证券经纪业务面临八大问题
证券经纪业务面临八大问题(doc 16)
证券经纪业务面临八大问题(doc 16)证券经纪业务面临八大问题浮动佣金制的实施,正在对证券经纪业务构成巨大冲击。
经营环境变了,经纪业务经营方式也必须作调整。
现在各家券商甚至各个营业部都在寻找经纪业务新的生存之道,但是又难以理出头绪来。
近期通过对一些营业部的调研,我们发现,无论各家券商调整的思路有何差异,面临的核心问题都差不多。
必须要理清这些核心问题的解决思路,通盘考虑,才能拿出经纪业务改革的整体方案来1选择发展什么类型的证券经纪业务?国外证券经纪业务的类型化十分明显。
一是交易方式上的差别,是网上交易还是现场交易。
二是服务质量上的差异,是只提供交易手段,还是附加高质量的咨询服务；三是经纪业务种类上的差异,是提供单一的证券经纪服务,还是提供综合理财业务。
每一类券商(投资银行)重点发展一类到两类经纪业务,占据优势,形成特色和品牌,不可能在所有类型上都占尽优势。
近年来,国内券商甚至每家营业部都在努力寻求差异化服务,也采取了各种手段和方法,但最终结果的差异不大,效果不明显。
一些营业部为追求硬件上的差异进行了过大的投资,反而套了进去。
核心原因是在固定佣金制下,差异化服务没有和差别化佣金结合起来,这样无声称要提供综合理财服务,要推行经纪人战略。
但是在如何提供高质量的咨询服务,如何改革对营业部的咨询服务模式,如何将经纪人制度和研究咨询平台结合起来等方面并没有实质性举措。
目前还很难看出大券商与中小券商有什么本质区别。
网络经纪商在如何以非现场交易替代现场交易的同时又不降低服务质量,如何将各种通信手段有机配合起来,如何提供有效的非现场交易咨询服务等方面,也没有迈出实质性的步伐。
很多网络经纪商仍然停留在对大好形势和美好前程的展望上。
中小券商和落后地区营业部,在如何充分利用区域垄断优势,如何提供地方性特色化服务,如何利用采购的咨询产品对客户提供服务,如何在以现场交易为主、中小散户为主的市场环境下有效控制成本等方面,也没有实质性举措。
证券经纪业务面临八大问题
证券经纪业务面临八大问题1选择什么类型的证券经纪业务？国外证券经纪业务的类型化非常明显。
一是交易方式上的差别，是网上交易还是现场交易。
二是服务质量上的差异，是只供应交易手段，还是附加高质量的询问服务；三是经纪业务种类上的差异，是供应单一的证券经纪服务，还是供应综合理财业务。
每一类券商（投资银行）重点进展一类到两类经纪业务，占据优势，形成特色和品牌，不行能在全部类型上都占尽优势。
近年来，国内券商甚至每家营业部都在努力寻求差异化服务，也实行了各种手段和，但最终结果的差异不大，效果不明显。
一些营业部为追求硬件上的差异进行了过大的投资，反而套了进去。
核心缘由是在固定佣金制下，差异化服务没有和差别化佣金结合起来，这样无论对券商还是对客户，驱动性都不强。
证券经纪业务，大致可分为三大类：第一类是大券商供应的，将现场交易和非现场交易结合起来，同时附加询问服务；其次类是经纪商（新型券商）供应的以网络交易为核心的非现场交易经纪业务；第三类是中小券商或落后地区营业部供应的以现场交易为核心的低附加值经纪业务。
这三类跟西方相比都有很大差异。
如国内大券商都想跟美林靠拢，在经纪业务中以优质询问取得优势。
但是美林供应的是综合理财询问和服务，国内券商只能供应证券投资询问服务，两者的附加值有很大区分。
综合理财业务的开展要与混业化结合在一起，目前国内做不到。
国外的网络经纪商主要供应互联网式经纪交易服务；国内互联网交易比重低，电话托付等其他通信手段实现的交易比重大。
国内网络经纪商也不想进展成单纯的互联网交易商，而想进展成集各种非现场交易手段于一身的服务中心。
部分中小券商、落后地区或中小城市营业部，既没有力量供应高质量的询问服务，也没有技术条件扩展非现场交易，适合当地市场状况的方式仍旧是传统的低附加值现场交易。
这三类证券经纪业务，在特定市场环境下都有生存和进展的空间，短期内很难说孰优孰劣。
目前对券商来说，一要精确定位，二要实行行动。
现在不在于你标榜如何定位，而在于你为这种定位实际做了什么。
2023年证券行业发展存在的问题及对策
2023年证券行业发展存在的问题及对策
2023年证券行业的发展存在的问题及对策可能会因各种因素而有所不同，但以下是一些可能的问题和对策：
问题：
1. 市场竞争激烈：随着科技的发展和金融市场的全球化，证券行业的竞争越来越激烈。
对策：提高服务质量，提供个性化的投资建议和资产管理服务，提升客户满意度。
2. 合规风险增加：证券行业的监管越来越严格，合规风险的增加可能会影响公司的运营。
对策：加强内部控制，提高合规意识，确保公司的运营符合监管规定。
3. 技术挑战：证券行业需要不断适应新的技术发展，如大数据、人工智能等。
对策：加大技术投入，提升科技能力，提高业务效率。
4. 投资风险：随着市场波动性的增加，投资风险也在加大。
对策：加强风险管理，提供专业的投资咨询，帮助客户合理配置资产。
以上只是一些可能的问题和对策，具体的情况可能会因各个公司和市场的具体情况而有所不同。
券商证券经纪业务发展问题与对策
券商证券经纪业务发展问题与对策
券商证券经纪业务发展问题：
1. 市场竞争激烈：目前证券经纪业务市场竞争非常激烈，各家券商都在争夺相同的客户资源，这导致佣金率大幅下降，盈利空间变小。
2. 技术更新速度缓慢：在数字化时代，技术更新非常快，但一些券商的技术更新速度相对较慢，无法满足客户的需求。
