最新保险公司营销基本法
中国人寿2021新营销基本法百问百答
26、在新人签约1至12个月内，根据新人月度FYC的不同，推荐新 人奖发放比例共设几个档次？ 答：4个档次。
27、新人签约第7-12月，累计FYC达到6000元及以上，奖励推荐 人伯乐奖多少元？ 答：1500元。
28、新版基本法强化业绩提升导向，引导团队关注保单回收情况， 因此特别增设了什么奖项？ 答：增设持续率奖。
56、在责任津贴中，星级主管系数和品质系数之积最高不能超过 1.3，超过1.3按1.3计算津贴，对吗？ 答：对。
57、处直接培育处，首年培育处津贴计提比例是多少？ 答：6%。
58、区直接培育处，首年培育处津贴计提比例是多少？ 答：7%。
59、区直接培育区，首年培育区津贴计提比例是多少？第2年及以后 是多少？ 答：主管拟组建团队当达到5个有效 人力时，发放达标奖金多少元？ 答：发放达标奖金3000元。
36、新基本法下晋升组经理奖，新主管拟组建团队当达到7个有效 人力时，发放达标奖金多少元？ 答：发放健康奖金5000元。
37、新基本法下晋升组经理奖，新主管拟组建团队当达到10个有 效人力时，发放优质奖金多少元？ 答：发放优质奖金8000元。
66、为进一步强化关键环节风险管控，防止拆单套利，对于“四 同一不同”的保单，不纳入什么计算范畴？ 答：不纳入基本法津贴和基本法考核计算范畴。
67、新品管适度降低主管最高参会率要求，由过去的95%（含）以 上调整到参会率多少？ 答： 90%（含）以上。
68、各档组经理调整后的新品管总分180分，其中总控多少分？省 控多少分？ 答：总控120分，省控40分。
60、新主管特别津贴中，当月直辖组举绩人力数量中含不含主管本人 ？ 答：含主管本人。
61、新晋升组经理，当月直辖组举绩人力≥4人，上季度职级维持 且上季度直辖组新增（首次签约，年龄在22（含）－45（含）岁 之间）且长险举绩1人，奖励其新主管特别津多少元？ 答：600元。
保险公司营销基本法
保险公司营销基本法引言保险行业是金融行业中的重要组成部分，而保险公司的营销策略对于其市场地位和业绩表现具有重要影响。
本文将介绍保险公司营销的基本法则，旨在帮助保险公司制定有效的营销策略，提高市场竞争力。
1. 了解目标市场在制定营销策略之前，保险公司应该首先了解目标市场。
通过市场调研和数据分析，确定目标客户群体的特征、需求和购买习惯，以便更好地满足其需求。
2. 产品创新和差异化在激烈的市场竞争中，保险公司需要持续创新和提供差异化的产品。
通过开发新的保险产品和增加附加服务，可以吸引更多的客户，并与竞争对手区分开来。
3. 多渠道营销策略保险公司应该采用多渠道的营销策略，以最大程度地覆盖潜在客户群体。
传统的渠道如保险代理人和经纪人仍然重要，同时互联网和移动平台也提供了更多的机会。
4. 建立良好的品牌形象品牌形象对于保险公司的市场地位至关重要。
建立一个可信赖的品牌形象可以增加客户的信任和忠诚度。
保险公司应该注重品牌传播，提供优质的服务并积极回应客户反馈。
5. 加强客户关系管理在保险业务中，客户关系管理是非常重要的。
保险公司应该建立一个完善的客户数据库，定期与客户进行联系并提供个性化的服务。
通过与客户建立良好的关系，可以增加客户满意度并促进口碑传播。
6. 专业的销售团队保险公司应该投资培训和发展专业的销售团队。
销售人员需要具备良好的产品知识和销售技巧，能够有效地与客户沟通并推动销售。
同时，管理层还应该为销售人员提供良好的激励机制，以激发他们的积极性和创造力。
7. 数据分析和市场反馈保险公司应该注重数据分析和市场反馈。
通过收集和分析市场数据，保险公司可以评估市场需求、竞争情况和自身表现。
同时，保险公司还应该定期从客户和销售团队获取反馈意见，并及时调整营销策略。
8. 依法合规经营保险公司的营销活动必须遵守法律法规和道德准则。
保险公司应该加强内部管理，确保所有的营销活动合法、透明和公正。
此外，保险公司还应该积极参与行业自律组织的建设，共同维护市场秩序和公信力。
泰康人寿最新基本法
制定目标表格（举例）
季度计划工作内容
每月
① 每个月
标保25000 元
② FYP
③ 平均每件保费 （注一）
④ 应成交件数 （注二）
⑤ 所需建议书份数 （注三）
⑥ 所需面谈次数 （注四）
⑦ 所需约访人数 （注五）
50000 元 50000 元
1件 3份 10 次 15 人
注一：平均每件保费：依个人过去经验值估计，若无 经验值，则以每件保费30000元估计。 注二：应成交件数：④=②/③。 注三：所需建议书份数：⑤=④*3，依15:10:3:1规律 估计，每成交1件保单必须要送出3份建议书。 注四：所需面谈人数：⑥=⑤*10/3，依15:10:3:1规 律估计，每送出一份建议书必须经过10/3次访谈。 注五：所需约访人数：⑦=⑥*1.5，依15:10:3:1规律 估计，每取得面谈一位客户的机会至少需要有效约访 1-2人。
9
到哪去？
营业区 助理总监
组织架构
总监
高级总监
