《个人理财规划》期末考试(20)
2024国家开放大学本科《个人理财》期末考试题库(含答案)
2024国家开放大学本科《个人理财》期末考试题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期2.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大3.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力4.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱5.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障6.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价7.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/358.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活9.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款10.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金11.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人12.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
个人理财期末试题及答案解析
个人理财期末试题及答案解析一、选择题1. 个人理财是指下列哪一项？A. 公司财务管理B. 个人财务管理C. 国家财政管理D. 金融机构财务管理答案：B2. 以下哪项不是个人理财的基本原则？A. 风险分散B. 长期投资C. 短期投机D. 收支平衡答案：C3. 个人理财规划的首要任务是什么？A. 储蓄B. 投资C. 支付账单D. 制定目标答案：D4. 下列哪项不属于个人理财规划的内容？A. 预算B. 储蓄C. 税收规划D. 旅游计划答案：D5. 下面哪项不是个人理财中的投资工具？A. 股票B. 房地产C. 理财产品D. 信用卡答案：D二、填空题1. 个人理财的目标是实现个人财务的 __稳定增长__。
2. 个人理财规划的核心理念是 __全面平衡__。
3. 理财产品具有分散风险、灵活性和 __稳定收益__ 的特点。
4. 个人储蓄的方式可以包括 __定期存款__、__货币基金__ 等。
5. 个人理财规划的基本步骤是目标设定、收集信息、制定方案、执行方案和 __定期评估__。
三、简答题1. 什么是个人理财？为什么个人理财对个人和家庭很重要？答案：个人理财是个人对自己的财务状况进行规划、管理和决策的过程。
个人理财对个人和家庭很重要，因为它可以帮助个人实现财务目标，提高财务安全和稳定性。
通过良好的个人理财规划，个人能够有效地管理自己的收入和支出，合理安排储蓄和投资，保护个人和家庭的财富，提高生活质量。
2. 个人理财规划的基本原则是什么？答案：个人理财规划的基本原则包括风险分散、长期投资、收支平衡和灵活性。
风险分散是为了降低投资风险，通过将资金分散投资于不同的领域和产品来实现。
长期投资是指通过长期持有和积累财富来实现财务目标。
收支平衡是指合理安排收入和支出，保持收支平衡，避免财务压力过大。
灵活性是指根据实际情况和需求进行调整和变化，以适应个人和家庭的变化。
3. 请列举一些个人理财规划的工具和方式。
答案：个人理财规划的工具和方式包括预算管理、储蓄、投资、保险、税收规划等。
大学个人理财期末考试试题
大学个人理财期末考试试题### 大学个人理财期末考试试题一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财的首要目标是：A. 投资回报最大化B. 资产的保值增值C. 满足个人及家庭的财务需求D. 降低风险2. 以下哪项不是个人理财规划的组成部分？A. 教育规划B. 退休规划C. 娱乐活动D. 遗产规划3. 个人信用记录的不良记录通常会影响：A. 贷款利率B. 投资回报C. 个人声誉D. 工作机会4. 以下哪项不是个人理财中常见的投资工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 保险5. 个人理财中，紧急基金通常建议为个人月支出的多少倍？A. 3-6倍B. 1-2倍C. 8-12倍D. 无需紧急基金二、判断题（每题1分，共10分）1. 个人理财的目的是为了实现财务自由。
（）2. 个人理财规划不需要考虑通货膨胀的影响。
（）3. 个人理财中，风险和收益是成反比的。
（）4. 个人理财规划中，保险规划是可有可无的。
（）5. 个人理财中，投资组合的多样化可以降低风险。
（）三、简答题（每题10分，共20分）1. 简述个人理财规划中，为什么需要考虑税务规划？2. 描述个人理财中，如何平衡风险与收益？四、案例分析题（每题25分，共50分）案例一：张明是一名大学生，他每月有固定的生活费1500元，他希望通过个人理财来增加自己的储蓄。
请根据张明的情况，为他制定一个个人理财计划。
案例二：李华是一名刚刚毕业的大学生，他计划在5年内购买一套价值100万元的房子。
假设他目前有10万元的初始存款，每年可以存下5万元。
请分析李华是否需要考虑投资，并给出你的建议。
注意事项：- 请确保您的答案清晰、准确，并且符合个人理财的基本原则。
- 在案例分析中，需要考虑到实际情况，并给出合理的建议。
- 请在规定时间内完成所有题目。
《个人理财规划》期末考试答案
《个人理财规划》期末考试答案《个人理财规划》期末考试答案一、单选题（题数：50，共 50分）1超额透支，从哪天起支付透支利息？（）A、免息日过后起B、一个月之后C、40天后D、透支之日起正确答案： D2测试风险承受能力，主要是在于什么？（）A、测试投资冒险性如何B、测试投资者资产多少C、测试投资收益性如何测试投资价值如何正确答案： A3公债的三种效应不包括（）。
A、抑制B、减少民间部门的投资C、淡化赤字的通胀后果D、消费的`“排挤效应”正确答案： C4占据家庭财富总量的半数的是（）。
A、汽车B、货币金融资产C、住宅资产D、人力资产正确答案： C5专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。
A、资产状况B、身体状况C、D、社会发展正确答案： B6为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。
