中国平安标准展业夹
（最新）中国平安产险四级机构管理办法
四级机构管理办法（2007年10月）目录第一章总则第二章四级机构的定义第三章四级机构设立规划和原则第四章四级机构分类的原则及标准第五章四级机构岗位与人员配置方案第六章四级机构财务资源配置第七章附则第一章总则第一条为加强公司四级机构建设与管理，促进新设四级机构的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》及《保险公司管理规定》（保监会令…2004‟3号）、《保险公司营销服务部管理办法》（保监会令…2002‟1号）和《中国保监会行政许可事项实施规程》（保监会令…2004‟8号）的有关规定，结合各地区经济发展水平和公司机构发展实际，制订本办法。
第二条四级机构管理办法明确了四级机构设立、开办、分类、内部组织构架、资源配置及机构撤销等相关规定。
第三条总公司企划部是机构管理工作的主要职能部门，负责全国分支机构整体规划、设立、验收、撤销、经营跟踪和相关政策的制定；区域企划财务部是区域机构管理工作的主要部门，负责区域内分支机构的建设规划、前期审核、经营跟踪等工作。
第四条四级机构负责人考核方案详见《四级机构负责人基本管理办法》。
第五条原《三、四级机构管理暂行规定》、《三、四级机构开办费支出管理暂行办法》、《产险营销服务部财务管理暂行规定》、《产险营销服务部管理暂行办法》不再适用。
第二章四级机构的定义第六条四级机构为三级机构下设的支公司、营销服务部，原则上设立在省会城市、直辖市或计划单列市的镇、街道办、开发区，或设立在地市地区的区、县级市、县等地区。
四级机构包括：（一）省会型二级机构所有中心支公司下属的支公司和营销服务部；（二）省会城市本部下属的营销服务部、支公司；（三）城市型二级机构支公司或营业部下属的营销服务部。
第七条四级机构命名凡符合保险监管部门对应条件要求的四级机构，均可以“支公司”命名；不符合监管部门对支公司的条件要求的，以“营销服务部”命名。
第三章四级机构设立原则和规划第八条四级机构设立应坚持“合理规划、效益产出、风险可控”的原则。
04缘故展业
缘故客户与其他客户之区别
推销流程 寒暄、赞美 建立信任 收集资讯 发现购买点 激发兴趣 商品说明 拒绝处理 促 成
缘故 一样 不用做 不用做 一样 程度浅 一样 简单 力度弱
其他 一样 要做 要做 一样 程度深 一样 复杂 力度强
Hale Waihona Puke 中国平安保险股份有限公司总公司营销部
PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD.
中国平安保险股份有限公司 · 衔接训练教材
缘故展业
总公司寿险营销部
二OO一年十一月
中国平安保险股份有限公司总公司营销部
PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD.
课程大纲
¶ 导言
何谓缘故市场 经营缘故市场意义 经营缘故市场的态度及方式 ¶ 缘故市场的应对
¶ 如何开口谈保险
PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD.
拒绝处理
“也许我确实该象你所说一样不该进入这个行业。但我觉得，寿险是一个 事业，是一个人人为我、我为人人的事业，当我看到一个个客户购买寿
险时，我内心感到特别的欣慰，因为我把温暖送到他们的家中，保障他
们度过平安的一生。我想，如果你看到我在这一行成功的话，你一定会 感到高兴的，不是吗？”
三、如何开口谈保险
（二）
“王兄，你跟我是好朋友，假如我不告诉你投保的 好处，那也不合乎做朋友的道理。所以我暂且把你当作 外人，说明一下。我说的话不中你的意，或者你认为不 必要，当然你别客气，尽管拒绝。我对别人说明什么， 更有义务让你参考参考，如此而已。”
中国平安保险股份有限公司总公司营销部
PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD.
