非银行金融机构外汇业务范围界定

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中国人民银行公告[2011]第9号

中国人民银行公告〔2011〕第9号字号大中小2011-05-05 17:36:52打印本页关闭窗口根据《国务院办公厅关于做好规章清理工作有关问题的通知》（国办发〔2010〕28号）的规定，中国人民银行对中国人民银行和国家外汇管理局2010年12月1日前发布的规章进行了全面清理。

现决定:废止《粮棉油政策性收购资金供应和管理规定》（银发〔1996〕392号文印发）；《中华人民共和国金银管理条例施行细则》（（83）银发字第381号）等70件规章（见附件）继续有效。

中国人民银行二〇一一年五月四日中国人民银行现行有效的规章目录（共70件）一、中华人民共和国金银管理条例施行细则（（83）银发字第381号）二、对金银进出国境的管理办法（（84）银发字第13号）三、现金管理暂行条例实施细则（银发〔1988〕288号文印发）四、外汇（转）贷款登记管理办法（银发〔1989〕284号）五、关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（银发〔1993〕7号）六、违反银行结算制度处罚规定（修正）（银发〔1994〕254号文颁布）七、贷款通则（中国人民银行令〔1996〕第2号发布）八、境内机构对外担保管理办法（银发〔1996〕302号文印发）九、银行间外汇市场管理暂行规定（银发〔1996〕423号文印发）十、非银行金融机构外汇业务范围界定（（96）汇管函字第142号文颁发）十一、外商投资企业外汇登记管理暂行办法（（96）汇资函字第187号文下发）十二、境内机构外币现钞收付管理暂行办法（（96）汇管函字第211号文印发）十三、公开市场业务暨一级交易商管理暂行规定（银发〔1997〕111号文印发）十四、有价单证及重要空白凭证管理办法（银发〔1997〕163号文印发）十五、商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（银发〔1997〕216号文印发）十六、国内信用证结算办法（银发〔1997〕265号文印发）十七、支付结算办法（银发〔1997〕393号文印发）十八、银团贷款暂行办法（银发〔1997〕415号文下发）十九、境内外汇账户管理规定（银发〔1997〕416号文印发）二十、离岸银行业务管理办法（银发〔1997〕438号文印发）二十一、人民币单位存款管理办法（银发〔1997〕485号文印发）二十二、境内机构借用国际商业贷款管理办法（（97）汇政发字06号文印发）二十三、外债统计监测实施细则（（97）汇政发字06号文印发）二十四、境内外汇划转管理暂行规定（（97）汇管函字第250号文印发）二十五、境外外汇帐户管理规定（（97）汇政发字第10号文下发）二十六、个人住房贷款管理办法（银发〔1998〕190号文颁布）二十七、关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定（银发〔1998〕331号文印发）二十八、通知存款管理办法（银发〔1999〕3号文印发）二十九、银行卡业务管理办法（银发〔1999〕17号文印发）三十、人民币利率管理规定（银发〔1999〕77号文印发）三十一、凭证式国债质押贷款办法（银发〔1999〕231号文印发）三十二、银行信贷登记咨询管理办法（试行）（银发〔1999〕281号文印发）三十三、证券公司进入银行间同业市场管理规定（银发〔1999〕288号文印发）三十四、基金管理公司进入银行间同业市场管理规定（银发〔1999〕288号文印发）三十五、中国人民银行紧急贷款管理暂行办法（银发〔1999〕407号文印发）三十六、全国银行间债券市场债券交易管理办法（中国人民银行令〔2000〕第2号发布）三十七、中外合资、合作经营企业中方投资人新增资本贷款管理办法（银发〔2000〕68号文印发）三十八、教育储蓄管理办法（银发〔2000〕102号文印发）三十九、地方政府向中央专项借款管理规定（银发〔2000〕148号文印发）四十、支付结算业务代理办法（银发〔2000〕176号文印发）四十一、财务公司进入全国银行间同业拆借市场和债券市场管理规定（银发〔2000〕194号文印发）四十二、商业银行、信用社代理国库业务管理办法（中国人民银行令〔2001〕第1号发布）四十三、中国人民银行行政处罚程序规定（中国人民银行令〔2001〕第3号发布）四十四、中国人民银行行政复议办法（中国人民银行令〔2001〕第4号发布）四十五、商业银行柜台记账式国债交易管理办法（中国人民银行令〔2002〕第2号发布）四十六、外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（中国人民银行令〔2002〕第4号发布）四十七、金融统计管理规定（中国人民银行令〔2002〕第9号发布）四十八、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（中国人民银行令〔2003〕第4号发布）四十九、人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令〔2003〕第5号发布）五十、外币代兑机构管理暂行办法（中国人民银行令〔2003〕第6号发布）五十一、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（中国人民银行令〔2003〕第7号发布）五十二、全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（中国人民银行令〔2004〕第1号发布）五十三、汽车贷款管理办法（中国人民银行中国银行业监督管理委员会令〔2004〕第2号发布）五十四、中国人民银行行政许可实施办法（中国人民银行令〔2004〕第3号发布）五十五、全国银行间债券市场金融债券发行管理办法（中国人民银行令〔2005〕第1号发布）五十六、个人信用信息基础数据库管理暂行办法（中国人民银行令〔2005〕第3号发布）五十七、人民币图样使用管理办法（中国人民银行令〔2005〕第4号发布）五十八、经营、装帧流通人民币管理办法（中国人民银行令〔2005〕第4号发布）五十九、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）六十、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）六十一、个人外汇管理办法（中国人民银行令〔2006〕第3号发布）六十二、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（中国人民银行令〔2007〕第1号发布）六十三、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号发布）六十四、同业拆借管理办法（中国人民银行令〔2007〕第3号发布）六十五、应收账款质押登记办法（中国人民银行令〔2007〕第4号发布）六十六、银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（中国人民银行令〔2008〕第1号发布）六十七、银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（中国人民银行令〔2009〕第1号发布）六十八、电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令〔2009〕第2号发布）六十九、中国人民银行执法检查程序规定（中国人民银行令〔2010〕第1号发布）七十、非金融机构支付服务管理办法（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）。

