担保公司内部控制制度完整篇.doc
担保公司内部控制规章制度
担保公司内部控制规章制度一、总则为了规范担保公司内部控制，加强风险管理，保护公司资产，提高运营效率和质量，制定本规章制度。
二、内部控制的目标和原则1.目标：确保公司业务运行的合法性、合规性和稳定性，保护公司和客户的权益。
2.原则：a.风险识别：及时识别可能对公司业务运行造成影响的风险，并进行评估和分类管理。
b.内控建设：制定相应的内部控制措施，并实施、监督和改进。
c.责任追究：建立健全的内部控制责任制和追究体系，确保内部控制的有效性和责任附着性。
d.信息通报：建立和完善信息报告制度，确保信息流通和沟通畅通。
e.违规处理：对违反内部控制规定的行为，依法依规进行相应处理和追究。
三、内部控制的组织架构1.公司董事会：负责监督担保公司内部控制的建立和运行。
2.内部控制部门：负责推动、执行、监督和评估公司内部控制工作，定期向董事会报告内部控制情况。
四、内部控制的具体措施1.风险管理：a.建立完善的风险管理制度，包括风险评估、分类和监控等措施。
b.定期对公司可能面临的风险进行评估，及时采取相应的风险防范措施。
2.业务流程管理：a.制定并执行严格的业务流程标准，确保各环节的合规性和准确性。
b.强化业务流程的梳理和优化，提高业务处理的效率和质量。
3.资产管理：a.建立资产管理制度，明确公司资产的管控责任和流程。
b.对公司资产进行分类、管理、审计和盘点，确保公司资产的安全和有效利用。
4.内部审计：a.定期进行内部审计，发现和纠正业务操作中的问题。
b.对公司各项规章制度和流程的执行进行检查和评估，发现并整改内部控制问题。
5.信息安全：a.建立和完善信息安全管理制度，确保公司业务信息的保密性和抗干扰性。
b.加强对信息系统的监控和维护，防止信息泄露和被篡改。
6.内部培训：a.定期组织内部培训，提高员工对内部控制的认识和理解。
b.建立考核机制，对员工参与培训的情况进行评估和反馈。
五、违规处理对违反内部控制规定的行为，将根据情节轻重进行相应的违规处理，包括警告、罚款、停职和开除等。
担保公司业务的规章制度及内部风险控制制度完整篇.doc
担保公司业务的规章制度及内部风险控制制度1担保公司业务的规章制度及内部风险控制制度担保业务操作规程第一章总则第一条为保证担保业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，根据《中华人民共和国担保管理办法》的有关规定，制定本规程。
第二条担保业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。
第二章担保业务程序第三条担保业务程序如下：(一) 申请(二) 受理(三) 初审(四) 评审(五) 审批(六) 签订合同(七) 抵押登记(八) 收担保费(九) 发放贷款(十) 保后管理(十一) 代偿和追偿(十二) 担保终结担保业务程序细化列示：企业申请--《担保申请书》-- 提供担保申请材料《申请担保材料单》担保受理--《担保项目受理登记表》项目初审-- 确定项目责任人、协办人-- 项目初审基本内容-- 实地调查-- 担保调查报告-- 《中止担保项目处理表》通知撤出担保流程企业项目评审-- 部门评审和会议评审-- 复议项目评审签订合同-- 通知会议评审通过的企业-- 准备空白合同文本（借款合同、担保合同、反担保合同、委托保证合同）-- 审核空白合同文本（担保部、综合部、总经理）-- 签署合同文本-- 审核填写完内容的合同文本（担保部、综合部、总经理）-- 法定代表人、公司签章抵押登记-- 准备抵（质）押登记资料（主合同、担保合同、反担保合同、其他资料）-- 他项权力证书或抵（质）押登记表（登记机关签章）发放贷款--《放款通知单》-- 借款借据复印件担保收费保后管理-- 日常检查、重点检查--《担保项目检查表》-- 保后检查报告--《担保到期通知函》--担保项目展期（逾期）报告--业务档案管理代偿和追偿-- 代偿和追偿方案--提起法律诉讼担保终结-- 还贷收据复印件--注销抵(质)押登记--退还抵押、代管原件--《免除担保责任确认表》第三章担保申请和受理第四条借款人申请担保须填写《担保申请书》，同时应提供下列材料，并对所提供材料的真实性负责。
担保公司规章制度范本
担保公司规章制度范本第一章总则第一条目的为确保担保公司各项业务的有序开展，规范公司内部管理，维护公司及客户的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，制定本规章制度。
第二条适用范围本规章制度适用于担保公司的全体员工，包括管理人员、技术人员和普通员工。
第三条原则公司规章制度必须遵循国家法律法规，充分保护投资者及全体员工利益，遵循前瞻性、应变性、易行性、可操作性的原则。
第二章组织机构与职责第四条组织机构担保公司设立董事会、监事会和总经理，董事会负责公司的决策和监督，监事会对董事会及总经理的工作进行监督，总经理负责公司的日常经营管理。
第五条职责1. 董事会：负责公司战略规划、决策和监督。
2. 监事会：对公司董事会及总经理的工作进行监督。
3. 总经理：负责公司日常经营管理，组织实施董事会决议。
第三章业务管理第六条业务范围担保公司主要从事融资担保、诉讼担保、工程担保等业务。
第七条业务流程1. 客户申请：客户向公司提交担保申请，并提供相关资料。
2. 审核评估：公司对客户提交的资料进行审核评估，确定担保额度和条件。
3. 签订合同：公司与客户签订担保合同，明确双方权利和义务。
4. 担保实施：公司按照合同约定提供担保。
5. 业务跟踪：公司对担保业务进行持续跟踪，确保业务风险可控。
6. 业务结束：担保业务结束后，公司进行业务总结和归档。
第四章风险管理第八条风险控制1. 公司设立风险控制部门，负责对公司业务进行风险评估和监控。
2. 公司对担保业务实行严格的审核制度，确保业务风险可控。
3. 公司定期对业务人员进行风险管理培训，提高风险意识。
第九条风险应对1. 公司建立风险应急预案，应对可能出现的风险事件。
2. 公司对风险事件进行及时报告，并采取措施降低风险影响。
第五章财务管理第十条财务制度公司遵循国家财务法律法规，建立健全财务制度，确保公司财务状况健康稳定。