A、先列个遗嘱B、列遗嘱是最关键的东西C、遗嘱不可以给无血缘关系的人D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。
正确答案： C7货币金融管理的最高机构是（）。
A、中央B、邮储C、央行D、发改委正确答案： C8大家关注理财的表现不包括（）。
A、多数人希望提高收入B、股民已达到上亿人理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案： A9银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。
A、银行开始重视个人理财产品研发。
B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。
C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。
D、重视贷款部门正确答案： D10以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。
A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。
B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。
C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费正确答案： D11老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。
A、死亡B、C、子女婚嫁D、10年正确答案： A12全过程理财规划的最后一步是（）。
个人理财初级期末考试试题
个人理财初级期末考试试题一、选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财的首要目标是：A. 投资收益最大化B. 资产保值增值C. 满足日常生活需要D. 退休规划2. 以下哪项不是个人理财规划的范畴？A. 教育规划B. 保险规划C. 职业规划D. 税务规划3. 投资组合的多样化可以降低：A. 投资收益B. 投资风险C. 投资成本D. 投资时间4. 以下哪种投资工具通常被认为是风险较低的？A. 股票B. 债券C. 期货D. 期权5. 个人理财规划中，紧急基金通常建议为：A. 3个月的生活费B. 6个月的生活费C. 1年的生活费D. 2年的生活费6. 以下哪个不是个人理财规划中常用的风险评估工具？A. 风险承受能力问卷B. 投资组合分析C. 信用评分D. 风险偏好测试7. 个人理财中，定期存款的特点是：A. 高流动性B. 高风险C. 低收益D. 低风险8. 以下哪种保险通常用于规避意外伤害风险？A. 人寿保险B. 健康保险C. 意外伤害保险D. 财产保险9. 个人理财中，长期投资通常关注：A. 短期收益B. 长期收益C. 短期风险D. 长期风险10. 个人理财规划中，退休金的计算通常不包括：A. 预期退休年龄B. 预期寿命C. 投资回报率D. 当前收入水平二、判断题（每题1分，共10分）1. 个人理财规划中，紧急基金是用于应对突发事件的储备金。
（）2. 投资股票通常比债券有更高的风险和收益。
（）3. 个人理财规划中的税务规划主要是为了增加税负。
（）4. 个人理财规划不需要考虑通货膨胀的影响。
（）5. 保险规划是个人理财规划中不可或缺的一部分。
（）6. 投资组合的多样化可以完全消除投资风险。
（）7. 个人理财规划中，教育规划主要是为了子女的教育费用。
（）8. 定期存款的收益通常高于活期存款。
（）9. 个人理财规划中，退休规划是为退休后的生活费用做准备。
（）10. 个人理财规划中，信用评分与个人的信用记录无关。
个人理财考试题目和答案
个人理财考试题目和答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划的第一步是（）。
A. 确定理财目标B. 制定理财计划C. 分析财务状况D. 选择投资工具答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？（）。
A. 保险B. 储蓄C. 投资D. 遗嘱答案：C3. 个人理财中，以下哪项不是投资的原则？（）。
A. 风险与收益平衡B. 长期投资C. 只投资熟悉的领域D. 短期投机答案：D4. 个人理财规划中，以下哪项不是退休规划的组成部分？（）。
A. 社会保险B. 企业年金C. 个人储蓄D. 短期债务答案：D5. 在个人理财中，以下哪项不是税务规划的目的？（）。
A. 合法避税B. 减少税负C. 增加收入D. 遵守税法答案：C6. 个人理财中，以下哪项不是教育规划的内容？（）。
A. 学费储蓄计划B. 教育贷款C. 职业规划D. 旅游计划答案：D7. 个人理财中，以下哪项不是遗产规划的内容？（）。
A. 遗嘱B. 信托C. 人寿保险D. 投资房地产答案：D8. 个人理财中，以下哪项不是信用管理的内容？（）。
A. 信用卡使用B. 贷款管理C. 个人信用报告D. 股票投资答案：D9. 个人理财中，以下哪项不是紧急基金的目的？（）。
A. 应对突发事件B. 支付日常开销C. 减少债务D. 保障财务安全答案：B10. 个人理财中，以下哪项不是个人资产负债表的内容？（）。
A. 资产B. 负债C. 收入D. 支出答案：C二、多项选择题（每题3分，共30分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响理财目标的设定？（）。
A. 个人收入水平B. 个人风险偏好C. 市场利率变化D. 个人职业发展答案：A, B, D12. 个人理财规划中，以下哪些是风险管理的策略？（）。
A. 分散投资B. 购买保险C. 增加储蓄D. 避免投资答案：A, B13. 个人理财中，以下哪些是投资的原则？（）。
A. 长期投资B. 分散投资C. 只投资熟悉的领域D. 追求高风险高回报答案：A, B, C14. 个人理财规划中，以下哪些是退休规划的组成部分？（）。
个人理财规划2020期末考试答案
一、单选题1【单选题】你有10000万美元现金,想到银行换成人民币,请问是用下列哪种价格来兑换( )我的答案：A2我国的非婚生子女与婚生子女的法律地位()我的答案：B3巴菲特有三大投资原则:第一,保住本金;第二,保住本金;第三,谨记第一条和第二条。
上面的观点反映了关注资金的( )我的答案：B4甲男于2000年10月经人介绍与乙女相识。
相识不久,甲男考虑到年龄问题,婚事不宜拖得太久,便向女方提出结婚;乙女得知甲男有20万元存款便满口答应。
两人于2001年3月办理了结婚登记手续。
此后,乙女多次向甲男索要衣物、首饰等,甲男都予以满足。
两人商定于5月1日举行婚礼。
4月份,乙女又多次索要财物,为了顺利举行婚礼,甲男又给了女方1万元钱。
