附表4：投资者类型及风险匹配告知书
投资者风险匹配告知书及投资者确认函
某集团公司投融资风险点及防控措施
某集团公司 投融资风险点及防控措施 一、投资决策过程中的风险 风险点一：决策流程不规范 防控措施： 1、制定公司投融资管理办法，明确公司投资原则、投资方向，投资决策及管理机构职责，制订投资管理流程，按投融资管理办法规定的流程进行投资决策和投资管理。 2、公司项目投资按以下流程进行： （1）市场调查；（2）部门联审；（3）内部预审批；（4）正式立项：（5）组织实施；（6）项目后评价。 3、公司股标投资按以下流程进行： （1）尽职调查；（2）部门联审；（3）内部预审批；（4）正式立项：（5）组织实施。 风险点二：投资决策过程不透明 防控措施： 公司进行投资决策时，由公司党委和董事会集体决策，须有会议记录，反映投资决策过程，会后形成会议纪要，明确投资决策结果。 风险点三：投资战略风险，投资活动与企业战略不符 防控措施：按照市政府批复的公司发展实施方案，在实施
方案确定的业务范围内投资。制订企业中长期发展规划与战略，围绕主业进行投资，保证企业投资活动与企业战略方向相符合。 风险点四：个人投资决策风险，个人决策代替集体决策防控措施： 1、公司决策投资项目时，须严格按投融资管理办法规定的投资决策流程，由公司党委和董事会在权限范围内对项目进行预审批和正式立项。 2、严格严格执行“三重一大”事项集体决策制度，凡公司重大决策、重要人事任免和重大项目安排、大额资金使用等，均按照集体领导、民主集中、会议决定的原则，由公司党委和董事会集体讨论决定，推进公司民主、科学、规范决策。 二、投资项目市场风险 风险点一：市场竞争风险 防控措施： 公司在项目审批立项时，须对项目、市场进行尽职调查，对投资项目、投资方向和投资方式等情况进行详细深入的分析，对国家产业政策、项目前景、经济发展远景、财务风险、市场竞争同业者情况等进行预测、分析和评价，并在此基础上充分考虑项目经营风险。 风险点二：市场需求变动风险
私募基金合规风控要点
私募基金合规风控要点文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-
私募基金合规风控要点 及私募基金收益权类产品各类模式解析 私募基金合规风控要点 此私募基金合规风控要点，总共包括了八大方面的内容，包括了登记备案及信息报送合规性、内部管理及运营规范性、募集行为合规性、适当性管理有效性、投资运作合规性、落实《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》有关情况、信息披露完整性、风控有效性等方面。可以作为私募基管理人进行自查时的一个参考依据。 一、登记备案及信息报送合规性 （一）管理人登记：向基金业协会登记信息应真实、准确、完整，并按照《私募办法》规定更新登记信息。 （二）基金备案：私募基金管理人应在私募基金募集完毕后20 个工作日进行备案，完成备案后方可进行投资运作，备案信息应真实、准确、完整、及时，并按照《私募办法》规定更新备案信息。 （三）信息报送：发生重大事项的，应及时向基金业协会报告；每个会计年度结束后的 4 个月内，应向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。 二、内部管理及运营规范性
（一）制度完备性及执行有效性：应健全内部控制制度，包括制定防火墙制度与业务隔离制度、人力资源管理制度、授权制度；风险管理框架及制度、运营风险控制制度；私募基金宣传推介、募集相关规范制度，合格投资者适当性制度，合格投资者风险揭示制度，合格投资者内部审核流程及相关制度，募集机构遴选制度（如涉及委托募集）；信息披露制度；私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间的财产分离制度，私募基金托管人遴选制度（如涉及托管）、保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制（如未进行托管），机构内部交易记录制度，防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度，公平交易制度（适用于私募证券投资基金业务）、从业人员买卖证券申报制度（适用于私募证券投资基金业务），并得到有效执行。应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查内部控制制度应存在缺陷及实施中应存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。 （二）内控体系：治理结构、组织结构、风险评估体系、业务流程控制、授权控制、投资业务控制等应健全有效。 （三）人员配备：应具备至少 2 名高级管理人员；应设置负责合规风控的高级管理人员；合规风控负责人不得从事投资业务。
《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》起草说明
《基金募集机构投资者适当性管理 实施指引（试行）》起草说明 一、《指引》起草原则 一是指导行业贯彻落实《办法》有关要求，统一公私募基金适当性管理实施标准，加强投资者保护。《办法》发布前公、私募基金适当性管理分别散见于相关法规和自律规则中，《指引》按照《办法》规定的适用范围和职责范畴，结合原有业务规范，统一了基金行业适当性管理的具体要求，引导经营机构提高投资者保护的主动性和自觉性。二是落实基金募集机构适当性管理的主体责任，强化底线监管的要求，鼓励募集机构间的有序竞争。基金募集机构与投资者直接接触，开展基金宣传推介，办理基金份额申购、赎回，是销售基金产品和提供服务的主体，也是落实基金投资者适当性义务的主体。《指引》提出了募集机构适当性管理的原则性要求，根据产品属性、风险因素，重点关注产品结构、杠杆水平、投资标的流动性，未限定某类产品的具体等级，鼓励募集机构在具体产品风险等级划分工作中实施差异化安排，提升产品风险管理和客户服务的核心竞争力。三是充分尊重行业实际，简化操作步骤和流程，减轻机构和投资者负担。根
