银行案件防控综合条线考试题及答案

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银行业机构案件防控知识竞赛题答案(2021整理)

银行业机构案件防控常识竞赛题一、单项选择题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于〔A〕的案件。

A自然人作案B表里勾结作案C集体作案D单元犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。

A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A 〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—查抄—修订制C制度—执行—反应—查抄—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定的是〔C 〕。

A应当成立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评成果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件陈述制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户打点方面，以下做法不正确的选项是：〔B 〕A开户应由法定代表人或单元负责人直接打点，如授权他人打点的，还应出具法定代表人或单元负责人的授权书B客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必需严格保管6、商业银行经营打点，尤其是设立新的机构或创办新的业务，均应表达〔B〕的要求。

A制度先行于业务B内控优先C开展是底子，打点是保障D合规人人有责7、按照监管规定，说法不正确的选项是:〔C〕A银行发生案件，不管是否自查发现，不管有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法措置B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖本相，弄虚作假，导致定见错误的，应追究有关人员责任C银行在措置客户投诉或与客户对账中表露的案件，因工作人员俄然掉踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构查抄揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A 〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件措置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当按照案件的性质和金额组成由相应层级的打点人员负责的〔A〕。

案防考试题目

名词解释部分单选题1、案件防控的重点环节包括几个（B）A、5个B、6个C、7个D、8个2、案件防控中的Way是指什么（A）A、作案手段和教训B、高发部位在哪里C、作案的手段D、应针对性地整改什么3、案件防控中的What是指什么（D）A、为什么发案B、采用什么手段作案C、谁在主谋作案D、应针对性地整改什么4、案件防控“4＋1”中的“1”是指（C）A、印鉴密押管理B、岗位稽核C、对库房的管理D、电子银行管理5、银监会防范操作风险主要有几条意见。

（C）A、10条B、12条C、13条D、15条6、反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究谁的法律责任。

(D)A、直接责任人员B、内审稽核人员C、知情人D、有关高管人员和管理人员7、案件查处应和什么制度建设联动。

（A）A、相应的信息披露制度B、审计问责制度C、强制性休假制度D、岗位审计制度8、查案、破案应与什么建设联动（D）A、重要岗位的强制性休假制度B、激励基层员工署名揭发违法违纪问题C、对员工保护制度D、处分适时、到位的双重考核制度多选题1、案件防控中的五个“W”包括（ABCD）A、WhereB、WhoC、WayD、What2、五挂钩包括哪些内容（ABC）A、与科学的激励约束机制建设挂钩B、与监管收费权重挂钩、C、与未来存款保险缴费水平挂钩D、与信息披露制度挂钩3、印鉴密押管理包括哪些方面（ABCD）A、公章管理B、私人名章管理C、业务操作流程密码管理D、柜员卡管理4、四项制度是指（ABD）A、岗位轮换B、近亲属回避C、案件问责D、干部交流5、“4＋1”中的“4”是包括以下哪几项（AD）A、印鉴密押管理B、案件风险整改C、激励约束机制D、电子银行和IT系统的管理和服务6、发生案件后的问责范围包括（ABC）A、问案件当事人之责。

B、问不严格执行规章制度的相关人员之责。

C、问与作案人交往较多的知情人之责。

D、问案发单位本级领导之责。

7、以下说法正确的是（ABCD）A、案件防控中应订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。

信用社银行案件防控知识培训试题及答案

案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。

(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。

( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。

（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。

( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。

（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。

( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。

8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。

（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。

（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。

（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。

( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。

（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。

（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。

( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。

（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。

17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。

（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。

银行案件风险防控试题（精选5篇）

银行案件风险防控试题（精选5篇）第一篇：银行案件风险防控试题案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。

A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。

A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。

（）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。

A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。

银行案件防控测试题

案件风险防控测试题（三）一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1.风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。

包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。

2.挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。

3.贷款业务领域的主要案件风险有（虚假授信）、冒名贷款、（诈骗贷款）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。

4.票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、（再贴现）。

5.同一台自助设备的密码、钥匙应（分别管理），钥匙和密码必须平行交接，并做好交接登记。

6.金库钥匙必须（分开保管）、平行交接，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1.在办理抵押登记时,可由抵押人独自前住登记部门办理抵押登记手续。

（×）2.抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。

（√）3.合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应用红线划去，不得留有空白，避免产生歧义。

（×）4.贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。

（×）5.本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。

（×）6.对公客户对账一年至少组织一次。

（×）7.谨慎开办“卡折同开”业务。

（√）8、验资账户开户后，多个投资人的，只需要预留投资额最大的投资人印章作为预留印鉴。

（×）9、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。

（√）10、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）。

（√）三、单选：每题1分，10题，共计10分。

1、存款业务一般分为个人存款和（D）两类。

A 个人贷款 B个人结算 C对公贷款 D对公存款2、（D）业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、责任分明、稳健经营”的管理原则。

A本票B商业承兑汇票C支票D银行承兑汇票3、再贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现的商业汇票，再以贴现方式向（A）转让的票据行为，是中央银行的一种货币政策工具。

银行业机构案件防控知识竞赛题答案(1)

银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。

A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。

A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。

银行案件防控试题(一)