婚礼那天,甲男在饭店订了酒席,并租车接女方,结果乙女又提出如不再给1万元,就不上车,双方闹得不欢而散,婚礼也未举行。
如甲男不久起诉法院要求离婚,并要求返还彩礼,法院应如何处理?()不支持其诉讼请求我的答案：A5房子虽然是TA婚前买的,但是这几年房子涨价的那部分钱,我可以分到一部分吗?我的答案：B6张先生夫妇的10万元退休基金若以6%的速度增长,20年后退休时能积累()元。
我的答案：D7民间借贷由于大部分发生在亲朋好友之间,很多人并没有对它给予应有的重视。
一些无赖之徒正好钻了这个空子,采取赖账、久拖、回避的方式,以逃避债务。
需注意的是,还款期限届满之日起( )年,是法律规定的诉讼时效。
在此期间,你必须向借款人主张债权,( )年之后,法院对你的债权不予保护;如果没有写明还款日期,适用最长诉讼时效( )年。
2年,2年,20年我的答案：A8退休养老规划是长期的规划,如果从刚开始工作就对退休开始筹划,或者是临近退休才考虑,所需要的年投入额是不一样的。
同样的退休缺口一百万元,假设60岁退休,那么从20岁、30岁、40岁、50岁开始考虑退休养老规划,投入额是不一样的,哪一种情况每年投入额最少?()我的答案：A9假设某股票于6月5日董事会宣告要发放股利,6月20日为股权登记日,6月30日为向股东发放股利的日期,那么上面几个日子中,6月5日是股利宣告日,实质上就是你获知股利即将分配的消息的日子,6月20日是区分你是否具有此次股利分配权利的日子,6月30日分股利实际发放到你的账户的日期。
尔雅个人理财规划期末试题答案
一、单选题（题数：50，共50.0 分）1在实现目的过程中，面对具体的任务，改“不也许”为“怎么才干”，这体现的是如何的习惯？（）1.0 分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案：A2关于理财方案制作需要注意的事项，不对的的是（）。
1.0 分A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目的检查合理性如何C、计算，避免使用经济指标和数据D、合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C3关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）1.0 分A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案：D4老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保存居住到（）为止。
1.0 分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、2023我的答案：A5我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0 分A、800.0B、1000.0C、2023.0D、5000.0我的答案：B6政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。
1.0 分A、1965年B、1978年C、1982年D、1988年我的答案：D7遗产计划是使人们将财产留给继承人时可以尽也许地符合谁的意愿（）。
1.0 分A、子女B、父母C、自己D、配偶我的答案：C8在我国，投资者衡量绩优股的重要指标是（）。
1.0 分A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每100股税前利润和净资产收益率我的答案：B9以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0 分A、逼迫自己存定期储蓄B、尽早还清银行贷款C、多办几张信用卡D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增长每次取出额我的答案：C10关于特色优势资源说法错误的是（）。
1.0 分A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，可以在社会中顺利生存，较快发展的重要因素就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具有的，对社会十分重要的特色优势资源。
个人理财期末试卷一及答案
个人理财期末试卷一及答案一、填空题(每空2分，共20分)1．_________又称个人财务规划，是为实现________而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程。
2. 收入主要由和构成，还可细分为工资薪金、自雇收入、奖金和佣金、养老金和年金、投资收入和其他收入等。
3．现金有两个突出的特点：一是现金在所有金融工具中________最强。
在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金位于________。
现金的另一个特点就是持有现金的________低。
在通常情况下现金的价值会受到通货膨胀的影响。
4. 家庭消费支出包括、、等内容。
二、名词解释题(每小题3分，共15分)1．个人理财2. 家庭净资产3．人寿保险4．个人住房商业性贷款5．教育规划三、简答题(每小题5分，共20分)1．请简要叙述影响个人理财的因素。
2．请简要叙述家庭金融资产包括的内容。
3．请简要叙述个人保险规划流程4．根据自己储蓄及缴息能力估算负担得起的房屋总价，以及每月能承担的费用。
四、论述题(每小题10分，共20分)1．请详细阐述个人理财规划包含的内容。
2．请详细阐述个人与企业财务管理的区别。
五、案例分析题（每小题25分，共25分）Matthew的理财规划方案Matthew，青岛人，刚刚在杭州读完本科，留杭工作，从业房地产，因刚开始工作，仅有3000元积蓄，存定期。
年薪4万元，包括公积金，其他稍有补贴，每月500元左右，相关福利(三金)健全，每月实发2500元左右，剩余年底补齐。
每月支出1500元左右,包括房租600元。
女朋友为杭州本地人，大学同学，年薪2万元，短期内无结婚打算。
父母身体健康，收入中等稍微偏上。
Matthew目前的经济与女朋友基本独立，当然平时吃饭，看电影等除外。
他办了广发银行真我卡，对其他投资工具不是很熟悉，只是听说开放式基金等可能会较适合他的情况，职业规划中，应该沿着房地产销售的道路前行，不排除三四年后转入后台。
个人理财规划期末考试题及答案