非银行金融机构业务

非银行金融机构业务1. 引言非银行金融机构是指除了银行以外的金融机构，它们提供了一系列金融服务，如保险、证券、基金等。

这些机构对于支持金融体系的稳定和发展至关重要。

本文将介绍非银行金融机构的业务范围和作用，以及其在促进经济增长和风险管理方面的贡献。

2. 非银行金融机构的业务范围非银行金融机构的业务范围十分广泛，以下是其中一些主要的业务：2.1 保险非银行金融机构中最重要的一类机构就是保险公司。

保险公司通过收集保费来为人们的风险提供保障。

它们可以提供多种类型的保险，如人寿保险、车险、意外险等。

保险公司不仅为个人和家庭提供财产和生命保障，还为企业提供风险管理和保护。

2.2 证券证券公司是非银行金融机构中的另一类重要机构。

它们提供证券交易和投资咨询服务。

证券公司可以通过发行股票和债券来帮助企业融资，并为投资者提供投资组合建议和交易执行服务。

2.3 基金基金公司是非银行金融机构中的另一类重要机构。

基金公司管理基金资产，将投资者的资金汇集起来进行投资。

基金可以投资于股票、债券、期货等多种资产类别，通过分散投资降低风险，并为投资者提供高收益的机会。

2.4 信托信托公司是提供信托业务的非银行金融机构。

信托业务包括信托财产的管理和运营，它们为委托人提供了一种将财产转移给受托人进行管理和分配的方式。

信托业务可以帮助个人和企业管理财产、实现财富传承，并提供税收优惠。

2.5 其他业务除了上述主要业务外，非银行金融机构还可以从事其他各种金融业务，如典当、融资租赁、外汇服务等。

3. 非银行金融机构的作用非银行金融机构在金融体系中扮演着重要角色，具有以下作用：3.1 促进经济增长非银行金融机构的业务能够提供融资支持，促进经济活动和投资。

例如，保险公司的风险承担能力使企业能够在项目开拓和发展阶段获得融资支持。

基金公司的投资活动可以为企业提供股权和债权融资，推动企业的发展。

3.2 提供风险管理和保护非银行金融机构的保险业务可以帮助人们和企业管理和降低风险。

《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的理解与适用

《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的理解与适用展开全文法释【2019】1号：关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释该《解释》于2020年2月1日起施行，对于该《解释》的权威《理解与适用》，人民法院报于今日公布，全文如下：《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的理解与适用姜永义陈学勇陈新旺（最高人民法院）“人民法院报”2020.2.27为依法惩治非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪活动，维护金融市场秩序，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2019〕1号，以下简称《解释》），自2019年2月1日起施行。

为便于司法实践中正确理解和适用，现就《解释》的制定背景、起草中的主要考虑和主要内容介绍如下。

一、《解释》的制定背景与经过全国人大常委会于1998年12月29日颁布了《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》，规定非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照非法经营罪定罪处罚。

2009年2月28日刑法修正案（七）在刑法第二百二十五条第三项中增加了“非法从事资金支付结算业务”的情形，规定非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

有关刑事立法为依法惩治地下钱庄非法买卖外汇、非法从事资金支付结算业务犯罪活动提供了法律依据。

近年来，随着国内外经济形势的变化，恐怖主义犯罪国际化，走私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及我国加大对贪污贿赂犯罪的打击力度，从事非法资金支付结算业务、非法买卖外汇等涉地下钱庄犯罪活动日益猖獗，涉地下钱庄刑事案件不断增多。

