第一章 金融概述
《金融学》目录
《金融学》目录第一章金融学概述
1.1 什么是金融学
1.2 金融学的发展历程
1.3 金融学的研究范畴
第二章金融市场与金融机构
2.1 金融市场的分类
2.2 股票市场
2.3 债券市场
2.4 期货市场
2.5 外汇市场
2.6 金融机构的分类
2.7 商业银行
2.8 证券公司
2.9 保险公司
第三章金融产品和金融工具
3.1 金融产品的分类
3.2 股票
3.3 债券
3.4 衍生品
3.5 外汇
3.6 基金
第四章金融风险管理
4.1 金融风险的概念
4.2 信用风险
4.3 市场风险
4.4 利率风险
4.5 操作风险
4.6 金融风险管理的方法第五章金融政策与监管
5.1 金融政策的目标
5.2 货币政策
5.3 财政政策
5.4 银行监管
5.5 证券监管
5.6 保险监管
第六章金融创新与金融市场发展 6.1 金融创新的意义
6.2 金融创新的形式
6.3 互联网金融的兴起
6.4 区块链技术与金融
第七章金融全球化与国际金融 7.1 金融全球化的意义
7.2 国际金融市场
7.3 外汇市场
7.4 国际支付与清算
第八章金融教育与金融素养
8.1 金融素养的重要性
8.2 金融教育的现状与问题
8.3 金融素养的培养方法
总结
注：上述目录仅供参考，具体章节和小节可根据需要进行调整和扩充。
每个小节可以适当增加字数以满足要求，但也要注意保持内容的
准确性和流畅性。
文章中不出现网址链接，排版整洁美观，语句通顺。
公司金融授课教案
公司金融授课教案第一章：公司金融概述1.1 课程介绍理解公司金融的基本概念掌握公司金融的目标和功能1.2 公司的财务目标解释公司的财务目标讨论公司目标与股东财富的关系1.3 公司的资本结构介绍公司的资本结构探讨资本结构对公司价值的影响1.4 公司的财务管理理解财务管理的概念掌握财务管理的任务和过程第二章：公司的财务报表分析2.1 财务报表的基本构成介绍财务报表的基本构成理解资产负债表、利润表和现金流量表的关系2.2 财务比率的计算与分析计算并解释主要的财务比率分析财务比率对公司财务状况的反映2.3 公司的财务健康状况评估评估公司的财务健康状况讨论财务健康对公司发展的影响2.4 公司的财务风险管理理解财务风险的概念探讨财务风险管理的方法和策略第三章：公司的投资决策3.1 投资决策的基本概念理解投资决策的重要性掌握投资决策的基本原则3.2 净现值（NPV）和内部收益率（IRR）的计算计算净现值和内部收益率解释净现值和内部收益率在投资决策中的应用3.3 投资项目的风险评估评估投资项目的风险探讨风险对投资决策的影响3.4 公司的资本预算理解资本预算的概念掌握资本预算的制定和执行过程第四章：公司的融资决策4.1 融资决策的基本概念理解融资决策的重要性掌握融资决策的基本原则4.2 债务融资和股权融资介绍债务融资和股权融资的概念分析债务融资和股权融资的优缺点4.3 公司的融资渠道探讨公司的融资渠道解释不同融资渠道对公司财务的影响4.4 融资风险管理理解融资风险的概念探讨融资风险管理的方法和策略第五章：公司的股利政策5.1 股利政策的基本概念理解股利政策的重要性掌握股利政策的基本原则5.2 股利政策的制定和执行探讨股利政策的制定和执行过程分析影响股利政策的因素5.3 公司的股利分配解释公司的股利分配方式探讨股利分配对公司财务的影响5.4 股利政策与投资者关系理解股利政策对投资者关系的影响掌握通过股利政策与投资者沟通的技巧第六章：公司金融市场与机构6.1 金融市场的基本概念理解金融市场的定义和功能掌握金融市场的类型和参与者6.2 股票市场和债券市场介绍股票市场和债券市场的运作分析股票市场和债券市场对公司融资的影响6.3 金融中介机构的角色理解金融中介机构的作用探讨金融中介机构对公司金融的影响6.4 金融市场的效率与稳定性评估金融市场的效率和稳定性分析金融市场波动对公司金融的影响第七章：公司金融的衍生品与风险管理7.1 衍生品市场的基本概念理解衍生品的定义和类型掌握衍生品市场的运作和参与者7.2 衍生品在公司金融中的应用探讨衍生品在公司金融中的作用分析衍生品对公司风险管理的影响7.3 利率衍生品和外汇衍生品介绍利率衍生品和外汇衍生品的类型理解利率衍生品和外汇衍生品在公司金融中的应用7.4 风险管理策略掌握风险管理的基本原则探讨风险管理策略的制定和执行第八章：公司金融的国际化8.1 国际金融市场的基本概念理解国际金融市场的定义和特点掌握国际金融市场的类型和参与者8.2 公司金融的国际化过程探讨公司金融国际化的原因和动力分析公司金融国际化对公司发展的影响8.3 跨国公司的资本结构与融资策略理解跨国公司的资本结构和融资策略掌握跨国公司金融管理的特殊性8.4 国际金融风险与管理评估国际金融风险探讨国际金融风险的管理方法第九章：公司金融的法律环境9.1 金融法律基本概念理解金融法律体系的构成掌握金融法律对公司金融活动的影响9.2 公司的融资合同分析融资合同的主要条款和条件理解融资合同的法律效力9.3 公司的上市与合规介绍公司上市的法律要求和程序探讨公司上市后的合规管理9.4 金融监管与合规风险理解金融监管的目的和手段分析合规风险对公司金融活动的影响第十章：公司金融的未来趋势10.1 金融科技与创新理解金融科技的基本概念探讨金融科技对公司金融的影响10.2 