国家理财规划师介绍

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理财规划师介绍

理财规划师理规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

目录1基本简介2职业介绍3素质人品4工作内容5职业发展6考试科目7考试时间8报名材料9合格标准10考试教材11考试题库12发证部门13资格认证14证书等级15报考条件16考试注意17发展历程18防伪存档19职业前景20国内现状21培训对象22鉴定方式23证书查询24就业方向1基本简介理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。

理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。

理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

2职业介绍理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

国家理财规划师(二三级)职业资格认证

1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。

1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。

在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。

加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。

另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。

这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。

1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。

理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。

国家职业标准-理财规划师

理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。

1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

1．3 职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

1．4 职业环境室内，常温。

1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。

1．6基本文化程度大专毕业。

1．7 培训要求1．7．1 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。

晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。

1．7．2 培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。

1．7．3 培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。

1．8鉴定要求1．8．1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。

1．8．2 申报条件——理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。

（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

——高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

中国理财规划师ChFP1-3级别区分

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。

证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（）查询真伪。

助理理财规划师（职业资格三级）认证助理理财规划师培训目标：能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。

1、了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；2、掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容；3、掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；4、了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款；5、掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识；6、了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；7、了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。

认证对象法律、金融、会计、管理类专业在校大学生；刚刚进入金融理财相关行业的从业人员；希望通过更专业、系统、深入的研习，提升综合能力、职业素养和综合竞争力，成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。

申报条件具备以下条件之一1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

国家理财规划师培训目标：根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与财务自由。

1.根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划；2.掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；3. 分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；4.掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料进行税收筹划；5.根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；6.根据客户财产分配原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。

关于CHFP

关于CHFP、AFP、CFP、RFP的区别？一、职业名称：CHFP：国家理财规划师；AFP：金融理财师；CFP：注册理财规划师；RFP：注册财务策划师二、证书组织部门1、CHFP：国家理财规划师是由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。

是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。

CHFP认证是目前国内最权威的理财顾问认证项目，CHFP持证者人数的多少，已成为衡量一个地区理财行业发达程度的参考指标。

对个人来说，CHFP认证是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

负责日常工作的理财规划师专业委员会秘书处，设于北京东方华尔金融咨询有限公司。

北京东方华尔也是国家劳动和社会保障部理财规划师职业的主要技术支持单位和授权培训单位，并且国家统一的培训考试教材也是由北京东方华尔编写出版的。

官方网址是2、AFP：金融理财师中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和注册理财规划师（Certified Financial Planner?，以下简称CFP）认证制度。

国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。

AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即注册理财规划师。

AFP是CFP的前段教育,培训考试合格后拿金融理财师证书,这个证书是由FPSCC(中国金融理财师标委会)给你的,CFP是北美金融理财协会发放的,通俗一点就是AFP是中国的CFP是世界的但要拿到CFP必须先有AFP的证书3、CFP：注册理财规划师认证名称Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。

国家职业资格认证培训理财规划师

四、2005年11月，被山东省民政厅评为 “山东省先进民办非企业单位”。
东营新世纪人才开发中心
理财规划师
项目简介
现今金融机构不断推出创新产品和服务，个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券
东营新世纪技能培训中心隶属于东营新世纪人才开发中心，是经东营市人力资源和社会保障局批准，东营市民政局注册成立的一所集各类职业技能培训、国家新职业工种培训、成人教育、在职研究生等社会短期培训为一体的培训机构。依托新世纪人才市场独有的优势平台,全力打造“招工—培训—安置”服务体系，为广大的求职者和企业提供优质高效的服务。
在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求，50%以上的人愿意为理财服务支付费用。现在理财已经成为一种大众化需求。然而，这个巨大的理财市场显然并没有一个足够规模的专业理财师队伍与之相匹配。
麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
联系电话：0546-8271061 邮箱：xsjtjb@
东营新世纪人才开发中心
培训方案
国家理财规划师东营市培训班课程安排表

国家理财规划师职业资格证的前景及权威性介绍

关于国家理财规划师常见问题Q：什么是国家理财规划师认证？A：随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。

在这种背景下，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。

但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。

为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。

Q：国家理财规划师认证的特点是什么？A：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。

所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。

本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。

Q：国家理财规划师分为几级？A：国家理财规划师共分三级：国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师Q：每次国家理财规划师认证考试间隔多久？A：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。

Q：国家理财规划师考试需要培训吗？A：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。

但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。

对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训；理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，Q：理财规划师的职业前景怎样？A：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