平安商铺用户手册
二、用户登录
2.1、插件安装
用户首次使用，需在登录前下载安装插件，才能正常浏览视频播放。在网页浏览器中输入本系 统地址：，如图 2-1
一、概述
1.1、系统概述
中国电信平安商铺视频版用户平台，应用对象为一般用户。 系统主要实现的功能有：
视频播放 图像设置 远程云台控制 远程开/关灯 远程拍照/录像 设备管理 告警手机设置 账单查询 个人密码修改 日志信息查看 告警视频查看、下载。
1.2、系统配置
二、用户登录 ............................................................................................................................... 3 2.1、插件安装....................................................................................................................... 3 2.2、用户登录....................................................................................................................... 5
平安商铺用户手册
平安保险资料文档
单元一 寻找准主顾
主顾开拓方式
缘故 社区开拓 随机认识 调查问卷
1年内新人每周至少抽出一天时间去做调查问卷 （公园、商场、社区、儿童世界、人多的地方）
摆咨询台 送客服报 送平安保障卡 转介绍
（工具：紧急联络卡、青基会问卷、大运会问卷、新春大礼包问卷……）
帽子图
平安
生命价值保障30万 重大疾病保障30万 意外保障20万
帽 意外医疗保障4万/年 住院医疗保障1.8万/年
广东省养大一个孩
子 子大概需要49万
养小孩
收入期 责任期
盈余
一般的人都会用 盈余来做两件事
生活费用 教育费用 父母的赡养费用 买车买房 医疗费用 养老费用...........
真 1、绝对安全
觉得+陈述理由+反问
单元九 5次close
第一次讲解计划书是最佳的促成时期）
促成的关键：有力的词句，生动故事，强有力的图示
①次促成：总分总
1、总：这个产品真的很好，平时当存钱，万一赔大钱，既 能保障您创业时候的人身风险，又能储备您晚年的养老金，还 能分享平安的经营利润所以它真的很好。
2、分：建议书讲解
④次促成：不足与优点的对比法
不足
优点
1、您的银行卡 里少了12000块 钱。
1、生命保障30万； 2、重大疾病保障30万； 3、意外：20万； 4、意外医疗每年4万； 5、住院医疗每年18000； 6、年年分红； 7、随着年龄的增加，保 额也在不断增加； …………
⑤次促成：金钱的分类
1、赚钱的钱（炒股、做生意）； 2、消费的钱（现在要用的钱）； 3、保障的钱（保证未来的生活品质，不可查封 的钱，保命的钱，保钱的钱）
寿险企业经营管理建议—保监局
以及犹豫期及退保
根据过去的经验和目前的市场状况，保守地确定低、中、高三档演示利率。其
中，低档演示利率为该产品目前的最低保证利率
说明该演示纯粹是描述性的，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，不能
理解为对未来的预期
在产品说明书、宣传折页的显著位臵中，应采用正文内容的最大号字体重点提
示：（1）该万能保险产品的保险责任和责任免除。（2）该万能保险产品的初 始费用、保单管理费、部分领取手续费以及退保费用等费用扣除的详细情况， 包括具体的费用扣除比例（或金额）、扣除时间等，并以示例的方式详细说明 风险保险费的收取标准。（3）该万能保险产品保单账户价值的详细计算方法。 （4）该万能保险产品的最低保证利率。（5）犹豫期的起止时间以及犹豫期内
基本原则：应当采用非专业语言，通俗易懂，并对其 客观性、真实性负责，无重大遗漏，不得对客户进行 欺骗、误导和故意隐瞒。
3
（1）监管规定
《关于人身保险产品宣传有关问题的通知》（保监发[1999]57
号）