绿色金融与可持续发展掌握绿色金融的定义和目标分析绿色金融对公司金融活动的启示10.3 公司的社会责任与伦理理解社会责任和伦理在公司金融中的重要性探讨公司社会责任和伦理实践对公司金融的影响10.4 公司金融的未来挑战与机遇评估公司金融面临的挑战和机遇思考公司金融发展的方向和策略重点和难点解析重点环节一：公司的财务目标理解公司的财务目标对公司决策的影响讨论公司目标与股东财富的关系重点环节二：公司的资本结构分析资本结构对公司价值的影响探讨不同资本结构对公司财务风险的差异重点环节三：公司的财务管理掌握财务管理的任务和过程理解财务管理在公司运营中的核心作用重点环节四：财务报表的基本构成理解资产负债表、利润表和现金流量表的关系分析财务报表对公司经营状况的反映重点环节五：财务比率的计算与分析计算并解释主要的财务比率分析财务比率对公司财务状况的评估重点环节六：投资项目的风险评估评估投资项目的风险探讨风险对投资决策的影响重点环节七：融资风险管理理解融资风险的概念探讨融资风险管理的方法和策略重点环节八：股利政策的制定和执行探讨股利政策的制定和执行过程分析影响股利政策的因素重点环节九：金融市场的效率与稳定性评估金融市场的效率和稳定性分析金融市场波动对公司金融的影响重点环节十：风险管理策略掌握风险管理的基本原则探讨风险管理策略的制定和执行本文主要分析了公司金融教学中的重点环节，包括公司的财务目标、资本结构、财务管理、财务报表分析、投资决策、融资决策、股利政策、金融市场与机构、衍生品与风险管理、金融市场国际化、金融法律环境以及金融未来趋势。
《国际金融教案》课件
《国际金融教案》课件第一章：国际金融概述1.1 教学目标了解国际金融的基本概念和定义理解国际金融市场的作用和重要性掌握国际金融的基本要素和参与者1.2 教学内容国际金融的定义和范围国际金融市场的作用和重要性国际金融的基本要素：汇率、外汇、国际资本流动国际金融的参与者：各国政府、金融机构、国际组织1.3 教学方法采用多媒体课件进行讲解结合具体案例分析，加深学生对国际金融的理解进行小组讨论，促进学生思考和交流1.4 教学评估进行课堂提问，检查学生对国际金融基本概念的理解第二章：外汇市场2.1 教学目标了解外汇市场的定义和功能掌握外汇市场的交易机制和交易工具理解外汇市场的主要参与者和影响因素2.2 教学内容外汇市场的定义和功能外汇市场的交易机制：即期交易、远期交易、期货交易外汇市场的交易工具：外汇合约、外汇期权外汇市场的主要参与者：商业银行、企业、政府、投机者2.3 教学方法通过案例分析和实际数据展示，讲解外汇市场的运作机制利用模拟交易软件，让学生进行外汇市场的交易操作进行小组讨论，分析外汇市场的主要参与者和影响因素2.4 教学评估进行课堂提问，检查学生对外汇市场的理解布置课后作业，要求学生分析具体的外汇市场案例，阐述交易机制和交易工具的使用第三章：汇率决定理论3.1 教学目标理解汇率的决定机制和影响因素掌握汇率决定的经典理论和现代理论分析汇率波动的原因和影响3.2 教学内容汇率的决定机制：市场供求关系、经济基本面、政策干预汇率决定的经典理论：金本位制度下的汇率决定、购买力平价理论汇率决定的现代理论：资产市场模型、黏性价格模型汇率波动的原因和影响：经济指标、政策变动、突发事件3.3 教学方法通过图表和数据，讲解汇率决定机制和影响因素分析具体案例，阐述汇率决定的经典理论和现代理论进行小组讨论，探讨汇率波动的原因和影响3.4 教学评估进行课堂提问，检查学生对汇率决定理论的理解布置课后作业，要求学生分析具体的汇率波动案例，阐述影响因素和影响结果第四章：国际资本流动4.1 教学目标了解国际资本流动的定义和特点掌握国际资本流动的类型和动机分析国际资本流动的影响和风险4.2 教学内容国际资本流动的定义和特点国际资本流动的类型：直接投资、证券投资、其他投资国际资本流动的动机：利润动机、风险分散动机、资产配置动机国际资本流动的影响：经济增长、汇率波动、金融稳定4.3 教学方法通过案例分析和实际数据，讲解国际资本流动的定义和特点利用模拟投资游戏，让学生体验国际资本流动的动机和过程进行小组讨论，分析国际资本流动的影响和风险4.4 教学评估进行课堂提问，检查学生对国际资本流动的理解布置课后作业，要求学生分析具体的国际资本流动案例，阐述影响和风险第五章：国际金融市场5.1 教学目标理解国际金融市场的种类和功能掌握国际金融市场的运作机制和特点分析国际金融市场的主要参与者及其策略5.2 教学内容国际金融市场的种类：货币市场、债券市场、资本市场、衍生品市场国际金融市场的功能：资金筹措、风险管理、资产配置国际金融市场的运作机制：市场准入、交易规则、监管体系国际金融市场的主要参与者：商业银行、投资银行、对冲基金、主权财富基金5.3 教学方法通过案例分析和实际数据，讲解国际金融市场的种类和功能利用模拟金融市场游戏，让学生体验国际金融市场的运作机制进行小组讨论，分析国际金融市场的主要参与者及其策略5.4 教学评估进行课堂提问，检查学生对国际金融市场的理解布置课后作业，要求学生分析具体的国际金融市场案例，阐述运作机制和特点第六章：国际金融政策6.1 教学目标理解国际金融政策的概念和目标掌握国际金融政策的工具和传导机制分析国际金融政策的实践和挑战6.2 教学内容国际金融政策的概念和目标：稳定汇率、控制通货膨胀、促进经济增长国际金融政策的工具：利率政策、汇率政策、公开市场操作国际金融政策的传导机制：货币供应、信用创造、投资和消费国际金融政策的实践和挑战：资本流动、政策协调、国际金融体系改革6.3 教学方法通过案例分析和实际数据，讲解国际金融政策的概念和目标利用模拟政策制定游戏，让学生体验国际金融政策的工具和传导机制进行小组讨论，分析国际金融政策的实践和挑战6.4 教学评估进行课堂提问，检查学生对国际金融政策的理解布置课后作业，要求学生分析具体的国重点和难点解析1. 第一章至第五章的基础概念和理论：这些章节涵盖了国际金融的基本概念、外汇市场、汇率决定理论以及国际资本流动等内容，是理解国际金融运作的基础。
