证券经纪业务营销-第五章-证券经纪业务营销实务(2)-2009年版
证券经纪业务市场营销纲要
＃＃证券经纪业务市场营销纲要第一章总则第一条为了实施公司的发展战略，整体提升公司证券经纪业务的核心竞争力，特制定本纲要。
第二条本纲要以简单易行、实用有效为准则，努力保持公司政策的延续性，充分尊重各营业部现有营销形式的多样性。
第三条各营业部如无特殊情况应实行前后台分离政策，后台人员分电脑、财务和交易风险控制三类岗位，总人数不应超过营业部全体人数的40%。
第四条营业部的营销体系应划分为三个营销子系统，即前台员工营销系统、荣誉顾问营销系统和投资顾问（经纪人）营销系统。
营业部应按照自身的特点，逐步建立上述营销系统。
第五条营业部应有一名副总经理以上人员主抓市场营销工作。
其工作内容应包括策划、组织、考核和调整。
第六条营业部应根据本办法规定的原则制定具体的营销人员考核办法，原则上要求不同营销子系统采取不同的考核办法。
第二章前台员工营销系统第一条前台员工应是营业部最为重要的市场营销资源。
如果达不到这个要求，营业部应通过横向比较的办法重新评价本营业部前台员工的综合素质，认真检讨本营业部管理系统的合理性，并及时实施整改。
第二条各营业部要用好用活公司工资包政策。
前台员工薪酬构成：除各种补贴外，营业部前台员工薪酬构成为基本工资、浮动工资和年终奖金。
第三条基本工资。
各营业部根据自身条件确定前台人员的基本工资水平。
原则上要求基本工资和各种补贴的合计数不超过工资包总额的50%。
第四条浮动工资来源。
前台人员的浮动工资总额包括工资包中的浮动部分和增量客户净手续费收入的提成奖励。
第五条浮动工资的发放以营业部对前台人员月度考核的总得分为权重进行分配。
第六条前台人员的考核指标应包括三个方面：即岗位工作完成情况、分管存量客户的服务质量、增量客户的总市值和手续费净收入。
第七条本岗位工作是考核前台人员的首要指标。
本岗位工作完成情况直接关系到营业部整体市场形象，各营业部必须制定有效的办法予以考核。
第八条存量客户服务。
为防止存量客户流失，营业部原则上将存量客户的服务责任合理地落实到人。
证券经纪业务营销-19_真题-无答案
证券经纪业务营销-19(总分100,考试时间90分钟)一、单项选择题1. 根据《深圳证券交易所交易规则》，深圳证券交易所通过竞价交易进行债券交易的单笔申报最大数量为______。
A.1万张 B.5万张 C.10万张 D.15万张2. 我国证券交易所规定，不同证券的交易采用不同的计价单位。
债券为______。
A.“每股价格” B.“每份基金价格” C.“每百元面值债券的价格” D.“每百元资金到期年收益”3. 按照现行A.证券交易所 B.商业银行 C.客户自己手中 D.保险公司4. 当客户办理了具体的委托手续，包括客户填写委托单(柜台委托)基、或自助委托(包括电话委托、磁卡委托、网上委托等)及证券经纪商受理委托，则客户和证券经纪商之间就建立了受法律约束和保护的______。
A.代理关系 B.交易关系 C.委托关系 D.雇佣关系5. 某国债面值为100元，票面利率为5%，起息日是8月10日，交易日是12月23日，则交易日挂牌显示的应计利息额为______。
A.1.79元 B.1.86元 C.1.89元 D.1.96元6. 在我国内地市场，T+3滚动交收适用于______A.A股 B.B股 C.基金 D.债券7. 某投资者在上海证券交易所以每股10元的价格买入某股票(A股)10000股，如果佣金按2%。
计收，印花税、过户费按规定计收，不收委托手续费，那么使该投资者能够保本的最低卖出价格为______。
A.10.01元 B.10.05元 C.10.11元 D.10.18元8. 使得交易双方无需担心交易对手的信用风险的清算与交收的制度是______。
A.净额清算原则 B.货银对付原则 C.共同对手方制度 D.分级结算原则9. 境外证券经营机构设立的驻华代表处，经申请可以成为证券交易所的______。
A.普通会员 B.特别会员 C.高级会员 D.专门会员10. 某投资者买入甲股票1000股，包括股票价格和交易税费的总费用为10000元。
经纪人概论
区别
4、按等级水平分 一般经纪人 专家经纪人 5、按职业特点分 专业经纪人 兼职经纪人
居间经纪人：是在商品交易中经纪人以自己的名义为他人提供交易机会，或促成他人之间进行交易，是我国较为传统的经纪人。 行纪经纪人：是受委托人委托，以经纪人自己的名义与第三方进行交易，并承担相应的法律责任。（期货经纪公司、证券经纪公司） 代理经纪人：是代理人在代理权限内，以委托人的名义与第三方进行交易，由委托人承担相应的法律责任。
第一章： 经纪人概论
第一节：经纪人的一般概念 第二节：经纪人必须具备的条件 第三节：经纪业的特征及经纪机构 第四节：经纪人的收入
第一节 经纪人的一般概念
你了解经纪人吗？？
主讲： 孙琳 邮箱:jingguan_sunlin@(作业专用）
主讲： 孙琳 邮箱:jingguan_sunlin@(作业专用）
职业前景 经纪人这一职业已被人们逐渐看好。前不久来华的拳击职业经纪人唐·金，据说连那些剽悍的拳王对他也惧怕三分，由此可见职业经纪人的“威力”。 有关专家指出，随着我国市场经济的发展，职业经纪人的发展前景广阔，各类职业经纪人将不断涌现。 体育经纪人 随着我国体育事业的社会化与产业化，规范体育商业运作已成当务之急。近两年，已有一些体育经纪人在北京、湖南、浙江等地出现。作为一名体育经纪人，不仅要学习经纪人的业务知识和操作技能，还要学习与研究体育市场的发展与方向。预计体育经纪人职业将是未来几年内又一新型热门职业。 。
营销考试题
执业注册登记事项包括证券经纪人的姓名、身份证号码、代理权限、代理期间、服务的证券营业部 、执业地域范围和公司查询与投诉电话等。 证券经纪人证书载明事项发生变动的，证券公司应当将该证书收回，向协会变更该人员的执业注册 证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日 起5个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。 证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当自委托关系终止之日起10个工作日内，通过证监会 指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。 取得证券经纪人证书后，证券经纪人方可执业。 证券经纪人应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示其与证券公司的委托代理关系，并 在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事向客户介绍证券公司和证券市场的基本 情况。 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事向客户介绍证券投资的基本知识及开户 、交易、资金存取等业务流程。 