作流程
利豐貿易 組合供應鏈上的各個企業,協調和監控採 購,生產,運輸等活動.
價值鏈擴張
利豐集團首創將全球供應鏈管理推展從設計、採購、生管、物流與航運完整 操作模式，是貿易業在經濟全球化的先驅與典範，也是被公認為供應鏈管理 的翹楚
經營模式與策略3/3
顧客擴張
而收購英之傑旗下的採購公司天祥洋行擴大了利豐的顧客網絡 為客戶提供「一條龍」式的供應鏈管理方案 2001年取得OK便利店的大陸市場專營權以及菲律賓、泰國、馬來西亞、新 加坡的特許經營優先權 ,使得產品、通路擴張，進而加速其顧客擴張
利豐全球供應鏈案例
案例一: 男性斜紋工作短褲 案例二: 玩具電吉他
案例一: 男性斜紋工作短褲
既廣且深的供應網絡: 全球四大洲、四十一個國家、超過一萬家工廠 接收訂單，找到合適生產者，組織一座虛擬工廠 美國零售商下單: 三十萬件男性斜紋短褲 無國界生產: 鈕扣 中國 拉鍊 日本製造 紡紗 巴基斯坦 織布 中國 成品 孟加拉 下單三家，同步處理，交貨迅速，一個月後出貨
香港反洗钱监管的经验与启示
香港反洗钱监管的经验与启示童文俊（中国人民银行上海总部，上海200120）摘要：香港建立了比较完善的反洗钱法律体系与组织架构，取得了令人瞩目的成绩。
根据内地金融业反洗钱监管的现状，借鉴香港反洗钱监管的先进经验，如：风险为本原则的广泛应用，有效的“认识你的客户”程序，SAFE可疑交易识别方法，等等，提出当前内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式，构筑预防性反洗钱监管网络，不断改进监管方法与手段，全面提高监管工作的有效性。
关键词：香港；反洗钱；监管中图分类号：F830.45 文献标识码：A 文章编号：1006－3544（2009）03－0022－04一、香港反洗钱监管情况概览香港是一个拥有超过600多家银行、保险和证券机构的国际金融中心。
长期以来，香港一直致力于打击洗钱和恐怖融资活动。
从1989年制定《贩毒（追讨利益）条例》起，目前已建立了比较完善的预防和打击洗钱、恐怖融资活动法律体系与组织架构，取得了令人瞩目的成绩。
（一）香港反洗钱法律体系香港制定了有效的法律制度打击洗钱和恐怖融资活动，并不断加以完善。
主要分为两个层次：一是反洗钱基本法律制度。
主要有：1989年《贩毒（追讨利益）条例》、1994年《有组织及严重罪行条例》、2002年《联合国（反恐怖主义措施）条例》。
《贩毒（追讨利益）条例》是打击清洗黑钱的主要武器，目的是追查、冻结和没收贩毒收益，防止毒贩清洗黑钱保留不义之财，该条例与《有组织及严重罪行条例》是香港打击清洗黑钱的法律基础。
这两个条例于1995年进行了修订。
《联合国（反恐怖主义措施）条例》全面实施了联合国安理会1373号决议的强制执行部分以及金融行动特别工作组（FATF）提出的特别建议，规定严禁在香港境内的人向恐怖分子提供资金或收集资金，并规定必须就怀疑恐怖分子的财产作出披露。
二是监管部门行业指引。
金融监管部门分别针收稿日期：2009－04－12作者简介：童文俊（1976-），男，安徽宣城人，经济学博士，现供职于中国人民银行上海总部。
第五章 香港的金融监管
充足标准，保持不少于8%的法定资本充足率。 4.CAMEL评级制度 CAMEL评级制度是一套国际公认的制度。这套评级制度包 括五个基本项目，即：资本充足率(Capital Adequacy)； 资产质量(Assets quality)；管理能力(Management)；盈 利性(Earning)；流动性(Liquidity)。通过以上五个方面 评价以衡量金融机构的资信等级。由于这五个项目的第一 个字母组成CAMEL一词，因此，也被叫做“骆驼评级制度”。 香港金管局在1995年正式引入这个评级制度。
图1 ：香港的金融监管框架图
资料来源：香港监管局等网站
（二）香港金管局 香港金管局成立于1994年4月，金管局根据《银行业条 例》的授权，对持牌银行、有限制持牌银行和接受存款公 司实行审慎监管。其监管方法有现场审查和非现场审查。 除了监管银行业外，金管局的其它功能和目标包括维持港 元稳定、提高金融制度的效率及促进其发展，以及维护廉 洁公正的金融制度，这与世界各地中央银行的功能和目标 大致相同。在1993年，政府把外汇基金办事处及银行业监 理处合并为金管局，主要目的是确保维持金融体制及银行 业稳定等中央银行的功能，能够由一个具专业知识的机构 执行，并保持政策的延续性，从而维系港人及国际财经界 对香港的信心。
（4）盈利性。以税后净收益与总资产之比衡量，并根据金 融机构资产规模大小加以区别。例如，小于1亿美元总资 产的银行，此比例达到1.15％以上为1等，达到0.95％为2 等，达到O.75％为3等，小于0.75％为4等，净亏损则为5 等 （5）流动性。主要观察短期投资、主要存款、贷款与租赁、 变动债务等与总资产的比例。
第二节 各行业的监管
（一）银行业监管 1.法律基础 《银行业条例》是香港银行业监管的法律基础。 2.监管制度 建立符合国际标准的银行监管制度，特别是巴塞尔银行 监督管理委员会建议的制度。 3.监管目标 通过规定银行业务和接受存款业务，以及监管机构认可 机构，促进银行体系的安全和稳定。所有本地注册认可机 构均须按照巴塞尔委员会1988年《本协议》所订明的资本
钢管拱顶推施工方案
