经纪业务
证券 经纪业务 科目
证券经纪业务科目
证券经纪业务的科目包括以下四个：
1. 代理买卖证券款：这个科目是负债类科目，主要核算证券公司接受客户的委托，代理客户买卖股票、债券和基金等有价证券，而由客户缴存的款项。
此外，公司代理客户认购新股的款项、代理客户领取的现金股利和债券利息，代客户向证券交易所支付的配股款等也在该科目核算。
2. 代理兑付证券：这个科目是资产类科目，主要核算证券公司接受客户的委托，代理兑付债券的业务收入和相关支出。
3. 结算备付金：这个科目也是资产类科目，主要用于核算证券公司为证券交易的资金清算与交收而存放在指定清算代理机构的款项。
4. 其他应收款：这个科目是资产类科目，主要用于核算证券公司往来性应收款，以及代理买卖证券款项等暂付款项。
如需更多关于“证券经纪业务科目”的信息，建议咨询专业会计师或查阅相关书籍资料。
简述证券经纪业务的特点
简述证券经纪业务的特点
证券经纪业务是证券市场中的一项重要业务，其主要特点如下：
一、中介性质
证券经纪业务是证券市场的中介业务，其主要职责是为客户提供证券交易的咨询和执行服务，并通过与交易对手的撮合，完成买卖双方的交易。
二、风险高
证券经纪业务存在较高的风险，主要表现在客户的投资方向和市场波动等方面。
因此，证券经纪人需要具备较高的风险意识和风险控制能力，以保护客户的投资安全。
三、信息密集
证券经纪业务需要掌握丰富的证券市场信息，包括股票、债券、基金等各类证券的基本信息、市场趋势、经济政策等方面内容。
四、佣金收入
证券经纪人的收入主要来自于客户交易产生的佣金收入，佣金通常是按照客户交易金额的一定比例计算。
五、竞争激烈
证券经纪业务市场竞争激烈，证券经纪人需要具备优秀的专业素质和服务能力，才能在竞争中脱颖而出。
总之，证券经纪业务的特点主要包括中介性质、高风险、信息密集、佣金收入和竞争激烈等方面，同时，证券经纪人要具备高素质、专业能力和风险控制能力，以更好地为客户服务。
券商经纪业务范围
券商的经纪业务主要包括证券交易、期货交易、基金交易等。
券商作为中介机构，为客户提供证券买卖、期货交易、基金申购赎回等服务。
具体来说，经纪业务包括但不限于：代理买卖证券业务：接受客户的委托，代客户买卖证券，并收取一定的手续费。
证券经纪业务：通过证券营业部接受客户委托，进行证券买卖交易。
资产管理业务：以投资顾问等方式为客户提供个性化的投资管理服务，包括理财规划、投资咨询、定制投资方案等。
投资银行业务：提供企业融资、并购、重组等咨询服务，以及股票、债券等证券的发行和承销服务。
金融产品销售业务：代销基金、保险、信托等金融产品，并获取销售佣金。
此外，券商的经纪业务还包括融资融券、期权交易、外汇交易等其他金融业务。
这些业务的开展需要券商具备一定的资质和条件，并遵循相关的法律法规。
总之，券商的经纪业务范围很广，涵盖了各种与证券交易相关的业务，为客户提供全方位的投资服务。
证券公司业务的基本种类
证券公司业务的基本种类
一、证券公司业务种类
1、证券经纪
证券经纪是证券公司的主业，即以手续费收入为主，为证券交易商提供服务的业务，主要负责将买卖双方信息对接，媒介双方的交易，提供市场信息服务和优质投资顾问服务。
为此，证券经纪公司要求证券交易商交纳手续费，并由此获得收入。
2、证券承销
证券承销是证券公司受客户委托，利用自身资源，将客户发行的证券出售于市场的业务，由于承销所带来的利润较高，因此证券公司热衷于参与证券承销业务。
3、报价
报价是指证券公司在估计证券实际价格时，根据市场情况报出报价，包括买价和卖价，这样就可以为双方提供合理的交易价格，报价分为商业报价和市场报价。
4、证券投资咨询
证券投资咨询是证券公司为投资者提供有关证券投资的服务，根据投资者的投资意图，投资规划，投资结构，风险偏好等，为其量身定制有效的投资策略，投资方案，为用户服务的投资咨询服务。
5、证券投资管理
证券投资管理是指证券公司对客户委托的资金从事投资活动，根据客户的投资意向，投资规划，投资结构，风险偏好等，进行综合管
理，以获取较高的投资收益。
证券经纪业务
第二，提供信息服务。
关系的确立
证券经纪关系建立 证券经纪商与投资 能建立经纪关系。 签订证券买卖代理协议至少应包括以下事项： 1．遵守国家有关法律、法规及交易所业务规则的承诺 2．证券经纪商已向投资者揭示证券买卖的各类风险 3．投资者表明证券经纪商已向其揭示证券买卖的风险； 4．证券经纪商代理业务的范围和权限 5．指定交易或转托管有关事项 6．投资者开户所需证件及其有效性的确认方式和程序； 7．委托、交收的方式、内容和要求
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证券经纪业务
证券经纪委托业务
01 含义
03 基本特点
目录
02 关系的确立