管 理 营业部 新筹部经理 方 向 ↑
见习部经理
…… 助理、初级、中级 、高级、资深、功 勋部经理
…… 客户经理 一级客户经理
正式客户经理 见习~十一级
入职新人
→ 业务方向
说明： 1、代理制入司职级为一级客户经理。
2、见习客户经理为一级以上客户经理正
式考核降级后的最低职级。
见习 1500
1200
0
1000
0
800
0
700
0
600
0
一类
二类
三类
职级津贴 基数
新人津贴
职级津贴 基数
新人津贴
职级津贴 基数
中国人寿营销员基本法
中国人寿营销员基本法
中国人寿保险公司的营销员基本法主要规定了营销员的权利和义务，以及公司对营销员的培训、管理和奖励等方面的政策。
具体内容包括：
1. 营销员资格：营销员应具备一定的学历和年龄要求，并通过公司的培训和考核。
2. 营销员权利：营销员有权参与公司的各项营销活动，享受公司提供的各种服务和奖励。
3. 营销员义务：营销员应遵守公司的各项规章制度，诚实守信，积极完成公司的销售任务。
4. 培训和管理：公司应定期对营销员进行培训，提高其业务水平和职业素养，同时对营销员的工作进行管理和监督。
5. 奖励和处罚：公司应根据营销员的工作表现，给予相应的奖励和处罚。
以上是一般性的内容，具体的营销员基本法需要参考中国人寿保险公司的具体规定。
保险公司的基本法
保险公司的基本法保险公司的基本法是规范保险公司行为的法律文件，用于明确保险公司的经营范围、经营原则和行为规范等内容。
保险公司的基本法对于保护保险公司的权益，维护市场秩序，保障投保人和被保险人的合法权益具有重要意义。
下面是保险公司基本法的参考内容：第一章总则第一条保险公司是以盈利为目的，以承担保险责任为主要业务的法人组织。
保险公司依法注册并取得保险经营许可证，才能开展保险业务。
第二条保险公司的业务范围包括人身保险和财产保险两个大类别，具体包括寿险、健康险、意外险、车险、财产险、责任险等。
第三条保险公司的经营原则是公平、公正、诚信、透明。
保险公司应当遵守相关法律法规，保护投保人和被保险人的合法权益。
第四条保险公司应当建立健全内部控制体系，确保业务的稳健经营和风险的可控。
同时，保险公司应当加强信息安全保护，防止信息泄露和网络攻击。
第二章组织机构第五条保险公司应当设立董事会、监事会和总经理，按照公司法和保险法的规定进行组织管理。
第六条董事会是保险公司的决策机构，负责制定保险公司的经营策略、决定重大事项，并对总经理进行监督。
第七条监事会是保险公司的监督机构，主要职责是监督董事会和总经理的工作，并对保险公司的财务状况和经营情况进行审计。
第八条总经理是保险公司的执行机构，负责组织实施董事会的决策，管理公司的日常运营。
第三章保险产品第九条保险公司的保险产品设计应当合理、透明，禁止搭售和附加不合理限制条件。
第十条保险产品应当明确约定保险责任、免赔额、保险金额、保费等重要条款，投保人应当充分知悉保险合同的内容。
第十一条保险公司应当按照产品原则，根据风险评估和市场需求，合理确定保费和赔偿标准。
第十二条保险公司应当对产品销售过程进行监控，禁止虚假宣传和误导行为。
第四章赔付与理赔第十三条保险公司应当按照保险合同的约定，及时理赔，并向被保险人提供必要的理赔指导和服务。
第十四条保险公司应当建立健全赔付和理赔管理制度，规范理赔程序和操作流程。
保险公司《基本法》模板
连续3个月月均7000/6000C的FNA新人有机会转优才，享受优才训练津贴
亮点三：
业绩津贴
1人力型机构首次纳入可享受业绩津贴
2②业绩津贴=当月FYC/业绩*提奖系数
营销
1.当季先分级
2.次季再获取
注1：仅针对季度在职满2个月人员分级，不满2个月的，下季度再进行分级
1.1标签
潜才
OR
重点培养
1.2学历
大专及以上
1.3业绩
钻会且连续3个月月均6000C/14400业绩（双钻）
注1：鉴于新人画像的有效性，深化标签在新人养成中的应用，基于“画像+绩效”设计入司后升级优才通道
注2：NA入司新人升级为FNA后，如满足上述三项条件也可有一次升级优才机会
2.FNA到优才
2.1.关注AI模型输出结果：上岗画像标签与投产比具有强相关性，评分越高，投产越优“潜才”“重点培养”标签人员质量好、投产优
1.升级组FYC系数
1.1统一非标人力及标准人力系数
1.2关键档位组FYC系数提升
2.产能系数
2.1奖励绩优组，增加产能激励系数，最高提升10%
2.2奖励有条件，当月架构需达到1+3，方可获奖励系数
关注组C规模（7000C+）
组FYC越高计提系数越高：诉求6500C+
关注人均FYC（3500C+）
营销引入人均FYC产能要求，关注人力质量：人力型3000C+
亮点四：
增员奖金延长至24个月
增员培育回报大，增员奖延长至2年，总额大幅提升；
有人力，就有利益，队伍持续增员动力强，干劲足，加强队伍行业竞争力！
1.增员奖
保险公司基本法优化举措
保险公司基本法优化举措一、方案名称保险公司基本法优化方案二、目标与需求1. 目标让基本法更适应现代保险市场的变化，提高公司的竞争力。