目录1、编制说明 (2)2、编制依据 (2)3、工程概况 (2)3.1工程简介.................................................................................................................................... (2)3.2 地形地貌.................................................................................................................................... (3)3.3 地质、水文及气象条件 (3)3.4 主要技术标准.................................................................................................................................... . (4)3.5交通运输及人文条件 (5)3.6 主要工程量汇总表.................................................................................................................................... .. 53.7 质量、安全目标.................................................................................................................................... (5)3.8 工程特点、重点及难点分析 (6)4、施工组织机构 (6)4.1 岗位人员配备情况.................................................................................................................................... .. 64.2 组织机构图.................................................................................................................................... .. (7)5、施工总体布署 (7)6、总体施工方案 (8)6.1钢管拱纵移施工方案................................................................................................................................176.2拼装支架及顶推纵移系统 (17)6.3钢管拱拼装.................................................................................................................................... (19)6.4钢管拱节段焊接.................................................................................................................................... . (20)6.5拱脚预紧、拆除支架................................................................................................................................216.6顶推滑移.................................................................................................................................... . (22)6.7拱座的施工.................................................................................................................................... (26)6.8钢管拱内混凝土顶升................................................................................................................................277、工期计划及施工进度安排 (31)8、质量保证措施 (33)8.1 制度保证措施.................................................................................................................................... .. (33)8.2 