据征求意见的情况，《指引》取消了风险承受能力评价的更新要求、简化了投资者基金信息证明材料，降低了风险承受能力最低投资者、投资者信息核实、投资者转化流程、评估数据库、高风险等级产品销售等条款执行难度，简化了给投资者带来不便的具体要求，强化纠纷调解中检验基金募集机构落实适当性成果。四是新老划断，基金募集机构向新客户销售基金产品或者提供服务、向老客户销售（提供）高于其原有风险等级的基金产品或者服务，需按《办法》要求执行。向老客户销售或提供不高于原有风险等级的基金产品或服务的，不受影响，继续进行。同时，鼓励募集机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作，主动对老客户的适当性管理作出妥善安排，在实践中不断总结经验，持续优化投资者适当性管理制度。五是鼓励经营机构稳步落实适当性管理的新要求，在实施过程中不断总结经验、完善方法。考虑到投资者主要通过互联网等非现场方式交易基金，《指引》给予各基金募集机构一定的系统改造时间；对投资者信息表、投资者风险测评问卷、产品和服务风险等级划分参考标准等均提出“参考”模板，鼓励经营机构在实施中不断总结完善。同时，《指引》为试行版，协会将持续跟踪实施情况，根据行业实际进行总结，对《指引》进行修改完善。 二、《指引》起草过程 2017年2月，协会启动基金行业投资者适当性管理自律
被害人诉讼权利义务告知书
被害人诉讼权利义务告知书 根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，在公安机关对案件进行侦查期间，被害人有如下权利和义务： 权利： 1、有用本民族的语言文字进行诉讼的权利。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第9条） 2、对侦查人员侵犯其诉讼权利或者进行人身侮辱的行为，有权提出控告。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第14条） 3、对于侦查人员、鉴定人、记录人、翻译人员有下列情形之一的，被害人及其法定代理人有权申请回避：（一）是本案的当事人或者是当事人的近亲属的；（二）本人或者他的近亲属和本案有利害关系的；（三）担任过本案的证人、鉴定人、辩护人、诉讼代理人的；（四）与本案当事人有其他关系，可能影响公正处理案件的。对驳回申请回避的决定，可以申请复议一次。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第28、30、31条） 4、被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第77条） 5、对于被害人的报案，公安机关作出不予立案决定的，被害人如果不服，可以申请复议。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第86条） 6、被害人认为公安机关对应当立案侦查的案件而不立案侦查，有权向人民检察院提出。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第87条） 7、被害人有权核对询问笔录。被害人没有阅读能力的，侦查人员应当向其宣读。如果记载有遗漏或者差错，被害人可以提出补充或者改正。被害人有权自行书写被害人陈述。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第100条） 8、有权知道用作证据的鉴定结论的内容，可以申请补充鉴定或重新鉴定。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第121条） 义务： 1、应当如实地提供证据、作出陈述，捏造事实诬告陷害他人或者隐匿罪证应负法律责任。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第100条） 本告知书在第一次询问被害人时交被害人
企业投资风险防范防范
无论企业是通过购买债券、股票，或是向其他单位以无形资产、实物、货币资金投资等，都会给企业带来不同程度的财务风险。因此为了保证企业稳定经营与发展，必须加强投资活动的风险防范和控制。20世纪八十年代有关企业投资风险管理理论和评价方法研究就开始了，其是企业管理中的重要课题，关系到企业的存亡，是一个比较新的领域。随着我国经济高度成长，改革开放深入力度越来越大，企业投资热潮热情空前。但是企业中存在的一些问题在不同程度上影响了其投资行为，决策不合理，投资不科学的现象屡有发生。 一、企业投资活动应遵循的原则 1、整体性原则 企业全部经济活动主体是由筹资活动、经营活动和投资活动共同组成的，在进行任何投资决策时，作为其中的重要组成部分的投资活动应当服从企业整体的发展战略，充分考虑到企业财务状况以及企业未来的发展形势。 2、流动性原则 企业无论是对外投资，还是对内部子公司投资，都应当在企业拥有足够闲置资源的基础上才能进行，并且所
投资的项目以具有良好的变现能力为最佳，防止投资在发生意外时，企业可以不在投资项目上处于被动地步。 3、安全性原则 风险防范与规避是企业投资必须考虑的，因为任何企业进行投资都必然会面临不同程度的风险。企业在做出投资决策之前，需要认真权衡投资报酬和风险, 不要盲目投资，结合企业当时承受风险的能力，保持清醒的头脑，从而做出最终有利于企业的决策。 4、效益性原则 任何企业在投资前都必然会考虑到效应问题，这是基础也是前提。企业在竞争日趋激烈的市场经济环境下，不应当只独单考虑到该项投资产生的经济效益，同时还应当充分关注其对整体经营发展的影响。 二、企业投资风险形成的原因 1、决策过程 首先，企业在进行投资决策计算时，预测以后的经济状况需要使用现有资料为依据，但是受到资本市场影响，其不能充分说明投资预期状况，极有可能出现投资计算偏
行政案件权利义务告知书