地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的最主要通道，不但涉及经济领域的犯罪，还日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的渠道，成为贪污腐败分子和恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”，严重扰乱金融市场秩序，严重危害国家金融安全和社会稳定，必须依法予以严惩。

非银行金融机构外汇业务范围界定[整理版]

(1996年5月16国家外汇管理局发布)包括境内外汇信托存款和境外外汇信托存款。

系指金融信托投资机构凭其信用，接受境内外客户委托，双方签署协议，吸收并代为营运其定额外汇资金的业外汇信托存款金额起点为人民币一百万元以上的等值外币，存期为半年以系指金融信托投资机构运用吸收的外汇信托资金或自筹外汇资金对自行审定的企外汇信托放款按期限分为短期外汇信托放款和中长期外汇信托放款。

放款对象为境内外法人。

外汇信托放款利率按中国人民银行规定利率执行或在人民银行金融信托投资机构办理境外外汇信托放款须报国家外汇管理局及其分局批系指金融信托投资机构以其吸收的外汇信托资金或自筹外汇资金直接投放境外外汇信托投资须依据国家外汇管理局颁布的《境外投资外汇管理办法》及其实施细则。

境内外汇借款：系指非银行金融机构向境内中资金融机构按规定利率借进一境外外汇借款：系指非银行金融机构直接向境外金融机构或境内外资金融机构借进一定数额的外汇资金，以及非银行金融机构接受国际金融机构和外国政府的转贷款。

境外外汇借款利率依照国际金融市场利率水平，接受国际金融机构或系指金融机构之间临时调剂外汇资金头寸余缺的借贷行为。

外汇同业拆借包境内外汇同业拆借对象为经国家外汇管理局批准的境内中资金融机构。

拆借双方应以合同形式明确外汇拆借的金额、期限、利率、资金用途和双方的权利、义务等或通过授信额度进行。

境内外汇同业拆借的期限和利率由人民银行总行根境外外汇同业拆借的对象为境外金融机构，境内外资银行、中外合资银行或外资中外合资的非银行金融机构。

境外外汇同业拆借可通过授信额度进行，拆借利率依据国际金融市场利率水平。

境外外汇同业拆入须受国家外汇管理局短期外系指财务公司吸收集团内部企业的外汇资金，按规定利率付给其利息的业务系指非银行金融机构利用其吸收的外汇资金或自筹外汇资金对自行审定的外汇放款按期限分为短期外汇放款和中长期外汇放款。

外汇放款对象为境内外法人。

财务公司外汇放款对象仅限于集团内部企业。

中国银行关于严格按国家金融法规开展外汇资金业务的通知-中银资[1996]41号

中国银行关于严格按国家金融法规开展外汇资金业务的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行关于严格按国家金融法规开展外汇资金业务的通知（１９９６年８月３０日中银资［１９９６］４１号）各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行：最近，总行陆续接到一些分行的报告，反映对开办外汇资金业务申报以及申报程序中的一些问题。

为更好地做到依法、合规经营，落实总行一级法人的地位，经总行与国家外汇管理局商洽，并根据国家外汇管理局的有关规定，现将有关问题明确如下：一、凡开办代客外汇买卖业务（包括个人实盘外汇买卖）的各级分行，必须是经国家外汇管理局批准的有权经营外汇业务并领取了《经营外汇业务许可证》的分行。

同时，你行及辖内各分支行开办外汇买卖业务必须遵守国家外汇管理局的有关规定。

二、你行及辖内各分支行开办代客外汇买卖业务（包括个人实盘外汇买卖）必须符合国家外汇管理局《关于对各级银行外汇业务范围的规定》的要求（见［９３］汇业函字第８３号之附件三）。

根据上述规定要求，各分支行开办的业务必须符合国家外汇管理局在《经营外汇业务许可证》中核定的范围，并严格按此业务范围开展业务。

三、有关申报业务范围的具体操作办法，请按国家外汇管理局颁布的《银行外汇业务管理规定》（国家外汇管理局１９９３年１月１日公布）、《关于下发〈银行外汇业务管理规定〉和〈非银行金融机构外汇业务管理规定〉的补充规定的通知》（［９３］汇业函字第８３号），以及《关于颁发〈银行外汇业务范围界定〉和〈非银行金融机构外汇业务范围界定〉的通知》（［９６］汇管函字第１４２号）的规定执行。