《关于规范人身保险经营行为有关问题的通知》（保监发
[2000]133号） 《人身保险新型产品信息披露管理暂行办法》（保监会令 [2001]6号）
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（2）重点内容
监督管理，并对其宣传、销售保险产品行为的合法性、 合规性负责 明确规范标准
确保不得出现虚假陈述和误导宣传，不得夸大或变相夸 大保险合同利益，不得进行同业诋毁或与同业作不实比 较，不得存在其他违反相关法律法规的内容 承担其他管理责任
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（二）三个规范性文件的解读
1
《关于加强人身保险产品说明会管理有关问题的通知》 （京保监发[2007]200号）
案例： 某保险公司召开产品说明会，讲师由该公司营销员担任。 在产品说明会上，该营销员夸大公司分红水平，没有按照
中国平安财产保险股份有限公司公司分析资料
5
6 7
中国大地财产保险
中国人寿财产保险 阳光财产
4
5 6
中国太平洋保险 9199986.53
泰康人寿 人保寿险 8676459.71 8242551.92
7
8 9 10
Page 10
太平人寿
生命人寿 阳光保险 中国人保健康
3302455.39
1531810.03 1516893.07 928960.82
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16
2、技术优势
平安寿险首创的移动展业销售模式（MT）是现代科技和 保险销售的完美结合，它将无纸化、电子化的低碳环保理 念付诸实践，成功搭建了一条高效、快捷的绿色生产线， 开创了业内无纸化投保的先河，在国内乃至国际人寿保险 销售领域均处于绝对领先地位。 MT因其提高展业效率、省钱省时、展业规范、低碳环保 等从多优势，对社会、客户及公司都有巨大的价值。 平安产险推出了“快易免”服务体系，引领行业服务标杆， 建立了业内首个将投保、查勘、理赔、服务等全流程为一 体的创新服务体系。
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（三）产品竞争能力分析
1、成本优势 2、技术优势 3、质量优势
4、产品市场占有情况
5、产品的品牌战略
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1、成本优势
成本优势是降低成本的原因和条件。 1、中国平安立足于中国这个拥有13亿多人口的国家，受 益于中国良好的经济发展态势，公司各项业务保持稳健 增长； 2、中国平安金融牌照最齐全、业务范围最广泛、控股关 系最密切，造就了中国领先的个人金融服务集团； 3、强大的后援集中运营管理平台，成本优势和协同效应 日益显现。
截止2012年12月 31日，平安产险 注册资本金为人 民币170亿元， 净资产为268.38 亿元，总资产为 人民币1,349.34 亿元。
师傅：如何带好新人50页
注意： 三——六个月之间转正无基本法内的增才奖但在激 励方案中有增才奖追加利益 300元（A类）250元（B类）200元（C类）
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增员人的利益
师徒制度提出的前提
2、长期利益 增员人晋升主任后各月的管理利益和未来育成利益；
11
师徒制度提出的前提
相关指标上的问题
1、新人三个月的转正、留存、脱落低 2、有时特别是业务竞赛季小组的新人辅导与
个人业绩发生冲突，影响业务指标，业务 好时，辅导弱；辅导强时，业绩少 3、只能阶段性的做增人和留人动作 4、新人试用期收入少，成长慢是新人的核心问题
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师徒培训的目的
1、新人成长的支持 2、增员人责任加强 3、行业师徒伦理的规范 4、主任各项职责落实 5、加强团队的凝聚力
•梦想计划（ 月内转正、年收入 元）
徒弟：
见证人： 时间：
31
师徒制度 提出的前提
建立师徒制度 师徒制度的流程
•新人成长的困 惑
•师徒培训的目 的