3. 缺乏差异化竞争优势：大部分券商在证券经纪业务上提供的产品和服务相对类似，缺乏明显的差异化竞争优势，难以吸引和留住客户。
券商证券经纪业务发展对策：
1. 优化客户服务体验：提高客户服务质量和效率，通过提供多样化的金融产品和服务，提升客户满意度和忠诚度。
2. 加强技术支持和创新：加大对技术研发和创新的投入，提升券商的技术水平，推出更加智能化的交易工具和服务，满足客户的个性化需求。
3. 增加差异化竞争优势：通过与互联网金融、科技公司等合作，不断创新业务模式和产品，提供个性化的投资咨询和服务，以区别于其他券商。
4. 提高投资研究能力：加强投资研究团队建设，提升投资分析和决策能力，为客户提供准确的市场信息和投资建议，提高投资成功率。
5. 拓展国际业务：积极拓展海外客户和国际业务，争取更多的国际投资者和项目合作，扩大业务规模和影响力。
证券经纪业务面临八大问题
证券经纪业务面临八大问题【摘要】证券经纪业务面临八大问题，包括市场竞争激烈、监管政策趋严、技术创新带来挑战、信息安全风险增加、投资者需求多样化、人才素质要求提高、互联网金融发展影响传统经纪业务和行业合规成本不断上升。
为提升竞争力，经纪业务需加强监管合规意识，确保稳健发展。
随着市场环境的变化和技术创新的推动，经纪业务面临着新的挑战和机遇，只有不断提高自身素质和适应市场需求，才能在激烈的竞争中立于不败之地。
加强信息安全防范、拓展投资者服务、优化人才结构、适应互联网金融发展趋势，是经纪业务应对问题的关键。
只有紧跟时代潮流，不断提升综合竞争力，才能在市场中立于不败之地。
【关键词】证券经纪业务, 八大问题, 市场竞争, 监管政策, 技术创新, 信息安全, 投资者需求, 人才素质, 互联网金融发展, 行业合规, 竞争力, 监管合规, 挑战, 发展, 提升, 提高, 成本, 稳健.1. 引言1.1 证券经纪业务面临八大问题证券经纪业务是金融市场中不可或缺的一环，但也面临着诸多挑战和困难。
在当前经济形势下，证券经纪业务面临着八大问题，需要有效的解决和处理。
这些问题包括市场竞争激烈、监管政策趋严、技术创新带来挑战、信息安全风险增加、投资者需求多样化、人才素质要求提高、互联网金融发展影响传统经纪业务、行业合规成本不断上升等。
市场竞争激烈是证券经纪业务面临的首要问题，各大机构争相争夺客户资源和市场份额，导致市场竞争进一步加剧。
监管政策趋严则要求证券经纪业务更加严格遵守规定，加强内部监管和合规管理。
技术创新带来的挑战包括要求证券经纪业务不断更新技术、拓展业务范围，提升服务质量和效率。
2. 正文2.1 问题一：市场竞争激烈市场竞争激烈是当前证券经纪业务面临的重要问题之一。
随着市场经济的不断发展，各类证券经纪机构层出不穷，竞争日益激烈。
在这种情况下，证券经纪业务面临着种种挑战和压力。
市场竞争激烈导致各大证券经纪机构为了争夺客户资源不惜降低佣金，并提供更多优惠活动，造成市场价格战。
证券行业的问题及解决方案
证券行业的问题及解决方案一、问题分析1.1 不完善的监管机制与法律体系证券市场是一个高风险领域，需要稳定且强有力的监管机制和法律体系来保护投资者的权益。
然而，在某些国家和地区，监管机构能力不足、缺乏规范和透明度，导致市场秩序混乱、欺诈行为泛滥。
1.2 信息不对称和不透明证券交易涉及大量的信息流动，但发行人、上市公司和其他市场参与者之间存在着信息不对称和不透明的问题。
这给投资者带来了困扰，他们难以获得准确的信息，并作出明智的投资决策。
1.3 股票操纵和内幕交易行为股票操纵和内幕交易是证券市场中常见但危害严重的问题。
一些人通过虚报或隐藏真相来操纵股价，并获利于此。
同时，内幕交易破坏了公平竞争原则，违背了市场利益，对市场信心产生负面影响。
二、解决方案2.1 加强监管机制和法律体系为解决证券市场的问题，各国应加强监管机构的能力，并建立健全的法律体系。
监管机构应定期进行检查和审计，确保市场参与者按照规则操作。
同时，严厉打击证券欺诈行为，加大对违法行为的处罚力度。
2.2 提高信息披露透明度信息披露是保证市场公平和透明的重要手段。
各国应建立统一的信息披露标准，并加强对发行人和上市公司的监管。
通过向投资者提供准确、全面、及时的信息披露，加强投资者对市场的信心，鼓励更多人参与到证券交易中。
2.3 建立完善内部控制机制为防止股票操纵和内幕交易现象，上市公司应建立完善的内部控制机制。
这包括建立独立的董事会来监督经营活动，并设立审计委员会来审计财务报告。
此外，需要完善举报机制，鼓励员工和投资者对违法行为进行举报，并确保举报者不受报复。
三、展望与建议3.1 加强国际监管合作证券市场的问题是全球性的，需要跨国合作来解决。
各国监管机构应加强信息分享和相互协作，共同打击跨境证券欺诈行为，并制定统一的标准和规则。
3.2 培养投资者教育意识提高投资者的投资知识和风险意识，可以减少他们受到不法分子侵害的可能性。
各国应加大对公众的投资教育宣传力度，提供专业培训和指导，帮助他们做出明智的投资决策。
证券行业存在的问题和监管改革建议
证券行业存在的问题和监管改革建议一、问题分析1.1 信息不对称证券市场存在信息不对称的现象，即市场上某些特定人群拥有更多或更准确的信息，从而获利于其他投资者。
例如，公司内部人员可能通过未公开的内幕消息进行交易，获取巨额利润。
这种信息不对称导致投资者无法公平竞争，损害了市场的公正性和透明度。
1.2 道德风险证券行业存在一些缺乏道德纪律和职业道义意识的从业人员。
一些股票经纪人、基金经理等个别人员为了谋取私利，可能会违规操作、操纵股价等方式欺骗投资者。