增强员工的积极性和忠诚度，促进员工的职业发展。
简化流程，提高运营效率，减少不必要的管理成本。
2. 需求员工希望有更公平合理的薪酬体系，能够根据自己的业绩得到相应的回报。
随着市场业务的多元化，基本法要能涵盖新的业务类型和销售渠道。
公司需要通过基本法吸引和留住优秀人才，尤其是在竞争激烈的保险行业。
三、方法流程1. 调研分析对公司内部员工进行问卷调查，了解他们对现行基本法的看法，包括哪些地方满意，哪些地方不满意。
分析同行业其他公司的基本法，找出它们的优势和我们可以借鉴的地方。
研究市场趋势，例如新兴的保险产品类型和销售模式对基本法的影响。
2. 制定框架根据调研结果，确定优化后的基本法的整体框架，包括结构和主要板块。
明确各板块之间的逻辑关系，例如薪酬与业绩考核、职业晋升等板块如何相互关联。
3. 细化条款在框架基础上，对每个条款进行详细的编写，用通俗易懂的语言表达，避免模糊不清的表述。
邀请法律专家对条款进行审核，确保符合相关法律法规。
四、具体实施步骤1. 成立基本法优化小组小组成员包括公司高层管理人员、人力资源部门人员、业务骨干等。
明确各成员的职责，例如高层管理人员负责把握方向，人力资源部门人员负责具体条款的撰写，业务骨干提供一线的实际经验。
2. 开展调研（第1 - 2个月）设计并发放员工调查问卷，确保问卷覆盖不同部门、不同层级的员工。
安排专人负责收集同行业其他公司的基本法资料，进行整理和分析。
3. 制定框架（第3 - 4个月）小组内部进行多次讨论，根据调研结果确定基本法的框架。
将框架初稿在公司内部进行公示，征求员工的意见和建议。
4. 细化条款（第5 - 8个月）根据框架和员工反馈，开始详细编写条款。
定期召开小组会议，讨论条款编写过程中遇到的问题，如条款之间的冲突等。
5. 审核与修订（第9 - 10个月）邀请法律专家和外部顾问对基本法进行审核，提出修改意见。
保险公司营销基本法ppt课件
遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。
04
二、责任—组经理级主管系类人员的职责
同业务系列人员的职责（1－4项）；
积极主动推荐新人；
对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访；
培育组经理；
5
对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；
协助上级主管实施团队日常管理。
二、责任—指标的基本概念
处经理档
区经理档
第1年
第2年及以后
第1年
第2年及以后
直接培育处
5%
4%
6%
5%
间接培育处
3%
2%
4%
3%
基本保障 养老保障
待遇福利保障 永无后顾之忧
被保险人职级
保险责任及保额（元）
疾病身故
意外身故
意外残疾
意外伤害医疗
疾病住院医疗
业务员
25000
50000
25000
-
-
考降业务主任
25000
50000
基本法内容概述
商业模式—国寿企业家之路
利益—基本法收入路演
权利—佣金所得、津贴、福利保障
责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作
基础管理—入司、解约及法律责任
D
C
B
A
E
项目名称
业务员
业务主任
业务经理
高级业务经理
各档组经理
各档处经理
各档区经理
组经理
高级组经理
资深组经理
佣 金
√
√
√
√
√
√
√
√
√
展业津贴
5.4（5）
三、权利—新人待遇
保险公司营销基本法
• 营销渠道优势：多元化的销售渠道和客户资源
保险公司竞争策略
• 品牌差异化：塑造独特品牌形象
• 产品差异化：开发具有竞争力的保险产品
• 营销渠道差异化：拓展新兴营销渠道
保险公司市场定位策略
保险公司市场定位的评估和调整
• 评估市场定位的有效性和准确性
• 根据市场变化调整市场定位策略
保险公司营销环境分析的重要性
• 了解市场趋势和机会
• 制定有效的营销策略
• 应对市场风险和挑战
市场竞争格局及优势分析
保险市场竞争格局
• 市场集中度：市场份额集中在大型保险公司
• 市场细分：针对不同客户群体提供多样化产品
• 技术创新：互联网和大数据等技术改变竞争格局
保险公司竞争优势分析
• 品牌优势：品牌知名度和美誉度
营销基本法实施效果评估方法
营销基本法实施效果评估的概念和意义
营销基本法实施效果评估方法
• 了解营销基本法实施效果，为持续优化提供依据
• 业绩评估：评估营销业绩和市场份额
• 检验营销策略和操作是否符合公司目标和市场要求
• 客户满意度评估：评估客户满意度和忠诚度
• 提高公司营销能力和市场竞争力
• 营销团队评估：评估营销团队的工作效率和执行力
• 持续优化营销组合，提高市场竞争力
市场定位的概念和意义
• 确定公司在市场中的位置和竞争优势
• 提高产品和服务的知名度和美誉度
• 有针对性地满足客户需求和期望
保险公司市场定位策略
• 根据市场需求进行市场细分
• 确定目标市场和目标客户群