•师徒培训可行 性
•师傅的理念与职责 •徒弟的理念与职责 •师徒氛围的营造 •师徒活动管理的追 踪评估
•新人迎接(拜师)仪式 •师傅荣誉历程介绍 •师傅指点迷津 •新人骑上马师傅送一程 •平安营销的伦理观 •师徒郑重承诺 •主管鉴证
师傅： 见证人： 时间：
30
AB分公司 二季度工作方案
师徒制
徒弟的理念
•怀着感恩的心报答师付 •师付永远是对的,永远是
为我着想
徒弟的职责
作为徒弟我会：
•完成财富100的填写并不断充实
•每月出勤率达到100%
中国平安简介
公司简介编辑中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。
公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。
背景介绍编辑中国平安的企业使命是：对股东负责，资产增值，稳定回报；对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安居乐业；对社会负责，回馈社会，建设国家。
中国平安以“专业创造价值”为核心文化理念，倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。
集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。
中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。
中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司（平安寿险）、中国平安财产保险股份有限公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司（平安养老险）、平安健康保险股份有限公司（平安健康险）；银行系列的平安银行股份有限公司（平安银行）、平安产险信用保证保险事业部（平安小额消费信贷；投资系列的平安信托有限责任公司（平安信托）、平安证券有限责任公司（平安证券）及中国平安证券（香港）有限公司（平安证券（香港））、平安资产管理有限责任公司（平安资产管理）及中国平安资产管理（香港）有限公司（平安资产管理（香港））、平安期货有限公司（平安期货）、平安大华基金管理有限公司（平安大华）、上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司（陆金所）等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过8,000万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。
中国平安--区拓制式培训课程推广总论
区拓部的组织
•专业组织架构及职责分工 专业组织架构及职责分工 •有效的人力配备 有效的人力配备 •专业的讲师培养 专业的讲师培养
制式 培训
区拓部的运营 新课程制式化运做
•专业导师嘉许计划 专业导师嘉许计划
有效的组织运作
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•培训资源的有效运用原则下的外勤主管为主的展 培训资源的有效运用原则下的外勤主管为主的展 业单位集中运作模式
！
新课程在适应的运行机制才能最 大程度地发挥新课程的作用
总公司统一的教材印 推广宣导、 发、推广宣导、行事 历安排， 历安排，区域事业部 的督导与协助支援
将培训纳入展 业单位标准化 运作的一环， 运作的一环， 紧密衔接， 紧密衔接，有 效运作
机构区拓部及展 业单位的积极配 合与有效组织
20
Thank You!
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区主任系列 课长系列
寿险学院
Life Insurance Institute
管理学系
Management Faculty
处经理系列
内勤讲师系列
讲师学系
Training Faculty
外勤导师系列
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：新制式课程之平安大学寿险学院 营销学系