-非银行金融机构外汇业务管理规定

四、一年来的人民币和外汇资产负债表、损益表；
五、扩大外汇业务所需增加的外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历;
六、扩大外汇业务范围所需场所和设施情况；
七、原《经营外汇业务许可证》复印件
八、扩大外汇业务范围需要增加外汇资本金的，须提供由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告；
一、停办外汇业务的申请;
二、由其主管部门或董事会签署的同意停办外汇业务的文件;
三、停办外汇业务的详细说明书（包括停办外汇业务的原因和停办外汇业务后债权债务处理措施、步骤);
四、由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所鉴章的三年来的人民币、外汇资产负债表和损益表;
五、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
四、三年来的外汇资产负债表和损益表;
五、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
一、经营外汇业务的申请书;
二、经营外汇业务的可行性报告；
三、中国人民银行批准为金融机构的文件;
四、中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》①
五、中国人民银行批准的公司章程；
六、国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告;
七、近三年的人民币资产负债表和损益表；
八、机构和部门外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历；
非银行金融机构领取新的《经营外汇业务许可证》后,方可经营扩大的外汇业务。
第十三条非银行金融机构领取《经营外汇业务许可证》后,未经国家外汇管理局同意,六个月不经营外汇业务的,视为自动停业。国家外汇管理局收回其《经营外汇业务许可证》。
第十四条非银行金融机构根据自身经营状况可以申请停办外汇业务。
非银行金融机构停办外汇业务应当在拟停业日六十天前向国家外汇管理局提出申请，并提交下列文件和资料；

中国人民银行关于公布施行《非银行金融机构外汇管理办法》的通知-银发[1987]308号

中国人民银行关于公布施行《非银行金融机构外汇管理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于公布施行《非银行金融机构外汇管理办法》的通知（银发[1987]308号1987年9月28日）为加强对非银行金融机构经营外汇业务的管理，促进其健康发展，现将《非银行金融机构外汇管理办法》予以公布，并做如下通告：一、《非银行金融机构外汇管理办法》自公布日即一九八七年十月一日起施行。

二、凡过去对非银行金融机构所作的规定与本办法相抵触的一律按本办法执行。

三、各地在执行本办法过程中如有问题，直接向国家外汇管理局反映。

附件：非银行金融机构外汇管理办法第一章总则第一条为加强对非银行金融机构经营外汇业务的管理，促进其健康发展，根据《中华人民共和国外汇管理暂行条例》，特制定本办法。

第二条本办法适用于经国家外汇管理局批准经营外汇信托存款、放款、投资、融资、租凭、担保等业务的信托投资公司、信托咨询公司、财务公司、金融公司、融资性租赁、公司等（以下统称非银行金融机构）。

第三条国家外汇管理局及其分局（以下简称外汇管理部门）是非银行金融机构经营外汇业务的管理机关，负责对其外汇业务进行管理、监督、指导和检查。

第四条非银行金融机构应为独立核算，自主经营，自负盈亏的企业法人，其经营外汇业务，应遵守国家的有关法律，法规和政策；其在本办法规定的范围内，自主作出的业务经营决策，应受到尊重和保障。

第二章外汇业务的申请审批和终止第五条非银行金融机构申请经营外汇业务，须具备以下条件：一、业经中国人民银行批准为金融机构；二、确属国家或地区经济、金融贸易发展的需要；三、具备经营外汇业务的能力，特别应具有一定数量和相当素质的经济和金融人员，其中主要负责人和外汇业务主管人员应有三年以上经营金融、外汇业务的资历和业务经验；四、具有下列规定的实收外汇资本金：全国性的非银行金融机构不少于一千万美元等值的外汇；省、自治区、直辖市、计划单列城市、经济特区的非银行金融机构不少于五百万美元等值的外汇；省、自治区管辖的地区、市的非银行金融机构不少于二百万美元值的外汇。

银行外汇业务范围界定-

银行外汇业务范围界定正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 银行外汇业务范围界定①（１９９６年５月１６日国家外汇管理局发布）一、外汇存款包括对公外汇存款和外币储蓄存款。