这种道德风险不仅损害了投资者的利益，也严重扰乱了市场秩序。
1.3 不合理的佣金制度目前证券行业普遍采用佣金制度来收取手续费。
然而，相比固定手续费，佣金制度容易导致经纪商追求交易频率而非长期投资回报率。
这样会使得从业人员更加关注获取佣金收入而非客户利益，对于长期投资者来说将产生不利影响。
1.4 债券借贷问题在证券行业中，债券市场存在风险和融资成本较高的问题。
一方面，市场上缺乏稳定可靠的评估机构和评级标准，导致投资者无法准确了解债券产品的风险水平。
另一方面，由于信用担保困难和高融资成本，中小企业往往难以通过发行债券进行融资。
二、监管改革建议2.1 加强信息披露和监管透明度为了解决证券市场信息不对称的问题，应加强上市公司信息披露制度。
要求上市公司及时准确地公布财务报告、内幕消息等重要信息，并建立有效的监管机制确保其公正、准确性。
此外，在交易所设立专门部门负责监管与调查工作，并加强对上市公司以及从业人员的违规行为处罚力度。
2.2 完善从业人员道德约束机制针对证券行业从业人员的道德风险问题，需要完善从业人员的道德约束机制。
建立健全职业道德规范，加强对从业人员的职业培训和教育，提高其职业操守和道义素养。
同时，加大对违规行为的查处力度，严惩违法行为，形成威慑作用。
2.3 调整佣金制度为了减少经纪商过度关注交易频率的情况，可以考虑调整佣金制度。
一种可行的方式是推行固定手续费或者按照投资金额来计费，而非按照交易额计算佣金。
论证券经纪业务面临八大问题
三一文库（）/论文其他/经济管理〔论证券经纪业务面临八大问题〕浮动佣金制的实施,正在对证券经纪业务构成巨大冲击。
经营环境变了,经纪业务经营方式也必须作调整。
现在各家券商甚至各个营业部都在寻找经纪业务新的生存之道,但是又难以理出头绪来。
近期通过对一些营业部的调研,我们发现,无论各家券商调整的思路有何差异,面临的核心问题都差不多。
必须要理清这些核心问题的解决思路,通盘考虑,才能拿出经纪业务改革的整体方案来1选择发展什么类型的证券经纪业务?国外证券经纪业务的类型化十分明显。
一是交易方式上的差别,是网上交易还是现场交易。
二是服务质量上的差异,是只提供交易手段,还是附加高质量的咨询服务；三是经纪业务种类上的差异,是提供单一的证券经纪服务,还是提供综合理财业务。
每一类券商(投资银行)重点发展一类到两类经纪业务,占据优势,形成特色和品牌,不可能在所有类型上都占尽优势。
近年来,国内券商甚至每家营业部都在努力寻求差异化服务,也采取了各种手段和方法,但最终结果的差异不大,效果不明显。
一些营业部为追求硬件上的差异进行了过大的投资,反而套了进去。
核心原因是在固定佣金制下,差异化服务没有和差别化佣金结合起来,这样无论对券商还是对客户,驱动性都不强。
目前的证券经纪业务,大致可分为三大类:第一类是大券商提供的,将现场交易和非现场交易结合起来,同时附加咨询服务；第二类是网络经纪商(新型券商)提供的以网络交易为核心的非现场交易经纪业务；第三类是中小券商或落后地区营业部提供的以现场交易为核心的低附加值经纪业务。
这三类跟西方相比都有很大差异。
如国内大券商都想跟美林靠拢,在经纪业务中以优质咨询取得优势。
但是美林提供的是综合理财咨询和服务,国内券商只能提供证券投资咨询服务,两者的附加值有很大区别。
综合理财业务的开展要与金融混业化结合在一起,目前国内做不到。
国外的网络经纪商主要提供互联网式经纪交易服务；国内互联网交易比重低,电话委托等其他通信手段实现的交易比重大。
券商经纪业务面临的主要问题及对策
券商经纪业务面临的主要问题及对策券商经纪业务面临的主要问题及对策券商要从经纪业务困境中实现突围，应着重在三方面下功夫：（1）实行行业自律，维护行业秩序；（2）在净资本规模符合监管要求的条件下，允许中小券商合理调整和增设营业网点；（3）通过实施短、中、长阶段性策略，实现经纪业务的有效转型。
据中证协初步的统计数据显示，2011年全国109家证券公司中，接近20家公司再次陷入亏损，行业净利润同比下滑近五成，其中经纪业务手续费收入大幅下降36%是造成行业利润下滑的主要因素。
在行业同质化恶性竞争、投顾能力不足、创新能力不足、金融产品销售能力不足、市场环境发生变化等因素的共同影响下，经纪业务陷入了行业瓶颈。
对此严峻局面，有必要加以探讨并寻求应对之策。
目前经纪业务面临的主要问题自2002年实施浮动佣金制以来，券商经纪业务的竞争格局悄然发生变化，特别是随着营业部的急速扩容，经纪业务竞争呈白热化态势。
从目前的实际情况来看，证券公司经纪业务面临的主要问题包括以下几个方面：（一）同业恶性竞争，行业秩序紊乱在证券行业新的业务增长点和利润增长点还没有培育、成长起来的情况下，传统的中介业务面临着无序的恶性竞争，为争夺经纪业务客户资源而直接或变相进行的“佣金战”和“设备战”尤为突出。
1、“佣金战”不仅直接降低了券商的收入，而且使行业进入了低端、无序、可复制的竞争状态。
证券行业在佣金市场化的初期，由于大多数证券公司带有明显的区域垄断经营特色，经纪业务的市场竞争不够充分，佣金市场化对行业的影响有限。
但是，在经历2006-2007年的牛市行情之后，随着证券公司的实力大幅增强，加之监管层放宽了新设营业部的限制，有条件的证券公司为争取更多的客户资源纷纷增设营业部，行业竞争格局出现了极大的变化。
自2009年以来，我国证券行业新增证券营业部达1826家。
同质化较为严重的经纪业务，面对交易通道的大幅增加，直接导致了佣金率的大幅下降。
据中证协统计数据显示，2011年全年证券行业平均净佣金率为0.82％。
