(2020年更新)国家开放大学电大《个人理财》教学考一体化网考形考作业试题和答案

合集下载

2024年最新国开电大《个人理财》形考任务参考题库(含答案)

2024年最新国开电大《个人理财》形考任务参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值3.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人4.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%5.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时6.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场7.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利8.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR9.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力10.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款11.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线12.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水13.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元14.以下金融产品中，()的风险通常最高。

2024国家开放大学(电大)《个人理财》练习题及答案

2024国家开放大学（电大）《个人理财》练习题及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%2.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置3.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定4.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金5.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+76.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%7.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益8.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人9.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值10.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价11.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具12.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权13.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。

2024国家开放大学(电大)《个人理财》考试练习题库及答案

2024国家开放大学（电大）《个人理财》考试练习题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征2.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权3.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金4.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年5.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%6.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型7.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元8.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所9.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR10.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活11.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业12.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场13.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克14.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

2024年国开电大专科《个人理财》形考任务参考题库(含答案)

2024年国开电大专科《个人理财》形考任务参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所2.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具3.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权5.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力6.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值7.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表8.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金9.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2510.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益11.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资12.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

2020年国家开放大学电大《个人理财》形成性考核及答案参考

1、（B）指的是个人买卖基金、股票、债券等证券类理财产品，以期规避风险、获得收益，使个人货币资产保值和增值的行为。

A个人理财B个人证券理财C投资D个人银行理财2、下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（B）A家庭衰老期尽量不要承担贷款B投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款3、下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（D）A不同人的风险承受能力不同B退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱4、（ A ）是个人理财最基础的理论，个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。

A、生命周期理论B、资产组合理论C、资本资产定价理论D、期权定价理论5、证券选择理论是由（B）首先提出来的。

A莫迪利亚尼B马科维茨C夏普D默顿6、信托的发源地是（A）A英国B美国C中国D法国1、人民币理财产品具体可分为（AC）两大类A人民币投资人民币收益理财产品B外币投资人民币收益理财产品C人民币投资外币收益理财产品D外币投资外币收益理财产品2、个人银行理财产品的种类包括：（ ABD ）A、人民币理财产品B、外汇理财产品C、储蓄理财产品D、卡类理财产品3、证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能的不同可分为（ABCD）A货币市场工具B固定收益的资本市场工具C权益证券工具D衍生工具4、当前，我国的个人外汇理财手段主要有（ABCD）A银行个人外汇理财产品B个人外汇交易C B股D外汇信托5、教育投资可以分为（）两类。

（AB）A、客户自身的教育投资B、对子女的教育投资C、基础教育投资D、高等教育投资6、艺术品投资有别于其他投资的特征主要有：（ABCD ）A、艺术品投资是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为B、艺术品投资风险小、较安全C、艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象D、艺术品是可以以“零散资金”投资而获取“规模性”回报的投资项目1、个人理财的核心是根据理财者的资产状况和风险偏好来实现需求与目标。

2024国家开放大学(电大)《个人理财》形考任务参考题库(含答案)

2024国家开放大学（电大）《个人理财》形考任务参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定2.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销3.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时4.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%5.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇6.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱7.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR8.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所9.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资10.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型11.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

2024年度最新国家开放大学(电大)《个人理财》网考题库(含答案).docx

2024年度最新国家开放大学（电大）《个人理财》网考题库（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分〃发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制2 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3 .信托可以将财产的所有权与O分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权4 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值5 .日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C开盘价、收盘价、最低价、最高价D∙开盘价、收盘价、平均价、最低价6 .金融理财的根本意义在于O0A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活7 .一般而言，整个家庭的收入在0达到蜥峰，A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期8 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益B费差益C.利差益D.险差益9 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.1000克10 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍％A.5B.8C.I0D.12 I1.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价位，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值12 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，I美元=()日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2513 .在我国多层次的养老保险体系中，()可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障14 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人15 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权16 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来耍求投保人支付。

国家开放大学《个人理财》形考一试题及参考答案

《个人理财》形考一试题及参考答案1.投资连结保险是保险产品中投资风险最高的一类。

A.对B.错正确答案: A答案解释:解析：投资连结保险是保险产品中投资风险最高的一类，如果受不了短期波动而盲目调整，有可能损失较大。

该品种有可能血本无归，因此不适合将养老寄托于此的人。

适合年轻人，风险承受能力强，以投资为主要目的，兼顾养老。

2.社会保险具有非盈利性、社会公平性和强制性等特点。

A.对B.错正确答案: A答案解释:解析：社会保险是指国家通过立法形式，收取保险费，形成社会保险基金，以劳动者的年老、疾病、伤残、失业或死亡等特殊事件为保障内容，政府强制实施、提供基本生活需要为特征的一种保障制度，具有非盈利性、社会公平性和强制性等特点。

