金融监管学第一章 导论
《金融市场与金融机构》课程教学大纲
《金融市场与金融机构》课程教学大纲课程名称：金融市场与金融机构课程类别：任意选修课适用专业：财务管理考核方式：考查总学时、学分：32学时2学分其中实验学时：0 学时一、课程教学目的本课程的教学目的是要求学生掌握金融市场与金融机构的基本理论、基本知识和基本技能，掌握金融市场与金融机构的各种运行机制，主要金融变量的相互关系及各金融市场主体的行为，并能够运用所学理论、知识和方法分析解决金融市场与金融机构的相关问题，达到财务管理学专业培养目标的要求，为日后进一步学习、理论研究和实际工作奠定扎实的基础。
二、课程教学要求加强对基本理论的讲解和分析，使学生掌握现代经济学先进的分析方法；注重培养学生分析问题、解决问题的能力，在充分理解和掌握基本理论的基础上，通过案例教学、课后习题等形式培养学生分析问题、解决问题的能力；坚持理论联系实际的原则，加强学生活学活用的能力。
在教学过程中应联系金融市场及金融机构领域不断涌现的新情况、新问题，运用教材中的基本理论和方法进行分析、研究，这既可以解决教材难以完全反映各种实际情况的问题，又能培养学生解决新问题的能力；必要时对重点章节，可在讲授基础上，引导学生查阅资料，并进行课后学习兴趣小组讨论，培养学生综合分析问题的能力。
三、先修课程经济法、金融学、财务管理、投资学等。
四、课程教学重、难点本课程的教学重点是金融市场与金融机构的基本概念原理、基础理论及主要金融变量的相互关系；难点是各金融市场与金融机构的运行机制，包括利率机制、汇率机制、风险机制和证券价格机制等。
五、课程教学方法与教学手段课程采用多媒体教学，课堂讲授和讨论相结合。
通过阅读教材的案例导入和拓展阅读，展开讨论，激发学生对金融市场学的学习兴趣。
鼓励学生上网查找金融市场发展的相关条例和政策，了解我国企业资本运营的最新发展动态。
六、课程教学内容第一章导论（4学时）1.教学内容第一节为什么要研究金融市场与金融机构第二节金融资产第三节金融市场第四节金融机构与金融监管2.重、难点提示（1）重点是金融资产估价和性质。
金融监管理论基础
马歇尔
19世纪末期，新古 典经济学代表： 形成了消费者 行为理论、生 产和成本理论、 要素价格理论、 一般均衡理论 等一套较为完 整的理论体系， 但无法解释20 世纪30年代的
新古典经济学的两个基本假设
1）理性经济人假设
这是西方经济学在经济分析中关于人类经 济行为的一个基本假定。所谓经济人，是 指人们的一切行为都是理性的 （Rational），利己的，都是以个人效用 最大化为基本的动力的。
2、金融监管理论的初步发展阶段—金融安全目标与金融效率目标的交替 （30年代—80年代）
30年代大危机后，立足于市场不完全、主张国家干预政策和重视财政政 策的凯恩斯主义取得了经济学的主流地位。在这一时期，金融监管 理论主要以维护金融体系安全，弥补金融市场的不完全为研究的出 发点和主要内容。主张政府干预，弥补市场缺陷的宏观政策理论， 以及市场失灵理论和信息经济学的发展进一步推动了强化金融监管 的理论主张。这段时期的金融监管理论研究成果认为，自由的银行 制度和全能的金融机构具有较强的脆弱性和不稳定性，认为银行过 度参与投资银行业务，并最终引发连锁倒闭是经济危机的导火索。 在凯恩斯主义宏观经济理论的影响下，传统上中央银行的货币管理 职能已经转化为制定和执行货币政策并服务于宏观经济政策目标， 金融监管更加倾向于政府的直接管制，并放弃自由银行制度，从法 律法规和监管重点上，对金融机构的具体经营范围和方式进行规制 和干预逐渐成为这一时期金融监管的主要内容。
亚当斯密、李嘉图(Ricardo)、马尔 萨斯(Malthus)：古典经济学的 代表。
亚当斯密
3．新古典经济学：微观经济学的形成与建立时期
19世纪70年代 — 20世纪30年代
经济学史上的第二次革命：边际革命。
边际（marginal）
《金融学基础》课程教案
《金融学基础》课程教案第一章：金融学导论1.1 金融学的定义与范围解释金融学的概念探讨金融学的应用范围1.2 金融市场与金融机构介绍金融市场的种类与功能分析金融机构的类型与运作机制1.3 金融学的主要理论与模型介绍金融学的基本理论框架探讨金融学中的主要模型及其应用第二章：金融市场与金融工具2.1 金融市场的分类与功能解释金融市场的不同类型探讨金融市场对经济体系的影响2.2 金融工具的种类与特性介绍金融工具的基本类型分析金融工具的风险与收益特性2.3 金融市场的参与者与行为讨论金融市场的主要参与者分析参与者在金融市场中的行为模式第三章：利率与汇率3.1 利率的决定与影响因素解释利率的概念与计算方法探讨利率的形成机制与变动因素3.2 利率的作用与功能分析利率在经济体系中的作用探讨利率对金融市场的影响3.3 汇率的决定与影响因素解释汇率的概念与计算方法探讨汇率形成机制与变动因素第四章：金融机构与金融体系4.1 商业银行的运营与管理介绍商业银行的职能与组织结构分析商业银行的运营与管理策略4.2 投资银行的业务与运作解释投资银行的概念与职能探讨投资银行的业务运作与风险管理4.3 金融体系的组织结构与监管机制分析金融体系的组成部分讨论金融监管机制的运作与作用第五章：金融资产定价与风险管理5.1 金融资产定价的基本模型介绍金融资产定价的概念与方法探讨金融资产定价的基本模型及其应用5.2 风险管理与金融衍生品分析风险管理的概念与方法探讨金融衍生品在风险管理中的应用5.3 金融风险的度量与控制解释金融风险的类型与度量方法讨论金融风险的控制策略与方法第六章：宏观金融与货币政策6.1 宏观金融概述解释宏观金融的概念与重要性探讨宏观金融的主要指标与分析方法6.2 货币政策的制定与实施分析货币政策的目标与工具讨论货币政策制定与实施的过程与影响6.3 货币政策与经济稳定探讨货币政策在经济稳定与发展中的作用分析货币政策对金融市场与金融机构的影响第七章：金融创新与金融发展7.1 金融创新的类型与影响解释金融创新的概念与分类探讨金融创新对金融体系与经济的影响7.2 