我国证券经纪业务市场营销存在的问题及对策研究
我国证券经纪业务市场营销存在的问题及对策研究一、引言证券经纪业务是证券公司的一项核心业务，是证券市场的重要组成部分。
证券经纪业务的核心内容是代客户进行证券买卖、融资融券等业务，并从中获取佣金收益。
然而，近年来我国证券市场竞争日益激烈，证券公司面临着市场份额下降、客户选择多样化、盈利压力加大等问题。
在这种情况下，如何进行有效的营销活动，提高市场占有率，成为各证券公司急需解决的问题。
本文将通过对我国证券经纪业务市场营销存在的问题进行深入剖析，提出相应的解决对策，旨在为相关从业人员和机构提供参考和借鉴。
二、证券经纪业务市场营销存在的问题1. 客户渠道单一当前，我国证券经纪业务大部分通过柜台方式进行，因此证券公司的客户渠道普遍单一。
由于经纪人员数量有限，服务范围受到限制，导致客户获取渠道不够多样化，难以满足不同客户的需求。
同时，柜台交易方式受限于时间和空间，缺乏足够的流动性，也限制了客户渠道的拓展。
2. 品牌知名度不高在我国证券市场，品牌知名度是证券公司取得市场占有率的重要因素。
然而，目前我国证券市场还处于发展初期，证券公司品牌知名度较低。
与此同时，来自境外的证券公司在我国市场也开始展开营销活动，对国内证券公司构成威胁。
3. 销售手段单一除了银行业务等方面，目前证券经纪业务的销售手段主要还是线下的方式，即通过经纪人员的拜访和推销实现。
该方式从某种程度上受到了信息不对称的制约，限制了证券公司的市场活力。
4. 缺乏科技支撑证券经纪业务涉及到金融科技技术，然而，目前国内证券公司普遍缺乏科技支撑。
既没有投入统一的信息系统平台，也没有整合各种科技手段的数据中心。
这限制了证券公司对客户信息的管理，无法实现很多基于数据的精细化管理。
5. 服务质量不高客户服务质量的高低是影响证券公司市场占有率的重要因素之一。
目前，证券公司服务质量总体较低，经纪人员专业素质有待提高，客户服务水平也因此而下降。
这会导致客户流失和客户口碑的不良影响，是短期无法回复的损失。
最新-证券经纪业务面临八大问题 精品
证券经纪业务面临八大问题证券经纪业务面临八大问题发布时间2019-5-18作者秩名浮动佣金制的实施,正在对证券经纪业务构成巨大冲击。
经营环境变了,经纪业务经营方式也必须作调整。
现在各家券商甚至各个营业部都在寻找经纪业务新的生存之道,但是又难以理出头绪来。
近期通过对一些营业部的调研,我们发现,无论各家券商调整的思路有何差异,面临的核心问题都差不多。
必须要理清这些核心问题的解决思路,通盘考虑,才能拿出经纪业务改革的整体方案来1选择发展什么类型的证券经纪业务?国外证券经纪业务的类型化十分明显。
一是交易方式上的差别,是网上交易还是现场交易。
二是服务质量上的差异,是只提供交易手段,还是附加高质量的咨询服务；三是经纪业务种类上的差异,是提供单一的证券经纪服务,还是提供综合理财业务。
每一类券商投资银行重点发展一类到两类经纪业务,占据优势,形成特色和品牌,不可能在所有类型上都占尽优势。
近年来,国内券商甚至每家营业部都在努力寻求差异化服务,也采取了各种手段和方法,但最终结果的差异不大,效果不明显。
一些营业部为追求硬件上的差异进行了过大的投资,反而套了进去。
核心原因是在固定佣金制下,差异化服务没有和差别化佣金结合起来,这样无论对券商还是对客户,驱动性都不强。
目前的证券经纪业务,大致可分为三大类第一类是大券商提供的,将现场交易和非现场交易结合起来,同时附加咨询服务；第二类是网络经纪商新型券商提供的以网络交易为核心的非现场交易经纪业务；第三类是中小券商或落后地区营业部提供的以现场交易为核心的低附加值经纪业务。
这三类跟西方相比都有很大差异。
如国内大券商都想跟美林靠拢,在经纪业务中以优质咨询取得优势。
但是美林提供的是综合理财咨询和服务,国内券商只能提供证券投资咨询服务,两者的附加值有很大区别。
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证券经纪业务营销存在问题及对策分析为您编辑了“证券经纪业务营销存在问题及对策分析” 证券经纪业务营销存在问题及对策分析 证券经纪业务指证券公司通过其设立的营业场所和在证券交易所的席位，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
具有业务的中介性、业务对象的广泛多变、客户指令的权威性和客户资料的保密性等特点。
一、我国证券经纪制度发展概述2002年前，多数证券公司并不主动开发客户，而是采取等客上门的方法开展业务，即所谓“坐商模式”。
2002年5月，根据中国证券监督管理委员会、国家计委、国家税务总局联合发布的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，浮动佣金制开始执行，迫使券商开始重视经纪业务营销。
证券行业内出现“全员营销”模式，证券经纪业务营销模式创新不断涌现。
2009年4月以来，《证券经纪人管理暂行规定》的出台，标志着证券经纪人制度终于走向历史前台，我国证券经纪业务营销从最初的“坐商”阶段发展到了以证券经纪人模式为代表的“行商”阶段。
tips:感谢大家的阅读，本文由我司收集整编。
仅供参阅！以下为为您编辑的：“证券类公司并购效应和方式选择分析”，敬请关注!! 证券类公司并购效应和方式选择分析 一、西南证券收购国都证券的背景2008年的金融危机使得我国的证券业受到严重的打击，由此导致国内证券公司的业绩大幅度下滑，因此做大做强以抵御风险成为证券公司目前立足于证券业的目标之一。