第1章 金融市场概述 《金融市场》PPT课件
表1—1 2009年中央财政国债余额情况表
单位：亿元
项
目
预算数
决算数
一、2008年末国债余额实际数
53 271.54
内债余额
52 799.32
外债余额
472.22
二、2009年末国债余额限额
62 708.35
三、2009年国债发行额
16 280.66
内债发行额
16 209.02
外债发行额
71.64
1．3 金融市场功能
➢ 再次，金融市场是中央银行进行公开市场业务操 作的地方，金融市场交易直接和间接地反映国家 货币供应量的变动。
➢ 最后，金融市场有着广泛而及时的收集和传播信 息的通讯网络，全世界的金融市场已联成一体， 四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发 展变化情况。
1．3 金融市场功能
➢ 4）调节功能
➢ 第一，金融市场的直接调节作用。 ➢ 第二，金融市场的存在及发展为政府实施对
宏观经济活动的间接调控创造了条件。
1．3 金融市场功能
➢ 5）信息反映功能
➢ 首先，从宏观经济角度来看，金融市场向来被 视为经济发展的“晴雨表”。
➢ 其次，从微观角度看，金融市场上的各种证券， 其价格波动的背后总是隐藏着相关的信息，反 映其背后企业的经营管理情况及发展前景。
1．1金融市场及其构成要素
金融市场的监管
➢ 金融市场监管是指国家（政府）金融管理当 局和有关自律性组织（机构）对金融市场的 各类参与者及他们的融资、交易活动所作的 各种规定以及对市场运行的组织、协调和监 督措施及方法。
1．2 金融市场分类
金融市场的分类方法较多，按不同的标准 可以有不同的分类。
第1章 金融市场概述
第一章 金融概述
22
第一章 金融导论
【专栏1－2】
金融领域覆盖范围 (4)所有支付和货币交换服务，包括信贷、应付项目和借方信用 卡、旅行支票和银行汇票。 (5)担保和委托业务。 (6)自有账户和消费者账户的交易，不论是兑换、证券经纪人、 市场交易或其他方式： ①货币市场证券(包括支票、汇票、储蓄单)。
②外汇。
③衍生业务，包括但不限于期货交易与期权交易。
24
第一章 金融导论
【专栏1－2】
金融领域覆盖范围 (10) 金融资产 ( 证券、派生业务和其他可转让票据 ) 的处理和清 算服务。
(11) 金融信息的提供和转让、金融数据处理和其他有关金融服 务提供者的软件。
17
第二节 研究对象
（二）按照金融活动是否通过媒介体划分 间接金融：通过银行或非银行金融机构作为媒介体来 进行的一系列金融活动
直接金融：不通过作为媒介体的银行或非银行金融机 构，由双方当事人直接建立债权、债务关系、信用关系、货 币关系等经济关系
18
第二节 研究对象
（三）根据金融系统中个体与整体的差异划分 微观金融：指金融市场主体（投资者、融资者、政府、 机构和个人）个体的投资融资行为及其金融资产的价格决 定等微观层次的金融活动 宏观金融：是金融系统各构成部分作为整体的行为及 其相互影响以及金融与经济的相互作用 金融作为资金融通活动的一个系统，是以各个微观主体 个体的投融资行为为基础，工具、机构、市场和制度等构成 要素相互作用并与经济系统的其他子系统相互作用的一个有 机系统。
西财《金融学概论》教学资料包 课后习题答案 第一章
第一章金融概述一、复习思考题1．简述金融的概念及其构成要素。
答：金融的含义一般被简要概括为货币资金的流动与融通，即货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险与信托，国内、国际的货币结算等一切与货币、信用相关的经济活动。
在现代经济中，金融是指社会经济生活中的货币流通和信用活动，以及与其直接相联系的一切经济关系的总和。
它涉及货币供给，银行与非银行信用，以证券交易为操作特征的投资、商业保险，以及其他以类似形式进行运作的所有交易行为的集合。
金融作为一个经济范畴，内容已涉及金融工具、金融机构、金融市场等一切与货币信用相关的经济关系和活动。
作为国民经济的重要组成部分，金融的构成要素包括以下几个方面：（1）金融的对象是货币。
（2）金融的方式是信用。
（3）金融活动涵盖了所有经济活动主体。
经济活动的主体包括个人、企业和政府部门。
（4）金融活动的中介是银行和非银行金融机构。
银行和非银行机构在货币供需双方之间充当中介，它们既是货币信用业务的经营者，也是货币信用活动的组织者，是资金分配和调节的中心。
（5）金融活动的场所是金融市场。
2．简述当前金融业的发展趋势。
答：当代金融业的发展趋势概括来说主要有以下几个方面：（1）金融机构注重混业经营，直接融资比重上升，且融资趋向证券化；（2）金融体系多元化，金融工具多样化；（3）信息化水平不断提高，金融自由化趋势明显；（4）金融服务更加全面，且中间业务呈扩大化趋势；（5）金融创新的脚步加快，金融监管更加灵活。