• 制定相应的产品、价格、渠道和促销策略
02
保险产品策划与定价策略
保险基本法内容
保险基本法内容
保险基本法是指规定保险业务的基本原则、制度和规范。
根据国家的法律法规，保险基本法主要包括以下内容：
1. 保险业务的基本原则：包括保险合同自愿原则、公平原则、诚实信用原则、公开透明原则等。
2. 保险公司的基本资格要求：包括保险公司的注册条件、资本金要求、组织形式、经营范围等。
3. 保险产品的开发与销售：包括保险产品的设计、批准、销售、责任范围、条款规定等。
4. 保险合同的订立与履行：包括保险合同的订立、信息披露、保险期间与保险责任、保险金的给付等。
5. 保险费率的制定与监管：包括保险费率的制定原则、审批程序、费率调整和监管要求等。
6. 保险资金的投资管理：包括保险公司的投资范围、投资方式、投资限制、风险管理等。
7. 保险销售行为的监管：包括保险销售人员的资质要求、销售行为的合法性、宣传广告的内容等。
8. 保险公司的监管与处罚：包括保险公司的监管机构、监督检查、违法违规行为的处罚等。
以上仅为保险基本法的一般内容，具体执行细则和监管要求可能因国家和地区而有所不同。
保险基本法的主要目的是保护保险消费者的合法权益，规范保险业务的运作，维护保险市场的健康发展。
平安保险新基本法
提升市场竞争力，扩大领先优势提升新人留存率，增进人力连续成长扶持队伍健康发展，保持队伍增长动力
5
基本法投入
房租
鼓励费用
培训费用
基本法解读－基本法是企业最大旳成本投入
23年基本法佣金投入37.5亿；23年基本法佣金投入42.0亿；23年基本法佣金投入52.4亿；23年基本法佣金投入62.9亿；23年基本法佣金投入75.5亿；23年基本法佣金发放突破100亿！
部人力×40%
25%（含）以上
不 限
完善FNA配额管理
旧版
新版
FNA配额管理
营业部配额
13
全市一至三季度FNA配额情况
14
提升Ⅳ类训练津贴
旧版
新版
Ⅳ类训练津贴
III类训练津贴
版本
入司月份
当月FYC
FNA训练津贴
NA训练津贴
IV
1-3月
≥ 300
400
320
≥ 600
650
520
≥ 1800
1000
≥ 1800
1200
4-6月
≥ 600
500
旧版
新版
入司月份
当月FYC
FNA训练津贴
1-3月
≥ 300
500
≥ 600
800
≥ 1800
1200
4-6月
≥ 600
500
7-9月
≥ 700
500
FNA训练津贴领取时间延长至9个月，7-9月FYC考核要求只较4-6月增长100元，训练津贴不变； FNA 4－6月获取条件为新人自入司起三个月内转正，7－9月获取条件为新人自入司起六个月内转正。
中国人寿新基本法解读
中国人寿新基本法解读
中国人寿近日发布了新的基本法，该基本法对中国人寿的运营和管理提供了全面的指导。
本文将对中国人寿新基本法进行解读，明确其内容和影响。
中国人寿新基本法首先强调了公司的使命和核心价值观。
根据基本法，中国人寿的使命是“以专业服务和保险保障为核心，持续推动保险行业的发展和健康经济的繁荣”。
公司的核心价值观包括合规诚信、服务卓越、创新发展和共创共赢。
基本法还明确了中国人寿的经营原则和业务范围。
公司将坚持稳健经营、风险可控、持续发展的原则，并致力于提供全方位、多元化的保险产品和专业化的金融服务。
中国人寿将继续关注寿险、健康险、财产险等领域，并加强互联网保险、科技创新等新兴业务的发展。
新基本法还强调了中国人寿的内部管理机制，包括公司治理结构、风险管理体系以及董事会和各级管理团队的职责和权力。
基本法明确了公司各级领导的职责和义务，并倡导透明、公正和负责任的决策和管理。
对于员工发展和激励机制，中国人寿新基本法提供了明确的指导。
公司将注重员工的培训和职业发展，提供广阔的晋升空间和竞争力的薪酬福利，以激发员工的创造力和工作热情，从而促进公司的可持续发展。
综上所述，中国人寿新基本法对公司的经营理念、组织架构、业务范围和内部管理提供了清晰的指引。
这将帮助中国人寿更好地适应市场变化，提高服务质量，增强风险防控能力。
中国人寿相信通过新基本法的落实，将为公司的长远发展打下坚实基础，为客户和股东创造更大的价值。
中国平安保险新基本法
若达成护身福标准件，单张保费12500元，则一年内两项收入最高可达
98250元！近10万年薪！
•“优才财补分担”是怎么回事？
• 1500（含）-2500 • 2500（含）-5000
3300 4200
• 3300-1500=1800 1800*30%=540元 • 4200-2500=1700
达成情况
当季度 入围一级
当季度 入围二级
当季度 入围三级
月均件数 月均FYC
≥3件 ≥4000元
≥2件
≥3000元
未达成一、二级的其 他人员
当月 FYC达成
1500以下 1500(含)-2500 2500(含)-3500 3500(含)-6000 6000（含）以上
发放比例 （一级）
优才招募标准？
优才招募标准
1、年龄在25-45周岁之间，大专及以上学历，LASS测试7分（须全部作答）及以上