寿险学院营销学系 创业说明会 全方位销售 职前培训 新 代理人资格考试辅导 人 岗前培训 系 列 90天跟进 天跟进 转正培训 收展员强化培训（火凤凰） 收展员强化培训（火凤凰） 高保额销售
3
！
新课程的体系
平安大学
Ping An University
产险学院 管理学院
P & C Insurance Institute Management Institute
中国平安理财顾问标准展业夹
客户配置建议
激进型客户：新价值、尚雅 平衡型客户：汇利、朱雀、双核动力1期系列 保守型客户：智德、星石、黄金组合2期系列
平安证券：
物价持续上涨,钱越来越贬值
通货膨胀，意味着什么
国家为什麽要连续两年调整社保养老金的政策？ 2006年1月1日减少了单位缴费进入个人帐户的3%，个人帐户的从11%减少到8%，减少了27%。 2007年1月1日把个人帐户总额除以的月份从120个月延长到195个月、170个月、139个月。 1、我国已经进入老年化社会。 2、社保的养老金已经空帐运行达到9000个亿， 每年在以1000亿的速度在增长。 3、1949年新中国成立，1992年国家才建立社保养老制度，到现在才15年，我们要用15年的社保 养老基金解决40多年退休人员的养老问题谈何容易？ 4、各级机构违法贪污和挪用养老基金
-27.45%
-40.35% -26.34% -38.24%
85.09%
65.57% 62.95% 40.09%
1
2 3 - -
平安财险：
1、交通工具保险
车险、船舶险、飞机险
2、水险（运输保险）
各种运输保险及、石油开发险等。
3、非水险
家庭财产保险：家财宝 企业财产保险：财产基本险、综合险、一切险、机器损坏险 工程险：建筑/安装工程一切险 责任险：公众责任险、产品责任险、雇主责任险等等
科学养老金的标准：稳定、增长、不可挪用、持续 的现金 ！ 规划特点： 稳定性——不可忽多忽少、忽有忽无（例如股票市值的剧烈波动，房屋租金的周期变化）； 增长性——必须具有抵御通货膨胀的功能，以满足日益增长的生活费用和保健费用需求； 不可挪用——唯一性、专款专用，雷打不动，并且始终由自己掌控； 可持续——活多久、领多久，源源不断（现北京女性平均寿命81岁，且按世卫组织数据每五年 增加一岁）； 现金性——是每月账号里的现金而不是物，更不是固定资产（房产、车）； 科学养老金的结构： 就像房屋一 样： 社保是地基 商保做砖瓦 储蓄再加固 投资为精装
中国平安的考核标准
中国平安的考核标准中国平安是中国最大的保险集团之一，拥有广泛的业务和庞大的员工团队。
为了确保员工的工作质量和效率，中国平安设立了一套严格的考核标准。
以下是中国平安的考核标准。
首先，中国平安注重员工的工作成果。
公司会根据员工的工作目标和绩效指标来评估其工作成果。
这些目标和指标涵盖了员工的工作量、工作质量和工作效率等方面。
比如，销售岗位的员工会按照销售额、客户数量和业绩增长等指标进行考核。
对于非销售岗位的员工，公司会根据他们的工作任务和KPI进行考核，如报告完成情况、工作进度和项目成果等。
其次，中国平安重视员工的服务态度和专业能力。
公司鼓励员工积极主动地与客户沟通，关注客户需求，提供优质的服务。
员工需要具备良好的沟通技巧、团队合作能力和问题解决能力。
在保险领域，员工还需要具备专业的保险知识和理赔处理能力等。
公司会通过培训和考试等方式对员工的服务态度和专业能力进行评估。
此外，中国平安重视员工的风险意识和合规意识。
员工需要遵守公司的规章制度和行业法律法规，严守商业秘密，保护客户隐私。
公司通过定期的培训和考试来提高员工的风险意识和合规意识。
违反公司规章制度或相关法律法规的员工将面临相应的惩处。
最后，中国平安还注重员工的学习和发展。
公司鼓励员工不断学习和提升自己，提供各种培训和职业发展机会。
员工可以参加内部培训课程、外部研修班和职业认证考试等。
公司会根据员工的学习和发展情况进行评估，对于积极学习和表现出色的员工给予晋升和奖励。
综上所述，中国平安的考核标准主要包括员工的工作成果、服务态度和专业能力、风险意识和合规意识以及学习和发展等方面。