第十一条预算管理公司实行预算管理制度，对各项开支进行控制和监督。
担保有限公司内部控制制度
XXXXXXXXX担保有限公司内部控制制度为加强公司的内部管理，促进公司的规范运作和健康发展，提高公司的风险管理水平，保护公司和投资者的合法权益，依据《公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》和《江苏省融资性担保机构行政许可工作指引》等法律、法规和相关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。
第一章建立与实施内部控制的原则第一条全面性原则。
贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项。
第二条重要性原则。
在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域。
第三条制衡性原则。
在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
第四条适应性原则。
与企业经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。
第五条成本效益原则。
权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。
第二章内部控制要素第六条内部环境。
包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。
第七条风险评估。
及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。
第八条控制行为。
根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。
第九条信息与沟通。
及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。
第十条内部监督。
对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制的有效性，发现内部控制缺陷，及时加以改进。
第三章内部环境控制第十一条建立规范的公司治理结构和议事规则，明确决策、执行、监督等方面的职责权限，形成科学有效的职责分工和制衡机制。
股东（大）会享有法律法规和企业章程规定的合法权利，行使企业经营方针、筹资、投资、利润分配等重大事项的表决权。
董事会对股东（大）会负责，行使企业的经营决策权。
监事会对股东（大）会负责，监督企业董事、经理和其他高级管理人员履行职责。
经理层负责组织实施股东（大）会、董事会决议事项，主持企业的生产经营管理工作。
担保公司控制管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司的经营行为，加强内部控制，防范和控制风险，保护公司、股东和债权人的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司及其分支机构、子公司等关联企业。
第三条本制度遵循以下原则：1. 风险控制原则：担保公司应始终将风险控制放在首位，确保担保业务安全、稳健运营。
2. 审慎经营原则：担保公司在开展业务时，应严格遵守法律法规，审慎评估风险，确保业务合规。
3. 诚信经营原则：担保公司应诚信经营，树立良好的企业形象。
4. 信息公开原则：担保公司应真实、准确、及时地向股东、债权人等利益相关方披露相关信息。
第二章担保业务管理第四条担保业务审批：1. 担保公司开展担保业务，需经董事会或股东大会审议批准。
2. 担保业务审批流程：业务部门提出担保申请，经风险评估部门评估，总经理审批，董事会或股东大会审议通过。
第五条担保对象审查：1. 担保公司应严格审查担保对象的资信状况、经营状况、偿债能力等。
2. 担保对象审查内容包括：企业基本情况、财务状况、信用记录、行业前景等。
3. 担保公司可聘请专业机构对担保对象进行尽职调查。
第六条担保额度管理：1. 担保公司应根据担保对象的资信状况、业务规模等因素，合理确定担保额度。
2. 单笔担保额度不得超过公司注册资本的一定比例。
3. 担保公司应建立健全担保额度管理制度，确保担保额度合理、可控。
第七条担保合同管理：1. 担保公司应严格按照法律法规和公司制度签订担保合同。
2. 担保合同应明确双方的权利、义务和违约责任。
3. 担保公司应加强对担保合同的审核和管理，确保合同合法、有效。
第三章内部控制与风险管理第八条内部控制：1. 担保公司应建立健全内部控制体系，明确各部门职责，确保业务流程合规。
2. 担保公司应加强对关键岗位的监督和管理，防止舞弊行为。
3. 担保公司应定期开展内部审计，及时发现和纠正问题。
担保公司内部管理制度
担保公司内部管理制度担保公司是一种提供担保服务的金融机构，其主要业务是为客户提供不同形式的担保，为客户的借款或交易提供信用支持。
由于担保公司的业务涉及到风险管理和信用评估等方面，因此在担保公司的内部管理制度方面需要严格规范和细致把控。
以下是一份担保公司内部管理制度的范文，供参考：第一章总则第一条为规范担保公司的内部管理，提高担保服务的质量和效益，保证客户利益和公司的可持续发展，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于担保公司的各个部门和岗位，所有员工都应遵守执行。
第三条担保公司的内部管理应遵循合规、风险控制、提高效率和持续改进的原则。
第四条担保公司应建立完善的内控制度，明确职责分工，形成层级制度，实施科学的管理。
第二章组织结构第五条担保公司设立董事会、监事会和经营管理团队。
第六条董事会是担保公司的最高决策机构，负责审核并批准公司的重要决策事项。
第七条监事会是对董事会及董事长的监督机构，负责监督公司各项业务活动的合法性和合规性。
第八条经营管理团队由总经理和相关部门负责人组成，负责公司的日常经营管理。
第九条担保公司应根据业务需要明确岗位职责和权限，并建立相应的管理层级，确保管理的连续性和有效性。