个人理财规划期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划的首要目标是什么？A. 购买房产B. 股票投资C. 紧急基金的建立D. 退休规划答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划的组成部分？A. 收入管理B. 支出管理C. 风险管理D. 个人爱好答案：D3. 个人理财规划中，紧急基金通常建议为多少个月的生活费？A. 3个月B. 6个月C. 12个月D. 24个月答案：B4. 个人理财规划中，哪种投资方式风险最高？A. 定期存款B. 国债C. 股票D. 货币基金答案：C5. 以下哪种保险最适合作为个人理财规划的一部分？A. 财产保险B. 人寿保险C. 责任保险D. 汽车保险答案：B6. 个人理财规划中，教育储蓄计划通常适用于以下哪个阶段？A. 婴儿期B. 学龄前C. 小学阶段D. 大学阶段答案：A7. 个人理财规划中，退休金的计算通常不考虑以下哪项因素？A. 预期寿命B. 退休年龄C. 投资回报率D. 个人爱好答案：D8. 以下哪种投资方式最适合长期投资？A. 短期债券B. 长期债券C. 股票D. 黄金答案：C9. 个人理财规划中，哪种类型的基金通常风险较低？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金答案：D10. 个人理财规划中，以下哪种债务管理策略是正确的？A. 只还最低还款额B. 优先偿还高利率债务C. 平均偿还所有债务D. 忽略债务答案：B二、简答题（每题5分，共30分）1. 请简述个人理财规划的重要性。
答案：个人理财规划对于确保个人财务安全、实现财务目标、提高生活质量具有重要意义。
它可以帮助个人合理分配收入和支出，规避财务风险，实现资产增值，为未来提供保障。
2. 请列举个人理财规划中应考虑的五个主要因素。
答案：个人理财规划应考虑的五个主要因素包括收入水平、支出需求、风险偏好、投资目标和时间范围。
3. 请解释什么是紧急基金以及为什么它在个人理财规划中是必要的。
个人理财计划期末考试满答案
•姓名：班级：默许班级成绩：100.0分一、单项选择题（题数：50，共50.0 分）1关于注册会计师的特点，以下说法正确的选项是（）。
（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： D 我的答案：D2以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： D 我的答案：D3金融理财中的与住房与养老相关的是（）。
（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： C 我的答案：C4以下说法不正确的选项是（）。
（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： D 我的答案：D5以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： D 我的答案：D6税收计划的内容不包括（）。
（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： D 我的答案：D7目前，中国的外汇储蓄是（）亿。
（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： D 我的答案：D8人的一生需要考虑的情形一样不包括（）。
（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： D 我的答案：D9“操纵过度消费，旨在积存资金的节约打算”指的是哪一项理财目标的内容？（）（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： A 我的答案：A10关于个人理财目标，说法不正确的选项是（）。
（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： D 我的答案：D11住房养老模式的意义不包括（）。
（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： C 我的答案：C12以下说法错误的选项是（）。
（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： D 我的答案：D13“播下一个行动，收成一种适应；播下一种适应，收成一种性格；播下一种性格，收成一种命运。
”出自（）。
（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： C 我的答案：C14以下哪项不属于财政政策工具？（）（1.0分）1.0分A、B、C、D、正确答案： D 我的答案：D15以下说法不正确的选项是（）。
《个人理财规划》期末考试(20)答案
《个人理财规划》期末考试(20)答案•《个人理财规划》期末考试（20）姓名：班级：默认班级成绩：99.0分一、单选题（题数：50，共 50.0 分）1关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、比金融理财师通过率高•B、职业风险小•C、注册会计师考试为5门课•D、中国注册会计师考试始于1993年我的答案：D2••B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山•C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款•D、个人信贷占比在迅速增长之中我的答案：A4持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。
（1.0分）1.0分•A、借记卡•B、贷记卡•C、信用卡•D、准贷记卡我的答案：D5以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）（1.0分）1.0分•A、充分了解自己拥有资源•B、慷慨借用自己的资源•C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势•D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷我的答案：B6投资产品的三把万能钥匙不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、价值投资•B、分散投资•C、长期投资•D、谨慎投资我的答案：D7理财规划职业的要求不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、相关知识技能的全面掌握•B、与客户出色的沟通交流能力•C、不需要太看重信誉•D、严格执行标准，即职业资格认证考试我的答案：C8下列说法错误的是（）。