要求：2013年7月1日（含）之后入司的优才须做完全部测试题目
2、招募前职业要求及证明材料
要求：中小企业主或有固定职业且社会关系较好的职业（教师、医生、财务人员及公务员等） 证明材料：中小企业主需提供营业执照；固定工作人群须提供能证明从业的凭据（如教师证，医师证，财务专业证书或 单位证明等）、原单位证明人信息（机构依据证明人信息对新人身份及资质进行核实）
入司 月份
新人当月 FNA
度
600以下
600（含）-900
1-3月
900（含）-1000 1000（含）-1500
1500（含）-2500
2500（含）以上
-
600
1000 1000
1-3月
保险代理公司基本法
保险代理公司基本法
保险代理公司的基本法是指该公司的基本运营和管理规定，涉及到公司的目标和使命、组织结构、经营范围、人员管理、财务管理等方面的规定。
以下是保险代理公司的基本法建议内容：
1. 公司的目标和使命：明确公司的发展目标和使命，例如提供专业的保险服务、为客户提供最佳的保险解决方案等。
2. 组织结构：确定公司的组织结构，包括公司组织架构图和岗位职责描述，明确各部门和人员的职责和权限。
3. 经营范围：明确公司的经营范围，包括可代理的保险产品种类、代理地域范围等。
4. 人员管理：包括员工招聘、培训、考核、晋升、奖惩与福利等方面的规定，确保公司拥有专业的保险代理人才。
5. 客户关系管理：规定如何建立和维护与客户的良好关系，包括客户开发、客户服务、客户投诉处理等方面的规定。
6. 财务管理：确立公司的财务管理原则和制度，包括预算编制、财务报表的编制与审核、资金管理、成本控制等。
7. 合规管理：确保公司的经营活动符合相关法律法规和监管要求，规定内部合规管理制度和合规风险防控措施。
8. 信息管理：确保公司的信息系统安全可靠，规定信息管理制
度、数据保护和备份措施等。
9. 监督与评估：建立监督与评估机制，定期对公司的经营状况进行评估和监督，及时发现问题和改进措施。
10. 国别化管理：针对公司的特定国别或地域市场，制定相关的管理规定和策略，因地制宜、灵活应变。
以上是基本的建议内容，具体保险代理公司的基本法需根据公司的实际情况和法律法规进行制定。
保险公司的基本法
保险公司的基本法保险公司的基本法保险是现代经济社会不可或缺的一环，保险公司作为保险市场的主要参与者，承担着重要的风险保障和财务保障职责。
因此，建立一套完善的基本法是保险公司能够正常运营、发展和管理的基础。
保险公司的基本法应明确保险公司的性质和经营范围。
保险公司作为一家经营风险管理和财务保障业务的机构，其性质决定了其经营的范围必须符合风险管理和财务保障的要求。
在基本法中应明确保险公司仅承担与其经营业务相关的风险，并具体规定其相关的经营范围。
同时，基本法应明确保险公司的治理结构和运营原则。
保险公司的治理结构应包括股东大会、董事会、监事会等主要机构，明确各机构的职责、权力和限制，确保公司决策的科学性和公正性。
运营原则应包括风险管理、财务保障、合规运营等方面，明确保险公司的经营行为应符合法律法规和职业道德的要求。
基本法还应明确保险公司的财务制度和风险管理体系。
保险公司作为承担风险的机构，必须建立完善的财务制度和风险管理体系。
财务制度应包括财务报告、财务审计、财务投资等方面，确保公司财务信息的准确性和透明度。
风险管理体系应包括风险评估、风险监测、风险控制等方面，确保公司能够及时有效地识别、评估和控制各类风险。
另外，基本法还应明确保险公司与客户之间的权益保障和责任规范。
保险公司作为风险保障的提供者，必须建立起与客户之间平等、公平的合作关系。
基本法应规定保险公司应提供真实、准确的信息，保护客户的合法权益；同时，规范保险公司的责任，明确保险公司在承保和理赔过程中的责任和义务，确保客户的合法权益得到保障。
最后，基本法还应明确保险公司的合规要求和监管机制。
保险公司作为金融机构，在投资、股权、合规等方面受到严格的法律法规和监管要求。
基本法应规定保险公司必须遵守国家法律法规和监管机构的规定，保障公司的经营行为合法合规。
综上所述，保险公司的基本法是保险公司能够正常运营、发展和管理的基础。
基本法应明确保险公司的性质和经营范围，规定公司的治理结构和运营原则，建立完善的财务制度和风险管理体系，保障客户的权益和责任规范，同时遵守合规要求和监管机制。
泰康人寿保险公司基本法
总公司营销部营销员管理规定（修订版）泰康人寿保险股份有限公司第一章总则第一条为规范公司营销员展业行为，加强对营销员的管理，根据《保险代理人管理规定（试行）》，制定本规定。
第二条本规定所称营销员是指受泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）委托，向公司收取佣金，接受公司领导并在公司授权范围内专门从事人寿保险推销、服务、增员、辅导和管理的人员。
