AFP案例制作顺序提示
金拐棍案例制作流程
金拐棍案例制作流程
金拐棍-AFP案例制作需要安装教学版的软件，在制作案例前需要先完成AFP作业（AFP培训课程每章节课后作业）。
金拐棍案例制作流程
第一步：登录金拐棍软件中点击“案例作业”抽取案例题目；
第二步：制作案例：
录入信息
设置理财目标
配置投资与保险产品
根据理财目标，调整数据。
第三步：复制案例，制作第二个方案。
第四步：填写主观题。
第五步：提交案例，等待老师批阅，批阅时间为1-2个工作日。
提示：金拐棍第一次登录必须在线，由于系统要同步大量数据，在登录过程中，您可能需要等候一段时间。
以后登录，可以离线，离线后所有功能都可以使用。
AFP结业案例成绩合格要求：
案例成绩满分100分，60分及格，老师一般会在1-2个工作日批改案例，如果没有通过，修改后可以继续提交，直到通过为止。
AFP案例
AFP资格认证案例制作要求案例制作以小组为单位。
系统在分组完毕后自动为每个小组抽取一个案例题。
在案例制作过程中，学员需发挥主观能动性，利用理财网提供的各种线上交流方式，与小组其他成员共同讨论，找到解决问题的最佳方案。
学员在案例制作的过程中通过交流学习心得，加深对知识要点的理解与掌握。
案例讨论结束后，以小组为单位提交一份案例报告。
此案例报告的成绩将记入案例小组各成员的学习档案。
建议大家使用“金拐棍”理财资讯平台制作案例，案例制作完成后，需要提交两个文件：1. 理财规划报告书Ø如学员选择使用“金拐棍”理财资讯平台做完规划之后直接导出的PDF版理财规划报告书；Ø请在导出理财规划报告的时候务必选择PDF版本。
2. 关于理财规划报告的说明（PPT、WORD版本均可）。
说明中应包括如下内容：Ø利率假设：对“金拐棍”理财资讯平台中的默认假设进行调整的说明，或者案例中没有给出的数据，可以自行假设，然后进行说明；Ø方案分析：案例中要求就两种方案做利弊分析，需要就两套方案分别制作两套规划，就每套规划的理财目标是如何设置做出详细说明；Ø资产配置：投资产品的推介；Ø保险规划：选择哪一种方法计算保额，根据应有保额，客户的保险配置应做何种调整，以及保险产品的推介；Ø可行性分析：就两种方案进行定量和定性分析（包括每种方案的优缺点），从综合的角度考虑方案的可行性，并且给出较优方案。
Ø加分项：情景分析、敏感度分析。
1．基本状况与财务状况林先生今年50岁，林太太48岁，定居在上海市，一个刚上大学的儿子小林18岁。
林先生是一小型居家装修设计公司的企业主兼任总经理，林太太为公司财务经理，这几年夫妻工作获利多累积在资本额上，目前资本额800万元，林先生在银行的资产有20万元的活存，100万元的定存，林太太活存有10万元，另外投资30万元的债券，20万元的股票基金。
课程资料：年afp学员案例
案例一、家有病患的解困计划一、家庭成员背景资料郑州市的陶定先生，42岁，是一家民营公司的中级主管，月税前收入8000元，年终奖视生产效益而定，一般在2万元左右。
40岁的陶太太原来在一家商场担任出纳工作，月税前收入6000元。
一年前陶太太被查出患有乳腺癌，留职停薪1年，经过及时救治如今正在积极康复中。
今后每年的调理、康复等花销，还是让这个普通职工家庭财务压力大增。
过去1年家庭生活开销6万元，12岁的女儿教育费用1万元。
现有家庭资产有华夏成长混合基金市值8万份，为过去6年每月基金定投1000元累积，还有定期存款5万元，此外就是价值150万元的自用住宅(在陶先生名下)，还有40万元的住房公积金贷款余额，剩余期限20年。
陶先生夫妻定期提取住房公积金账户还贷款，无余额。
养老金账户余额陶先生5万元，陶太太3万元，缴费年资都是15年。
两人都没有投保商业保险。
二、理财目标(现值)1)恢复工作决策：由于生活压力较大，陶太太想尽快重新投入工作，但陶先生认为会影响身体的康复，应多休养一段期间。
2)女儿教育规划：女儿即将念初中，以当地公立全日制规划到大学毕业。
3)退休规划：陶先生夫妻按法定年龄退休，夫妻退休后生活费每年各2.5万元。
4)康复计划：陶太太从现在开始每年需要花现值1万元的费用进行调理、康复，持续年限为10年。
三、基本假设1)陶先生夫妻的薪资收入增长率，社平工资和养老金增长率都是7%。
2)陶先生投资时可忍受的本金损失为5%，经风险属性测试，客户风险承受能力为中高，风险容忍态度为中低，属于稳健型客户。
3)终老年龄陶先生80岁，陶太太身体虚弱假设70岁终老。
4)其他增长率比照软件的数据。
5)年社保缴费基数陶先生为96000元，陶太太为72000元。
四、问题1)方案分析：对陶太太是否明年就投入工作，或是可延后3年再工作做方案分析。
2)财务诊断：编制罗先生的家庭资产负债表和家庭收支储蓄表并做财务诊断。
3)目标可行性分析：依前项方案决策对上述理财目标可否实现，提出结论或调整建议。
afp工作实施方案
afp工作实施方案AFP工作实施方案一、前言在当今信息化快速发展的时代，AFP（Advanced Financial Planning）工作已经成为企业财务管理中不可或缺的一部分。
为了更好地实施AFP工作，提高企业财务管理水平，特制定本实施方案。
二、目标本实施方案的目标是为了确保企业在实施AFP工作过程中能够高效、准确地进行财务规划和管理，确保企业财务风险可控，实现财务目标。
三、实施步骤1. 确定AFP工作责任人和工作团队首先，需要明确AFP工作的责任人，确定工作团队，明确各自的职责和任务分工，确保工作的高效进行。
2. 制定AFP工作计划在确定了责任人和工作团队之后，需要制定详细的AFP工作计划，包括工作内容、时间节点、工作目标等，确保工作有条不紊地进行。
3. 收集相关数据和信息在制定了工作计划之后，需要收集相关的财务数据和信息，包括企业资产负债表、利润表、现金流量表等，为后续的财务分析和规划提供数据支持。
4. 进行财务分析基于收集的数据和信息，进行财务分析，包括财务比率分析、财务趋势分析等，全面了解企业的财务状况。
5. 制定财务规划在进行了财务分析之后，制定详细的财务规划，包括资金运作计划、投资计划、融资计划等，确保企业财务运作的合理性和稳定性。
6. 实施财务管理根据制定的财务规划，实施财务管理，包括资金的使用和调配、投资项目的管理、融资的安排等，确保财务目标的实现。
