平安人寿保险基本法

合集下载

平安保险公司基本法

平安保险公司基本法

平安保险公司基本法
一、公司宗旨。

以科技为驱动,服务为本,创建中华保险品牌,构建全球化综合金融
服务集团。

二、公司经营原则。

1.合法合规,守法经营;
2.客户至上,服务第一;
3.风险控制,做好风险管理;
4.创新发展,加强技术创新和产品创新。

三、公司经营范围。

公司经营范围主要包括财产险、人身险、健康险、养老保险、资产管
理和其他相关金融服务。

四、公司治理结构。

公司设立董事会、监事会和总经理,实行董事会领导下的总裁负责制。

五、公司内部控制。

公司建立健全内部控制制度和机制,保证公司管理与运营的正常进行。

六、公司财务管理。

公司实行规范的财务管理制度,做到合理的成本控制和风险防范。

七、公司社会责任。

公司积极履行社会责任,推进可持续发展,为国家和社会的发展做出贡献。

平安人寿保险基本法之欧阳班创编

平安人寿保险基本法之欧阳班创编

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

平安人寿保险基本法

平安人寿保险基本法

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

平安人寿保险基本法之欧阳生创编

平安人寿保险基本法之欧阳生创编

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

平安人寿保险基本法

平安人寿保险基本法

平安人寿保险基本法Last revision on 21 December 202037《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

平安人寿保险公司基本法

平安人寿保险公司基本法

24月之后
每连续三月达到钻石业务员标准,获得奖金500元(A类)、400元(B类)、 300元(C类)
36个月 48个月 60个月 72个月 84个月 100个月
五等金质奖章,分公司颁奖表彰 四等金质奖章,分公司颁奖表彰 三等金质奖章,分公司颁奖表彰 二等金质奖章,内部平安报报道事迹 一等金质奖章,外部权威金融报报道事迹 终身会员奖杯、平免安费人国寿保外险培公训司、基旅本游法机会一次
平安人寿保险公司基本法
▪ 资深主任晋升部经理
▪ 个人3个月FYC2640 ▪ 育成6个组,其中直接育成3个组 ▪ 直辖组6个月FYC达到72000 ▪ 团队6个月FYC达到360000 ▪ 每个月正式业务员以上职级25人以上 ▪ 团队持续率75%以上 ▪ 任资深主任1年
平安人寿保险公司基本法
▪ 部经理的维持
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
继续率
75%以下 75%(含)-80% 80%(含)-85%
85%(含)-90% 90%(含)以上
平安人寿保险公司基本法
C
0 30% 80%
90% 110%
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
▪ 业务主任晋升高级主任
▪ (一)任业务主任6个月 ▪ (二)直辖组持续率75%以上 ▪ (三)三个月个人FYC达到2640 ▪ (四)直管6人其中正式业务员2人且育成
一个组 ▪ (五)直辖组6个月FYC54000
平安人寿保险公司基本法
▪ 高级主任的维持
▪ (一)三个月个人FYC1920 ▪ (二)直辖组持续率70%以上 ▪ (三)6个月直辖组FYC36000 ▪ (四)直接育成1个组

平安人寿保险基本法之欧阳组创编

平安人寿保险基本法之欧阳组创编

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

平安保险新基本法

平安保险新基本法

提升市场竞争力,扩大领先优势提升新人留存率,增进人力连续成长扶持队伍健康发展,保持队伍增长动力
5
基本法投入
房租
鼓励费用
培训费用
基本法解读-基本法是企业最大旳成本投入
23年基本法佣金投入37.5亿;23年基本法佣金投入42.0亿;23年基本法佣金投入52.4亿;23年基本法佣金投入62.9亿;23年基本法佣金投入75.5亿;23年基本法佣金发放突破100亿!
部人力×40%
25%(含)以上
不 限
完善FNA配额管理
旧版
新版
FNA配额管理
营业部配额
13
全市一至三季度FNA配额情况
14
提升Ⅳ类训练津贴
旧版
新版
Ⅳ类训练津贴
III类训练津贴
版本
入司月份
当月FYC
FNA训练津贴
NA训练津贴
IV
1-3月
≥ 300
400
320
≥ 600
650
520
≥ 1800
1000
≥ 1800
1200
4-6月
≥ 600
500
旧版
新版
入司月份
当月FYC
FNA训练津贴
1-3月
≥ 300
500
≥ 600
800
≥ 1800
1200
4-6月
≥ 600
500
7-9月
≥ 700
500
FNA训练津贴领取时间延长至9个月,7-9月FYC考核要求只较4-6月增长100元,训练津贴不变; FNA 4-6月获取条件为新人自入司起三个月内转正,7-9月获取条件为新人自入司起六个月内转正。

