金融机构年度反洗钱工作报告

金融机构反洗钱年度工作报告

按照市人民银行相关要求，现将XX年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作总体情况

一是成立了反洗钱工作领导小组。组长由XX同志担任，XX等XX任副组长，XX为成员。领导小组下设办公室，成员由XX担任，XX为反洗钱日常工作联系人。反洗钱专岗工作人员XX人、兼岗人员XX人。

二是建立了反洗钱工作机制。按照监管部门及上级公司的要求，公司落实了客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱基本要求，建立了反洗钱工作机制。

三是履行了反洗钱法定义务。对达到识别标准的XX开展了客户身份识别和交易记录保存工作；对反洗钱信息系统中的可疑交易及时开展了尽职调查。

四是开展了反洗钱宣传和培训。公司在XX年开展了合规文化、反洗钱、防范非法集资宣传等活动，提高了全市系统员工依法依规经营、反洗钱、防范非法集资意识。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

1.内控制度建立情况

目前，公司已建立了较完善的反洗钱内控制度，分别有：XX等。这些制度对反洗钱组织机构和工作职责、客户身份识别、客户身份资料与交易记录保存、客户风险等级划分、大额交易与可疑交易报告、反洗钱宣传培训、监督检查、信息保密、反洗钱涉及恐怖活动资产冻结、反洗钱现场检查等工作都有具体规定。

2.内控制度新增、修订情况

XX年，结合监管规定，新增、修订了部分反洗钱及反恐怖融资制度，具体如下：

(1)制订了XX

(2)修订了XX

（二）机制设置情况

反洗钱组织架构设置及运作情况。

可疑交易分析甄别模式。

洗钱风险的研判机制。

（三）技术保障情况

建立了反洗钱及反恐怖融资系统……。

（四）人员配备与资质情况

目前，单位反洗钱专兼岗人员XX人。其中专职人员XX 人、兼岗人员XX人。岗位人员具有……。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别

单位客户

个人客户

（二）对高风险客户的特别措施

1.XX

2.XX

（三）客户资料和交易记录保存

（四）大额和可疑交易报告

（1）大额交易报告

（2）可疑交易报告

（五）开展反洗钱宣传情况

（六）反洗钱培训情况

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况

（二）接受现场检查及被处罚情况

（三）工作报告及接受日常监管情况

（四）承担其他重点任务情况

（五）洗钱风险防控成果及有无重大违规事项

五、境外机构反洗钱工作情况

六、反洗钱工作自评及工作改进建议

下一阶段，我单位将重点做好以下工作：

（一）进一步加大反洗钱合规检查力度

（二）进一步提升反洗钱宣导培训效果

（三）进一步加强反洗钱三大义务履行

XX年X月X日