银行从业考试试题第13章《法律法规》考点考题

银行从业考试试题第13章《法律法规》考点考题

考点1资本的种类及作用

1.(单选)（）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。

A．会计资本

B．监管资本

C．经济资本

D．信用资本

2．(单选)某公司2006年12月31日的资产负债表中，总资产为2亿元、负债为1．6亿元，则会计资本为（）。

A．8 000万元

B．1．4亿元

C．4 000万元

D．2亿元

3．(单选)（）反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。

A．账面资本

B．监管资本

C．经济资本

D．信用资本

4．(单选)就银行管理角度来看，（）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性．目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。

A．账面资本

B．监管资本

C．经济资本

D．信用资本

5．(多选)下列关于账面资本、监管资本和经济资本之间的关系，说法错误的有（）。A．在资本功能方面，经济资本与监管资本具有交叉．可以用于吸收损失

B．账面资本反映的是所有者权益。而监管资本、经济资本则是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念

C．银行要稳健、审慎经营．持有的账面资本还应大于监管资本

D．账面资本经过一定的调整．可以得到符合监管要求的合格资本。合格资本的数额应大于最低监管资本要求

E．相对于监管资本，经济资本更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性

6．(多选)与一般企业相比，商业银行的突出特点有（）。

A．高负债经营

B．融资杠杆率高

C．资本所占比重较高

D．承担风险大

E．资本流动性强

7．(多选)银行资本的作用主要体现在以下（）方面。

A．为银行提供融资

B．吸收和消化损失

C．限制业务过度扩张

D．提高银行声誉

E．维持市场信心

考点2巴塞尔资本协议

8．(单选)某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为20亿元人民币，风险加权资产为1 500亿元人民币，则其资本充足率为（）。

A．10．0％

B．8．0％

C．6．7％

D．3．3％

9．(单选)在第三版巴塞尔协议中，提出的用来度量商业银行中长期流动性的量化监管指标是（）。

A．流动性覆盖比率

B．净稳定融资比率

C．核心负债比例

D．流动性缺口率

10．(单选)根据第一版巴塞尔资本协议的规定，下列选项均属于附属资本的是（）。

A．重估储备、一般准备、资本公积

B．重估储备、盈余公积、少数股权

C．一般准备、混合资本债券、少数股权

D．可转换债券、混合资本债券、长期次级债务

11．(单选)按照《巴塞尔资本协议》，若某银行风险加权资产为10 000亿元，则其核心资本不得（）。

A．高于800亿元

B．低于800亿元

C．高于400亿元

D．低于400亿元

12．(单选)在正常情况下，商业银行的流动性覆盖率和净稳定融资比率都不得低于（）。A．25％

B．50％

C．75％

D．100％

13．(多选)下列属于第三版巴塞尔资本协议相关内容的有（）。

A．强化资本充足率监管标准

B．引入杠杆率监管标准

C．建立了资产风险的衡量体系

D．建立流动性风险量化监管标准

E．监管当局应建立相应的监督检查程序

14．(多选)《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱有（）。

A．内部控制

B．最低资本要求

C．合规管理

D．监督检查

E．市场纪律

15．(判断)第三版巴塞尔资本协议引入杠杆率监管标准，要求杠杆率不能低于3％，要求银行自2015年开始披露杠杆率信息，2018年正式纳入第一支柱框架。（）

A．正确

B．错误

考点3我国银行业资本监管

16．(单选)为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了（）年的资本充足率达标过渡期。A．3

B．4

C．5

D．6

17．(单选)根据银监会2012年颁布的《资本办法》，我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（）年底前。

A．2018

B．2020

C．2016

D．2014

18．(单选)按照我国《资本办法》规定，商业银行的核心一级资本不包括（）。

A．实收资本

B．优先股

C．资本公积

D．少数股东资本可计入部分

19．(单选)以下属于我国商业银行二级资本的是（）。

A．少数股东资本可计入部分

B．盈余公积

C．资本公积

D．次级债务

20．(单选)下列不属于二级资本包括的内容的是（）。

A．二级资本工具及其溢价

B．超额贷款损失准备

C．少数股东资本可计入部分

D．资本扣减项

21．(单选)下列不属于商业银行总资本所包含的内容的是（）。

A．核心一级资本

B．其他一级资本

C．二级资本

D．资本扣减项

22．(单选)商业银行风险加权资产不包括（）。

A．国家风险加权资产

B．信用风险加权资产

C．市场风险加权资产

D．操作风险加权资产

23．(判断)《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行核心一级资本充足率、一级资本充