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事向客户介绍与证券交易有关的法律、行 政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定。 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事向客户传递由证券公司统一提供的研究 报告及与证券投资有关的信息。 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事向客户传递由证券公司统一提供的证券 类金融产品宣传推介材料及有关信息。 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事法律、行政法规和证监会规定证券经纪 人可以从事的活动。 证券经纪人不得替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等 证券经纪人不得提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。 证券经纪人不得与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承 证券经纪人不得采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。 证券经纪人不得泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。 证券经纪人不得为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。 证券经纪人不得为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户 招揽和客户服务等活动。 证券经纪人不得委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。 证券经纪人不得损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。 证券公司应当按照协会的规定，不必组织对证券经纪人的后续职业培训。 证券公司应当按月或者按季将证券经纪人所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余额等信息。 负责客户回访的人员可以从事客户招揽和客户服务活动。 证券公司应当保证在营业时间内，有专门人员受理客户投诉、接待客户来访。证券公司的客户投诉 渠道和纠纷处理流程，应当在公司网站和证券营业部的营业场所公示。 证券经纪人被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量 证券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围。 《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》是证券业协会为规范证券经纪业务营销活动而 《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》是为贯彻落实《证券公司监督管理条例》的有 关规定，督促证券公司加强经纪业务营销活动管理，规范营销人员执业行为，提升客户服务质量和 管理水平，保护投资者合法权益而制定的。 证券经纪业务点多面广，与投资者关系密切，规范经纪业务营销 活动是加强证券经纪业务监管的一项重要工作。
《证券投资实务》习题答案 第五章习题答案
一、单选题1行业经济活动是（B）分析的主要对象之一。
A、微观经济B、中观经济C、宏观经济D、市场经济2.关于行业分析，下列论述不正确的是（D）0A、行业分析是对上市公司进行分析的前提B、行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁C、行业分析是基本分析的重要环节D、行业分析是投资成功的保障3.公用事业一般属于（D）型的行业类型。
A、完全竞争B、不完全竞争C、寡头垄断D、完全垄断4.根据波特五力模型，一个行业的（C）,该行业风险较小。
A、现有竞争者的竞争能力强B、进入壁垒低C、替代品威胁小D、买卖方议价能力强5.行业分析法中，调查研究法的优点是其（A）0A、可以获得最新的资料和信息B、可以预知行业未来发展C、这能独立于现有资料研究D、省时、省力并节省费用二、多选题1.由于社会习惯的改变从而影响行业发展的例子包括（BCD）A、信息安全行业的大发展B、公共卫生保健行业的兴起C、天然有机食品备受青睐D、旅游成为消费热点2.影响行业景气的因素（ABCD）A、需求B、供给C、产业政策D、价格3.恩格尔定律的含义是（BD）A、家庭用于购买生活必需品的开支占家庭总收入的比重会随家庭总收入的增加而增加B、家庭用于购买生活必需品的开支占家庭总收入的比重会随家庭总收入的增加而下降C、家庭用于非必需品方面的开支的增长速度总是高于生活必需品的开支增长速度D、家庭用于非必需品方面的开支比重随家庭富裕程度的增加而上升4.成熟期的行业特征是（ABCD）A、产出增长率高B、利润率水平高C、资本净进入量高D、行业的创新能力强5.问卷调查的主要过程包括（ABCD）A、问卷的设计B、问卷的分发C、问卷的回收D、问卷的整理三、判断题1.行业和产业没有严格区别，任何一个行业都可以形成一个产业。
（×）2.有些行业的增长高于宏观经济的增长,而有些行业的增长低于宏观经济的增长。
（J）3.在完全竞争的市场类型中,所有的企业都无法控制市场的价格和使产品差异化。
华泰证券营销人员定级五套答案
华泰证券营销人员定级五套答案您的得分:0, 很抱歉您未通过此次练习。
练习设置人:汤国玮分数设置：按原试题分数比例，将总分折算成分单选题1. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。
1分已自动评判A. 股票、债券和其他证券B. 公募证券和私募证券C. 上市证券和非上市证券D. 政府证券、政府机构证券和公司证券学员答案：标准答案：B 学员得分：0分2. 比较下列证券投资基金，风险最大的基金是（）。
1分已自动评判A. 股票基金B. 债券基金C. 混合型基金D. 衍生工具基金学员答案：标准答案：D 学员得分：0分3. 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。
1分已自动评判A. 筹资功能B. 发行人承诺C. 投资功能D. 预期报酬率学员答案：标准答案：D 学员得分：0分4. 当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。
这种差价收益称为（）。
