银行业从业人员职业操守的相关规定考点

第十章银行业从业人员职业操守的相关规定考点自测解析

一、单项选择题

1.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。

A.熟知向客户推荐的产品

B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C.熟知与自身岗位相关的有关法规

D.熟知业务处理流程

2.下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识?( )

A.产品的特点

B.产品的风险

C.产品的有效期

D.产品的设计过程

3.某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

A.为客户设计外汇结构

B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C.建议投资国债

D.为客户设计用汇计划

4.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)，该工作人员的做法不妥当的是( )。

A.因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇

C.建议客户若不急用，明年初再来结汇

D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

5.以下关于监管规避的说法不正确的有( )。

A.银行业从业人员在业务活动中，可以向客户明示规避金融、外汇监管规定

B.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为

C.法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定

D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果

6.以下属于法律法规中程序性的规定是( )。

A.银行业从业人员不得违法或违规对他人透露有关信息

B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D.金融机构在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助

7.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是( )。

A.不打听与自身工作无关的信息

B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管

D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行

8.某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责，这种行为( )。

A.体现了同事之间的团结合作精神，应该得到鼓励

B.体现了该员工的勤勉尽职精神，应该得到表扬

C.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

D.是不可以的，除非经过适当批准

9.以下关于信息保密的说法不正确的是( )。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和将交易信息

C.在离职后，可以透露客户资料和将交易信息

D.客房隐私保护是商业银行必须承担的一项重要义务

10.以下关于保护客户隐私的说法不正确的是( )。

A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

D.银行业从业人员在离职后，为了向客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

11.下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是( )。

A.将客户资料存放在保险柜

B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

C.离职后将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导

D.妥善保管客户交易信息档案

12.下列行为中，属于泄露客户信息的是( )。

A.小张和小刘分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

B.银行业务员将所在银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

C.反洗钱检查机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息

D.某银行令金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

13.某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该( )。

A.向银行管理层披露所处关系

B.公平对待，不必向银行披露所处关系

C.以优惠利率发放贷款

D.建议父亲去其他银行申请贷款

14.某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，该职员( )。

A.应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B.应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责

C.可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息

D.不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人

15.下列关于内幕信息、内幕交易的说法不正确的是( )。

A.银行从业人员不得利用内幕信息获取个人利益

B.银行从业人员可以基于内幕信息审慎地为他人提供理财方面的建议

C.内幕交易违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则

D.银行业从业人员不以暗示的方式向不应知道该项信息的内部人员提及内幕信息

16.在证券内幕交易中，内幕信息需要两个构成要件，即( )。

A.重大性和未公开性

B.重大性和紧迫性

C.即时性和爆炸性

D.高层性和未公开性

17.以下不属于内幕交易的行为的有( )。

A.内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为

B.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为

C.非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券

D.非内幕信息知情人通过技术分析买卖证券

18.以下做法不正确的是( )。

A.银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

B.客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C.银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

D.银行在为客户提供规定金融以上的现金汇款、现钞兑款、票据兑付一次性金融服务时，可以不要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件

19.根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当( )。

A.耐心说明情况，取得理解和谅解

B.直接拒绝

C.全力满足

D.向上一级汇报，由上一级设法解决

20.银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( )。

A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显得不耐烦

C.设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来

D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

21.银行、从业人员面对客户的时候，不应该做的是( )。

A.根据所在机构与客户之间的契约而采用有相应差异的服务方式、费率等

B.对有残障的客户，应该尽量为其提供便利

C.热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议

D.对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示

22.以下符合银行业从业人员职业操守有关信息披露规定的是( )。

A.某银行代理销售一支基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目