四、实施要点1. 确保数据的准确性和真实性在收集和分析财务数据和信息的过程中，要确保数据的准确性和真实性，避免因数据错误导致的不良影响。
2. 强化风险管理意识在制定财务规划和实施财务管理过程中，要强化风险管理意识，及时发现和应对可能存在的财务风险，确保企业财务安全。
3. 加强沟通和协作在实施AFP工作过程中，要加强各部门之间的沟通和协作，形成合力，共同推动AFP工作的顺利实施。
五、总结AFP工作实施方案的制定和实施，对于企业财务管理具有重要意义。
最新AFP案例分析__章女士理财规划报告书PPT课件
2.客户的风险属性
（1）风险承受能力
2.客户的风险属性 （2）风险承受态度
2.客户的风险属性 （3）风险矩阵
续上表
2.客户的风险属性 （4）根据风险属性的资产配置
2.客户的风险属性 （5）资产配置图
由于本方案为单亲家庭，且有女儿的抚养责任，所以采用遗属 需要法规划保额。
方案一不卖商铺买商业保险 对比：不卖商铺买社保 方案二卖店+工作+社保 方案三出租+卖铺+社保+工作
4、可就再婚后的状况评估是否调整保额，或 将再婚配偶列为新的受益人。
八、风险告知与定期检讨
告知： （1） 流动性风险: 您在急需资产变现时 可能会遭受一定本金或收益的损失； （2）市场风险: 市场价格可能会与预期 不一致，产生投资风险； （3）过去的绩效并不能代表未来的趋势， 请勿以此作为投资产品或进入市场的依 据； （4）非金融理财师专业能力预料到的系 统性风险亦会导致投资损失。
小。南方隆元今年表现优异。年初领先于其他中小盘基金。
抚养费10万加上盘出服装店所得15万，总计25万投资资产。
1．保留3个月支出的紧急支出预备金27600/4=6900。 2．建议债券持有额=243100×50%=121550 3．建议股票型基金持有额=243100×30%=72930 4. 建议货币投资额=243100×20%=48620
AFP案例分析__章女士理 财规划报告书
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1.客户理财目标
根据与客户的沟通，认定其理财பைடு நூலகம்标依照优先级排列如下：
第四篇 AFP病例分类流程
附图： AFP病例分类流程图附表： AFP监测用表（样式）表1： AFP病例快速报告记录表（县、市、省级通用）3报告单位(盖章) __________ ________年______月______旬⑴⑵说明:如本旬未发现AFP病例，应在表中填写“本单位本旬未发现AFP病例”。
免疫接种情况大便标本采集日期表2 AFP病例旬报表（监测医院用）病例姓名监护人姓名性别出生年月日家庭住址麻痹日期报告日期调查日期4表3： AFP病例旬报汇总表（县、市级通用）填报单位（章）200 年月旬** 报告状态：1－及时报告、2－迟报、3－缺报5表4 ： AFP病例主动监测记录表填报单位年月6表5：急性弛缓性麻痹病例个案调查表省级CDC收到本表的时间年月日T0 □□/□□/□□1. 编号a. 病例编号T1A□□□□□□□□□□□b. 调查日期年月日T1B □□/□□/□□c. 调查单位 1.县级CDC 2.地级CDC 3.省级CDC T1C □d. 调查人2. 基本情况a. 病人姓名b. 性别 1. 男 2. 女T2B □c. 民族T2C □□d. 出生日期(公历) 年月日T2D □□/□□/□□e. 如无出生日期,年龄岁月f. 居住状况 1. 散住 2. 集体(托.幼.学校)3. 流动人口4. 其它(请注明)9. 不详T2H □g. 病人详细地址h. 家长姓名i. 家长工作单位j. 家长电话号码k. 病例报告单位级别 1.村级 2.乡级 3.县级4.地级5.省级T2M □l. 病例报告单位名称m. 病例报告日期年月日T2O □□/□□/□□3. 临床症状和体征麻痹出现前症状:a. 发热 1. 有 2. 无 9. 不知道T3A □b. 腹泻 1. 有 2. 无 9. 不知道T3D □c. 颈项强直 1. 有 2. 无 9. 不知道T3E □d. 肌肉疼痛 1. 有 2. 无 9. 不知道T3F □e. 3天内注射史 1. 有 2. 无T3N1 □f. 麻痹出现日期年月日T3R □□/□□/□□麻痹部位及程度:g. 左上肢: 0.不能运动 1.轻微运动2.能水平运动3.能垂直运动4.能抵抗外力运动5.正常运动9.不详T3G □h. 右上肢0.1.2.3.4.5.9(与3g左上肢编码相同) T3H □ i. 左下肢0.1.2.3.4.5.9(与3g左上肢编码相同) T3I □ j. 右下肢0.1.2.3.4.5.9(与3g左上肢编码相同) T3J □ k. 呼吸困难 1. 严重 2. 中等 3. 轻微 4. 正常T3K □ l. 肢体感觉障碍 1. 有 2. 无 9. 不详T3N2 □m. 大小便失禁n. 巴彬斯基氏反射1.有 2. 无1.有2. 无 9. 不能判断T3N3 □T3P □o. 踝阵挛 1.有 2. 无 9. 不能判断T3N4 □p. 深部腱反射 1.消失 2.减弱 3.正常4.亢进 9.不能判断T3Q □q. 最初麻痹时伴发热 1. 有 2. 无 9. 不详T3S □（>37℃）4. 麻痹后就诊情况（含本次就诊）a. 就诊次数 1. 1次 2. 2次 3. 3次 4. >3次T4N1 □b. 本次就诊日期年月日T4N2 □□/□□/□□c. 本次就诊的诊断结果 1. AFP 2. 非AFP 9. 无临床诊断T4N3 □d. 麻痹后第一次就诊1) 就诊单位 1.村级卫生所 2.乡级医院 3.县级医院4.地区级医院5.省级医院T4A1 □2) 就诊日期年月日T4A2 □□/□□/□□3) 诊断结果 1. AFP 2. 非AFP 9. 不详T4A3 □4) 是否报告 1. 是 2. 否T4N4 □e. 麻痹后第一次到县及县以上级医院就诊情况1) 就诊日期年月日T4N5 □□/□□/□□2) 诊断结果 1. AFP 2. 非AFP 9. 不详T4N6 □3) 是否报告 1. 是 2. 否T4N7 □f. 如住院治疗1) 医院类别 1.村级卫生所 2.乡级医院 3.县级医院4.地区级医院5.