1分已自动评判A. 股息B. 红利C. 资本利得D. 利息学员答案：标准答案：C 学员得分：0分5. 证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程是（）。
1分已自动评判A. 客户招揽B. 产品及服务销售C. 客户服务D. 客户促成学员答案：标准答案：A 学员得分：0分6. 目前在我国A股账户不可用于买卖（）。
1分已自动评判A. A股B. B股C. 债券D. 权证学员答案：标准答案：B 学员得分：0分7. 我国《证券法》的核心旨在（）。
1分已自动评判A. 保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益B. 扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务C. 打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D. 为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量学员答案：标准答案：A 学员得分：0分8. 在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。
1分已自动评判A. 客户关系建立B. 目标市场选择C. 客户促成D. 产品销售学员答案：标准答案：A 学员得分：0分9. 华泰证券正式开业日期为（）。
证券交易_模拟试题二_2009年版
1、可转换债券是指在一定时期内可以兑换成（）的债券。
A:基金B:优先股C:任意证券D:普通股答案:D2、目前我国上海证券交易所实行的证券存管制度是（）A:中央登记结算公司统一托管B:证券公司法人集中托管C:投资者指定交易D:证券营业部托管E:证券服务部托管答案:A,B,C3、我国上海证券交易所和深圳证券交易所均实行（）A:会员制B:公司制C:契约制D:合同制答案:A4、证券交易所竞价的结果有（）A:全部成交B:部分成交C:推迟成交D:不成交E:持续成交答案:A,B,D5、集合竞价确定成交价的原则是（）A:价格优先原则B:时间优先原则C:价格优先和时间优先原则D:最大成交量原则答案:D6、下列不属于证券自营业务特点的是（）A:决策的自主性B:价格的波动性C:交易的风险性D:收益的不稳定性答案:B7、下列关于基金的买价和卖价的确定说法正确的是（）A:在资产净值的基础上另加一定的手续费B:以资产净值确定C:在资产总值的基础上加一定的手续费D:以资产总值确定答案:A8、证券交易的特征主要表现为（）A:流动性、安全性和收益性B:流动性、收益性和风险性C:流动性、安全性和风险性D:收益性、安全性和风险性答案:B9、金融期货交易是指以（）为对象进行的流通转让活动。
A:金融产品B:金融期货C:金融衍生工具D:金融期货合约答案:D10、清算、交割、交收的原则是（）A:净额清算原则和钱货两清原则B:净额清算原则和双向过户原则C:钱货两清原则和双向过户原则D:逐日盯市原则和钱货两清原则答案:A11、我国证券市场的建立始于（）年。
A:1990B:1991C:1986D:1984答案:C12、有关交易所的席位说法正确的是（）A:有形席位的报盘速度较高B:我国目前只有有形席位C:我国有普通席位和特别席位之分D:所有国家都有普通席位和特别席位两种答案:C13、有关委托方式，说法不正确的是（）A:可分为柜台委托和非柜台委托B:柜台委托由委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台C:电话委托可分为电话转委托和电话自动委托D:口头委托是较为普遍的委托方式答案:D14、证券公司有下列（）行为的，视情节轻重给予警告、没收非法所得、罚款，或暂停自营业务半年至一年的处罚A:不接受、不配合中国证监会的检查、调查B:不按规定上报自营业务资料和情况报告C:将自营业务与经纪业务混合操作D:私自转让会员席位E:委托其它证券公司代为买卖证券答案:A,B,C,E15、连续竞价时，成交价的决定原则为（）A:最高买入申报与最低卖出申报价位相同B:买入申报价高于市场即时最低卖出申报价时，取即时揭示的最低卖出申报价位C:对新进入的一个买进有效委托，若不能成交，则进入买入委托队列等待成交D:卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时揭示的最高买入申报价成交E:对于新进入的一个卖出有效委托，若不能成交，是进入卖出委托队列等待成交答案:A,B,C,D,E16、根据交易所席位的报盘方式，交易所席位可分为（）A:普通席位B:特别席位C:代理席位D:有形席位E:无形席位答案:D,E17、关于交易所席位管理，下列说法正确的是（）A:会员席位可以自由转让B:会员的席位只能由会员单位自己使用（）C:未经交易所批准不得转借非会员单位或个人使用D:交易席位不得退回E:交易席位不可转让答案:B,C,D18、非柜台委托的主要形式有（）A:电话委托B:传真委托C:自助委托D:网上委托E:口头委托答案:A,B,C,D19、关于集合竞价说法正确的是（）A:遵循最大成交量原则B:所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列C:所有买方有效委托按委托限价由低到高的顺序排列D:所有成交都以同一成交价成交E:未能成交的委托，自动进入连续竞价世答案:A,B,D,E20、下列属于证券经纪商的义务的是（）A:认真与客户签订证券买卖代理协议B:忠实办理受托业务C:对委托人的一切委托事项负有保密义务D:在接受客户委托时，不得向客户融资或融券E:不得接受客户的全权委托答案:A,B,C,D,E21、按目前上市证券品种和证券账户用途，证券账户主要分为（）A:股票账户B:债券账户C:股票价格指数账户D:基金账户E:优先股账户答案:A,B,D22、证券交易的种类包括（）A:股票交易B:认股权证交易C:可转换债券交易D:金融期货交易E、基金交易E:境内居民个人不得从B股资金帐户提取外币现钞答案:A,B,C,D,E23、证券交易的特征表现为（）A:流动性B:收益性C:风险性D:安全性E:公平性答案:A,B,C24、目前投资者在证券营业部的资金存取方式主要有（）A:证券营业部自办存取B:证券公司办理存取C:委托银行代理资金存取D:银证联网转帐存取E:证券服务部办理存取答案:A,C,D25、对证券经纪业务说法正确的是（）A:是代理客户买卖证券的业务B:证券公司不垫付资金C:收入来源为佣金收入D:可分为柜台代理买卖和交易所代理买卖E:我国没有股票的柜台交易答案:A,B,C,D26、证券交易所内证券交易的竞价原则是（）A:价格优先原则B:时间优先原则C:最大成交量原则D:全部成交原则E:集中成交原则答案:A,B27、证券经纪业务的要素有（）A:委托人B:证券经纪商C:证券市场D:证券交易所E:证券交易的对象答案:A,B,D,E28、下列属于证券交易所会员的权利的是（）A:参加会员大会B:有选举权和被选举权C:有对证券交易所事务的提议权和表决权D:参加证券交易所组织的证券