国家理财规划师

国家理财规划师国家理财规划师是一个具有丰富金融知识和实践经验的专业人士，主要负责为个人、企业、机构等制定全面的理财计划，并根据客户的需求和目标提供相应的理财服务和建议。

国家理财规划师的工作范围包括资产配置、风险管理、投资分析等，他们通过深入了解客户的财务状况和需求，帮助客户制定适合自己的理财计划，实现财富增值与财务自由。

首先，国家理财规划师需要对客户的财务状况进行全面的了解和分析。

他们会收集客户的个人财务信息，包括收入、支出、债务、投资等，以确定客户的财务状况和目标。

例如，他们会计算客户的净资产和现金流，评估客户的风险承受能力和投资偏好，了解客户的短期和长期目标。

其次，在了解客户的财务状况后，国家理财规划师会为客户制定全面的理财计划。

这包括资产配置、风险管理、退休计划等各个方面。

资产配置是指根据客户的风险承受能力和投资偏好，将客户的资金分配到不同的资产类别中，以达到风险分散和收益最大化的目标。

风险管理是指通过选择合适的投资产品和控制投资风险，使得客户的财务状况保持稳定和增值。

退休计划是指制定合理的退休年龄和资金规划，确保客户在退休后能够维持现有的生活水平。

最后，国家理财规划师还会根据客户的需求和目标提供相应的理财服务和建议。

例如，他们会根据客户的投资偏好和风险承受能力，推荐适合的投资产品和策略。

他们还会进行定期的财务规划和咨询，帮助客户对财务状况进行监控和调整。

此外，国家理财规划师还会提供财务教育和培训，帮助客户提高理财意识和能力。

总之，国家理财规划师是一个拥有丰富金融知识和实践经验的专业人士，他们主要负责为个人、企业、机构等制定全面的理财计划，并为客户提供相应的理财服务和建议。

通过深入了解客户的财务状况和需求，国家理财规划师能够帮助客户实现财富增值和财务自由的目标。

适合保险代理人考的证书

保险代理人可以考的证书：
1.保险行业执业资格证书：这是保险代理人或经纪人必须通过的考
试，以获取执业证书，方可上岗。

2.国家理财规划师（CHFP）：理财规划师是为客户提供全面理财规
划的专业人士。

考取国家理财规划师证书可以提高保险代理人的专业素养，为客户提供更全面的财富管理服务。

3.国寿险管理师（CLM）：由保险行业协会主办，是针对寿险领域
的专业认证，包括了寿险产品知识、营销技能、客户服务等内容，适合寿险方向的代理人提升业务能力和专业知识。

4.风险管理师（RMP）：风险管理方面的认证可以帮助代理人更好
地理解和识别客户的风险需求，并提出相应的保险解决方案。

5.RFP理财规划师证书：RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，
且投产比较高。

保险代理人考取RFP理财规划师证书可以从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务；从保险业务能力向风险管理意识的提升；从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。

6.中国精算师资格证书：精算师主要负责保险公司内部的风险评估、
保费定价等核心工作，但拥有精算知识对于提高保险代理人的业务分析能力以及与客户沟通复杂产品的信心都有很大帮助。

7.ANZIIF证书：ANZIIF是国际保险业公认的资格认证机构。

在国
内，如果本身就在保险公司，可能会经常听说ANZIIF这个证书。

它有中文考试，适合保险代理人提升专业能力。

理财规划师职业简介

理财规划师职业简介理财规划师主要根据客户的投资需求，为客户设定投资收益目标，并提出具体可行的投资建议。

他们是投资者的“私人理财顾问”和“理财经纪人”，应以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择、产品组合和资产配置，从而达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的。

理财规划师还需根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。

一、工作内容1.收集、分析各方面金融、财经信息；2.掌握客户信息、需求和理财目标，掌握客户的基本状况；3.指导客户记录财务收支和资产负债账目，分析客户财务收支状况，判断客户财务现状；4.针对客户的需求独立设计可行方案，给予操作指导；5.收集客户的反馈意见，分析方案的实施结果，撰写报告；6.修改客户的方案，以适应新的投资环境；7.根据客户的实际需求，代理客户理财；8.推广投资产品，开拓客户资源，开发、维护客户关系。

二、职业要求按照国际惯例，理财规划师必须符合“4E”标准的要求，即教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)。