（1.0分）1.0分•A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。
•B、资产增值管理是理财目标的内容•C、特殊目标规划不属于理财目标内容•D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。
我的答案：C9测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）（1.0分）1.0分•A、测试基础资产有多少•B、测试投资人数有多少•C、测试投资时间有多长•D、测试投资地点在何处我的答案：A10理财规划师应具备的素质不包括（）。
广州个人理财期末考试试题
广州个人理财期末考试试题# 广州个人理财期末考试试题## 一、选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财的首要目标是（）A. 资产增值B. 风险管理C. 退休规划D. 紧急基金建立2. 以下哪项不是个人理财规划的内容？（）A. 教育规划B. 投资规划C. 税务规划D. 企业经营规划3. 投资组合的多样化可以降低（）A. 流动性风险B. 市场风险C. 信用风险D. 操作风险4. 以下哪种投资工具通常被认为是低风险的？（）A. 股票B. 债券C. 期货D. 期权5. 个人理财规划中，以下哪项不是风险管理的范畴？（）A. 保险规划B. 退休金规划C. 遗产规划D. 税务规避## 二、判断题（每题1分，共10分）1. 个人理财规划应根据个人情况制定，无需考虑宏观经济因素。
（）2. 投资收益与风险成正比，因此高收益必然伴随高风险。
（）3. 定期存款是一种流动性较差的投资方式。
（）4. 个人信用记录对贷款利率有直接影响。
（）5. 投资组合的多样化可以完全消除投资风险。
（）## 三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述个人理财规划的基本原则。
2. 描述退休规划中应考虑的主要因素。
3. 阐述保险在个人理财中的作用。
## 四、案例分析题（共40分）案例背景：张先生，35岁，已婚，有一子，目前在广州工作，年收入30万元。
张先生希望进行个人理财规划，以确保家庭财务安全并为未来教育和退休做准备。
问题：1. 根据张先生的情况，为其制定一个初步的个人理财规划方案。
（15分）2. 分析张先生在进行个人理财时可能面临的主要风险，并提出相应的风险管理策略。
（15分）3. 假设张先生希望为儿子的教育进行长期投资，推荐一种适合的投资工具，并说明理由。
（10分）注：以上内容为模拟试题，实际考试题目可能会有所不同。
考生应根据实际考试要求进行复习和准备。
个人理财试题及答案
个人理财试题及答案### 个人理财试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财的首要目标是什么？- A. 消费- B. 投资- C. 储蓄- D. 偿还债务答案： C2. 以下哪项不是个人理财规划的内容？- A. 教育规划- B. 退休规划- C. 娱乐规划- D. 遗产规划答案： C3. 投资组合的多样化可以降低哪种风险？- A. 系统性风险- B. 非系统性风险- C. 信用风险- D. 流动性风险答案： B4. 什么是复利？- A. 利息加上本金- B. 利息加上利息- C. 本金减去利息- D. 利息减去本金答案： B5. 以下哪种保险属于人身保险？- A. 财产保险- B. 人寿保险- C. 责任保险- D. 信用保险答案： B二、判断题（每题1分，共10分）1. 个人理财就是购买理财产品。
（）答案：×2. 投资和储蓄是个人理财的两种基本形式。
（）答案：√3. 个人理财不需要考虑通货膨胀的影响。
（）答案：×4. 投资股票比投资债券风险更大。
（）答案：√5. 个人理财规划应根据个人情况制定，不需要考虑市场环境。
（）答案：×三、简答题（每题5分，共30分）1. 简述个人理财的基本原则。
- 个人理财的基本原则包括：安全性原则、收益性原则、流动性原则和分散化原则。
2. 什么是紧急基金，为什么需要建立紧急基金？- 紧急基金是为应对突发事件而准备的现金储备。
建立紧急基金可以避免在紧急情况下出售资产或借高利贷，保障个人财务安全。
3. 什么是资产配置，个人如何进行资产配置？- 资产配置是将个人资产按照风险和收益的不同，分配到不同类型的投资工具中。
个人应根据自身的风险承受能力、投资目标和时间范围进行资产配置。
4. 什么是信用评分，它对个人理财有何影响？- 信用评分是金融机构根据个人信用历史给出的评分，影响个人获得贷款的能力和成本。
良好的信用评分有助于个人获得更低的贷款利率，降低财务成本。
个人理财期末试卷一及答案
个人理财期末试卷一及答案一、填空题(每空2分，共20分)1．_________又称个人财务规划，是为实现________而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程。
2. 收入主要由和构成，还可细分为工资薪金、自雇收入、奖金和佣金、养老金和年金、投资收入和其他收入等。
3．现金有两个突出的特点：一是现金在所有金融工具中________最强。
在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金位于________。
现金的另一个特点就是持有现金的________低。
在通常情况下现金的价值会受到通货膨胀的影响。
4. 家庭消费支出包括、、等内容。
二、名词解释题(每小题3分，共15分)1．个人理财2. 家庭净资产3．人寿保险4．个人住房商业性贷款5．教育规划三、简答题(每小题5分，共20分)1．请简要叙述影响个人理财的因素。
2．请简要叙述家庭金融资产包括的内容。
3．请简要叙述个人保险规划流程4．根据自己储蓄及缴息能力估算负担得起的房屋总价，以及每月能承担的费用。
四、论述题(每小题10分，共20分)1．请详细阐述个人理财规划包含的内容。
2．请详细阐述个人与企业财务管理的区别。
五、案例分析题（每小题25分，共25分）Matthew的理财规划方案Matthew，青岛人，刚刚在杭州读完本科，留杭工作，从业房地产，因刚开始工作，仅有3000元积蓄，存定期。
年薪4万元，包括公积金，其他稍有补贴，每月500元左右，相关福利(三金)健全，每月实发2500元左右，剩余年底补齐。
每月支出1500元左右,包括房租600元。
女朋友为杭州本地人，大学同学，年薪2万元，短期内无结婚打算。
父母身体健康，收入中等稍微偏上。
Matthew目前的经济与女朋友基本独立，当然平时吃饭，看电影等除外。
他办了广发银行真我卡，对其他投资工具不是很熟悉，只是听说开放式基金等可能会较适合他的情况，职业规划中，应该沿着房地产销售的道路前行，不排除三四年后转入后台。
个人理财期末考试题及答案