交易E:对证券交易所事务和其他会员的活动进行监督答案:A,B,C,D,E29、证券交易的原则为（）A:公开B:公平C:公允D:公正E:信息对称答案:A,B,D30、关于B股交易，说法正确的是（）A:采用无纸化交易方式B:上海证券交易所以1000股为一单位C:深圳证券交易所以1000股为一单位D:目前实行T+0回转交易制度E:上海证券交易所价格变动最小单位为0.002美元答案:A,B,D,E31、目前新股网上发行的主要方式有（）A:网上申购B:网上竞价发行C:网上定价发行D:网上标购E:网上定价市值配售答案:B,C,D32、投资者委托买卖证券时，应付的费用和税收包括（）A:委托手续费B:佣金C:过户费D:印花税E:所得税答案:A,B,C,D33、证券交易风险的制度防范的内容有（）A:全额交易结算资金制度B:涨跌停板制度C:强行平仓制度D:风险准备金制度E:坏账准备制度答案:A,D,E34、根据中国证监会1996年颁布的《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司欲取得证券自营业务资格，应具备的条件有（）A:证券专营机构具有不低于2000万元人民币的净资产B:证券专营机构具有不低于1000万人民币的净资本C:2/3以上的高级管理人员和主要业务人员获得中草药证监会颁发“证券从业人员资格证书”D:证券兼营机构具有不低于2000万元人民币的证券营运资金E:证券兼营机构具有不低于1000万元人民币的净证券营运资金答案:A,B,C,D,E35、内幕交易包括的行为有（）A:内幕人员利用内幕信息买卖证券B:内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券C:内幕人员向他人透露内幕信息D:非内幕人员通过不正当手段获得内幕信息E:不公平交易答案:A,B,C,D36、对证券自营业务的规模及比例控制的规定有（）A:证券公司自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额，不得超过其净资产的80%B:证券公司从事自营业务，持有一种非国债类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的20%C:证券公司自营买入任一上市公司上市股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该公司已流通股总市值的20%D:证券公司负债总额与净资产之比不得超过10E:流动性资产占净资产的比例不得低于50%答案:A,B,C,D,E37、在我国上海证券交易所和深圳证券交易所，证券公司要成为会员应具备的条件是（）A:注册资本金在一定金额以上B:具有良好的信誉和经营业绩C:按规定缴纳各项会员经费D:连续二年盈利E:经中国证监会依法批准设立答案:A,B,C,E38、对清算、交割、交收正确的说法是（）A:证券的收付称为交割B:资金的收付称为交收C:证券交割和交收两个过程称为证券结算D:证券清算和交割、交收过程称为证券结算E:资金的收付称为清算答案:A,B,D39、证券登记结算机构的设立应当具备的条件是（）A:自有资金不少于人民币1亿元B:自有资金不少于人民币2亿元C:主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格D:2/3以上的管理人员和业务人员具有证券从业资格E:具有证券登记、托管和结算服务所必需的场所答案:B,C,E40、证券清算、交割、交收业务的原则是（）A:双向过户原则B:净额清算原则C:逐日盯市原则D:最小费用原则E:钱货两清原则答案:B,E41、关于折算率的说法正确的是（）A:是国债现券折算成国债回购业务标准券的比率B:折算率是根据同券种现货市场价格来加以确定的C:用现券市场来确定折算率从理论上来说并不是太合理D:上海证券交易所定期于每季度第一个营业日公布当季度各现券品种折算标准券的比率E:深圳证券交易所公布的折算率将视国债市值的变化答案:A,B,E42、一般来说，交割、交收方式可分为（）A:当日交割、交收B:次日交割、交收C:例行日交割、交收D:特约日交割、交收E:发行日交割、交收答案:A,B,C,D,E43、我国现行交割、交收方式有（）A:T+0交割、交收B:T+1交割、交收C:T+2交割、交收D:T+3交割、交收E:T+4交割、交收答案:B,D44、对交收中的透支行为的处罚办法有（）A:在交易日的T+1日上午，资金交收账户资金余额不足时，必须在当日下午17时之前将资金补入资金交收账户B:逾期未补足的，按透支金额的0.05%罚款C:T+1日逾期未补足的，按透支金额的0.0366%罚款D:T+2日下午17时之前，若透支资金仍未补足，按透支金额0.5%罚款E:T+2日下午17时之前，若透支资金仍未补足，按透支金额1%罚款答案:A,C,D45、股权与债权过户的种类有（）A:交易性过户B:非交易性过户C:账户挂失转户D:财产分割过户E:法院判决过户答案:A,B,C46、深圳证券交易所交易过户操作规程有（）A:每天收市后，深圳证券结算有限公司完成股份数据的过户处理B:T日下午收市后约半小时，深圳证券结算有限公司向证券公司发送结算数据包和股份明细包C:T+1日上午，深圳证券结算有限公司向证券公司发送结算数据包和明细包D:证券公司解包后，得到相关数据库，并反馈信息E:证券公司解包后，得到相关信息，进行对账和处理答案:A,B,E47、证券营业部客户资金和证券的管理应遵循（）的管理制度A:分账管理B:计息C:对账D:严禁信用交易E:存取款自由答案:A,B,C,D,E48、关于证券回购交易报价，正确的说法有（）A:国外通常用到期收益率作为报价方式B:我国目前采用的是以年收益作为回购交易的报价方式C:我国上海和深圳证券交易所在刚开展证券回购交易时就以年收益率作为报价方式D:上海证券交易所国债回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍E:深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍答案:B,D,E49、上海证券交易所国债实物券交易有关确定有（）A:对国债现货交易和回购业务实行“先入库，后卖出”的制度B:若有证券公司欠库，则按差额扣除相应卖出价款，同时该部分资金款项也不能参与当日资金结算的轧差C:对因欠库而被暂扣的资金，实行T+3日以内的“钱货两清”D:超过上述期限，证券登记结算机构通知上海证交所执行强制补仓E:若标准券不足，扣收相应价款后，在规定期限内仍不能补足实物券库存，交作“卖空”处理答案:A,B,C,D,E50、对证券回购的交易单位，正确的有（）A:上海证券交易所规定交易数量必须是100手B:1手为1000元面额国债C:1手为100元面额国债D:深圳证券交易所债券回购的交易单位为合计面额1000元及其整数倍E:不符合交易数量要求的申报为无效申报答案:A,B,D,E51、证券营业部处置突发事件的原则有（）A:“谁主管谁负责”原则B:“