证券经纪业务（Securities brokerage）是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客 户要求，代理客户买卖证券的业务。证券经纪业务是随着集中交易制度的实行而产生和发展起来的。由于在证券 交易所内交易的证券种类繁多，数额巨大，而交易厅内席位有限，一般投资者不能直接进入证券交易所进行交易， 故此只能通过特许的证券经纪商作中介来促成交易的完成。
在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其投资决策的实施和投资盈利的实现，关系到委托人的切身利益， 证券经纪商有义务为客户保密，如股东账户和资金账户的账号和密码；客户委托的有关事项，如买卖哪种证券， 买卖证券的时间和价格等，客户股东账户中的库存证券种类和数量，资金账户中的资金额等。如因证券经纪商泄 露客户资料而造成客户损失，证券经纪商应承担赔偿责任。
含义
证券经纪业务在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。
证券经纪业务知识点全解
证券经纪业务知识点全解在证券市场中，证券经纪业务是重要的一环。
作为证券从业人员，了解并熟悉证券经纪业务的知识点是必不可少的。
本文将对证券经纪业务的相关知识进行解析和探讨，帮助读者对该领域有一个全面的了解。
一、证券经纪业务概述证券经纪业务是指证券公司作为一种金融中介机构，为客户提供证券交易相关的服务和产品。
在证券经纪业务中，证券公司充当买卖双方的中间人，提供交易撮合、资金结算、信息咨询等服务。
1.股票经纪业务股票经纪业务是证券经纪业务的基础。
在股票经纪业务中，证券公司作为交易的中介，为投资者提供买卖股票的服务。
通常，投资者通过证券公司开立证券账户后，即可委托证券公司进行股票交易。
2.债券经纪业务债券经纪业务是指证券公司作为债券交易的中介，为投资者提供债券买卖、债券承销等服务。
债券经纪业务相对复杂，需要掌握不同类型债券的特点和风险，以及债券市场的运作规则。
3.基金经纪业务基金经纪业务是证券公司为客户提供基金买卖、基金申购赎回、基金产品推介等服务。
基金经纪业务的核心是帮助客户选择合适的基金产品，根据客户的风险偏好和投资目标进行投资组合的配置。
4.证券投资咨询业务证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供证券投资方面的咨询服务。
证券投资咨询业务需要掌握证券市场的基本面、技术面分析方法，并根据客户的需求提供相应的投资建议。
二、证券经纪业务的操作流程证券经纪业务的操作流程从客户交易委托开始，到交易成交，再到资金结算，整个过程需要遵循一定的规定和流程。
1.客户交易委托客户通过证券公司的交易终端或其他渠道向证券公司提交买卖委托，委托内容包括证券品种、买卖价格、买卖数量等信息。
证券公司根据客户的委托信息进行交易撮合。
2.交易撮合和成交确认证券公司将客户的买卖委托与其他交易对手方进行撮合，成交后生成成交确认信息。
成交确认信息通常包括成交价格、成交数量、成交时间等。
3.资金结算资金结算是指买方向卖方支付货款，卖方交付证券的过程。
证券行业的经纪业务与交易服务
证券行业的经纪业务与交易服务时至今日，证券行业已成为现代商业中不可或缺的一环。
作为金融市场中的重要一员，证券经纪作为证券行业的核心业务之一，负责提供交易服务、促进交易效率、保障市场公平。
本文将从经纪业务的定义、交易服务的作用和影响以及未来发展趋势等方面探讨证券行业的经纪业务和交易服务。
一、经纪业务的定义经纪业务是指证券公司、证券经纪人或其它证券业从业人员作为中间人，根据客户的委托，为其提供证券、金融衍生品等交易产品买卖、托管、承销和研究等一揽子服务的行为。
经纪业务的主要目标是为客户提供专业的投资咨询、交易执行和资产安全托管等服务，旨在提高交易的效率和透明度，为市场参与者创造价值。
二、交易服务的作用和影响1. 促进交易效率：经纪业务通过引入专业的交易技术和系统，提供高效的撮合和交易执行服务，有力地促进了交易的效率。
通过证券公司的撮合和专业交易人员的操作，可以提供深度和流动性，为市场参与者提供更多的交易机会和更好的交易体验。
2. 保障市场公平：作为监管实体和市场参与者之间的纽带，经纪业务在交易中扮演着公平监管的角色。
证券公司作为市场的监管者和管理者，通过完善的内部控制和合规操作，保持市场的稳定，防范操纵和内幕交易等不法行为，维护市场的公平和诚信。
3. 提供专业的投资咨询：经纪业务还提供专业的投资咨询服务，围绕客户的需求和风险胃纳，为其定制个性化的投资方案，并及时提供最新的市场资讯和分析报告。
从而提供全面的投资决策依据，帮助客户获得更高的投资回报。
4. 推动市场发展：经纪业务的发展也直接影响到整个市场的发展。
通过积极引入创新的交易产品和交易方式，结合科技的进步，经纪业务有助于推动市场的繁荣和进步。
例如，电子交易平台和线上交易渠道的发展，使交易更加便捷和普惠，为更多的投资者提供了参与市场的机会。
三、未来发展趋势随着科技的迅速变革，经纪业务也在不断适应市场的需求，并积极引入新技术和新理念。