随着西南证券与国都证券签订重组意向书，这也宣告国内首例上市券商并购重组案正式开始。
国都证券于2001年成立，它是在中煤信托投资有限责任公司(现更名为中诚信托有限责任公司)和北京国际信托投资有限公司(现更名为北京国际信托有限公司)本身原有证券业务基础上整合而成立的一家综合类证券公司。
而西南证券是山重庆长江水运股份有限公司重大资产出售并以新增股份吸收合并西南证券有限责任公司而设立，注册资本为19亿元，并于2009年登陆资本市场，重庆长江江水运股份有限公司也因此更名为“西南证券股份有限公司”。
我国证券公司经纪业务中存在的问题及思考
我国证券公司经纪业务中存在的问题及思考摘要：随着我国证券市场的迅速发展，证券公司经纪业务的竞争日趋激烈。
本文分析了我国当前证券公司经纪业务面临的问题，在借鉴美国证券公司经纪业务特点的基础上，提出了相关的建议。
关键词：证券公司；经纪业务证券经纪业务由早期的行业垄断过渡到浮动佣金制度，其内部竞争日益激烈。
据统计，2022年末全国营业部数量为3086个，到了2022年8月，新增营业部高达4875个，增幅高达58%。
由于新增营业部没有客户积累，在“战略占点”思想的指挥下，佣金战是扩大市场份额最直接有效的抢夺存量客户的方式，而无法提供差异化服务和客户粘度不高的老营业部也被迫加入佣金战行列，全行业的佣金战愈演愈烈。
来自监管部门最近的统计数据表明，到8月底，今年深圳超过一半的证券营业部亏损，这就意味着即便是一线券商的大型营业部也将面临着生存考验。
一、我国证券公司经纪业务面临的问题(一)证券公司经纪业务盈利模式缺乏对证券市场周期性大幅波动的适应性(二)我国证券公司经纪业务同质化加剧了行业竞争由于在证券业发展初期，证券经纪业务的主要内容是证券公司在证券交易中作为法人经纪人提供代理客户买卖证券等中介服务并收取相应费用的行为，证券公司的代理服务实际上是创设一定的交易手段为投资者提供证券交易的通道服务。
证券行业是高度行政管制的行业，市场准入和网点设置、布局等都须经严格的行政许可，由此获取交易通道的牌照是垄断的、稀缺的。
证券公司经纪业务以交易服务为主体，这种以通道服务为中心的特征一方面使得证券公司经纪业务发展战略简单化，只要网点多规模大就可以形成有效的竞争优势；而另一方面也直接导致了各家证券公司经纪业务发展一直以简单的规模扩张战略为主导，其直接后果就是缺乏差异化竞争导致的行业内高度激烈的市场竞争格局。
(三)证券公司经纪业务成本居高不下，成本结构严重失衡证券公司不遗余力的扩张营业网点，以“战略占点”策略来进行竞争。
这种外延式的粗放经营模式使经纪业务分摊的固定资产投资庞大经营模式直接导致经纪业务经营成本居高不下，经纪业务成本结构严重失衡。
证券公司经纪业务面临的主要问题和应对策略
目录
一、 证券公司经 济业务的主 要问题
二、 证券公司经 济业务的应 对策略
主要问题
一．同业恶性竞争，行业秩序紊乱 二．金融产品销售能力不足 三．密集式的客户经理营销模式面临诸 多挑战者需求严重脱节 五．中小券商创新业务受限，经纪业务受大 型券商挤压
应对策略
I. 实行行业自律，维护行业秩序 II.在净资本规模符合监管要求的条件下，允 许中小券商合理调整和增设营业网点 III.通过实施短、中、长阶段性策略，实现经 纪业务的有效转型
券商管理经营存在的问题
券商管理经营存在的问题一、战略规划不足1. 缺乏明确的战略目标和发展规划，导致公司发展方向不明确，无法实现长期稳定的发展。
2. 对于市场变化和行业趋势缺乏敏锐的洞察力，难以抓住发展机遇。
3. 缺乏科学的战略制定流程和有效的执行机制，导致战略计划难以落地实施。
二、业务管理混乱1. 缺乏规范的业务流程和管理制度，导致各项业务操作不规范、效率低下。
2. 不同部门之间的协调和沟通不畅，导致业务重复、信息泄露等问题。
3. 对于新业务领域的探索和发展缺乏清晰的认识和规划，导致公司业务结构单一、缺乏多元化发展。
三、风险控制缺失1. 缺乏完善的风险管理制度和有效的风险评估机制，导致公司面临较大的经营风险。
2. 对于市场风险、信用风险、操作风险等各类风险的识别、评估和控制不足，增加了公司的风险敞口。
3. 对于风险事件的应对和处理能力不足，导致公司遭受较大的损失。
四、客户服务质量差1. 缺乏以客户为中心的服务理念，无法满足客户多样化的需求。
2. 服务流程繁琐、服务质量不稳定，导致客户满意度低、口碑不佳。
3. 缺乏有效的客户反馈机制和投诉处理机制，无法及时了解客户需求和问题。
五、内部沟通不畅1. 内部信息传递不及时、不准确，导致各部门之间的信息不对称。
2. 缺乏有效的沟通渠道和沟通机制，导致员工之间沟通不畅、合作困难。
3. 领导与员工之间的沟通不足，导致员工对公司的战略和发展方向不了解。
六、人才管理不善1. 缺乏完善的人才培养和选拔机制，导致公司无法及时发掘和培养优秀人才。
2. 员工激励机制不完善，无法有效激发员工的积极性和创造力。
3. 员工培训和发展机会不足，导致员工技能和知识无法得到提升和更新。
4. 对于员工职业生涯规划和个人发展缺乏关注和支持，员工缺乏归属感和职业满足感。
七、缺乏创新能力1. 缺乏创新意识和创新文化，无法引领行业发展和市场变化。
2. 对于新技术、新业务、新模式的探索和研究不足，无法实现业务创新和升级。
证券经纪人必须克服的八大障碍
证券经纪人必须克服的八大障碍看过体育比赛的朋友们都知道，运动员除了必须克服比赛过程中的各种障碍之外，同时还需要保持良好的心态，这样才能发挥自己的最佳水平，最终取得胜利。