个人理财期末考试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 个人理财的首要目标是什么？A. 购买房产B. 投资股票C. 建立紧急基金D. 退休规划答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划的内容？A. 教育规划B. 税务规划C. 娱乐规划D. 遗产规划答案：C3. 投资组合的多样化可以降低哪种风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 系统性风险D. 非系统性风险答案：D4. 以下哪种保险不属于个人理财规划的一部分？A. 人寿保险B. 健康保险C. 财产保险D. 责任保险答案：C5. 以下哪种投资工具通常被认为是高风险高回报？A. 定期存款B. 国债C. 股票D. 货币市场基金答案：C6. 个人理财规划中，以下哪项不是财务目标？A. 购买新车B. 偿还债务C. 子女教育D. 退休生活答案：A7. 以下哪个不是个人理财的基本原则？A. 预算管理B. 风险管理C. 收益最大化D. 资产配置答案：C8. 个人理财中，以下哪项不是制定预算时需要考虑的？A. 固定支出B. 变动支出C. 投资回报D. 储蓄答案：C9. 以下哪种投资策略通常用于长期投资？A. 短期交易B. 定期定额投资C. 杠杆投资D. 投机交易答案：B10. 个人理财中，以下哪项不是评估投资产品时需要考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资期限C. 投资流动性D. 投资的个人兴趣答案：D二、多选题（每题3分，共15分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响投资决策？A. 个人风险承受能力B. 投资目标C. 投资期限D. 市场趋势答案：A, B, C, D12. 以下哪些属于个人理财规划中的资产？A. 现金B. 股票C. 房产D. 债务答案：A, B, C13. 个人理财规划中，以下哪些是退休规划的组成部分？A. 确定退休时间B. 估计退休后的生活费用C. 选择退休投资工具D. 制定退休储蓄计划答案：A, B, C, D14. 在个人理财中，以下哪些属于风险管理策略？A. 投资多样化B. 购买保险C. 定期审查投资组合D. 短期投资答案：A, B, C15. 个人理财规划中，以下哪些是税务规划的目的？A. 减少税负B. 遵守税法C. 优化资产配置D. 增加投资回报答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共10分）16. 个人理财规划是一次性的活动，不需要定期更新。
个人理财期末考试试题
个人理财期末考试试题# 个人理财期末考试试题## 一、选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财的首要目标是：- A. 资产增值- B. 风险管理- C. 财务自由- D. 短期收益最大化2. 以下哪项不是投资组合多样化的优点？- A. 降低风险- B. 提高收益- C. 减少波动- D. 增加流动性3. 以下哪种保险不属于人寿保险？- A. 定期人寿保险- B. 终身人寿保险- C. 健康保险- D. 年金保险4. 投资债券的主要风险是：- A. 信用风险- B. 利率风险- C. 市场风险- D. 所有以上选项5. 以下哪种投资工具通常具有较高的流动性？- A. 股票- B. 房地产- C. 艺术品- D. 黄金...（此处省略剩余选择题）## 二、判断题（每题1分，共10分）1. 个人理财规划应从长期目标出发，短期目标可以忽略。
（）2. 投资组合的多样化可以完全消除投资风险。
（）3. 定期存款是一种风险较低的理财方式。
（）4. 个人信用记录对贷款利率没有影响。
（）5. 退休规划是个人理财中非常重要的一部分。
（）...（此处省略剩余判断题）## 三、简答题（每题5分，共20分）1. 简述个人理财的基本原则。
2. 什么是紧急基金，为什么每个家庭都应该设立紧急基金？3. 请解释什么是复利效应，并举例说明其在个人理财中的应用。
4. 描述投资与投机的区别。
## 四、案例分析题（每题15分，共30分）### 案例一：张女士是一位35岁的职业女性，年收入为50万元。
她目前有100万元的储蓄，希望在未来10年内为孩子的教育和自己的退休生活做准备。
请根据张女士的情况，为她制定一个理财计划。
### 案例二：李先生是一位40岁的企业主，他的企业年利润为200万元。
他希望扩大企业规模，但同时也担心企业风险。
请分析李先生应该如何进行个人和企业的风险管理。
## 五、论述题（每题30分，共30分）论述个人信用管理的重要性，并提出几点有效的个人信用管理策略。
个人理财规划2020期末考试答案
一、单选题1【单选题】你有10000万美元现金,想到银行换成人民币,请问是用下列哪种价格来兑换( )我的答案：A2我国的非婚生子女与婚生子女的法律地位()我的答案：B3巴菲特有三大投资原则:第一,保住本金;第二,保住本金;第三,谨记第一条和第二条。
上面的观点反映了关注资金的( )我的答案：B4甲男于2000年10月经人介绍与乙女相识。
相识不久,甲男考虑到年龄问题,婚事不宜拖得太久,便向女方提出结婚;乙女得知甲男有20万元存款便满口答应。
两人于2001年3月办理了结婚登记手续。
此后,乙女多次向甲男索要衣物、首饰等,甲男都予以满足。
两人商定于5月1日举行婚礼。
4月份,乙女又多次索要财物,为了顺利举行婚礼,甲男又给了女方1万元钱。
婚礼那天,甲男在饭店订了酒席,并租车接女方,结果乙女又提出如不再给1万元,就不上车,双方闹得不欢而散,婚礼也未举行。
如甲男不久起诉法院要求离婚,并要求返还彩礼,法院应如何处理?()不支持其诉讼请求我的答案：A5房子虽然是TA婚前买的,但是这几年房子涨价的那部分钱,我可以分到一部分吗?我的答案：B6张先生夫妇的10万元退休基金若以6%的速度增长,20年后退休时能积累()元。
我的答案：D7民间借贷由于大部分发生在亲朋好友之间,很多人并没有对它给予应有的重视。
一些无赖之徒正好钻了这个空子,采取赖账、久拖、回避的方式,以逃避债务。
需注意的是,还款期限届满之日起( )年,是法律规定的诉讼时效。
在此期间,你必须向借款人主张债权,( )年之后,法院对你的债权不予保护;如果没有写明还款日期,适用最长诉讼时效( )年。
2年,2年,20年我的答案：A8退休养老规划是长期的规划,如果从刚开始工作就对退休开始筹划,或者是临近退休才考虑,所需要的年投入额是不一样的。