金融发展与金融深化分析金融发展的概念与指标讨论金融深化对经济增长的作用与挑战7.3 金融科技与金融服务创新介绍金融科技的发展与影响探讨金融服务创新的方向与趋势第八章：国际金融与金融市场8.1 国际金融市场概述解释国际金融市场的概念与特点探讨国际金融市场的主要参与者与运作机制8.2 国际金融市场的风险与机遇分析国际金融市场的风险类型讨论国际金融市场中的机遇与挑战8.3 国际金融管理与合作探讨国际金融管理的机构与机制分析国际金融合作的重要性与方式第九章：金融伦理与职业道德9.1 金融伦理的概念与重要性解释金融伦理的含义与特点探讨金融伦理在金融行业中的重要性9.2 金融职业道德的标准与原则分析金融职业道德的基本原则讨论金融职业道德在实践中的应用与挑战9.3 金融伦理问题与案例分析介绍金融伦理常见问题与挑战分析金融伦理案例，探讨解决方案与教训第十章：金融学综合案例分析10.1 金融危机与金融监管分析金融危机的成因与影响讨论金融监管在预防金融危机中的作用与挑战10.2 金融市场操纵与欺诈解释金融市场操纵与欺诈的概念与类型探讨金融市场操纵与欺诈的后果与防范措施10.3 金融学综合案例研究选择具有代表性的金融学案例重点和难点解析：重点环节1：金融学导论中的金融学的定义与范围。
《金融学》 教案大纲及习题解答(姜法芹 )
《金融学》教案大纲及习题解答第一章：金融学导论1.1 金融学的定义与意义金融学的概念金融学的研究对象与内容金融学的重要性1.2 金融市场与金融体系金融市场的概念与类型金融体系的组织结构金融市场与金融体系的关系1.3 金融学的应用领域企业金融个人金融宏观金融第二章：金融市场与金融工具2.1 金融市场的概念与类型金融市场的定义金融市场的类型与特点金融市场的作用与功能2.2 金融工具与金融产品金融工具的定义与分类金融产品的特点与功能金融工具与金融产品的选择与运用2.3 金融市场的参与者金融市场的主体与客体金融市场的投资者与融资者金融市场的服务机构第三章：金融市场的基本原理3.1 供求关系与价格机制金融市场的供求关系价格机制的作用与影响市场均衡与市场失灵3.2 金融市场的基本原理与应用金融市场的效率与有效性金融市场的风险与收益金融市场的信息与信号传递3.3 金融市场的微观结构金融市场的交易机制金融市场的信息不对称问题金融市场的交易成本与效率第四章：金融机构与金融体系4.1 金融机构的概念与类型金融机构的定义与特点商业银行与其他金融机构的比较金融机构的职能与作用4.2 金融体系的组织结构金融体系的构成要素金融体系的层次结构金融体系的监管与调控机制4.3 金融体系的功能与目标金融体系的基本功能金融体系的宏观调控目标金融体系的微观审慎监管目标第五章：金融市场与宏观经济5.1 金融市场与经济增长金融市场对经济增长的影响金融市场的规模与经济增长的关系金融市场的结构与经济增长的关系5.2 金融市场与货币政策货币政策的概念与目标金融市场在货币政策传导中的作用货币政策对金融市场的影响5.3 金融市场与金融稳定性金融稳定性的概念与意义金融市场在金融稳定性维护中的作用金融市场风险管理与监管的策略与措施《金融学》教案大纲及习题解答第六章：商业银行与存款货币银行6.1 商业银行的组织结构与运营模式商业银行的定义与特点商业银行的组织结构与管理体系商业银行的运营模式与业务流程6.2 存款货币银行的存款创造与信贷扩张存款创造的概念与机制信贷扩张的过程与影响存款货币银行的风险管理与信贷政策6.3 商业银行的金融服务与产品商业银行的存款与贷款产品商业银行的支付结算服务商业银行的金融服务创新第七章：资本市场与证券交易7.1 资本市场的概念与类型资本市场的定义与特点股票市场与债券市场的比较资本市场的功能与作用7.2 证券交易与投资分析证券交易的基本流程投资分析的方法与工具投资者偏好与投资组合的选择7.3 资本市场的效率与有效性资本市场效率的定义与衡量资本市场的有效性假说资本市场效率与有效性的实证研究第八章：金融衍生品市场8.1 金融衍生品的概念与类型金融衍生品的定义与特点期货、期权和掉期的比较金融衍生品市场的功能与作用8.2 金融衍生品的定价与风险管理金融衍生品的定价原理金融衍生品的风险类型与风险管理策略金融衍生品市场的风险监管与调控8.3 金融衍生品市场的应用与影响金融衍生品在企业金融中的应用金融衍生品在个人理财中的应用金融衍生品市场对金融体系的影响第九章：国际金融与外汇市场9.1 国际金融市场的概念与类型国际金融市场的定义与特点国际资本市场与国际外汇市场的比较国际金融市场的作用与影响9.2 外汇市场的运行机制与交易策略外汇市场的组织结构与交易机制外汇市场的汇率决定与变动外汇市场的交易策略与风险管理9.3 国际金融市场的关系与影响国际金融市场之间的联系与互动国际金融市场对国内经济的影响国际金融市场风险的识别与应对第十章：金融监管与金融政策10.1 金融监管的概念与目标金融监管的定义与意义金融监管的目标与原则金融监管的机构与体系10.2 金融政策的概念与工具金融政策的定义与类型货币政策与财政政策的比较金融政策的工具与传导机制10.3 金融政策的效应与评估金融政策的宏观经济效应金融政策的微观经济效应金融政策的评估方法与指标《金融学》教案大纲及习题解答第十一章：金融创新与金融科技11.1 金融创新的定义与类型金融创新的含义与动力金融创新的产品与服务金融创新的风险与监管11.2 金融科技的发展与应用金融科技的概念与特点数字货币与区块链技术金融科技在金融服务中的应用11.3 金融创新与金融监管的关系金融监管对金融创新的影响金融创新对金融监管的挑战金融监管与金融创新的平衡策略第十二章：金融风险与管理12.1 金融风险的定义与类型金融风险的概念与特征市场风险、信用风险和流动性风险的比较金融风险的管理与控制12.2 金融风险评估与度量金融风险评估的方法与模型金融风险度量的指标与工具金融风险评估的实践应用12.3 金融风险管理的策略与工具金融风险管理的框架与程序金融风险规避、分散与转移金融风险管理的创新与挑战第十三章：企业金融与公司财务13.1 企业金融的概念与功能企业金融的定义与目标企业金融的资本结构与投资决策企业金融的融资与理财策略13.2 