银行监管统计数据质量管理良好标准(最新版)评估模板

银行监管统计数据质量管理良好标准(DOC版)

银行监管统计数据质量管理良好标准（试行DOC版）本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》(2004年第6号主席令)开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行”）。

标准的总体框架包含5方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储。

5方面要素下共有15项原则，每项原则下有若干具体标准，共61条标准。

（一）组织机构及人员原则1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。

具体标准：1.1银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其有效性和执行情况进行评估。

1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。

1.3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导”）组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。

原则2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。

具体标准：2.1银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。

2.2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。

2.3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。

原则3 岗位设置银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位，岗位职责明确，并配备能满足岗位履职所需的资源。

监管数据质量评估方法与标准

附件监管数据质量评估方法与标准自评估分为监管数据质量治理工作评估和监管数据质量状况评估两部分，均采取定性评价方式。

具体如下：一、监管数据质量治理工作评估。

依次经过单项要点评估和单项原则评估，得到该部分综合评估结果，单项、综合评估结果均划分为“不符合”、“较不符合”、“大体符合”和“符合”四个等级。

具体步骤如下：对模板中各评估要点进行逐条评估；基于所包含要点的评估结果，对各评估原则进行逐项评估，具体评估标准见表1。

基于各项评估原则的评估结果，对本机构监管数据质量治理工作情况进行综合评估，具体评估标准见表2。

表1 数据质量治理工作单项评估标准表2 数据质量治理工作综合评估标准二、监管数据质量状况自我评价。

结合本机构总部及分支机构因数据问题发生监管数据重报、被监管通报、收到监管质询（非现场监管报表警示单、监管意见函等）和被行政处罚（监管统计检查、其他监管数据检查等作出的行政处罚）等情况，对监管数据质量状况进行自我评价，评价结果划分为“好”、“较好”、“较差”和“很差”四个等级。

具体应遵循以下两个原则：（一）因数据问题发生如下情况之一的，不得评价为“好”：1、本机构总部或省级分支机构被监管通报、被监管行政处罚或收到监管质询。

2、本机构总部重报监管数据超过1次，或省级分支机构监管数据重报家数超过本机构省级分支机构总数的10%，或某省级分支机构重报次数超过3次。

3、本机构省级以下分支机构被监管行政处罚超过3家次。

（二）因数据问题发生如下情况之一的，应评价为“很差”：1、本机构总部被监管行政处罚超过2次，或收到监管质询超过2次，或被监管通报超过3次，或重报监管数据超过5次。

2、本机构省级分支机构被监管行政处罚超过2家次，或收到监管质询超过2家次，或监管数据重报家次超过本机构省级分支机构总数的50%。

3、本机构省级以下分支机构被监管行政处罚超过10家次。

注：本部分内容相关解释说明详见附件1注1-注4。

银行监管统计数据质量管理良好标准(试行)

附件一：银行监管统计数据质量管理良好标准(试行）本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》（2004年第6号主席令)开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行"）.标准的总体框架包含5方面要素，分别为:组织机构及人员，制度建设,系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价,数据的报送、应用和存储。

5方面要素下共有15项原则，每项原则下有若干具体标准,共61条标准.（一）组织机构及人员原则1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标,建立机制和流程，落实各环节责任。

具体标准:1.1银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中,并定期对其有效性和执行情况进行评估。

1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任,定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。

1.3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导”)组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障.原则2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。

具体标准:2。

1银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作.2.2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议,向主管领导报告。

2.3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下,有效履行监管统计相关职责.原则3 岗位设置银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位,岗位职责明确，并配备能满足岗位履职所需的资源。

银行监管统计数据质量管理良好标准

银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）银监发〔2011〕63 号本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》 ( 2004 年第 6 号主席令）开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行”）。

标准的总体框架包含 5 方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储。

5 方面要素下共有 15 项原则，每项原则下有若干具体标准，共 61 条标准。

（一）组织机构及人员原则 1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。

具体标准：1 . 1 银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其有效性和执行情况进行评估。

1 .2 银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。

1 . 3 银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导” ) 组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。

原则 2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。

具体标准：2 . 1 银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。

2 . 2 总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。

2 .3 银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。

监管数据质量评估模板(银行保险法人机构)

附件1：监管数据质量评估模板（银行保险法人机构）第一部分：监管数据（20条）注1：填写成效和不足时，应对照相应评估要点内容概括描述本机构符合与不符合之处，做到哪些，没做到哪些，例如发文情况、会议情况、具体落实情况等。