同样的退休缺口一百万元,假设60岁退休,那么从20岁、30岁、40岁、50岁开始考虑退休养老规划,投入额是不一样的,哪一种情况每年投入额最少?()我的答案：A9假设某股票于6月5日董事会宣告要发放股利,6月20日为股权登记日,6月30日为向股东发放股利的日期,那么上面几个日子中,6月5日是股利宣告日,实质上就是你获知股利即将分配的消息的日子,6月20日是区分你是否具有此次股利分配权利的日子,6月30日分股利实际发放到你的账户的日期。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）1理财规划师的英文简称是（）。
1.0 分正确答案： C 我的答案：C2每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）0.0 分D、40%正确答案： B 我的答案：D3注册会计师单科的通过率约为（）。
0.0 分正确答案： B 我的答案：A4以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。
1.0 分C、购买外汇理财产品D、保险正确答案： D 我的答案：D5理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。
1.0 分正确答案： A 我的答案：A6遗产规划最关键的是（）。
1.0 分正确答案： B 我的答案：B7关于基金公司说法不正确的是（）。
1.0 分正确答案： C 我的答案：C8锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。
1.0 分C、创新D、善良正确答案： D 我的答案：D9以下哪项不属于理财工具？（）1.0 分正确答案： A 我的答案：A10以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）1.0 分正确答案： C 我的答案：C11关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。
1.0 分正确答案： D 我的答案：D12下列不属于个人金融理财的内容的是（）。
1.0 分正确答案： C 我的答案：C13美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）1.0 分正确答案： A 我的答案：A14被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。
1.0 分正确答案： B 我的答案：B15理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。
1.0 分D、黄金正确答案： C 我的答案：C16目前，杭州人均寿命达到多少？（）1.0 分正确答案： C 我的答案：C17个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。
0.0 分C、个人信贷占比在迅速增长之中。
正确答案： B 我的答案：D18以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）0.0 分正确答案： A 我的答案：D19教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。
1.0 分C、亲戚正确答案： B 我的答案：B20买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。
1.0 分正确答案： A 我的答案：A21以下哪项不属于债务计划的内容？（）1.0 分正确答案： D 我的答案：D22“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）1.0 分正确答案： A 我的答案：A23以下哪项属于有形资源？（）1.0 分精力B、货币C、信息D、知识正确答案： B 我的答案：B24美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。
1.0 分A、美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多B、美国在监管方面表现的比较差C、中国的监管表现的也较弱D、中国的金融产品较少正确答案： C 我的答案：C25以下不属于证券投资计划的是（）。
1.0 分正确答案： D 我的答案：D26以下不属于理财要素的是（）。
1.0 分B、负债C、支出D、上班正确答案： D 我的答案：D27人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。
0.0 分正确答案： D 我的答案：C28股市的主要功能是（）。
0.0 分正确答案： B 我的答案：A29股票的三种具体融资方式不包括（）。
0.0 分正确答案： D 我的答案：A30遗产规划主要内容是（）。
0.0 分正确答案： A 我的答案：D31民间集资的利率一般是多少？（）0.0 分正确答案： B 我的答案：C32下列说法错误的是（）。
0.0 分正确答案： D 我的答案：C33从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。
1.0 分正确答案： C 我的答案：C34银行转账主要关注的是（）。
0.0 分正确答案： D 我的答案：A35关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。
1.0 分C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势正确答案： B 我的答案：B36什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。
1.0 分正确答案： A 我的答案：A37关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。
1.0 分B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚正确答案： C 我的答案：C38为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。
1.0 分正确答案： C 我的答案：C39理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）1.0 分A、主观原则和实际原则正确答案： C 我的答案：C40以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）1.0 分正确答案： A 我的答案：A41新的养老资源是（）。
正确答案： A 我的答案：B42关于遗产规划的说法错误的是（）。