快速反应”原则C:“疏导化解”原则D:“重点保护”原则E:“依法办事”原则答案:A,B,C,D,E52、申请设立证券服务部的条件有（）A:在证券机构设立方面没有历史遗留问题或历史遗留问题已得到解决且满一年B:有健全的风险管理制度C:营业场所的面积不得小于200平方米D:近一年内没有被处罚的记录或因涉嫌重大违规下在受到调查E:近两年内经营持续盈利答案:A,B,C,D53、证券营业部客户管理的内容有（）A:客户开发B:客户资料管理C:客户需求调查D:客户个性化服务E:客户一般化服务答案:A,B,C54、按导致业务差错的直接原因，业务差错可分为（）A:出纳差错B:交易差错C:事故性差错D:责任性差错E:技术性差错答案:C,D,E55、对业务差错的处理方法有（）A:按工作职责确定责任人B:按差错造成的损失和影响大小追究责任人的责任C:一般应赔偿经济损失D:撤消责任人职务E:情节严重的应给予纪律处分答案:A,B,C,E56、对交易差错风险防范的措施有（）A:严格操作规程B:提高员工素质C:严格内部管理D:提高差错或纠纷的处理效率E:内部管理与外部管理相结合答案:A,B,C,D57、证券营业部交易系统的常见故障有（）A:自助委托中断B:远程终端中断C:电话委托中断D:银证转帐系统故障，不能转帐E:交易服务器不能正常运行，交易系统瘫痪答案:A,B,C,D,E58、对证券回购交易的禁止行为的规定有（）A:禁止金融机构挪用个人的债券进行回购交易B:禁止金融机构挪用机构委托其保管的债券进行回购交易C:禁止金融机构以租券、借券等方式从事证券回购交易D:禁止将回购资金用于固定资产投资E:禁止将回购资金用于股本投资答案:A,B,C,D,E59、证券营业部损益管理的内容有（）A:财务收入管理B:财务支出管理C:投资收益管理D:财务成本管理E:费用管理答案:A,B,E60、申请设立证券营业部的条件有（）A:符合证券市场的发展B:证券从业人员应取得“证券业从业人员资格证书”C:证券公司拨付所属分公司和证券营业部的营运资金不得超过公司注册资本的40% D:证券营业部的证券营运资金不少于人民币500万E:有健全的管理制度和内部控制制度答案:A,B,C,D,E61、证券交易风险从证券公司的角度来看一般可分为（）A:市场风险B:政策风险C:证券自营风险D:管理风险E:证券经纪风险答案:C,E62、证券自营业务风险的种类有（）A:市场风险B:违约风险C:公司风险D:经营管理风险E:政策法律风险答案:A,D,E63、证券自营业务的特点是（）A:决策的自主性B:交易的流动性C:成交的不确定性D:交易的风险性E:收益的不稳定性答案:A,D,E64、证券公司自营业务风险的防范应遵循的原则为（）A:内部监察原则B:外部防范原则C:重点防范原则D:综合防范原则E:系统防范原则答案:C,D65、业务应急方案的指导原则有（）A:保证正常交易原则B:控制风险、降低损失原则C:维护社会安定原则D:及时报告、处置原则E:保证流动性原则答案:A,B,C,D66、深圳证券登记结算机构同会员之间的资金结算流程为（）A:T日收市后，证券登记结算机构对各会员进行资净额结算B:T+1日开市前，证券登记结算机构向各会员发送资金结算明细数据C:T日收市后，证券登记结算机构向各会员发送资金结算明细数据D:T+1日开市后，30分钟内，证券登记结算机构向各会员发送资金结算明细数据E:T+1日，应付款会员应于当日及时通知其结算银行向证券登记结算机构结算账户划款，保证当日补足头寸答案:A,B,E67、我国开展证券回购交易的主要场所有（）A:上海证券交易所B:深圳证券交易所C:柜台交易市场D:第三市场E:经国务院和中国人民银行批准的全国银行间同业市场答案:A,B,E68、上海证券交易所目前的国债回购品种有（）A:3天B:7天C:14天D:28天E:182天答案:A,B,C,D,E69、证券经纪业务的特点是（）A:业务对象的广泛性B:交易行为的风险性C:证券经纪商的中介性D:客户指令的权威性E:客户资料的保密性答案:A,C,D,E70、下列情况允许办理非交易过户的有（）A:符合法律规定的赠与、继承、财产分割等引起的记名证券权益人的变更B:证券账户挂失转户C:因股票账户遗失而重新开户D:证券交易所和中央登记结算公司允许的其他特殊原因引起的过户E:股权从出让人转移到受让人答案:A,C,D71、下列不属于经纪商的权利与义务的是（）A:对委托人的一切委托事项负有保密义务B:如客户资金不足，向客户提供融资C:认真与客户签订证券买卖代理协议D:对委托人的委托买卖内容要有真实的凭证和记录答案:B72、关于境内居民个人开立B股资金账户和股票账户，下列说法错误的是（）A:开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元B:境内商业银行应向境内居民个人出具进账凭证C:凭B股资金账户到证券经营机构开立B股股票账户D:境内居民个人和非居民之间可以进行B股协议转让答案:D73、目前我国上海证券交易所实行的证券存管制度是（）A:中央登记结算公司统一托管和证券公司法人集中托管及投资者指定交易制度B:中央登记公司统一托管和证券营业部分别托管的二级托管制度C:中央登记结算公司统一托管和证券公司法人集中托管制度D:托管证券公司制度答案:A74、下列哪一项不属于办理资金存取的主要方式（）A: 证券营业部自办资金存取B: 证券公司自办存取C: 委托银行代理资金存取D: 银证联网转账存取答案:B75、关于交易单位，说法错误的是（）A:股票100股为一手B:基金100单位为一手C:债券1000元面值为一手D:基金1000股为一手答案:D76、下列关于证券经纪商的说法错误的是（）A:以代理人的身份从事证券交易B: 收入来源为收取的佣金C: 不承担交易中的价格风险D:收入来源为买卖价差答案:D77、中国证监会2000年修订的《上市公司股东大会规范意见》，利润分配方案、公积金转增股本方案经公司股东大会批准后，公司董事会应当在股东大会召开后（）内完成股利（或股份）的派发（或转增）事项。
什么是证券公司经纪业务
内幕信息是指为内幕人员所知悉的尚未公开的和可能影响证券市场价格的重大信息。禁止操纵市场
所谓证券经营机构操纵市场的行为，是指证券经营机构利用其资金、信息等优势，或者滥用职权操纵市场，影响证券市场价格；制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序，以达到获取不正当利益或转嫁风险的目的的行为。
2． 证券公司不得将自营帐户借给他人使用；
3． 禁止委托其他证券经营机构代为买卖证券；
4．当上市公司或其关联公司持有证券经营机构10%以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司的股票；
5．证券经营机构从事证券自营业务，应将买进或卖出的证券逐笔交由证券交易所指定的登记清算机构办理交割，不得以当日的卖出或买进的同种证券抵充等。