公司财务的理论与实践公司财务的基本原则与目标公司财务的财务报表分析与估值公司财务的资本预算与资本结构13.3 企业金融与公司财务的挑战与趋势企业金融与公司财务的国际化企业金融与公司财务的可持续发展企业金融与公司财务的创新与发展第十四章：个人金融与理财规划14.1 个人金融的概念与内容个人金融的定义与意义个人资产与个人负债的管理个人金融产品的选择与运用14.2 理财规划的理论与方法理财规划的基本原则与步骤理财规划的工具与技术理财规划的实际操作与案例分析14.3 个人金融与理财规划的挑战与趋势个人金融市场的变化与趋势理财规划在个人金融中的应用个人金融与理财规划的创新与发展第十五章：金融伦理与职业道德15.1 金融伦理的概念与重要性金融伦理的定义与特点金融伦理在金融行业中的重要性金融伦理的挑战与问题15.2 职业道德的标准与原则职业道德的内涵与要求职业道德的实践与遵守职业道德的监督与教育15.3 金融伦理与职业道德的发展趋势金融伦理与职业道德的改进与完善金融行业职业道德建设的措施与方法金融伦理与职业道德的未来发展重点和难点解析本文档详细地编写了《金融学》教案大纲及习题解答，涵盖了金融学的基本概念、原理和应用。
金融市场学-第一章--导论
本章学习重点金融资产的概念金融市场的概念及功能金融市场的参与者金融市场的发展趋势1.1 金融资产和金融产品1.1.1资产资产（asset）是有价值的所有权。
凭借这种所有权，所有人可以获得对未来财富的索取权（claim）。
资产包括如下两个特征：资产存在未来的经济价值（这是资产的价值所在）；资产被特定主体控制（这决定了资产价值由谁实现）。
根据有无物质形态，将资产分成两类：实物资产（real asset）：有形资产具有实体物质形态，能直接用于生产以创造未来财富，是社会财富的直接代表。
无形资产（intangible asset）：无形资产则是不具有实体形态的资产。
1.1.2金融资产的概念无形资产中的专利、商誉等尽管不具备实体形态，但是企业能将其直接运用到生产过程中创造财富，因此也被视为社会财富的直接代表。
无形资产中还有一类，其价值源自对企业或政府等单位的收入或财富的索取权，通常以凭证、收据、或其他交易合同形式表示。
我们称之为金融资产，比如银行存款、贷款合约、债券、股票等资产，它们的未来收益完全由社会实体经济的财富创造能力来决定。
1.1.3金融资产和实物资产的关系1、实物资产是社会财富的代表，可以直接用于生产消费，创造财富。
2、金融资产不是社会财富的直接代表，其的收益权来自于实物资产的财富创造能力，价值源于并依赖于实物资产的价值。
3、金融资产使得实物资产创造社会财富的能力有了流动性。
4、金融资产和实物资产在企业平衡表上容易区分。
5、金融资产的消除是通过一般的市场交易过程，实物资产则是通过事故或者自然损耗而逐渐消耗掉。
1.1.4金融资产的三个特征1、自身无价值，价格与其物质形态无关。
2、价值贮存。
3、流动性强于实物资产：不需要占有实物资产的物质形态就可以分享实物资产创造的财富收益。
1.1.5金融资产的种类金融资产根据其具体形式可以分成四个大类：1、信用货币（credit currency）：流动性最强的金融资产，是现代经济交换的基本媒介，也是用于衡量财富多少的基本标准。
《金融监管学》教学大纲(本科)
《金融监管学》教学大纲（一）课程地位金融监管学是从宏观视角研究现代经济和金融运行规律，探讨经济与金融稳健发展的一门学科。
随着现代科技的发展和金融创新的不断涌现，金融业务之间的界限不断被打破，不同金融机构之间和不同金融工具之间的区别日益模糊，金融和国际资本流动不断扩张，与此同时，金融领域的风险也在急剧增大。
由于金融业的特殊性和金融在经济体系中的地位的显著增强，通过监管保证金融业的稳健运行日益成为经济与社会健康发展的关键。
近二、三十年，金融监管在政府行为中的地位迅速提升，我国已经形成了分业经营分业监管的格局。
金融监管的内容日益系统化, 方法日益科学化，以金融监管为研究对象的金融监管学作为一门独立学科从体系上、内容上、方法上、均日益成熟。
由于市场经济体制的逐步确立和金融监管对现代金融业的特殊重要性，在经济和管理类专业特别是金融专业开设这门课程显得尤为重要。
（二）课程目标1、让学习者掌握有关金融监管的基本理论和基本知识，增强对金融监管在现代经济体系中所处重要地位和作用的认识；2、熟悉金融监管的各项业务运作，掌握监督管理金融业的基本理论与方法，能够从宏观角度观察和分析总体经济和金融运行状况，提高对经济和金融发展规律的认识能力和把握能力。
二、课程目标达成的途径与方法课程目标达成的途径主要通过课堂教学，辅以课外作业的形式。
三、课程目标与相关毕业要求的对应关系第一章金融监管导论主要内容：金融监管的要素；金融监管的目标与原则；金融监管的构成体系。
基本要求：本章要求了解金融监管的一般理论，理解金融监管职能的重要性及其与货币政策操作的关系；掌握中央银行金融监管的一般目标与基本原则，熟悉金融监管的内容和方法；了解中央银行金融监管的体制。
第二章金融监管与金融风险主要内容：金融风险、金融风险的特征和种类、金融风险预警指标体系。
基本要求：本章要求理解金融风险的含义；了解金融风险、金融危机与金融安全的关系；熟悉金融风险与金融监管的关系；了解金融风险预警系统的构建体系。
《金融学》 教案大纲及习题解答(姜法芹 )
《金融学》教案大纲及习题解答第一章：金融学导论1.1 金融学的定义和研究对象1.2 金融市场的基本概念和分类1.3 金融市场的参与者：投资者、金融机构、监管机构1.4 金融学的主要学科领域和应用范围习题解答：1.1 金融学是研究金融市场、金融机构以及金融政策的学科。
它的研究对象包括金融市场的运作机制、金融产品的定价和交易、金融机构的经营管理和监管政策等方面。
1.2 金融市场是指资金供应者和资金需求者通过金融工具进行交易的场所。
金融市场可以分为货币市场、资本市场、金融衍生品市场和外汇市场等。
1.3 金融市场的参与者包括投资者、金融机构和监管机构。