第三章各部门职责第十条担保公司设立财务部、风险管理部、业务部和人力资源部等。
第十一条财务部负责公司的财务管理，包括预算管理、会计核算、财务报告等。
第十二条风险管理部负责制定和实施风险管理政策和控制措施，包括信用评估、担保风险评估、风险预警等。
第十三条业务部负责客户关系管理、产品设计和销售、合同管理等。
第十四条人力资源部负责员工招聘、培训、绩效管理、薪酬福利等。
第四章内部控制第十五条担保公司应建立健全的内部控制制度，包括授权和审批制度、风险管理制度、内部审计制度等。
第十六条担保公司应定期进行内部审计，评估内部控制的有效性和合规性，并及时纠正不足之处。
第十七条担保公司应确保信息安全，采取必要的技术和管理措施，避免因信息泄露导致的风险。
担保公司内部合规制度范本
担保公司内部合规制度范本一、总则第一条为了加强担保公司内部管理，规范公司经营行为，防范和控制风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资担保公司监督管理条例》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度所称担保公司，是指依法设立，以提供担保业务为主要经营范围的有限责任公司或股份有限公司。
第三条担保公司应遵循合法、合规、诚信、公平的原则，依法开展担保业务，维护各方合法权益，促进公司稳健发展。
二、组织架构与职责第四条担保公司应设立董事会、监事会和经理层，明确各层的职责和权限，确保公司合规经营。
第五条董事会负责制定公司的发展战略、决策重大事项，监督公司经营管理，确保公司合规、稳健经营。
第六条监事会对董事会及经理层的经营行为进行监督，发现问题及时纠正，保障公司合规经营。
第七条经理层负责组织实施董事会的决策，组织公司日常经营，确保公司合规、稳健经营。
三、风险管理与内部控制第八条担保公司应建立完善的风险管理与内部控制制度，包括但不限于：担保业务风险评估、风险防范、风险化解、内部审计等。
第九条担保公司应设立风险管理部门，负责公司风险管理工作，包括对担保项目的风险评估、监控和报告。
第十条担保公司应建立风险防范机制，对担保业务进行全面风险评估，确保担保业务合规、稳健进行。
第十一条担保公司应设立内部审计部门，对公司内部控制制度执行情况进行审计，发现问题及时纠正。
四、担保业务管理第十二条担保公司应制定担保业务操作流程，明确业务审批权限、审批程序、业务操作规范等。
第十三条担保公司应对担保项目进行严格审查，包括但不限于：被担保人的信用状况、还款能力、担保项目的合法性、可行性等。
第十四条担保公司应与被担保人签订担保合同，明确双方的权利义务，确保担保业务合规进行。
第十五条担保公司应建立担保资金管理制度，确保担保资金的安全、合规使用。
五、信息披露与合规报告第十六条担保公司应按照法律法规的要求，真实、完整、准确地披露公司信息，接受监管部门的监督。
担保公司财务内控管理制度
一、总则为加强担保公司的财务内控管理，确保财务工作的合法合规，防范财务风险，提高财务信息的真实性和准确性，保障公司资产的安全和完整，根据《公司法》、《担保法》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
二、组织架构与职责1. 财务部：负责制定、执行和维护公司财务内控管理制度，组织内部审计，监督各业务部门的财务活动。
2. 风险管理部：负责对公司担保业务进行风险评估，制定风险控制措施，监督各业务部门的风险管理工作。
3. 各业务部门：负责按照公司财务内控管理制度执行本部门的财务活动，积极配合财务部、风险管理部的监督检查。
三、财务内控管理制度内容1. 财务预算管理（1）公司应根据业务发展计划和实际情况，编制年度财务预算，并经董事会批准后执行。
（2）各部门应按照财务预算进行资金使用，严格控制成本费用。
2. 资金管理（1）公司应建立严格的资金管理制度，明确资金收支流程，确保资金安全。
（2）公司应设立资金结算中心，统一管理公司资金，实行收支两条线。
3. 财务核算与报告（1）公司应建立健全财务核算制度，确保财务核算的真实、准确、完整。
（2）公司应按照国家会计准则和公司内部管理制度编制财务报表，定期进行财务分析。
4. 内部审计（1）公司应设立内部审计机构，负责对公司财务活动进行审计，发现问题及时整改。
（2）内部审计应覆盖公司各部门、各业务领域，确保财务内控制度的有效实施。
5. 风险控制（1）公司应建立健全风险管理体系，对担保业务进行风险评估，制定风险控制措施。
（2）各部门应按照风险控制要求，严格执行风险控制措施，确保业务合规。
6. 信息化管理（1）公司应建立健全财务信息化系统，提高财务工作效率。
（2）财务信息化系统应具备权限控制、审计追踪等功能，确保数据安全。
四、监督与考核1. 财务部、风险管理部应定期对公司财务内控管理制度执行情况进行监督检查。
2. 公司对各部门的财务内控管理工作进行考核，考核结果与绩效挂钩。
担保公司公司内部管理制度
第一章总则第一条为加强公司内部管理，规范公司运营行为，提高工作效率，确保公司稳健发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于业务部门、财务部门、行政部门等。
第三条公司内部管理制度应遵循合法性、规范性、实用性和可操作性的原则。
第二章组织架构第四条公司设立董事会、监事会、总经理办公室、业务部门、财务部门、行政部门等机构。
第五条董事会负责公司重大决策，监督公司经营管理的合法性、合规性。
第六条监事会负责对公司财务和业务活动进行监督，保障公司资产的安全和完整。
第七条总经理办公室负责公司日常行政管理工作，协调各部门之间的工作关系。
第八条业务部门负责担保业务的开展，包括项目评估、合同签订、风险控制等。
第九条财务部门负责公司财务管理和会计核算，确保财务数据的真实性和准确性。
第十条行政部门负责公司后勤保障、人力资源管理和办公室日常事务。
第三章工作流程第十一条项目评估流程：1. 客户提交担保申请；2. 业务部门进行初步评估；3. 风险管理部门进行风险评估；4. 董事会审议通过；5. 与客户签订担保合同。