1.0 分正确答案： D 我的答案：D关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。
1.0 分正确答案： B 我的答案：B44金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。
1.0 分正确答案： A 我的答案：A45以下哪个行为体现的是融资需要？（）1.0 分正确答案： A 我的答案：A46目前养老主体形式是（）。
0.0 分正确答案： A 我的答案：C47“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）1.0 分正确答案： A 我的答案：A48以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。
1.0 分正确答案： D 我的答案：D49一般情况下，理财从什么时候开始？（）1.0 分正确答案： C 我的答案：C50抵御通胀最好的一项资产是什么？（）1.0 分B、白银C、黄金D、股票正确答案： C 我的答案：C二、 判断题（题数：50，共 50.0 分）1在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √2财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √3债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。
其特点是收益固定，风险较小。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √4对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √5员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。
（）1.0 分正确答案： × 我的答案： ×6北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。
（）1.0 分正确答案： × 我的答案： ×7购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √8个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √9实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。
（）1.0 分正确答案： × 我的答案： ×10理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √11教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √12理财目标因人而异。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √13国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √14加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √15为小孩投保重大疾病险是没有必要的。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √16利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √17近几年，理财规划师职业排名已在前三名。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √18国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √19不同年龄的人向银行贷款的年限相同。
（）0.0 分正确答案： × 我的答案： √20理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。
（）1.0 分正确答案： × 我的答案： ×21中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √22住房是不动产，不能实现融资流动。
（）1.0 分正确答案： × 我的答案： ×23如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √24反向抵押贷款的周期比较长。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √25遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √26理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。
（）1.0 分正确答案： × 我的答案： ×27“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。
（）1.0 分正确答案： × 我的答案： ×28作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √29依法纳税是每个公民应尽的责任。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √30理财对象的财性是一样的。
（）1.0 分正确答案： × 我的答案： ×31一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √32房子养老没有任何风险。
（）1.0 分正确答案： × 我的答案： ×33理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √34证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √35经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。
（）0.0 分正确答案： √ 我的答案： ×36理财一般分为金融理财和非金融理财（）。
1.0 分正确答案： √ 我的答案： √37市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。
专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。
（）1.0 分正确答案： √ 我的答案： √在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。