各项评估原则的自我评价，应综合本原则下所有评估要点评价情况做进一步概括性评价。

注2：本部分单项和总体评估结果均为选择项，根据附件2中具体评估标准在“不符合”、“较不符合”、“大体符合”、“符合”四档结果中进行选择。

注3：按照《监管数据质量专项治理方案》，本次专项治理的数据范围包括银行业保险业监管统计数据和其他监管数据。

其中，银行业监管统计数据包括非现场监管（1104）数据和客户风险数据；银行业其他监管数据包括监管数据标准化（EAST）、信息科技非现场监管数据、疫情期间金融服务指标以及其他核心监管数据（指标）等。

保险业监管统计数据包括保险统计信息系统采集的数据；保险业其他监管数据包括信息科技非现场监管数据以及保险偿付能力系统、保险创新业务统计信息系统、保险资金运用系统等采集的监管数据（指标）。

第二部分：监管数据注1：本部分中监管数据是指报告期在2019年1月至2020年6月期间、纳入本次专项治理范围的各类监管数据的总和。

注2：收到监管质询情况指收到非现场监管报表警示单、监管意见函等。

监管数据重报是指因本机构错报漏报导致的重报，因监管报送要求调整引起的重报不在本次统计范围内。

被行政处罚情况包括监管统计检查、其他监管数据检查等作出的行政处罚。

注3：监管数据重报次数按照提交监管的解锁单个数进行统计；未通过解锁单方式进行重报的，按照出现数据质量问题的报表或指标的期数进行统计。

一次性发现同一监管数据存在多期质量问题的，计为1次，不叠加计数。

在本表统计的时间区间内未发生任何重报或被监管通报情况的，次数填为“0”。

同一数据问题在上述四类情况中不叠加计数，按照情况严重程度的大小（依次为被监管行政处罚、收到监管质询、被监管通报、数据重报），统计在最严重情况中。

评估手册

内部资料注意保存《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估手册中国银监会《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估组编写2011年7月《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估手册前言全面、及时和准确的监管统计信息是银监会提升监管有效性、银行做好风险管控的重要基础和保障。

提升数据质量，从根本上要解决体制和机制问题，要从银行基础数据的管理抓起，从组织、制度、系统和流程建设抓起。

2011年初到5月份，银监会经过充分研究讨论和征求各方面意见,起草了《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》，在全面总结银行监管统计数据质量管理先进经验的基础上，提出一套既符合实际、又有一定前瞻性的良好标准和要求。

2011年6月下旬至7月初，银监会评估领导小组组织了三个评估组，对照《良好标准》，分别对三家银行进行了监管统计数据质量管理外部评估。

从评估情况看，外部评估工作的复杂程度和难度较高，各种因素均可能影响评估结论的确定。

为推进评估工作在全国扎实开展，保证评估的严肃性，领导小组决定，由评估人员在总结经验的基础上，撰写《<银行监管统计数据质量管理良好标准>评估手册》（以下简称《评估手册》）。

《评估手册》力求帮助评估人员更好的理解良好标准的内涵、标准间的关系、评估方法和重点，并通过评估实例分析，帮助评估人员把握好评估尺度。

《评估手册》可作为良好标准外部评估的参考工具书使用。

《评估手册》的结构分两大部分：第一部分是对评估工作的组织开展、方式方法和有关原则进行总体介绍，第二部分是对各项原则标准的具体评估方法进行说明。

每一项原则下有三项内容，一是对此原则的要义解读和总体把握，二是评估中调阅资料的清单，三是访谈中了解和询问的要点。

每一条标准下，列出了两项内容，一是此标准的评估重点，二是参考案例。

《评估手册》的撰写是集体的成果，参与撰写《评估手册》的人员包括统计部、全国各地银监局的同志，还有来自安永会计师事务所的专家。

《评估手册》第一部分“评估工作的开展和总体原则方法介绍”由白雪梅同志起草；第二部分第一项要素“组织机构及人员”起草人为：赵铮、李健全、罗楠、马野川、孙玲玲；第二项要素“制度建设”起草人为：刘志清、鄢姣、李应军、余志祥、周杰；第三项要素“系统保障和数据标准”起草人为:刘忠瑞、曹洪、郑珊珊、陈飒、高峰、朱佳鑫、刘冬梅；第四项要素“数据质量的监控、检查与评价”起草人为毛仙青、韦琬、高超、许清建、王洋、王彦兮；第五项要素“数据的报送、应用和存储”起草人为:费英珮、孙慧、黄宁莹、李婧、梁江波、任洪波。