通过这套严格的考核标准，中国平安确保员工的工作质量和效率，提高公司的绩效和竞争力。
中国平安社区展业
社区展业渠道一、活动的目标通过家长和儿童都参与的活动形式，收集客户名单和准客户，通过不断的活动进行互动，增加客户粘性，取得初步的信任。
二、活动参与人员1.社区展业员，活动主持人，活动助理。
2.提前预约的宝宝和家长。
3.现场吸引的宝宝和家长。
1、公司附近小区，或住所附近小区。
三、活动开展流程（一）展业前准备。
1.展业小区的选择成熟小区入住率80%以上。
相对高档社区，住户30-50岁，不要去老年社区。
2、开始前至少在两周内，对预选地点在相应时间段进行6-7天的观察。
看有无同行展业，有无类似活动，初步判断能否与物业沟通，开展活动，并询问相关场地费用。
3、与社区物业和安保进行协商，确保展业活动顺利开展。
4、相关物料准备，不同价位礼品。
5、提前预约一部分帮助维护现场的秩序，调节现场气氛。
6、第一次活动开始前，做两次以上预演，设想不同的场景。
（二）活动的开展1、选择合适的时间，一般下午5点，到地点布置好现场。
2、打开音响播放儿歌，打电话催促预约客户到现场并展示相关礼品，如充气球。
3通过儿歌和发放气球吸引儿童和宝妈。
4、有5个儿童以上时，可以从儿童中，挑大一点的相对比较机灵的一个小朋友唱歌，表扬并发礼品。
5、通知等别的小朋友唱完，他可以再唱一遍，给个更大的礼品。
通过这个方式，现场留住人，营造现场气氛，并为留联系方式创造条件。
（三）收集名单1、在活动开展的同时，展业人员给每一个宝妈介绍活动，并通过再次活动时通知大家加微信，并自然地收集客户相关信息。
2、如果人数较多，可以先登记信息再发放礼品。
相关展业人员一定要尽量的和宝宝家长进行沟通取得一定好感。
（四）活动总结1、每天活动结束后都要聚在一起，总结一下今天收获，在活动中有什么好的建议或者有什么问题要改进。
2、对收集的名单进行分级，然后分到个人进行跟进。
3、建立准客户档案，督促组员跟进，并进行定期不定期跟进。
中国平安保险公司银行保险专业化销售流程
中国平安保险公司银行保险专业化销售流程中国平安保险公司是中国最大的综合性保险集团之一，其业务范围包括人寿保险、财产保险、健康保险等多个领域。
银行保险是其中一个重要的业务板块，平安保险公司通过与各大银行合作，为客户提供全方位的金融保险服务。
下面将对中国平安保险公司银行保险专业化销售流程进行详细介绍。
一、了解客户需求作为销售保险产品的第一步，了解客户需求是十分关键的。
销售人员应该与客户进行面对面的沟通，了解客户的风险承受能力、保险需求、财务状况等信息，以便为客户提供更加针对性的保险方案。
二、产品宣传和展示在了解客户需求的基础上，销售人员应该向客户介绍平安保险公司的产品线，包括人寿保险、财产保险等多个产品类型。
同时，销售人员应该详细介绍每个产品的特点、保障范围、保费等信息，使客户对产品有一个清晰的了解。
三、客户分析和定制方案根据客户提供的信息和需求，销售人员应该进行客户的风险和保险需求分析。
通过分析客户的家庭状况、工作情况、健康状况等，结合平安保险公司的保险产品，为客户定制个性化的保险方案，以最大限度地满足客户的需求。
四、保险方案解释和讨论销售人员应该向客户解释和详细讨论保险方案。
包括保险产品的保障范围、保费、理赔流程、保单条款等内容。
销售人员应该耐心解答客户的疑问，并根据客户的反馈进行调整和修改。
五、保单签订和支付保费在客户确认接受保险方案后，销售人员应当帮助客户填写投保申请表，并进行双方确认和签名。
同时，销售人员应向客户说明保费的支付方式和时间，并帮助客户完成保费的支付流程。
六、售后服务和保单管理七、客户维护和再营销总结起来，中国平安保险公司银行保险专业化销售流程包括了解客户需求、产品宣传和展示、客户分析和定制方案、保险方案解释和讨论、保单签订和支付保费、售后服务和保单管理以及客户维护和再营销等多个环节。
通过专业化的销售流程，平安保险公司能够为客户提供全方位的金融保险服务，满足客户的保险需求，提高客户满意度。
平安保险销售面谈步骤分析
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平安保险销售面谈步骤分析
•步骤六 资料收 集
•资料6
