银行分行票据业务清查工作底稿

票据清理情况汇报

票据清理情况汇报
尊敬的领导：
根据公司要求，我对票据清理情况进行了认真的汇报。

自上次清理以来，我们
团队全力以赴，积极开展工作，取得了一定的进展。

以下是具体情况的汇报：首先，我们对公司内部的各类票据进行了全面的梳理和整理。

针对过期的票据，我们及时进行了清理和销毁，确保了公司财务数据的准确性和安全性。

同时，我们对尚未到期的票据也进行了分类和归档，以便日后的查阅和管理。

其次，我们对票据的使用情况进行了详细的统计和分析。

通过对不同类型票据
的数量、金额等进行比对，我们发现了一些使用不当或者异常的情况，并及时进行了纠正和处理。

这些工作不仅有助于规范公司的财务管理，也提高了公司的运营效率。

另外，我们还对票据管理的流程和制度进行了全面的审查和调整。

在与相关部
门的沟通和协商后，我们对票据的申领、使用、归档等环节进行了进一步的规范和明确，以确保公司票据管理工作的严谨性和规范性。

最后，针对目前存在的一些票据管理方面的问题，我们制定了一些具体的改进
措施和建议，并已经开始逐步落实。

我们将继续加强与其他部门的合作与沟通，共同推动公司票据管理工作的不断完善和提升。

总的来说，目前公司票据清理工作取得了一些成效，但也还存在一些问题和不
足之处。

我们将继续努力，不断改进和完善票据管理工作，以确保公司财务数据的准确性和安全性，为公司的稳健发展提供有力的保障。

谢谢领导的关注和支持！
此致。

敬礼。

票据业务检查方案

为了进一步规范票据业务的合规发展，防范票据业务发展过程中潜在的信用风险、操作风险，内蒙古银监局决定对辖区重点地区、重点机构银行承兑汇票、贴现及转贴现等三项票据业务实施现场检查。

现将具体事宜通知如下一、检查目的本次检查旨在对辖内重点地区、重点机构开办的银行承兑汇票、贴现及转贴现三项票据业务进行全面的风险排查，主要检查各机构票据业务的管理体制、运营机制，评价其票据业务风险管理水平、政策程序的健全性和内部控制的有效性，通过发现和纠正被查机构票据业务管理中存在的问题和薄弱环节及违法违规行为，促进三项票据业务的审慎、稳健、持续发展。

二、检查对象及范围本次票据业务检查的重点地区为呼市、包头和鄂尔多斯3个地区，检查对象为农业银行、交通银行内蒙古分行及所属分支机构，招商银行、中信银行呼和浩特分行及所属分支机构，包商银行（含区内各分行）、鄂尔多斯市商业银行、鄂尔多斯东胜农商行。

检查范围为截至2009年4月末有余额的银行承兑汇票业务（含未到期兑付的银行承兑汇票、表内未结清的银行承兑汇票垫款）、银行承兑汇票贴现及转贴现业务（含转入买断、转出回购），检查的余额数和客户量要同时达到30%以上。

根据检查需要，对于已转入贷款的垫款或潜在风险损失的业务，可以向前追溯或向后延伸检查。

三、检查分工及时间安排本次检查工作由内蒙古银监局统一组织，按属地原则进行，具体检查分工如下：现场检查一处负责农业银行、交通银行内蒙古分行呼和浩特地区分支机构现场检查工作，并负责2家银行按行别检查报告汇总以及全辖检查报告汇总工作；现场检查三处负责招商银行、中信银行呼和浩特分行呼和浩特地区分支机构现场检查工作，并负责2家银行按行别检查报告汇总工作；现场检查四处负责鄂尔多斯市商业银行现场检查工作，并负责城市商业银行检查报告汇总工作；现场检查五处负责鄂尔多斯市东胜农商行现场检查工作；包头和鄂尔多斯银监分局分别负责本辖区农业银行、交通银行、招商银行、包商银行各级机构现场检查工作，包头分局同时负责包商银行区内分支机构检查报告汇总工作。

票据业务检查报告

票据业务检查报告票据业务检查报告关于票据业务贸易大背景真实性检查的报告为认真贯彻落推行《关于开展票据管理业务业务贸易背景真实性抽查的通知》件神，近期，大背景我行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查报告。

现将有关自查情况汇报如下：基本情况（）票据管理业务基本情况。

1 银行承兑汇票。

截止年月日止，我支行银行汇票余额万元，合计笔数笔，其中100%保证金（含全额存单担保和存单全额保证金）笔，余额合计万元，交50%保证金1笔，余额万元；合同金额1000万元（含）以上的合同笔，承兑总金额合计万元。

另外，截止年月日止，共有笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收，合计票面总额万元。

2 票据贴现。

截止年月日止，我行票据贴现（含商业承兑汇票贴现和保贴）余额万元，合计笔数笔，其中合同金额1000万元（含）以上的合同笔，贴现额度合计万元。

（二）自查总体情况。

本次票据业务检查，我行高度重视，在收到行长行件后迅速召开了由银行行长分管行长风险管理部业务管理部以及各营销部门负责人参加的会议，专项部署了两项检查工作，并成立了行长分管行长为正副组长的检查领导王云龙本人组，明确了责任，具体工程部由风险管理部牵头组织，业务管理部门配合，检查工具以营销部门自查复查为主。