银行监管评级打分表(指标分类)

单笔贷款年化利率超过同期银行贷款基准利率3倍单笔贷款年化利率不超过同期银行贷款基准利率3倍含3倍平均利率未超过15含15有效客户数存在贷款余额且非关联借款人的客户不足60户1未与国家限制性行业或领域发生信贷业务与担保公司典当行和投资理财公司等货币经营主体之间发生信贷业务与国家明令禁止的行业或领域发生信贷业务该类贷款每增加1净资本占比扣2分与国家宏观调控的行业或领域发生信贷业务该类贷款每增加10净资本占比扣2分2与国家限制性行业或领域发生信贷业务有效客户数存在贷款余额且非关联借款人的客户大于100户有效客户数存在贷款余额且非关联借款人的客户含80户80100户有效客户数存在贷款余额且非关联借款人的客户含70户7080户305305080506543212002020020200发生额现场非现场非现场本项得0分即调减小额贷款公司评价等级一级股东特别借款之外的各类融资超过资本净额的100且向监管部门备案的
附件二：
现场及非现场指标打分表基本项
一级二级指指标标三级指标
未发放关联贷款。小贷公司发放关联贷款，单户余额未超过所在市小额贷款标准50%（含50%)，且累计发放关联贷款余额不超过公司注册资本的20%（含20%）。 1、关联贷款小贷公司发放关联贷款，单户余额超过所在市小额贷款标准50%，且累计发放关联贷款余额不超过公司注册资本的20%，已向监管部门备案。小贷公司发放关联贷款，关联贷款累计超过注册资本的 20%；或单户余额超过所在市小额贷款标准50%，且未向监管部门备案。未发放股东贷款发放股东贷款，且已向监管部门备案未向监管部门备案发放股东贷款小贷公司开展业务时，与有关联的担保公司没有发生业务往来，且未向股东、关联企业提供担保的。 3、关联担保小贷公司开展业务时，与有关联的担保公司没有发生业务往来，且向监管部门备案后向股东、关联企业提供担保。小贷公司开展业务时，与有关联的担保公司发生业务往来，或未向监管部门备案而向股东、关联企业提供担。涉农贷款占比超过70%（含70%）涉农贷款占比60%（含60%）——70% 1、涉农贷款涉农贷款占比50%（含50%）——60% 占比涉农贷款占比40%（含40%）——50% 涉农贷款占比40%以下小额贷款占比超过70%（含70%）小额贷款占比60%（含60%）——70% 1、三个 2、小小额贷款占比50%（含50%）——60% 70%执行额贷款情况占比小额贷款占比40%（含40%）——50% 小额贷款占比30%（含30%）——40% 小额贷款占比30%以下中长期贷款占比超过70%（含70%）中长期贷款占比60%（含60%）——70% 3、中长期贷中长期贷款占比50%（含50%）——60% 款占比中长期贷款占比40%（含40%）——50% 中长期贷款占比40%以下单户贷款余额占公司资本净额5%(含5%)以下二、信贷投放合规 2、贷款集中度开业满一年单户贷款余额占公司资本净额5%以上 0

银行监管统计数据质量管理良好标准及实施方案介绍共37页文档

银行监管统计数据质量管理良好标准及实施方案介绍
46、法律有权打破平静。——马·格林 47、在一千磅法律里，没有一盎司仁爱。— —英国
48、法律一多，公正就少。——托·富勒 49、犯罪总是以惩罚相补偿；只有处罚才能使犯罪得到偿还。— —达雷尔
50、弱者比强者更能得到法律的保护。—— 威·厄尔
46、我们若已接受最坏的，就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智—孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特

《银行监管统计数据质量管理良好标准(试行)》实施方案

附件二：《银行监管统计数据质量管理良好标准(试行)》实施方案作为推进“数据质量年”活动深入开展的重要举措，银监会制定了《银行监管统计数据质量管理良好标准(试行)》(以下简称《良好标准》 )，力求全面总结银行监管统计数据质量管理的先进经验，提出既符合实际、又有一定前瞻性的标准和要求 ,推动银行监管统计数据质量的持续、全面提升。

一、制定《良好标准》的背景和目的全面、及时和准确的监管统计信息不仅是银监会提升监管有效性也是银行做好风险管控的重要基础和保障。

银监会成立以来对这一问题向来十分重视,2022 年起建立的非现场监管信息系统更是对银行数据提出全面要求。

当前，不管是从夯实银行监管基础角度,还是推动银行精细化管理、加强内部控制机制建设角度，进一步提高银行监管统计数据质量已迫在眉睫。

提升数据质量，从根本上要解决体制和机制问题，要从银行基础数据的管理抓起,从组织、制度、系统和流程建设抓起.为此，银监会经过充分研究讨论和征求各方面意见 ,制定了《良好标准》，为银行持续、全面加强数据质量管理提供方向和抓手。