省级医院T4E1 □2) 医院名称3) 病案编号5. 初步调查结果a. 是否是AFP病例 1. 是 2. 否T5A □1) 如是: 1.脊灰2.格林巴利综合征3．横贯性脊髓炎4．创伤性神经炎5．其它(请注明)9．待查T5B □2) 如否: 1. 外伤 2. 肌肉疼痛不能行走3. 痉挛性麻痹4. 骨关节病5. 其它(请注明) T5C □6. 免疫史a. 累计服脊灰疫苗次数次, 99. 不详T7A □□b. 服苗依据 1.接种证2.接种卡3.询问T7N1 □c. 麻痹前最近一次服苗1) 日期年月日T7N2 □□/□□/□□2) 服苗形式: 1.常规免疫 2.强化免疫3.其它（请注明） 9.不详T7N3 □d．采便前最近一次服苗1) 日期年月日T7N4 □□/□□/□□e. 未全程免疫主要原因 1. 未接到通知 2. 生病不能接种3. 无接种人员4. 家长拒绝5. 其它(请注明)6.未满周岁9.不详T7I □7. 实验室资料a. 第一份粪便标本:1) 采集日期年月日T9A1 □□/□□/□□2) 采集人姓名3) 采集人单位4) 省级实验室收到粪便日期年月日T9AN1 □□/□□/□□5) 标本是否带冰运送 1. 是 2. 否T9AN2 □6) 标本状态 1. 好 2. 差T9AN3 □7) 标本量约克， 99. 不详T9AN4 □□8) 是否进行病毒分离 1. 是 2. 否T9AN5 □9) 标本接种日期年月日T9AN6 □□/□□/□□10) 是否进行脊灰病毒分型 1. 是 2.否T9AN7 □11) Ⅰ型病毒 1. 是 2. 否T9A4 □12) Ⅱ型病毒 1. 是 2. 否T9A5 □13) Ⅲ型病毒 1. 是 2. 否T9A6 □14) 其它肠道病毒 1. 是 2. 否T9A7 □15) 检验结果报告日期年月日T9AN8 □□/□□/□□16) 国家级实验室收到分离物日期年月日T9AN9 □□/□□/□□ 17) 收到国家级实验室结果日期年月日T9AN10□□/□□/□□b. 第二份粪便标本:1) 采集日期年月日T9B1 □□/□□/□□2) 采集人姓名3) 采集人单位4) 省级实验室收到粪便日期年月日T9BN1 □□/□□/□□5) 标本是否带冰运送 1. 是 2. 否T9BN2 □6) 标本状态 1. 好 2. 差T9BN3 □7) 标本量约克，99. 不详T9BN4 □8) 是否进行病毒分离 1. 是 2. 否T9BN5 □9) 标本接种日期年月日T9BN6 □□/□□/□□10) 是否进行脊灰病毒分型 1. 是 2.否T9BN7 □11) Ⅰ型病毒 1. 是 2. 否T9B4 □12) Ⅱ型病毒 1. 是 2. 否T9B5 □13) Ⅲ型病毒 1. 是 2. 否T9B6 □14) 其它肠道病毒 1. 是 2. 否T9B7 □15) 检验结果报告日期年月日T9BN8 □□/□□/□□16) 国家级实验室收到分离物日期年月日T9BN9 □□/□□/□□ 17) 收到国家级实验室结果日期年月日T9BN10□□/□□/□□ c. 国家级实验室鉴定结果1）毒株性质Ⅰ型脊灰野病毒１.是 2.否T9CN1 □Ⅱ型脊灰野病毒１.是 2.否T9CN2 □Ⅲ型脊灰野病毒１.是 2.否T9CN3 □Ⅰ型脊灰疫苗病毒１.是 2.否T9CN4 □Ⅱ型脊灰疫苗病毒１.是 2.否T9CN5 □Ⅲ型脊灰疫苗病毒１.是 2.否T9CN6 □Ⅰ型脊灰疫苗衍生病毒１.是 2.否T9CN10 □Ⅱ型脊灰疫苗衍生病毒１.是 2.否T9CN11 □Ⅲ型脊灰疫苗衍生病毒１.是 2.否T9CN12 □其它肠道病毒１.是 2.否T9CN7 □待定１.是 2.否T9CN8 □2) 国家级实验室鉴定报告日期年月日T9CN9 □□/□□/□□8.最后诊断及分类(省填写) 1.脊灰确诊病例2. 脊灰排除病例3. 临床符合病例4. 待定5. VDPV病例T11A □a. 如为临床符合病例, 依据:1) 无合格粪便标本或无标本1. 是2. 否T11N1 □2) 发病60天后残留麻痹1. 是2. 否T11B5 □3) 病例失访 1. 是 2. 否T11B6 □4) 病例死亡 1. 是 2. 否T11B7 □5) 省级专家诊断小组认定 1. 是 2.否 T11N2 □b. 如为脊灰排除病例,依据: 1.临床不怀疑为脊灰(专家小组认定)T11D □2.合格粪便标本,脊灰野病毒分离阴性3．合格粪便标本,脊灰野病毒和疫苗病毒分离均为阴性c. 如为脊灰确诊病例,依据:1.本土野毒病例2.输入野毒病例3.输入野毒再传病例T11N3 □4.待定10. 脊灰排除病例临床诊断 1.格林巴利综合征2.非脊灰肠道病毒感染3.横贯性脊髓炎4.创伤性神经炎5.其它（请注明）T11N4 □急性弛缓性麻痹病例个案调查表填表说明急性弛缓性麻痹病例个案调查表（简称个案表）由调查记录部分（左栏、中栏）和计算机编码部分（右栏）组成。
金融理财师AFP案例-上市公司高管蔡先生理财规划书
优秀资料理财规划书财富中心工作室成员：刘静芳侯凤莲刘毅关婷婷陈曦宋欣张彩云2009-4-26目录第一部分：前言------------------------------------------------------------------------------------------- 3 第二部分：客户基本信息和基本财务数据------------------------------------------------------------- 3一、家庭基本信息-------------------------------------------------------------------------------------------- 3二、当前家庭资产负债状况--------------------------------------------------------------------------------- 31、目前年薪等收入赋税表--------------------------------------------------------------------------- 