3.传统养老险和分红型养老险的预定利率设置相同。

A.对B.错正确答案: B答案解释:解析：传统养老险和分红型养老险最根本的区别是预定利率设置不同。

前者的预定利率是确定的，后者有一个保底利率，但相对前者要低许多，或者根本就没有保底，但有投资收益的可能。

4.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低。

A.对B.错正确答案: B答案解释:解析：通常，债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越大。

与此相类似，债券基金的价值会受到市场利率变动的影响。

债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高。

5.社会保险都是强制保险，商业保险都是自愿保险。

判断题(1 分) 1分A.对B.错正确答案: B答案解释:解析：一般而言，社会保险都属于强制保险，但有些商业保险也可以是强制的，如机动车交通事故责任强制保险。

6.高标准农田单个项目的治理面积原则上是平原地区不低于3000亩，丘陵山区不低于2000亩。

A.对B.错正确答案: B答案解释:解析：高标准农田单个项目的治理面积原则上是平原地区不低于5000亩，丘陵山区不低于2000亩。

7.中央银行买卖证券既是为了获取一定利益，又是出于宏观调控的需要。

【精品】电大个人理财作业网考题及答案

《个人理财》试题及答案（总计：判断76/单选145/多选57）一、判断题(正确的打“√",错误的打“X”）1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。

(）X2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务. （）√3、中银理财贵宾卡为带有“中银理财"标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能.（）X4、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点.()√5、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。

（）√6、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。

（)X7、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。

（）X8、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。

(）X9、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。

（）X10、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。

(）√11、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。

（）X12、美元对日元升值10％，则日元对美元贬值10%。

(）13、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。

（）√14、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者.（)√15、期权费是指期权的执行价格.（)X16、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。

(）17、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大. (）X18、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。

(）√19、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段.（)√20、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。

(）X21、风险保留是指自己承担风险可能带来的损失,它是一种自保险.()√22、只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。

2024年国家开放大学电大《个人理财》形考题库及答案

2024年国家开放大学电大《个人理财》形考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%2.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税3.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水4.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR5.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强6.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定7.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品9.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金10.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型11.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

2024国开电大本科《个人理财》形考任务及答案

2024国开电大本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%2.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制3.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值4.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金5.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置6.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场7.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时9.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权10.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3511.以下金融产品中，()的风险通常最高。

2024年最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务参考题库(含答案)

2024年最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值2.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克3.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值5.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活6.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%7.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权8.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%9.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3510.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇11.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金12.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定13.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品14.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价15.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。

2024国家开放大学电大本科《个人理财》网考题库及答案

2024国家开放大学电大本科《个人理财》网考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大2.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具3.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资4.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克5.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品6.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇7.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款8.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强9.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+710.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所11.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生12.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%13.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制14.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权15.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人16.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型17.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值18.以下金融产品中，()的风险通常最高。

2024年最新国开(电大)《个人理财》形考任务及答案

2024年最新国开（电大）《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强2.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款3.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.124.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资5.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年6.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系7.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制8.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.259.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品10.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%11.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄12.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金13.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱14.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

国开会计专科《个人理财》教学考一体化试题与答案

国开会计专科《个人理财》教学考一体化试题与答案单项选择（）不是夫妻财产分配规划的工具。

A. 夫妻财产协议( )是联系企业与员工长期经济关系的基本桥梁。

D. 企业年金( )是整个个人财务规划中不可缺少的部分,是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。

B. 退休养老规划（）与失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险等共同构成现代社会保险制度。

A. 基本养老保险按照国际的通行看法，月收入的（）是房贷按揭的一条警戒线。

B. 1/3办理遗嘱公证所具备的条件不包括（）D. 遗嘱人处分的财产必须是其家庭合法财产保单的犹豫期是（）。

D. 10天保单失效后可申请复效的时限是（）。

D. 2年保险作为风险管理的一种方法，其基本作用是（）D. 转移风险，消化损失标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标A. III，V，II，I，VI，IV财富积累的高峰期一般在人的（）。