行政案件权利义务告知书 根据《中华人民共和国治安管理处罚法》以及其他相关法律法规的规定，在公安机关办理行政案件调查取证期间，违法嫌疑人、被侵害人、证人有如下权利和义务： 一、对有下列情形之一的公安机关负责人、办案人员，有权要求其回避： （一）是本案的当事人或者当事人的近亲属； （二）本人或者其近亲属与本案有利害关系； （三）与本案当事人有其他关系，可能影响案件公正处理； （四）是本案的证人或者鉴定人。 二、对案件事实有如实陈述的义务，诬告或者作伪证应当承担相应法律责任；对与案件无关的问题，有拒绝回答的权利；违法嫌疑人有权进行申辩和请求调查有利于自己的事实和证据；有权就被询问事项自行提供书面材料。 三、有使用本民族语言文字接受询问的权利。 四、有自行提供书面材料的权利。 五、不满十六周岁的违法嫌疑人有要求通知其父母或者其他监护人参加询问的权利。 六、聋哑的违法嫌疑人在询问时有要求通晓手语的人提供帮助的权利。 七、不通晓当地通用的语言文字的违法嫌疑人在询问时有要求配备翻译人员的权利。 八、有权核对询问笔录，认为笔录有遗漏、差错的，有权要求补充或者更正。对于没有阅读能力的被询问人，调查人员应当如实宣读。询问笔录应当由被询问人逐页签名、盖章或者捺指印。拒绝签名、盖章或者捺指印的，调查人员应当在询问笔录上注明原因。 九、有陈述和申辩的权利。 十、对涉及国家秘密、商业秘密或个人隐私的，公安机关将予以保密。 十一、对公安机关及其人民警察不严格执法或有违法违纪行为的，有权向上一级公安机关或者人民检察院、行政监察机关检举、控告。 本权利义务告知书我已看过或已向我宣读过 签名： 年月日 注：在办理行政案件中，此告知书在对违法嫌疑人、被侵害人、证人第一次询问前送达被询问人，并由其阅读或者向其宣读，并在笔录中记明。
私募基金产品签约指南
（有限合伙） 签约指南 一、募集账户 【银行户名】 【银行账号】 【开户行】 注：账户户名中所含非汉字字符以半角录入。 注意事项： 投资者以转账方式将投资款划至基金募集账户，请务必在转账备注栏中填写： “投资者姓名+ ”；（划款成功之后，请保存划款凭证） 投资者打款账户、收益账户、银行卡复印件，以上所有账户信息必须相同（即：必须同进同出，同户名、不同卡号也不允许）。 二、签约流程（请严格按照下列（一）至（十一）项所述，依次完成客户签约流程） （一）特定对象确定 客户填写投资者基本信息表（分为自然人、机构和产品，销售人员根据实际客户身份情况选择填写） 符合下列条件之一的是专业投资者： 1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银 行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 2.上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司 产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 3.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币 合格境外机构投资者（RQFII）。 4.同时符合下列条件的法人或者其他组织： a)最近 1 年末净资产不低于 2000 万元； b)最近 1 年末金融资产不低于 1000 万元；
c)具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 5.同时符合下列条件的自然人： a)金融资产不低于 500 万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元； b)具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有 2 年以上金融产品设计、投资、风 险管理及相关工作经历，或者属于本条第1项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。 专业投资者之外的投资者为普通投资者。（专业投资者无须再填写风险调查问卷） （二）普通投资者填写风险调查问卷 按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5五种类型。客户经理需引导客户完整地填写风险调查问卷，由于上海亦雷投资中心（有限合伙）是一款进取型产品，为确保客户能够顺利购买该基金，请确保客户风险评估等级为：C5进取型。 完成风险问卷调查后，开始“双录操作流程”，详见《普通投资者双录流程》。 （三）投资者类型的转化（若有客户需求，销售人员引导客户填写《投资者转化申请表》，并准备相关书面材料） 1.专业投资者转化为普通投资者 a)转化要求： 第（一）条“特定对象确认”第4、5款规定的专业投资者符合专业投资者转化为普通投资者的要求。b)操作程序： i.专业投资者填写《投资者转化（专业转普通）》（纸质或者电子文档形式），告知基金募集机构其转化为 普通投资者的决定； ii.基金募集机构在收到投资者转化决定5个工作日内，对投资者的转化进行核实； iii.基金募集机构在核实工作结束之日起5个工作日内，以纸质或者电子文档形式，告知投资者核实结果。 2.普通投资者转化为专业投资者
权利义务告知书