3．试分析金融学涵盖的基本内容。
答：金融学（finance）是社会科学中的一个新兴的分支，是当代金融理论和实践活动具有规律性认识的总和。
它是当代经济、政治及科技环境下，以各种金融活动、金融关系、金融体系、金融运行及与其相关的经济活动、经济规律和业务实务为研究对象的科学。
具体来看，金融学是以融通货币资金的经济活动为研究对象的学科。
第一章 金融创新概述
二、金融创新的动因
金融管制的放松
市场竞争日趋激烈 利润最大化的驱动 科学技术的进步
第一章 金融创新导论
第三节 金融创新的微观效应与宏观效应
一、金融创新与金融监管 金融创新对金融监管的影响 金融监管对金融创新的影响
第一章 金融创新导论
二、金融创新与金融风险 金融创新具有转移和分散金融风险的功能 金融创新也带来了新的金融风险
第一章 金融创新导论
二、金融创新的基本内容 金融制度创新 金融机构创新 金融监管创新 金融工具创新
金融市场创新
第一章 金融创新导论
三、我国商业银行金融创新的原则及内容
（一）我国商业银行金融创新的原则
合法合规的原则 公平竞争原则 知识产权保护原则 成本可算原则 风险可控原则 信息充分披露的原则 维护客户利益原则 四个 “认识”原则
第一章 金融创新导论
五、金融创新的宏观经济效应
（一）金融创新对货币需求的影响 减弱货币需求，改变货币结构 降低货币需求的稳定性 （二）金融创新对货币供给的影响 扩大货币供给主体 加大货币乘数，增加金融机构创造 货币的能力 货币供应的内生性增加
四、金融创新的微观经济效应
首先，金融创新扩大了闲置资金由资金盈余单位流向资 金赤字单位并转化为赤字单位投资的融资渠道 ； 其次，金融创新扩大了金融资产、负债规模，使金融机构 有充分的空间调整金融产品组合，分散风险，改善金融产 品流动性和安全性，从而使金融产品流动性和安全性管理 更好地体现了规模效益； 再次，金融创新使不同金融机构之间打破了分业经营的 体制，突破了各自原有的业务领域，互相渗透、互相竞 争，有利于资金市场价格向资金影子价格的回归，有利 于资金在全社会的有效分配。
第一章 金融创新导论
第 1 章 金融法规概述
2）金融法律关系的特点 :
金融管理关系与金融业务关系各有不同的特点。金 融管理法律关系特点表现为： （1）双方主体的法律地位具有不平等性； （2）双方享有的权利和赋予的义务具有法定性； （3）双方的权利和义务不存在等价有偿性； （4）金融管理部门的权利和义务的一致性。国家
法律授予管理机构享有一定的权利，同时也
（1）金融法律关系主体的权利
（2）金融法律关系主体的义务
返回
1.3.3 金融法律责任
1）金融法律责任的概念 ：
金融法律责任是指金融法律关系的主体由于违反金融法 律义务而应承担的法律责任。我国的金融法律责任包括 三个方面，一是民事责任；二是行政责任，主要包括行 政处分和行政处罚两个方面；三是刑事责任。这是三种 既相互独立又相互联系的责任形态。
（4）信托法 ： 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权 委托给受 托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义， 为受益人的利益或者特定目的进行管理或者处分的行为。 信托法是调整信托关系的法律规范的总称。金融信 托是金融机构作为受托人，按照委托人的意愿以自己的 名义，为受益人的利益或特定目的管理或处分财产的行 为。2001年4月28日第九届全国人大常委会第二十一次会 议通过的《中华人民共和国信托法》是调整信托关系的 基本法。 。
（2）宏观目标 ：
从宏观经济领域看，资金融通的目标则是确保货币 流通与货币币值稳定
返回
1.2
1.2.1 1.2.2 1.2.3
金融法概述
金融法的概念 金融法的基本原则 金融法的体系
返回
1.2.1
金融法的概念
1）金融法概念及金融法渊源 ：
（1）金融法概念 ： 金融法是调整货币资金融通和信用活动中所发生 的金融关系的法律规范的总称。金融关系主要是指金 融机构相互之间以及金融机构与其他社会组织、个人 之间，在货币流通过程和信用活动中产生的社会关系 以及国家机关对上述社会关系实施调控与监管过程中 形成的社会关系。
第1章金融概述
2)按照融资双方的关系划分
• 按照融资双方的关系，可以把金融划分为直接金 融和间接金融。
• 直接金融，也称直接融资，是指资金供给者与资 金需求者运用一定的金融工具直接形成债权债务 关系或所有权关系的行为。其中，资金供给者是 直接贷款人，资金需求者是直接借款人。直接融 资的方式是发行股票或债券。
2）金融运行的渠道
• 金融领域的活动，主要是通过金融机构体系和金融市 场体系这两大渠道展开的。
• 在我国，金融机构体系由作为主导的中央银行—中国 人民银行、占主体地位的商业银行、三大政策性银行 以及多种类型的非银行金融机构所组成；金融市场体 系包括货币市场、资本市场、金融衍生工具市场、外 汇市场、保险市场等。
• （a）决策执行机构和金融监管机构 • （b）长期起作用的金融法律法规 • （c）货币政策
4）金融运行的制度环境
• 金融运行总是在一定的制度环境下进 行的，并受到金融制度的制约。