平安人寿保险基本法之欧阳美创编

平安人寿保险基本法之欧阳美创编

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

2020平安寿险基本法改革

2020平安寿险基本法改革

2020年平安寿险的基本法改革主要包括以下方面:
优化基本法:平安寿险对基本法进行了优化,具体做法包括三项:对机构重新分类、对外勤代理人分层、加大长期投入。

以城市为单位,将机构分成改革产能型、平衡型、人力型三类,实现差异化管理。

对外勤代理人做分层,根据不同的代理人给予不同的政策,对新人增加津贴投入,对绩优增加激励,希望以优增优。

在长期投入方面,覆盖新人、绩优和主管三类人群,将部分长期指标的权重加大。

代理人渠道变革:平安寿险在前期改革的基础上,于2020年8月17日发布了最新修订的“基本法”,即《个险寿险业务人员基本管理办法》,成为代理人渠道变革的最新举措,力图更大发挥代理人团队的作用。

通过这些改革措施,平安寿险旨在提高代理人的素质和产能,推动业务的发展,同时也改善了代理人的收入和福利。

平安人寿保险基本法

平安人寿保险基本法

平安人寿保险基本法 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 202037《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

平安人寿保险基本法之欧阳道创编

平安人寿保险基本法之欧阳道创编

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

平安人寿代理人基本法

平安人寿代理人基本法

平安人寿代理人基本法
平安人寿代理人基本法是平安人寿保险公司对其代理人提出的一系列规范和要求,用于引导和规范代理人的行为。

以下是平安人寿代理人基本法的一些主要内容:
1. 代理人的基本要求:代理人必须具备法定的保险从业资格,且必须遵守相关法律法规和平安人寿的内部规定。

2. 代理人的责任:代理人必须履行其作为平安人寿代理人的职责,包括向客户提供准确、全面的产品信息,根据客户的需求提供相应的保险产品,并协助客户解决保险事务。

3. 代理人的业绩要求:代理人必须达到一定的业绩水平,包括完成一定数量的保险业务和保费收入,以确保平安人寿的业绩目标的实现。

4. 代理人的职业道德:代理人必须遵守职业道德规范,包括诚实守信、保护客户利益、保守商业秘密等。

5. 代理人的培训和发展:平安人寿提供必要的培训和发展机会,提高代理人的专业能力和业务水平。

6. 代理人的奖励和惩罚:平安人寿会根据代理人的业绩给予相应的奖励,如提供提成和奖金等。

同时,对于不遵守规定、违反法律法规的代理人,平安人寿将采取相应的纪律处分措施。

总之,平安人寿代理人基本法旨在规范代理人的行为,保障客户权益,提高平安人寿的经营质量和效益。

平安人寿保险基本法之欧阳文创编

平安人寿保险基本法之欧阳文创编

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

平安《基本法》

平安《基本法》

4% 8% 12%
13%
14%
15%
16%
17%
18%
19%
20%
21%
各级业务主任-直接管理津贴
直接管理津贴=当月组FYC*C1*C2
C2:组继续率
组继续率 0-65% C2 50% 80% 100% 110% 115%
•规模与品质并重
65%(含)-75% 75%(含)-85% 85%(含)-90% 90%(含)以上
当月达成FYC 4,200以下 4,200(含)—7,000 7,000(含)—15,000 15,000(含)—30,000 30,000(含)—50,000 50,000(含)以上
部经理(C1) 5% 9% 13% 17% 20% 23%
高级经理(C1) 5% 9% 13% 17% 20% 23%
•季度奖只针对个人奖励部分
提升业务品质,重视客户服务 -继续率与管理利益和考核挂钩
•体现主管利Leabharlann 与职责相匹配,使主管更重视增员品质,提高业务员留存率 •体现高绩效、高报酬;高品质、高回报 •重视客户服务,同时获取更多转介绍的机会 •建立业务员的长期职涯规划,为公司创造价值, 为自己建立更好的寿险事业
达到领取条件的新人相当于佣金不打折
试用业务员-季度奖
季度月均FYC 比例
0 3% 5% 6% 9% 11%
•个人年终奖按季度发放 •更明确的目标管理 •所有业务员有得到奖金的机会 •计算方法: 季度奖=季度累计FYC× 比例
低于1600 1600-2399 2400—3199 3200—3999 4000—5599 5600以上
当月领取的第二年度服务津贴×系数C
•领取继续率奖金的最低 为75% •继续率80%以下的系数 为30% •继续率越好,奖金越多 继续率