卫生行政执法文书 卫生行政执法权力义务告知书 被告知单位（人）： 被告知单位地址： 法定代表人：电话： 根据《中华人民共和国行政处罚法》的规定，在卫生监督部门对案件进行查办期间，你（单位）有以下权利和义务； 1、对于卫生监督部门及其执法人员侵犯其合法权益的行为，有权提出控告。 2、对于执法人员、鉴定人、记录人有以下情形之一的，有权申请他们回避：（一）是本案的当事人或者是当事人的近亲属的；（二）本人或者他的近亲属和本案有利害关系的；（三）担任过本案的证人、鉴定人的；（四）与本案当事人有其他关系，可能影响公正处理案件的。对于驳回申请回避的决定，可以申请复议一次。 3、有权申辩。在接受卫生监督部门询问时有权为自己申辩。 4、有权聘请律师提供法律帮助。 5、当事人及其法定代理人、近亲属、聘请的律师对于被采取强制措施的产品超过法定期限的，有权要求解除强制措施。 6、对于执法人员的提问，如实回答。但是对本案无关的问题，有拒绝回答的权利。 7、有核对询问笔录的权利，如果当事人没有阅读能力，执法人员应当向其宣读；如果询问笔录记载有遗漏或者差错，可以提出补充或者改正。对询问笔录、勘验、检查笔录、扣押物品、文件清单以及送达的各种法律文书确认无误后，应当签名或者盖章。 8、有义务接受和配合卫生监督部门对涉嫌从事违反国家卫生法律法规生产、销售活动场所所实施的现场检查。 9、有义务接受和配合卫生监督部门对涉嫌违反国家卫生法律法规生产、销售活动的调查、询问、如实提供违法生产销售情况。 10、有义务如实提供有关的合同、发票、账簿以及其他有关资料。 11、有义务接受产品先行登记保存、鉴定、查封或者扣押等行政措施。 当事人或者有关人员（签章）XX市卫生局（盖章） 年月日年月日
证券经营机构投资者适当性管理组织实施指引
证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行） 第一条为督促、引导证券行业有效落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）及其他相关法律、行政法规和中国证监会规定，制定本指引。 第二条证券公司及其子公司、证券投资咨询机构（以下统称“证券经营机构”）向投资者销售金融产品，或者以投资者买入金融产品为目的提供证券经纪、投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，适用本指引。 第三条证券经营机构可以通过由投资者填写《投资者基本信息表》等多种方式了解《办法》第六条规定的投资者基本信息。 第四条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（一）、（二）、（三）项条件的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、QFII、RQFII、私募基金管理人登记材料等身份证明材料，理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面
告知投资者。 第五条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（四）、（五）项条件的投资者提供下列材料： （一）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等； （二）自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近三年收入证明，投资经历或工作证明或职业资格证书等。 符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。 第六条普通投资者申请转化成为专业投资者的，证券经营机构可以要求其提供下列材料： （一）专业投资者申请书，确认自主承担产生的风险和后果； （二）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料； （三）自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。 证券经营机构完成申请材料核验后还应该按照《办法》第十二条规定，对投资者进行审慎评估。符合普通投资者转为专业投资者的，应当说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，书面告知其审查结果
公安行政案件权利义务告知书
公安行政案件权利义务告知书 根据《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国治安管理处罚法》《公安机关办理行政案件程序规定》等相关法律法规的规定，在公安机关办理行政案件期间，违法嫌疑人、被侵害人、证人有如下权利和义务： 1.对有下列情形之一的公安机关负责人、办案民警、鉴定人和翻译人员，违法嫌疑人、被侵害人有要求其回避的权利： （1）是本案的当事人或者当事人的近亲属； （2）本人或者近亲属与本案有利害关系； （3）是本案的证人或者鉴定人； （4）与本案当事人有其他关系，可能影响案件公正处理。 2.对案件事实有如实陈述的义务，诬告或者作伪证应当承担相应的法律责任；对案件无关的问题，有拒绝回答的权利。 3.有使用本民族语言文字接受询问的权利；不通晓当地通用语言文字的在询问时有要求配备翻译人员的权利；聋哑人在接受询问时有要求通晓手语的人提供帮助的权利。 4.不满十八周岁的被询问人有要求通知其父母、其他监护人或者其他成年亲属、基层组织负责人、未成年保护组织的代表参加询问的权利。 5.有就被询问事项自行提供书面材料的权利。 6.有陈述和申辩的权利。 7.对鉴定意见有异议的，有申请重新鉴定的权利。 8.有核对询问笔录的权利，认为笔录有遗漏、差错的，有权要求补充或者更正。没有阅读能力的被询问人有要求办案民警如实宣读询问笔录的权利。被询问人应当在询问笔录上逐页签名、盖章或者捺指印。 9.对涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，公安机关应当予以保密。 10.对公安机关及其办案民警侵犯其合法权利和人身侮辱行为有提出控告的权利。 11.履行处罚决定的义务。被处罚人逾期不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的公安机关可以采取下列措施： （1）将依法查封、扣押的被处罚人的财物拍卖或者变卖抵缴罚款。拍卖或者变卖的价款超过罚款数额的余额部分应当及时退还被处罚人； （2）不能采取第一项措施的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款； （3）法律没有规定由公安机关强制执行的，申请人民法院强制执行。 本告知书在第一次询问时交被询问人，并在第一次询问笔录中记明。