对公外汇存款是指银行吸收境内依法设立的机构、驻华机构和境外机构外汇资金的业务。

其中：银行吸收境外机构的外汇资金应纳入外债管理②。

外币储蓄存款：银行吸收自然人外汇资金的业务。

外汇存款利率应遵守中国人民银行有关利率的规定。

此业务项下不包含离岸业务。

二、外汇贷款外汇贷款包括境内外汇贷款和境外外汇贷款。

境内外汇贷款：是指银行对境内依法设立的机构和具有中国国籍的有完全民事行为能力的自然人发放的外汇贷款以及外国政府、国际金融组织转贷款和进出口信贷。

银行发放境内外汇贷款的利率应遵守中国人民银行有关利率的规定。

境外外汇贷款：是指银行对境外机构和我国在境外注册机构发放的外汇贷款和进出口信贷。

银行发放境外外汇贷款须经国家外汇管理局及其分局审批。

利率应依照国际金融市场利率水平。

银行发放境内、外外汇贷款应遵守《中华人民共和国商业银行法》及其有关规定。

此业务项下不包含离岸业务。

三、外汇汇率是指银行利用结算工具将客户的外汇资金汇入客户指定的帐户或解付汇入的外汇资金。

此业务项下不包含离岸业务。

四、外币兑换是指银行和银行设立的外币兑换分支机构办理的自然人、驻华机构在非贸易项下的人民币与外汇的兑换。

此项业务中“外币”包括外币现钞、现汇存款、外币支票、外币信用卡、旅行支票、旅行信用证等。

以人民币汇价套算的两种外币的兑换应视为两次外币兑换。

银行办理此项业务应遵守非贸易外汇管理有关规定。

五、外汇同业拆借是指金融机构间临时调剂外汇头寸余缺的借贷行为，包括境内外外汇同业拆借。

外汇管理法律制度

外汇管理法律制度第十章外汇管理法律制度每年3分——5分，00年——2分；01年——3分；02年——3分。

准备客观题。

特别关注：有三处修改、新增的内容。

一、外汇管理概述1、基本概念外汇——能够用作国际清偿的支付手段与资产。

2、国际收支统计申报制度（单选、推断）★根据《外汇管理条例》的规定：国家实行国际收支统计申报制度。

凡有国际收支活动的单位与个人，务必进行国际收支申报。

▼《国际收支统计申报办法》规定，凡是中国居民与非中国居民之间发生的一切经济交易，都应当向国家外汇管理机关进行申报。

▼居民与非居民的划分标准：①住所；②居住时间。

没住所，居住超过一年。

3、《外汇管理条例》的适用范围——保税区、边境贸易与边民互市不适用《外汇管理条例》的规定。

二、经常项目的外汇管理1、经常项目外汇收支包含——贸易收支、劳务收支与单方面转移等。

（与资本4、经常项目下，外汇收入实行银行结汇制。

5、经常项目外汇帐户管理有关政策（新增调整部分）※：★经常项目外汇帐户管理有关政策进行调整①进一步放宽了中资企业的开户标准，统一中外资企业经常项目外汇帐户开户条件。

②将现行的经常项目外汇结算帐户与外汇专用帐户合并为经常项目外汇帐户。

③对经常项目外汇帐户统一实行限额管理。

境内机构经常项目外汇帐户限额原则上为该境内机构上年度经常项目外汇收入的20%。

上年度没有经常项目外汇收入的境内机构新开立经常项目外汇帐户时，初始限额原则上不超过等值10万美元。

★符合下列条件之一的境内机构能够向经常项目外汇管理局及其分支局申请开立经常项目外汇帐户：①经有权管理部门核准或者备案具有涉外经营权或者有经常项目外汇收入；②具有捐赠、援助、国际邮政汇兑等特殊来源与指定用途的外汇收入。

6、用汇管理三、个人的外汇管理（变化大）1、对个人外汇收入的管理——个人的外汇储蓄存款、实行存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密的原则。

2、对个人用汇的管理——外汇局对居民个人购汇实行指导性限额及核销管理。

国家外汇管理局关于非银行金融机构外汇业务范围的规定-

国家外汇管理局关于非银行金融机构外汇业务范围的规定正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于非银行金融机构外汇业务范围的规定（１９９３年４月１５日国家外汇管理局发布）根据《非银行金融机构外汇业务管理规定》第二十九条的规定，现对目前各类非银行金融机构的外汇业务作出如下限定：一、信托投资公司可经营的外汇业务范围以外汇信托、外汇代理、外汇投资业务为主，兼营外汇借款；外汇放款；发行或代理发行外币有价证券；买卖或代理买卖外币有价证券；自营或代客外汇买卖；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务。

二、融资租赁公司可经营的外汇业务范围以外汇融资租赁业务为主，兼营外汇借款；外汇拆借；发行外币有价证券；买卖外币有价证券；外汇投资；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务。

三、财务公司可经营的外汇业务范围以办理集团内部企业融资为主，对集团内部企业可办理外汇存款、外汇放款、外汇投资，兼营外汇借款；发行或代理集团内部企业发行外币有价证券；买卖或代理集团内部企业买卖外币有价证券；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务。

四、证券公司可经营的外汇业务范围主营外币有价证券的发行和买卖业务，兼营外汇投资；外汇拆借；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务。

五、保险公司可经营的外汇业务范围主营外汇保险业务，兼营外汇拆借；自营或代客外汇买卖；外汇投资；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务。

国家外汇管理局根据上述限定范围，受理和审批不同类型非银行金融机构开办外汇业务的申请。

——结束——。

非银行金融机构经营外汇业务范围

非银行金融机构经营外汇业务范围文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1997.10.10•【文号】[97]汇管函字第258号•【施行日期】1997.10.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管,外汇管理正文非银行金融机构经营外汇业务范围（１９９７年１０月１０日国家外汇管理局发布（９７）汇管函字第２５８号）根据《非银行金融机构外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务范围界定》及分业管理原则，现对各类非银行金融机构经营外汇业务范围作出如下规定：一、信托投资公司可经营以下全部或部分外汇业务：１．外汇信托存款；２．外汇信托放款；３．外汇信托投资；４．外汇委托存款；５．外汇委托放款；６．外汇委托投资；７．外汇同业拆借；８．外汇借款；９．外汇放款；１０．外汇投资；１１．发行或代理发行外币有价证券；１２．买卖或代理买卖外币有价证券；１３．自营或代客外汇买卖；１４．委托外汇资产管理；１５．外汇租赁；１６．外汇担保；１７．资信调查、咨询、见证业务。