A. 家庭与事业成长期当今全球规模最大的单一金融市场和投机市场是_________。

C. 外汇市场当子女（）时，其与生父母之间的权利义务才得以消除。

D. 被他人合法收养对于县级政府颁发的科学、教育、技术、文化、、环境保护等方面的奖金，应当（）。

A. 征收个人所得税房地产的独一无二性是由（）派生出来的。

A. 不可移动性房地产的涵义是( )。

C. 建筑地块与房屋建筑物房地产投资的风险不包括_________。

B. 社会风险房地产投资的优点不包括_________。

D. 个性差异小，易操作个人兼职取得的收入，应按（）项目缴纳个人所得税。

D. 劳务报酬所得个人理财规划是指个人或家庭根据其客观情况承受旨在实现人生各阶段目标的计划，该计划是（）B.中长期计划个人理财规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的计划，该计划是（）。

C. 一系列互相协调计划个人理财计划的首要步骤是（）。

C. 明确个人/家庭的财务状况公司职工取得的用于购买企业国有股权的劳动分红应按照_________项目征收个人所得税。

（2020年更新）国家开放大学电大《个人理财》教学考一体化网考形考作业试题和答案

（2020年更新）国家开放⼤学电⼤《个⼈理财》教学考⼀体化⽹考形考作业试题和答案最新国家开放⼤学电⼤《个⼈理财》教学考⼀体化⽹考形考作业试题及答案100%通过考试说明：2016年秋期电⼤把《个⼈理财》纳⼊到“教学考⼀体化”平台进⾏⽹考，针对这个平台，本⼈汇总了该科所有的题，形成⼀个完整的题库，内容包含了单选题、多选题、判断题，并且以后会不断更新，对考⽣的复习、作业和考试起着⾮常重要的作⽤，会给您节省⼤量的时间。

做考题时，利⽤本⽂档中的查找⼯具，把考题中的关键字输到查找⼯具的查找内容框内，就可迅速查找到该题答案。

本⽂库还有其他⽹核及教学考⼀体化答案，敬请查看。

⼀单项选择1.结余⽐率主要反映个⼈提⾼其（）的能⼒。

（2.00分）A. ⽀出能⼒B. 净资产⽔平C. 净资产规模D. 偿债能⼒2.⽣命周期处于单⾝期的家庭理财规划策略不包含（）。

（2.00分）A. 消费⽀出规划B. 投资规划C. 保险规划D. 现⾦规划3.规划书中理财⽬标⼀般按（）排序。

（2.00分）A. 内容由少到多B. 重要性由近到远C. 重要性由远到近D. 内容由多到少4.意外开⽀准备主要是应对意外伤害或疾病导致的暂时停⽌⼯作以及（）。

（2.00分）A. 投资失败B. 养⽼保险C. 失业导致的收⼊中断D. 教育费⽤5.与时间成正⽐的收⼊，称为（）。

（2.00分）A. 理财收⼊B. 投资收⼊C. 主动收⼊A. 使⽤资产、固定资产、奢侈资产B. 财务资产、固定资产、奢侈资产C. 财务资产、使⽤资产、奢侈资产D. 财务资产、固定资产、使⽤资产7.⼈⽣的⽬标多种多样，就⼀般意义上理财规划的⽬标分为两个层次，个⼈理财规划要实现的⾸要⽬标是（）。

（2.00分）A. 财务独⽴B. 财务安全C. 财务⾃由D. 财务⾃主8.在个⼈理财活动中，必须要把（）放在⾸位。

（2.00分）A. 个⼈理财的⽅法和技巧B. 个⼈理财⽅案的调整C. 规避个⼈理财风险D. 个⼈理财⽅案的实施9.个⼈理财计划的⾸要步骤是（）。

2024国家开放大学电大本科《个人理财》形考题库及答案

2024国家开放大学电大本科《个人理财》形考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款2.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权3.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%4.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活5.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生6.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人7.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器8.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水9.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险10.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利11.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得12.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

2024最新国家开放大学电大《个人理财》网上作业题库及答案

2024最新国家开放大学电大《个人理财》网上作业题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值3.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大4.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益5.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%6.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定7.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时8.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%9.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水10.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税11.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税12.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征13.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线14.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

2024最新国家开放大学(电大)《个人理财》网考题库及答案

2024最新国家开放大学（电大）《个人理财》网考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税2.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款3.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值4.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品5.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品6.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大7.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+79.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置10.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.1211.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR12.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。