中小金融机构案件风险防控实务考试题一、填空（10分）1.安全保卫工作主要包括（金库管理）、库款押运、营业所的安全以及枪支弹药管理等内容。

2.尾箱分为（逻辑尾箱）和物理尾箱。

3.印章证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。

4.卡基支付工具包括（借记卡）、贷记卡和储值卡。

5.操作风险是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。

6. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。

7.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。

8.票据贴现业务分为贴现、转贴现、（再贴现）。

9.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。

10.企业文化是指企业的（指导思想）、经营哲学和管理风貌，包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。

二、判断题（10分）1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。

（√）2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。

（×）3.抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。

（√）4.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并不用约定期限归还的经济行为。

（×）5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。

（√）6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。

（×）7.查询、冻结、扣划主要风险点是执法工作人员身份、执法文书公函、资金扣划。

（√）8.挂失业务包括存单（凭证）挂失、密码挂失和印鉴挂失。

银行业金融机构案件防控知识试题及答案

银行业金融机构案件防控知识试题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（A ）的案件。

A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C ）以内。

A、6小时B、12 小时C、24小时D、48小时3、案件防控长效机制的良性循环应当是（A ）。

A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（ C ）。

A．应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B．年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C．在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D．应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：( B )A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D 对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B ）的要求。

A 制度先行于业务B 内控优先C 发展是根本，管理是保障D 合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是：( C )A 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：( A )A 枪支弹药B 授权卡C 空白凭证D 查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A )。

2024年案件防控考试试题

2024年案件防控考试试题1.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）年，过期不再提供查询服务。

[单选题]A、1B、3C、5(正确答案)2. 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（）中核算的本、外币存款。

[单选题]A、个人账户B、对公结算账户(正确答案)C、存款账户3.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（）。

[单选题]A、2%B、3%(正确答案)C、5%4.（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。

[单选题]A、信用卡(正确答案)B、银行卡C、借记卡5.存款检查实行接续滚动的方法，即以（）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。

具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。

[单选题]A、1至2B、3至6(正确答案)C、4至86.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（） [单选题]A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字(正确答案)C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管7.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（） [单选题]A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪(正确答案)D、贷款诈骗罪8.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。

银行业案件防控测试题库1

案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。

2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。

5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。

6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。

7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。

8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。

9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。

10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。

二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。

A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。

A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。

A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。

A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。

A总行B中国人民银行C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。

银行案件防控综合条线考试题及答案

银行案件防控综合条线考试题及答案一、单项选择（共30题，每题2分）1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。

A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A．市场B．操作C．流动性D．国家3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。

A.风险B.损失C.案件D.影响4、操作风险是由于（）导致损失的风险。

A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。

A.监事会B.董事会（理事会）C.董事长D.理事长6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。

A.理事长负责制B.领导层负责制C.三会一层D.二会一层7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。

A.义务性B.权利性C.权力性D.公平性8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。

A.勤勉尽职B.守法合规C.专业胜任D.品行正直9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。

A.企业B.员工C.银行D.部门10、合规文化建设有利于提高（）。

A.效率B.效益C.制度执行力D.安全性11、案件追究应遵循以下基本要求（）。

A.从重从严B.以惩罚为主C.依据要充分D.移交司法机关12、突发事件的报告应坚持（）的原则。

A.总则B.案件调查C.处置D.保密性13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。

A.一级B.两级C.**D.四级14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。

案件防控考试题

单选题、判断题1. 商业银行因吊销经营许可证被撤销的，()应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务? 答案: AA国务院银行业监督管理机构B人民银行C法院D当地政府2. 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。

具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。

答案:AA、2B、3C、4D、13. （）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。

答案:DA 勤勉尽职 B守法合规 C专业胜任 D品行正直4. 活期存款的结息日为每年的6月30日。

（）答案:BA、正确；B错误；5. 在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？答案:C ?A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人6. 银行作为金融企业，其自身的企业文化应当是具有行业特色鲜明个性的、在实践中形成并为全体员工自觉遵循的共同意识、（）、经营理念、制度规范、行为准则和品牌形象的总和。

答案:AA价值观念 B文化理念 C思想理念 D 目标信念7. 内控制度要覆盖所有风险点，包括决策、执行、监督全过程，重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。

对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险，防患于未然。

（）答案:A?A、正确；B错误；8. 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？答案:DA、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的9. 农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起几个月？答案:BA、3个月B、6个月C、1个月D、一年10. 在开户管理方面，下列做法不正确的是？答案:DA、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领B、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续C、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D、所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理11. 中国人民银行在( )直接领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

银行案件风险防控试题

案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。

A．制度建设 B．机制建设 C．联动建设 D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。

A．加快发展 B．加强内控 C．强化落实 D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。

A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的 B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的 D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清 B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理 D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。

案件防控试题

案件风险防控知识考试题一、单项选择1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。

（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。

（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。

具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。

（A）A、2B、3C、4D、18.存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个月9.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”10.下列做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外二、多项选择1.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理？（ABCD）A、评估操作风险和内部控制B、损失事件的报告和数据收集C、关键风险指标的监测D、新产品和新业务的风险评估2.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：（ABCD）A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B、定期对交易和账户进行复核和对账C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制3.商业银行操作风险的成因主要包括：（ABCD）Ａ、人员因素Ｂ、内部流程Ｃ、系统缺陷Ｄ、外部因素4.根据操作风险防范“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法哪些是正确的：（AB）A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订B、对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。