最新 公募基金投资风险防控对策-精品
公募基金投资风险防控对策 基金投资中总会伴随则各种各样的风险，经过多年的发展，我国公募基金市场的规模越来越大，但是与规模不匹配的是基金投资风险控制的手段还比较落后，二者之间不匹配制约了我国公募基金市场的进一步发展。与私募基金相比，公募基金以较小的市场风险、透明的信息披露等优点获得了投资者青睐，但是虽然公募基金市场规范程度较高，且已经成为了我国金融市场不可或缺的一部分，但是我国公募基金市场总体上还处于一个起步阶段，存在这样或者那样的诸多问题，尤其是在风险控制这一领域尤其不足，风险控制水平的薄弱正在侵蚀着公募基金发展的基础。 一、公募基金投资中面临的风险 公募基金的投资中将会遇到各种风险，这些风险基本上可以被划分为两大类，即系统性风险以及非系统性风险，具体分析如下： １．系统性风险。系统性风险是指存在于基金投资市场外部，由所有的基金投资者共同承担的风险，这种风险无法避免，系统性风险的存在是市场经济的本质特征。当系统性风险发生时，几乎所有的投资工具都会遭受损失，即使是一般意义上无风险收益的银行存款和国债都会遭受损失。系统风险有很多，具体包含以下几种：一是国家政治以及政策变动所带来的风险，当一国政局不稳时，必然会反映到资本市场，引起资本市场的大幅波动，从而给公募基金的投资带来风险。在政策方面，当一国出台财政、货币等经济政策发生变化时也会传导给资本以及货币市场，进而给基金的投资带来风险。二是利率风险，一国的利率总是处于一个不断变化的状态，当利率上升的时候，公募基金募集资金的成本就会上升，由此导致资本市场的不景气，而当资金的利率下降时，意味着公募基金融资成本的下降，大量的资金流入资本市场，拉动资本市场上涨，而公募基金的投资方向一般都是资本市场，因此利率变动导致的资本市场变动所形成的风险必然会给公募基金的投资带来一定程度的冲击。三是经济周期风险，一个国家的经济波动有其自身规律，表现为繁荣、衰退、低谷、复苏、繁荣这样一个循环往复的过程，经济周期的不同阶段直接会影响到公募基金的投资风险，当经济处于衰退阶段时，公募基金面临的投资风险就大，反则小，因此公募基金投资时应更具经济波动周期灵活调整投资结构。 ２．非系统性风险。公募基金投资中主要面临的非系统风险主要有以下三种：一是上市公司风险，公募基金的投资产品中上市公司的股票占了相当的比重，因此上市公司经营情况的变化将通过股价传导给公募基金，例如上市公司所处的行业，公司本身的发展阶段等等，这些因素都会影响到上市公司的经营业绩，进而造成股票的股价波动。二是流动性风险，基金投资人拥有赎回基金份额的权利，当某些突发因素导致投资者大量赎回基金份额时，公募基金就会遭遇流动性风险。三是管理风险，公募基金一般都会为委托给投资团队进行投资，任何一个投资团队对于市场的认知以及预测是有限的，公募基金很可能因为投资者能力方面的原因而遭遇投资风险。还有就是投资团队可能会利用自己的信息优势来进行一些违规造作，这也会给公募基金的投资带来一定的风险。
投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
附件4（1-2）投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函 附件4-1： 投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函 投资者姓名/名称 证 件 类 型 证件编号 投 资 者评级及产品评级标准告知书尊敬的投资者： 本机构已向您/贵机构发送了本机构制定、采用的《投资者适当性管理办法》、投资者评级标准当性文件，本机构将根据适当性文件认定您/贵机构的风险承受能力等级，并据此向您/贵机构 如您/贵机构对适当性文件接受认可的，请在投资者确认函中选择同意意见并签署，以示同意； 如您/贵机构对适当性文件持反对、保留意见或存在建议的，请在投资者确认函中说明并签署， 【私募基金管理人名称】签章 年月日 投资者 确认函尊敬的（私募基金管理人名称） 本人/本机构已仔细阅读贵机构的适当性文件，已充分知晓并理解该等文件确定的投资者评级标（一）本人/本机构对适当性文件没有异议，愿意遵守法律、法规及贵机构有关规定，通过贵机 （二）本人/本机构对适当性文件存在异议或持有保留意见或希望提出建议，相关意见 为 请贵机构与本人/本机构进一步沟通处理（相关意见可另附页）。 本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。 特此确认。 投资者签字/签章
年月日 授权经办人 信息经办人 证件类型 经办人签字： 年月日证件类型 投资者风险匹配告知书尊敬的投资者： 根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的规定，本机构将您认定果如下： 您/贵机构的风险承受能力为（），依据本机构的投资者与产品、服务风险等级匹配规 本机构在此郑重提醒，本机构向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。 如同意本机构评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。 募集机构签章 年月日 投资者 确认函尊敬的（【私募基金管理人名称】）： 本人/本机构已仔细阅读贵机构的《投资者风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵机构对本及贵机构有关规定，通过贵机构购买产品或者服务。 本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵机构告知本人/本机构的重大信息变更。 本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。 特此确认。 投资者签字/签章 年月日 授权经办人 信息经办人 证件类型 经办人签字： 年月日
