融资融券业务的二套考题和答案解析

融资融券业务的二套考题及答案

第一套

一、单项选择题（每题3分，共20题）

1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ）

A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上

B: 大客户且信誉良好

C: 老客户且手续费贡献大

D: 不需要条件，任何客户都可开展

2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。

A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元

3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。

A：证券登记结算机构、证券登记结算机构

B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构

C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司

D: 证券交易所、证券登记结算机构

4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ）

A：继续使用

B: 立即销户

C: 暂停使用并设置交易限制

D: 按客户意愿处理

5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ）

A：担保证券的范围不小于标的证券

B: 标的证券的范围不小于担保证券

C: 担保证券的范围与标的证券一样

D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券

6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）

A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低

B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高

C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关

D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比

7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ）

A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额

B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额

C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额

D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额

8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。

A: 公布当日

B: 公布之日的次日

C: 公布之日的下一个交易日

D: 公布之日的下两个交易日

9、被调整出标的证券的证券，从（ D ）起，客户不能融资买入或融券卖出该证券，但可以卖券还款或买券还券；被调整出标的证券的证券，如果被宣布终止上市，从公布当日起，客户须在（ D ）个交易日之内了结融入该证券的合约归还证券。采用直接还券方式了结的，相关冻结资金解冻。

A: 公布当日，1

B: 公布之日的次日，2

C: 公布之日的下一交易日，2

D: 公布当日，2

10、营业网点应将投诉解决方案及时反馈客户。对未在承诺时间内完成投诉处理，应提前（）个工作日通知客户，并做好客户解释工作。（A）

A、1

B、3

C、5

D、7

11、担保证券提交和返还：（ A ）

A: 只能在同一客户普通证券账户和信用证券账户间进行

B: 可以在客户的关联普通证券账户和关联信用证券账户间进行

C: 可以在客户的关联普通证券账户和客户自己的信用证券账户间进行

D: 可以在客户直系亲属的普通证券账户和客户直系亲属的信用证券账户间进行

12、关于“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”，以下描述正确的是：（ B ）A：“客户信用交易担保证券账户”内的证券为信托财产, “客户信用交易担保资金账户”内的资金不是信托财产

B: “客户信用交易担保证券账户”内的证券和“客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产，在法律上与客户财产和公司的自有财产相互独立

C: “客户信用交易担保证券账户”内的证券不是信托财产, “客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产

D: “客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”内的证券和资金均非信托财产13、客户从普通证券账户委托提交担保证券，（ C ）划入该客户信用证券账户。

A: T+0日 B: T+2日 C: T+1日 D: T+3日

14、三重盯市是指：（ C ）

A: 每天必须3次盯市

B: 营业网点客户经理、业务主管、总经理形成三位一体的盯市架构

C: 营业网点融资融券管理岗、融资融券部盯市管理岗和风险监管总部融资融券业务监控岗形成三位一体的盯市架构

D: 营业网点融资融券管理岗、融资融券部担保物管理岗和盯市管理岗形成三位一体的盯市架构

15、客户所持担保证券发布终止上市公告，通知客户自公告之日起（ B ）个交易日之内更换担保物。A: 1 B: 2 C: 3 D: 4

16、客户融券卖出的证券发布要约收购公告的，通知融券客户在要约收购截止前（ D ）个交易日了结相关交易。

A: 2 B: 3 C: 4 D: 5

17、客户提供了100万元保证金，计划融资买入折算率为60%的标的证券，客户可融资额为：（ C ）A: 90万元 B: 100万元 C: 111.11万元 D:60万元

18、某客户信用账户内资产情况如下：担保证券当前市值128万元；融资买入证券成本156万元，当前市值171万元；融券卖出A股票10万股，卖出金额50万元，A股票当前价格为6.5元/股。信用账户内无其他资金，当前利息费用为1万元。客户当前的维持担保比例为：（ B ）。若在其他条件不变的情况下，A股票当前价格为11.5元/股，则客户应：（ B ）

A: 168.60%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上

B: 157.21%,在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓

C: 157.21%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓

D: 140.93%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上

19、融资融券客户日常回访： ( C )至少进行1次客户回访，结合客户账户情况，了解客户对业务规则和业务风险的理解情况以及对市场的看法，并征询客户意见和建议等。

A、2个星期

B、2个月

C、3个月

D、6个月

20、以下关于突发事件处理工作责任制度的描述中，不正确的是：（A）

A:各部门、各分支机构值班人员为本部门值班和突发事件信息报送工作的第一责任人。

B:各营业网点为突发事件现场处理的责任机构。

C:各营业网点负责人为突发事件现场处理的第一责任人。

D:应急工作组为突发事件处理的指挥协调责任机构。

二、多项选择题（每题4分，共10题）

1、客户适当性评估指标包括：（ ABCDE ）

A: 金融资产与申请额度倍数

B: 投资稳健性

C: 投资盈利能力

D: 诚信记录

E: 业务知识测试成绩

2、客户在资格申请时弄虚作假虚报材料，或向公司刻意隐瞒其资格条件发生的重大变化，一经发现：（ ABC ）

A: 业务审批小组立即取消其融资融券资格

B: 将该客户记入融资融券业务禁入名单

C: 营业网点不得再接受其融资融券业务申请

D: 予以口头警告并罚款

3、某证券被调整出担保证券范围的，公告生效后，客户：（ ABC ）

A：不能将其作为担保证券向公司申请融入资金或证券

B: 不能将该证券转入信用证券账户

C：不能在信用证券账户上买入该证券

D：可以在信用证券账户上买入该证券

4、客户提交的金融资产证明包括：（ ABCDE ）

A: 普通证券账户托管资产证明

B: 银行存款证明

C: 银行理财产品资产证明