第十二条合同签订流程：1. 业务部门起草合同；2. 财务部门进行合同审核；3. 法律部门进行法律审核；4. 董事会审批；5. 与客户签订合同。
第十三条风险控制流程：1. 业务部门进行项目跟踪；2. 风险管理部门定期进行风险评估；3. 如发现风险隐患，及时采取措施；4. 对高风险项目进行特别监控。
第四章财务管理制度第十四条财务制度遵循国家财务法规和公司财务管理制度。
第十五条财务部门负责制定公司财务预算，并对预算执行情况进行监督。
第十六条公司实行月度财务报表制度，各部门需按时提交财务报表。
第十七条公司实行现金管理制度，严格控制现金收支。
第十八条财务部门负责编制年度财务报告，并提交董事会审议。
第五章人力资源管理制度第十九条人力资源部门负责公司员工的招聘、培训、考核和薪酬福利管理。
第二十条公司实行岗位责任制，明确各岗位职责和权限。
担保公司内部控制制度
担保公司内部控制制度一、概述担保公司的内部控制制度是指担保公司依据法律法规和相关规定，通过建立一系列制度、规范和流程，明确岗位职责、规范工作流程，加强对风险的管理和控制，从而确保公司的运营活动合规、有效和安全。
二、内部控制制度的目标和原则1.目标：担保公司内部控制的主要目标是保障公司资金安全、减少风险、提高运营效率、保护利益相关方的合法权益。
2.原则：担保公司的内部控制制度应遵循以下原则：-合法合规原则：遵守法律法规，严守道德规范，确保业务操作符合法律法规要求。
-风险控制原则：管理风险，建立有效的风险评估、监测和预警机制，减少风险对公司的影响。
-有效管理原则：制定明确的组织结构和岗位职责，确保公司业务高效运转。
-信息披露原则：建立完善的信息披露制度，及时、准确、真实地向利益相关方提供信息。
-内部监控原则：建立健全的内部监控机制，及时发现和纠正违规行为。
三、内部控制制度的主要内容1.机构设置和人员管理：明确组织结构，规范各级管理职责和权限，建立健全的人事管理制度和绩效考核机制。
2.业务流程管理：规范各项业务流程，包括担保审核、担保决策、担保合同签订和履行等环节，确保业务操作规范且符合法律法规。
3.风险管理和评估：建立风险管理和评估制度，包括对担保对象的风险评估、资产质量监测和预警、坏账和风险准备金的计提和管理等。
4.资金管理和使用：建立健全的资金管理制度，规范资金的融资和使用，加强对资金流动的监控，保证资金安全和合规使用。
5.审计和监察：建立内部审计和监察机制，对公司各项业务进行审核和监督，及时发现问题并提出改进意见。
6.信息管理和披露：建立信息管理和披露制度，保护客户和公司的信息安全，向外部及时、准确、真实地披露相关信息。
7.外部合作和监管配合：建立外部合作机制，与监管机构保持良好的沟通和合作，遵循监管规定，接受监管部门的监管和检查。
四、内部控制制度的执行和监督1.执行：担保公司应加强员工培训和教育，确保员工了解和遵守内部控制制度，并建立相应的执行机制和流程。
担保公司内部控制管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司内部控制管理，提高担保业务的风险防范能力，保障公司、股东和债权人的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司及其分支机构、子公司和关联企业的担保业务内部控制。
第三条担保公司内部控制管理应遵循以下原则：1. 全面性原则：内部控制应覆盖担保公司所有业务领域和环节，确保业务运作合规、稳健；2. 风险导向原则：以风险防范为核心，强化风险评估、监控和预警；3. 分级管理原则：根据业务性质、风险程度和责任划分，实施分级管理；4. 持续改进原则：根据业务发展、市场变化和监管要求，不断优化内部控制体系。
第二章组织架构与职责第四条担保公司设立内部控制委员会，负责公司内部控制体系的建立健全、监督执行和持续改进。
内部控制委员会由公司高级管理人员、业务部门负责人、风险管理部门负责人等组成。
第五条内部控制委员会下设以下工作机构：1. 风险管理部门：负责风险识别、评估、监控和预警，制定风险控制措施；2. 内部审计部门：负责内部审计工作，监督内部控制制度的执行情况；3. 法律合规部门：负责法律合规审查，确保业务运作符合法律法规要求；4. 人力资源部门：负责内部控制人员的培训、考核和激励。
第三章风险管理第六条担保公司应建立健全风险管理体系，包括：1. 风险识别：全面识别担保业务中的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等；2. 风险评估：对识别出的风险进行量化或定性评估，确定风险等级；3. 风险控制：根据风险等级，制定相应的风险控制措施，包括内部控制措施、业务流程优化、风险分散等；4. 风险监控：定期监测风险状况，及时调整风险控制措施；5. 风险预警：建立风险预警机制，及时报告风险信息。
第七条担保公司应建立健全信用评估体系，对担保对象进行信用评级，确保担保对象具备一定的偿债能力。
融资担保公司内部制度范本
融资担保公司内部制度范本第一章总则第一条为了规范融资担保公司（以下简称公司）的内部管理，保障公司稳健经营，防范风险，根据《融资担保公司监督管理条例》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于公司的各项内部管理活动，包括但不限于财务管理、风险控制、业务操作、人力资源、信息安全等方面。
第三条公司应遵循法律法规，诚实守信，审慎经营，保障客户和公司合法权益，促进公司可持续发展。
第二章组织结构第四条公司设立董事会、监事会和总经理等管理层，分别负责公司的决策、监督和日常经营管理。
第五条董事会负责制定公司的发展战略、审批重大业务和财务事项，监督公司经营管理。
董事会成员应当具备相应的专业知识和经验。
第六条监事会对董事会及管理层的行为进行监督，确保公司遵守法律法规和公司章程，保护公司和股东的合法权益。
第七条总经理负责组织实施董事会的决策，组织公司的日常经营管理工作，向董事会报告工作。
第三章财务管理第八条公司应建立健全财务管理制度，规范财务行为，确保财务信息的真实、准确和完整。
第九条公司应依法计算和缴纳国家税收，保障所有者和债权人的合法权益。