组织管理保证措施....................................................................................................................................349、安全保证措施 (34)9.1 安全保证措施.................................................................................................................................... .. (34)9.2 安全应急预案.................................................................................................................................... .. (37)10、节能环保措施..........................................................................................................46 10.1 环境保护目标.................................................................................................................................... ...... 47 10.2 环保管理体系.................................................................................................................................... ...... 47 10.3 环境保护措施.................................................................................................................................... (47)11、科技创新措施 (48)12、文明施工.................................................................................................................49 12.1 文明施工目标.................................................................................................................................... ...... 49 12.2 文明施工措施.................................................................................................................................... (49)11、编制说明由于本连续梁拱桥在跨越既有北同蒲铁路时，钢管拱在点内无法按工期完成支架原位拼装作业，所以将设计要求的原位支架拼装改为非桥位拼装，然后顶推到设计位置，调整标高后进行固结的施工方法。
香港证券及期货从业资格考试-温习手册整理版-HK
2.3在2002年7月1日实施部长问责制之前及之后，财政司司长对证监会均具有全部有效权力。财政司司长可要求证监会向其提供有关证监会为实践宗旨及履行职能而采用的原则、规定及政策方面的资料。《证券及期货条例》规定，证监会可就证券期货业的事务向财政司司长提出意见及提供资料。证监会须向财政司司长汇报有关其预算案、年度财务报告及借款要求等所有财经事务，以待审批。就公司而言，如发生事故，财政司司长可于必要时委任审查员及调查员加以处理。
_公司架构
_股本及债权证
_会议及程序_Leabharlann 东、董事及高级人员_审计与调查
_清盘
第3章：《证券及期货条例》
1制订《证券及期货条例》的背景
2第I部—导言
3第II部—证监会—其架构、目标、职能、权力及责任
4第III部—交易所公司、结算所、交易所控制人、投资者赔偿公司及自动化交易服务
5第IV部—投资要约
6第V部—发牌及注册
1.13随后在1973年3月发生的股灾亦同样刺激当局推出新的监管措施，即按公司法修订委员会的建议制定《证券条例》及《保障投资者条例》。《证券条例》建立了一个由证券事务监察委员会、一政府机构及证券事务监理专员组成的监管架构。
1.14 1987年10月发生的全球股灾促使当局对监管架构作出进一步检讨，即委任由戴维森担任主席的证券业检讨委员会（「戴维森委员会」）负责检讨金融市场，并最终采纳其建议。
_鼓励开发新产品及服务；
_协助提高金融市场专业人员的质素及技能；及
股份制银行列表及其组织架构图
