附表4：投资者类型及风险匹配告知书
邮储理财初级
601:A: 如果理财目标的弹性较大，即使以短期的资金来筹措短期的理财计划，也可以选择高风险的投资工具进行投资。
A:正确 B:错误602:A: 股票的价格是由股票市场中的供求来确定的。
A:正确 B:错误603:A: 不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，货币型基金的流动性较高，一般是T+1到账，债券型基金一般为T+2到账，而股票型基金一般为T+3到账。
A:正确 B:错误604:A: 房地产投资的变现性相对较差。
A:正确 B:错误605:A: 销资产管理计划销售人员应该向客户推介销售适合其风险承受能力的资产管理计划，在销售过程中应当向客户如实披露产品信息和揭示产品风险，不得向客户推介超出其风险承受能力的产品。
A:正确 B:错误606:A: 客户在我行首次购买基金产品前必须在柜台办理风险测评交易。
A:正确B:错误607:B: 偏当前享受型理财价值观客户，在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险。
A:正确 B:错误609:B: 2014年我行推出了货币基金快速赎回业务，即“邮益宝”产品，可以无限额的快速赎回到账。
A:正确 B:错误610:A: 普通型寿险，即为传统寿险，客户所有的产品利益均在合同中约定，保险资金投资的收益由投资人获得，亏损由投资人承担。
A:正确 B:错误611:A: 资管新规要求，银行理财产品面临全面向净值型转变，并必须于2020年底完成。
A:正确 B:错误612:A: 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的，须凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A:正确 B:错误613:A: 理财经理可以查询账户大额资金(5万元及以上)增加明细客户清单。
A:正确 B:错误614:A: 证券回购协议是一种金融衍生工具。
A:正确 B:错误615:A: 商业银行应在理财产品的销售文件中明确提示产品适合销售的投资者和范围，在销售系统中设置销售限制措施。
证券投资者风险承受能力评估结果告知书(静态)模版
证券投资者风险承受能力评估结果告知书(静态)模版
尊敬的投资者：
感谢您选择本公司进行证券投资。
根据相关法规和规定，我们需要对您的投资风险承受能力进行评估，并向您告知评估结果，在此向您发出评估结果告知书。
评估结果：
您的风险承受能力为【稳健型/平衡型/积极型】。
该评估结果是根据您的个人资产状况、投资目标、风险偏好、投资经验等相关因素综合考虑而得出的。
根据评估结果，我们建议您进行相应的投资，从而更好地实现您的投资目标。
【稳健型】投资者：
稳健型投资者注重资产保值，风险偏好较低，适合选择低风险的投资品种，如债券类、货币基金等。
【平衡型】投资者：
平衡型投资者既注重资产保值，又追求一定的收益，风险偏好中等，适合选择风险与收益相匹配的投资品种，如股票型基金、混合型基金等。
【积极型】投资者：
积极型投资者追求高收益，风险承受能力高，适合选择高风险高收益的投资品种，如股票、期货等。
重要提示：
根据评估结果，我们建议您进行相应的投资，但投资市场存在不确定性和风险，每种投资品种都有其独特的风险因素。
在进行投资前，请您认真阅读有关合同、协议、公告、说明书等文件，充分了解产品的性质、投资策略、风险收益情况，同时也要关
注市场风险并控制投资风险，以保障您的投资安全和收益。
最后，再次感谢您选择本公司进行投资，如有任何疑问或需要进一步的帮助，欢迎随时联系我们。
此致
敬礼！
XX证券有限公司
年月日。
金融投资风险提示告知书
金融投资风险提示告知书亲爱的投资者：感谢您选择我们作为您的理财服务提供商。
在您进行金融投资之前，我们需要向您说明一些重要的风险提示事项，请您仔细阅读并理解以下内容。
1. 金融市场风险金融市场的投资涉及到一定的风险，包括但不限于市场风险、政策风险、利率风险和流动性风险等。
投资者应该充分了解这些风险，并清楚自己的风险承受能力。
在做出投资决策之前，建议您根据自身情况制定合理的投资计划。
2. 个别投资品种风险在金融投资中，不同的投资品种存在着不同的风险。
例如，股票投资受市场供求关系以及公司业绩等因素的影响，可能导致股价波动较大；债券投资的回报与债券发行机构信用等级密切相关，信用评级的下调可能对债券价值造成负面影响。