第三条营销员的级别设定为三阶九级，即一阶（业务员阶）：包括学员（PA），见习业务员（TA），业务员（SA），二阶（业务主任阶）：见习业务主任（TAS）、业务主任（AS）、高级业务主任（SAS），三阶（业务经理阶）：见习业务经理（AUM）、业务经理（UM）、高级业务经理（AM），级别设为9级，在三阶九级之上公司设业务总监。
营销员也可以根据其自身情况，申请按资源营销员序列晋升，资深营销员管理办法另行制定。
第四条为防范金融风险，加强对营销员业务的管理，提高营销员的素质，提高公司整体管理水平，营销员必须遵守国家的各项法律、法规，遵守公司的各项规章制度。
第二章营销部门组织框架及营销员岗位职责第一节营销部门组织结构第五条营业总部、各分公司设立营销部。
营销部下设业务系统和内勤管理部门，内勤管理部门具体工作职责和组织机构构成由总公司人事部另行制定。
营销部业务系统为直接展业单位，实行三级管理。
下设营销员管理处、营业部、营业组。
组织框架如图所示。
第六条营销员管理片断营销部业务系统下属组织，设处经理一名，全面负责营销员管理处工作。
管理处经理属公司内勤管理编制，由公司从营销员业务经理（UM）以上级主管中选拔，也可以从公司内勤人员中选拔。
第七条营业部为营销员处下属组织，设营业部经理一名，全面负责营业部工作。
营业部经理由见习经理（AUM）以上职级各级业务经理担任。
第八条营业部下设营业组，营业组是营销员展业的基本组织，设组长一名，全面负责营业组工作。
营业组长由见习业务主任（TAS）以上职级各级业务主任担任。
【大话寿险营销】基本法公司招兵买马的法宝
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这是《中国保险报》为300多万保险营销员打造的展业、学习、分享平台。
【朱宜群】传统意义上的代理人队伍建设方法，基本上采用依法运作，即公司通过建立自己的基本法方案，在市场中招兵买马。
因此，拥有一部具有竞争力的基本法，是队伍建设成败的关键。
基本法的作用《保险公司代理人管理办法》是指导保险行业代理人发展的核心制度，一般简称或统称为“基本法”。
其主要内容包括：规范代理人的展业行为，满足代理人职业生涯规划的需要，树立明确的价值导向标准，提高契约品质及经营绩效。
保险行业中的基本法可谓名目繁多，而其中最有代表性、最能凸显行业特性的基本法莫过于个人营销基本法。
因此，基本法可以说是代理人赖以存在和发展的根本动力和舞台。
对于代理人而言，第一，基本法是代理人职业生涯的舞台。
代理人的工作目标无非两个：实现业务高收入和实现代表个人职业地位的更高职级。
个人营销归根到底是建立属于自己的团队，通过团队的运作实现个人理想。
基本法的特点体现在架构齐备、人员众多，才能获得更高职级，而高职级意味着更高收入和行业影响力。
因此，一部基本法基本上为每个代理人清晰描述了一副理想的职业路线图和事业蓝图，以及从一个见习营销员到总监的发展之路。
第二，基本法是代理人利益的金矿和制度保证。
基本法的两个主要功能：一是回答清楚代理人关心的核心问题，二是为代理人顺利发展提供制度保障。
说到底，如果一个代理人不能时刻获得利益上的支持，很难保证其坚持下去的决心和信心。
即使如此，公司还必须让代理人做的放心，让其知晓，公司是如何从制度上保证其顺利发展的进程和利益，如何鼓励每个代理人通过基本法的运用实现自己的理想，如何获得相关福利制度等等，这就是制度的严肃性和权威性。
第三，基本法是代理人自我经营和成长的平台。
依法经营的核心是代理人熟练使用基本法原理和制度，按照基本法设计的路线图步步前进。
再好的制度，如果不能被代理人所使用，那么就是一纸空文。
保险行业基本法
保险行业基本法保险行业作为金融市场的重要组成部分，扮演着风险转移、财富保障和资金投资的关键角色。
为了规范保险市场的运作，保护消费者的权益，各国都制定了相应的保险行业基本法。
本文将介绍保险行业基本法的定义、功能和重要性，并对不同国家的相关法规做简要概述。
一、保险行业基本法的定义保险行业基本法是对保险市场运作的基本规则和原则进行规范的法律文件。
它的目的在于保护消费者的权益，维护市场的公平竞争秩序，促进保险行业的稳定发展。
基本法通常由政府部门或相关行业协会制定，并依法实施。
二、保险行业基本法的功能1. 规范市场秩序：保险行业基本法明确了保险市场的准入条件、经营规则和行为准则，限制了不当竞争、欺诈行为和恶意兜底等不良行为，保护市场的公正竞争环境。
2. 保护消费者权益：基本法规定了保险产品的设计、销售和理赔等方面的规则，强化了保险公司对消费者的信息披露、产品解释和服务承诺，确保消费者在保险交易中的合法权益。
3. 维护行业稳定：基本法要求保险公司健全的经营管理制度，明确资本充足、风险控制、合规监管等要求，提高行业自律和防范风险能力，确保保险市场的稳定运行。
三、不同国家的保险行业基本法1. 美国：美国的保险行业基本法主要是由各州立法机构制定，以适应不同州的特殊情况。
《麦考利法案》是美国保险行业的基本法律框架，规定了保险公司的注册、资本要求和监管要求等。
2. 英国：英国的保险行业基本法主要是通过《金融服务与市场法案》和《保险法》进行规范的。