平安保险基本法

平安保险基本法
5长期服务津贴未间断之服务年数应得长期服务奖金百分比7283个月含158495个月含2596107个月含50108119个月含60120131个月含70132143个月含80144155个月含90156个月含1006?继续率奖金71继续率奖金奖高罚低?继续率计算公式考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费含附约考察期间内出单之寿险新契约保费含附约第13个月年度保费继续率100根据个人寿险业务人员基本管理办法2003版继续率是指第13个月年度保费继续率计算公式如下
(比率1同各级业务主任小组年终奖金中的比率一致) (2)部年终奖金=当年度营业部累计FYC(不含部直辖FYC)×比率2×C
部月平均FYC
80000以下
8000(含)-160000
160000(含)240000
240000(含)以上
比 率2 0.15% 0.25% 0.35% 0.45%
部继续率 90%以上 80% (含)-90% 75% (含)-80% 70% (含)-75% 65% (含)-70% 60% (含)-65% 60%以下
17
3、继续率 ——管理津贴\部、组年终奖金与继续率相挂钩
18
(1)、管理津贴与继续率挂钩
基准线:75%
• 主任/观察期主任/营业部经理管理津贴均与继续率直 接挂钩
• 奖励高继续率的主管,惩罚低继续率的主管 • 引导主管更加关注组员的新契约品质和团队继续率指 标的改善
19
主任要重视小组继续率了!
2019年6月1日-2019年5月31日生效的新契 约保费(含附约)
假设2019年6月1日生效的一张新契约保单,在2019年6月1日—7月31日期间未 缴费导致失效。
导致:影响2019年8月至2019年7月期间连续12个月的第13个月年度保费继续率 指标。

平安人寿保险基本法之欧阳法创编

平安人寿保险基本法之欧阳法创编

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

平安人寿保险基本法

平安人寿保险基本法

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理…………、第一章总则……第二章业务人员得聘用及异动………………、、、……第三章业务人员得工作职责…………、…………………;第四章业务人员日常管理……………、…………………;第五章业务人员得品质管理办法…………、……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理…………、………………、…………………5—48 第一章总则…………………………、…………………………5-8第二章业务人员得聘用及异动………………、、、……………9—20第三章业务人员得工作职责…………、……………………20-23第四章业务人员日常管理……………、……………………23-34第五章业务人员得品质管理办法…………、………………34-44第六章组织归属……………………………、………………45—48第二部分业务人员得福利……………………………………49—54第一章业务人员得三项基本福利…………、………………、49—49 第二章养老公积金…………、………………………………50—50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员得待遇…………………………………54—98第一章待遇基本规定……………………、、………………、54—56第二章A类机构业务人员待遇……、………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………、、……………………70—84第四章C类机构业务人员待遇…………、、…………………84—98第四部分业务人员得考核……………………………、、……98-141第一章考核基本规定……、、………………、………………98—102第二章A类机构业务人员考核…………、、、………………102-115第三章B类机构业务人员考核……………、……………115—128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则……、………………、、…、、、……、、…………141-141第六部分附件……、………………、、…、、、…………………141—142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员得招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共与国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。