1、中国工商银行：中国工商银行（全称：中国工商银行股份有限公司，IndustrialandCommercialBankofChina）简称ICBC ，成立于1984年1月1日。
成立于1984年，是中国五大银行之首，世界五百强企业之一，拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行。
中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。
中国工商银行中国农业银行 中国建设银行中国银行交通银行中国光大银行恒丰银行渤海银行浙商银行浦发银行中信银行广东发展银行兴业银行招商银行中国民生银行华夏银行平安银行2014年1月29日，工商银行签署了一份股份购买协议，工商银行同意向标准银行伦敦控股有限公司收购标准银行公众有限公司已发行股份的60%，标准银行集团有限公司作为标银伦敦在股份购买协议项下义务的担保人签署股份购买协议。
2014年12月，中国工商银行收购标准银行获得银监会、英国审慎监管局及南非储备银行的批准。
组织架构：2、中国农业银行：中国农业银行（Agricultural Bank of China，简称ABC，农行）是中国大型上市银行，中国五大银行之一。
最初成立于1951年(辛卯年)，是新中国成立的第一家国有商业银行，也是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。
数年来，中国农行一直位居世界五百强企业之列，在“全球银行1000强”中排名前7位，穆迪信用评级为A1。
2009年，中国农行由国有独资商业银行整体改制为现代化股份制商业银行，并在2010年完成“A+H”两地上市，总市值位列全球上市银行第五位。
2015年入围由中国品牌价值研究院主办的中国品牌500强第23位。
组织架构：3、中国银行：中国银行全称是中国银行股份有限公司（Bank of China Limited，简称BOC），总行(Head Office)位于北京复兴门内大街1号，是五大国有商业银行之一。
金融公司部门职责描述及岗位设置(最全)
公司部门职责描述及岗位设置
目录
综合管理部 (2)
董监事会办公室 (5)
计划财务部 (8)
航空金融事业部 (13)
航运金融事业部 (18)
设备金融事业部 (22)
设备金融事业二部 (26)
跨境金融事业部 (30)
金融市场部 (35)
资本市场部 (39)
产品创新部 (43)
项目与投资审批部 (47)
风险管理部 (50)
风险资产管理小组 (54)
信息科技部 (56)
运营管理部 (59)
资产管理部 (63)
稽核监察部 (66)
合规法律部（筹） (69)
人力资源部 (72)
行政管理部 (75)
（综合管理部）部门职责
（董监事会办公室）部门职责
（计划财务部）部门职责
（航空金融事业部）部门职责
（航运金融事业部）部门职责
（设备金融事业部）部门职责
（设备金融事业二部）部门职责
（跨境金融事业部）部门职责
（金融市场部）部门职责
（资本市场部）部门职责
（产品创新部）部门职责
（项目与投资审批部）部门职责
（风险管理部）部门职责。
由香港银行业风险管理机制引发的思考
由香港银行业风险管理机制引发的思考一、香港银行业风险管理机制的主要特色香港银行外部风险监管制度科学规范，有效促进了香港银行业长足发展。
香港金融管理局于1999年推出了风险为本的监管架构，2001年全面应用。
与传统的合规主导监管以及资本为本监管相比，风险为本的监管制度注重银行风险的识别和管理，注重评估资本充足水平。
注重监管制度与银行自身管理模式并进，鼓励更全面的营运管理和信息披露，具有明显的优势，是目前世界上比较先进的监管制度之一。
香港金融管理局对香港的银行业实施了严格的监管，其监管的目标是促进银行业的整体稳定和有效运作，提供措施保障存款人利益。
监管的内容包括机构的认可，银行的股东，管理层，信贷风险管理，充足的准备金，会计制度，财政资源，财务资料披露，流动资金管理，业务经营方式等。
香港金融管理局采用的是风险为本的监管制度，包括规范化的监管模式，对认可机构的风险状况作前瞻性的评估，就每家机构专门制定一套监管计划，将资源集中在风险较高的业务范畴。
建立了银行所面临一、香港银行业风险管理机制的主要特色香港银行外部风险监管制度科学规范，有效促进了香港银行业长足发展。
香港金融管理局于1999年推出了风险为本的监管架构，2001年全面应用。
与传统的合规主导监管以及资本为本监管相比，风险为本的监管制度注重银行风险的识别和管理，注重评估资本充足水平。
注重监管制度与银行自身管理模式并进，鼓励更全面的营运管理和信息披露，具有明显的优势，是目前世界上比较先进的监管制度之一。
香港金融管理局对香港的银行业实施了严格的监管，其监管的目标是促进银行业的整体稳定和有效运作，提供措施保障存款人利益。
监管的内容包括机构的认可，银行的股东，管理层，信贷风险管理，充足的准备金，会计制度，财政资源，财务资料披露，流动资金管理，业务经营方式等。
香港金融管理局采用的是风险为本的监管制度，包括规范化的监管模式，对认可机构的风险状况作前瞻性的评估，就每家机构专门制定一套监管计划，将资源集中在风险较高的业务范畴。
主要国家银行业监管体系介绍
“双重多头”金融监管体系
“双重”是指联邦和各州均有金融监管的权 力
“多头”是指在一个国家有多个履行金融 监管职能的机构。
