平安人寿保险基本法

平安人寿保险基本法 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安

第一部分基本管理………….

第一章总则……

第二章业务人员的聘用及异动………………...……

第三章业务人员的工作职责………….…………………；

第四章业务人员日常管理…………….…………………；

第五章业务人员的品质管理办法………….……………；

第六章组织归属…………

《个人寿险业务人员基本管理办法》平安

第一部分基本管理………….……………….…………………5-48

第一章总则………………………….…………………………5-8

第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48

第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50

第三章基本养老补贴…………………………………………50-51

第四章长期服务奖……………………………………………51-54

第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98

第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56

第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70

第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84

第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98

第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141

第一章考核基本规定……..……………….………………98-102

第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115

第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128

第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141

第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141

第六部分附件…….………………..…...…………………141-142

第一部分基本管理

第一章总则

第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。

第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理合同》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员。

第三条业务人员的日常管理、考核、待遇、福利、工作规范等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。

第四条业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。行销发展的职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织发展人员与行销发展人员可相互转任。

第五条本办法所称“业务主管”，是指经本公司聘用的各级业务主任、营业部经理和业务总监；“行销主管”是指经本公司聘用的各级行销主任及行销经理；本办法所称“营业部”，是指各级营业部经理所管辖的营业单位；本办法所称“营业组”，是指营业部之下，由各级业务主任所管辖的营业单位；本办法所称“直辖”，是指由业务主管直接管辖的各级业务员在内的营业单位。

第六条本办法所称“初年度佣金”，是指业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬，计算公式如下：初年度佣金（以下简称FYC）＝初年度保费×初年度佣金率。

但是，若该保单为短期契约转换，则佣金按如下规则发放：

对先退保旧单，后投保新单的情况：新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保

单佣金超过旧保单佣金的，只发放超过部分的佣金。

对先投保新单，后退保旧单的情况：新保单佣金低于旧保单佣金的，扣回新保单所有佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，扣回旧保单所有佣金。

备注：

1．定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在180天之内，无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。

2．相关释义：新保单是指新承保的主险保单，但不含新增附约、追加保费、追加销售项目产生的新契约；旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的保单，但不含永久失效保单；附加险、一年期主险、银行保险保单

3．操作时间：对于先退保后投保的情况，在新保单承保月操作；对于先投保后退保的情况，在旧保单退保月操作

4．发放的佣金参与相关待遇和考核的计算,件数参与待遇和考核的计算。

第七条本办法所称“续年度服务津贴”，是指业务人员对保户提供售后服务所支领的报酬，计算公式如下：续年度服务津贴＝续年度保费×续年度服务津贴率，其领取以：（一）收进续期保费；（二）业务员在职为条件。

第八条本办法所称“考核期”，分为季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任职未满二个月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六个月为一个考核期，本期任职未满六个月者，并入一下考核期；年度考核期为每年1-12月。晋升营业部经理的时间固定为每年的一月一日或七月一日。