建议您在选择投资品种时要做足够的调研和风险评估。
3. 杠杆交易风险杠杆交易是指借用资金进行交易的一种投资方式。
尽管杠杆交易可以放大您的投资收益，但同时也会放大亏损风险。
请您谨慎使用杠杆交易，并确保您具备足够的投资知识和经验。
4. 市场信息风险金融市场信息及时性、准确性等都会受到很多因素的影响，包括信息来源的可靠性、传递的延迟等。
因此，投资者应该审慎对待市场信息，避免因为依赖信息不准确或传递滞后而导致的投资错误。
5. 投资偏好与收益风险投资者的投资偏好和风险承受能力可能存在差异，这会对您的投资收益产生影响。
如果您希望追求高收益，那么您可能需要承担更多的风险。
在与您的理财顾问或投资机构沟通时，请确保您对自己的投资目标和风险承受能力有明确的了解，并与其共同制定合适的投资策略。
6. 法律风险金融投资受到法规、法律和监管政策的约束，该等规定可能发生变化，并可能对您的投资产生重大影响。
请您关注相关法律法规的更新，并根据最新规定进行相应的投资调整。
7. 政治风险政治因素可能会对金融市场造成较大的波动性。
例如，政治局势不稳定、国际关系紧张等因素可能会导致市场情绪剧烈波动。
投资者需要密切关注这些因素并对其进行评估。
投资者类型及风险承受能力初次评估结果告知、承诺函
内
二、风险承受能力最低类别的投资者不得购买/接受任何高于其风险承受能力的产品
容 /服务；
二、如您希望修改投资者类型（即由普通投资者转化为专业投资者，或者由专业投
资者转化为普通投资者），可向本公司提出申请。
三、当您的财产状况、交易情况、工作经历等信息发生变化时， 请及时通知我公司，
经复核如不再符合专业投资者的申请条件，将不再被划分为专业投资者。
（二）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （三）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务； （四）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力 的产品或者服务； （五）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
本确认函系本人/机构独立、自主、真实的意思表示，特此确认并承诺。
本人/机构知悉风险承受能力最低类别的投资者不得购买/接受任何高于其风险承受 能力的产品/服务的规定。
本人/机构确认符合相关法律法规、自律规则规定的投资者准入要求。对于贵公司 销售的金融产品或提供的金融服务，本人/机构具有相应判断能力，能够自行进行独立 审慎判断。
本人/机构确认已了解贵公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方面的 区别，本人/机构知悉可以自愿申请修改投资者类型，或因不再符合专业投资者的条件 而不再被划分为专业投资者的规则。
投资者类型及风险承受能力初次评估结果告知、承诺函
尊敬的投资者（投资者姓名/名称：_______________，交易账号：_______________）
鑫
元
根据您填写的《账户业务申请表》和《投资者风险承受力调查问卷》，本公司对您的
基 投资者类型进行划分并对您的风险承受能力进行了综合评估，结果如下：
私募基金投资者适当性管理办法
私募基金投资者适当性管理办法第一章总则第一条为规范公司私募基金销售行为，落实投资者适当性管理制度，维护投资者和公司合法权益，依据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》及其他相关法律法规，制定本办法。
第二条公司向投资者销售非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下统称私募基金)，适用本办法。
第三条投资者适当性是指公司在销售私募基金产品过程中，根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的私募基金产品，把合适的私募基金产品卖给合适的投资者。
第二章一般规定第四条公司在实施投资者适当性的过程中遵循以下原则：(一)投资者利益优先原则。
当公司或销售人员的利益与投资者的利益发生冲突时，优先保障投资者的合法利益；(二)客观性原则。
建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。