4．以其他方法操纵证券交易价格。禁止欺诈客户,欺诈客户行为主要是证券经营机构将自营业务与经纪业务混合操作。具体表现为在经营中不按照投资者的委托要求及时按程序操作，而是将有利的价格留作自营，将不利的价格留给投资者。
其他禁止的行为
1． 证券公司自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行；
证券经营机构用自己可以自主支配的资金或证券，通过证券市场从事以盈利为目的的买卖证券的经营行为。
证券经营机构从事以证券资产为对象的买卖范围包括：
1. 上市证券的自营买卖
2. 柜台自营买卖
3. 承销业务中的自营买卖
4. 非上市证券的自营买卖
国际上对从事证券经纪业务资格的管理有两种做法。一是美国的登记制度，只要申请者符合法定条件，并申请登记注册。都可以被批准从事证券经纪业务。二是以日本为代表的特许制度，即对申请从事证券经纪业务者，除考察是占符合规定的条件、还要经过主管机关的特许批准。我国实行的是特许制度。
证券公司经纪人管理及薪酬制度
证券经纪业务营销团队日常工作管理指引第一章为了加强对营销团队的日常管理，指导营销团队的日常管理工作，建立一支高效、有序的营销团队，特制订本指引。
第一条营销团队的工作计划和目标第二条各营销团队均应制订本团队的管理及薪酬标准实施细则报渠道管理部，经批准后执行。
（后附提成标准）第三条营销团队应在每年初制订出年度工作计划，根据当地市场情况制订营销方案，并与相关合作银行签订当年的营销合作方案。
新成立的团队，必须在筹办时列明一年内的工作计划与目标开户数。
第四条渠道管理部负责对各营销团队营销方案等文件进行指导和审核。
营销团队的年度营销方案、人员招聘、考核办法等必须上报，经过总部相关部门会签审核后方可执行。
报批流程：营业部将请示传真→经纪业务综合室→渠道管理部（注明必须会签的部门）→经纪业务综合室协助走完报备流程→主管副总裁等公司领导批示完毕→经纪业务综合室传真会签意见，流程结束。
第五条营销团队在制定明确的工作目标与计划后，应把工作分解给区域经理或客户经理。
定期检查工作进度，根据业务进展情况对计划进行回顾，及时改正工作中的不足。
（一）客户经理在开展工作时，必须记录工作日志，团队负责人不定期对工作日志进行抽查，及时了解人员工作动态。
（二）营销团队内部成员之间应有明确的分工，在开展业务时要密切配合，开发客户和服务客户要紧密结合。
（三）根据工作进度与时间安排，有步骤地实施计划，逐一落实工作目标。
（四）客户经理在各网点的调整、调动应服从营销团队的统一安排。
第六条营销团队要定期撰写月度、半年、年度业务分析报告，分析业务进展情况，及时调整工作思路，以便顺利完成工作计划。
第二章营销团队的考勤制度第七条营销团队负责人负责本团队营销人员的日常管理，并协调好组员之间的合作关系。
客户经理必须服从本团队负责人的统一领导和管理。
第八条营销团队必须执行严格的考勤制度，专人记录每日的考勤情况，当月考勤按公司的相关规定比照执行。
具体内容如下：（一）客户经理必须准时上下班，不迟到、早退；不得无故旷工；不得无故擅自离岗，其上班时间与其所在网点的上下班时间一致。
第五章 投资银行自营业务 《投资银行理论与实务》 PPT课件
第二节 证券自营业务的流程与管理
一、证券自营业务运作管理重点 二、证券自营业务的流程 三、证券自营业务的监管 四、证券自营业务的法律责任
第二节 证券自营业务的流程与 管理
一、证券自营业务运作与管理重点
根据证券公司自营业务的特点和管理要求，证券自营业务 运作管理重点主要有以下几方面。
（一）控制运作风险
4、证券公司对其证券自营业务与其他业务不依法公开办理 ，混合操作的，责令改正，没收非法所得，并处以30万元以 上60万元以下的罚款;情节严重的，撤销相关业务许可。对直 接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3 万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者 证券从业资格。
第二节 证券自营业务的流程与
（二）投资银行买卖证券的主要目的是获取买卖价差收益
做市具有多重目的，包括承揽承销业务、吸引客户、提 高定价技术等，但最主要的还是赚取买卖价差；而自营交易 的目的相对更纯粹一些，仍然是通过低吸高抛来获利。有时 在自营业务中，投资银行会因持仓行为而获得股息、利息和 红利收益，但这不是主要的业务目标。
第一节 证券自营业务概述
(三)中国证监会的监管
证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册 、报表和其他必要的材料应至少妥善保存 20年。
第二节 证券自营业务的流程与 管理
(四)证券交易所的监管 1、要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户 ，并采取技术手段严格管理。 2、检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格。 3、要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证券交 易所。 4、对自营业务规定具体的风险控制措施，并报中国证监会备案。 5、每年6月30日和12月31日过后的30日内，向中国证监会报送各 家会员截止到该日的证券自营业务情况。 (五)禁止内幕交易的主要措施 1、加强自律管理。 2、加强监管。
证券经纪业务营销
证券经纪业务营销证券经纪业务营销证券经纪业务营销实务第一节客户招揽第二节客户服务第三节证券公司营销管理客户招揽是证券公司通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销的第一个环节。
一、确定目标市场（一）市场细分市场细分的概念是由美国营销学家温德尔.斯密于1956年提出的。
1. 市场细分的步骤。
2. 市场细分的主要依据。
（1）地理因素（2）人口因素（3）心理因素（4）行为因素3、有效市场细分的条件：（1）可度量性。
主要指细分的特征可以度量，如购买力、人口等。
（2）有价值。
细分市场的规模要大到足以获得利润的程度。
（3）可接近性。
在确定细分市场后，就可以有效地接触市场人群并为之服务。
（4）差异性。
细分市场在观念上要能够区别，并且对不同的营销组合因素和方案应有不同的反应。
（二）确定目标市场目标市场是指具有共同需求或特征的投资的集合。
1. 无差异市场营销策略。
无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。
2. 集中性市场营销策略。
（1）地区集中策略（2）品种集中策略（3）客户集中策略3. 差异性市场营销策略。
差异性市场营销策略也称“多重细分市场策略”是指公司根据不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。
二、选择营销渠道（一）证券公司营销渠道含义营销渠道是促使产品或服务顺利地被使用或者消费的一整套相互依存的组织，它由各种营销中介机构组成。