房地产投资风险和防范策略
房地产投资风险及其防范策略 王慧 (西安科技大学管理学院陕西西安） 摘要：房地产业是集房地产开发、经营管理和物业服务为一体的综合性产业，是社会生产和再生产及各种经济活动的基础，同时,房地产业也是一个高风险,高盈利的行业。房地产投资就是将资金投入到房地产综合开发、经营、管理和服务等基本经济活动中,以期将来获得不确定的收益。而在这个投资活动过程中，收益与风险是并存的，尤其是在当前的经济状况下,分析房地产投资的风险并进行有效规避更是势在必行。文章简要分析了房地产投资的主要风险，并对现阶段我国房地产投资做出了风险防范策略。 关键词：房地产投资风险防范策略 0．引言 回顾我国房地产业几十年的发展历程,从19５8年我国房地产市场被取缔，到20世纪80年 代初期我国房地产市场随着改革开放而得到恢复，再到90年代发生的房地产泡沫，一直到目前的房地产市场的火爆，中国的房地产市场的发展可谓是一波三折。众所周知,目前房地产业已经成为我国国民经济主要的支柱产业之一，房地产市场的健康平稳关系着国计民生。 近几年来我国房地产市场异常火爆,房价一路走高.据悉201３年7月北京、广州、福州等地出现了几处“日光盘”，即楼盘开盘当日就售磬。其中北京某楼盘创下了单日单盘收入最高记录，单日收入高达37。9亿元。据最新统计,全国70个大中城市仅今年上半年房价上涨63%。不仅房价上涨，上半年国内土地供应量也创历史新高,地王频出,土地市场异常火爆，105个城市住宅地价有94个城市地价上涨。 面临着这样的房地产市场形势，许多房地产开发商在高额利润的驱使下继续加大房地产投资.据统计今年全国已有５。7万亿的资金流向了房地产市场,占全国社会融资规模的一半以上。为此有的专家预测，目前房地产市场应该到了重要的拐点,如同击鼓传花到了最后一棒。笔者认为在这种形势下，房地产开发企业最重要的是应该保持清醒的头脑，不要被眼前的火爆局面冲昏，高收益必然伴随着高风险，如何正确识别、评价潜在的各类风险，减少投资决策的盲目性是当前房地产开发商最主要的任务。 1。房地产投资风险浅析 房地产投资风险是指房地产投资主体直接或间接地把一定量的资金投入房地产项目，在开发过程中，由于受到多种不确定因素影响而造成的房地产项目没有达到预期的利润甚至赔本。 一般将能够引起或增加房地产投资风险事件发生的机会和影响损失程度的因素或潜在条件称为房地产投资风险因素。概括起来主要包括以下几个方面: 1.1 政策风险 政策风险是指我国宏观调控政策行为，特别是房地产调整控制性政策而带来的风险。包括产业政策稳定性、土地使用制度改革、金融政策等方面。由于政策的变化而带来的风
犯罪嫌疑人诉讼权利义务告知书
犯罪嫌疑人诉讼权利义务告知书 根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，在公安机关对案件进行侦查期间，犯罪嫌疑人有如下权利和义务： 权利： 1、有用本民族的语言文字进行诉讼的权利。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第9条） 2、对侦查人员在讯问过程中侵犯他的诉讼权利或者进行人身侮辱的行为，有权提出控告。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第14条） 3、对于侦查人员、鉴定人、记录人、翻译人员有下列情形之一的，当事人及其法定代理人有权申请回避：（一）是本案的当事人或者是当事人的近亲属的；（二）本人或者他的近亲属和本案有利害关系的；（三）担任过本案的证人、鉴定人、辩护人、诉讼代理人的；（四）与本案当事人有其他关系，可能影响公正处理案件的。对驳回申请回避的决定，可以申请复议一次。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第28、30、31条） 4、为自己辩护的权利。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第32条） 5、被羁押的犯罪嫌疑人及其法定代理人、近亲属有权申请取保候审。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第52条）
6、犯罪嫌疑人及其法定代理人、近亲属或者犯罪嫌疑人、被告人委托的律师对于公安机关采取强制措施超过法定期限的，有权要求解除强制措施。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第75条） 7、在侦查人员讯问时，对与本案无关的问题，有拒绝回答的权利。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第93条） 8、犯罪嫌疑人有权核对讯问笔录。犯罪嫌疑人没有阅读能力的，侦查人员应当向其宣读。如果记载有遗漏或者差错，犯罪嫌疑人可以提出补充或者改正。犯罪嫌疑人有权自行书写供述。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第95条） 9、犯罪嫌疑人在被侦查机关第一次讯问后或者采取强制措施之日起，可以聘请律师为其提供法律咨询、代理申诉、控告。犯罪嫌疑人被逮捕的，聘请的律师可以为其申请取保候审。涉及国家秘密的案件，犯罪嫌疑人聘请律师，应当经侦查机关批准。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第96条） 10、有权知道用作证据的鉴定结论的内容，可以申请补充鉴定或重新鉴定。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第121条） 义务： 1、犯罪嫌疑人对侦查人员的提问，应当如实回答。（《中华人民共和国刑事诉讼法》第93条）。 本告知书在对犯罪嫌疑人依法进行第一次讯问或采取强制措施 时交犯罪嫌疑人。
华泰证券投资者适当性管理制度修订