对基金募集机构、基金产品和投资者的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为销售人员向投资者推介合适私募基金产品的重要依据；(三)有效性原则。
通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行；(四)差异性原则。
对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。
第五条公司在选择第三方基金募集机构时，为确保适当性的贯彻实施，应当对基金募集机构按照本办法及相关法律法规的要求进行审慎调查，了解基金募集机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金募集机构的重要依据。
第六条公司应当建立对销售人员的考核、监督问责、培训等机制，规范销售人员履行投资者适当性工作职责的情况。
销售人员的考核、监督问责、培训等制度，遵守公司目前相关制度或者由公司销售部门与合规风控部门另行制定。
公司、各分支机构及其各部门不得采取鼓励其向投资者销售不适当私募基金产品的考核、激励机制或措施。
私募基金合规风控要点
私募基金合规风控要点及私募基金收益权类产品各类模式解析私募基金合规风控要点此私募基金合规风控要点，总共包括了八大方面的内容，包括了登记备案及信息报送合规性、内部管理及运营规范性、募集行为合规性、适当性管理有效性、投资运作合规性、落实《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》有关情况、信息披露完整性、风控有效性等方面。
可以作为私募基管理人进行自查时的一个参考依据。
一、登记备案及信息报送合规性（一）管理人登记：向基金业协会登记信息应真实、准确、完整，并按照《私募办法》规定更新登记信息。
（二）基金备案：私募基金管理人应在私募基金募集完毕后20 个工作日进行备案，完成备案后方可进行投资运作，备案信息应真实、准确、完整、及时，并按照《私募办法》规定更新备案信息。
（三）信息报送：发生重大事项的，应及时向基金业协会报告；每个会计年度结束后的 4 个月内，应向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
二、内部管理及运营规范性（一）制度完备性及执行有效性：应健全内部控制制度，包括制定防火墙制度与业务隔离制度、人力资源管理制度、授权制度；风险管理框架及制度、运营风险控制制度；私募基金宣传推介、募集相关规范制度，合格投资者适当性制度，合格投资者风险揭示制度，合格投资者内部审核流程及相关制度，募集机构遴选制度（如涉及委托募集）；信息披露制度；私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间的财产分离制度，私募基金托管人遴选制度（如涉及托管）、保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制（如未进行托管），机构内部交易记录制度，防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度，公平交易制度（适用于私募证券投资基金业务）、从业人员买卖证券申报制度（适用于私募证券投资基金业务），并得到有效执行。
应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查内部控制制度应存在缺陷及实施中应存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。
2-2、自然人投资者认购册-(工商核名前)
投资者基本信息表（自然人）私募基金投资者风险调查问卷（自然人）投资者姓名：【】填写日期：_____________风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。
同时，私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。
您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。
以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。