42、目前年收入支出表--------------------------------------------------------------------------------- 43、综合家庭财务比率分析--------------------------------------------------------------------------- 4 第三部分：理财目标、风险分析和假设条件----------------------------------------------------------- 5 一：家庭理财规划目标------------------------------------------------------------------------------- 5 二：风险偏好评估------------------------------------------------------------------------------------- 5 三：假设条件及计算依据---------------------------------------------------------------------------- 5 第四部分：专项理财规划---------------------------------------------------------------------------------- 7 一：房产规划------------------------------------------------------------------------------------------- 6 二：子女教育规划------------------------------------------------------------------------------------- 9 三：旅游规划----------------------------------------------------------------------------------------------- 9 四：退休养老规划-------------------------------------------------------------------------------------- 9五：保险保障规划-------------------------------------------------------------------------------------- 11 六：组合规划-------------------------------------------------------------------------------------------- 13 第五部分：风险提示------------------------------------------------------------------------------------------- 14 第六部分：免责条款------------------------------------------------------------------------------------------ 14 第七部分：反馈和检测-------------------------------------------------------------------------------------- 15第一部分前言中国工商银行XX行财富中心成立于2008年8月，专门服务于我行的中高端客户，秉承着保密、诚信、客观和专业的服务原则，以客户的利益为导向，准确评估客户的家庭财务状况和需求，并在此基础上为客户提供高质量的理财规划建议书。
AFP案例 题目总结
案例一炒股失败养老堪忧1、家庭成员背景资料冯建国先生今年56岁，2007年因单位破产下岗，老伴周梅今年55岁，已退休。
2、家庭收支资料（收入均为税前）由于年龄原因，冯先生下岗后难以找到工作，目前没有任何收入，只靠老伴每月领取的1200元养老金和在外地工作的女儿每月1000元的赡养费维持生计。
3、家庭资产负债资料目前自住房屋价值50万元，没有贷款，住房公积金账户余额1.2万元。
冯先生与老伴辛劳一生，原本积攒了20万元的养老金，但是下岗之后，冯先生将其中的18万元投资在股票市场。
没想到由于股市震荡，一年下来资产严重缩水，目前市值只剩下8.6万元。
4、理财目标（均为现值）1）冯建国先生将在60岁正式退休并领取与老伴相当数额的养老金，他希望届时不再需要女儿支付赡养费即保持每年3万元的生活水平。
2）冯先生希望退休后离开城市到郊区租房居住，郊区房租每年6000元，城市住房可租可售，如果出租，每年租金2万元。
3）退休当年开始，每年年末现值8000元的旅游计划，持续10年至70岁。
4）由于女儿计划5年后买房，希望届时能够拿出20万元资助女儿支付首付款。
5）虽然炒股损失惨重，但是冯先生认为自己只是运气不好，希望能够继续操作，希望理财师能提出好的建议。
5、请根据冯先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书，提交EXCEL演算过程，并附上你认为必要的基本假设与参考资料。
案例二以房养老晚年无忧1、家庭成员背景资料家住成都的邱先生现年55岁，赋闲在家，太太现年55岁，已退休。
2、家庭收支资料（收入均为税前）目前可领取退休工资1000元/月。
邱先生从40岁时开始，以个体工商户的身份参加当地的养老保险，60岁退休后可以领取基本养老保险，目前邱先生个人账户积累额为3万元。
3、家庭资产负债资料邱先生和太太目前有自住房一套，购买价40万元，现值60万元，尚欠银行贷款10万元，剩余还款年限为10年，银行贷款利率7%；另有一套商用房，成本价值60万元，目前市场价值100万元，没有贷款，每月可以获得租金收入3000元，但近来由于商用房所在地段商铺贬值，租金收入有下降趋势。
afp案例制作
afp案例制作AFP案例制作。
在制作AFP案例时，我们需要注意一些关键点，以确保最终的案例能够清晰、生动地展示所要传达的信息。