第二条本办法所称“业务人员”,就是指符合本公司业务人员得聘用条件,取得《保险代理人资格证书》,与我公司签订《保险代理合同》,从事个人寿险推销、服务、增员、辅导与管理等工作得外勤人员。

第三条业务人员得日常管理、考核、待遇、福利、工作规范等事项,除另有规定外,均依照本办法办理。

第四条业务人员可选择组织发展与行销发展两种方式。

组织发展得职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监.行销发展得职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。

组织发展人员与行销发展人员可相互转任。

第五条本办法所称“业务主管”,就是指经本公司聘用得各级业务主任、营业部经理与业务总监;“行销主管"就是指经本公司聘用得各级行销主任及行销经理;本办法所称“营业部”,就是指各级营业部经理所管辖得营业单位;本办法所称“营业组",就是指营业部之下,由各级业务主任所管辖得营业单位;本办法所称“直辖",就是指由业务主管直接管辖得各级业务员在内得营业单位。

第六条本办法所称“初年度佣金",就是指业务人员销售保单于第一保单年度所支领得报酬,计算公式如下:初年度佣金(以下简称FYC)=初年度保费×初年度佣金率.但就是,若该保单为短期契约转换,则佣金按如下规则发放:对先退保旧单,后投保新单得情况:新保单佣金未超过旧保单佣金得,不发放佣金;新保单佣金超过旧保单佣金得,只发放超过部分得佣金。

对先投保新单,后退保旧单得情况:新保单佣金低于旧保单佣金得,扣回新保单所有佣金;新保单佣金超过旧保单佣金得,扣回旧保单所有佣金。

备注:1。

定义:同一被保险人新旧保单得承保日期与解约日期相距在180天之内,无论新旧保单就是否为同一业务人员,均属于短期契约转换。

2。

相关释义:新保单就是指新承保得主险保单,但不含新增附约、追加保费、追加销售项目产生得新契约;旧保单就是指在新保单承保之前同一被保险人得保单,但不含永久失效保单;附加险、一年期主险、银行保险保单3.操作时间:对于先退保后投保得情况,在新保单承保月操作;对于先投保后退保得情况,在旧保单退保月操作4。

发放得佣金参与相关待遇与考核得计算,件数参与待遇与考核得计算。

第七条本办法所称“续年度服务津贴”,就是指业务人员对保户提供售后服务所支领得报酬,计算公式如下:续年度服务津贴=续年度保费×续年度服务津贴率,其领取以:(一)收进续期保费;(二)业务员在职为条件.第八条本办法所称“考核期",分为季考核期、半年考核期与年度考核期。

季考核期,就是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月,本季任职未满二个月者,并入下一考核期;半年考核期,就是每六个月为一个考核期,本期任职未满六个月者,并入一下考核期;年度考核期为每年1-12月。

晋升营业部经理得时间固定为每年得一月一日或七月一日。

第九条本办法所称“件数”,就是指寿险新契约得长期险保单件数(不含短期险)。

短期健康险考核期内累计600元保费为一件,总件数不超过自然件数.第十条本办法所称“第13个月年度保费继续率”,计算公式如下:考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费(含附约)第13个月年度保费继续率=考察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)例:2001年5月1日-2002年4月30日生效得新契约,在2002年5月2003年6月1日-2003年6月30日区间内实收得第二年保费(含附约)第13个月年度保费继续率=2001年5月1日-2002年4月30日生效得新契约保费(含附约)备注:1.第13个月年度保费继续率得计算范围不包含趸交件、犹豫期撤单件及发生理赔且保险责任终止件,免缴,注销,迁出,人为停效,效力终止,转换终止(投连转保)。