请签字承诺您是为自己购买私募基金产品【】请签字确认您符合以下何种合格投资者财务条件：符合金融资产不低于300万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）【】符合最近三年个人年均收入不低于50万元【】一、基本信息，包含身份信息、联系方式、年龄（了解客户对收入的需要和投资期限）、学历（了解客户的专业背景）、职业（了解客户的职业背景）等。
1、您的姓名【】联系方式【】证件类型【身份证】证件号码【】2、您的年龄介于A 18-30岁B 31-50岁C 51-65岁D 高于65岁3、你的学历A 高中及以下B 中专或大专C 本科D 硕士及以上4、您的职业为A 无固定职业B 专业技术人员C 一般企事业单位员工D 金融行业一般从业人员二、财务状况（了解金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息）。
5、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？A 50万元以下B 50—100万元C 100—500万元D 500—1000万元E 1000万元以上6、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？A 小于10%B 10%至25%C 25%至50%D 大于50%三、投资知识（了解客户对于金融投资知识的掌握，如由专业机构或行业协会组织金融知识的培训及相关测评，通过测评的可认为客户为该类投资的专业投资者）及投资经验（了解客户对于各类投资的参与情况，如客户曾投资经历10年以上，或投资过期权、私募基金等高风险产品，同时了解客户的风险偏好）。
私募投资基金风险揭示书、投资者承诺书、投资者告知书模版
私募投资基金风险揭示书尊敬的投资者：投资有风险。
当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，基金管理人[xx投资管理有限公司]及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、基金管理人承诺（一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。
（二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。
（三）私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
（四）特别提示：即使管理人已对可能存在的风险进行了揭示，但本基金仍可能存在未能揭示的风险，基金本金存在部分亏损甚至全部亏损的可能。
私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，同时本基金项下管理人等相关机构和人员的过往业绩不代表该基金产品未来运作的实际效果，该产品存在一定的投资风险，基金投资者应充分认识加入本基金的投资风险，管理人不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益或基金本金不受损失。
二、风险揭示（一）特殊风险揭示1、本基金合同是参考中国基金业协会发布的《私募投资基金合同指引1号》（契约型私募基金合同内容与格式指引）而制定的，管理人对合同指引相关内容做出了合理的调整以及增加了其他内容，导致基金合同与中国基金业协会合同指引不一致的风险。
客户投资风险告知书
客户投资风险告知书【第1篇】客户投资风险告知书尊敬的投资者：ｘｘ电气因欺诈发行及信息披露违法违规受到中国证监会行政处罚。
公司股票“ｘｘ”已于20ｘｘ年7月12日开市起复牌，交易所将在复牌后三十个交易日期限届满后的次一交易日对其实施停牌，并按规定作出暂停其股票上市的决定。
ｘｘ电气欺诈发行暂停上市后不能恢复上市，且创业板没有重新上市的制度安排。
根据自7月12日起对ｘｘ电气买入客户的跟踪回访情况，客户错误理解风险状况、或被市场欺诈信息误导买入的情况比较普遍。
为了充分履行投资者教育义务，进一步警示交易风险，保护投资者权益，自7月18日起至ｘｘ电气正式进入退市整理期前，拟买入ｘｘ电气的投资者应到我公司营业部现场接受特别风险提示，临柜签署《特别风险提示函》后方可以柜台委托方式进行委托买入（委托卖出方式不受影响）。
再次提醒投资者特别关注该股票投资风险，审慎参与。
ｘｘ证券股份有限公司20ｘｘ年7月ｘｘ日【第2篇】客户投资风险告知书各位亲爱的用户：投资有风险，入市需谨慎，在您观看ｘｘ财经直播的同时，请您知悉以下内容：1、ｘｘ财经平台（以下简称“平台”）及讲师发布的课程与内容均不应作为您投资的依据，您的任何投资决策均须独立作出，风险自担。
