第5章-非银行金融机构(模拟训练题)(DOC)教学文稿

第5章非银行金融机构

模拟训练题(一)

一、单项选择题

1．《中华人民共和国证券法》于（）颁布。

A．1989年7月

B．1992年12月

C．1992年7月

D．1998年12月

2．证券自营业务是指（）以自己的名义和资金买卖证券，自己承担市场风险以获取利润的证券业务。

A．证券经营机构

B. 投资者个人

C．投资基金

D. 证券交易所

3．依据（）保险公司分为保险公司和再保险公司。

A. 保险对象

B. 出资人

C. 经营方式

D. 基本业务

4．保险经营者通过人为的事前预防，减少损失的产生，这体现了保险经营机构的（）。

A. 分摊经济损失职能

B. 经济补偿职能

C. 投资职能

D. 防灾防损职能

5．不能向居民发放贷款的金融机构是（）。

A.中国建设银行

B.中国农业发展银行

C.农村信用合作社

D.城市商业银行

6．开发银行多属于一个国家的政策性银行，其宗旨是通过融通长期性资金以促进本国经济建设和发展，这种银行在业务经营上的特点是（）。

A. 不以盈利为经营目标

B. 以盈利为经营目标

C. 为投资者获取利润

D. 为国家创造财政收入

7．以下（）不是政策性金融机构的职能。

A. 倡导性职能

B. 调控性职能

C. 选择性职能

D. 补充性职能

8．下列不属于国外财务公司资金来源方式的是（）。

A. 发行长期债券

B. 活期存款

C. 短期借款

D. 自身拥有资本

9．按照现行规定，邮政储蓄银行吸收存款后将（）。

A. 部分上缴人民银行，其余的自行使用

B. 全部缴存人民银行统一使用

C. 全部自行使用

D. 以上说法都不对

10．按（）划分，信托可分为管理信托和处分信托。

A. 信托财产的内容

B. 信托的责权利

C. 受益人

D. 服务对象

二、多项选择

1．下列属于证券经营机构的有（）。

A. 基金管理公司

B. 证券公司

C. 证券投资咨询机构

D. 信托投资公司

E. 金融资产管理公司

2．证券经营机构的三类主要业务包括（）。

A. 代理发行证券

B. 代理证券交易业务

C. 证券自营业务

D. 受理并购重组业务

E. 财务顾问业务

3．根据保险的基本业务划分，保险公司主要有（）。

A. 人寿保险公司

B. 商业性保险公司

C. 财产保险公司

D. 再保险公司

E. 政策性保险公司

4．下列哪些属于保险公司的业务（）。

A. 吸收公众存款

B. 发放贷款

C. 出售保单，收取保费

D. 给付赔偿款

E. 资金运作

5．保险公司运作保险基金的主要方式有（）。

A. 银行存款

B. 证券投资

C. 投资不动产

D. 同业拆借

E. 黄金外汇

6．1994年我国建立的政策性金融机构有（）。

A. 国家开发银行

B. 中国投资银行

C. 中国国际投资公司

D. 中国农业发展银行

E. 中国进出口银行

7．受到银监会监管的非银行金融机构包括（）。

A. 金融资产管理公司

B. 信托公司

C. 企业集团财务公司

D. 金融租赁公司

E．汽车金融公司

8．信用合作社作为群众性互助合作组织，其贷款主要用于解决成员的资金需要，而它的主要资金来源途径有（）。

A. 国家拨付资金

B. 社会集资

C. 合作社成员交纳的股金

D. 公积金

E. 吸收的存款

9．与其他商业银行相比，新成立的中国邮政储蓄银行拥有以下特征（）。

A. 营业网点分布最广

B. 交易额最多

C. 存款和贷款总额最高

D. 与其他商业银行间存在剧烈竞争

E. 与农村金融密切相关

10．以服务对象作为分类依据，信托业务分为（）。

A. 管理信托

B. 个人信托

C. 法人信托

D. 处分信托

E. 介于个人信托和法人信托之间的其他信托业务

三、名词解释

1．证券公司

2．保险公司

3．政策性金融机构

4．农村信用社

5．信托机构

四、简答

1．简述证券公司的主要职能。

2．简述保险经营机构的分类。

3．政策性金融机构有哪些种类？

4．中国邮政储蓄银行的市场定位是什么？

5．信托机构有哪些职能？

五、论述

1．试论保险公司的主要业务内容？

2．试论政策性金融机构的含义与特征？

参考答案

一、单项选择题

1．D 2．A 3．A 4．D 5．B 6．A 7．B 8．B 9．A 10．B

二、多项选择题

1．ABCDE 2．ABC 3．AC 4．CDE 5．ABCDE

6．ADE 7．ABCDE 8．CDE 9．BDE 10．BCE

三、名词解释

1．证券公司：是指依法设立的专门从事各种有价证券经营及相关业务的金融机构。

2．保险公司：指通过收取保险费建立保险基金，并对发生保险事故进行经济补偿的金融机构。

3．政策性金融机构：是指那些由政府创立、参股或保证，不以盈利为目的，专门为贯彻、配合政府的政策意图，在特定的业务领域内直接或间接地从事政策性融资活动的金融机构。

4．农村信用社：是由社员入股组成、实行社员民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。

5．信托机构：是指从事信托业务的金融机构。而信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。在我国，信托机构一般被称作信托投资公司。

四、简答

1．简述证券公司的主要职能。

答：（1）充当融资中介。证券公司通过其业务活动为资金盈余部门提供证券投资服务，为资金赤字部门提供证券发行服务，从而实现资金的融通。

（2）实现资金转换。证券公司通过其业务活动，可以变小额零星的资金为巨额资金，变短期资金为长期资金，变消费基金为积累基金，从而动员社会方方面面闲置的资金为国民经济建设服务。

（3）分散证券市场风险。证券公司通过其业务活动可以帮助资金盈余部门选择适当的投资方式，帮助资金赤字部门选择适当的筹资方式，在一定程度上分散证券市场风险。

（4）促进证券市场稳健发展。证券公司通过为证券市场资金余缺双方提供真实、可靠的信息咨询服务，使交易双方信息对称，促成合理证券交易价格的形成，避免证券行市大起大落，从而促进证券市场的稳健发展。

2．简述保险经营机构的分类。