从核查总体情况看，我支行能认真执行银监部门和总行相关件和神，审慎授信开展和办理各项改革票据业务，风险意识进步增强，办理的承兑汇票业务基本依法合规，对票据的贸易真实性及申请人的资格按程序或进行调查审查和审批，未发现贷款转保证金的现象，票据的后续管理进步成法，档案基本完整齐全。

但在自查中，仍发现办理的部分票据业务存在贸易背景真实性审查把关不严的现象，制度建设执行存在定缺陷，需要在需要今后经营管理中革新改进。

二存在问题截止年月日止，我行办理的部分票据贸易存在对证明业务背景真实性相关资料审查把关不严的现象（具体详见附件）：（）未按实寄送相关调查表办理手续票据业务均需填写《票据业务调查表》，表中“商品交易合同和增值税发票或税务发票原件是否已核对” “承兑或贴现金额是否增值税发票或税务发票金额”等有关涉及税费发票的栏目，我行所有票据投资业务均填写。

某农村商业银行上报关于票据业务风险快速排查自查报告

*****农村商业银行上报关于票据业务风险快速排查自查报告*****联社合规与风险管理部为进一步加强票据业务管理，有效防范化解相关风险，依法合规稳健经营，根据《中国银监会安徽监管局办公室转发中国银监会农村金融部关于农村中小金融机构票据业务风险提示的通知》（***银监办发〔2016〕13号）和省联社通知要求，我行高度重视，认真组织，及时在辖内开展票据业务风险快速排查工作。

现将自查情况报告如下：一、基本情况（一）成立组织，加强领导。

为了确保本次自查工作扎实有效开展，明确责任，我行成立了“*****农村商业银行票据业务风险快速排查工作领导小组”。

AA任组长，分管行长、监事长为副组长，成员由各支行行长、相关部门负责人组成，负责自查工作的组织、领导、部署、协调和督导工作。

领导小组下设自查工作实施小组，组长由**兼任，**等部门相关人员为成员，具体负责自查工作方案的制定、排查工作的实施和汇总上报等。

自查工作实施小组办公室设在审计部。

各支行、相关部门相应成立以支行行长、部门主要负责人为组长的票据业务风险专项自查小组，具体负责本支行、部门的自查工作。

（二）制定方案，明确职责。

结合我行实际，对照《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》（银监办发号）和《中国银监会农村金融部关于农村中小203〕2015〔．金融机构票据业务风险提示的通知》（银监农金〔2016〕1号）中提示的风险及问题，制定了《*****农村商业银行票据业务风险快速排查检查方案》，对检查目的、检查范围、检查内容、时间安排、相关要求等进行了明确，对照检查内容进行了逐条逐项检查。