请您确认自己具有相应的权利能力和行为能力，能够独立承担法律责任。
无论付费课程或公开课，都不能确保您获得盈利或本金不受损失。
投资有风险，入市须谨慎。
2、平台上所有讲师发布的内容均由讲师负责，平台不对内容的准确性、真实性、有效性、原创性负责。
讲师发布的内容（包括但不限于课程、问答、观点等）所涉及的任何投资品种以及任何操作仅代表其个人观点，不代表平台的观点，仅限于用户间交流和探讨，不构成投资建议，不具有证券投资咨询信息性质，不构成对任何股票、债券或任何其它任何金融产品的购买邀请，不应成为您作出任何投资或其他决定的依据。
您须自行充分了解并分析讲师及其内容的合规性与正确性，平台不作任何担保。
客户投资风险告知书
客户投资风险见告书【第 1 篇】客户投资风险见告书敬爱的投资者：ｘｘ电气因欺骗刊行及信息表露违纪违规遇到中国证监会行政处分。
公司股票“ｘｘ”已于20ｘｘ年 7 月 12 日开市起复牌，交易所将在复牌后三十个交易日限期届满后的次一交易日对其实行停牌，并按规定作出暂停其股票上市的决定。
ｘｘ电气欺骗刊行暂停上市后不可以恢复上市，且创业板没有从头上市的制度安排。
依据自 7 月 12 日起对ｘｘ电气买入客户的追踪回访状况，客户错误理解风险状况、或被市场欺骗信息误导买入的状况比较广泛。
为了充分执行投资者教育义务，进一步警告交易风险，保护投资者权益，自 7 月 18 日起至ｘｘ电气正式进入退市整理期前，拟买入ｘｘ电气的投资者应到我公司营业部现场接受特别风险提示，临柜签订《特别风险提示函》后方能够柜台拜托方式进行拜托买入（拜托卖出方式不受影响）。
再次提示投资者特别关注该股票投资风险，谨慎参加。
ｘｘ证券股份有限公司20 ｘｘ年 7 月ｘｘ日【第 2 篇】客户投资风险见告书各位亲爱的用户：投资有风险，入市需谨慎，在您观看ｘｘ财经直播的同时，请您知悉以下内容：1 、ｘｘ财经平台（以下简称“平台” ）及讲课老师公布的课程与内容均不该作为您投资的依照，您的任何投资决议均须独立作出，风险自担。
请您确认自己拥有相应的权益能力和行为能力，能够独立担当法律责任。
不论付费课程或公然课，都不可以保证您获取盈余或本金不受损失。
投资有风险，入市须谨慎。
2 、平台上所有讲课老师公布的内容均由讲课老师负责，平台不对内容的正确性、真切性、有效性、原创性负责。
讲课老师公布的内容（包含但不限于课程、问答、看法等）所波及的任何投资品种以及任何操作仅代表其个人看法，不代表平台的看法，仅限于用户间沟通和商讨，不组成投资建议，不拥有证券投资咨询信息性质，不组成对任何股票、债券或任何其余任何金融产品的购置邀请，不该成为您作出任何投资或其余决定的依照。
您须自行充分认识并剖析讲课老师及其内容的合规性与正确性，平台不作任何担保。
投资者分类告知及确认书
客户（自然人签名/机构签章、授权代表人签名）：
年月日
平安证券股份有限公司投资，资金账号：）：
根据您提供的财产状况、交易情况、工作经历等相关证明材料,经复核您被划分为□专业投资者□普通投资者。现将有关事项告知如下,请您仔细阅读,并在客户确认栏签字（签章）确认：
一、证券公司在向专业投资者销售金融产品或提供金融服务时，对专业投资者履行的适当性职责区别于普通投资者。
二、普通投资者和专业投资者在一定条件下可以相互转换，如您满足相关的转换条件，可向本公司提出申请。
三、当您的财产状况、交易情况、工作经历等信息发生重大变化时，请及时通知我公司，经复核如不再符合专业投资者的申请条件，将不再被划分为专业投资者。
平安证券股份有限公司
年月日
客户确认栏
本人/机构自愿申请被划分为□专业投资者□普通投资者，已阅读了上述告知内容，确认相关申请资料真实、准确、完整，并知悉贵公司根据申请资料将本人/机构划分为□专业投资者□普通投资者。
投资人风险提示确认书模版
投资人风险提示确认书
特别提示:投资有风险,买卖需谨慎
****银行是开放式基金、证券公司集合计划的代理销售机构,对产品业绩不承担任何担保或责任。
****银行受理交易委托，交易委托的最终确认以注册登记机构的确认结果为准。
您购买产品的行为,表明您已自愿承担投资风险并支付有关费用。
尊敬的投资人:
感谢您通过**＊*银行购买开放式基金或证券公司集合资产管理计划。
为了保护您的合法权益，请您确认我行的销售人员在为您办理上述业务时已履行以下流程:
一、已依据产品说明书、基金协议或集合资产管理协议等向您全面客观地介绍了产品特点、费率等情形，充份揭示了投资风险。