下面，我们将介绍一些制作AFP案例的步骤和技巧。
首先，我们需要明确案例的目的和受众。
案例的目的可能是为了展示某项业务的成功实践，或者是为了解释某个问题的解决方案。
根据不同的目的，我们需要选择合适的受众群体，并确保案例内容能够引起他们的兴趣。
其次，我们需要收集案例所需的信息和数据。
这可能涉及到对相关业务的调研，对客户或合作伙伴的访谈，以及对市场趋势和竞争对手的分析。
在收集信息的过程中，我们需要确保信息的准确性和可靠性，以便最终呈现给受众时能够产生信服力。
接下来，我们需要设计案例的结构和内容。
一个好的案例应该具有清晰的逻辑结构，包括背景介绍、问题描述、解决方案和成果展示等部分。
在设计内容时，我们需要尽可能地使用生动、具体的语言，以便让受众能够更好地理解和接受所呈现的信息。
然后，我们需要进行案例的撰写和编辑。
在撰写过程中，我们需要注意语言的表达和逻辑的连贯性，避免出现冗长、啰嗦的描述，力求简洁明了。
在编辑过程中，我们需要对案例进行反复推敲，确保每个细节都能够为案例的整体效果做出贡献。
最后，我们需要对案例进行呈现和推广。
这可能涉及到在公司网站上发布案例，或者在行业会议上进行分享。
在呈现和推广过程中，我们需要根据不同的受众特点，选择合适的方式和渠道，以便让更多的人了解和认可我们的案例。
总的来说，制作AFP案例需要我们在目的明确、信息收集、内容设计、撰写编辑和呈现推广等方面都下足功夫。
只有这样，我们才能制作出高质量、有影响力的AFP案例，为公司的发展和品牌的建设做出贡献。
希望以上内容能够对大家在AFP案例制作过程中有所帮助。
下AFP资格认证案例
案例一私营企业主家庭理财1、家庭成员背景资料黄先生今年47岁，为一家私营有限公司董事长(股权接近100%）兼总经理,公司成立5年，与前妻生有一女小瑞,今年12岁，和现任配偶李女士（29岁）育有一子，今年9岁.2、家庭收支资料（收入均为税前）黄先生税前月薪资收入20,000元，年终奖金10万元,去年银行定存利息收入6，000元,公司税后净利150万元，过去5年未配股息，全数再投资扩大经营规模,预计未来营收成长趋缓。
妻子为全职家庭主妇.每年家庭生活开支约24万元。
另年缴储蓄型保费6万元，刚缴一年，还要缴4年，满期领回 31万元。
黄先生5年前开始参加各项社保，目前养老金账户余额27000元，住房公积金账户余额38000元。
3、家庭资产负债资料黄先生银行存款金额30万元，目前公司资本额1000万元，自住房产价值200万元，无贷款.金融资产方面有股票型基金30万元，黄金与钻石价值约10万元.4、理财目标（均为现值)1)黄先生预期公司已过了高成长期，未来每年150万左右税前盈余将有半数发放股息，就黄先生可分配的税后红利，需要一个投资计划安排。
2)想尽早换购总价500万元的别墅,尽量少用贷款。
3）子女打算从初中开始就读国际学校，打算女儿到英国念硕士，预计2年,儿子到美国念硕士与博士, 预计7年，各需要多少费用与如何筹措也需要你提供意见. 4）预计13年后与妻子一起退休，退休后日常开销每年20万元，退休后前10年旅游的费用每年10万元，另外退休之后30年之内医疗的费用预计每年6万元。
5）黄先生担心万一自己发生意外，女儿会没人照顾，该怎么办比较好？6）李小姐私下找你，告知夫妻已做了婚前财产公证，她自己一块钱都没有,担心万一离婚，自己将来没钱养老,该怎么办？7）黄先生想知道经由上述规划后，若退休30年后过世,还有多少遗产？5、请根据黄先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的word理财规划报告书与PPT,提交EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。
AFP病例报告与个案管理流程
注意：2012年起，各市要及时审 核病例个案，“省级CDC收到本 表时间”字段作为个案调查时间 用于评价病例及时调查率！
注意此时报告 卡中病例个案 调查信息下的 子类目内容 “操作”按钮 均为灰色，无 法点击
病例个案管理流程—录入
▪ 病例个案信息录入途径 ▪ 报卡一般信息 ▪ 【报卡管理】【浏览调查表】，在报告卡
要创建并使用县级用户登入专病系统进行 操作 ▪ 省级用户 ▪ 【第一份便】、【第二份便】、【国家实
病例个案管理系统
监测信息报告管理系统-登入
；:
或者
病例个案管理流程
▪ 病例个案管理的各级职责 ▪ 省级 ▪ 审核个案信息 ▪ 录入实验室监测结果、最终分类结果 ▪ 市级 ▪ 审核个案信息 ▪ 县级 ▪ 审核病例直报卡，纳入专病管理 ▪ 录入、修改、审核个案信息
病例个案管理流程
▪ 病例个案管理模式 ▪ 系统强调分级、逐级管理 ▪ 录入 ▪ 病例纳入专病和个案信息的录入只能由县区级专
浏览界面点击【修改】后录入 ▪ 病例个案调查信息 ▪ 【报卡管理】【浏览调查表】 ，在报告
卡浏览界面点击【修改】后录入相应类目 ▪ 【个案信息管理】下点击相应类目
病例个案管理流程—录入
▪ 病例个案调查信息的录入机构 ▪ 区县级用户 ▪ 【临床症状及体征】、 【就诊情况及初步
调查结果】、 【免疫史】 、【60天随访】 ▪ 对于承担上述内容录入任务的市级用户，
病例监测管理系统-背景
▪ 病例监测系统的建立发展 ▪ 2004年，《中国免疫规划信息管理系统》
软件（试用版），使用了新的监测报告系 统 ▪ 数据库： ▪ 2011年，我省使用《中国免疫规划信息管 理系统》（4.0.3.2）作为病例监测报告管 理系统
afp案例分析及答案
afp案例分析及答案AFP (Agence France-Presse) 是法新社的简称，是一家总部位于法国巴黎的跨国通讯社，成立于1944年。
AFP是世界上最大的通讯社之一，致力于提供准确、及时和全面的新闻报道和信息服务。
以下是一些AFP案例分析及答案：案例一：AFP的国际战略问题：AFP如何在国际市场上取得成功？答案：AFP通过以下几个策略在国际市场上取得成功：1. 多语种覆盖：AFP在全球范围内拥有大量的外籍记者和撰稿人，能够以多种语言发布新闻报道和文章，从而满足不同地区、不同国家和不同语种用户的需求。