二、自查情况（一）审慎经营，稳步发展票据业务。

******票据业务开展符合我行自身经营能力和本地经济发展水平，未发现存在“超常规”经营票据业务。

（二）强化内控建设，提升合规意识。

1.加强制度建设，业务办理有章可循。

我行制定了《银行承兑汇票管理暂行办法》、《银行承兑汇票操作规程》、《银行承兑汇票业务处理手续》等。

分行票据工作总结

分行票据工作总结
在分行票据工作中，我们每天都面临着繁忙的工作任务和复杂的业务流程。

为了提高工作效率和保证工作质量，我们需要不断总结经验，找出问题所在，并加以改进。

以下是我对分行票据工作的总结和一些改进建议。

首先，我们需要加强对票据业务的理解和掌握。

票据业务是银行的核心业务之一，涉及到各种各样的票据种类和操作流程。

我们需要不断学习和积累经验，加强对票据业务的理解，提高处理票据业务的能力。

其次，我们需要加强团队合作和沟通。

在处理复杂的票据业务过程中，往往需要多个部门和岗位之间的协作和沟通。

我们需要加强团队合作意识，积极与他人沟通交流，及时解决问题，确保业务顺利进行。

另外，我们需要加强对风险的防范和控制。

票据业务涉及到大量的资金往来，存在一定的风险。

我们需要加强对风险的识别和防范，严格执行各项规章制度，确保票据业务的安全和稳健。

最后，我们需要不断优化和改进工作流程。

随着银行业务的不断发展和变化，票据业务的流程也在不断调整和优化。

我们需要不断总结经验，发现问题，找出改进的空间，并加以改进，提高工作效率和质量。

总之，分行票据工作是一项复杂而重要的工作，需要我们不断总结经验，加强团队合作，加强风险防范，不断优化工作流程，以提高工作效率和保证工作质量。

希望我们能够在今后的工作中不断进步，为银行的发展做出更大的贡献。

票据清理实施方案

票据清理实施方案一、清理范围票据清理范围包括但不限于：购销合同、发票、收据、付款凭证、银行对账单、报销凭证等各类财务票据。

同时，还需要对与票据相关的电子档案进行清理，包括电子合同、电子发票、电子凭证等。

二、清理原则1. 合规性原则：票据清理需符合国家法律法规的规定，确保清理工作的合法性和合规性。

2. 审慎性原则：对于有可能涉及诉讼或纠纷的票据，清理时需审慎对待，保留必要的证据材料。

3. 积极性原则：对于已经失效或无法核实的票据，应积极清理，避免占用过多的存储空间。

4. 安全性原则：对于涉密的票据，如银行对账单、合同等，清理时需注意信息安全，采取相应的保密措施。

三、清理步骤1. 归档分类：对各类票据进行分类归档，按照时间、类型、编号等进行整理，建立清晰的档案管理体系。

2. 审核核实：对存量票据进行逐一审核核实，确认其真实性和完整性，清理掉已经失效或无效的票据。

3. 销毁处理：对于已经清理确认的无效票据，进行统一的销毁处理，包括纸质票据的粉碎、烧毁，电子票据的彻底删除等。

四、清理效果评估清理工作完成后，需要对清理效果进行评估，包括清理的彻底性、合规性和安全性等方面。

同时，还需要对清理后的档案管理体系进行调整和完善，确保今后票据管理工作的规范性和高效性。

五、清理责任分工清理工作需要明确责任分工，包括清理人员、审核人员、销毁人员等，各自负责各自的工作，确保清理工作的有序进行。

六、清理工作的时限票据清理工作需要在合适的时间节点进行，一般建议在财务年度结算后进行，以便及时清理出已经失效的票据，为下一年度的财务管理工作做好准备。

七、清理工作的监督清理工作需要有专门的监督机构或人员进行监督，确保清理工作的公正、透明和有效进行。

综上所述，票据清理实施方案是企业财务管理工作中的重要环节，需要充分考虑合规性、审慎性、安全性等原则，制定清晰的步骤和责任分工，确保清理工作的顺利进行和有效完成。

只有通过规范的清理工作，才能提高票据管理的效率，减少存储成本，降低风险，保障企业合规经营。

票据专项检查方案

一、背景为了加强票据管理，确保票据的真实性、合法性和合规性，预防和打击票据违法行为，根据《中华人民共和国票据法》等相关法律法规，结合我单位实际情况，特制定本票据专项检查方案。

二、检查目的1. 提高票据管理意识，强化票据管理人员责任；2. 查找票据管理中的薄弱环节，堵塞管理漏洞；3. 保障资金安全，防止票据违法行为的发生；4. 提高票据管理的规范化、标准化水平。

三、检查范围1. 票据管理人员；2. 票据使用部门；3. 票据保管部门；4. 票据报销部门。

四、检查内容1. 票据管理人员职责履行情况；2. 票据开具、传递、保管、报销等环节的规范性；3. 票据的填写、签章、粘贴等是否符合规定；4. 票据的保管、归档、销毁等是否符合规定；5. 票据违法行为查处情况。

五、检查方法1. 查阅相关文件、记录；2. 询问相关人员；3. 实地检查；4. 专项审计。

六、检查步骤1. 制定检查方案，明确检查范围、内容、方法、时间等；2. 组织检查人员培训，提高检查人员业务素质；3. 对被检查单位进行自查自纠，发现问题及时整改；4. 开展实地检查，对检查中发现的问题进行记录、核实；5. 对检查中发现的问题进行汇总、分析，形成检查报告；6. 对存在问题的单位进行整改，确保问题得到解决。

七、检查时间本次票据专项检查自2023年X月X日起，至2023年X月X日结束。

八、检查要求1. 各单位要高度重视票据专项检查工作，加强组织领导，明确责任分工；2. 检查人员要严格遵守检查纪律，确保检查工作客观、公正、严谨；3. 被检查单位要积极配合检查工作，如实提供相关资料；4. 检查结束后，各单位要针对检查中发现的问题，制定整改措施，落实整改责任。

九、检查结果处理1. 对检查中发现的问题，按照相关法律法规进行处理；2. 对存在重大问题的单位，进行通报批评，并追究相关责任人责任；3. 对检查中发现的先进典型，进行表彰和推广；4. 将检查结果纳入年度考核，对检查中发现的问题进行跟踪问效。