•讲稿
•欲达成效果
•业务员：
•业务员：
•家庭背景（如
•不知道您结婚了没有？ •恭喜您，不知参加哪家保 果有配偶）：
•陈先生： • 结了。 •业务员：
•险公司的 ？ •陈先生：
•♥姓名 •♥工作地点、职
• 那么嫂子怎么称呼？ • 中国人寿。
•资料7
•欲达成效果 •让客户明白日 常开支依靠收入 维持，维持平稳 收入的重要性及 要素
•（3）
•（2） •（1）
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平安保险销售面谈步骤分析
•步骤六 资料收 集
•资料8
•讲稿
•欲达成效果
•业务员：
•业务员：
•当然，有了收入，我们才能 •陈先生，你那间房子按揭是
•支付我们的日常开支，如（4） •15年乘以十二个月，总共27
•约1000块钱 。
平安保险销售面谈步骤分析
•步骤六 资料收 集
•讲稿
•业务员： •陈先生，我们公司最近做了一个调查，就是问： •第一：人为什么要工作？ •第二：在我们的经济生活里面什么是最重要的？ •我们当然得到好多答案，但归纳答案，只有一个 •答案（1）就是收入；（2）当然不是一个大起大 •落的收入；（3）而是一个平衡而向上的收入， 我 •相信陈先生您都同意的。 •陈先生： • 同意。
•步骤四 安排座 位
•讲稿
•欲达成效果
•业务员：
•让客户有一个
• 陈先生由于待会儿我和你分析财务状况的时候， 舒适位置以及
•会计算一些数字，你介不介意我们坐近些？
令他能看清楚
•陈先生： • 没问题。
中国平安金领移动展业(MIT)新流程百问百答
金领移动展业(MIT)新流程Q&AQ1.什么是移动展业？A：移动展业是指用户通过使用金领系统制作投保单，并通过《电子投保申请确认书》单证交单，完成投保的过程。
移动展业能支持现场通过EPOS刷卡进行首期缴费。
Q2.M IT模式的业务工作流程是怎样的？A：如下图所示：Q3.移动展业有什么优势？A：优势一：提高时效，能快速完成契约签署、快速了解可能的后续问题、快速收取保费、标准体投保快速生效、快速获取佣金；优势二：节省成本，省却打印投保书的麻烦、省纸张、省展业时间、省展业成本、省公司后援成本；Q4.如何获取移动展业（MIT）使用权限?A：金领单用户版或者轻锐用户，通过在线升级的方式即可使用移动展业（MIT）模式。
（试点以及推广期间，仅对试点用户或者推广机构提供移动展业使用权限）Q5.对于金领客户端操作有何变化?A：移动展业模式下，变化点包括：●登录界面增加MIT模式登录按钮●登录后不需要批量下载条形码●金领系统中的建议书与投保单不再包含客户以及业务员签名档●建议书以及投保单无需打印交单，交回单证由投保申请确认书替代●制作电子投保单时，必须从建议书转换●建议书列表界面增加是否关联标志，用于明示该建议书是否已经转换过投保书●电子投保单制作模块中，新增了投连风险问卷、医疗险特别说明以及投保提示书●制作完电子投保书，生成预览时，预览界面新增几项单证按钮，投保书上没有条形码●上传完成后才可打印或保存●上传完成后由服务器自动分配条形码，此时投保书右上角条形码可见●交费方式增加Epos机现场实时刷卡方式Q6.软件升级成支持MIT模式的版本后，还可以使用传统模式吗？A：可以，在登录界面输入用户名密码后，可以选择【传统模式】登录，也可以选择【MIT模式】登录。
Q7.如果选择【MIT模式】登录，登录后左侧菜单栏有何变化？A：左侧菜单栏添加MIT标识，如“寿险建议书MIT”、“电子投保书MIT”。
Q8.如果选择【MIT模式】登录，登录后工具栏上有何变化？A：1、工具栏新增了【驱动安装】按钮，点击此按钮可安装EPOS驱动程序；2、删除了【新投保书】按钮，MIT模式下不可直接新建投保书。
平安银行产品介绍2.
橙e 资讯：支持决策的资讯。橙e 资讯提供每周一期的行情动态 与行业政策分析（目前覆盖25 个行业），数十个知名自媒体的 “大V 资讯”实时分享，支持生意决策。
橙e宝：增值便捷的电子钱包。橙e宝满足小额闲散资金理财增值 需求，企业、个人均能在线验证开户，无需临柜。
1
2
电商平台平台需要什么？VS“电商见证宝”能提供什么
电商平台
电商平台希望增强平台公信力，进 一步提高平台用户的认可度