该法案强调了投保人和受保险人之间的诚实信用原则，并规定了保险公司的责任和义务。
3. 中国：中国的保险行业基本法以《中华人民共和国保险法》为主，规定了保险公司的组织形式、审批条件和经营行为等。
此外，中国还制定了《保险业监督管理条例》等配套法规，完善了对保险市场和消费者的监管。
四、保险行业基本法的重要性保险行业基本法是保证保险市场健康稳定运行的重要保障。
它通过规范保险公司的经营行为和监督机制，提高市场的透明度和可预测性，增强市场参与者的信心和保险产品的可信度。
新版新华保险营销渠道基本法
新版新华保险营销渠道基本法
新版新华保险营销渠道基本法是指新华保险公司在推广和销售保险产品时所遵循的一系列规定和原则。
该基本法主要包括以下几个方面：
1. 渠道多元化：新华保险公司将采用多种渠道进行推广和销售，包括线下渠道、线上渠道、合作伙伴渠道等，以满足不同客户的需求。
2. 专业化团队：新华保险公司将建立专业化的销售团队，提供培训和指导，确保销售人员具备专业的知识和技能，能够为客户提供专业的保险咨询和服务。
3. 个性化定制：新华保险公司将根据客户的需求和风险承受能力，为客户量身定制保险方案，提供个性化的保险产品和服务。
4. 科技支持：新华保险公司将借助科技手段，提升销售和服务效率，包括使用人工智能、大数据等技术，提供在线保险咨询和购买服务。
5. 信息透明：新华保险公司将向客户提供充分的保险产品信息，包括产品特点、保险责任、费用等，确保客户能够全面了解产品并做出明智的选择。
6. 诚信经营：新华保险公司将秉持诚信经营的原则，确保销售过程的公正、透明，不进行虚假宣传或欺诈行为。
7. 客户至上：新华保险公司将以客户为中心，不断提升客户满意度，
关注客户的需求和反馈，并及时解决客户的问题和困扰。
通过遵循新版新华保险营销渠道基本法，新华保险公司将更好地服务于客户，提供高质量的保险产品和服务，推动保险行业的健康发展。
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业务员
业务主任
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二、责任--考核：业务主任职级维持条件
个人最近三个月累计FYC达到1Q； 个人最近三个月累计新单件数达到2件； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到
1000元； 个人最近3个月综合持续率达到80%； 通过综合测评和培训考试。
业务主任
业务员
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二、责任--考核：业务主任晋升为业务经理的条件
11
二、责任—指标的基本概念
FYP：首年新单保费 FYC：首年新单佣金 新单件数：指新签发的主险长险保单及短期险（不含
附加险）折算件数之和。公司将定期公布列入件数统 计范围的险种。 长险保单单件保费800元计为1件。 短期险当月保费每累计1000元折算为1件，但折算件数 不超过自然件数。 Q值：连续3个月FYC的累计数（是确定保险营销员相关 考核、待遇标准时所用的一个参数），南京的Q值为 1800元。 有效人力：个人季度FYC达1Q
务 经 理
高级业 务经理
组 经 理
高级组 经理
资深组 经理
各档处经 理
各档区经理
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√√√源自√√√√
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三、权利—新人待遇
1、 佣金 2、新人津贴（创业津贴） 3、潜力新人奖 4、推荐新人奖 5、伯乐奖 6、组织发展等（入司6个月后）
3．参加公司有关会议和培训等活动，向公司汇报代理业 务情况；
4．遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关
事项。
10
二、责任—组经理级主管系类人员的职责
1．同业务系列人员的职责（1－4项）； 2．对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访； 3．积极主动推荐新人； 4．培育组经理； 5．对直辖组业务系列人员进行日常活动管理； 6．协助上级主管实施团队日常管理。
上不封顶 续佣叠加，不断增长
组经理 组经理
组经理
7
一、基础管理—职级架构
区经理
处经理 处经理
处经理
处经理 处经理
组经理
直管组
组经理
组经理
业务 主任
业务 主任
业务 主任
组经理
8
基本法内容概述
一、基础管理—入司、解约及法律责任 二、责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作 三、权利—佣金所得、津贴、福利保障 四、利益—基本法收入路演 五、商业模式——国寿企业家之路
保险公司营销基本法