银行检查工作底稿范文

银行检查工作底稿范文尊敬的各位领导、各位同事：大家好！今天，我很荣幸向大家介绍我们银行检查工作的底稿。

作为银行的一名员工，我们时刻牢记银行的使命和责任，不断提高服务水平，保障客户资金安全，维护银行的声誉。

因此，检查工作显得尤为重要，下面我将向大家介绍我们的检查工作底稿。

一、检查目的。

我们的检查目的主要是为了保障银行的正常运营和客户的利益。

通过检查，我们可以及时发现问题，及时解决，防止风险的发生，确保银行的稳健经营。

二、检查内容。

1. 客户资料核对。

我们将对客户的资料进行核对，确保客户的身份信息真实有效，以防止不法分子利用银行进行非法活动。

2. 存款清点。

对银行存款进行清点，确保存款金额的准确性，杜绝错误操作或不当操作。

3. 贷款业务检查。

对银行的贷款业务进行检查，确保贷款资金的使用合法合规，防止贷款风险的发生。

4. 内部制度检查。

对银行的内部制度进行检查，确保各项规章制度的执行情况，发现问题及时整改。

5. 安全防范检查。

对银行的安全防范措施进行检查，确保银行的安全设施完善，防止不法分子的侵害。

三、检查流程。

1. 制定检查计划。

我们将根据银行的实际情况，制定年度检查计划，明确检查的时间节点和检查的重点内容。

2. 实施检查。

在检查过程中，我们将按照计划，分批次进行检查，确保每个环节都得到充分的关注。

3. 汇总检查结果。

我们将对检查结果进行汇总分析，形成检查报告，及时向领导汇报。

四、检查要求。

1. 严格遵守规章制度。

在检查过程中，我们将严格遵守银行的各项规章制度，确保检查的公正、客观。

2. 保护客户隐私。

在检查过程中，我们将严格保护客户的隐私，不得泄露客户的个人信息。

3. 及时整改问题。

对于发现的问题，我们将及时提出整改意见，并督促相关部门及时整改。

五、检查效果。

通过检查工作，我们可以及时发现问题，及时解决，保障银行的正常运营。

同时，也可以提高员工的责任意识和服务意识，为客户提供更加安全、便捷的服务。

信用社(银行)大额存款、票据业务风险排查报告

信用社（银行）大额存款、票据业务风险排查报告XX省信用联社XX办事处：根据“中国银行业监督管理委员会XX监管局办公室文件《关于开展大额对公存款帐户和票据业务风险排查的紧急通知》精神，我联社迅速召开了专题会议，制定方案、组织力量从1月18至24日对全辖信用社进行了全面排查，现将排查情况报告如下。

一、学习文件，增强了对排查工作的认识接到上级文件后，联社立即组织了学习，并由排查工作小组带至基层信用社组织员工学习。

针对部分员工未充分认识到内控和风险管理的内涵，思想失防问题，要求员工联系实际学习银监会操作风险13条规定和县联社2006年对有关人员责任追究的处分决定，特别是要求员工学习联社对XX信用社原XXX代办站代办员XXX案件(采用涂改存单、大头小尾侵占信用社资金)和原XXX信用社主任XXX 案件(指使操作人员挪用存联社款和社内往来款)责任人的追究的处分决定，通过学习，增强了全员的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，能积极主动地参与这次排查。

二、成立机构，落实了对排查工作的责任为加强以对排查工作的领导，联社成立了大额对公存款帐户和票据业务风险排查领导小组，联社理事长XXX任组长，监事长XXX 任副组长，其他联社班子成员和各部室负责人为成员。

组建了排查办公室，XXX任主任，联社稽核部主任XXX任副主任。

抽调了稽核部全体人员、财务部有关人员和8名事后监督员参加，分为四个排查小组开展排查工作。

第一组，XXX、XXX、XXX；第二组，XXX、XXX、XXX、XXX、；第三组，XXX、XXX、XXX；第四组，王XXX、XXX、XXX。

四个排查小组分片包干，对全辖XX个法人单位及XX个有对公务的分社单位进行了排查。

三、深入实地，推进了对排查工作的实施经过一个多星期的工作，对全辖XX个网点中的XX个点(全部法人网点XX个、对公分社网点XX个)进行了排查。

（一）开展了对帐户的排查。

至2006年末，全辖对公存款余额为XXXX万元，其中定期存款XXX万元。

银行会计检查工作底稿(延伸柜台)

三、建议
1、建议按照《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》第二条的要求，做好延伸收现柜台人员人数配备工作，同时不断强化对延伸柜台柜员日常业务的规范性监督检查工作。
2、目前ⅩⅩ支行现有的业务处理流程，支行与置业担保公司之间日常现金和信息的传递均通过一名延伸柜台柜员进行，该模式在现金管理上漏洞较大。建议严格落实《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》第六条对账管理中的要求，进一步加强对对账环节的监督工作，并将每旬营业机构对账人员与企业的电话对账工作痕迹化，避免现金管理流程出现较大的风险点。
二、存在问题
收现延伸柜台人员配备问题：驻置业担保公司现金柜台只有一名现金收款柜员，该柜员同时还使用并保管“现讫章”，
不符合ⅩⅩ分行计划财会部出台的《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》中第二条“延伸服务柜台现金收付业务应做到：双人办理，换人复核；钱款当面清点，唱收唱付，一笔一清；钱、章、账分管，共同负责。做到专人负责，操作使用时必须做到双人会同，相互监督。”的要求，具有较大的操作风险和道德风险。
两个延伸柜台均放置在公积金中心大厅中，大厅前、后两端安装摄像头，该交易厅中没有正对着两个延伸柜台的摄像头。两个柜台的柜员每人配备一台可移动的保险柜。驻公积金中心延伸柜台有两枚公章，分别为“储蓄业务公章”和“转讫章”，工作时间保存在抽屉中，营业终了柜员锁入保险柜中；驻置业担保公司现金柜台有一枚公章“现讫章”，工作时间保存在抽屉中，营业终了柜员锁入保险柜中。
3、延伸柜台的公章在非营业时间均存放在公积金大厅中开放式柜台旁的可移动的保险柜内，在保管上存在一定风险，建议营业终了公章随柜员尾箱放置在机构库中保管。
调阅清单
备注
公章保管问题：延伸柜员公章非营业时间均保管在公积金中Βιβλιοθήκη 大厅柜员开放式柜台旁的可移动保险柜中。