2. 全球合作伙伴关系：AFP与其他国际通讯社和媒体机构建立了广泛的合作伙伴关系，通过共享新闻资源和信息，提高报道的准确性和全面性，增加对全球范围内热点事件的关注度和报道。
3. 合理定价策略：AFP根据不同国家和地区的经济实力和市场需求情况，合理定价，并提供不同类型的服务和订阅方案，以吸引更多的用户和客户。
案例二：AFP的社会责任问题：AFP如何履行社会责任，提供公正、客观和独立的新闻报道？答案：AFP通过以下几个方面履行社会责任：1. 独立编辑和报道：AFP确保其编辑和记者独立执业，不受政治、商业或其他利益集团的影响，以确保新闻报道的客观和公正。
2. 严格的职业道德准则：AFP制定了严格的职业道德准则，要求其员工遵守新闻的基本原则和价值观，如准确性、公正性、客观性、独立性等。
3. 多样化的声音和观点：AFP致力于报道不同群体和利益相关者的声音和观点，以展现多样化的社会和民主的对话和辩论，提供全面和多维度的新闻报道。
案例三：AFP的技术创新和数字化转型问题：AFP如何利用技术创新和数字化转型来提高新闻报道的质量和效率？答案：AFP通过以下几个方面利用技术创新和数字化转型来提高新闻报道的质量和效率：1. 数字化新闻生产和分发：AFP利用云计算、人工智能、大数据等技术，实现新闻生产、编辑和分发的数字化和自动化，加快报道速度，提高报道质量和准确性。
afp案例分析及答案
afp案例分析及答案AFP案例分析及答案。
在今天的商业环境中，越来越多的企业开始意识到营销活动的重要性。
而AFP （Advertising Funded Program）作为一种新型的营销模式，也逐渐受到了广泛关注。
本文将对AFP进行深入分析，并提供相关答案，希望能够帮助读者更好地了解和运用AFP。
首先，AFP是什么？AFP是一种通过广告赞助来支持节目制作的商业模式。
在这种模式下，广告商会为特定的节目或项目提供资金支持，以换取在节目中的广告曝光。
这种模式既能够为节目制作方提供资金支持，也能够为广告商提供更多的曝光机会，实现互利共赢。
其次，AFP的优势是什么？首先，对于节目制作方来说，AFP可以为他们提供资金支持，帮助他们实现更高质量的节目制作。
其次，对于广告商来说，AFP可以为他们提供更多的曝光机会，帮助他们实现品牌推广和营销目标。
最后，对于观众来说，AFP可以为他们提供更多优质的内容，丰富他们的观看体验。
再次，AFP的应用场景有哪些？AFP可以在各种类型的节目中应用，比如电视节目、网络视频、音乐会、体育赛事等。
无论是大型的综艺节目还是小众的专题节目，都可以通过AFP获得资金支持，并为广告商提供曝光机会。
最后，如何运用AFP？首先，节目制作方需要与潜在的广告商进行合作，确定资金支持和广告曝光的具体细节。
其次，广告商需要根据自身的品牌定位和营销目标，选择合适的节目进行赞助。
最后，双方需要签订合同，明确双方的权利和义务，确保合作顺利进行。
综上所述，AFP作为一种新型的营销模式，具有很大的潜力和发展空间。
通过深入分析和合理运用，可以为节目制作方、广告商和观众带来更多的价值和机会。
希望本文的分析和答案能够帮助读者更好地理解和运用AFP，实现商业价值和社会效益的双赢局面。
AFP案例制作方法及要点
案例制作方法及要点作者：T10(10017) 日期：2009-08-03 申请案例制作的条件根据AFP资格认证网络培训的教学计划，您在完成所有课程作业（28门）后方可申请案例。
通过点击学习中心左侧“课程学习”，在课程列表中查看您的作业完成情况。
案例制作步骤一、申请案例分组：当您完成全部作业（28门）后，点击学习中心左侧“案例专区”，申请案例分组。
我们会在3个工作日内对提出申请的学员进行分组，并以小组为单位配发案例。
您通过点击“案例专区”中的“小组成员”，可查看自己所在案例小组的所有成员信息，每组设“组长”一名。
鼠标移至组员用户名，可显示个人信息。
二、展开案例讨论：您可以点击“案例专区”的“进入案例讨论区”，参加小组讨论。
讨论的形式以角色扮演为主，讨论的进程和阶段成果由案例组组长控制和整理。
三、撰写并提交案例报告：案例小组完成讨论后，案例组组长负责将讨论结果以案例报告的形式整理出来，并提交案例报告。
提交案例时，请输入作业标题（形如：小组号+案例名称+第几次提交），选择作业文件。
注意，案例提交的形式只能为.rar或.zip文件。
案例报告的格式和内容请参考课程《（AWC）理财规划案例示范》所提供的示例。
我们的教师将对提交的案例报告进行批阅。
在教师批阅期间，不可重复提交案例报告。
四、查看案例成绩：案例成绩采用百分制，60分为合格分数，以小组为单位发布。
您可以在“案例专区”的“案例作业”区域关注案例成绩。
案例成绩不合格的小组，可参考批阅教师的反馈意见对案例报告进行修改，重新提交。
案例制作要求：案例制作以小组为单位。
系统在分组完毕后自动为每个小组抽取一个案例题。
在案例制作过程中，学员需发挥主观能动性，利用理财教育网提供的各种线上交流方式，与小组其他成员共同讨论，找到解决问题的最佳方案。
学员在案例制作的过程中通过交流学习心得，加深对知识要点的理解与掌握。
案例讨论结束后，以小组为单位提交一份案例报告。
此案例报告的成绩将记入案例小组各成员的学习档案。
推荐-AFP投资规划 理财规划报告书制作 精品
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第九部分(一) 风险告知
就所建议的投资产品，告知客户可能的风险 1) 流动性风险: 急需变现时可能的损失 2) 市场风险: 市场价格可能不涨反跌 3) 信用风险: 个别标的的特殊风险 就预估的投资报酬率，提出说明 1) 估计平均报酬率的依据 2) 预估最高报酬率与最低报酬率的范围 3) 过去的绩效并不能代表未来的趋势
25Leabharlann 保险规划（四）使用遗属需要法计算保险需求： 假设收入成长率=支出成长率=储蓄利率，如果被保险 人现在死亡，遗属还要生活50年，每年的生活开支 是5万元，目前可变现资产为20万元，按照遗属需要 法，保额总需求＝5 万元×(80 -30)-20万元=230万元。
26
保险规划（五） 投保顺序
1. 定期寿险:以负担最重的期限或缴费到退休来决定 投保年期, 以低保费买高保障定期寿险:
2.意外险:合理的意外险为寿险保额的两倍,预防因为 意外发生半残的情况, 保费最低
3.医疗险:防范因为医疗事故使家庭费用大幅增加的 风险, 补充社保医疗险的不足
4.终身险:若有剩下的保费预算, 可用来投保终身寿险, 除了丧葬费需求外,可当作遗产
保险规划（六） 注意点
先考虑保障需求再考虑储蓄需求
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第七部分(一)
拟定可达成理财目标或解决问题的方案
单一目标: 目标基准点法，以实现日为基准点
多目标时的解决方案(先设订合理报酬率)
1)目标并进法:同时完成各项目标所需要的储蓄额，假设不利用贷款，以开 源节流的方式确保目标达成，是一种比较保守的规划方式。
2)目标顺序法:确定在每个目标的实现点所累积的终值是否可达成原定的目 标额。在各个目标无法达成时可拟定不同的调整方案。它是一种比较有弹
AFP钱先生一家的理财案例——昆仑银行金牌理财师
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方案一：申请贷款现金流量
•利用申请贷款，钱先生5年的现金支出为：43.21万、23.81万、24.44万、25.11万、 25.81万。 •数值前面的负号为现金支出
用途 修缮旧房(贷 赡养父母 款额：30万) 购买旅游 车 车险 意外险家庭支出 旅游支出 回馈社会 每年投入金额 收入
利率
8%
5%
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定期安排检查
金融理财师的职责是准确评估客户的财务需求， 并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期 的定期检查服务。客户如果有任何疑问，欢迎随 时向金融理财师进行咨询。 根据客户的情况，建议一年定期检查一次。暂时 预约2013年10月初为下次检查日期，届时若家庭 事业有重大变化，需要重新制作理财规划报告书 的情况。
理财背景
钱先生55岁，25年前从侨乡到海外工作，最近落叶归根回到老家。钱 先生多年来在巴西经营有机农场，年收入合人民币50万元，目前农场价值合 人民币500万元，还有合100万元的金融资产。因为在老家的父母年老多病， 决定变现所有的金融资产汇回中国，用此资金回老家居住5年，陪伴父母最 后时光。钱太太54岁，随先生回国，在巴西的有机农场由两个儿子照顾，国 5年期间不动用在巴西农场的收入。回国期间担任乡农会的农业顾问，每月 固定可领3000元的顾问费。
报酬收入 800 3000 - 800 ） 80 % 12 （ 30720
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钱先生家庭收支储蓄表
钱先生家的收入来源仅有钱太太回国期间担任乡农会的农业顾问，每月固定 可领3000元的顾问费，税后每年可以拿到30720元。 钱先生家的经常支出项目包括赡养父母、家庭生活支出、旅游支出、贷款本 息支出、旅游意外险支出等，合计206536.94元。
-300000 -276281.56 -200000 -32500
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固定资产减少
牺牲住新房的心理 满足感和舒适度
固定资产比例过大 流动性差，存在房 价下跌风险 牺牲住新房满足感 和舒适度
住旧 增加固定资产 租新
月储蓄目标计算表
退休 几年后实现 目前现值 费用增长率 届时需求额 月强制储蓄 30 月2,200 子女教育 17 50,000 换房自备款 10 500,000 还贷款 本金 20年还清 购车 5 投资报酬 率6.00%
总收入
总支出
总储蓄
自由储蓄额
家庭月可支配收入表
项目 工作收入 金额（元） 税率/费率 2.00% 1.00% 6.00% 8.00% 0% 夫 妻 家庭合计
所得税支出
医疗保险 失业保险 养老保险 住房公积金 可支配收入
财务分析表
家庭财力比率 流动比率 资产负债率 紧急预备金倍 数 财务自由度 财务负担率 平均投资报酬 率 净值成长率 净储蓄率 定义 流动资产/流动负债 总负债/ 总资产 流动资产/月支出 年理财收入/年支出 年本息支出/年收入 数值 结果 无负债 无负债 37.03 18.52% 0 过高 偏低 分析 参考 2-10 20%-60% 3-6 20%-100% 20%-40%
年费用合计
年储蓄 月自由储蓄和 =月自由储蓄*12
29,000
-3,600 79,668
29,000
2,000 60,000
+0
5,600 -19,668
剩余或不足额
运用存款 投资股票或基金
76,068
-3,600 79,668
62,000
2,000 60,000
-14,058
5,600 -19,668
月可支配收入计算表
单位:元
项目 工作收入 所得税支出 医疗保险 失业保险 养老保险 税率/费率 2.31% 2.00% 1.00% 8.00%
夫 4,000 107 80 40 320
妻 3,500 66 70 35 280
家庭合计 7,500 173 150 75 600
住房公积金 可支配收入
6.00% 80.69%
收入项目 金额 支出项目 金额 储蓄项目 金额 储蓄运用 金额
薪资 三险一金 所得税扣缴
家计支出 扶养父母支 出 子女学费支 出 其它支出
基金定投 储蓄型保费
工作收入 投资收入 理财收入
生活支出 保障型保费 理财支出
生活储蓄
资产增加 还房贷本金
理财储蓄
负债减少
总收入
总支出
总储蓄
自由储蓄额
月预算与实际差异表
（单位：元）
预算科目 薪资收入 家计支出-食 家计支出-衣 家计支出-住 家计支出-行 家计支出-乐 家计支出医疗 家计支出合计 利息支出 月支出合计 预算基础 扣缴税后收入 收入的10% 收入的5% 收入的3% 收入的5% 收入的3% 收入的2.5% 收入的28.5% 本利摊还利息部份 预算金额 11,500 1,150 575 345 575 345 289 3,279 833 4,112 7,388 本利摊还本金部分 定期定额基金 749 6,639 实际金额 11,500 1,756 700 500 846 604 512 4,918 833 5,751 5,749 749 5,000 差异额 0 +606 +125 +155 +271 +259 +223 +1,639 0 +1,639 -1,639 0 -1,639