华泰证券投资者适当性管理制度（修订） 第一章总则 第一条为引导投资者理性参与证券市场投资，保护投资者合法权益，并贯彻落实投资者适当性要求，规范公司相关业务开展，根据《证券公司投资者适当性制度指引》等规章制度，结合公司实际，制定本制度。 第二条本制度中投资者适当性管理包括在持续和全面了解投资者基础上，综合评估投资者风险承受能力等属性，对投资者进分类管理；根据金融业务、产品或服务特点和性质，对金融业务、产品或服务进行风险评估，确定合格投资者准入条件；建立投资者与金融业务、产品或服务的匹配机制，实现以适当的方式和程序，向投资者开设适当的业务资格、销售适当的金融产品或提供适当的金融服务，并充分履行风险揭示、信息披露和过程留痕义务，持续进行后续管理。 第三条公司遵循投资者与金融业务、产品或服务适配的投资者适当性管理基本准则，为合适的客户，以合适的方式、合适的时间，提供合适的产品或服务，诚实守信、勤勉尽责，公开公正，主动维护投资者权益，妥善处理利益冲突。 第四条公司根据以下指导原则进行投资者适当性管理工作部署和推进： （一）全面性原则：投资者适当性管理工作要求及内容
贯穿于各金融产品、服务及业务环节，适用于所有投资者。 （二）持续性原则：投资者适当性管理工作的内容、形式、标准等要求，在实施过程中持续优化、完善。 （三）动态性原则：投资者适当性管理工作的实施适应投资者、业务、产品或服务以及市场的变化，及时、动态调整。 第五条公司根据投资者适当性管理工作内容和要求，建立投资者适当性管理职责分工和内控机制，跟进投资者适当性管理的制度建设和执行情况并进行完善。 第二章组织架构和职责分工 第六条公司成立投资者适当性管理工作指导委员会,由公司总裁室成员和各部门主要领导担任，主要负责制定投资者适当性管理的工作战略和长期规划；研究和指导工作的发展方向和阶段性重点；确定公司投资者适当性管理的组织架构与职责分工；决策重大工作事项等。 第七条委员会下设工作办公室，由经纪业务总部、理财服务中心、销售交易部、财富管理部、资产管理总部、研究所、融资融券部、信息技术部、运营中心、合规与风险管理部、稽查部、场外业务部、各分公司和营业部安排专人负责，其中经纪业务总部为主要牵头组织部门。 第八条根据投资者适当性管理的工作内容和操作要
投资者类型及风险匹配告知书
投资者风险匹配告知书及投资者确认函 投资者姓名/名称 证件类型证件编号 尊敬的投资者： 根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的规定，我司将您认定为专业投资者/普通投资者。结合您/贵机构填写的《 风险测评问卷》以及其它相关信息，我司对您的风险承受能力进行了综合 评估，现得到评估结果如下： 您/贵机构的风险承受能力为：（ ），依据我司的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您/贵机构的风险 承受能力等级与我司（产品、服务风险等级）相匹配。 投资者风 险匹配告 知书 我司在此郑重提醒，我司向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。我司建议您/ 贵机构审慎评判自身风险承受能力、结合资深投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。 如同意我司评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。 销售机构签章 年月日 尊敬的（销售机构） 本人/本机构已仔细阅读贵司的《投资者类型及风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵司对本人/本机构的风险承受能力评估及产品、服务风险等级匹配结果。本人/本机构对该《投资者类型及风险匹配告知书》内容没有异议，愿意遵守法律、法规及贵司有关规定，通过贵司购买产品或者服务。 本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵司告知本人/本机构的重大信息变更。 本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。 投资者确 认函 特此确认。 投资者签字/签章 年月日 经办人职务 授权经办证件类型人信息 证件号码 经办人签字： 年月日
行政相对人权利义务告知书
行政相对人权利义务告 知书 -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1
上犹县市场监督管理局 行政相对人权利义务告知书 ：依据《行政处罚法》、《工商行政管理机关行政处罚程序规定》等有关法律、法规的规定，你（单位）在我局行政执法过程中具有如下权利和义务。我局执法人员如侵犯你的合法权益，或违反有关纪律，请向我局监察、法规部门投诉、举报。 监督电话：法规股电话： 单位地址： 当事人的主要权利 1.确认执法身份权。执法人员实施行政检查、案件调查等行政行为时，应当出示有效执法证件，并有两名以上（含两名）执法人员到场。否则，当事人有权予以拒绝。 2.申请回避权。对有下列情形之一的办案人员，有权要求其回避； （一）是本案的当事人或者当事人的近亲属；（二）本人或者其近亲属与本案有利害关系；（三）与本案当事人有其他关系，可能影响案件公正处理的。 3.索要凭证权。执法人员采取先行登记保存措施或者扣留、封存等行政强制措施时，应当当场清点被保存、扣留或封存的财物，开具清单并送达通知书。否则，当事人有权索要合法凭证或拒绝强制措施。 4.陈述、申辩权。工商行政管理机关在作出行政处罚决定前，应当告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由和依据，当事人有权进行陈述、申辩。 5. 核对文书权。有权核对现场笔录、询问（调查）笔录，认为笔录有遗漏、差错的，有权要求补充或者更正。对于没有阅读能力的当事人，调查人员应当如实宣读。 6.行政听证权。工商行政管理机关作出责令停业整顿；责令停止营业；责令停止广告业务；吊销、收缴或者扣缴营业执照；对公民处以三千元、对法人或者其他组织处以二万