票据清理服务方案

票据清理服务方案一、方案背景随着社会经济的发展，各行各业的发展日新月异，企事业单位的运营也越来越复杂。

在这个过程中，大量的票据和财务文件产生，给企业管理和会计核算带来了不小的困扰。

为了提高企业的管理效率和财务报表的准确性，票据清理服务应运而生。

二、方案目标1. 快速、高效地清理票据和财务文件，确保财务记录的完整性和准确性；2. 将纸质票据和财务文件转化为电子版，便于存档和检索；3. 建立规范的票据管理制度，提高企业管理效率。

三、方案内容1. 制定票据清理计划：根据企业的业务特点和财务文件的量化情况，制定票据清理计划，明确清理时间、清理内容和责任人。

2. 票据整理和分类：根据财务文件的性质，将纸质票据按照类别进行整理和分类，如销售发票、采购发票、银行对账单等。

3. 票据核对和整理：对票据进行逐一核对，确保票据的完整性和准确性。

同时，可以对票据进行整理，如按照时间顺序或者其他规则进行排序，方便后续的存档和检索。

4. 电子存档和备份：将整理好的票据和财务文件进行电子存档，可以利用专业的文档管理系统或云存储技术进行存储和备份，确保文件的安全性和可靠性。

5. 销毁无效票据：对于已经过期或者无效的票据，及时进行销毁。

可以选择专业的票据销毁公司进行处理，确保票据和财务文件的安全性。

6. 建立票据管理制度：建立规范的票据管理制度，明确票据的开具、领用、使用和报废等流程，加强对票据的管理和监督。

四、方案实施步骤1. 确定票据清理计划，确定清理的时间和责任人。

2. 组织清理人员，对企业的票据和财务文件进行整理和分类。

3. 对票据进行逐一核对，确保票据的完整性和准确性。

4. 对整理好的票据和财务文件进行电子存档和备份。

5. 销毁无效的票据和财务文件。

6. 建立票据管理制度，明确票据的管理流程和责任人。

五、方案保障措施1. 选用专业的票据清理服务公司进行实施，确保专业水平和服务质量。

2. 严格遵守信息安全和保密的相关法律法规，确保企业的信息安全。

银行检查工作底稿范文

银行检查工作底稿范文尊敬的领导：根据银行检查工作的安排，我对本行进行了全面的检查和审计。

现将检查工作底稿报告如下：一、检查目的。

本次检查的目的是为了确保本行各项业务运作的合规性和风险控制的有效性，保障客户资金安全和银行稳健经营。

二、检查范围。

本次检查主要涉及本行存款业务、贷款业务、清算业务、外汇业务、风险管理等方面。

三、检查内容。

1. 存款业务，对本行各项存款业务进行了全面检查，包括存款利率、存款种类、存款余额等情况，并对存款业务的合规性和风险控制进行了评估。

2. 贷款业务，对本行各项贷款业务进行了全面检查，包括贷款余额、贷款利率、贷款拖欠情况等，并对贷款业务的合规性和风险控制进行了评估。

3. 清算业务，对本行清算业务的运作情况进行了检查，包括资金清算、票据清算等，确保清算业务的安全和高效运作。

4. 外汇业务，对本行外汇业务的开展情况进行了检查，包括外汇买卖、外汇汇款等，确保外汇业务的合规性和风险控制。

5. 风险管理，对本行的风险管理制度和风险控制措施进行了检查，包括信用风险、市场风险、操作风险等，确保风险管理的有效性。

四、检查结果。

经过全面的检查和审计，本行各项业务运作基本合规，风险控制措施较为完善。

但在检查过程中也发现了一些问题，主要包括：1. 存款业务中存在部分存款种类利率设置不合理的情况，需要进一步调整和优化。

2. 贷款业务中存在部分贷款拖欠情况，需要加强贷后管理，提高贷款回收率。

3. 清算业务中存在部分资金清算不及时的情况，需要加强清算业务的管理和监督。

4. 外汇业务中存在部分外汇买卖操作不规范的情况，需要加强外汇业务的管理和培训。

5. 风险管理中存在部分风险控制措施不到位的情况，需要进一步完善风险管理制度。

五、整改措施。

针对上述问题，本行将采取以下整改措施：1. 调整存款利率，优化存款种类，提高存款吸引力。

2. 加强贷后管理，提高贷款回收率，降低不良贷款率。

3. 加强清算业务的管理和监督，确保资金清算及时准确。

银行检查工作底稿范文

银行检查工作底稿范文银行检查工作是银行内部控制的重要环节，通过检查工作可以发现银行业务中存在的问题，及时采取措施加以解决，保障银行的正常运营。

在进行银行检查工作时，需要制定相应的底稿，以便记录检查过程中的重要信息和发现的问题。

本文将为大家提供一份银行检查工作底稿范文，供大家参考。