以下是未来发展的一些趋势：1. 科技创新：人工智能、区块链、大数据等技术的发展将为经纪业务带来更多的机遇和挑战。
证券业务分类
证券业务分类证券业务是指证券公司、基金公司、券商等金融机构所从事的各类证券交易和投资活动。
根据不同的特点和功能，证券业务可以分为以下几类：证券经纪业务、证券承销业务、证券投资业务、证券管理业务和其他辅助业务。
一、证券经纪业务证券经纪业务是证券公司的核心业务之一，它是指证券公司作为中介，代理投资者进行证券交易的业务。
具体而言，证券经纪业务包括证券买卖、证券托管、证券融资融券、证券转托管等。
在证券经纪业务中，证券公司扮演着投资者与交易所之间的桥梁角色，为投资者提供证券交易的便利和安全保障。
二、证券承销业务证券承销业务是指证券公司或其他金融机构作为承销商，代理公司、政府或其他机构发行证券的业务。
证券承销业务涉及到证券发行的各个环节，包括发行方案的设计、发行人的审核、证券的包销和销售等。
证券承销业务是证券公司的重要收入来源之一，也是企业融资的重要途径之一。
三、证券投资业务证券投资业务是指证券公司、基金公司等机构以自有资金或代理他人资金进行证券投资的业务。
证券投资业务包括股票投资、债券投资、基金投资等。
通过证券投资业务，机构可以获取投资收益，并为投资者实现资产增值。
同时，证券投资业务也具有一定的风险，需要机构具备较强的风险管理能力。
四、证券管理业务证券管理业务是指证券公司或其他金融机构代理投资者管理证券资产的业务。
证券管理业务的主要内容包括证券资产的组合、调整和优化，以及证券投资策略的制定和执行。
证券管理业务的目标是为投资者获取最大的投资回报，同时控制风险，保护投资者的权益。
五、其他辅助业务除了上述主要业务外，证券公司还可以开展一些与证券业务相关的辅助业务。
例如，证券公司可以提供证券咨询服务，为投资者提供投资建议和行情分析；可以提供证券融资服务，帮助企业进行股权融资或债券融资；可以提供证券研究服务，为投资者提供研究报告和行业分析等。
这些辅助业务可以提升证券公司的综合实力，为客户提供更全面的服务。
总结起来，证券业务主要可以分为证券经纪业务、证券承销业务、证券投资业务、证券管理业务和其他辅助业务。
券商经纪业务概述
券商经纪业务概述
券商经纪业务，又称证券经纪业务，是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。
它是证券公司的主要业务之一，也是证券公司盈利的重要来源之一。
券商经纪业务的主要内容包括：为客户提供证券买卖的通道服务，包括证券账户的开立、交易委托的受理、清算交割等；为客户提供证券投资咨询服务，包括投资策略、市场分析、个股推荐等；为客户提供证券托管和结算服务，包括证券的保管、清算、结算等。
券商经纪业务的盈利主要来自于佣金收入，即证券公司按照客户的交易量收取一定比例的佣金。
佣金收入是证券公司经纪业务的主要收入来源，但随着证券市场竞争的加剧和佣金率的下降，证券公司也在不断探索新的盈利模式，如提供增值服务、开展财富管理业务等。
随着互联网金融的发展，券商经纪业务也在不断创新，如推出网上开户、手机炒股等服务，以提高业务效率和客户体验。
同时，证券公司也在加强风险管理，提高合规经营水平，以保障客户的合法权益。
总之，券商经纪业务是证券公司的重要业务之一，它为客户提供了证券买卖的通道服务和投资咨询服务，同时也是证券公司盈利的重要来源之一。
随着证券市场的不断发展和创新，券商经纪业务也在不断适应市场变化，提高服务质量和盈利能力。
证券经纪业务
• （二）办理资金存取业务的要求
•
投资者本人
证券营业部代理 证券买卖
② பைடு நூலகம்资金从银行卡
划入资金卡
银 行
①资金存入
三、证券委托买卖——委托指令
• • • • • • • • • 投资者办理委托买卖证券时，必须向证券经纪商下达委托指令 委托指令--委托指令的基本要素 账号 日期 品种 数量：100股的整数倍 买卖方向 价格 例如：
三、证券委托买卖——委托执行
• • • • 1、申报原则 价格优先 同等时间价格优先 同等价格时间优先 时间优先
• • • • •
2、申报时间 9：15—9：25 9：30—11：30 13：00—15：00 平安网上交易24小时委托
三、证券委托买卖——委托撤销
• • • • 1、撤单条件：委托未成交 2、撤单程序： 有形通过电话通知交易员撤单 无形通过电脑撤单
• 证券营销与寿险营销、一般产品营销的不同，不仅仅是一套产品、一 种和约，知识结构和专业性要求更强 • 两个市场上几千家上市公司，多种投资品种，而且不断有新品种推出， 新公司上市 • 证券营销对于个人的基本素质要求更高，需要更主动的学习 • 必须参加证券从业人员资格考试，并至少通过两门（基础为必选）才 能够获得执业资格
四、竞价与成交——竞价