第十条公司应加强资金管理，合理使用资金，确保资金的安全和有效使用。
第四章风险控制第十一条公司应建立健全风险控制制度，识别、评估、监控和控制业务风险，确保公司稳健经营。
第十二条公司应设立风险管理部门，负责公司风险管理工作，包括但不限于风险识别、评估、监控和报告等。
第十三条公司应根据业务特点和风险状况，制定相应的业务操作流程和风险控制措施，确保业务操作的合规性和安全性。
第五章人力资源第十四条公司应建立健全人力资源管理制度，吸引、培养和激励优秀人才，确保公司发展所需的人力资源。
第十五条公司应依法保障员工权益，建立和谐劳动关系，提高员工的工作积极性和效率。
第十六条公司应加强员工培训和职业发展，提升员工的专业技能和综合素质。
第六章信息安全第十七条公司应建立健全信息安全制度，保护公司信息资产的安全，防止信息泄露、篡改和丢失。
担保公司内部控制制度
担保公司内部控制制度1.组织架构和职责分工。
担保公司应当建立健全的内部组织机构，明确各级管理岗位的职责和权限，确保各部门之间的协调合作。
公司高层应当明确担负起对内部控制的领导责任，通过制定相关政策和制度来指导和监督各级管理人员。
2.内部审计和风控管理。
担保公司应当设立内部审计部门，负责监督公司内部控制的有效实施情况，发现问题和风险，并提出改进和防范措施。
风控部门则负责制定并实施风险管理制度，对担保业务的风险进行评估和控制，确保公司的担保业务风险可控。
3.业务流程和授权管理。
担保公司应当规范担保业务的审批、核准和执行流程，确保各环节严格按照规定进行。
担保签约应当经过严格审核，确保合同内容合法、合规，并控制担保风险。
授权管理方面，担保公司应当明确岗位职权，确保各级人员在授权范围内行使职权，同时进行适当的层级审批。
4.财务管理和信息报告。
担保公司应当建立完善的财务管理制度，确保公司财务活动的合法性、准确性和及时性。
包括会计制度、财务报告制度、资金管理制度等。
同时，公司应当建立信息报告制度，及时向主管部门和股东报告公司的财务状况和经营情况，保证信息的真实、准确、完整。
5.内部控制流程和制度。
担保公司应当根据公司实际情况，制定并完善一系列内部控制流程和制度，包括风险评估流程、资金使用和监管流程、担保风险衡量和控制流程等。
这些流程和制度需要明确各环节的责任和程序，并进行执行和监督。
在担保公司内部控制制度的建设过程中，需要从以下几个方面进行考虑：1.公司特点和业务模式。
不同的担保公司有不同的业务模式和风险特点，因此在制定内部控制制度时，需要根据公司的实际情况进行灵活调整和细化。
2.相关法律法规和监管要求。
担保业务受到金融监管部门的监管，公司内部控制制度需要符合相关法律法规和监管要求，确保公司的合规经营和风险可控。
3.信息化和科技支持。
随着信息化和科技的发展，担保公司可以借助各类信息系统和科技手段来强化内部控制。
融资担保内部管理制度范本
第一章总则第一条为规范公司融资担保业务管理，有效控制融资担保风险，保障公司资产安全，维护公司及股东合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有融资担保业务，包括但不限于以下形式：保证、抵押、质押、信用证担保、票据贴现担保等。
第三条公司融资担保业务应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保融资担保业务的合法性；（二）安全性原则：加强风险管理，确保融资担保业务的安全性；（三）效益性原则：在保证安全的前提下，追求融资担保业务的效益最大化；（四）独立性原则：融资担保业务应独立运作，与其他业务相互分离。
第二章责任分工第四条公司设立融资担保管理部门，负责融资担保业务的归口管理，其主要职责包括：（一）制定融资担保业务管理制度，报公司审批；（二）负责融资担保业务的审批、监督和检查；（三）组织融资担保业务的培训和宣传；（四）协调各部门之间的工作，确保融资担保业务顺利进行。
第五条各部门职责：（一）财务部门：负责融资担保业务的资金支付、核算和监督；（二）风险管理部门：负责融资担保业务的风险评估、监控和处置；（三）法律部门：负责融资担保业务的法律事务处理；（四）业务部门：负责融资担保业务的业务拓展、维护和客户关系管理。
第三章融资担保业务流程第六条融资担保业务流程包括以下环节：（一）申请：申请人向公司提出融资担保申请，提交相关资料；（二）审批：融资担保管理部门对申请资料进行审核，决定是否受理；（三）评估：风险管理部门对申请人的资信、担保能力进行评估；（四）审批：融资担保管理部门根据评估结果，决定是否提供担保；（五）签订担保合同：申请人、被担保人、公司三方签订担保合同；（六）支付：财务部门按照担保合同约定支付担保款项；（七）监督：融资担保管理部门对担保业务进行监督，确保担保合同履行；（八）解除：担保合同履行完毕或出现违约情形，解除担保关系。
担保公司内部管理制度
担保公司内部管理制度担保公司内部管理制度是指企业为了提高管理效能和规范员工行为而制定的一套行为准则和管理规范。
担保公司内部管理制度的实施对于维护公司的正常运营和员工的权益都具有重要意义。
下面是一份担保公司内部管理制度的草案，供参考：第一章总则第一条为规范公司内部管理，提高企业经营效益，根据相关法律法规，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于担保公司全体员工，并具有严格的约束力。
第三条公司员工应遵守国家法律法规及公司规章制度，履行职责，忠诚、守信、廉洁从业。
第二章岗位职责第四条公司应根据企业发展需要，设立相应的岗位，并明确岗位职责，确保员工能够准确理解和完成各项工作。
第五条岗位职责应具体明确，同时岗位间的权责划分要清楚，避免产生随意调整岗位的情况。
第六条公司领导应负责对各岗位的工作进行指导和监督，并对工作成果进行评价。
第三章工作纪律第七条公司员工应按照公司规定的工作时间进行工作，不得迟到早退。
第八条公司员工应保守公司商业秘密，不得泄露公司的经营、财务等重要信息。
第九条公司员工应保持工作场所的整洁和安全，不得擅自添加或移动公司财产。
第十条公司员工不得利用职务之便谋取私利，不得从事违法犯罪活动。