底稿范文银行基本信息•银行名称：XXX银行•银行地址：XXX市XXX区XXX路XXX号•银行联系电话：XXX-XXXXXXX•银行业务范围：个人存款、企业存款、个人贷款、企业贷款、信用卡、理财产品等检查人员信息•检查人员姓名：XXX•检查人员职务：XXX•检查人员联系方式：XXX-XXXXXXX检查时间•检查开始时间：XXXX年XX月XX日XX时XX分•检查结束时间：XXXX年XX月XX日XX时XX分检查内容•存款业务–存款账户开立流程是否规范–存款账户信息是否准确–存款账户资金是否安全•贷款业务–贷款审批流程是否规范–贷款资金使用是否合规–贷款风险控制是否有效•信用卡业务–信用卡开立流程是否规范–信用卡使用是否合规–信用卡风险控制是否有效•理财产品业务–理财产品销售流程是否规范–理财产品信息是否准确–理财产品风险控制是否有效检查结果•存款业务–存款账户开立流程规范，无异常情况–存款账户信息准确，无异常情况–存款账户资金安全，无异常情况•贷款业务–贷款审批流程规范，无异常情况–贷款资金使用合规，无异常情况–贷款风险控制有效，无异常情况•信用卡业务–信用卡开立流程规范，无异常情况–信用卡使用合规，无异常情况–信用卡风险控制有效，无异常情况•理财产品业务–理财产品销售流程规范，无异常情况–理财产品信息准确，无异常情况–理财产品风险控制有效，无异常情况检查结论本次检查发现，XXX银行的存款业务、贷款业务、信用卡业务、理财产品业务均符合相关法律法规和银行内部规定，未发现重大问题。

但是，在检查过程中发现，部分员工对于银行业务的了解不够深入，需要加强培训和学习。

银行分行票据业务清查工作底稿

中国ⅩⅩ银行四川分行票据业务清
查工作底稿
被检查机构：
检查组组长：
检查实施日期：
基本情况
被检查机构
检查组组长
检查组成员
检查范围
检查人员分工情况
姓名检查内容
票据业务清查情况汇总表
检查人：年月日检查发现的
主要问题
（对发现的主要问题进行描述）
被检查机构意见□情况属实
对“部分属实”或“不属实”的理由陈述
公章：
机构负责人签名：年月日
备注（对前次发现的问题简述及其整改情况描述）
附件
票据业务清查情况记录表
检查人：年月日共页第页客户全称
检查发现的主要问题（对所有发现的问题进行描述，问题对应的表号、序号，对已整改问题应特别注明）
原因分析附件
被检查机构意见□情况属实
对“部分属实”或“不属实”的理由陈述
公章：
经办人签名：年月日
备注（对前次发现的问题简述及其整改情况描述）
检查人签字：检查日期：年月日。

银行检查工作底稿范文

银行检查工作底稿范文银行检查工作是银行运营管理中的重要环节，它不仅关乎着银行的经营状况，更关系到客户的利益和信任。

因此，银行检查工作底稿的准备显得尤为重要。

下面，我们将就银行检查工作底稿的范文进行详细介绍，希望能对大家有所帮助。

首先，银行检查工作底稿范文的内容应包括以下几个方面，一是检查的目的和基本要求；二是检查的内容和范围；三是检查的程序和方法；四是检查的结果和处理意见。

在这些方面，银行检查工作底稿范文应该做到全面、系统、具体、可操作性强。

在检查的目的和基本要求方面，银行检查工作底稿范文应该明确指出检查的目的是为了了解银行的经营状况，发现问题，加强管理，保障客户利益，维护银行声誉。

基本要求是检查工作要客观、公正、严谨、细致，要坚持原则，不偏不倚，不留死角，不放过任何一个细节。

在检查的内容和范围方面，银行检查工作底稿范文应该列出要检查的项目和范围，包括资金运作、贷款业务、存款业务、外汇业务、信用卡业务、证券业务、保险业务等各个方面，要求对每个方面都要进行全面、深入的检查。

在检查的程序和方法方面，银行检查工作底稿范文应该详细说明检查的程序和方法，包括确定检查对象、制定检查计划、收集资料、实地核查、交叉核对、提出问题、整理汇总、形成报告等各个环节，要求每个环节都要有具体的操作步骤和要求。

在检查的结果和处理意见方面，银行检查工作底稿范文应该明确指出检查的结果和处理意见，包括对发现的问题进行分析和总结，提出改进措施和建议，为银行的下一步经营管理提供参考。

总之，银行检查工作底稿范文的准备要做到全面、系统、具体、可操作性强，要求文档内容准确、生动、简洁，逻辑清晰，上下贯通，语气一致，通顺流畅。

希望大家在银行检查工作底稿的准备过程中，能够按照这些要求进行操作，做好每一次检查工作，为银行的经营管理提供有力的支持。

票据业务检查工作要点

票据业务检查工作要点第一篇：票据业务检查工作要点票据业务检查工作要点票据作为企业间、银企间的融资工具,它兼具结算和融资功能。

同时,票据以其较高的流动性和稳定的收益,也成为国内金融机构竞争的焦点。

在国家实行宏观调控、压缩信贷规模、抑制部分行业投资过热的政策下, 票据业务成为企业解决资金紧张以及各金融机构实现利润增长的重要途径。

但不可忽视的是,不规范的票据业务同时也潜藏着较大的风险。

2011年的烟台银行4.36亿元票据案、2012年的杭州900亿票据非法贴现大案再次让本就是检查重点的票据业务成为了社会舆论的焦点。

一、违规票据业务现状与链条分工商业银行票据业务面临的主要风险 :信用风险,利率风险和流动性风险、操作风险、政策性风险.近年来，我国中小商业银行票据业务规模增长较快，但其中一些银行票据业务操作并不审慎。