通过组织银行对照《良好标准》实施评估，匡助其确定需要关注的领域,制定行动计划，有步骤地实施改进措施，努力达到《良好标准》的要求。

《良好标准》的发布与实施,对于完善监管功能和模式，实现监管当局和银行的良性互动也是重大探索和创新.一方面，通过自评和监管评价结合的方式，能够调动银行自身的能动性，将监管与银行自身的管理需要结合起来，提高其内生积极性，以取得更好的效果；另一方面,可以更有效地将功能监管与机构监管结合起来,充分发挥统计人员、主监管员和其他监管人员的合力，提高监管的有效性。

二、《良好标准》的主要框架内容数据质量的提升是一项系统工程，需要从各个方面加强管理和协调。

制定《良好标准》的总体原则是抓“因”促“果”，即从影响数据质量的各环节因素入手,建立良好标准的框架要求,督促银行对照标准不断改进统计工作。

《良好标准》涉及组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准 ,数据质量的监控、检查与评价,数据的报送、应用和存储等 5 方面要素、 15 项原则、 61 条具体标准，涵盖了监管统计数据质量管理的各个方面。

银行监管统计数据质量管理良好标准实施方案

银行监管统计数据质量管理良好标准实施方案一、背景银行是现代社会中重要的金融机构之一，其对国家经济和社会发展有着重要的推动作用。

然而，由于银行业务涉及到大量的金融产品和服务，所以在业务数据管理方面存在着很大的挑战。

特别是在银行监管统计数据质量管理方面，一些银行会存在数据不准确、不完整、不及时等问题，这不仅影响银行的正常运营，也极易引发各类金融风险。

为了保障银行的稳健运营并维护金融市场的平稳，国家对银行的监管力度也在逐渐加强，对银行监管统计数据质量也提出了更高要求。

为此，各银行应当加强对监管统计数据的质量管理，制定符合国家标准的管理方案，通过科学合理的管理方式，提高监管统计数据的准确性和可靠性，保证银行数据质量处于良好水平。

二、制定标准的目的银行监管统计数据质量管理良好标准的制定，旨在建立标准的数据管理方法，提高银行监管统计数据的质量，保障银行的稳健运营。

具体的目的包括：1.明确银行监管统计数据的管理要求和标准，保障数据质量的准确性和可靠性。

2.规范银行监管统计数据采集、传输、验证等流程，提高数据收集和处理的效率。

3.加强对银行监管统计数据的监督和管理，及时发现和纠正数据质量问题，遏制金融风险的发生。

4.建立完善的数据报送和反馈机制，加强银行和监管部门之间的沟通协作，为政府部门的宏观调控提供可靠数据支持。

三、标准制定的原则银行监管统计数据质量管理良好标准的制定，应以以下原则为基础：1.科学合理。

标准制定应当符合国家法律、法规和金融行业惯例，具有可操作性和可持续性。

2.综合全面。

标准制定应当全面覆盖银行监管统计数据采集、传输、验证、处理、汇总以及数据报送等各个环节。

3.风险导向。

标准制定应当注重对数据异常风险、操作风险等关键风险的分析和管理。

4.灵活适应。

标准制定应当具有灵活性和适应性，能够根据银行内部业务调整和外部市场变化进行相应的优化和调整。

四、标准内容1.数据采集方案银行应当通过技术手段或人工方式及时、准确地采集监管统计数据，并制定相应的数据来源和采集周期。

《中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知》的通知

《中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知》的通知第一篇：《中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准(试行)及实施方案的通知》的通知急件淮银监办〔2011〕23号关于转发《中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知》的通知农发行淮安市分行，各大型银行淮安分行，江苏银行淮安分行，浦发行淮安分行，邮储银行淮安市分行，淮安市各农村中小金融机构（含苏南农商行驻淮支行），苏州银行涟水支行：现将《中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知》（银监发〔2011〕63号，以下简称《通知》）转发给你们，并提出以下贯彻意见，请一并遵照执行。

一、认真做好学习贯彻工作。

各银行业金融机构要认真做好《通知》的学习和贯彻工作，使相关领导、职能部门和有关人员— 1 —熟悉银行监管统计数据质量管理良好标准的要求，提高执行的自觉性，并强化协调配合，形成提高监管统计数据质量的工作合力。

