国家理财规划师介绍

一级
不限 经济学、管理学、法学、会计学
三级
国家理财规划师认证考试介绍
国家理财规划师职业资格认证考试
认证级别 一级 考试时间 （试点考试时间根据人 保部通知） 考试科目 考试形式
理论知识
实操技能 综合评审
选择题、答题卡
论文、笔答
理论知识
二级 每年5月份、11月份 （全国统考） 实操技能 综合评审 理论知识
国家理财规划师认证考试介绍
国家理财规划师职业资格认证条件
认证级别 学历 硕士及以上 本科 其它学历 理财师二级 硕士及以上 本科 二级 理财师三级 本科+理财师三级 其它学历 专科及以上 其它学历 经济学、管理学、法学、会计学 不限 专业 不限 不限 工作年限 10年 13年 19年 3年 2年 5年 4年 3年 13年 不限 6年
成为理财规划师还能为您带来什么？
社会地位的变化：您是受人尊重的国家理财规划师；
专业水平的提高：您能为客户提供更加专业、全面的资产配置建议，以专业赢得 优质客户的信赖； 交际群体的扩大：您可享受全国理财师的交流平台，汇集保险、银行、证券投资 及财务管理等金融行业的精英群体；
个人品质的提升：实现您销售业绩的持续提高、收入水平的持续增长、个人品牌 的宣传推广。
基金、股票、税务等
基础知识
金融基础、宏观经济等
财产分配和传承规划
保监会副主席李克 穆说：“理财规划师并不 是自封的，而是需要系统 的学习，国家的认证。鼓 励保险从业人员参加正规 的理财培训，取得证书， 规范保险行为，实现保险 行业的发展。”
保监会副主席 李克穆
国家对理财规划师的定义
理财规划师是指运用理财规划的 原理、技术和方法，针对个人、家庭 以及中小企业、机构的理财目标，提 供综合性理财咨询服务的人员。理财 规划要求提供全方位的服务，因此要 求理财规划师要全面掌握各种金融工 具及相关法律法规，为客户提供量身 订制的、切实可行的理财方案，同时 在对方案的不断修正中，满足客户长 期的、不断变化的财务需求。
理财规划师
高级理财 规划师
三级
二级
一级
国家理财规划师ChFP特点
依照我国金融环境，法 律环境和具体国情设置
本土化
国家考核更侧重实务操 作特聘资深专家培训
实用性
理 论 与 实 践 的 完 美 结 合
国家理财规划师学员构成
保险营销人员成为国家理财规划师后的变化
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业绩变化—— 92%以上的销售人员业绩都有所提升； 65%以上的销售人员业绩提升20%以上； 50%以上的销售人员业绩提升达到33%左右； 客户情况—— 90%以上的销售人员在业务跟进阶段回访客户2-4次即可成交保单； 88%以上销售人员的客户险种齐全，包括大病险、养老险、投资险等； 70%以上销售人员的客户集中在社会中、高层收入阶层。 注：以上数据为针对已获得国家理财规划师认证的保险从业人员，通过对其所 在单位的业绩随机调查而得。
国家职业资格体系 ：
三级、二级（业务基本技能）全国统考
国家高级理财规划师—金融行业顶级金融资格 （东方华尔全国唯一试点机构）
东方华尔专业理财技能培训
国家理财规划师ChFP简介
现金规划 消费支出规划
综合应用
理财规划方案
八项规划
教育规划 风险管理与保险规划
现金规划、购房规划等
专业能力
投资规划 税收筹划 退休养老规划
国家理财规划师的权威性
国家颁发： • 理财规划师（ChFP）国家职业资 格证书是由国家人力资源和社会 保障部颁发的国家级认证证书， 唯一由官方权威认证。 国际统认： • 中国政府颁发的国家职业资格证 书，在国际上受到联合国、WTO 世贸组织国家以及国际经济组织 的统一认可。
国家理财规划师级别
助理理财 规划师
国家理财规划师证书的价值
国家标准、全行业通用：是我国全金融系统理财业务的从业标准，银行、保险和证 券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。 国家高级人才资格证明：证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的 各种待遇，也是法律上的有效证件。 统一编号、记入档案：证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部 官方网站 (www.osta.org.cn）查询真伪；可申请国家职业资格全国统一鉴定表， 存放于人事档案中作为职业资格和能力水平的证明。