特别是把票据业务转向了农村信用社和村镇银行，反映出票据业务的这些新问题与动向，随着商业银行资金业务的迅速发展，买入返售票据业务由于提供了规避存贷比限制的手段(买入返售票据是同业款项，不被纳入存贷比监管范畴)，且具有降低对资本的占用、提升利息收入等优势，已经成为商业银行最重要的资金业务之一。

买入返售票据业务有助于商业银行摆脱传统的“负债支撑型”运行模式，有利于提高银行资产运用效率；但同时，买入返售票据业务会使银行信用杠杆放大、加大行业系统风险，应当引起重视。

主要现象表现为，开立无真实交易背景的“融资性”票据和通过办理票据“买断”类与“卖出回购”类业务转贴现销规模,规避信贷规模的问题.随着近年来票据中介的活跃，根据各类金融机构的特点，已串连起了一套规避监管的票据业务链条。

通常，该业务链条从票据出票、贴现、买入返售、卖出回购、再卖出回购在交易时间上保持了高度一致，交易多方配合非常紧密。

A通常为农村中小金融机构（农信社、农商行、村镇银行），在业务链条中往往需要借助Ｂ或Ｃ的资金完成“贴现”业务；B一般为城市商业银行，充当“搭桥人”，搭桥的目的是赚取“买入返售”和“卖出回购”的利差，往往是交易当天同时完成“买入返售+卖出回购”，在获得一定收益的同时，资产和负债实现“双升”；C基本是国有或股份制商业银行（个别C为票据的承兑银行），主要是其受到银行内部授信管理文件的约束，无法直接同A这种经营规模小、抗风险能力弱机构开展业务，需要通过B搭桥完成整个业务链条。

票据专项检查情况汇报

票据专项检查情况汇报
近期，我们对公司票据管理情况进行了专项检查，并就此向各位领导汇报检查
情况。

首先，我们对公司票据管理制度进行了全面梳理和检查，发现在票据领用、使用、保管和销毁等方面存在一些问题。

在票据领用环节，部分员工存在未按规定填写领用单据、未按时归还未使用完毕的票据等情况；在票据使用环节，部分员工存在私自挪用公司票据、填写不规范、不规范使用电子票据等问题；在票据保管环节，部分部门存在票据保管不规范、未及时归档存档等情况；在票据销毁环节，部分部门存在未按规定程序销毁票据、未及时销毁作废票据等问题。

其次，我们对各部门的票据管理情况进行了实地走访和检查，发现了一些具体
问题。

在财务部门，存在票据领用、使用、保管和销毁不规范的情况；在采购部门，存在对外开具发票不规范、未按时报销票据等问题；在销售部门，存在未按规定开具发票、未及时回收销售发票等情况；在人力资源部门，存在未按规定使用电子票据、未及时归档存档等问题。

针对以上问题，我们已经制定了整改措施和改进方案。

首先，我们将加强对票
据管理制度的宣传和培训，提高员工对票据管理制度的认识和执行力度；其次，我们将建立健全票据管理台账，加强对票据领用、使用、保管和销毁的监督和检查；同时，我们将加强对各部门的票据管理情况的督促和检查，确保票据管理工作的规范和有效进行。

最后，我们将定期对公司票据管理情况进行跟踪检查和评估，及时发现和解决
存在的问题，确保公司票据管理工作的规范和有效进行。

以上就是我们对公司票据管理情况的专项检查情况汇报，希望各位领导能够重
视并支持我们的工作，共同努力，做好公司票据管理工作，为公司的健康发展提供有力保障。

银行年终结算票据清点范文

银行年终结算票据清点范文摘要：一、引言二、年终结算票据清点的意义三、清点流程1.准备工作2.票据分类3.人工清点4.机器辅助清点5.核对与复查四、注意事项1.人员安排2.环境要求3.票据保管五、总结与建议正文：一、引言随着金融行业的快速发展，银行业务日益繁忙，年终结算票据清点成为银行工作的重要环节。