二、按时高质完成自评工作。

各银行业金融机构要成立以分管行长为组长、各相关部门负责人为成员的自评工作小组，真实客观地组织实施自评工作。

辖内法人银行业金融机构要对照标准，按照评估模板逐条自评。

非法人银行业金融机构参照标准，按照模板进行自评。

自评过程中，要注明哪条标准不适用，同时注明不适用的原因。

自评工作应于2011年7月底结束，并形成自评工作报告。

自评工作报告内容至少包括自评工作组织开展情况、自评结果及存在问题、整改方案的制定执行、自评工作开展过程中遇到的问题及建议、完善银行监管统计数据质量管理良好标准的建议等。

自评工作报告及评估模板汇总表、分项目表（见《通知》附件3）经分管行长签字并加盖单位公章后于2011年7月31日前书面报送我分局统计信息科。

我分局将根据各机构的自评情况，选取部分银行开展外部评估，对自评情况进行验证，并按照银监会和江苏银监局要求对有关情况进行披露和问责。

银行监管统计数据质量管理良好标准试行评估

描述
评估结论
备查清单
原则11
原则11 监督检查
监督检查:银行将数据质量检查纳入内控合规检查范围，建立监管统计现场检查制度，定期组织实施。
总述评估结论
原则11
监督检查
银行将数据质量纳入内控合规检查范围，内控合规管理部门在制标准 11.1 定年度检查计划时充分考虑监管统计归口管理部门的意见和建议
描述
评估结论
备查清单
原则6
业务制度
标准 6.4
监管统计归口管理部门将本行的统计业务制度报监管机构备案，业务制度若有重大调整或变化，及时向监管机构报告。
描述
评估结论
备查清单
原则7 总述
原则7 基础系统
基础系统：银行业务及管理基础系统实现对监管统计涉及的各项基础业务和管理信息的全面覆盖，数据维护管理制度和流程完备，具有较强的数据质量控制功能，保证系统信息全面、及时、准确反映业务实际。
描述
评估结论
备查清单
原则6
业务制度
统计业务制度对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规标准 6.2 定，保证监管统计报表和数据中每一个统计项目的归属关系及取
数路径清晰、准确。
描述
评估结论
备查清单
原则6
业务制度
标准 6.3
监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，组织其他相关业务部门持续评价和及时更新统计业务制度。
描述
评估结论
备查清单
原则7
基础系统
业务及管理基础系统具有良好的可拓展性，满足新业务、新产品标准 7.5 和监管新要求的需要，并为监管统计管理系统预留能够灵活加载
的数据接口。
描述
评估结论

《银行监管统计数据质量管理良好标准(试行)》实施方案

附件二：《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》实施方案作为推进“数据质量年”活动深入开展的重要举措，银监会制定了《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》（以下简称《良好标准》），力求全面总结银行监管统计数据质量管理的先进经验，提出既符合实际、又有一定前瞻性的标准和要求，推动银行监管统计数据质量的持续、全面提升。

一、制定《良好标准》的背景和目的全面、及时和准确的监管统计信息不仅是银监会提升监管有效性也是银行做好风险管控的重要基础和保障。

银监会成立以来对这一问题一直十分重视，2007年起建立的非现场监管信息系统更是对银行数据提出全面要求。

当前，不论是从夯实银行监管基础角度，还是推动银行精细化管理、加强内部控制机制建设角度，进一步提高银行监管统计数据质量已迫在眉睫。

提升数据质量，从根本上要解决体制和机制问题，要从银行基础数据的管理抓起，从组织、制度、系统和流程建设抓起。

为此，银监会经过充分研究讨论和征求各方面意见，制定了《良好标准》，为银行持续、全面加强数据质量管理提供方向和抓手。

通过组织银行对照《良好标准》实施评估，帮助其确定需要关注的领域，制定行动计划，有步骤地实施改进措施，努力达到《良好标准》的要求。

《良好标准》的发布与实施，对于完善监管功能和模式，实现监管当局和银行的良性互动也是重大探索和创新。

一方面，通过自评和监管评价结合的方式，能够调动银行自身的能动性，将监管与银行自身的管理需要结合起来，提高其内生积极性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地将功能监管与机构监管结合起来，充分发挥统计人员、主监管员和其他监管人员的合力，提高监管的有效性。