投资者包括个人投资者和机构投资者，金融机构包括银行、证券公司、保险公司等，监管机构负责对金融市场进行监管和调控。
1.4 金融学的主要学科领域包括金融市场、金融机构、金融衍生品、金融政策和金融监管等。
金融学广泛应用于金融行业、企业管理和政府监管等领域。
第二章：金融市场的基本原理2.1 金融市场的供求关系和价格机制2.2 金融市场的效率和稳定性2.3 金融市场的风险和收益2.4 金融市场的信息不对称和信息不对称问题习题解答：2.1 金融市场的供求关系是指资金供应者和资金需求者之间的相互作用。
价格机制是指金融市场的价格由市场供求关系决定，反映了资金的稀缺程度。
2.2 金融市场的效率是指市场能够迅速、准确地反映信息的能力。
金融市场的稳定性是指市场能够保持稳定的运行，不发生大规模的波动。
2.3 金融市场的风险是指投资者在投资过程中可能遭受的损失。
收益是指投资者从投资中获得的回报。
投资者在选择金融产品时需要权衡风险和收益。
2.4 信息不对称是指市场参与者之间信息的不平衡。
信息不对称问题可能导致市场失灵和资源配置效率低下，需要通过监管和制度建设来解决。
第三章：金融市场的主要金融产品3.1 货币市场的金融产品：短期债券、商业票据等3.2 资本市场的主要金融产品：股票、债券、基金等3.3 金融衍生品市场的主要产品：期货、期权、掉期等3.4 其他金融产品：外汇、黄金、大宗商品等习题解答：3.1 货币市场的金融产品是指在货币市场上交易的金融工具。
第1章 金融市场导论 《金融市场学》PPT课件
1.3.3债券
✓ 债券是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权 人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本 金，从而明确债权债务关系的有价证券。
✓ 债券是确定债权债务关系的书面凭证，债券的发行者即为 债务人，投资者则为债权人。
1.3.4股票
✓ 股票是指股份公司发给股东作为入股凭证，股东凭此取得 股息收入的一种有价证券。股份公司是商品经济发展到一 定阶段的产物。
1.3.1货币头寸
✓ 货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后， 资金过剩或不足的数量。货币头寸是同业拆借市场重要的 交易工具。
✓ 货币头寸的价格即拆借利率，一般是由两种情况决定：一 是由双方当事人议定；二是借助于货币经纪人，通过公开 竞价确定。决定拆借利率最重要的因素，是当时货币市场 资金供求状况。
场。 ✓ （4）第四市场 ✓ 第四市场是指作为机构投资者的买卖双方直接联系成交的
市场。
1.6金融市场监管
✓ 1.6.1金融市场监督管理Байду номын сангаас必要性 ✓ 1.6.2金融市场监督管理的目标和原则 ✓ 1.6.3金融市场监督管理的主要内容 ✓ 1.6.4金融市场监督管理的机构及手段
✓ 证券交易所具有如下社会职能： ✓ ①创造了一个具有连续性和集中性的证券交易市场； ✓ ②形成公平合理的交易价格； ✓ ③保证充分的信息披露，便利投资与筹资； ✓ ④客观反映经济状况，引导资金投向。
1.5金融市场的分类
✓ 1.5.1按金融工具的品种划分 ✓ 1.5.2按期限划分 ✓ 1.5.3按中介特征划分 ✓ 1.5.4按交割方式划分 ✓ 1.5.5按金融资产的发行和流通特征划分 ✓ 1.5.6按成交与定价方式划分 ✓ 1.5.7按有无固定场所划分 ✓ 1.5.8按地域划分
金融监管全PPT课件
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课程内容
第一篇 金融监管基础理论 ➢ 金融监管导论 ➢ 金融监管与金融风险 ➢ 金融创新与金融监管
第二篇 金融监管体系 ➢ 金融监管体制（监管当局、体制变迁、我国情况） ➢ 金融机构的内部控制制度（国内外情况） ➢ 其他监管防线（行业自律、市场约束、存款保险制度） ➢ 金融监管的外部支持（法律、会计、统计支持）
金融机构之间和不同金融工具之间的区别日益模糊，金
融国际化和国际资本流动不断扩张，与此同时，金融领
域的风险也在急剧增大。由于金融业的特殊性和金融在
经济体系中的地位显著增强，通过监管保证金融业的稳
健运行日益成为经济与社会健康发展的关键。
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金融监管的含义
金融监管：是指一个国家（地区）的中央银行或其他金融监
联系邮箱：nktingting@
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第一章 金融监管导论
金融监管的含义，金融监管的本质 金融监管的要素、历史演变 金融监管的必要性和作用 金融监管的目标、原则、 监管法律法规体系、组织体系、内容体系 金融监管的方法 西方发达国家和我国银行的主要监管方法 如何形成有效的金融监管方法体系
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学习金融监管学的意义
通过对金融监管发展历程，监管的领域和范围、 方法、手段等问题的学习和研究，增加对金融体 系发展和变化过程的理解，这是一个全新的角度， 使认识更加全面。
深入理解金融监管对我们生活的重要性
从大的角度讲，金融监管可以保护国家的经济发 展成果、维护经济安全和经济发展秩序、维护公 平正义。
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监管的本质
➢ 所有监管本质上都是由于市场的不完全性，需要政府或 其他部门对市场参与者进行管理，金融监管也不例外。
金融学基础课程教案