联邦一级的主要金融监管机构
联邦储备体系(Federal Reserve System，FRS)、 货币监理署（Office of the Comptroller of the Currency， OCC）、 联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation， FDIC)、 证券交易委员会(Securities and Exchange Commission，SEC)、 联邦住房贷款银行委员会（Federal Home Loan Bank Board）、 联邦储备贷款保险公司（Federal Reserve Loan Insurance Corporation）、 全国保险监管者协会(NACI)、 储蓄机构监理署（Office of Thrift Supervision，OTS） 国家信贷管理局（NCUA）
货币监理署
负责美国国民银行以及联邦注册的外资银行分支机构的监管。
美国成立最早的联邦政府金融监管机构，隶属于美国财政部，下 设9个职能部门。 国民银行监管部主要负责监管政策的制定 大银行监管部负责监管23家大型国民银行，即总资产在250亿美元 以上，业务较为复杂的银行，其监管力量主要集中在23个监管派 驻组和伦敦监管局 中型银行\社区银行监管部负责资产在250亿美元以下的中型银行 及社区银行的监管，下设有4家大区分局、52家支局和25家办事处 国际与经济事务部是监管工作的宏观经济、技术方面的支持部门， 主要为现场检查提供技术支持
联邦存款保险公司
由美国国会在1930年大萧条时期大量银行被挤兑后创立 的。
NCUAP介绍
超大型集团企业（如中粮、中海油、中国联通、中国建筑。。）
知名外资企业(丐界亏百强)在中国/亚洲机构
NCV6定位：目标客户群应用价值
多地域，一国为主，全球市场，跨国经营 多种经济、贸易、会计、税务、劳务制度
全球化
多集团
多级集团管控，多元化产业 业务组织单元数量多，形态多，变化频繁 组织与业分工明显，组织间业务关系复杂 矩阵管理特色明显，组织间管理关系复杂
资金管理支持母对下级集团的资金监控，以及跨集团资金计划、资金清算、资金结算
NCV6平台创新－－多组织
帐套 公司 部门 公司 部门 责仸中心 工厂 仓库 销售组织 采贩组织 工厂 仓库 组织的业务委托关系 组织的管理关系 组织的职能
业务单元
从“法人架构－公司”为核心到以“业务单元组织架构”为核心意味着：
支持集中采贩 电子采贩 招投标 询报比价 谈判 供应商门户 决策协同 执行协同 NCERP集成 采贩计划 请贩
企业劢态建模平台 多集团多组织 劢态建模 国际化 行业化个性化 应用集成平台ESB 应用开发平台IDE 应用管理平台ALM 智 能 监 控 NMC 亍计算运行平台 高效稳定智能
NCV6是平台更先迕、领域更全面、行业更与业、应用更集成、产业链更完善的丐界级 高端管理软件。
挂牌交易 竞价交易
撮合交易 团贩交易
在线对账 网银支付
发票通知 银行托管
质押融资 承兑支付
售后 服务 销售 行为
市场 活劢
营销 售后
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15。银行风险管理案例
银行风险管理案例花旗．招商和建设银仃组织结构案例花旗银行在上世纪六七十年代进行的组织改革就是由第一阶段向第二阶段过渡的典型实例。
在l967年以前，花旗银行的组织结构是按地区不同而划分为若干个部门的。
l967年麦肯锡公司建议花旗银行放弃原来的地区性经营结构，而采取一种按照产品划分的组织结构。
当年底，花旗银行按业务性质实行改组，把银行划分为个人银行业务部、商业银行业务部、公司银行业务部、国际银行业务部4个部，另设投资经理部和操作部(操作部主要为其他各部服务)。
在其后的经营中，花旗银行又对其组织作了进一步的调整，到80年代中期，形成了如右图所示的完整的组织结构。
这个结构很明显的是以产品分类作为纬度，以国际区划为经度的管理模式。
以花旗银行上世纪的这个组织结构图与招商银行现时的组织结构相比，不难看出招商银行组织结构设置的混乱。
该行的行政执行机构以行长室为中心，配置了风险控制、信息管理、资产负债和稽核监督管理四个委员在行长室之下设置了各地区分行和各职能部门；之外还有单证处理、国际业务管理、电话银行和资金交易四个独立中心。
如果招商银行按照这个组织结构来经营管理，至少会出现以下两个方面的严重问题。
第一个问题来自于将地区分行和职能部门设置为平级部门，造成了地域区划和业务分工两条线分离，为管理和风险控制带来混乱。
例如，如果地区分行具有批准某一额度的企业贷款的权力，那么他在办理这项业务的时候还需不需要向公司银行部汇报呢?如果汇报之后遭到公司银行部的反对，那么这笔贷款还能不能贷放出去呢?当地域区划与职能部门不能形成经纬全部业务的势态，而形成了两条平行线时，就必然会出现这样的僵局。
第二，风险控制部和计划资金部作为平级部门也会为风险管理带来障碍。
计划资金部作为现金流的管理部门是银行各种风险的重要缓冲器，却不被置于风险控制部之下，很难直接作为风险平滑的工具发挥作用。
第三，风险控制部门与各个职能部门、地区分行都是平级机构，这会使得各职能部门和地区分行可能会在不同程度上忽略风险控制部门的意见；同样在双方出现意见分歧的时候，会不可避免地出现僵局，大大影响银行工作的效率和风险管理的效果。