二、《良好标准》的主要框架内容数据质量的提升是一项系统工程，需要从各个方面加强管理和协调。

制定《良好标准》的总体原则是抓“因”促“果”，即从影响数据质量的各环节因素入手，建立良好标准的框架要求，督促银行对照标准不断改进统计工作。

《良好标准》涉及组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储等5方面要素、15项原则、61条具体标准，涵盖了监管统计数据质量管理的各个方面。

银行监管统计数据质量管理良好标准实施方案

银行监管统计数据质量管理良好标准实施方案一、背景与目的银行监管统计数据是在银行业监管系统内的银行数据，监管数据的质量与及时性对于监管部门和银行机构都是极为重要的。

因此，建立和实施银行监管统计数据质量管理良好标准是保障监管数据准确性和及时性、提高监管效率和银行数据质量的关键所在。

本文旨在提出一种银行监管统计数据质量管理良好标准实施方案，旨在提高银行监管统计数据的质量和精确性。

二、管理标准与流程1. 数据质量管理标准银行监管统计数据质量管理良好标准涵盖五个根本维度：准确性、完整性、一致性、及时性和可信度。

五个维度分别加以定义和量化：准确性指监管数据的精度和正确性，要求监测不良数据、数据纠正和数据验证等过程的执行。

完整性指监管和漏洞的完全性，要求监管数据不出现遗漏和不良数据，监管数据记录措施、过程、点等均应完整。

一致性指监管数据的一致性和合规性，要求监管数据之间的各个点之间的一致性，并确保监管数据与银行业内部标准和规章制度的要求相符。

及时性指监管数据的录入、提交与审核的可操作性和时间管理，要求银行机构按照监管定期通报时间、格式和要求，及时上报、审核等相应开展。

可信度指监管数据的可信度、保密性和公正性，要求监管数据记录造假、窃用、贩卖等行为的防范和检测。

2. 银行监管统计数据质量管理流程银行监管统计数据质量管理良好标准流程分为以下六个步骤：第一步：定义和制定数据准确性、完整性、一致性、及时性、可信度的监管数据质量标准以及故障规定的发生顺序、理解和管理。

第二步：预见与面临数据质量管理问题，预定义和调整数据质量管理策略和标准，包括监测、记录、文件化等管理措施。

第三步：从监管操作规范出发，实践和操作数据准确性、完整性、一致性、及时性、可信度标准，以目标为导向，推动监管数据质量化。

第四步：引入评估、评估报告和评估意见，收集对未来数据管理方案有效性的反馈，对现有监管数据质量管理和维护进行尽可能的改进和优化。

第五步：针对评估和评估报告的反馈和评估意见进行针对性改进，进一步完善银行监管统计数据质量管理、提高银行监管效率，确保银行监管数据的质量。

《银行监管统计数据质量管理良好标准(试行)》实施方案

《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》实施方案作为推进“数据质量年”活动深入开展的重要举措，银监会制定了《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》（以下简称《良好标准》），力求全面总结银行监管统计数据质量管理的先进经验，提出既符合实际、又有一定前瞻性的标准和要求，推动银行监管统计数据质量的持续、全面提升。

一、制定《良好标准》的背景和目的全面、及时和准确的监管统计信息不仅是银监会提升监管有效性也是银行做好风险管控的重要基础和保障。

银监会成立以来对这一问题一直十分重视，ⅩⅩ年起建立的非现场监管信息系统更是对银行数据提出全面要求。

当前，不论是从夯实银行监管基础角度，还是推动银行精细化管理、加强内部控制机制建设角度，进一步提高银行监管统计数据质量已迫在眉睫。

提升数据质量，从根本上要解决体制和机制问题，要从银行基础数据的管理抓起，从组织、制度、系统和流程建设抓起。

为此，银监会经过充分研究讨论和征求各方面意见，制定了《良好标准》，为银行持续、全面加强数据质量管理提供方向和抓手。

通过组织银行对照《良好标准》实施评估，帮助其确定需要关注的领域，制定行动计划，有步骤地实施改进措施，努力达到《良好标准》的要求。

《良好标准》的发布与实施，对于完善监管功能和模式，实现监管当局和银行的良性互动也是重大探索和创新。

一方面，通过自评和监管评价结合的方式，能够调动银行自身的能动性，将监管与银行自身的管理需要结合起来，提高其内生积极性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地将功能监管与机构监管结合起来，充分发挥统计人员、主监管员和其他监管人员的合力，提高监管的有效性。