也称“分销渠道”。
（二）证券公司营销渠道类型1. 直接营销渠道。
直销营销渠道是指产品在供应商和客户之间的直接流通和销售，即由证券公司直接产品和服务销售或提供客户，如传统证券公司营业部的直接销售、通过直接邮寄宣传单、证券公司的营销人员直接销售等。
2. 间接营销渠道。
间接营销渠道是指产品通过中间商或中介机构来流通。
三、建立客户关系（一）寻找潜在客户根据客户与证券经纪业务营销人员的关系来划分，客户可分为三种主要类型。
房产经纪实务第五版
房产经纪实务（第五版）第一章：房产市场营销概述需求是指愿意并有能力购买某个产品或服务的欲望。
价值是指消费者所得到的效用（包括功能利益和情感利益）与所付出的成本（包括货币成本、精力成本、时间成本、体力成本）之比。
价值=效用/成本=功能利益+情感利益/货币成本+精力成本+时间成本+体力成本为实现完成市场营销活动，可通过以下途径提高预期顾客所得到的价值：1、增加所得利益2、降低消耗成本3、增加所得利益的同时降低成本4、利益增加幅度大于成本增加幅度5、利益降低幅度小于成本降低幅度市场是由所有潜在客户组成的。
这些客户具有一个共同的特殊需求和欲望，并愿意和有能力进行交换以满足这种需求和欲望。
市场形成的三要素：1、消费主体2、消费客体3、有效需求市场=人口+购买力+购买欲望市场营销是企业的一种战略管理活动。
市场营销的成本：1、营销调研2、客户关系管理3、分销渠道4、人员推销5、公共关系6、广告7、销售促进8、仓储和运输9、其他营销中小型企业营销部门的职能式组织结构：营销副总经理-----市场调研经理、销售经理、广告经理、新产品经理营销环境是影响企业的市场和营销活动的不可控制的参与者和影响力。
营销环境包括微观环境（直接）和宏观环境（间接）营销环境的五个特征：1、客观性2、差异性3、多变性4、相关性5、有限性微观环境的五大组成部分：1、企业自身2、市场营销渠道企业3、竞争者4、消费者5、利益相关者宏观环境的六大要素：1、人口环境2、经济环境3、自然环境4、科学技术环境2、政治法律环境6、社会文化环境市场营销学的发展分为初期、应用、发展三个时期。
初创时期：从19世纪末到20世纪20年代，18世纪末19世纪初，工业革命最先在英国爆发，此后生产和消费迅速增长。
应用时期：从20世纪20年代到第二次世界大战结束。
形成与发展时期：从20世纪50年代至今。
影响销售的四大因素：产品、价格、渠道、促销，即当今称之为“4PS”。
营销组合中包括合适的产品，合适的价格、合适的分销策略和合适的促销策略。
互联网金融实务.课后习题参考答案
《互联网金融实务》课后习题参考答案说明：鉴于本教程内容涉及金融创新和鼓励开放性思维，教材课后的思考与练习题中所设置的分析题、思考题和实训题暂时不提供参考答案，敬请各位同行见谅。
本习题答案仅供参考，欢迎方家读者提供宝贵意见和建议。
第一章互联网金融概论一、单项选择题1.D2.A3.B4.B5.C二、多项选择题1.AE2.ABCDE3.BCDE4.BCD5.ABCD三、简述题1.简述互联网金融的特点。
【答】互联网金融的主要特征表现在以下三点：一是以大数据、云计算、数据挖掘技术为基础，挖掘客户信息并管理信用风险。
二是以点对点直接交易为基础进行金融资源配置。
三是通过互联网实现以第三方支付为基础的资金转移，第三方支付机构的作用日益突出。
从整体的角度上考查，互联网金融还具有以下特点：1.金融活动不受时空限制2.金融业务处理高效化3.金融品种多样化4.金融服务低成本化5.金融服务个性化6.金融交易直接化7.金融活动全球化8.金融行业之间的界限日趋模糊化9.金融信息公开化10.金融管理风险的技术性风险突出，运作类风险内容更广泛。
2.简述中国互联网金融的现状。
【答】我国在是2013年之后，有别于传统金融业务的互联网金融蓬勃发展起来，主要是非传统信贷业务、支付体系的变迁以及虚拟货币的发展。
互联网企业创新了传统金融业的部分职能，如互联网支付、P2P、众筹等，这种现象倒逼传统金融业基于互联网和现代移动通信技术的金融创新，互联网银行、证券、期货、保险等金融创新不断涌现。
目前中国国内的第三方支付产品主要有PayPal（易趣公司产品）、支付宝（阿里巴巴旗下）、财付通（腾讯公司，腾讯拍拍）、易宝支付（Yeepay）、快钱（99bill）、百付宝（百度C2C）、网易宝（网易旗下），环迅支付，汇付天下。
其中最用户数量最大的是PayPal 和支付宝，前者主要在欧美国家流行，后者是马云阿里巴巴旗下产品，据称，截止2009年7月，支付宝用户超过2亿。
推销实务(第二版)全套教案
【课题】探究推销沟通观念、熟知推销沟通中的个人礼仪【教材版本】崔利群，苏巧娜.中等职业教育教学改革试验教材——推销与沟通技巧.第一版.北京：高等教育出版社，2010.【教学目标】知识目标：1. 澄清沟通中的错误观念，树立正确的沟通观念。
2. 熟悉推销沟通中的个人礼仪。
能力目标：1. 能够运用正确的沟通观念进行推销沟通。
2. 懂得个人仪容的塑造及穿着礼仪。
3. 能掌握规范的站、坐、行姿态并找出自己的问题，加以改正。
【教学重点、难点】教学重点：树立正确的沟通观念；熟悉推销沟通中的个人礼仪。
教学难点：澄清沟通中的错误观念，树立正确的沟通观念。
【教学媒体及教学方法】多媒体课件、黑板；演示法、讲授法、讨论法、归纳法。
【课时安排】2课时（90分钟）。
【教学过程】第一环节导入（5分钟）教师引导学生对第二单元、任务一、活动二的导入案例进行分析（注意，在此教师只是为了导入新课而以案例提出问题，对学生们的分析暂不评论，讲完沟通含义后再给以正确分析。
）第二环节新授课（70分钟）任务一理解推销沟通活动二探究推销沟通观念一、澄清沟通中的几个错误观念（一）沟通不是什么困难的事情教师可结合前面2个导入案例进一步说明真正的沟通不是一件容易的事情。
（二）沟通就是能说[教师讲解]有效沟通既是一门技术，也是一门科学，更是一门艺术。
只有掌握一定的方法和技巧，才能取得较好的效果。
能说并不是沟通的全部，能说不等于会说。
[教师提问]分析教材导入案例中，50元运费,让小张明白了什么？[学生回答]……[教师归纳]50元运费,让小张明白了与客户沟通的重要性。
每个人的性格、受教育程度、职业、家庭及工作环境等均有所不同，所以哪怕是对同一问题的理解也会不相同。
推销人员在与顾客沟通中，既要善于站在顾客立场上换位思考，还要注意时时与顾客沟通，千万不能想当然，甚至自作主张。
推销人员要真正做到有效地沟通，就必须树立正确的观念，勤学苦练。
（三）语言表达或传递就是沟通[教师提问]你认为“语言表达或传递就是沟通”对吗？请学生举例说明。
经纪业务
第一节证券经纪业务概述（为原来第二章第一、二节）一、证券经纪业务的含义（熟悉）二、证券经纪业务的特点（熟悉）三、证券经纪关系的建立（一）证券经纪关系的确立（掌握）（二）客户交易结算资金第三方存管（掌握）（三）委托人、证券经纪商的权利与义务（熟悉）第二节证券经纪业务的营运管理证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的运作管理。