第四章考勤管理第十一条公司设立完善的考勤系统，对员工的工作时间进行记录和统计。
第十二条公司员工应按照规定使用考勤卡，存在考勤卡丢失或遗忘的情况应及时向上级汇报。
第十三条对于迟到早退、旷工、请假等情况，公司将按照规定进行处罚或奖励。
第五章绩效考核第十四条公司应制定年度绩效考核制度，对员工的工作表现进行评价和奖惩。
第十五条绩效考核应以实际工作成果为依据，避免主观评价和个人偏见的影响。
第十六条公司应公开绩效考核结果，并与员工进行面谈，对不合格者给予相应的培训和提升机会。
第六章奖惩制度第十七条公司应建立健全的奖惩制度，对于取得突出成绩的员工给予表彰和奖励，对于违反规定的员工给予相应的惩罚。
第十八条奖惩制度要公平公正，避免因私人关系或其他非工作因素而影响奖惩决策。
融资担保公司内控制度范本
融资担保公司内控制度范本第一章总则第一条为了加强融资担保公司的内部控制，防范和化解风险，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《融资担保公司监督管理条例》等法律、法规和规范性文件，制定本制度。
第二条本制度所称融资担保公司内控制度（以下简称内控制度），是指融资担保公司为有效实施业务管理，确保公司经营稳定、合规经营，通过制定和实施一系列内部控制措施，对公司经营活动进行风险识别、评估、控制和监督的制度。
第三条融资担保公司内控制度应遵循以下原则：（一）全面性原则：内控制度应涵盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，确保公司各项业务活动合规、稳健运行。
（二）审慎性原则：内控制度应注重风险防范，确保公司经营活动安全、有效。
（三）有效性原则：内控制度应具有可操作性，确保内控措施得以有效执行。
（四）适时性原则：内控制度应根据法律法规、公司经营状况等因素的变化进行及时调整。
第二章组织架构与职责划分第四条融资担保公司应设立内控管理部门，负责公司内控制度的制定、实施和监督。
内控管理部门应独立于其他部门，向公司董事会或高级管理层负责。
第五条融资担保公司各部门、分支机构应根据内控制度要求，明确各自的职责和权限，确保各项业务活动合规、有序进行。
第六条融资担保公司应设立审计部门，对公司内控制度的执行情况进行定期审计，发现问题及时报告董事会或高级管理层。
第三章风险识别与评估第七条融资担保公司应建立风险识别和评估机制，对公司的各项业务活动进行风险识别、评估和监控。
第八条融资担保公司应根据业务特点和风险状况，制定相应的风险防控措施，确保公司经营活动安全。
第四章业务流程与控制措施第九条融资担保公司应制定明确的业务流程，确保各项业务活动合规、有序进行。
第十条融资担保公司应设立审批机制，对重大业务决策进行审批，确保公司经营活动合规、稳健。
第十一条融资担保公司应加强信息系统建设，实现业务数据的真实、完整、准确和及时传输，确保业务活动可追溯、可监控。
担保公司内部管理制度
融资担保内部治理制度第一章总那么第一条为了标准*****有限责任公司〔以下简称“公司〞〕的组织和行为，加强级担保基金经营运作，积极扶持中小企业开展，逐步构建全信用担保体系，大力促进地点经济繁华，保障公司、出资人、债权人和被担保人的合法权益，标准公司的组织和行为，依据?中华人民共和国公司法?〔以下简称?公司法?〕、?融资性担保公司治理暂行方法?〔以下简称?方法?〕和国家有关法律、法规规定，结合公司实际，制定本章程。
第二条公司是经**省金融工作办公室〔以下简称“省金融办〞〕批准，依法在工商行政治理部门登记注册、从事融资性担保业务的有限责任公司。
第三条公司名称经政府批准和工商部门核准，注册名称：******有限责任公司。
公司住宅：公司性质：、邮政编码：、第四条公司法定代表人***。
第五条公司依据?方法?，按照平等、自愿、公平、老实、信用的原那么，通过建立科学的风险治理机制，对级信用担保基金进行市场化运作，促进基金滚动开展，良性循环。
第六条公司经营方针是：实行市场化运作，防止和防止行政干预，防范和化解风险，标准操作，优质效劳，平安审慎，高效快捷，开拓创新。
第七条公司的财产、合法权益及依法经营受国家法律保卫，任何单位和个人不得侵犯和非法干预。
第八条公司的一切经济活动遵守国家的法律法规，依法同意?方法?所称监管部门的监管和政府、社会公众的监督。
第二章经营宗旨和业务范围第九条公司的经营宗旨是：依据国家有关法律法规、行政规章和?方法?规定，自主开展经审批的各项业务，以担保业务为杠杆，重点为我注册登记的符合国家产政策、有产品、有市场、有开展前景、有利于技术革新与创新的劳动和技术密集型的各类中、小企业提供融资性担保效劳，扩大我中小企业融资渠道，增加其资金来源，致力于促进我经济开展，效劳于我经济开展战略，重在表达社会效益，努力实现和增加经济效益，并以此促进经济社会开展。
第十条经省金融办批准，公司经营以下融资性担保业务〔或其中局部融资性担保业务〕：〔一〕贷款担保。
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股份公司内部控制制度—担保第一节总则第一条为了加强对股份公司担保行为的内部控制，保护投资者的合法权益和公司的财产安全，防范担保风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》和其他相关法律法规的规定，制定本规范。
第二条本规范所称担保行为是指在借贷、买卖、货物运输、加工承揽等经济活动中以确保债权清偿为目的的保证行为，担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金。
第三条股份公司的担保行为集中在股份公司公司总部办理，各职能部门和分支机构除非获得公司董事会和法人代表的书面授权，否则无权为他人提供担保。
第四条股份公司的担保行为以集团内部企业为对象，？不得以本公司资产为本公司的股东、股东的控股子公司、股东的附属企业或者个人债务提供担保。
？总局的要求怎么办？对有业务往来的企业进行担保，需进行担保认定，此项工作有审计部负责。