二、《良好标准》的主要框架内容数据质量的提升是一项系统工程，需要从各个方面加强管理和协调。

制定《良好标准》的总体原则是抓“因”促“果”，即从影响数据质量的各环节因素入手，建立良好标准的框架要求，督促银行对照标准不断改进统计工作。

《良好标准》涉及组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储等5方面要素、15项原则、61条具体标准，涵盖了监管统计数据质量管理的各个方面。

商业银行监管评级定量和定性评价标准

附件1商业银行监管评级定量和定性评价标准一、资本充足（Capital Adequacy） (6)（一)定量指标（50分） (6)1.资本充足率（40%） (6)2.一级资本充足率（20％） (6)3。

核心一级资本充足率(10％） (6)4.杠杆率（30%) (7)（二）定性因素（50分） (8)1。

银行资本质量和构成（8分） (8)2。

银行整体财务状况及对资本的影响(8分） (8)3.银行资产质量及拨备计提情况（8分) (9)4。

银行资本补充能力(10分） (9)5。

银行资本管理情况（8分） (10)6。

银行监管资本的风险覆盖和风险评估情况（8分） (11)二、资产质量(Asset Quality) (13)（一）定量指标（40分) (13)1.不良贷款率（20%) (13)2。

逾期90天以上贷款与不良贷款比例（15％) (13)3.单一客户贷款集中度/单一集团客户授信集中度(25%） (13)4。

全部关联度(15％） (14)5.拨备覆盖率（25％） (14)（二）定性因素（60分） (15)1。

不良贷款和其他不良资产的变动趋势（10分） (15)2.信用风险资产集中度(5分) (15)3。

信用风险管理的政策、程序及其有效性（15分） (16)4。

贷款风险分类制度的完善和有效(10分） (17)5。

保证贷款和抵（质）押贷款及其管理状况（5分） (18)6。

贷款以外其他表内外资产的风险管理状况（15分） (19)三、管理质量（Management Quality） (20)（一）银行公司治理(40分） (20)1.决策机制(10分) (20)2.监督机制（4分） (21)3.执行机制（6分） (21)4.发展战略、价值准则和社会责任（8分） (22)5.激励约束机制（6分) (23)6。

信息披露（6分） (25)(二）内部控制（60分） (25)1.内部控制环境（10分） (25)2。

风险识别与评估（10分) (27)3。

(完整word版)银行监管统计数据质量管理良好标准

银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）银监发〔2011〕63 号本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》 ( 2004 年第 6 号主席令）开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行”）。

标准的总体框架包含 5 方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储。

5 方面要素下共有 15 项原则，每项原则下有若干具体标准，共 61 条标准。

（一）组织机构及人员原则 1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。

具体标准：1 . 1 银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其有效性和执行情况进行评估。

1 .2 银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。

1 . 3 银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导” ) 组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。

原则 2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。

具体标准：2 . 1 银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。

2 . 2 总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。

2 .3 银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。

银行监管统计数据质量管理良好标准实施方案

contents •引言•监管统计数据质量标准•实施方案•关键措施•实施步骤和时间计划•资源需求和保障措施•风险评估与应对策略目录01银行监管统计数据质量是确保银行业务合规性和风险可控性的重要基础。

随着金融市场的复杂性和不确定性增加，银行监管统计数据的质量管理面临着更大的挑战。

目前，我国银行监管统计数据质量管理存在一些问题，如数据不准确、不完整、不及时等，需要采取有效的措施加以改进。

背景介绍目的和意义02详细描述数据准确性标准要求银行在采集、整理、报送监管统计数据过程中，确保数据的准确性，即数据应符合客观实际情况，无虚假、误导性信息。

详细描述总结词详细描述详细描述03建立专门的数据质量管理团队该团队应具备数据质量管理的专业知识和技能，能够全面负责数据质量的管理和监督。

明确各部门的职责和分工建立清晰的数据质量管理职责分工，确保所有相关部门明确自己的责任和任务，共同参与数据质量管理工作。

建立数据质量管理组织架构制定数据质量管理制度和流程制定数据质量管理制度制定数据质量标准建立数据质量流程强化数据质量培训和宣传加强数据质量培训定期为相关人员提供数据质量培训，提高其对数据质量重要性的认识和数据质量管理的技能。