在教育培训经历上，理财规划师需要拥有金融、证券、经济、投资、财务类专业大学本科以上学历；具备经济学、金融学、投资学、税收、财务会计等专业知识。

具有AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）证书者优先。

其应具备的实践经验和工作能力具体包括：金融、证券等行业三年以上的从业经历，拥有扎实的专业知识、娴熟的投资理财技能；具有较强的学习能力，掌握金融领域的各项知识，熟悉股票、基金、债券、外汇等各项金融业务领域和国家金融政策及发展现状，对金融市场具有敏锐的洞察力；具备较强的分析能力、表达能力、沟通能力、应变能力等。

除此之外，踏实敬业的工作态度、健康良好的心理素质、互助合作的团队意识等都是必不可少的。

特别是在“职业道德”方面，客户对理财规划师的信任来自理财规划师的品行和职业操守，理财规划师要根据客户的实际需要为其设计理财规划，而不是为了一己之私；同时要严格为客户保守秘密，确保客户信息的保密和安全。

国家理财规划师高级(一级CHFP)政策性福利

国家理财规划师一级资格认证的政策性福利理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府颁发的理财规划师认证证书。

证书采用全国统一编号,可登录人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网(。

cn）和国家理财规划师考试网（www。

)查询真伪.该证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等的法律上的有效证件，记入档案、全国通用。

国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认。

关于国家理财规划师三类级别--一级（高级)、二级(中级)、三级(助理)的职称划分，详见附件1。

获得国家理财规划师一级(高级）职业资格的人员,可享有以下福利：部分城市优先解决户口、部分当地政府发放培训津贴、部分当地政府发放社补津贴；高级理财规划师认证享受副高级职称待遇等。

其具体内容如下:1、在北京市，申办常住户口的条件之一,即具有2年以上工作经历取得学士以上的人才或具有中级(含)以上专业技术职称或相当资格、资质的人才。

因此，对于持有国家理财规划师职业资格一级的高级人才在北京即可享有相关落户政策.来京务工的高级技师工作满5年以上,便有希望获得北京市户口.企业也将对在聘的高级工、技师、高级技师，给予与本单位助理工程师、工程师、高级工程师同等工资福利待遇。

此外,劳动部门批准的高级技师,每人每月再增加100元。

详情请参见附件2。

2、上海市申办常住户口的条件之一，即具有技师(国家二级以上职业资格证书）以上职业资格的持有〈上海市居住证>人员。

因此，对于持有国家理财规划师职业资格一级的高级人才在上海即可享有相关落户政策。

详情请参见附件3。

3、深圳市和广东省部分城市申办常住户口的条件之一,即经市人力资源保障部门职业技能鉴定获得技师职业资格证书，年龄在45周岁以下的人员。

因此,对于持有国家理财规划师职业资格一级的高级人才在深圳和广东省部分城市即可享有相关落户政策。

理财规划师简介

理财规划师职业简介个人财务指导的职责，是通过科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。

个人财务指导根据服务对象的财产规模、生活质量、预期目标和风险承受能力等情况，为其度身定制一套符合个人特点的理财方案，并代理操作，同时跟踪、评估理财绩效以不断修正。

个人财务指导所提供的理财服务一般分为生活理财和投资理财两种。

生活理财是设计自己的未来保障，使到年老体弱时，也能保持现有的生活水平。

投资理财则是不断调整存款、股票、基金、债券、地产等投资组合，以取得最好的回报。

工作内容1.及时收集、分析各方面金融、财经信息。

2.与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议。

3.指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

4.针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

5.及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

6.根据不断变化的资讯，对客户的方案及时做出修改以适应新的投资环境。

7.根据客户的实际需求，代理客户理财。

8.接受客户的咨询，为客户分析当前情况。

劳动活动重要度基本描述0,0 90,0与组织以外的人进行沟通——与组织以外的人进行沟通，接触客户，公众、政府组织或其它资源，信息交互可能通过面对面、写作、电话或电子邮件的方式。

0,0 100,0 分析数据和信息——通过分解数据或信息成为几个部分，来识别信息背后的基本原则或事实。

85,00,0100,0 85,0处理信息——编辑、编码、分类、计算、整理、审核并验证信息或数据。

0,0100,085,0获取信息——观察、获取或者通过其它相关的渠道获取信息。

0,0100,075,0记录信息——输入、记录、存储并以档案或电子的方式进行维护。

教育背景金融、财务类专业，大学本科以上学历入行经验有证券、保险、银行2年以上从业经验核心课程经济学、金融学、投资学、税收、财务会计等课程培训及认证国内：国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会的两级认证：分为理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财规划师（国家职业资格一级）；中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会实施两级认证：金融理财师（AssociateFinancialPlanner，简称AFP）和国际金融理财师（CertifiedFinancialPlanner®，简称CFP）资格认证。