月储蓄
还房贷本金 未來目标储蓄
年度预算与实际差异表
预算科目 收入 奖金收入 投资收入 年收入合计 保费支出 儿子学费 固定费用 短期理财目标 税后收入 仅计利息收益 23,000 2,400 25,400 9,000 20,000 25,000 6,000 31,000 9,000 20,000 +2,000 +3,600 +5,600 +0 +0 预算基础 预算金额 实际金额 差异额
类别 投资产品 预期 收益率 5% 5% 8% 7.30% 12% 14% 13% 20% 配置 比例 8% 9% 12% 7% 14% 14% 10% 10% 月投资金额 投资策略与选择标准
应付日常流动性需求 长期稳定收益
长信利息收益货币基金 无风险 资产 国债 收益性 资产 长盛债券基金 国寿鸿丰分红两全保险 大成沪深300指数型基金 成长性 资产 A股五粮液 天威保变 上投摩根中国优势股票基金
计算12月可支配收入
• 税率为平均税率而非边际税率。依照各地区实际的四金费 率计算每月三险一金的实际支出。本例中三险一金合计 17%。 • 工作收入包括薪资、工作奖金、年终奖金等，双薪家庭可 分别估计夫妻收入再加总。本例中，夫妻双方工作收入合 计=4,000元+3,500元=7,500元。 • 张先生当前的月税前收入4,000元，所得税=[4,000元×(117%)-2,000元] × 10%-25元=107元。 • 张太太当前的月税前收入3,500元，所得税=[3,500元×(117%)-2,000元] × 10%-25元=66元。 • 家庭可支配月收入=工作收入-医疗保险费-失业保险费-养老 保险费-住房公积金-所得税支出=7,500元-150元-75元-600 元-450元-173元=6,052元。
200,000 100,000 贷款利率 4.59%
3.00%
月5,340 总额973,081 600 18,000 711,115 261,966 261
5.00%
114,601 0 15,000 40,392 74,209 210
3.00%
671,958 0 售出旧房得款 280,665 公积金贷款 141,173 250,120 1,526
纸黄金
11%
16%
理财规划后家庭资产负债调整表
资产项目 活存 流动性资产 基金 消费负债 流动净值 成本 市价 负债项目 金额 净值项目 成本 市价
股票
公积金帐户余额 养老金帐户余额 投资性资产 自用房屋 自用性资产 自用性负 债 总负债 自用净值 投资负债 投资净值
总资产
总净值
理财规划后年收支储蓄调整表
2015/9/1 2016/12/31
中期目标(长于两年但短于六年，实现时间可到月) 理财目标描述 重要 顺序 预计状况描述 实现日期
儿子读双语幼儿园大班
儿子读私立小学1-3年级
1
1
2016/92018/6
2018/92021/6
每年4万元，2年
每年6万元，3年
全家国外旅游
2
2016/92021/9
基金经理优秀，业绩指标长期 排名第一，晨星五星级基 金
公司优秀，历史分红高，保险 公司上市后业绩更好 一流公司，沪深300指数与A股 整体相关性高，比其他指 数表现更稳健 一流公司，长期保持晨星五星 级评级，夏普比率高 大盘蓝筹股，成长型行业 科技领头股，抗跌性很强，收 益稳健 美元长期看跌，油价看涨，黄 金长线增值
每年3万元，5年
方案优缺点对比
方案 优点 缺点 住新 提高居住质量，满足家人舒适度， 卖旧 利用公积金低息贷款，负担较轻 住旧 可在两年后获得较大现金流，减轻 卖新 负债，可留下较大投资增长空间 居住新房，取得家人满足感和舒适 住新 度，拥有两套房产，能较强的抵御 租旧 通货膨胀，用租金投资取得较高收 益
3.00%
- 115,927 135 0 0 85,000 总计735
已配置资产 可累积金额
0 113,749 0 375 2,178 31 总计2,403
资金缺口
每月储蓄目标 金额
保险规划
险种
新华人寿定期寿险 （20年期）
保额
万元
保费
元/年
保障内容
费率低廉，兼具身故与高残责任、 涵盖疾病与 意外双重责任、期满型设计，可与相应年期险种 组合，满足全面保障需求。 意外身故和事故发生之日起180天内实际支出的 合理医疗费用。 费率低廉，兼具身故与高残责任、 涵盖疾病与 意外双重责任、期满型设计，可与相应年期险种 组合，满足全面保障需求。 意外身故和事故发生之日起180天内实际支出的 合理医疗费用。
投资知识
总分
有专业证照
财金科系毕
自修有心得
懂一些
一片空白
4
60
风险测评表
项目 分数 投资工具 资产配置 预期报酬 标准差 率 相关系数
承受能力
60 货币
0.00%
2.42%
1.26%
0.5157
承受态度
56 债券
40.00%
6.56%
6.74%
0.2279
最高报酬率
26.23% 股票
60.00%
11.07%
案例制作顺序
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 家庭资产负债表(三大资产分类,成本,市价) 家庭年收支储蓄表(税后,扣除三险一金) 现金流量表（生活,投资,借贷,保障现金流量） 家庭月可支配收入表(計算 - 税,三险一金比率) 财务分析表与财务诊断 风险评测三表(态度,能力,最高,低报酬率)投资试算 内部报酬率生涯仿真表(主表,各种变化调整副表)投资试算 家庭理财目标顺序表 理财目标测算,教育,养亲,购房,车,旅游..提供三个方案 三方案优缺点比较表 家庭储蓄目标表(教育,购房,车,养亲,退休) 保险规划表(遗族需求法,产品,保额,保费)目标试算 资产配置表(产品,百分比,平均报酬率) 规划后资产负债表（资产调整,增,减） 规划后收支储蓄表（降低生活支出增加理财支出） 月度预算与实际差异表年度预算与实际差异表
21.57%
0.0122
最低报酬率