• 最基本的金融制度包括：货币制度、 信用制度、利率制度、汇率制度、支 付清算制度、银行及金融机构有关制 度、金融市场有关制度、金融监管制 度等。
• 这两部分合起来是国内所指的金融。为了 避免混乱，我们且称之为“宏观金融学”。 有趣的是，这两部分在国外都不叫做 finance（金融）。
宏观金融学与微观金融学（续）
• 而国外称为finance的包括以下两部分内容。第一 部分是corporate finance，即公司金融。在计划 经济下它被称为公司财务。
• 间接金融也称间接融资，是指资金供给者与需求 者通过金融中介间接实现融资的行为。资金供给 者与资金需求者并不发生直接的债权债务关系， 而是分别与金融机构发生信用关系，从而成为金 融机构的债权人或债务人。银行信用是最典型的 间接融资。
《金融学》目录
《金融学》目录第一章金融概述11 金融的定义与范畴12 金融在现代经济中的作用13 金融体系的构成要素第二章货币与货币制度21 货币的起源与发展22 货币的职能23 货币的形态演变24 货币制度的类型与构成要素25 国际货币体系第三章信用与利息31 信用的含义与形式32 信用工具33 利息与利率的概念34 利率的决定因素与作用35 利率的计算方法第四章金融市场41 金融市场的分类与功能42 货币市场43 资本市场44 金融衍生工具市场45 金融市场的监管第五章金融机构51 金融机构体系的构成52 商业银行53 中央银行54 政策性银行55 非银行金融机构第六章商业银行的业务61 负债业务62 资产业务63 中间业务64 商业银行的风险管理第七章中央银行与货币政策71 中央银行的职能与地位72 货币政策的目标与工具73 货币政策的传导机制74 货币政策的效果评估第八章国际金融81 外汇与汇率82 汇率的决定与影响因素83 国际收支84 国际储备85 国际金融市场与国际资本流动第九章金融风险管理91 金融风险的类型与特征92 金融风险的识别与评估93 金融风险的防范与控制94 金融监管与金融稳定第十章金融创新与金融发展101 金融创新的含义与动力102 金融创新的主要内容与影响103 金融发展的理论与实践104 金融发展与经济增长的关系第十一章金融与科技111 科技对金融的影响112 金融科技的应用领域113 金融科技带来的挑战与机遇第十二章行为金融学121 行为金融学的基本概念122 投资者的心理与行为偏差123 行为金融学在投资决策中的应用第十三章金融伦理与社会责任131 金融伦理的内涵与原则132 金融机构的社会责任133 金融伦理与社会责任的实践案例。
金融法
第一编金融法总论第一章金融法概述第一节金融概述一、金融与金融形态（一）金融: 货币移转、资金融通属分配范畴广义—全社会货币资金的募集、分配、融通、使用、管理。
狭义—货币流通和信用分配活动的总和。
金融：是货币融通的简称，它是以银行等金融机构为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织起来的货币流通。
（二）金融形态: 直接金融与间接金融（资金融通有无中介而划分）二、金融关系的概念及其含义金融关系是在金融活动中发生的社会关系，是指银行和其他非银行金融机构在从事金融业务活动和金融监督管理活动过程当中，同其他金融主体之间发生的、与信用活动和货币流通相关联的各种经济关系。
1、金融关系是一种经济关系。
2、是以银行等金融机构为中心的经济关系。
3、金融关系参与者众多。
三、金融法的概念与调整对象（一）金融法的概念：是国家制订或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中形成的金融监督管理关系和金融业务关系的法律规范的总称。
（二）调整对象：金融关系1、金融监督管理关系（1）货币发行及货币流通管理关系（2）主体资格监管关系（3）业务行为监管关系（4）金融行政处罚关系2、金融业务关系（1）资金融通关系（2）发行、交易关系（3）金融中介服务关系（4）特殊融资关系第二节金融法的基本原则一、含义: 集中体现金融法的本质和基本精神，主导整个金融法体系、为金融法调整金融关系所应遵循的根本准则。
也是金融立法、执法和司法所应遵守的根本准则。
二、我国金融法的基本原则（一）发展经济、稳定币值（二）维护债权人合法权益的原则（三）分业经营、分业管理的原则（四）防范和化解金融风险的原则第三节金融法的渊源及体系一、金融法的渊源：金融法律规范的表现形式。
包括国内渊源和国外渊源。
（一）国内渊源：国家有关机关制定并发布的有关金融组织及其活动的规范性法律文件。
1宪法2金融法律：包括专门的金融法律和其他法律中涉及到金融活动的有关规定3金融行政法规4金融行政规章5地方性法规6自律性规章（二）国际渊源：我国缔结或参加的有关国际条约、协定及一些具有广泛影响为国际社会接受并认可的国际惯例。
《金融工程》第一章金融工程概述
f-c=-p
远期资产多头+看涨期权空头=看跌期权空头
同理，c-p=f
40
1987 年 3 月 18 日，美国大通银行发行了世界
上首个保本指数存单。该存单与 S&P500 指数
未来一年的表现挂钩，存款者可以在三档结构
中选择：0%-75% 、2%-60% 和 4%-40% 。
以第二档为例：
max(60%R, 2%) = max(60%R − 2%, 0) + 2%
17
收益