• （二）竞价方式 • 1、集合竞价 • 概念：指对在规定的一段时间内接受的买卖申购，一次性集中撮 合的竞价方式。 • 原则：可实现最大成交量的价格 • 高于该价格的买入申报和低于该价格的卖出申报 • 与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的 价格。 • 集合竞价未成交的进入连续竞价 • 2、连续竞价 • 概念：对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式
四、竞价与成交——成交 • 1、成交价格确定原则：
证券经纪业务
证券经纪业务一、证券经纪业务的含义和特点●证券经纪业务——是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
●证券经纪商——指接受客户委托、代客户买卖证券并以此收取佣金的中间人。
目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
●证券经纪商的作用——充当证券买卖的媒介；提供咨询服务。
●证券经济关系的建立——投资者入市应事先到中国结算上海分公司或中国结算深圳分公司及其代理点开立证券账户。
投资者到证券经纪商处委托买卖证券之前，证券经纪商与投资者必须签订《证券交易委托代理协议书》，并为投资者开立证券交易结算资金账户。
经过这个环节就意味着证券经纪商和投资者之间建立了经纪关系。
●《证券交易委托代理协议书》——是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。
●证券交易结算资金账户——投资者用于证券交易资金清算，记录资金的比重、余额和变动情况的专用账户。
●境内居民如何开立Ｂ股资金账户——凭本人有效身份证文件到其原外汇存款银行，将其现汇存款和外币现钞存款划入欲委托Ｂ股交易的证券公司在同城、同行的Ｂ股保证金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立Ｂ股资金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立Ｂ股资金账户（开户时账户的最低余额为等值1000美元）。
●委托人的权利——选择经济商、要求经纪商忠实地为自己办理受托业务、对自己购买的证券享有持有权和处置权、对证券交易过程的知情权、寻求司法保护权、享受经纪商按规定提供其他服务的权利。
●委托人的义务——1.认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议书》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定；2.按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接收证券经纪商的审核；3.了解交易风险，明确买卖方式；4.按规定缴存交易结算资金；5.采用正确的委托手段；6.接收交易结果；7.履行交割清单义务。
什么是证券公司经纪业务
内幕信息是指为内幕人员所知悉的尚未公开的和可能影响证券市场价格的重大信息。禁止操纵市场
所谓证券经营机构操纵市场的行为，是指证券经营机构利用其资金、信息等优势，或者滥用职权操纵市场，影响证券市场价格；制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序，以达到获取不正当利益或转嫁风险的目的的行为。
2． 证券公司不得将自营帐户借给他人使用；
3． 禁止委托其他证券经营机构代为买卖证券；
4．当上市公司或其关联公司持有证券经营机构10%以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司的股票；
5．证券经营机构从事证券自营业务，应将买进或卖出的证券逐笔交由证券交易所指定的登记清算机构办理交割，不得以当日的卖出或买进的同种证券抵充等。
4．以其他方法操纵证券交易价格。禁止欺诈客户,欺诈客户行为主要是证券经营机构将自营业务与经纪业务混合操作。具体表现为在经营中不按照投资者的委托要求及时按程序操作，而是将有利的价格留作自营，将不利的价格留给投资者。
其他禁止的行为
1． 证券公司自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行；
证券经营机构用自己可以自主支配的资金或证券，通过证券市场从事以盈利为目的的买卖证券的经营行为。
证券经营机构从事以证券资产为对象的买卖范围包括：
1. 上市证券的自营买卖
2. 柜台自营买卖
3. 承销业务中的自营买卖
4. 非上市证券的自营买卖
国际上对从事证券经纪业务资格的管理有两种做法。一是美国的登记制度，只要申请者符合法定条件，并申请登记注册。都可以被批准从事证券经纪业务。二是以日本为代表的特许制度，即对申请从事证券经纪业务者，除考察是占符合规定的条件、还要经过主管机关的特许批准。我国实行的是特许制度。
证券经纪业务
成交
➢ ➢ ❖
➢ 1. 2.