二、融资租赁公司可经营以下全部或部分外汇业务：１．外汇租赁；２．外汇同业拆借；３．外汇借款；４．租赁项下的外汇流动资金贷款；５．外汇投资；６．外汇担保；７．资信调查、咨询、见证业务。

三、财务公司可经营以下全部或部分外汇业务：１．对集团内部企业的外汇存款、外汇放款、外汇投资；２．对集团内部企业的外汇委托存款、外汇委托放款、外汇委托投资；３．外汇同业拆借；４．外汇借款；５．发行或代理集团内部企业发行外币有价证券；６．买卖或代理集团内部企业买卖外币有价证券；７．自营或代客外汇买卖；８．对集团内部企业的外汇租赁；９．对集团内部企业的外汇担保；１０．对集团内部企业的资信调查、咨询、见证业务。

四、证券公司可经营以下全部或部分外汇业务：１．发行或代理发行外币有价证券；２．买卖或代理买卖外币有价证券；３．外汇同业拆借；４．外汇证券投资；５．委托外汇资产管理；６．外币有价证券抵押外汇融资；７．外汇担保；８．资信调查、咨询、见证业务。

非银行金融机构外汇业务管理规定

非银行金融机构外汇业务管理规定【发布部门】国家外汇管理局【公布日期】1993.01.01【实施日期】1993.07.01【时效性】失效【效力级别】部门规章非银行金融机构外汇业务管理规定（１９９２年１２月１８日中国人民银行批准，１９９３年１月１日国家外汇管理局公布）第一章总则第一条为了加强对非银行金融机构外汇业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务的健康发展，特制定本规定。

第二条本规定所称非银行金融机构系指经中国人民银行批准成立，在中华人民共和国境内注册的中资信托投资公司、融资租赁公司、财务公司、证券公司、保险公司和其它金融公司。

第三条非银行金融机构经营外汇业务必须严格遵守本规定。

第四条国家外汇管理局为非银行金融机构经营外汇业务的监管机关，负责非银行金融机构外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。

国家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务实行分级管理的原则。

第二章外汇业务的申请、审批和终止第五条非银行金融机构经营、停办外汇业务由国家外汇管理局审查和批准。

第六条符合下列条件的非银行金融机构可以申请经营外汇业务；一、具有法定数额的外汇现汇实收资本金。

全国性非银行金融机构有１，５００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金；地方性非银行金融机构有７５０万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金。

非银行金融机构的外汇现汇实收资本金可以高于上述规定的法定数额。

二、具有与申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。

其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上经营金融、外汇业务的资历，并在以在的经营活动中有良好的经营业绩。

三、具有适合开展外汇业务的场所和设施。

四、国家外汇管理局要求的其它条件。

第七条非银行金融机构申请经营外汇业务应当向国家外汇管理局提交下列文件和资料：一、经营外汇业务的申请书；二、经营外汇业务的可行性报告；三、中国人民银行批准为金融机构的文件；四、中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》；五、中国人民银行批准的公司章程；六、国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告；七、近三年的人民币资产负债表和损益表；八、机构和部门外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历；九、经营外汇业务场所和设施情况简介；十、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。

非银行金融机构外汇业务管理规定

非银行金融机构外汇业务管理规定非银行金融机构外汇业务管理规定（１９９２年１２月１８日中国人民银行批准１９９３年１月１日国家外汇管理局公布）第一章总则第一条为了加强对非银行金融机构外汇业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务的健康发展，特制定本规定。

第三条非银行金融机构经营外汇业务必须严格遵守本规定。

第四条国家外汇管理局为非银行金融机构经营外汇业务的监管机关，负责非银行金融机构外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。

国家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务实行分级管理的原则。

第二章外汇业务的申请、审批和终止第五条非银行金融机构经营、停办外汇业务由国家外汇管理局审查和批准。

第六条符合下列条件的非银行金融机构可以申请经营外汇业务：一、具有法定数额的外汇现汇实收资本金。

全国性非银行金融机构有1,500万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金；地方性非银行金融机构有750万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金。

非银行金融机构的外汇现汇实收资本金可以高于上述规定的法定数额。

二、具有与申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。

其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上的经营金融、外汇业务的资历，并在以往的经营活动中有良好的经营业绩。