金融学基础课程教案第一章：金融学导论1.1 金融学的定义与重要性解释金融学的概念与研究领域强调金融学在个人、企业与国家经济中的重要性1.2 金融市场与金融机构介绍金融市场的类型与功能探讨金融机构的种类与作用，包括银行、证券公司、保险公司等1.3 金融学的主要领域与学科概述金融学的各个主要领域，如宏观金融、微观金融、金融市场、金融机构、金融工程等介绍金融学与其他相关学科的联系与区别第二章：金融市场与金融工具2.1 金融市场的概述解释金融市场的定义、功能与类型，如股票市场、债券市场、外汇市场等探讨金融市场的组织结构与参与者，如投资者、发行者、中介机构等2.2 金融工具与金融产品介绍金融工具的定义、特征与分类，如股票、债券、衍生品等探讨金融工具的发行与交易机制，以及其风险与收益特性2.3 金融市场的效率与有效性解释金融市场效率的概念与衡量方法探讨金融市场效率的重要性与影响因素，如信息不对称、市场操纵等第三章：金融决策与公司金融3.1 金融决策概述解释金融决策的概念、目标与原则强调金融决策在企业运营与成长中的重要性3.2 资本预算与投资决策介绍资本预算的概念、方法与步骤探讨投资决策中的风险评估与风险管理3.3 融资决策与资本结构解释融资决策的概念与原则探讨资本结构对企业价值与融资成本的影响3.4 股利政策与股东价值介绍股利政策的定义、目标与类型探讨股利政策对企业价值与股东财富的影响第四章：宏观金融与货币政策4.1 宏观金融概述解释宏观金融的概念、特点与研究领域强调宏观金融在国家经济发展中的重要性4.2 货币与货币制度介绍货币的定义、功能与形式探讨货币制度的演变与货币政策的目标4.3 中央银行与货币政策解释中央银行的角色、职能与组织结构探讨货币政策的工具、目标与实施过程4.4 货币政策的影响与效应分析货币政策对经济产出、通货膨胀、就业等方面的影响探讨货币政策对社会财富分配与经济稳定的作用第五章：金融市场与金融监管5.1 金融监管概述解释金融监管的概念、目标与重要性强调金融监管在维护金融市场稳定与保护投资者权益中的作用5.2 金融监管机构与监管框架介绍金融监管机构的种类与职能探讨金融监管框架的结构与运作机制5.3 金融监管政策与措施解释金融监管政策的定义、目标与类型探讨金融监管措施的实施与效果，如资本充足率要求、市场准入限制等5.4 金融监管的挑战与改革分析金融监管面临的挑战与问题，如金融创新、金融危机等探讨金融监管的改革方向与未来发展趋势第六章：金融市场与利率6.1 利率的概述解释利率的概念、计量与作用探讨利率在金融市场中的重要性6.2 利率的决定与影响因素分析利率的形成机制与决定因素，如货币供应与需求、通货膨胀、中央银行政策等探讨利率变动对经济活动的影响，如投资、消费、储蓄等6.3 利率的风险与期限结构介绍利率风险的概念、类型与计量探讨利率期限结构的特点与影响因素，如预期理论、市场供需等第七章：金融市场与汇率7.1 汇率的概述解释汇率的概念、计量与作用探讨汇率在金融市场中的重要性7.2 汇率的决定与影响因素分析汇率形成机制与决定因素，如外汇供求、经济基本面、政策干预等探讨汇率变动对国际贸易、投资、金融市场等方面的影响7.3 汇率的风险与管理介绍汇率风险的概念、类型与计量探讨汇率风险的管理策略与方法，如远期合约、期权等衍生金融工具的应用第八章：金融市场与国际金融8.1 国际金融市场的概述解释国际金融市场的概念、特点与类型，如外汇市场、国际债券市场、国际贷款市场等探讨国际金融市场在全球化经济中的作用与影响8.2 国际金融体系与金融机构介绍国际金融体系的基本架构与运作机制探讨国际金融机构的种类与职能，如国际货币基金组织、世界银行等8.3 国际资本流动与金融政策分析国际资本流动的原因、影响与风险探讨国际金融政策协调与合作的重要性与挑战第九章：金融市场与金融科技9.1 金融科技的概述解释金融科技的定义、特点与影响强调金融科技在金融市场中的创新与变革作用9.2 金融科技的应用与案例介绍金融科技领域的关键应用，如移动支付、区块链、大数据分析等探讨金融科技在提高金融效率、降低成本、增强用户体验等方面的案例9.3 金融科技的趋势与挑战分析金融科技发展的趋势与未来展望探讨金融科技所面临的挑战与问题，如监管、安全性、隐私保护等第十章：金融市场与可持续发展10.1 可持续发展的概述解释可持续发展的概念、原则与目标强调可持续发展在金融市场中的重要性10.2 绿色金融与环保投资介绍绿色金融的概念、特点与实践探讨环保投资在金融市场中的发展趋势与机会10.3 可持续金融政策与实践分析可持续金融政策的制定与实施方法探讨金融市场在推动可持续发展方面的实践与案例10.4 可持续发展面临的挑战与前景分析可持续发展所面临的挑战与问题，如气候变化、资源短缺等探讨金融市场在实现可持续发展目标的前景与机遇重点和难点解析重点环节1：金融学的定义与重要性金融学作为一门研究资金管理、金融市场和金融机构的学科，对于个人、企业和国家经济发展至关重要。
金融学定义、研究对象和基本原理
3、西方学者的观点
他们认为货币能促进商品交换和分工，提高劳动生产率； 所以货币是金融业生产并出售的一种服务产品，同时是交 换媒介和净财富，净财富就要支付利息，包括商品货币、 不兑现纸币和银行的活期存款。凯恩斯把货币定义为流动 性。
纽伦和布特尔在他们编写的《货币理论》中指出，货币的 最基本功能是为人们普遍接受的支付手段，任何发挥一般 交换媒介作用的东西都是货币。所以包括通货和起着交换 媒介作用的银行存款。
三、融资模式
外部融资的规模由社会盈余总额和投资者收益预期决定， 分两种方式
直接融资不通过任何金融中介而直接流向赤字部门，直接 使储蓄转化为投资。但是，金融资产需要变现，其特征是 流动性、收益性和风险性。
另一种是间接融资，资金通过某种金融中介的作用后流向 赤字部门。居民首先将资金的使用权转让给银行或其他金 融部门，并获得一种金融资产（存款凭证）然后金融机构 再将资金贷给企业或投资证券。货币性金融中介购入最初 借款人所发行的原始证券，然后创造出现金和存款货币等 自身负债，即所发行的金融资产作为交换媒介和支付手段 的货币。
世界货币——有些国家货币在国际经济交往中充当一般等 价（确定汇率）；一般支付手段（平衡国际收支差额）、 一般购买手段（具有普遍的接受性）；一般价值储藏手段 （国际储备资产），从而起到世界货币的作用。目前世界 货币有美元、英镑、欧元、特别提款权。