➢
☺
附：经纪业务营运管理的一般要求
•（一）前后台分离和岗位分离
•所谓前台部门，也就是从事各项证券业务的事业 部，前台人员负责市场营销。
•所谓后台部门就是专门进行监督、管理、服务的 部门，包括信息、清算、运营、风控、合规、稽核、 财务、经纪业务等部门。后台人员负责运行操作及 管理。
• 对各岗位和各部门电脑用户权限应按职责 严格限制并经常检查，应随人员变化而及 时调整。
（三）营业部工作人员不得私下接受代理客户办理 相关业务
• 营业部工作人员应遵纪守法、规范操作、自 觉维护客户权益，不得私下接受及全权代理 客户办理开户、指定或撤销指定交易、转托 管、资金存取、资金划转、资金三方存管申 请与开通、委托买卖及交割、挂失与解挂、 冻结与解冻、客户资料修改，开通客户交易 委托权限、指定（变更）存管银行等事项。
（1）交易成本低； （2）有利于保持交易的秘密性； （3）由于双方直接谈判，所以可望获得双方满意的价格
第二节 证券经纪业务的程序
• 一、证券交易所的交易程序 • 二、场外市场的交易程序
一、证券交易所的交易程序
• （一）开户 • （二）委托 • （三）成交 • （四）清算 • （五）交割 • （六）过户 • （七）结账
1.证券经纪商的条件和行为规范 证券经纪商的条件：
1
> ❖
证券经纪商的行为规范
A
在指定地点设立营业场所从事证券交易
B
在接受委托办理经纪业务时，按规定的比例或方
式收取业务佣金
C
未经客户委托，不得代客户买卖证券
D
代客户买卖应坚持公平交易的原则
E
不得从事内幕交易活动等
证券经纪业务管理办法
证券经纪业务管理办法一、经纪业务内涵定义证券经纪业务是指证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券，并收取一定佣金的业务活动。
证券公司应明确经纪业务定位，规范业务行为，优化服务流程，提高服务质量，维护市场秩序和客户合法权益。
二、客户行为管理要求证券公司应当建立客户身份识别制度，对客户进行实名认证，确保客户身份真实、合法。
证券公司应当建立健全客户信息保密制度，确保客户信息安全。
证券公司应当引导客户理性投资，防范市场风险，不得诱导客户进行高风险投资。
三、业务管理流程优化证券公司应当优化开户流程，简化手续，提高效率。
证券公司应当加强交易系统建设，提高交易速度，确保交易安全。
证券公司应当建立客户服务体系，提供个性化的投资咨询服务。
四、投资者权益保护证券公司应当保障客户的知情权、参与权、表达权和监督权，及时披露相关信息。
证券公司应当建立投资者教育机制，提高投资者的风险意识和自我保护能力。
证券公司应当建立健全投诉处理机制，及时处理客户投诉，维护客户合法权益。
五、内控合规管控规定证券公司应当建立健全内部控制体系，确保经纪业务合规运营。
证券公司应当加强对从业人员的培训和管理，确保从业人员遵守法律法规和职业道德。
证券公司应当建立风险管理制度，对经纪业务进行风险评估和控制。
六、行政监管问责制度证券监管部门应当加强对证券公司的监管力度，对违规行为进行查处。
证券公司违反本管理办法的，证券监管部门应当责令其改正，并可以依法给予行政处罚。
证券公司及其从业人员因违法违规行为给客户造成损失的，应当依法承担赔偿责任。
本办法自发布之日起施行，由证券监管部门负责解释。
各证券公司应当严格遵守本办法，确保经纪业务的合规运营，维护市场秩序和客户合法权益。
证券经纪业务与证券经纪人制度
信用风险： 客户违约 导致的损 失
操作风险： 内部控制 不严导致 的损失
法律风险： 违反法律 法规导致 的损失
流动性风 险：资金 周转困难 导致的损 失
声誉风险： 负面新闻 导致的损 失
证券经纪业务的监管机构和监管措施
监管机构：中国证监会 监管措施：制定证券经纪业务规则和监管政策 监管内容：证券经纪业务的合规性、风险控制、信息披露等 监管手段：现场检查、非现场检查、行政处罚等
诚信原则：遵守职业道德，诚实守信，为客户提供真实、准确 的信息
风险意识：具备风险识别和防范能力，为客户提供风险提示和 指导
持续学习：不断学习新知识，提高自身专业素质和业务能力
团队合作：能够与团队成员有效合作，共同完成工作任务
证券经纪人的职业道德和行为规范
诚实守信： 遵守职业 道德，不 欺诈客户
证券经纪业务与证券经纪 人制度
目录
单击此处添加文本 证券经纪业务概述 证券经纪人制度 证券经纪人的职责和素质要求 证券经纪业务的风险和监管 证券经纪业务的未来发展
证券经纪业务是指证券公司接受客 户委托，代理客户买卖证券，并收 取佣金的业务。
证券经纪业务的定义
证券经纪业务的主要内容包括：接 受客户委托、代理客户买卖证券、 收取佣金、提供咨询服务等。
证券经纪业务的法律法规和自律规则
法律法规：《证券 法》、《证券公司 监督管理条例》等
自律规则：证券业 协会制定的《证券 经纪业务管理办法》 等
监管机构：中国 证监会及其派出 机构
监管措施：现场 检查、非现场检 查、行政处罚等
证券经纪业务的发展趋势
数字化发展：利用大数据、人工智能等技术，提高业务效率和服务质量 国际化发展：加强与国际市场的合作，拓展海外业务 专业化发展：提高从业人员的专业素质和服务水平，增强竞争力 合规化发展：加强监管，确保业务合规，防范风险
券商经纪业务构成
券商经纪业务是指证券公司依托其在资本市场上收取佣金的渠道，即投资者通过证券公司的交易平台进行证券买卖时，证券公司按交易金额的一定比例收取佣金的行为。
它构成了券商的主要收入来源之一。
其构成要素包括以下几个方面：
1. 客户基础：券商经纪业务的基础是拥有大量的客户。
券商通过各种渠道吸引投资者，包括线上和线下、广告和口碑等，从而建立起一个广泛的客户基础。
2. 交易平台：券商的交易平台是经纪业务的重要载体。
平台提供了投资者进行证券交易的功能，包括买入、卖出、挂单、撤单等，方便投资者进行各种交易活动。
3. 佣金收入：佣金是券商经纪业务的主要收入来源。
根据市场规则，券商按照投资者买入或卖出证券的交易金额的一定比例收取佣金，比例通常较低，但累积起来也是一笔可观的收入。
4. 金融产品销售：除了经纪业务的基本功能，券商还扮演着金融产品销售平台的角色。
他们销售各种金融产品，包括股票、债券、基金、期货等，从而获得手续费收入。
5. 创新业务：随着市场的不断变化和技术的不断发展，券商也在不断探索和创新经纪业务模式。
例如，他们推出了在线投资顾问、量化交易、区块链应用等新业务，以吸引更多的投资者。
6. 风险管理：经纪业务也涉及一定的风险管理，包括对客户交易资金的管理、对交易平台的安全维护等。
这需要券商投入大量的资源和技术，以确保业务的稳定运行。