三、具有适合开展外汇业务的场所和设施。

四、国家外汇管理局要求的其它条件。

第七条非银行金融机构申请经营外汇业务应当向国家外汇管理局提交下列文件和资料：一、经营外汇业务的申请书；二、经营外汇业务的可行性报告；三、中国人民银行批准为金融机构的文件；四、中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》①五、中国人民银行批准的公司章程；六、国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告；七、近三年的人民币资产负债表和损益表；八、机构和部门外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历；九、经营外汇业务场所和设施情况简介；十、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。

非银行金融机构外汇业务检查方法

非银行金融机构外汇业务检查方法第一篇：非银行金融机构外汇业务检查方法金融机构外汇检查方法指引第一部分银行外汇业务检查方法第一章银行法人机构外汇业务检查方法第一节结售汇业务市场准入管理一、法规制度列举法规名称，文号；（可与附录“外汇管理相关法规”通过标注页码对应）二、政策要点归纳总结相关政策，以要点形式列出；三、检查内容归纳检查内容，以要点形式列出；（一）……（二）……（三）……（四）……四、检查方法（一）……（违规风险点1）。

关键词（标签，便于电子版检索）：主体/业务/责任/操作 1.法律责任（罚则）2.非现场检查方法（数据分析和比对）：非现场检查数据提取与利用，至少包括：（1）数据内容及其来源包括：数据内容、形成过程、关键字段等；（2）数据核对方法：（注：针对检查要点，尽量逐项描述非现场检查方法及数据筛选、核对过程，层次清晰、内容详尽）（3）注意事项3.现场检查方法（现场资料调阅、凭证核对、现场取证）现场检查资料的提取与利用，至少包括：（1）现场调取的资料及来源渠道或系统包括：现场提取的数据、资料、凭证等；（2）现场检查方法：（注：针对检查要点，尽量逐项描述现场检查方法及数据、资料、凭证的核对过程，层次清晰、内容详尽）（3）注意事项（二）……（违规风险点2）。

（结构同上，下同）五、检查典型案例考虑到对各个银行的检查方式方法有所区别，并为更加直观地表现检查方法，就（三）所列每项检查要点，选不同银行典型案件作为检查方法专题材料，以供参考。

典型检查案例1：典型检查案例2：典型检查案例3：……典型检查案例格式：【案例名称】：【政策背景】可以分别从政策背景、检查背景两方面或者二者结合在一起进行陈述。

【案情简介】案情详实，内容至少包括但不限于：违规主体、时间、金额以及情节等基本要素。

【检查方法】按照（四）、（五）相关要求，针对该检查案例重点介绍检查方法。

一是非现场检查方法：二是现场检查方法：三是相关证据要素名称等。

中国人民银行关于对金融机构外汇业务监管职责划分的通知

中国人民银行关于对金融机构外汇业务监管职责划分的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1998.10.20•【文号】银办发[1998]112号•【施行日期】1998.10.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理,外汇管理正文*注：国家外汇管理局提示该文件已失效中国人民银行关于对金融机构外汇业务监管职责划分的通知（1998年10月20日银办发[1998]112号）外汇局、银行一司、银行二司、非银行司、合作司：按照国务院关于机构改革的精神，国家外汇管理局(以下简称外汇局)将金融机构外汇业务市场准入审批职能以及对金融机构外币资产质量和风险监管职能移交给中国人民银行(以下简称人行)。

以上职能移交后，外汇局仍保留对金融机构外汇业务的监管职责。

现就人行和外汇局对金融机构外汇业务的监管职责分工通知如下：一、对金融机构执行国际收支统计申报制度的监管。

外汇局负责根据国际收支统计申报办法监督金融机构执行国际收支统计制度，并按照规定向人行提供国际收支统计数据。

二、对金融机构在外汇交易市场交易活动的监管。

人行通过与金融机构协商，制定交易风险监管模型；外汇局负责监管金融机构在外汇交易市场的交易行为及有关外汇市场的发育、成长及相关事宜。

三、对金融机构办理国际结算、结售汇、外汇汇款、外币兑换等业务的监管。

人行负责监管金融机构在经营国际结算业务中的风险状况，将金融机构的国际结算业务纳入授信管理；外汇局负责监管金融机构办理国际结算、结售汇、外汇汇款、外币兑换及办理进口核销中执行外汇管理政策法规的情况。

四、对金融机构资本项目交易活动，如境外借款、发债、境外投资(包括直接投资和间接投资)、担保等的监管。

人行负责金融机构境外借款、发债的政策协调和统一金融机构有关信用评级问题的对外口径；外汇局负责金融机构境外借款、发债的具体审批；包括制定合同规范，审核金融条件，协调发行市场，境外投资资金的汇出审批，对外担保的审批和外债的统计监测等。