营业部经纪业务的运作管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织实施来实现的。
经纪业务操作规程是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。
一、经纪业务营运管理的一般要求（熟悉）（一）前后台分离和岗位分离（二）重要岗位专人负责，严格操作权限管理（三）营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务（四）营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案（五）证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理1、代理开立证券账户（1）境内自然人申请开立证券账户。
▲由客户本人填写《自然人证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。
（如果委托他人代办，需提供经公证的委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
）▲申请开立B股账户，需先开立B股资金账户，凭B股资金账户开户证明开立B股证券账户。
（2）境内法人申请开立证券账户▲客户填写《机构证券账户注册申请表》，提交有效的身份证明文件（企业法人营业执照或注册登记证书）及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。
▲境内法人还需要提供加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件。
▲境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。
（3）境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户▲客户填写《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》。
第05章 证券经纪与自营业务
HB
00- 11
三、委托买卖操作程序
• • • • （一）开户 （二）委托 （三）竞价成交 （四）清一）开户
• 1、开设证券帐户 • 证券帐户是指证券登记结算机构为投资者设立 的，用于准确记载投资者所持有的证券种类、 名称、数量及相应权益和变动情况的帐册。
• 2、开设资金帐户 • （1）现金帐户 • （2）保证金帐户。客户在购买证券时，证券 商将以垫资的形式，向投资人提供一部分融资 ，并收取垫资的利息。
Chapter 5
第五章 证券经纪与自营业务
第五章 证券经纪与自营业务
• 投资银行在二级市场中扮演着做市商、经纪商 和交易商三重角色。
• 第一节 证券经纪业务 • 第二节 自营业务
P114
HB 00- 2
第一节 证券经纪业务
• • • • • 一、证券经纪业务的含义和特点 二、经纪人制度 三、委托买卖操作程序 四、交易费用 五、网上证券经纪业务
序号 5 4 3 2 1 1 2 3 4 5 6 委托价格 3.70 3.65 3.60 3.57 3.52 3.76 3.65 3.60 3.54 3.45 数量（手） 6 6 2 1 3 6 4 7 6 3
买 入 委 托
HB
00- 23
表-3 卖 出 委 托
序号 5 4 3 2 1 1 2 3 4 5 6 委托价格 3.70 3.65 数量（手） 6 6
HB
• 开盘价：当日该证券第一笔成交价。证券的开 盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价 的，以连续竞价方式产生。 • 连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价 方式。
• 收盘价：证券的收盘价为当日该证券最后一笔 交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（ 含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘 价为当日收盘价。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1、根据客户不同的需求特征将整体市场划分成若干个不同群体的过程是（）
A:客户招揽
B:市场细分
C:证券市场细分
D:市场选择
答案:B
2、使产品或服务顺利地被使用或者消费的一整套相互依存的组织是指（）。
A:营销策略
B:市场细分
C:营销渠道
D:市场选择
答案:C
3、营销人员与客户进行充分沟通后达成共识，认同并购买营销人员推介所在证券公司的营销产品及服务的过程是（）
A:客户维持
B:客户服务
C:客户关系建立
D:客户促成
答案:D
4、证券公司为了提高竞争力，根据客户的需求提供的有形或无形服务是（）
A:附加服务
B:无形服务
C:核心服务
D:有形服务
答案:A
5、客户对证券公司的整体印象和感受是指服务质量评价因素中的（）A:过程质量
B:输出质量
C:物理质量
D:合作质量
答案:D
6、市场细分的主要依据包括（）
A:地理因素
B:人口因素
C:心里因素
D:行为因素
答案:A,B,C,D
解析:
7、在证券经纪业务营销中，证券公司集中性市场营销策略分为（）A:产品集中策略
B:地区集中策略
C:品种集中策略
解析:
8、客户分析的重点是（）
A:客户基本情况分析资产状况分析
B:家庭固定资产状况
C:家庭存款状况、家庭年收入
D:投资风险收益特征分析
答案:D
解析:
9、证券公司向客户提供服务的方式有多种，目前通常使用的客户服务方式有（）A:服务中心、邮寄服务
B:自动传真、电子信箱与手机短信服务
C:“一对一”专人服务、互联网的应用
D:媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会
答案:A,B,C,D
解析:
10、总的来讲，证券公司的营销战略包括（）
A:服务定位战略、市场开发战略
B:形象战略、产品组合策略
C:价格策略、促销策略
解析:
11、人口因素是一种静态因素，能够使证券公司清楚地了解不同地区投资者的差异。
答案:False
解析:
12、证券经纪业务营销是金融服务营销，这决定了证券公司的营销渠道一般是直接的、短而宽的扁平状营销渠道。
答案:True
解析:
13、集中性市场营销策略又称“密集性策略”，是指公司集中所有力量来满足一个或几个细分市场的需求。
答案:True
解析:
14、.稳健型客户首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。
答案:False
解析:
15、证券公司的客户招揽包括确定目标市场、选择营销渠道、建立客户关系和客户促成等环节。
答案:True 解析:。