总的来说，券商经纪业务的构成主要包括上述几个要素。
这些要素相互关联、相互影响，共同构成了券商经纪业务这个整体。
然而，随着市场的变化和技术的发展，经纪业务的构成也在不断演变，未来可能会有更多的新元素加入其中。
证券经纪业务流程及技巧
证券经纪业务流程及技巧一、引言证券经纪业务作为金融市场中重要的一环，对于投资者和金融机构都具有重要的意义。
本文旨在介绍证券经纪业务的基本流程，并探讨在实际操作中应用的一些技巧，以促进投资者获得更好的投资回报。
二、证券经纪业务的基本流程1. 开立证券账户开立证券账户是进行证券交易的第一步。
投资者需选择一家信誉良好的证券公司，填写开户申请表并提供相应的身份证明文件。
证券公司将根据投资者的申请审核后，为其开立证券账户。
2. 资金入账成功开立证券账户后，投资者需将资金划入该账户，以便进行买卖证券的操作。
资金可以通过银行转账等方式入账，确保账户内有足够的资金用于交易。
3. 了解市场信息作为证券经纪人，了解市场信息是至关重要的。
投资者可以通过媒体、财经网站等渠道获取最新的市场动态、公司财报等信息，并根据自己的需求选择性地订阅专业的行情分析报告。
4. 制定投资策略在了解市场信息的基础上，投资者需要制定自己的投资策略。
投资策略包括选择投资品种、确定投资期限、制定买卖点等，需要根据自己的风险承受能力和投资目标来制定。
5. 下单交易在制定好投资策略后，投资者可通过证券账户进行下单交易。
根据选择的证券品种和交易指令（买入或卖出），投资者输入交易代码和数量，确认交易信息后提交交易指令。
6. 交易成交投资者的交易指令将被发送到交易所进行撮合成交。
如果买卖双方价格匹配，交易将成交，并以成交价及数量确认。
投资者可以通过交易记录和资金变动情况来了解具体的交易结果。
7. 资金结算交易成交后，证券公司将根据交易结果进行资金结算。
对于买入交易，投资者需支付购买证券的资金；而对于卖出交易，证券公司将向投资者划付卖出证券所得。
8. 投资组合管理成功完成交易后，投资者需要进行投资组合管理。
投资组合管理包括对现有投资的监控、风险控制、资产配置和调整等，以确保投资组合的稳健和增值。
三、证券经纪业务的技巧1. 深入研究投资者应该加强对证券市场的研究，并做到深入分析。
证券经纪业务最新课件
④经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性。在申请表单上签 章后，将所有资料交复核员实时复核。复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还 经办人；经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。
第四章 证券经纪业务 第一节 证券经纪业务概述 一、证券经纪业务的含义（熟悉） 1．含义 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求， 代理客户买卖证券的业务。 在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。 一般可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。从我国证券经纪业务的实际内容来看， 柜台代理买卖比较少。 2．要素 在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。 证券经纪商与客户是委托代理关系，证券经纪商不承担交易中的价格风险。 我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券 公司。交易方式的特殊性、交易规则的严密性、操作程序的复杂性，投资者不能直接进入 3．证券经纪商的作用 主要表现在：（1）充当证券买卖的媒介；（2）提供信息服务。
⑤按规定数据格式实时向中国结算公司传送开户数据；实时接收中国结算公司返回的确 认结果，按规定格式打印证券账户卡或B股账户确认书（以下统称“证券账户卡”），加盖开 户代理机构“证券账户开户业务专用章”后交申请人。
⑥收市后将客户留存资料交业务主管归档。
（2）证券账户卡挂失补办 ①自然人申请挂失补办：客户本人填写挂失补办证券账户卡申请表，并提供本人有效身
②法人申请挂失补办：法人客户经办人（被授权人）填写挂失补办证券账户卡申请表。 补办原号码证券账户卡：提交法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的 复印件；经办人有效身份证明文件及复印件。 补办新号码：提交开户一样的资料，还需提供加盖公章的法定代表人证明书、经法定代 表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定代表人的有效身份证 明文件复印件。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效 身份证明文件复印件。 未办理指定交易的上海证券账户，应先办理指定交易手续。 补办新号码上海证券账户卡时，还应提供其指定交易证券营业部（或B股托管机构）出具 的原证券账户冻结证明。 ③经办人查验、复核员实时复核、资料留存。挂失结果经中国结算公司确认后方可补办 新的证券账户卡。收市后将客户留存资料交业务主管归档。
证券经纪业务
本章小结
中财通联合金融服务集团
本章主要从狭义和广义上介绍了证券经纪业务 证券经纪业务具有业务对象的广泛性、 证券经纪业务具有业务对象的广泛性、多变性；证券经 纪商的中介性；客户指令的权威性和客户资料的保密性 等特点 证券交易场所是已发行的证券进行流通转让的市场， 证券交易场所是已发行的证券进行流通转让的市场，交 易场所主要由证券交易所市场和场外交易市场组成 信用经纪业务是指投资银行作为经纪商， 信用经纪业务是指投资银行作为经纪商，在代理客户买 卖证券时， 卖证券时，以客户提供部分资金或有价证券作为担保为 前提，为其代垫交易所需资金或有价证券的差额， 前提，为其代垫交易所需资金或有价证券的差额，从而 帮助客户完成证券交易的业务行为。 帮助客户完成证券交易的业务行为。信用经纪业务包括 融资与买空、 融资与买空、融券与卖空两种形式
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四、证券交易的场所