2.第13个月年度保费继续率得计算以生效时间为准,且考察期间为12个月。

3.提前收取得续期保费,不计入实收期得继续率,将自动计入应收期得继续率,并按此核发应收期得继续率奖金.4.计算时考虑了保单60天得宽限期。

5。

健康险纳入继续率得计算。

6。

第13个月年度保费继续率每个月计算、核发,滚动进行。

7.新成立得营业单位,本年度无续期保单得,第13个月年度保费继续率以75%计算。

8。

根据继续率水平核发当年度年终奖金时,取用当年12月计算得继续率9。

考核中使用得继续率为本考核期最后一个月计算得继续率。

第十一条个人寿险业务人员每月得发佣时间为20日(遇节假日顺延)。

考核时间为每月得28日。

第十二条本办法得考核不得作为竞赛奖惩得工具,随意加以变动.各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组与营业部得扩张与裂变。

第二章业务人员得聘用及异动第一节业务人员得聘用第十三条各分支机构根据公司得年度计划与业务发展需要制定增员计划。

增员得速度、规模应与当地市场情况、自身管理条件相适应,以保障业务队伍得健康发展.第十四条业务人员聘用得基本条件:———年龄:20周岁-——50周岁;-—-学历:高中以上学历(含);——-相貌端正、身体健康;—-—无不良嗜好、无违法犯罪记录。

第十五条各级业务单位及人员在招募新业务人员时,不得违反下列规定:(一)不得招募兼职业务人员;(二一)不得就业务人员得工作内容、报酬及福利等事项作虚假或夸大说明,尊重新人得知情权;(三二)未经许可,不得以公司或个人名义刊登招募广告;(四三)在招聘过程中,不得损害她人、公司及社会利益.第十六条公司鼓励正式职级以上得业务人员推荐新人,但推荐人与各级主管亦应把握新人得素质与品行,对推荐新人负有选择、辅导、训练得责任.对脱落率高得主管可暂停其团队得增员活动。

第十七条T招聘作业流程: OP (一)报名1.应聘人员应准备以下材料:—-—填写《中国平安人寿保险股份有限公司个人寿险业务员求职表》(见附件1);——-个人简历;-—-身份证复印件,并提供原件;—--个人最高学历证明复印件,并提供原件;-—-近期一寸免冠照两张;—-—公司认为必需得其它材料。

(二)面谈—--推荐人面谈并签署意见.--—上述材料交与营业部主管初步面谈并签署意见。

(三)参加创业说明会由营销部或营业区统一安排,说明会得会场原则上选在公司得职场。

营销部经理与营业区经理须参加新人说明会,并就公司得发展、运作机制、企业文化与营销工作内容做重点说明。

(四)“礼贤”甄选系统测试:业务人员必须经过“礼贤”甄选系统测试且满足一定得录用分数方可录用,机构人管将提供给营业部经理打印得“礼贤”甄选系统测试报告。

NA业务员条件:4分以上,如“礼贤”甄选系统测试3分,则性向平均分须6分或自信心、说服力8分以上;FNA业务员条件:7分以上;同一业务员一年内只可进行一次“礼贤"甄选系统测试。

(五)决定性面谈:1.营业部经理根据”礼贤”甄选系统面谈指南进行决定性面谈;:2。

条件合格者由营业部经理面谈后签署意见,填写面谈记录表,交营业区人管;。

3。

不合条件者将应聘材料归档或退回.(六)组织培训——营销部人管室、培训部1。

代理人培训:(1)人管室审核上报得所有应聘材料,确定可报考代理人考试人员名单并提交培训部组织报名;(2)培训部公布培训人员名单、培训时间、地点;(3)培训部组织培训、考试,并及时反馈考试结果;(4)人管室将培训未通过人员得资料退回营业区.2.岗前培训:(1)人管室根据代理人考试通过人员名单,确定参训人员名单并送交培训部组织报名; (2)培训部公布培训人员名单、培训时间、地点;(3)培训部组织培训、通关考试,并公布考试结果;(4)人管室将培训未通过人员得资料退回营业区。

(七)签约并录用1.培训合格并通过保险代理人考试得应聘人员需准备以下材料:——担保书:其推荐人及其直属主管为当然担保人(内担保),同时须另觅一名外担保人并出具担保书.外担保人男性应不满60周岁,女性不满55周岁,须具有当地正式户口、正当职业、确定得住所及相应得担保能力;若原担保人失踪、死亡或丧失担保能力时,须另觅新得担保人提供担保。

相关文档
最新文档