或直接由财务部，应考虑审计的专业性和对风险的判断第五条股份公司为他人提供担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则。
第六条股份公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险。
第二节分工与授权第七条股份公司提供担保必须经董事会或股东大会批准。
董事会对提保标的额不足公司最近经审计的净资产总额比例的集团内部担保事项，行使担保批准权。
达到或超过公司最近经审计的净资产总额比例的担保事项和为集团外企业提供担保的事项，由董事会提出预案并报股东大会批准。
第八条股份公司的担保事项经董会或股东大会批准后，由财务部办理担保事项的具体工作。
第三节实施与执行第九条担保事项由被担保人提出书面申请，公司董事会收到担保申请后，在决定为他人提供担保（或提交股东大会表决）之前，应当掌握债务人的资信状况，对担保事项的利益和风险进行充分分析，同时要对拟提供担保的主合同的合法有效进行审查。
第十条对于担保标的额不足公司最近经审计的净资产总额比例的担保事项，公司董事会应召集全体董事对是否提供担保进行表决。
对于担保标的额达到或超过公司最近经审计的净资产总额比例的担保事项和为集团外企业提供担保的事项，则由董事会提出预案并报股东大会对是否提供担保进行表决。
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担保公司内部控制制度1担保有限公司内部控制制度第一章总则第一条为促进公司健全内部控制机制，防范金融风险，保障公司运作体系安全稳健，特制定本制度。
第二条内部控制是公司为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制和事后评价的动态过程和机制。
第三条公司内部控制的目标（一）保证公司制定的各项规章制度能够贯彻执行；（二）保证公司发展战略和经营目标的全面实施和充分实现；（三）保证公司风险管理体系的有效性；（四）保证业务记录、财务信息及其他管理信息的及时、完整和真实。
第四条公司内部控制的基本原则（一）全面性。
内部控制要渗透到公司的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的机构、部门、岗位和人员；（二）审慎性。
内部控制以防范风险、审慎经营为出发点，公司的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，都必须体现“内控优先”的要求；（三）有效性。
内部控制具有高度的权威性，真正落到实处，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力；（四）独立性。
法律部为内部控制的检查、评价部门，独立于其他任何部门。
第五条公司建立完善的法人治理结构，充分发挥股东会、董事会、监事会和管理层的作用，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
第二章公司管理决策的内部控制第六条董事会负责审批公司的总体经营战略和重大政策，批准各项业务的政策、制定和程序，对内部控制的有效性进行监督；董事会定期与管理层讨论内部控制的有效性。
高级管理层负责执行董事会批准的各项战略、政策、制度和程序，负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构，建立识别、计量和管理风险的程序。
第七条公司设立风险控制委员会，履行风险管理职能，并制定和实施识别、计量、监测和管理风险的制定、程序和方法，以保证风险管理和经营目标的实现。
第八条公司建立涵盖各项业务的、全系统的风险管理系统，运用风险量化评估的方法，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等种类风险进行持续的监控。
第九条公司设立新的机构或开办新的业务，必须首先建章立制，对潜在的风险进行计量和评估，并提出风险防范措施。
第十条公司建立内部控制的后评价制度，定期对内部控制的制度建设和执行情况进行回顾和检讨。
第十一条公司明确划分各机构、部门、各岗位的任务、职责和权限，建立职责分离、横向纵向相互监督的机制。
关键岗位的人员实行定期轮岗制。
第十二条公司建立授权体系，董事会对高级管理层、法律部的授权；董事长对总经理的授权、总经理对副总经理、部门经理、风险控制委员会的授权；部门经理对工作人员的授权等。
第十三条公司按照规定进行会计核算和业务记录，建立完整的会计、统计和业务档案并妥善保管，确保原始记录、合同契约和各种报告资料的真实、完整。
第十四条公司建立有效的信息交流、共享和反馈机制，确保董事会和高级管理层及时了解本公司的经营和风险状况。
第十五条公司的业务部门对各项业务的经营状况和例外情况应进行经常性检查，及时发现内部控制存在的问题，并迅速予以纠正。
第十六条公司的法律部有权获得公司的所有经营信息和管理信息，并对各机构、各部门、各岗位、各项业务实施全面的监控和评价。
第十七条公司的内部审计具有充分独立性，法律部直接对公司董事会或监事会负责，同时可以向高级管理层报告工作。
第十八条公司建立有效的内部控制报告和纠正机制，业务部门发现内部控制方面的问题，都可以直接向公司高级管理层报告，公司及时采取有效的纠正措施予以纠正。
第三章担保业务的内部控制第十九条公司担保业务内部控制的重点是：实行统一的业务管理，健全客户信用风险识别与监测体系，完善担保也决策与审批机制，防止对单一客户、关联企业客户风险的高度集中和客户利用信贷资金进行违法活动。
第二十条公司建立业务与评审分离、相互制衡的风险控制体系。
公司部门主要是受理项目，初审项目，对项目情况进行调查、论证、初步分析并撰写调查报告，项目的评审由公司评审部门完成，并由公司风险控制委员会决策。
第二十一条风险控制委员会实行集体审议、充分发表意见、少数服从多数的原则。
对每笔受信业务，委员会成员都要签署意见，存于业务档案，作为日后考核、评价的依据。
第二十二条公司对同一客户的担保、受信业务实行一揽子管理，确定总体授信规模。
第二十三条公司以风险量化评估的方法为基础，运用统一的客户信用评级体系，作为客户选择和项目审批的依据。