国家理财规划师等级详细解析

国家理财规划师等级详细解析国家理财规划师等级详细解析1、什么是职业资格证书？答：我国技术性职业〔工种〕的职业资格证书，分为“初级技能”、“中级技能”、“高级技能”以及“技师”、“高级技师”五种，由劳动保障部统一印制，劳动保障部门或国务院有关部门按规定办理和核发。

职业资格证书是劳动者求职、任职、开业和用人单位录用劳动者的主要根据，也是境外就业、对外劳务合作人员办理技能程度公证的有效证件。

2、什么是职业资格证书制度？答：职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。

它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的`技能程度或职业资格进展客观公正、科学标准的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。

3、职业资格证书的作用是什么？答：职业资格证书是说明劳动者具有从事某一职业所必备的学识和技能的证明。

它是劳动者求职、任职、开业的资格凭证，是用人单位招聘、录用劳动者的主要根据，也是境外就业、对外劳务合作人员办理技能程度公证的有效证件。

4、施行职业资格证书制度的法律根据是什么？答：《劳动法》第八章第六十九条规定：“国家确定职业分类，对规定的职业制定职业技能标准，实行职业资格证书制度，由经过政府批准的考核鉴定机构负责对劳动者施行职业技能考核鉴定”。

《职业教育法》第一章第八条明确指出：“施行职业教育应当根据实际需要，同国家制定的职业分类和职业等级标准相适应，实行学历文凭、培训证书和职业资格证书制度”。

这些法规确定了国家推行职业资格证书制度和开展职业技能鉴定的法律根据。

5、什么是就业准入？答：所谓就业准入是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民生命平安和消费者利益的职业〔工种〕的劳动者，必须经过培训，并获得职业资格证书后，方可就业上岗。

实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障部确定并向社会发布。

金融业含金量高的各种证书

金融行业的8张证书■国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。

2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。

ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。

适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。

目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。

考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。

颁证部门：国家劳动和社会保障部。

■注册金融分析师（CFA）认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。

该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。

证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。

考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。

颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。

■国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。

理财规划师证书含金量

理财规划师证书含金量理财规划师又称金融策划师、财务策划师，是金融领域一种权威的个人理财资格认证。

为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全是理财规划师的主要职责。

客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

考生通过职业资格考试合格后，理财师可以从事三方面的工作：一是开设专业的第三方理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。

证书分为助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师三种。

据一些考生介绍，理财规划师考试信息量较大，考生只要加大对复习资料的理解记忆，通过可能性还是较大的。

以助理理财规划师进入银行等金融机构工作的话，基本工资应该在年3万元以上，业绩奖金也相当诱人。

理财规划师国家职业资格认证是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。

理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。

值得注意的是，理财规划师是这几年才盛行起来的，这是全国统一考试，证书都是全国通用的。

目前金融银行投资类行业兴起，用通俗的话讲，用不了几年理财规划师证书就会越来越值钱，对于大公司来说，理财规划师证书现在已经成为了进入他们企业的一个考核标准。

随着我国国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。

伴随2006年国内金融业的全面开放和国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求日益迫切。

独立理财公司的出现，也急需大批的专业理财规划师。

(国)理财规划师

理财规划师考试简介为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家人力资源和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。

按照中华人民共和国人力资源和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

济南旭日教育为大家提供理财规划师相关方面的指导工作。

理财规划师职业概况职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。

职业能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。

基本文化程度：大专毕业。

适合考理财规划师的人群从事银行、证券、保险、财税、基金、投资中介、咨询经纪等行业的业务管理人员、培训经理、客户经理、理财专员、投资顾问、营销部管理人员、销售经理、客服人员、注册会计师、律师及企业事业单位有关人员和有一定财经专业知识、有志从事理财规划职业的人士。

理财规划师职业等级理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

目前国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。

理财规划师申报条件（一）助理理财规划师（具备以下条件之一者）1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

国家认证——理财规划师(CHFP)

如对你有帮助，请购买下载打赏，谢谢！国家认证——理财规划师（CHFP）１.理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。

证书采用全国统一编号，可登陆中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网和国家理财规划师考试网查询。

２.2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。

其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。

”３.理财规划师（ChFP）是一种权威理财规划职称。

如今,理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，二是成为专业理财规划师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。

而且理财规划师将首先出现在各大银行、保险公司等金融机构，当发展到一定阶段后，理财规划部门将独立于各个金融公司，像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构。

4.理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

注：国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级）全国统一认证工作。

5.三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为客观题。

《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）。

均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。

二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为客观题。

金融行业的重要证书

金融行业的重要证书1、国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。