同样，在营销过程中，证券经纪人也存在着各种各样的障碍。
透过种种客观原因，我们发现，通向成功之路的最大障碍往往是来自于我们的内心。
据心理学家分析，在人的内心深处都有两个自我——积极的自我和消极的自我。
我们每个人都想将积极的自我留在心中并伴随我们左右，但作为情感动物的我们，极易受情绪波动的影响，所以在绝大多数时间里，许多经纪人都无法避免与那个消极的自我打交道。
那个消极的自我会无孔不入地尽一切所能来压制我们，战胜我们。
如果我们被他打败，让他来对我们“发号施令”，那结果必然是使我们变得自卑，变得精神委靡不振，意志消沉。
这种消极的心态会让我们在实现目标的道路上退缩不前，最终陷入无尽的深渊难以自拔。
但我们完全可以有另一种选择，那就是：保持一种积极的精神状态，尽我们所能去战胜那个消极的自我。
所渭“境由心造，魔由心生”，许多积极或消极的心态其实都是我们内心世界的现实反映。
著名的奥地利心理分析学家A．阿德勒曾说过：“人类的所有行为，都是出自于…自卑感‟以及对于…自卑感‟这种生存危机的克服和超越。
”那么，让我们试着以一种积极的方式进行精神交流，运用积极的自我肯定去创造一种境界，从而克服自己内心的消极因素。
记住那些值得自己引以为豪的事，与好友经常保持联系，有空品品茶、听听音乐……这些都是能让我们消除疲劳并保持积极心态和积极自我的方法。
这个积极的自我会不知不觉地鼓励我们，让我们在看到自己能力的同时更加增强自己的自信；这个积极的自我还会赶走我们的自卑，树立起我们的自尊，并使我们在营销过程中精神百倍而无往不胜。
成功的道路总是充满艰辛，而成功者在走向成功的道路上内心也往往充满着矛盾和斗争。
我们将在下面的内容中教给大家在成功的营销道路上克服自己内心障碍和矛盾的方法，以及如何强化心中那个积极的自我，战胜和排除那个消极的自我对我们的干扰，用自信来融化存在于心中某个角落的自卑，最终将一种消极状态转变成为积极的精神状态。
证券行业工作中的困境和挑战
证券行业工作中的困境和挑战在当今国际金融市场上，证券行业起着举足轻重的作用。
然而，随着市场的不断发展和竞争的加剧，证券行业也面临着一系列的困境和挑战。
本文将探讨证券行业工作中存在的问题，并分析挑战所在，并进行适当的讨论和解决方案。
一、市场监管困境在证券行业中，市场监管一直是一个重要的议题。
监管机构需要维护市场的公平性和透明度，以保护投资者的权益。
然而，监管的力度和效果却常常不尽如人意。
一方面，监管机构面对市场创新的迅速发展和金融工具的不断变化，难以及时跟进监管政策。
另一方面，一些从业人员和机构可能利用监管漏洞进行违规操作，给市场秩序带来威胁。
二、信息不对称在证券交易中，信息的不对称往往是一个严重的问题。
大型投资机构和专业投资者常常具有更多的信息渠道和分析能力，从而能够在交易中占据优势。
而普通个人投资者则往往受限于信息获取和分析能力，容易受到欺诈行为的影响，造成投资损失。
信息不对称现象的存在，使得证券市场的运行存在着一定的不公平性和不稳定性。
三、市场波动性证券市场的波动性是投资者面临的另一个重要挑战。
股票、债券等证券资产的价格波动较大，受多种因素的影响，如政策变化、经济环境、地缘政治等。
市场波动的不确定性增加了投资风险，投资者需要具备较高的风险意识和应对能力，以在波动市场中取得理想的收益。
四、技术革新和金融科技随着科技的进步，金融科技在证券行业中的影响日益显著。
例如，高频交易、人工智能、区块链等技术手段正在改变证券市场的交易方式和投资策略。
然而，技术革新也给从业人员带来了新的挑战。
一方面，技术应用的复杂性和高度专业化要求，需要从业人员具备更强的技术能力和专业知识。
另一方面，技术创新也可能导致传统业务模式的淘汰，需要从业人员不断学习和转型。
五、国际市场竞争证券行业是国际金融市场的重要组成部分，各国证券市场之间的竞争激烈。
随着国际市场的开放和一体化进程的推进，证券从业人员需要具备更全球化的视野和跨国业务的能力。
证券营业部面临八大挑战
的 直 接 服 务 一 交 岛 席 位 变 动 ， 旦
的 话 ， 又 有 准 敢 保 证 客 户 不 转 到 网 络 技 术 公 司 、银 行 或 其 它 代 理 机 构 呢 ？ 将 可 能 使 这 些 营业 部 拱 这
挑 战 之 一 ： 网 上 交 易 的 发 展
一
弱 化 券 商 的 代 理 特 权 ， 对 营 业 部 造 成 极 大 的 冲 击 ； 目前 大 多 数 券
商 部 采 用 Ｉ Ｉ（ Ｓ 网络 提 供 阿 】 什发 出 的 网 上 交 易 系 统 ， 娃 最 人 的 弊 端
就 在 于 营 、 郎 放 弃 ｒ 对 自 己 客 户
管 股 份 此 项 业 务 开 通 后 投 资 者 可 通 过 电 活银 行 系统 进 入 证 券 公 司 交 易 系统 进 行 证 券 买卖 ，这 无 疑 减 少 了 正券 交 易 对 营业 部 的依
压 力
及 到 了 证 券 市 场 备 方 利 益 的 重 新
调 整 和 定 位 ， 对 营 业 部 的 发 展 产
生 了 极 大 的 冲 击 ： 网 交 易 的 绝 对 优势 势 必 会 逐渐 侵 蚀 掉 传统 证 券 营 业 部 的 经 纪 业 务 ，迫 使 证 券 营 业 部 逐 渐 改 变 经 营 策 略 ，缩 小 其 经 营 规 模 以 求 最 大 限 度 降 低 成 本 ，直 到 几 乎 完 全 被 新 的 交 易 场