非银行金融机构外汇业务监管探析

ａｏｔｈｍｐｏｅｎｆｕｅｖｓｏｏｂｎｉｇｆａｃａｓｉｔｎｏｅｇｘｈｎｅｏｅａｉｎｂｕｅｉｒｖｍｅｔｐｒｉｉｎｉｎｎａｋｎｎｎｉｌｎｔｔｉｓｆｒｉｅｃａｇｐｒｔ．ｔｏｓｎｉｉｕｏｎｏ
理尚不健全，隐藏的外汇风险不容忽视。冈此，加强对非银行金融机构外汇业务的监管十分必要。
一
、
非银行金融机构外汇业务监管现状
程》（０３年）《险外汇资金境外运用管理办２０、保
业务监管尚存在诸多问题。本文对如何完善非银行金融机构外汇业务监管进行了探讨。关键词：非银行金融机构：外：监管
ＡｂｔａｔＳｎｅｔｅｆａｃａｙｔｍｅｏｍｓｄｅｅｉｇｎｎａｋｎｎｎｉｌｉｓｉｔｎｎＣｈｎｅｅｏｕｃｌ．ｔｓｒｃ：ｉｃｎｎｉｌｓｅｒｆｒｉｅｐｎｎ，ｏｂｎｉｇｆａｃａｎｔｕｉｓｉｉａｄｖｌｐｑｉｋｙＢｕｈｉｓｉｔｏ
券公司，以美兀（海）和港元（上深圳）计价交易境
内公司股票。企业集【务公司可以开展即期结售汇才ｊ财业务。
其他类机构（金融租赁公司等）如。作为我国金融体

非银行金融机构外汇业务范围界定【96】汇管函字 142号

非银行金融机构外汇业务范围界定颁布时间：1996-05-16 00:00发文单位：国家外汇管理局一、外汇信托存款包括境内外汇信托存款和境外外汇信托存款。

系指金融信托投资机构凭其信用，接受境内外客户委托，双方签署协议，吸收并代为营运其定额外汇资金的业务经营活动。

外汇信托存款金额起点为人民币一百万元以上的等值外币，存期为半年以上。

存款利率按中国人民银行规定利率执行。

金融信托投资机构吸收境外外汇信托存款须受国家外债规模控制。

二、外汇信托放款系指金融信托投资机构运用吸收的外汇信托资金或自筹外汇资金对自行审定的企业或项目发放的贷款。

外汇信托放款按期限分为短期外汇信托放款和中长期外汇信托放款。

放款对象为境内外法人。

外汇信托放款利率按中国人民银行规定利率执行或在人民银行规定的幅度内浮动。

金融信托投资机构办理境外外汇信托放款须报国家外汇管理局及其分局批准。

三、外汇信托投资系指金融信托投资机构以其吸收的外汇信托资金或自筹外汇资金直接投放企业、项目或参与合资联营企业的投资，并分享其经营成果的行为过程。

外汇信托投资按投资期限分为短期外汇信托投资和中长期外汇信托投资。

境外外汇信托投资须依据国家外汇管理局颁布的《境外投资外汇管理办法》及其实施细则。

四、外汇借款包括境内外汇借款和境外外汇借款。

境内外汇借款：系指非银行金融机构向境内中资金融机构按规定利率借进一定数额的外汇资金。

境内外汇借款利率按中国人民银行有关规定执行。

境外外汇借款：系指非银行金融机构直接向境外金融机构或境内外资金融机构借进一定数额的外汇资金，以及非银行金融机构接受国际金融机构和外国政府的转贷款。

境外外汇借款利率依照国际金融市场利率水平，接受国际金融机构或外国政府转贷款除外。

境外外汇借款须受国家外债规模控制。

五、外汇同业拆借系指金融机构之间临时调剂外汇资金头寸余缺的借贷行为。

外汇同业拆借包括境内外汇同业拆借和境外外汇同业拆借。

境内外汇同业拆借对象为经国家外汇管理局批准的境内中资金融机构。

非银行金融机构外汇业务范围界定

中国人民银行公告[2011]第9号

非银行金融机构业务

《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的理解与适用

非银行金融机构外汇业务范围界定[整理版]

中国银行关于严格按国家金融法规开展外汇资金业务的通知-中银资[1996]41号

-非银行金融机构外汇业务管理规定

中国人民银行关于公布施行《非银行金融机构外汇管理办法》的通知-银发[1987]308号

银行外汇业务范围界定-

外汇管理法律制度

国家外汇管理局关于非银行金融机构外汇业务范围的规定-

非银行金融机构经营外汇业务范围

非银行金融机构外汇业务管理规定

非银行金融机构外汇业务管理规定

非银行金融机构外汇业务检查方法

中国人民银行关于对金融机构外汇业务监管职责划分的通知

非银行金融机构外汇业务监管探析

非银行金融机构外汇业务范围界定 【96】汇管函字 142号

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