后续服务
理财行业大事件 理财师年会
后续服务
纳斯达克演播室
纽约证券交易所
国家理财师俱乐部 高级理财规划师 访美十日行
纽约证券交易所
后续服务
国家理财师俱乐部---高级理财规划师 香港大学交流活动
后续服务
媒体宣传
国家理财规划师认证考试介绍
国家统考时间
考试时间：每年5月中旬、11月中旬
全国统一时间、统一命题、统一颁发证书
基础知识
专业能力
国家理财规划师认证考试介绍
东方华尔—国家理财规划师职业推手
东方华尔是经人保部授权的国家理财规划师专业培养基地
中国金融实务技能人才培养第一品牌
中国理财师职业资格的设计者 中国理财师国家标准的制定者 国家职业技能鉴定专家委员会 理财规划师专业委员会秘书处
刘彦斌：我们承诺向客户提供国内最高水平的金融教育服务
选择题、机考
选择题、机考
三级
实操技能
Leabharlann Baidu
选择题、机考
国家理财规划师认证考试介绍
认证培训统一教材
（第四版）
一级课程设置
一级课程设置
二三级课程设置
类别 编号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 课程内容 理财原理 财务会计 宏观经济 金融基础 税收基础 理财计算 法律基础 现金、消费、教育、退休养老规划 投资规划 保险规划 税收筹划 家庭财产分配与传承规划 综合案例 合计 课时 6 8 8 8 8 6 10 5 12 11 6 8 5 101
从专业理财走向成功
国家理财规划师（CHFP）
成功培养超过2万名国家理财规划师 国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会 北京东方华尔金融咨询有限责任公司
专业不足？
也许你的客户正在投资？
也许你的客户拥有大量存款？
也许你的客户在为子女教育犯愁？ …………
也许你的客户还没有配足大额保险？
也许你还在为自身的专业不足而缺少有效的客户维护技能苦恼。
优先办理户口：2009年2月23日根据上海市政府的规定， 凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申 请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办 理，深圳市也出台了相同的户籍政策。
中国理财师的发展
其他 基金
5% 10%
证劵
5%
保险
20%
银行
60%
据发达国家调查显示，理财规划师的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、 独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领人”，成为“最受尊敬的职业”之一。 在发达国家理财师年薪的平均数是11万美元，2010年香港理财规划师最高收入达200 多万港元，相当于大公司的中层经理。 有关统计数字显示，按照1个理财规划师服务100人估算，国内理财规划师 的缺口至少70万人，预测年薪可在10万到100万元之间；
后续教育
定期与机构共同组织的后续教育； 定期组织的实战案例分析会； 每日提供的理财资讯与技巧指南；
后续教育活动现场
国家理财规划师徽章
全国十佳理财师大赛
• • • • 中国理财领域大型赛事，最具权威、规模最大、网络互动最好的专业活动。 为理财师提供一个展示自我的平台。考查参赛理财师的专业技能、综合理财 服务水平和个人职业素质。 为金融企业带来了无限的商机，是企业树立品牌形象和专业形象的最佳时机。 已连续举办五届全国十佳理财规划师大赛
专业成就财富人生
东方华尔为您解决综合理财专业化营销技能
东方华尔是国内规模 最大的金融人才实务技能 培养机构，在全国拥有超 过30家分支机构，专注财 富管理管理研究与教育， 拥有超过100名明星级讲 师以课程研发团队。同时 也是参与编写与制定《国 家理财规划师职业标准》 的唯一机构。
东方华尔的专业理财技能提升培训体系（一）