为了确保年终结算的准确无误，提高工作效率，本文为您提供一份银行年终结算票据清点的详细指南。

二、年终结算票据清点的意义年终结算票据清点是对一年中银行票据业务的总结和梳理，关系到银行资产负债的真实性和准确性。

通过清点，可以发现潜在的问题，为下一年的票据业务提供参考和改进方向。

同时，清点结果也是银行内部考核和外部监管的重要依据。

三、清点流程1.准备工作（1）成立清点小组：明确负责人，分工明确，确保清点工作的顺利进行。

（2）物资准备：购置清点所需的工具、设备，如点钞机、封包机等。

（3）培训人员：对清点人员进行专业培训，熟悉各类票据的识别和清点方法。

2.票据分类将待清点的票据按照类型、期限、金额等进行分类，方便后续清点工作。

3.人工清点利用点钞机对各类票据进行初步清点，注意观察票据的完整性和真伪。

如发现异常，应及时上报并采取措施。

4.机器辅助清点采用封包机对清点后的票据进行封包，确保票据数量准确。

同时，可利用银行业务系统进行数据核对，提高清点准确性。

5.核对与复查对清点结果进行多次核对，确保数据无误。

可采用人工与机器核对的相结合方式，加强内部控制。

四、注意事项1.人员安排清点工作期间，要确保足够的人力资源，避免因人员不足导致清点工作延期或出现失误。

2.环境要求确保清点现场整洁、安静，避免外界干扰。

同时，确保电源、网络等设施正常运行。

3.票据保管清点后的票据要妥善保管，防止遗失、损坏或被盗。

对于废弃的票据，要按照相关规定进行销毁。

五、总结与建议银行年终结算票据清点工作关系到银行业务的正常运行和风险防范。

通过优化清点流程、提高人员素质、加强内部控制等措施，可以确保清点工作的顺利进行。

清理票据实施方案怎么写

清理票据实施方案怎么写
在进行清理票据工作时，需要制定一个清晰的实施方案，以确保工作的高效进行。

下面是一份清理票据实施方案的具体内容：
一、明确清理范围
1. 首先，需要确定清理的票据范围，包括但不限于收据、发票、结算单等各类票据。

2. 对于不同类型的票据，可以根据其重要性和使用频率进行分类，以便后续的清理和整理工作。

二、建立清理标准
1. 制定清理标准，包括票据的保存期限、存储方式、清理流程等内容。

2. 根据公司的实际情况和相关法律法规，确定票据的保存期限，对于过期的票据进行及时清理。

三、确定清理流程
1. 设立清理票据的具体流程，包括清点、分类、整理、销毁等环节。

2. 对于需要保存的票据，制定存档规范，确保存档的完整性和可查性。

四、分工负责
1.明确清理票据工作的责任人，分工明确，确保每个环节的工作都
能得到有效的执行。

2. 对于重要的票据，建立备份和审核制度，避免遗漏和错误。

五、建立清理档案
1. 对于清理后的票据，建立清理档案，记录清理的时间、数量、种
类等信息。

2. 对于已经销毁的票据，建立销毁档案，记录销毁的时间、方式、
数量等信息。

六、监督和检查
1. 设立监督和检查机制，确保清理工作的质量和效率。

2. 定期对清理工作进行检查和评估，及时发现问题并进行调整和改进。

以上就是清理票据实施方案的具体内容，希望能够对清理票据工作有所帮助。

在实施过程中，需要根据公司的实际情况进行具体的调整和完善，以确保清理工作的顺利进行。

工行清算业务管理排查情况汇报

工行清算业务管理排查情况汇报尊敬的领导：根据工行清算业务管理排查的要求，我们对工行清算业务管理进行了全面的排查。

现将排查情况汇报如下：一、主要工作进展情况：1. 召集相关部门负责人开会，明确排查目标、需求和工作要求。

2. 组建清算业务管理排查小组，制定排查方案和工作计划。

3. 深入了解和分析工行清算业务管理的相关制度、政策和流程。

4. 检查工行清算业务管理的各项记录、材料和数据，查找潜在问题和风险点。

5. 针对发现的问题和风险点，制定整改措施和时间表，并进行督促跟进。

二、发现的问题和风险点：1. 清算业务操作员的业务水平和风险意识不足，存在操作错误和风险控制不到位的情况。

2. 清算系统的稳定性和安全性存在一定的隐患，需要加强系统的维护和升级。

3. 清算业务的内部审计和风险控制措施不够完善，存在一定的风险盲区。

4. 清算业务的管理规范和流程不够清晰，需要进一步明确和完善。

5. 清算业务的人员配备和培训不足，影响了清算工作的效率和质量。

三、整改措施和时间表：1. 加强清算业务操作员的培训和考核，提高其业务水平和风险意识。

时间：即将开始，预计完成时间为1个月。

2. 完善清算系统的维护和升级计划，确保系统的稳定性和安全性。

时间：即将开始，预计完成时间为2个月。

3. 加强清算业务的内部审计和风险控制，完善相关的制度和流程。

时间：即将开始，预计完成时间为3个月。

4. 进一步明确和完善清算业务的管理规范和流程，制定相关的操作手册和流程图。

时间：即将开始，预计完成时间为2个月。

5. 加强清算业务人员的配备和培训，提高清算工作的效率和质量。

时间：即将开始，预计完成时间为3个月。

四、下一步工作计划：1. 按照整改措施和时间表，开展相应的整改工作。

2. 督促相关部门按照整改要求，及时完成整改工作。

3. 组织定期的检查和评估，确保整改工作的有效性和持续改进。

以上是对工行清算业务管理排查情况的汇报，请领导审阅。

如有任何疑问或建议，请及时反馈，我们将会进一步完善和改进。