证券交易场所是已发行的证券进行流通转让的市场，交易场 所主要由证券交易所市场和场外交易市场组成。 证券交易所市场： 1．证券交易所市场的特征 证券交易所只是证券交易的场所 证券交易所中的买卖完全公开 证券交易所具有严密的组织和规章制度 2．证券交易所的功能 提供证券交易场所 形成与公告价格 集中各类社会资金参与投资 引导投资的合理流向 3. 证券交易所的类型 分为会员制和公司制 (二)场外交易市场 1．柜台市场(0ver the Counter，0TC)，也称店头市场 ．柜台市场(0ver Counter，0TC)，也称店头市场 2．第三市场，又称店外市场 3．第四市场是指投资者不经过证券商，自己相互之间直接 进行证券交易而形成的市场。
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第二节 证券经纪业务的程序
证券交易所的交易程序 场外市场的交易程序
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第一节证券经纪业务概述（为原来第二章第一、二节）一、证券经纪业务的含义（熟悉）二、证券经纪业务的特点（熟悉）三、证券经纪关系的建立（一）证券经纪关系的确立（掌握）（二）客户交易结算资金第三方存管（掌握）（三）委托人、证券经纪商的权利与义务（熟悉）第二节证券经纪业务的营运管理证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的运作管理。
营业部经纪业务的运作管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织实施来实现的。
经纪业务操作规程是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。
一、经纪业务营运管理的一般要求（熟悉）（一）前后台分离和岗位分离（二）重要岗位专人负责，严格操作权限管理（三）营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务（四）营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案（五）证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理1、代理开立证券账户（1）境内自然人申请开立证券账户。
▲由客户本人填写《自然人证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。
（如果委托他人代办，需提供经公证的委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
）▲申请开立B股账户，需先开立B股资金账户，凭B股资金账户开户证明开立B股证券账户。
（2）境内法人申请开立证券账户▲客户填写《机构证券账户注册申请表》，提交有效的身份证明文件（企业法人营业执照或注册登记证书）及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。
▲境内法人还需要提供加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件。
▲境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。
（3）境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户▲客户填写《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》。
▲有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字。
▲创业投资企业还须提交国家商务部颁发的《外商投资企业批准证书》或省级（含副省级城市）以上创业投资管理部门出具的创业投资企业备案文件。
（4）经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性。
在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。
（5）复核员实时复核，确认合格后在注册申请表上注明“已审核”并签名，同时加盖开户业务专用章后，将资料交还经办人；经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。
（6）按规定数据格式实时向中国结算公司传送开户数据；实时接收中国结算公司返回的确认结果，按规定格式打印证券账户卡或B股账户确认书（以下统称“证券账户卡”）或代办股份转让账户卡，加盖开户代理机构“证券账户开户业务专用章”后交申请人。
（7）收市后经办人将客户留存资料归入客户资料档案留存。
【例题】境内法人申请开立证券账户时，客户填写（），并提交有效身份证明文件（企业法人营业执照或注册登记证书）及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。
A.《自然人证券账户注册申请表》B.《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》C.《证券账户注册资料查询申请表》D.《机构证券账户注册申请表》『正确答案』D二、经纪业务主要环节的操作规范（熟悉）经纪业务主要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券委托买卖、清算交割等。
（一）证券账户管理证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。
1、代理开立证券账户2、证券账户卡挂失补办3、证券账户注册资料的查询（新增）4、证券账户注册资料变更5、证券账户合并6、证券账户注销（3）合伙企业、创业投资企业申请注销：企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销。
7、非交易过户（二）资金账户管理资金账户（证券资金台账）管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。
（三）证券委托买卖（四）清算交割清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。
每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。
三、投资者教育及咨询服务（熟悉）（一）投资者教育与适当性管理（二）信息与咨询服务四、证券经纪业务的禁止行为（考点，经常考不定项选择题）第三节证券经纪业务的营销管理（新增）一、证券经纪业务营销的主要内容（熟悉）证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。