二、已为您办理风险承受能力调查及评估，并向您告知了风险承受能力评估结果(适用个人投资者)。
三、如您选择购买开放式基金,已向您提供了《****银行证券投资基金投资人权益须知》,并请您阅读后签字确认。
四、如您选择购买证券公司集合资产管理计划，已请您签署集合资产管理协议和风险揭示书。
五、当您所购买基金或集合计划产品的风险等级与您的风险承受能力不匹配时，已告知您不匹配的情形，请您声明主动购买的意愿并签字确认(适用个人投资者)。
如您确认我行销售人员在为您办理业务时已履行上述流程，请您手工抄录下述文字后签字确认:
本人确认已履行上述购买流程，并已充份了解购买基金或集合计划可能引发的各类风险,本人自愿承担因购买基金或集合计划可能致使的所有损失。
客户抄录：
客户签章:
日期: 年月日。
普通投资者适当性匹配意见告知书
尊敬的投资者（姓名/名称：__________ 身份证明文件号码：____________________）： 根据您提供的信息及风险承受能力问卷作答情况，本公司对您的风险承受能力进行
了综合评估，评估结果及适当性匹配意见如下：
□您是 C1 类风险承受能力投资者，适配 R1 风险等级的产品或服务；
经
□您是 C2 类风险承受能力投资者，适配 R1、R2 风险等级的产品或服务；
□您是 C3 类风险承受能力投资者，适配 R1、R2、R3 风险等级的产品或服务；
营
□您是 C4 类风险承受能力投资者，适配 R1、R2、R3、R4 风险等级的产品或服务；
机
□您是 C5 类风险承受能力投资者，适配 R1、R2、R3、R4、R5 风险等级的产品或服
构 务。
您的适当性匹配意见不代表您符合相应准入条件，不表明本公司对产品或服务的
告
风险和收益做出实质性判断或保证。
知
本公司履行投资者适当性职责不能取代您的投资判断，不会降低产品或服务的固
栏 有风险，也不会影响您依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。
请您审慎考察金融产品或服务的特征及风险，进行充分风险评估，自行做出投资
决定。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请签字以示同意。
XX 公司（签章）：
签署日期： 年 月 日
客投资者确认：
投
本人（机构）确认已知晓贵公司对本人（机构）的风险承受能力及适当性匹配意见
资 的评估结果。本人（机构）已审慎考察金融产品或服务的特征及风险，进行充分风险评
者 估，自行做出投资决定并自主承担投资风险。若本人（机构）提供的信息发生任何重大
变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。以上内容系本人（机构）独立、自主、
风险不匹配警示函及投资者确认书参考 (4)
风险不匹配警示函及投资者确认书参考随着金融市场的日益发展和创新，投资者的风险意识也越来越强。
然而，投资仍然存在着风险，尤其是对于一些缺乏投资经验的投资者来说。
因此，为了保护投资者的合法权益，监管机构经常发布一些警示性文件以引起投资者的重视。
本文将围绕“风险不匹配警示函及投资者确认书”进行分析和探讨。
一、风险不匹配警示函的含义及其背景随着资本市场的不断发展和完善，越来越多的企业通过各种渠道进行注资和融资，其中不乏有些公司存在不匹配风险的问题。
投资方在投资时如果忽略了这些风险，可能会面临较大的损失。
因此，监管机构为了加强对公司的风险规避，引入了风险不匹配警示函的机制。
风险不匹配警示函是监管机构对投资公司发出的一种警告，意在提醒投资者注意该公司的风险，避免损失。
其中，风险不匹配是指企业的资本结构与经营项目不相适应，即企业利用短期资金投资长期项目，或是借贷偿期短于资产偿期，违背了商业运作规律，自身财务风险比较大。
监管机构会根据公司的财务报告、经营现状等来进行评估，有必要时会发出相关的警示函。
二、投资者确认书的含义及其作用除了监管机构的警示函，投资者确认书也是保护投资者的重要机制。
投资者确认书是一种合同性质的法律文件，投资者需在投资前签署，确认各种风险，并承担相应责任。
投资者确认书通常包括以下条款：风险提示：在此部分，投资者需确认已知晓各种投资风险，并在此承认自己的责任。
投资限制：此部分通常规定了特定的交易或是投资品种，以及投资的数量和投资周期等。
说明：此部分包括了有关交易或是投资的其他补充说明。
投资者确认书具有如下作用：1.明确投资者的风险承受能力。