为什么要学习《基本法》？
1、基本法是我们在公司生存、发展的基本大法，了解、理 解、吃透基本法将对我们的职业发展带来光辉的明天。
2、基本法是我们在寿险道路上职涯的规划，不仅多劳多得， 更是告诉我们利益点在哪里，怎样从简单的劳上升到管理， 走自主发展之路。
3、书中自有黄金屋，基本法中也有真正的黄金，抓住他们 成就我们人生中的精彩，让基本法唯我所用，而不是管我 所用。
效人力达到4人； 通过晋升组经理综合测评和培训考试。
组经理
业务主任
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二、责任--考核：解约
业务员连续3个月累计FYC为零或签约 起9个月不能晋升为业务主任，则解除代理 合同；
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基本法内容概述
一、基础管理—入司、解约及法律责任 二、责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作 三、权利—佣金所得、津贴、福利保障 四、利益—基本法收入路演
5.4（5） 21
三、权利--佣金
佣金=保单保费 X 佣金率 举例：小新在2013年1月销售了一件国寿康终20年 交（2012版）保单（保费10000元）并在当月核销 回执，则其首年佣金为？若该单在2014年1月续保， 则续年佣金为？（假定国寿康终20年缴佣金率： 首年35%,第二年18%）
首年佣金=10000 X 35%=3500元 续年佣金=10000 X 18%=1800元
业务经理
组经理
业务主任 业务员
晋升培训 助推成长
4
一、基础管理—职级架构
高级组经理
组经理
业务 主任
业务 主任
业务 主任
组经理
5
一、基础管理—职级架构
资深组经理
高级组经理
组经理
直管组
业务 主任
业务 主任
业务 主任
组经理
6
一、基础管理—职级架构
处经理
资深组经理
组经理
直管组
业务 主任
业务 主任
业务 主任
五、商业模式—国寿企业家之路
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三、权利--各级保险营销员可以享受的待遇
项目名称
佣金 展业津贴 新人津贴 潜力新人奖 推荐新人奖 伯乐奖 直辖组津贴 培育组津贴 培育组经理奖 绩优组经理奖 新主管特别津贴 处经理直辖津贴 责任津贴 培育处津贴 直辖区津贴 培育区津贴
业
各档组经理
业务 业务 员 主任
9
二、责任--业务员系类人员的职责
1．寻找准客户（包括：接洽、需求分析、设计投保方案、 方案讲解），销售保险单（包括：促成和递送保单），协助 客户缴纳保险费，完成业务考核指标；
2．为客户提供售后服务（包括客户回访、协助客户缴纳 续期保险费、满足客户相关保单服务需求、协助公司处理保 全和给付事宜等）；
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二、责任--考核
每年度1、4、7、10月为考核月 按季度考核
➢ 业务员和考降业务主任按月滚动考核，考核时在该职 级不满一季的不参加当季考核，延至下一次考核
考核包括
➢ 职级维持考核 ➢ 晋升考核
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二、责任--考核：业务员晋升为业务主任的条件
任业务员满三个月； 个人最近三个月累计FYC达到1Q； 个人最近三个月累计新单件数达到2件； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到1000元； 通过综合测评和培训考试。
任业务主任满12个月； 个人最近三个月累计FYC达到9Q； 个人最近三个月累计新单件数达到6件； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到
1000元； 个人最近3个月综合持续率达到85%；
业务主任
业务经理
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二、责任--考核：组经理的晋升条件
任业务主任及以上职级满3个月； 个人最近三个月累计FYC达到3Q； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到1000元； 个人最近3个月综合持续率达到80%； 直接推荐且可回归的有效人力2人,拟组建团队有
2
基本法内容概述
一、基础管理—入司、解约及法律责任 二、责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作 三、权利—佣金所得、津贴、福利保障 四、利益--基本法收入路演 五、商业模式——国寿企业家之路
3
一、基础管理--职级名称
区经理档
双线
发展
处经理档
主
业 务 员
高级业务经理
资深组经理
管 系
列
高级组经理
系 列