加强数据质量宣传通过内部网站、宣传册等多种渠道，宣传数据质量管理的意义和作用，提高全行员工对数据质量的重视程度。

实施数据质量监控和检查实施数据质量实时监控加强数据质量定期检查将数据质量纳入绩效考核体系，对各部门和员工的数据质量情况进行考核。

建立奖惩机制根据考核结果，对数据质量优秀的部门和个人给予奖励，对存在问题的部门和个人进行问责和处理。

建立数据质量考核机制建立数据质量考核和奖惩机制VS04重视数据质量文化建设提高对数据质量的认识建立数据质量文化加强数据治理和数据质量管理能力建设完善数据治理体系加强数据质量管理引入先进技术银行应积极引入大数据、人工智能等先进技术，提高数据采集、处理、分析的效率和准确性。

银行监管统计数据质量管理良好标准外部评估调查问卷(普通员工部分)

银行监管统计数据质量管理良好标准外部评估调查问卷（统计人员）填报部门：一、选择题1．你从事哪些与数据质量及统计相关的工作（多选）？□数据录入□数据采集、生成□数据汇总□数据校对□数据报送□数据分析□其他2. 你履行目前职务的时间？□一年以下（包括一年）□一年到三年（包括三年）□三年以上3. 你的所在部门是否有制定与统计相关的制度？□有□没有□不知道4. 你是否参与本部门或其他部门的统计制度的制定、更新？□参与本部门及其他部门□只参与本部门□只参与其他部门□都没参与5. 你是否了解《银行业监管统计管理暂行办法》？□是□否□不了解6．你是否了解《银行监管统计数据质量管理良好标准》？□是□否□不了解7．《银行监管统计数据质量管理良好标准》共有几大要素、原则和标准？□5、15、61 □5、10、60 □5、15、60 □不了解8．《银行监管统计数据质量管理良好标准》各要素评估结论共有几种情况？□2 □3 □4 □不了解9．你行有无每年组织学习1104监管制度及填报事项？□有□没有□不了解10. 你是否登录你行历史数据中心查询过数据？□经常□较经常□不经常□从没有11．你是否知道你行的监管统计归口管理部门是哪个部门？□计划财务部门□风险管理部门□授信审批部门□信息技术部门□合规管理部门□不知道12．你是否知道内审或风险合规部门是否有定期对你行监管统计数据质量进行检查？□是□否□不了解13．你是否知道监管统计归口管理部门是否有定期通报相关业务部门和分支机构提供的监管统计数据质量情况？□是□否□不了解14. 你印象中你行监管统计归口管理部门近年来开展了几次统计现场检查工作？□0次□1次□2次□3次□4次以上15．你是否接触过本行上级部门或本级其他部门数据质量及统计相关的检查（包括检查和被检查）？□是□否□不了解16．你部门的数据质量及统计相关工作经常会在哪个环节出错？□数据录入□数据采集、生成□数据汇总□没有17. 你印象中你行监管统计归口管理部门是否有对相关业务部门和分支机构提供数据的质量情况进行考核和评价，考核结果在行内公布？□是□否□不了解18. 你行监管统计数据的报送质量情况，是否纳入你所在部门的绩效考核？□是□否□不了解19．你是否参与过本行数据质量及统计相关的交流会？□是□否□不了解20．你是否参与过本行数据质量及统计相关的培训？□是□否□不了解21. 你行监管统计归口管理部门近3年来对相关单位及分支机构组织过几次统计数据方面的培训？（不包括监管机构组织的培训）□0次□1次□2次□3次□4次以上22. 你认为你行监管统计部门财务（包括设备、差旅、培训支出等）满足情况？□满足□较满足□较难满足□不能满足23. 你行监管统计岗位有无设置AB角？□有□部分□无□不了解24. 你认为你行监管统计人员工作强度如何？□很大□较大□一般□不大25. 你认为你的薪酬水平在同级别职位中？□高□中上水平□一般水平□较低水平26. 请你谈谈当前工作的看法？□有前景□岗位轮换□工作压力较大□说不好27．你觉得你行数据质量及统计工作需要在哪些方面做改进（多选）？□领导重视□制度建设□数据采集统计等系统□数据生产、报送等流程□激励机制□其他28.《客户大额授信统计表》中风险预警信号的“C”信号指的是？□核心主业的偏离度较大、盲目跨地区跨行业扩张□关联企业多且结构复杂□公司治理结构存在重大缺陷□负债率过高□现金流量波动太大、有相当的脆弱性29. 银监会派出机构客户风险监测预警系统风险预警模块包括哪几个子模块（多选）？□信贷分析□综合分析□行业分析□集中度分析30. 银监会派出机构客户风险监测预警系统集团关联模块中的关联群成员信息包括哪些内容（多选）？□成员名称□担保金额□贷款余额□不良贷款余额二、判断题1.客户大额授信统计是包括表内外授信在内的敞口总量。