在签署投资者确认书之前，投资者需要深度评估自己的投资风险承受能力，以便在更加清醒的状态下进行投资。
2.保障投资者的资产安全。
投资者确认书包含了风险提示条款，可以帮助投资者更好地了解投资风险，促使其做出更为明智的投资决策。
同时，投资者确认书还规定了投资限制和说明，有助于投资者更好地控制和安排自己的资产。
附表4：投资者类型及风险匹配告知书及投资者确认函
投资者风险匹配告知书及投资者确认函投资者姓名/名称证件类型证件编号尊敬的投资者：根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的规定，我司将您认定为()专业投资者()普通投资者。
结合您/贵机构填写的《风险测评问卷》以及其它相关信息，我司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下：您/贵机构的风险承受能力为：（），依据我司的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您/贵机构的风险承受能力等级与我司（产品、服务风险等级）相匹配。
投资者风险匹配告知书我司在此郑重提醒，我司向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。
我司建议您/贵机构审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。
如同意我司评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。
募集机构签章:年月日尊敬的（募集机构）本人/本机构已仔细阅读贵司的《投资者类型及风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵司对本人/本机构的风险承受能力评估及产品、服务风险等级匹配结果。
本人/本机构对该《投资者类型及风险匹配告知书》内容没有异议，愿意遵守法律、法规及贵司有关规定，通过贵司购买产品或者服务。
本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵司告知本人/本机构的重大信息变更。
本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。
投资者确认函特此确认。
投资者签字/签章:年月日经办人职务授权经办证件类型人信息证件号码经办人签字：年月日。
跟投风险告知书
跟投风险告知书
尊敬的投资人：
在您决定对本公司介绍的融资项目进行投资前，请仔细阅读以下友好提示
1、对本公司介绍的融资项目，本公司只负责客观呈现其真实情况、融资诉求、预期回报等信息，不会影响投资人的判断．您应通过自己的判断负责任的做出投资决定；
2、投资行为有风险．您的投资行为可能遭受经济损失；
3、您的投资可能会因政治、经济、金融形势的变化而产生风险；
4、如您与融资方达成投资协议，在履行协议的过程中可能产生纠纷，该纠纷由缔约双方解决，与本公司无任何关系；
5、为了响应国家证监会和网信部对股权融资服务平台的规范要求，我们会对投资人进行真实性验证祀诚信调查，以避免对平台上其他合格投资人造成风险；
6、对于非诚信投资人，鉴于““平台付出了审查和验证的代价，所以特此提醒：凡是我们经过调查发现是非诚信投资人的用户，提现时会自动扣除调查的费用100元，对于正常用户则没有此费用。
如果您投资了5000元，如果经调查核实后发现是非诚信投资人，返还的本金将扣除100元，返还4900元和投资利息收益。
如果您投资了100100元，如果经调查核实后发现是非诚信投资人，返还的本金将扣除100元，返还9900元和投资利息收益。
请确认您已仔细阅读本告知书并对其内容明白无误。
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年月日。
金融机构专业投资者告知及确认书
金融机构专业投资者告知及确认书投资者姓名源自名称：资金账号：告知栏
尊敬的投资者：
经审核贵机构提供的身份证明材料，本机构认为贵公司符合金融机构专业投资者条件，将贵公司划分为金融机构专业投资者。现将有关事项告知如下，请仔细阅读，并在投资者确认栏进行确认：
本机构在向专业投资者销售金融产品或提供金融服务时，对专业投资者履行的适当性职责区别于其他投资者。
【私募基金管理人名称】（盖章）
告知日期： 年 月 日
投资者确认栏
【私募基金管理人名称】：