香港银行学会 - - 香港反洗钱法规与实践
伍、立法机关
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版权保留
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1. 《立法会》是香港的立法机关 2. 立法会负责审议、修订、通过及废除香港的法律， 例如，公司条例、银行业条例、有组织及严重罪行 条例等 3. 根据《基本法》规定，香港没有行政立法权；行政 机关提出法案及附属法规，由立法会通过 4. 所有香港法律必须经由行政长官签署及公告（香港 政府宪报），才发生法律效力
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一、联合财富情报组 （Joint Financial Intelligence Unit） 第一部分 在1989年成立，负责接收业内人士根据《贩毒(追 讨得益)条例》及《有组织及严重罪行条例》（自 1995年起实施）所指的可疑金融活动报告。 2002年制定《联合国（反恐怖主义措施）条例》之 后，亦负责接收有关处理恐怖分子财产的可疑交易 报告。 由香港警务处及香港海关人员组成。 联合财富情报组不负责调查可疑交易，负责接收、 分析和储存可疑交易报告的资料。
1. 金融管理局：防止清洗黑钱活动的指引 (a) 2. 证监会：有关防止洗黑钱及恐怖分子集资活动的指 引 (b) 3. 保险业监理处：防止洗黑钱及恐怖分子筹资活动的 指引 (c) 4.联合财富情报组：汇款代理人及货币兑换商的指引 (d)
(a) 金融管理局专员根据《银行业条例》第7(3)条发出的指引及补充 文件（2000.12.22）、（2009.7.24） (b) 证监会根据《证券及期货条例》第399条发出的指引（2005.10.） (c) 根据保险业条例第4A条发出的指引（2005.7.） (d) 联合财富情报组根据《有组织及严重罪行条例》第24C(1)条及附 表6制订
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（1）FATF“金融行动特别工作组” （2）“FATF”是“金融行动特别工作组”（Financial Action Task Force）的英文缩写
香港特别行政区政府组织架构
香港特别行政区政府组织架构维基百科，自由的百科全书（重定向自香港特別行政區政府部門）本条目为香港政治系列之一宪制文件▪▪▪《中英联合声明》▪《中华人民共和国宪法》▪《香港特别行政区基本法》▪行政长官：梁振英▪行政长官办公室▪行政会议（成员）▪政府（组织架构）▪政府总部（所在地）▪政治任命官员▪公务员▪议会：立法会▪现届立法会（成员）▪选举方式：▪地区直选▪功能界别▪区议会（第二）▪▪司法机构▪香港法律制度▪香港法例▪香港法院香港特别行政区政府的行政部门除首长行政长官外，由以下各部份组成：▪司长：负责制订主要政策及执行重要工作（如财政、法律）▪政府总部：由所有决策局组成，是香港政府的行政决策总部▪决策局（或政策局）：负责制订特定范畴的政策（如运输、保安、卫生等），及监督属下部门工作▪部门：实际执行政策•••••••[编辑]司长▪政务司司长：林郑月娥▪财政司司长：曾俊华▪律政司司长：袁国强律政司司长虽然包括在问责制内，但由于只负责法律事务，根据香港政府习惯不视作行政官员[来源请求]。
[编辑]决策局（政府总部）“三司十二局”是司长及决策局的统称，前身是“三司十一局”。
自前行政长官董建华于2002年7月1日实施主要官员问责制起，传媒便开始使用此称谓。
[编辑]部门通常称为“署”（如卫生署）或“处”（如香港警务处）、极少数称为“局”（如税务局）。
当中大部份向所属的决策局局长负责，有的直接向司长负责（如行政署向政务司司长负责），亦有的直接向行政长官负责（如廉政公署和审计署）。
当中部份部门之主管（如入境事务处处长）须由行政长官提名，并报请中央人民政府任命。
[编辑]历史主条目：香港政府决策科局演变香港政府一直至1970年代初依然是两层架构，部门直接向布政司负责；布政司署虽然有负责研究相关政策之官员，但职位比部门首长低，部门首长往往坚持要与布政司讨论，事无大小均由布政司决定，造成行政效率低下。
为此时任港督麦理浩委任麦健时顾问公司寻找对策。
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香港金融管理局
組織架構圖總裁：陳德霖
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♦主管（貨幣市場運作）：黎巧兒
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♦主管（經濟研究）：張麗玲
♦主管（市場研究）：許祖愷
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♦主管（外聘投資經理）：松井馨
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副首席法律顧問
2：黃敏詩
3：羅承恩
♦總裁助理：區毓麟
♦主管（內部審核）：葉茂林
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