货币经历了实物→货币商品→商品货币→金属货币→信用 货币→存款货币→电子货币。货币由具体的物品变成抽象由可视的价值载体变成不可视的电磁信号， 货币被虚拟化了。
金融学定义、研究 对象和基本原理
第一章 金融学导论 一、金融的定义 狭义的金融是货币资金的融通。 广义的金融，包括各种信用和货币流通在内的一
金融监管学，郭田勇
金融监管学郭田勇中国金融出版社第一篇金融监管基础理论第一章金融监管导论第一节金融监管的含义第二节金融监管的目标与原则第三节金融监管的构成体系与方法第二章金融监管与金融风险第一节金融风险概述第二节金融风险预警系统第三章金融创新与金融监管第一节金融业在创新中发展第二节金融创新与金融监管第二篇金融监管体系第四章金融监管体制第一节金融监管当局第二节金融监管体制的发展变迁第三节各主要国家金融监管体系介绍第五章中国金融监管体质第一节中国金融业经营体制模式的发展演变第二节中国金融监管体制的发展演变第三节中国金融监管体制评估与发展第六章金融机构内部控制制度第一节金融机构内部控制制度概述第二节国际金融业内部控制制度的比较第三节我国金融机构内部控制的分析与评价第七章其他监管防线第一节行业自律第二节市场约束机制第三节存款保险制度第八章金融监管的外部支持第一节金融监管的法律支持系统第二节金融监管的审慎会计支持第三节金融监管的统计支持第三篇金融监管实务第九章银行业监管第一节市场准入监管第二节日常经营监管第三节市场退出监管第四节网络银行监管第五节巴塞尔协议在我国的实施第十章证券业监管第一节证券业监管概述第二节证券机构监管第三节证券市场监管第四节上市公司监管第十一章保险业监管第一节保险市场的监管第二节保险人的监管第三节保险市场其他要素的监管第十二章对其他金融机构的监管第一节对信托业的监管第二节对租赁业的监管第三节对财务公司的监管第四节对汽车金融及消费金融业的监管第十三章金融市场监管第一节金融市场监管概论第二节货币市场监管第三节外汇市场监管第四节金融衍生产品市场监管第四篇金融监管合作与发展第十四章金融监管协调第一节金融监管协调概述第二节不同金融监管体制下的监管协调第三节中国的金融监管协调第四节金融监管与金融稳定第十五章金融监管国际协调与合作第一节金融监管国际协调与合作概述第二节金融监管国际协调与合作的框架第三节金融监管国际协调与合作的主要内容第四节金融监管国际协调与合作的不足与发展主要参考文献。
金融监管学-教学大纲
《金融监管学》教学大纲课程编号： 110142B课程类型：专业选修课总学时： 32 讲课学时：28 实验（上机）学时：4学分： 2适用对象：金融学、国际金融先修课程：金融学概论、商业银行、银行经营管理、保险学、证券学、西方经济学一、课程的教学目标本课程根据金融监管的最新发展趋势，全面系统地介绍了金融监管的基本理论和方法。
课程体系分为金融监管与金融稳定、金融监管理论、金融监管体系、金融监管实务和金融监管的协调五个部分，系统讲解金融监管的理论与实务，并结合最新实践，完善了金融稳定和金融协调同金融监管关系等方面的观点和思路，为金融专业本科生和研究生学习、研究金融监管提供了一个基本线索和框架。
本课程教学目的在于使学生掌握现代金融监管的理论体系和内容，掌握金融监管体制、金融监管的基本理论、技能和方法；防范金融风险的基本方法。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系教学基本要求：理论讲清，要学有所用，理论联系实际；教学方法、教学手段：充分运用各种教学媒体，注意利用我院的金融实验室。
实践教学环节的要求：尽可能地去有关金融机构作现场了解。
对课后作业以及学生自学的要求：注意同实际联系的案例教学，重在能力培养。
教学过程中应注意理论联系实际，可请校外人员讲座。
三、各教学环节学时分配以表格方式表现各章节的学时分配，表格如下：（宋体，小四号字）教学课时分配四、教学内容第一章金融监管导论第一节金融监管的概念及必要性一、金融监管的概念二、对金融监管的理论理解三、金融监管的必要性第二节金融监管的内容和手段一、金融监管的内容二、金融监管的手段教学重点、难点：对金融监管理论的解释和掌握。
课程的考核要求：金融监管的概念。
了解：金融监管的含义、外延、内涵。
各专家的定义。
理解：金融监管的发展历史和发展脉络。
掌握：相关金融监管的理论。
熟练掌握：金融监管的手段和内容。
复习思考题：1．什么是金融监管?金融监管有哪些作用?2．简述金融监管与经济金融发展之间的关系。
金融学概论 复习要点
金融学概论第一章导论1.金融定义：金融学是管理货币的科学，是不同的经济主体通过金融市场参与资产定价、进行资金融通、金融产品交易、资产配置，以及与之相联系的监管、保险和国际金融活动。
2.金融学的研究对象: ①以货币银行为核心的间接融资活动；②以资本市场为核心的直接融资活动和资产定价活动；③货币的供求、国际资本流动问题；④货币政策、金融监管、金融制度安排等宏观调控问题第二章货币与货币制度1.货币是价值形式长期发展的产物，经历了实物货币、金属货币、纸币到电子货币的演变过程。
2.货币的本质是固定充当一般等价物的特殊商品。
3.货币的职能：【价值尺度、流通手段】、贮藏手段、支付手段、世界货币价值尺度是货币的基本职能之一。
就是把商品的价值表现为价格，即表现为一定的观念上的货币。
流通手段也是货币的基本职能之一。
就是为商品世界充当交易媒介，使所有的商品通过它进行交换。
商品—货币—商品4.世界货币：在世界市场具有普遍接受性的能够发挥价值尺度、流通手段、支付手段、价值贮藏职能的货币。
5.货币流通规律：一定时期内商品流通中所需货币量的规律，与商品的价值总额成正比，与一单位货币流通速度成反比。
6.纸币流通规律：商品流通中所需要的金属货币量决定纸币流通量的规律，即纸币的发行限于它象征性代表的金（或银）的实际流通数量。
纸币流通引发通货膨胀或通货紧缩。
通货膨胀：纸币发行量超过了商品流通所需要的金属货币量所引起的货币贬值、物价上涨的现象。