独 资 的 证 券 经 营 机 构 ， 直 接 进 入 中 国 的 一 级 和 二 缎 市 场 。 随 着 外 国券 商 的不 断 “ 侵 ” ．必 然 会 入
证 券 经 纪 人 是 为 客 户 证 券 交 易 提 供 中 介 服 务 ，包 括 提 供 投 资
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证券经纪业务面临八大问题浮动佣金制的实施,正在对证券经纪业务构成巨大冲击。
经营环境变了,经纪业务经营方式也必须作调整。
现在各家券商甚至各个营业部都在寻找经纪业务新的生存之道,但是又难以理出头绪来。
近期通过对一些营业部的调研,我们发现,无论各家券商调整的思路有何差异,面临的核心问题都差不多。
必须要理清这些核心问题的解决思路,通盘考虑,才能拿出经纪业务改革的整体方案来1选择发展什么类型的证券经纪业务?国外证券经纪业务的类型化十分明显。
一是交易方式上的差别,是上交易还是现场交易。
二是服务质量上的差异,是只提供交易手段,还是附加高质量的咨询服务；三是经纪业务种类上的差异,是提供单一的证券经纪服务,还是提供综合理财业务。
每一类券商(投资银行)重点发展一类到两类经纪业务,占据优势,形成特色和品牌,不可能在所有类型上都占尽优势。
近年来,国内券商甚至每家营业部都在努力寻求差异化服务,也采取了各种手段和方法,但最终结果的差异不大,效果不明显。
一些营业部为追求硬件上的差异进行了过大的投资,反而套了进去。
核心原因是在固定佣金制下,差异化服务没有和差别化佣金结合起来,这样无论对券商还是对客户,驱动性都不强。
目前的证券经纪业务,大致可分为三大类:第一类是大券商提供的,将现场交易和非现场交易结合起来,同时附加咨询服务；第二类是络经纪商(新型券商)提供的以络交易为核心的非现场交易经纪业务；第三类是中小券商或落后地区营业部提供的以现场交易为核心的低附加值经纪业务。
这三类跟西方相比都有很大差异。
如国内大券商都想跟美林靠拢,在经纪业务中以优质咨询取得优势。
但是美林提供的是综合理财咨询和服务,国内券商只能提供证券投资咨询服务,两者的附加值有很大区别。
综合理财业务的开展要与金融混业化结合在一起,目前国内做不到。
国外的络经纪商主要提供互联式经纪交易服务；国内互联交易比重低,委托等其他通信手段实现的交易比重大。
国内络经纪商也不想发展成单纯的互联交易商,而想发展成集各种非现场交易手段于一身的服务中心。
部分中小券商、落后地区或中小城市营业部,既没有能力提供高质量的咨询服务,也没有技术条件扩展非现场交易,适合当地市场状况的方式仍然是传统的低附加值现场交易。
这三类证券经纪业务,在特定市场环境下都有生存和发展的空间,短期内很难说孰优孰劣。
目前对券商来说,一要准确定位,二要采取行动。
现在不在于你标榜如何定位,而在于你为这种定位实际做了什么。
你怎样把自己跟别人区别开来。
大券商都声称要提供高质量、高附加值的咨询服务,有的声称要提供综合理财服务,要推行经纪人战略。
但是在如何提供高质量的咨询服务,如何改革对营业部的咨询服务模式,如何将经纪人制度和研究咨询平台结合起来等方面并没有实质性举措。
目前还很难看出大券商与中小券商有什么本质区别。
络经纪商在如何以非现场交易替代现场交易的同时又不降低服务质量,如何将各种通信手段有机配合起来,如何提供有效的非现场交易咨询服务等方面,也没有迈出实质性的步伐。
很多络经纪商仍然停留在对大好形势和美好前程的展望上。
中小券商和落后地区营业部,在如何充分利用区域垄断优势,如何提供地方性特色化服务,如何利用采购的咨询产品对客户提供服务,如何在以现场交易为主、中小散户为主的市场环境下有效控制成本等方面,也没有实质性举措。
准确定位是为了取得某方面的竞争优势:或成本优势、或技术优势、或咨询优势。
什么优势都没有,那就只能被淘汰。
2如何形成以客户资源开发和管理为核心的业务流程?实施浮动佣金制后,营业部有一点变化很明显,大家都认识到争夺和占有客户资源最重要。
争夺的目标不再是中小散户,而是大客户特别是机构客户。
有的营业部适应不了这种变革,不但增量客户来不了,存量客户也被挖走。
这意味着营业部的核心职能变了,由经纪业务的经营场所,转变为客户资源开发、服务和管理中心。
过去营业部的岗位设置和人员安排都是按照经纪业务的流水线来确定的,柜台、财务和电脑是核心岗位,现在要转变为客户开发和管理中心,就必须要进行业务流程再造。
业务流程改造的首要环节是员工思想观念的改造,要在员工中树立以客户为中心的工作理念。
以客户为中心,这类口号并不新鲜,但是要真正转变为员工的工作理念,时时刻刻体现在各项具体业务中,就并不那么容易了。
长期以来,营业部员工都是以经纪业务链条中的某项业务为中心,业务流程和岗位划分得相当细。
一个员工只要做好岗位业务就符合要求了。
对员工来说,以客户为中心就是做好本职工作。
至于本职工作以外的客户资源开发和维护,那就与己无干了。
客户资源的开发和管理是一项弹性极大的工作,很难标准化,员工必须时时刻刻盯住客户、关注客户、主动了解需求并及时调整工作。
目前之所以普遍采取经纪人来承担这项工作,就在于这项工作有很大的弹性。
以客户为中心,还要牵涉到以什么样的客户为中心。
客户的种类多种多样,必须要根据客户对经营的贡献度,以及客户类型提供差别性服务。
服务资源也是有限的,必须要优化配置。
以客户为中心,还要关注以客户的什么方面为中心。
营业部的客户是从事证券投资活动的客户,客户的最终目的是资产保值和增值。
这是客户的核心需求。
一切服务必须以客户资产的保值增值为核心。
一些营业部将大量资金用在硬件设备上,有的过多关注对客户的生活服务。