与一般企业营销类似，证券经纪业务营销的内容也包括产品设计、定价策略、品牌及广告策划及营销渠道选择等。
具体而言，包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务3个方面。
（一）客户招揽（二）证券类金融产品及服务销售（三）客户服务一、证券经纪业务营销的主要内容（熟悉）证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。
与一般企业营销类似，证券经纪业务营销的内容也包括产品设计、定价策略、品牌及广告策划及营销渠道选择等。
具体而言，包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务3个方面。
（一）客户招揽客户招揽包括目标市场选择、营销渠道选择、客户关系建立和客户促成等内容。
1.目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础。
2.客户关系建立是客户招揽的保证。
3.客户促成是证券经纪业务营销的关键环节。
【例1】（）是证券经纪业务营销的关键环节。
A.目标市场选择B.营销渠道选择C.客户促成D.客户关系建立『正确答案』C【例2】证券公司的客户招揽包括（）等环节。
A.确定目标市场B.选择营销渠道C.建立客户关系D.客户促成『正确答案』ABCD（二）证券类金融产品及服务销售证券公司在开展证券经纪业务营销时，既可以营销本公司提供的经纪业务服务及与经纪业务相联结的其他服务产品，也可以受他人委托代销其他公司产品及服务。
目前，按照我国相关证券市场法律法规的规定，证券公司在开展经纪业务的过程中，可以代销基金产品或开展期货中间介绍业务。
在产品销售的过程中，可以采取人员推销、广告促销、营业推广和公共关系等促销手段。
（三）客户服务在证券经纪业务营销中，客户服务主要包括交易通道服务、有形服务和信息咨询服务等附加服务。
而交易通道服务是证券经纪业务服务的核心。
在客户服务的过程中，证券公司及其营销人员除了应当始终坚持以客户需求为导向之外，鉴于证券投资的风险性特征，证券公司及其营销人员还需要按照法律法规的规定，承担投资者教育的义务和责任。
【例题】在证券经纪业务营销中，客户服务中的（）是证券经纪业务服务的核心。
A.有形服务B.交易通道服务C.信息咨询服务D.技术服务『正确答案』B二、证券经纪业务营销实务（熟悉）（一）客户招揽客户招揽是证券经纪业务营销活动的第一个环节。
证券公司的客户招揽包括确定目标市场、选择营销渠道、建立客户关系和客户促成等环节。
【例题】（）是证券公司通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销活动的第一个环节。
A.客户服务B.客户咨询C.客户招揽D.客户反馈『正确答案』C1、确定目标市场2、确定营销策略2、选择营销渠道2、建立客户关系5.客户促成。
▲客户促成是客户招揽的最后一个环节。
▲在经纪业务营销中，客户促成的表现形式是：客户选择该证券公司作为其证券交易的经纪商并接受证券公司的服务。
（二）客户服务1.客户服务的主要内容。
比照一般产品的层次，证券公司经纪业务的服务也可以分为核心服务、有形服务和附加服务3个主要层次。
（1）核心服务（2）有形服务（3）附加服务2.证券经纪业务营销人员的服务。
从营销包括的主要环节来分，营销人员的客户服务可以分为售前服务、售中服务和售后服务。
3.证券公司客户服务的方式。
4.客户投诉管理。
（二）客户服务1.客户服务的主要内容。
比照一般产品的层次，证券公司经纪业务的服务也可以分为核心服务、有形服务和附加服务3个主要层次。
（1）核心服务。
证券公司在开展经纪业务时，为客户所提供的核心服务是证券交易通道服务，满足的是客户完成证券交易的核心需求。
目前的证券交易通道包括证券营业网点柜台服务、网上交易通道和电话委托自助式交易通道服务等。
（2）有形服务。
就证券公司经纪业务服务而言，有形服务主要表现为公司的证券交易设备、设施和公司营业网点的选址、环境布置、网络、电话等自助式委托终端的便利性和快捷性等方面。
（3）附加服务。
对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括证券投资咨询服务、理财顾问服务等。
①证券投资咨询服务。
②理财顾问服务。
理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性和长期性的特点。
在境外成熟的资本市场，大部分证券公司的客户服务是有偿提供的，客户查看行情、咨询信息、接受专业理财建议等，都须向证券公司缴纳一定的费用。
【例1】理财顾问服务的（）要求提供服务的人员有扎实的金融证券知识基础，对相关的金融市场及其交易机制、相关的金融产品的风险和收益性有清晰的认识，在此基础上提供专业性的判断。
A.顾问性B.专业性C.综合性D.长期性『正确答案』B【例2】比照一般产品的层次，证券公司经纪业务的服务也可以分为（）几个层次。
A.有形服务B.特别服务C.核心服务D.附加服务『正确答案』ACD2.证券经纪业务营销人员的服务。
从营销包括的主要环节来分，营销人员的客户服务可以分为售前服务、售中服务和售后服务。
3.证券公司客户服务的方式。
（1）电话服务中心。
（2）邮寄服务。
（3）自动传真、电子信箱与手机短信服务。
前两个适用于传递行文较长的信息资料，而手机短信最重要的功能则在于发送字节较短的信息，包括证券行情和其他动态新闻。
（4）“一对一”专人服务。
专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
（5）互联网的应用。
（6）媒体和宣传手册的应用。
（7）讲座、推介会和座谈会。
【例题】（）最重要的功能发送字节较短的信息，包括证券行情和其他动态新闻。
A.自动传真B.电子信箱C.手机短信服务D.邮寄服务『正确答案』C4.客户投诉管理。
（1）客户投诉的目的和原因。
（2）客户投诉的分类。
①有效投诉。
指由于证券公司及其营销人员的原因，导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务不满而引起的客户投诉，证券公司或证券公司营销人员负有一定的责任。
②无效投诉。
指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。
证券公司或证券公司营销人员必须对有效投资负责，并按照相关法律法规承担相应的责任。