通货紧缩：一般物价水平持续下跌，即物价出现负增长。
7.货币制度：指一个国家或地区以法律形式确定的货币流通结构及其组织形式。
完善的货币制度能够保证货币和货币流通的稳定，保障货币正常发挥各项职能。
8.货币制度的构成要素：货币材料、货币单位、货币种类、发行保障制度9.货币制度的演变：①银本位制②金银复本位制③金本位制④纸币本位制10.劣币驱逐良币or格雷欣法则：如果在同一地区同时流通两种货币，且官方规定两种货币的比价，则价值相对低的劣币会把价值相对高的良币排挤出流通领域。
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金融监管学—冯林
第二节 金融监管的目标和原则
3、20世纪70年代——90年代的目标：金融自由化， 效率优先。 严重的“滞胀”危机，经济自由主义者们指责， 这是凯恩斯主义经济政策特别是国家过渡干预的 恶果，他们以对凯恩斯主义经济学的批判为契机， 开始重新树立“看不见的手”的威信，力图复兴 新古典经济学的自由放任传统。 在金融监管理论方面，金融自由化理论也随之发 展，主张放松对金融机构过度严格的管制，恢复 金融业的竞争，以提高金融业的效率。
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金融监管学—冯林
第一节 金融监管的含义
功能和机构划分法（分别根据金融业务、金 融机构划分监管对象）
统一监管模式：由一个监管当局监管不同的 金融机构和金融业务，如英国，日本和韩国 等； 多头监管模式：设臵不同的监管当局，分别 监管银行、证券、保险行业，如中国、美国 等。
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金融监管学—冯林
第一节 金融监管的含义
一、金融监管的概念
狭义：金融监管是指一个国家（地区）的中 央银行或其他金融监督管理当局依据国家法 律法规的授权，对金融业实施监督管理。 广义：不仅包括中央银行或其他金融监督管 理当局对金融体系的监管以外，还包括各金 融机构的内部控制、同业自律性组织的监管、 社会中介组织的监管等。
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金融监管学—冯林
第二节 金融监管的目标和原则
1、20世纪30年代以前的目标：提供一个稳定和弹性的货币 供给，并防止银行挤兑带来的消极影响。 这一时期，讨论的焦点问题在于，是否要建立以中央银行 为主体的官方安全网上，对于金融机构经营行为的具体干 预很少论及。 这种状况与当时自由资本主义正处于鼎盛时期有关，更受 到金本位逐渐崩溃导致的货币混乱的影响。 主流的新古典经济学顽固地坚持着“看不见的手”的信条， 但现实经济金融的发展却越来越表明市场的不完全性是客 观存在的，20世纪30年代的大危机则最终扭转了金融监管 理论的关注方向。
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金融监管学—冯林
第三节 金融监管的构成体系及方法
金融监管的法律法规体系
1、金融业监管法 2、商业银行法（普通银行法） 3、各种专业性金融法规，如银行券法、票据法、 进出口新用法、金融管理法、银行审计法等 4、各国银行监管当局依据国家法律法规制定的一 系列管理办法，如各个监管主体制定的行政法规 《金融保险企业财务制度》、《贷款通则》、《商 业银行授权授信暂行管理办法》等
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第一篇 金融监管相关理论
第一章 导论 第二章 金融监管理论基础 第三章 金融监管的历史发展
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第二篇 金融监管体系
第四章 第五章 第六章 第七章
金融监管体制 金融机构内部控制制度 其他监管防线 金融监管的外部支持
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金融监管主体的 历史演变
20s ： 集中化 60-70s：分散化 90s- ：集中化
20世纪30年代以后 央行金融监管主体地位进 一步加强。
二战之后 金融监管主体分散化、多元化：央 行专门对银行和非银行金融机构进行监管，证 券、期货、保险行业的监管均由专门机构进行 。 近年来 随着金融自由化的发展，出现了一批 综合经营的超级金融机构，有的国家又专门建 立或者准备建立针对这类机构的监管部门，金 融监管主体又有了由分散区域集中的发展趋势。 如1997年英国成立“金融服务管理局”。
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金融监管学—冯林
第二节 金融监管的目标和原则
二、金融监管的原则
（一）依法监管与严格执法原则； （二）不干涉金融机构内部管理的原则； （三）综合性与系统性监督原则； （四）公平、公正、公开原则； （五）有机统一原则； （六）内控与外控相结合的原则； （七）监管适度与合理竞争原则； （八）稳健运行与风险预防原则； （九）监管成本与效率原则。
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金融监管学—冯林
第一节 金融监管的含义
二、金融监管的要素
金融监管主体（监管当局）
金融监管客体（监管对象） 金融监管工具 （方式、方法、手段）
金融 监管 要素
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金融监管学—冯林
第一节 金融监管的含义
（一）金融监管的主体 金融监管主体即金融监管当局，是指对金融 业实施监管的政府机构或准政府机构。
第一节 金融监管的含义