市场不存在摩擦（完美世界）
市场是完全竞争的
市场不存在无风险套利机会（财富多多益善）
市场不存在对手风险
24
无套利的定义
无套利有2种数学定义：
如果在未来任何时刻A的回报大于等于B，而且A的
回报大于B的概率大于0，则在当前时刻A的价格一
定大于B。
如果某种资产或者资产组合在未来任何时刻的回报
大于等于0，而且大于0的概率大于0，那么它在当
在Q测度下，所有状态的贴现因子都相等，因此Q
测度被人们称为风险中性测度。所谓风险中性，是
指投资者对各种状态的偏好是一样的，换句话说，
他对风险是无所谓的。
被称为无风险贴现因子。
基本思路：为了定价方便，我们可以从现实测度转
换到风险中性测度进行定价，定价结果适用于现实
测度。
34
风险中性定价法基本步骤
具。
= (), Y 是X的衍生品。
债券是利率的衍生品
股票是公司资产价值的衍生品
5
狭义的金融衍生产品：按形式分类
远期（ Forwards ）
期货（ Futures ）
互换（ Swaps ）
期权（ Options ）
金融学第一章：金融概述
那到底金融该如何界定呢？ 凡是既涉及货币、又涉及信用，以及以货币与信用结合为一 体的形式生成、运作的所有交易行为的集合； 或：凡是涉及货币供给、银行与非银行信用、以证券交易为 操作特征的投资、商业保险，以及以类似形式进行运作的所 有交易行为的集合。
金融的发展
02
自然经济中的金融具有以下一些特点
第一章
金融概述
金融范畴的形成与发展
01
现代意义上的银行起源于文艺复兴时期的意大利。当时的意大 利是欧洲各国商业贸易的中心。随着商业的发展，在威尼斯和其 他几个城市出现了一些专门从事货币兑换的人。他们除了买卖外 国货币外，还接受活期和定期存款。活期存款的过户通常是根据 存款人的口头通知进行的。这些经营货币的商人通常坐在长板凳 上进行交易，所以意大利人便把他们称为“banco”——坐在长 板凳上的人。英文的“bank”一词便是由此而来的。而 “bankruptcy”(破产)一词，则是源于存款人砸坏无力还债的银 行家的长板凳这一意大利习俗。在这些银行家中,最著名的是佛罗 伦萨的梅迪西家族。这个家族在1397年建立了世界上第一家银 行——梅迪西银行，并且在此后的一个多世纪里，控制了整个意 大利的银行业。
1、古代相互独立发展的货币范畴与信用范畴
流通中的货币形态：实物形态 → 金属铸币形态 → 信用货币形态。 信用的产生：与财富非所有权转移的调剂需要相联系。
2、现代银行的产生与金融范畴的形成
• 随着现代银行的出现，有了银行券和存款货币。
• 19世纪末20世纪初，是银行券和存款货币完全占领流通的转折点。
1
2 3
金融是资金融通活动的信用中介 金融.是反映经济、引导经济主体资金流向 的指示器 金融是国家对宏观经济进行调控的重要杠杆
第1章金融市场概述PPT课件
自2015年2月5日起下调金融机构人民币存款准备金 率0.5个百分点。
同时，为进一步增强金融机构支持结构调整的能力 ，加大对小微企业、“三农”以及重大水利工程建 设的支持力度，对小微企业贷款占比达到定向降准 标准的城市商业银行、非县域农村商业银行额外降 低人民币存款准备金率0.5个百分点，对中国农业发 展银行额外降低人民币存款准备金率4个百分点。
3、金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制， 其中最核心的是价格机制。
4、金融市场是一个由许多具体的市场组成的庞大
的市场体系。
2021/4/8
10
古代金融市场
周朝的“泉府”：泉者，欲其如泉之流而不滞也。
《周礼·地官·泉府》：“泉府掌以市之征布、敛市之不售、 货之滞於民用者。以其贾买之，物楬[jiē]而书之，以待不时 而买者。买者各从其抵，都鄙从其主，国人郊人从其有司， 然后予之。凡赊者，祭祀无过旬日，丧纪无过三月。凡民之 贷者，与其有司辨而授之，以国服为之息。凡国事之财用取 具焉。岁终，则会其出入而纳其馀。”
没。与此相呼应，东京、悉尼、曼谷、新加坡、马
尼拉的股市也纷纷下跌。于是亚洲股市崩溃的信息
又回传欧美，导致欧美的股市下泻。
据统计，在从10月19日到26日8天内，因股市狂跌
损失的财富高达2万亿美元之多，是第二次世界大
战中直接及间接损失总和3380亿美元的5.92倍。
2021/4/8
29
金融危机的历史追溯 荷兰的“郁金香狂热”
商品证券一般包括提货单、货栈单等
货币证券主要指汇票、本票、支票。
资本证券主要有股票、债券、证券投资基金等。
2021/4/8
7
无价证券
无价证券又称凭证证券，是指具有证券的某 一特定功能，但不能作为财产使用的书面凭 证。
金融基础各章简介
金融基础各章简介第一章：金融市场与金融机构金融市场是指各种金融工具的交易场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
金融机构是指各类金融中介机构，如银行、证券公司、保险公司等。
本章主要介绍了金融市场和金融机构的功能和作用，以及它们在经济中的地位和作用。
第二章：金融市场的分类与特征金融市场可以按照交易对象的不同进行分类，如股票市场、债券市场、货币市场等。
本章主要介绍了各种金融市场的特点和交易对象的特点，以及它们在经济中的作用和意义。
第三章：金融市场的运行机制金融市场的运行机制是指金融市场上各类金融工具的发行、交易、清算和结算等过程。