这虽然也是以客户为中心,但是服务的重点抓偏了。
要进行营业部业务流程再造必须要理清新业务流程的核心环节。
营业部新的业务流程起码要包括四个层面的工作:第一层面是最前端的市场营销和客户开发工作,核心职能是引来增量客户。
这是直接面对市场、争夺客户资源的工作,是营业部能否取胜的关键；第二层面是对客户资源的维护和管理工作,核心任务是对存量客户的服务,这是业务流程中的核心环节；第三层面是客户资源管理系统和咨询信息平台的维护工作。
系统的总体维护需要依靠总公司和有关职能部门,但是营业部要做好衔接工作。
这个层面工作的核心职能是为经纪人提供优质高效的工作平台；第四层面是经纪代理业务的具体操作环节。
这是传统层面的工作,要尽量压缩。
四个层面的工作流程要相互衔接,形成一个完整的客户资源开发和管理业务流程。
为适应业务流程再造,营业部要进行人员的重新配置。
这点难度最大。
按照新的业务流程,营业部原有人员要进行重新配置,大量从事具体业务的员工要转变成客户开发和服务人员。
这种转变对很多员工来说是脱胎换骨式的。
部分员工难以适应这种转变,将最终被淘汰。
业务流程再造是营业部职能转变的关键。
没有业务流程的再造,一切其他改革的制度构架就不存在。
业务流程再造一定要和人员观念更新以及岗位职能调整结合在一起,否则一切流程再造都只能流于形式。
3如何合理使用定价策略?实行浮动佣金制,意味着经纪业务的价格放开。
只要放开了价格,定价就必然成为重要的竞争手段。
打不打价格战都只是相对的。
长期以来,营业部习惯于固定佣金制度,现在被授予定价权,反倒不知道该怎样使用了。
在定价策略的制定上总体要遵循以下原则第一,要根据营销目标,采取不同的定价策略。
吸纳增量客户和维护存量客户所运用的定价策略应有所区别。
第二,要根据营业部所处的市场环境实行不同的定价策略。
市场环境主要包括两方面因素:一是区域经济和文化特征所决定的投资者素质和行为特征；二是区域内市场竞争的状况。
不同市场环境下,营业部交易量、收入和成本总额、收入结构、成本结构、客户结构差别很大,必须针对区域市场竞争格局和投资者对价格的敏感度实行差别定价。
例如,一些中小城镇就那么一两家营业部,或独家垄断,或寡头垄断,价格竞争不那么激烈,定价就可以适度高一些。
第三,要对附加服务的质量实行差别定价。
浮动佣金制实施以后,咨询业务和经纪业务分离将成为一种必然趋势,单纯的经纪代理业务收费和咨询服务业务的收费要区别开来。
从发展趋势看,经纪业务的佣金收入将逐步转化各种费用收入。
佣金收入受市场交投活跃程度影响太大,收入极不稳定。
美国证券公司都强调经纪业务以费用收入为主,包括股票投资咨询费用、综合理财费用等。
我们也要开始将佣金和费用分开,不要打包在一起,要让客户养成享受服务必须要付费的习惯。
第四,要根据交易额度和交易量实行差别定价。
大宗交易和小额交易,机构和散户应该区别开来。
还可以实行交易量积分制,对达到一定交易量的客户给予对应的佣金优惠。
4如何选择合适的经纪人制度?营业部为什么要实行经纪人制度?因为经纪人制度是适应客户资源最大化经营目标的一种有效制度安排。
营业部的职能要转变为客户资源服务和管理中心,就必须要实行经纪人制度。
各家券商对经纪人模式都进行了探索和尝试,但是落到实处的东西并不多。
一些营业部对经纪人制度的效果表示怀疑,总觉得现在这种方式还能维持,用不着进行伤筋动骨式的改革。
当然目前的核心问题在于全面实行经纪人制度,必然要进行大范围的人事调整,很大一部分现职人员要转变成不吃皇粮的经纪人。
营业部现有的员工在营业部的发展和建设上立有功劳,在业务上并无差错。
人员大范围调整,在工作和感情上总难过得去。
经纪人队伍的建设,应该在营业部现职人员分流和改造的基础上,再吸纳部分优质人才来解决。
关键是要做好现职人员的调整工作,并根据调整后的队伍情况有针对性地补充新人。
老员工的利益要考虑,能改造的尽量改造。
当然肯定会有部分员工在素质、能力和观念上难以适应转变,被淘汰。
这也是市场竞争的必然结果。
分配制度是经纪人制度的核心。
经纪人所从事的是一项弹性极大的工作,靠日常的考核难以解决问题,必须要在分配制度上下工夫,做到激励机制最大化。
一些公司在经纪人制度上作了很好的设计,但是在分配制度上改革不彻底。
这只能使这种制度有形无神,难以发挥作用。
分配上突破难原因有二:一是大部分经纪人由原营业部员工转化而来,怕担风险,总希望固定收入部分大一些,弹性收入部分小一些。
二是部分券商担心客户资源和经纪人收入挂钩太密切,经纪人收入差距太大,部分经纪人收入会太高。
经纪人制度的效应就是要使一部分经纪人能通过其发掘客户资源的非凡才能而富裕起来,这才能形成示范效应,提高经纪人在公司中的地位,体现这个职业的魅力。
对什么样的人可以从事经纪人工作,目前不宜带有色眼镜去看问题。
很多营业部大量充实应届大学生和研究生,这种思路未必正确。
经纪人所从事的是客户关系的管理工作,重在开发、掌握和维持客户资源。
不管你过去从事什么工作,只要在这方面有能力,又具有起码的咨询服务能力,就可以从事这项业务。
经纪人的学历层次未必越高越好。
谁拥有客户资源,谁就能当经纪人。
这虽然有片面之处,但在经纪人发展初期,这种理念还是值得提倡的。
证券经纪人是一个新兴行当,跟国内已经有了一定发展历程的保险和房产经纪人差别还很大。
因此,对证券经纪人进行培训十分重要。
目前券商虽然也重视对经纪人的培训,但是在培训思路上有问题,把培训定位为证券分析师的要求,并把培训中心放在如何提高经纪人的证券分析能力上。