2、金融监管客体的构成 银行机构：政策性银行、商业银行 非银行金融机构：证券机构、保险机构、信 托机构以及其他机构等 注：银行业监管对象是根据商业银行吸收公 众存款、发放贷款和办理结算业务的特点而 设定的，是所有银行类机构，包括银行和经 营存贷汇业务但名称同银行不同的金融机构。
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第三节 金融监管的构成体系及方法
三、金融监管的构成体系
法律法规体系
理论体系 组织体系
内容体系
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金融监管学—冯林
第三节 金融监管的构成体系及方法 金融监管的理论体系
1、基础理论：金融监管最一般的或者根本性的理 论，它探求的是那些解释金融监管普遍本质和一般 发展规律的知识体系，如金融监管的本质、定义、 监管目标、监管对象、监管职能、监管方法、监管 程序、监管证据等等。 2、应用理论：金融监管应用性理论，探求的是金 融监管实务具体操作方面的知识体系，包括金融监 管准则和各种金融监管实务操作的具体程序和具体 方法技术等。 3、相关理论：审计学理论、金融会计理论、银行 信贷理论、银行管理理论、银行财务管理理论、金 融法学理论等。
（二）金融监管的客体
金融监管客体是指依照法律规定应当接受金 融监管当局监管的金融机构。 1、金融监管客体的历史演变 传统：商业银行（20年代） 现代：+非银行金融机构、金融市场、金融产 品（60-70年代） +跨国银行、其他金融机构（90年代）
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金融监管学—冯林
第三篇 金融监管实务
第章 第章 第章
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金融监管学—冯林
第四篇 金融监管合作与发展
第章 第章 第章
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金融监管学—冯林
第一章 导论
山东经济学院财政金融学院 冯林
第一章 导 论
第一节 第二节 第三节 第四节
金融监管的含义 金融监管的目标与原则 金融监管的构成体系与方法 金融监管的意义
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金融监管学—冯林
第二节 金融监管的目标和原则
4、20世纪90年代以来的目标：安全与效率并重。 20世纪90年代频频爆发的金融危机已经向我们清 楚的揭示了：就经济与金融的长期发展而言，金 融体系的安全与稳定和效益效率相比是更具根本 性的问题，这相应地决定了金融监管的目标仍然 应该是维护金融体系的安全与稳定为首要任务。 在实践中，仍然有很多人只是片面地注意到英美 等国的金融监管强调效益与效率，而忽视了他们 强调效益和效率背后的经济和金融基础。
1、金融监管主体的历史演变 2、金融监管主体的构成
• 由于各国采取了不同的金融监管模式，因此各国金 融监管当局的构成各不相同，既没有统一的模式， 也并非一成不变。
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金融监管学—冯林
第一节 金融监管的含义
20世纪初 央行对货币发行的逐渐统一使金融 监管的职责很自然地落到了中央银行的身上。 除证券市场通过传统的专门机构进行管理，金 融监管的主体就是中央银行。
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1．《金融监管学》，祁敬宇，西安交通大 学出版社。 2．《金融监管教程》，郭田勇，中国金融 出版社。 3、《金融监管学》，李成，高等教育出版 社
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内容构成
第一篇 第二篇 第三篇 第四篇
金融监管相关理论 金融监管体系 金融监管实务 金融监管合作与发展
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金融监管学—冯林
第一节 金融监管的含义Fra bibliotek权力层次划分法（根据金融监管权力的分配 结构和层次划分）
一线多头：权力集中于中央的两家以上机构 负责，如德国、日本、法国等； 双线多头：中央地方的若干机构共同行使监 管职能，如美国和加拿大； 集中单一：由一家机构进行集中监管，如英 国。
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第二节 金融监管的目标和原则
一、金融监管的目标
（一）金融监管目标：监管行为取得的最终效果或 达到的最终目标，是实现金融有效监管的前提和监 管当局采取监管行动的依据。 （二）金融监管目标的历史演进 金融监管的目标是金融监管理论和实践的核心问题， 对金融监管目标的认识直接决定或影响着金融监管 理论的发展方向，也主导着具体监管制度和政策的 建立与实施；反过来，金融监管理论以及金融监管 实践的经验教训也将相应地促使金融监管目标的改 变。
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金融监管学—冯林
第一节 金融监管的含义
美联储 （FRS）
金融控股公司 （FHCS）
保险子公司
银行子公司
证券子公司
州保险监理署
货币监理署（OCC） 州银行监管者 联邦存款保险公司
证券交易委员会 （SEC）
美国“伞式”+功能监管模式
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金融监管学—冯林
第一节 金融监管的含义
金融监管学—冯林
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第二节 金融监管的目标和原则
（三）金融监管的一般目标
确保金融稳定、安全，防范金融风险 保护金融消费者权益 增进金融体系的效率 规范金融机构的行为，促进公平竞争