本章主要介绍了金融市场的运行机制，包括交易系统、交易规则、交易所和结算机构等。
第四章：金融市场的风险管理金融市场存在各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
本章主要介绍了金融市场的风险管理方法和工具，如风险控制、风险衍生品等。
第五章：金融机构的经营管理金融机构的经营管理包括资产负债管理、风险管理、业务管理等方面。
本章主要介绍了金融机构的经营管理原则和方法，以及它们在经济中的作用和意义。
第六章：金融机构的监管与法律风险金融机构的监管是指对金融机构行为的监督和管理。
本章主要介绍了金融机构的监管机构和监管方式，以及金融机构面临的法律风险和合规风险。
第七章：金融市场与金融机构的发展趋势金融市场与金融机构的发展受到多种因素的影响，包括技术创新、金融创新、金融体系改革等。
本章主要介绍了金融市场与金融机构的发展趋势，以及它们对经济发展的影响和意义。
第八章：金融市场与金融机构的国际化金融市场与金融机构的国际化是指它们在国际间的交流与合作。
本章主要介绍了金融市场与金融机构的国际化的发展状况和趋势，以及它们对国际金融体系的影响和作用。
第九章：金融市场与金融机构的社会责任金融市场与金融机构作为经济的重要组成部分，承担着社会责任。
本章主要介绍了金融市场与金融机构的社会责任的内涵和要求，以及它们在可持续发展中的作用和意义。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2016/3/4
教学目的
如今的时代早已不是学好 数理化，走遍天下都不怕 的日子了；我们要通过学 习经济学、金融学理论来 达到能够理解、分析、感 悟身边的货币金融经济问 题以至于解决相关问题的 能力。
学习的必要性
（一）现代经济的核心是金融。 （二）财政和金融是政府调节经济的两大杠杆。 （三）金融学是金融专业、财务管理的核心课程。 （四）对于日常生活有利。
第一章 金融导论
第一节 金融概述
二、金融的产生和发展
4. 随着业务的发展，他们开始把保管的钱贷放出去，收取 利息，同时用支付存款利息的办法，吸收大量存款，经营起信 贷业务，货币经营商就发展成为经营存、贷汇业务的银行。 5. 随着金融活动的不断发展，各种金融机构相继出现，金 融体系逐渐形成。
第一章 金融概述
高潮
1634年，由于大量外国商人听闻荷兰郁金香买卖非常红火 ，便奔赴荷兰参与到了郁金香投机当中，导致原本已经是 天价的郁金香球茎价格再一次飞涨。至此，这场郁金香狂 热已经持续了长达30余年。
1635年，炒买郁金香的热潮蔓延为全民运动，人们购买郁 金香，期望其价格能无限上涨并因此获利。（惊人之价） 1636年，郁金香已在荷兰阿姆斯特丹股票交易所挂牌交易 ，邻近欧洲国家的许多交易所也是如此。 （郁金香期权合同交易)
第一章 金融概述
第一节 金融的产生与发展 第二节 金融与金融学
第三节 金融与经济
第一章 金融导论
一、金融的产生与发展
第一章 金融导论
导入新课
什么是金融和金融机构？ “金融机构就是银行”这种说法对吗？
想一想
第一章 金融导论 金融：资金的融通
金融机构：资金融通的中介机构
国家的 金融体系
主要金融机构——银行
28
案例：郁金香事件
1637 荷兰 郁金香事件 郁金香事件，是人类史上第一次有记载的金融泡沫经济 此事间接导致了作为当时欧洲金融中心——荷兰的衰落。
源起
1593年，一个名叫康拉德· 格斯特的人，第一个将郁 金香的种子从土耳其的君 士坦丁堡买来并引入荷兰 种植。
发展
由于当时郁金香属于稀有 花卉，而且开花后的确十 分美艳，故而赢得了权贵 阶层的青睐，一时间被达 官显贵们所追捧。 投机商看中其中的商机， 开始囤积郁金香球茎，并 推动价格上涨。
主要业务
兑换 兑换 保管 收付从来就有的，是商品 货币经济发展到一定的阶段才出现的
第一章 金融导论
从银行的产生来看，银行的主要业务是什么？它起 了什么作用？ 银行的业务 吸收社会闲散资 金和小额货币结 余 贷款给需要补充 货币的人使用 为商品生产者和 商人办理货币的 支付和结算 银行的作用
第二节 金融与金融学
一、金融的涵义
金融，狭义的理解指资金的融通。
广义的金融泛指一切与信用和货币相关的活动，包括 货币信用的发行、保管、兑换、结算等 融通的对象：货币和货币资金 融通的方式：有借有还的信用形式
融通的组织机构：银行和其他金融机构
第一章 金融概述
第二节 金融与金融学
货币的流通及其管理 货币资金的筹集
第一章 金融导论
二、金融的产生和发展
金融是商品货币关系发展的必然产物，是伴随着商品货币 关系的发展而发展起来的。 1. 商品货币关系的发展催生了金融。高利贷信用是最古老 的信用。
2. 资本主义信用满足了借贷资本运动形式的需要。 3. 随着商品生产、商品交换和信用的发展，金融活动的范 围也随之扩大，货币兑换、保管和汇兑业务相继发生，金融 机构逐渐发展起来。
惊人之价
一个花的球茎的价值 =
4吨小麦+8吨黑麦+4头公牛+8头壮猪+12只肥羊+2大桶优 质葡萄酒+4吨啤酒+2吨黄油+1000磅奶酪+一套高级服装+ 一张附带全部床上用品的大床+一只银制的高脚酒杯
相当于今天的7万美元甚至更多
期权合同