私募基金投资者回访话术
投资者回访话术 （对象：机构投资者的经办人） 一、您好，您是XX（机构投资者名称）的XX先生/女士吗？我是XX （基金管理人名称）投资者服务部的，想对您进行简单回访，请问是您填写的《投资者基本信息表》并作为贵公司的经办人吗？ 答：是的。 二、贵公司购买的“XX”劣后级有限合伙人份额，请问《风险揭示书》对基金产品的风险及警示贵公司是否知悉？ 答：知悉/了解。 三、贵公司是否做过《基金投资者风险测评问卷》？是否收到《投资者类型及风险匹配告知书》,及在“告知书”下方的《投资者确认函》上签字确认？是否知悉贵司的风险承受能力等级、购买的基金产品的风险等级以及适当性匹配意见？ 答：是。是。风险承受能力等级为R4/R5，基金产品风险等级为C4/C5，二者相匹配。 四、贵公司是否知悉承担的费用以及可能产生的投资损失？ 答：知悉。投资者承担优先级有限合伙人实缴出资的1%作为基金管理费，基金托管人是XX银行，托管费率为XX。私募股权基金投资收
益取决于被投资企业XX的经营效益，可能会产生投资损失。 五、您是否知悉根据《私募投资基金募集行为管理办法》第十二条的相关内容？【募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产。】另根据《基金合同》/《合伙协议》的约定：投资者在基金管理人回访确认成功前有权解除基金合同。您是否同意继续履行合同进行投资？ 六、基金募集机构及其工作人员是否存在《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定的禁止行为。【禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。】 答：无。
职工权利义务告知书
职工权利义务告知书 权利： .知情权.建议权.批评、检举、控告权.拒绝权.紧急避险权.求偿权.工伤社 会保险权.教育培训权 义务： .严格遵章守纪.接受教育培训.报告事故隐患 1、职工与用工单位应签订正式的劳动合同，合同上除了应当载明合同期限、工作内容、工资待遇等问应当有关于保障从业人员劳务安全、防止职业危害等事项。 2、用工单位应当在项目上配备专门的考勤管理人员，主要负责现场监督农民工考勤（打卡）工作，整农民工考勤记录表存档备查，每月向项目经理及公司相关部门提供当月农民工考勤记录情况。每日的应每月进行汇总存档，结算时作为结算依据。 3、农民工依法受雇，在按要求完成规定的工作量，未能取得约定工资情况下，应与劳务负责人、劳务商解决，协商未果则可先向工程所在项目经理部进行协调解决。农民工投诉实行实名制，其投诉应当投诉事项和依据，不得进行虚假、恶意投诉。 4、生产经营单位的从业人员有权了解其作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及事故应急措权对本单位的安全生产工作提出建议。 5、从业人员有权对本单位安全生产工作中存在的问题提出批评、检举、控告；有权拒绝违章指挥和强作业。生产经营单位不得因从业人员对本单位安全生产工作提出批评、检举、控告或者拒绝违章指挥险作业而降低其工资、福利等待遇或者解除与其订立的劳动合同。 6、从业人员发现直接危及人身安全的紧急情况时，有权停止作业或者在采取可能的应急措施后撤离作生产经营单位不得因从业人员在前款紧急情况下停止作业或者采取紧急撤离措施而降低其工资、福利者解除与其订立的劳动合同。 7、从业人员在作业过程中，应当严格遵守本单位的安全生产规章制度和操作规程，服从管理，正确佩用劳动防护用品。 8、从业人员应当接受安全生产教育和培训，掌握本职工作所需的安全生产知识，提高安全生产技能，故预防和应急处理能力。 9、从业人员发现事故隐患或者其他不安全因素，应当立即向现场安全生产管理人员或者本单位负责人接到报告的人员应当及时予以处理。 告知人：接受人： 日期：
浅谈如何预防投资风险
浅谈如何预防投资风险 预防投资风险是一种主动的投资风险应对策略,在投资风险管理中占有极其重要的地位。这种应对策略通过一定的方法在投资风险损失发生前将引发事故的因素或环境进行隔离和控制,如果引发损失的是一系列风险因素链,那么,风险预防就是在损失之前切断这条链。 投资风险预防的的方法是多种多样的,而不是单一的。如果风险预防侧重于风险单位的物质因素,则可以使用工程物理法;如果风险预防的措施侧重于人员的行为教育,则可以使用教育法;如果风险预防侧重于建立规章制度,则可以使用程序法。 1.工程物理法。工程物理法以工程技术为手段,消除物质性风险的威胁。根据工程物理法的理论,使用这种方法应对投资风险时所采取的具体措施主要包括以下几个方面: (1)防止投资活动风险因素的出现。在投资活动开始之前,采取一定的措施,减少风险因素。例如,在山地、海岛或岸边做投资建设,为了减少滑坡威胁,可以在建筑物周围大范围内植树栽草,防止雨水破坏主体稳定,这样就能消除滑坡这一投资风险因素。 (2)减少已经存在的投资风险因素。例如,在投资建设现场若发现各种用电机械和设备日益增多,及时果断地换用大容量变压器就可以减少其烧毁的风险。 (3)将投资风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。投资风险事故发生时,造成财产毁损和人员伤亡是因为人、财、物与同一时间处于破坏力作用范围之内。因此,可以把人、财、物与风险源在空间上实行隔离,在时间上错开,以达到减少损失和伤亡的目的。 工程物理法的特点是,每一种措施都与具体的工程技术相,但是不能过分依赖工程物理法。首先,采取工程措施需要很大的投入,因此,决策时必须进行成本效益分析;其次,任何工程设施都需要人的参加,而人的素质起决定性作用;最后,任何工程设施都不会百分之百的可靠,因此工程物理法要同其它措施结合起来使用。 2.教育法。投资管理人员和所有其他有关各方的行为不当都有可能构成投资的风险因素。因此,要预防与不当行为有关的投资风险,就必须对有关人员进