第二十四条公司建立担保业务的统一操作规范，事前调查、事中审查、事后检查各个环节的工作标准和操作流程。
（一）事前调查应当做到双人调查，实地查看，如实报告业务调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论；（二）事中审查应当做到独立评审，客观公正，充分、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策；（三）事后审查应当做到双人交叉，现场检查，即时跟踪业务的进展，及时将检查中发现的问题报告有关人员，不能隐瞒或掩饰问题。
担保公司内部控制制度1第2页第二十五条公司业务部门要制定担保业务的统一管理办法，明确规定担保业务的办理条件，包括选项标准、期限、费率、审批权限、申报资料、业务监管、内部处理程序等具体内容。
第二十六条任何人无权干预业务人员对担保项目的尽职调查，严格执行业务审批程序。
第二十七条公司业务部门应当建立资产质量监测指标体系，密切关注资产质量的变化，每月分析资产质量监测指标，分析不良资产形成原因，及时作出防范和化解风险的对策。
第二十八条公司担保项目实行风险四级分类制度，业务部门根据有关规定的规定进行初步认定，规范担保业务奉贤的认定标准和程序，确保担保业务质量的真实性。
第二十九条公司实行担保业务风险责任制，各个部门、岗位的风险责任如下：（一）业务经办员应当承担调查失误和评估失准的责任。
业务经办员对业务调查的朴实性负责。
防止借款人以编造虚假理由、使用虚假经济合同或虚假证明文件等方式，从事金融诈骗活动。
（二）评审和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责；（三）事后监管人员应当承担事后监管、检查失误、清收不力的责任；（四）高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任；（五）担保业务及相关合同完备性的审查由公司法律部和公司聘请的长年法律顾问负责，并承担由于此项失误引起的相关责任。
第四章投资业务的内部控制第三十条公司投资业务的内部控制的重点是：实行统一业务管理，增强投资风险意识，提高资金的周转率和投资回报速率。
切实保障公司所投项目最大限度的成功率，并追求最佳的投资效益。
第三十一条公司的投资方向应严格限制在符合国家产业政策，能够促进企业技术进步，具有良好的市场前景和资金周转快的项目上。
第三十二条对投资方提出的投资申请进行项目初选，对已有投资意想的项目情况，包括合作对象经营管理人员的构成及素质、设备与技术、开发能力、经营业绩、财务与信誉、产品和市场前景、投资回报及可靠的收益率等。
由业务经办人员进行初步评价，填报项目投资审批表报批。
第三十三条项目投资部门决策权限内的项目立项由项目投资部门决定；项目投资部门决策权限以上的项目决策，由公司分管的副总经理或由分管副总经理核报总经理决定。
第三十四条公司对投资项目实施的管理实行专人负责制。
（一）了解项目各种渠道资金到位情况和工程进度；（二）根据工程进度提出公司资金注入计划；（三）及时了解并与合作方协商解决实施过程中的有关问题；（四）负责催收公司应得的收益，监督合同如约执行；（五）对违约、超预算以及对项目实施有重大影响的市场变化及其他重要情况，及时报告部门及公司领导。
第三十五条投资项目合同终止后，项目投资部门应对项目投资情况进行认真的总结经验教训、评价得失，并以书面形式存档备案，以指导今后工作。
第五章会计的内部控制第三十六条公司会计内部控制的重要是：实行会计工作的统一管理，严格执行会计制度和会计操作规程，积极运用计算机技术手段强化会计内部控制，确保会计信息的真实、完整和合法，严禁设置账外账，严禁乱用会计科目，严禁编制和报送虚假会计数据。
第三十七条公司依据国家统一的企业会计制度制订并实施财务管理办法。
第三十八条公司保证会计工作的独立性，确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本公司的的财务管理办法独立办理会计业务。
任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务；对违法或违规的会计业务，会计部门、会计人员有权拒绝办理，或者按照职权予以纠正。
第三十九条公司会计岗位设置实行责任分离、相互制约的原则，一人不得兼任非相容的岗位或独自操作会计业务全过程。
第四十条公司会计部门、会计人员要严格按照公司的规章制度进行会计监督，不得超越权限进行收付款。
第四十一条公司会计账务处理必须经复核，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表的五相符；凡账务核对不一致的，应当按照权限进行纠正或报上级处理。
第四十二条公司对会计人员实行从业资格管理，会计人员、会计主管、会计负责人应当具有与其岗位、职位相适应的能力，并取得相应的从业证书或专业资格。
第四十三条公司会计主管的变动应当得到董事会的同意；会计人员调动工作或离职，应当与接管人员办清交接手续，严格执行监交程序。
第四十四条出纳、会计主管等重要会计岗位人员实行定期轮换。
第四十五条公司实行会计差错责任人追究制度，发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人员追究责任外，对单位负责人和分管会计业务的负责人也一并追究连带责任。
第四十六条公司会计记录、账务处理要合法、真实、准确和完整，严禁伪造、编造会计凭证和会计账簿，严禁提供虚假会计报表。
第四十七条公司按照规定及时、真实、完整地披露会计、财务信息，满足股东、监管当局、社会公众对公司信息的需求。
第四十八条公司会计资料按规定定期交公司档案室，严格查阅手续，防止会计档案被替换、更改、损毁或遗失。
第六章计算机系统的内部控制第四十九条公司计算机系统内部控制的重点是：建立健全计算机系统风险防范的制度，确保计算机系统设备、数据、系统运行和系统环境的安全。
第五十条公司配备专门的计算机系统管理人员，负责公司计算机及局域网的安全与维护。
计算机系统管理员与业务人员、操作人员不能互相兼任，明确各自的岗位职责，做到岗位之间的相互制约。