一种保证金信用交易,保证金可以低至10％一20％. 郁金香交易商向种植者收取一笔费用，授予种植者按照约定最低价格 向该交易商出售郁金香球茎的权利。 同时，郁金香交易商通过支付给种植者一定数额的费用，获取以约定 的最高价格购买球茎的权利。
金 融 活 动
财政、银行的资金分配 企业内部的资金分配 间接融通和直接融通 资金的融通 资金的配置和调度 信贷资金结构的调整和管理
纵向融通和横向融通
国内融通和国际融通
资金周转速度及资金运用效率的管理
二、金融学涉及的范围
金融包括微观金融和宏观金融，金融学不能仅研究微观金 融运行, 而不研究宏观金融运行 广义的金融学就是研究资金 融通活动，包括金融主体的 个体行为和金融系统整体行为及其相互关系和运行规律的 科学, 包括： 微观金融学 - 以微观金融主体行为及其运行规律为研究 对象 宏观金融学 - 以金融系统整体的运行规律及其各构成部 分的相互关系为研究对象
比方，过去1000美元投机郁金香现货，月收益可达2万美元，但现在
通过期权的保证金信用交易，1000美元的投资可以变成月收益10万美 元！
期权是一柄双刃剑。郁金香价格一旦向下，甚至那怕只是轻微下跌 ，期权买者的投资可能会化为乌有，甚至还可能欠债。
崩溃
1637年2月4日，有人开始 将自己的郁金香合同倾售 一空，这一刻，郁金香泡 沫的第一枚多米诺骨牌被 推倒了。 郁金香市场突然崩溃，六 个星期内，价格平均下跌 了90%。
27
思考：什么原因导致了东南亚金融危机？
以出口为导向的劳动密集型工业发展的优势，随着劳动力成本的 提高和市场竞争的加剧正在下降。东南亚国家和地区经济增长方 式和经济结构未作适时有效的调整，致使竞争力下降（与中国相 比），对外出口增长缓慢、造成经常项目赤字居高不下。 克鲁格曼：一些国家采用投资驱动的增长模式，乃是引致东亚金 融危机的一个主要原因（克鲁格曼，1999）。靠的是汗水 (perspiration)而不是灵感(inspiration)，是不可持续的。其 结论有待于进一步讨论 银行贷款过分宽松，房地产投资偏大，商品房空置率上升、银行 呆账、坏账等不良资产日益膨胀。泰国金融机构出现严重的现金 周转问题，韩国数家大型企业资不抵债宣告破产，日本几家金融 机构倒闭，印度尼西亚更是信用危机加剧。 经济增长过分依赖外资，大量引进外资并导致外债加重。 汇率制度僵化。在美元对国际主要货币有较大升值的情况下，东 南亚国家和地区的汇率未作调整，从而出现高估的现象，加剧了 产品价格上涨和出口锐减。因此，这些国家和地区货币贬值势在 必行。而货币贬值又导致了偿还外债的能力进一步下降，通货膨 胀压力加剧，从而促使股市下跌。 在开放条件和应变能力尚不充分的情况下，过早地开放金融市场 ，加入国际金融一体化，当国际游资乘机兴风作浪时，一些东南 亚国家和地区不知所措或措施不力，完全处于被动地位。
第一章 金融导论
第三节 金融学学科体系及研究方法
三、金融学学科体系
金融学 微观经济学 金融决策学 证券投资学 公司财务学 金融市场学 金融经济学 金融机构学 商业银行学 宏观经济学 中央银行学 货币政策分析
金融工程学
金融风险管理 金融资产定价
投资银行学
保险学 微观银行学
金融监管学
国际金融学
第三节 金融与经济发展
世界上最早的银行——威尼斯银行（1580年） 世界上第一家资本主义银行——英格兰银行（1694年） 我国最早的外商入侵银行——英国 丽如银行（1854年） 我国第一家民族资本银行（新式银行）——上海中国通商银行 （1897年） 我国第一家官僚资本银行 —— 户部银行（ 1906 年）（ 1912 年， 改为中国银行） 我国第一家解放区银行——湖南衡山县柴山州特区第一农民银行 新中国第一家银行——中国人民银行（1948年）
中国人民银行
中国工商银行
中国建设银行
中国农业银行
中国银行
交通银行
第一章 金融导论
货币资金的融通 金融
银行的产生
中介机构
金融机构
主 要 的
货币兑换业
货币经营业 银行业 银行
出现了货币兑
换业和兑换商
增加保管、收付 结算汇款业务
兼营货币保管、 收付、预算、放贷
结论：银行不是从来就有的，是商品经济发展到一定阶段的产物
存款
借贷中介
放款
汇兑 支付中介
信 用 中 介
第一章 金融导论
信用与信贷
想一想 信用———商品或货币的暂时转让。 信贷———货币的借贷关系
信贷是信用的一种
第一章 金融导论
银行的含义
银行是依法成立的经营货币 信贷业务的金融机构。
1.银行是依法成立的主要的金融机构。
2.主要业务：存款、放款、汇兑
请你说说这些分别是什么银行的标志？
同年4月27日，荷兰政府 在哀鸿遍野的情况下终于 出面，下令终止所有郁金 香合同的买卖。
影响
许多人因为高价购入郁金香而血本无归，跳河自杀，有人从 富翁一夜间变得一贫如洗，沿街乞讨。 这种从天堂陡然跌入地狱的转折，给了荷兰一个不小的打击 。荷兰的金融业迅速萎靡，商业经济亦开始走下坡路。
其他金融机构 ——信用社、保险公司等
第一章 金融导论
一、银行的产生
银行的产生经历了几个阶段？
第一章 金融导论
银行一词，源于意大利文Banca，原意是商业交易所用的桌 椅，英语转化Bank，意为存钱的柜子。在中国历史上曾以 白银为主要的货币材料，经商的店铺称为“行”，故译为 “银行”。
第一章 金融导论 发展阶段 货币兑换业 货币经营业 银行业
“ 金融很重要，是现代经济的核心。金融搞好了， 一着棋活，全盘皆活。”