本机构已阅读了上述告知内容，对于贵机构销售的金融产品或提供的金融服务，本机构具有专业判断能力，能够自行进行专业判断。本机构确认已了解贵公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方面的区别。
机构授权代表人签名：
签署时间： 年 月 日
银行投资风险告知书模版
投资风险告知书尊敬的客户：我行目前销售的理财及代销产品均在网点“阳光理财专栏”公示，未公示在册的产品不属于我行理财及代销产品。
交易所推出的各类金融产品非我行准入的产品，您对该类产品的购买行为,属于您自愿投资行为,投资上述产品造成或产生的损失，由投资者自行承担。
在您开通与交易所会员有关的功能前,请仔细阅读以下重要内容:一、请您了解国家关于交易场所的法律法规以及您所参加的交易所业务范围、交易规则，并自愿承担关于法律风险和交易风险。
二、我行不参加您与交易所、交易会员之间的交易，也不对您与交易所、交易会员之间造成或产生的交易纠纷负责。
若您计划投资交易所推出的非营业范围内产品,请您详尽了解产品内容,在充份考虑自身风险承受力的基础上谨慎投资。
由于您投资交易所非营业范围内的产品造成或产生的投资风险和致使的资金盈亏，我行不承担任何责任。
三、您转入交易所的资金余额将依据有关交易所发送我行的指令发生变更,可能会面临多种风险因素。
如您选择开通“商户端入金功能”,代表您授权交易所可以对绑定的会员账户资金进行扣划。
四、由于您参加的交易所因违反法律法规或违反与我行合作商定等原因致使您无法正常交易,并因此造成损失，我行不承担任何法律责任。
****银行年月日****银行：本人(本法人）已阅悉《投资风险告知书》的所有内容，对告知书提示的风险知悉和理解。
本人（本法人）购买的交易所推出的各类产品，是自愿投资行为，投资上述产品造成或产生的任何后果,由本人自行承担。
本声明长期有效。
声明人: 法人代表(授权人)：身份证件号：单位公章：年月日年月日说明：1、本告知书需参加交易场所的会员签署;2、个人会员签署申明人部分，法人客户签署法人代表（授权人）部分;3、本告知书一式两联,第一联受理行柜面留存,第二联客户留存。
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投资者姓名/名称 证件类型 证件编号
尊敬的投资者： 根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的 规定，我司将您认定为专业投资者/普通投资者。结合您/贵机构填写的《 风险测评问卷》以及其它相关信息，我司对您的风险承受能力进行了综合 评估，现得到评估结果如下： 您/贵机构的风险承受能力为：（ ），依据我司的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您/贵机构的风险 承受能力等级与我司（产品、服务风险等级）相匹配。
投资者风 险匹配告 我司在此郑重提醒，我司向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您 知书 的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发
生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。我司建议您/ 贵机构审慎评判自身风险承受能力、结合资深投资行为，认真填写投资品 种、期限，并做出审慎的投资判断。 如同意我司评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。 销售机构签章
投资者确 认函
特此确认。 投资者签字/签章
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Hale Waihona Puke 年 月 日尊敬的（销售机构） 本人/本机构已仔细阅读贵司的《投资者类型及风险匹配告知书》，已 充分知晓并理解贵司对本人/本机构的风险承受能力评估及产品、服务风险 等级匹配结果。本人/本机构对该《投资者类型及风险匹配告知书》内容没 有异议，愿意遵守法律、法规及贵司有关规定，通过贵司购买产品或者服 务。 本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵司告知本人/本机构 的重大信息变更。 本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。