vs
vs
“电商见证宝”
电商平台通过与平安银行合作，共同为平台用户提供丰富完善 的金融产品和服务，相较第三方支付公司等合作方而言可以更 有效地提升用户的认可程度
电商平台需要一套完整的金融服务
一是，平安银行与平台属合作关系，不存在同业竞争和利益冲
大连 福州
万达百货有限公司 福建闽侯永辉商业有限公司
特易购商业（广东）有限公司 广东永旺天河城商业有限公司 广州百佳超级市场有限公司 广东赛壹便利店有限公司（7-11） 广东万宁连锁商业有限公司 广州唯品会信息科技有限公司 利群集团股份有限公司 山东家家悦投资控股有限公司 三江购物俱乐部股份有限公司 青岛维客集团股份有限公司
医疗
税金贷：通过银税互动平台提供的企业纳税额核定授信金额。
采购自由贷：面向大消费类行业，根据向核心企业历史采购数据核定授信金 额，满足采购商品的需求。
房易贷 以自有或者第三方房产作抵押、用于经营周转的融资产品。额度最高1500万 元，抵押率最高80%，期限最长10年。
新兴金融
国际业务和离岸跨境金融：平安银行为企业提供领先市场的NRA、FTN、OSA等 多种结算、融资通道，降低融资成本，提升财务性收益。
解决方案，方便用户顺畅支付、商
平安展业案例
平安展业案例：借助科技创新推动保险业务拓展背景平安集团是中国领先的综合金融服务机构，拥有保险、银行、投资等多个业务板块。
作为保险业务的重要组成部分，平安展业一直是公司发展的关键，而科技创新则成为推动展业的重要驱动力。
本案例将以平安展业中的一项具体创新举措为例，探讨如何借助科技创新推动保险业务拓展。
过程1. 创新策略的制定平安集团在展业过程中，意识到传统的保险销售模式已经无法满足客户需求，需要通过科技创新来提升展业效率和用户体验。
为此，公司成立了创新团队，由技术人员和业务人员组成，负责制定创新策略和推动相关项目的实施。
2. 手机APP的开发为了实现保险业务的线上化和智能化，平安集团开发了一款名为“平安保险”的手机APP。
该APP集成了多项功能，包括保险产品展示、在线投保、理赔申请等。
用户可以通过APP随时随地了解和购买保险产品，方便快捷。
3. 数据挖掘和个性化推荐平安集团借助大数据和人工智能技术，对用户数据进行挖掘和分析，以了解用户需求和行为特征。
通过分析用户的偏好和购买历史，平安集团可以为用户提供个性化的保险产品推荐，提高销售转化率。
4. 在线客服和智能助手为了提供更好的客户服务，平安集团在手机APP中引入了在线客服和智能助手。
用户可以通过在线客服咨询保险产品、理赔流程等问题，而智能助手则可以根据用户的问题提供相应的解答和建议。
这种方式不仅提高了客户满意度，还节省了人力成本。
5. 合作伙伴的拓展为了扩大保险业务的覆盖范围，平安集团积极与合作伙伴合作，如电商平台、银行等。
通过与合作伙伴的联合推广，平安集团可以将保险产品更好地推送给潜在客户，并且在合作伙伴的平台上进行销售。
结果通过以上的创新举措，平安集团取得了显著的业绩和效益。
首先，通过手机APP的推出，平安集团实现了保险业务的线上化，用户可以随时随地购买保险产品，大大提高了销售渠道的便利性和覆盖范围。
其次，通过数据挖掘和个性化推荐，平安集团提高了保险产品的销售转化率。
中国平安内部的奖金制度
C、 把原因分类成几个大类，每大类画于中骨
上，且以
圈起来，加上箭头的大分枝，
稍斜的（约60°）插到，母线，此大分枝称
子枝，较母线略细。大原因可依制程分类，
一般分为人、机械、材料、方法、环境或其
它。
人
材料
特性
环境
方法
机械
D、探讨大原因的原因，再细分为中、小原因，将其 记入小骨及枝骨上，称孩枝、曾孙枝。细分中小原 因时，应注意必须能采取对策者为主要条件，且有 因果关系者归同于一中、小枝骨内，无因果关系者 则否。
人
材料
特性？
环境
方法
机械
E、决定影响问题点之原因的顺序 以集中思考自由讨论的方式，在所列出的原因
中认为影响较大的画上红圈，再从画上红圈的原因 中指出认为影响更大者再画上红圈，一直检讨下去， 最后圈选出重要原因4—6项。（○表示重要原因）
人
材料
特性？
环境
方法
机械
3、绘图应注意事项（A—L）
A、特性要因图所列出的要因，必须经由全员 充分讨论与认识，再决定予以改善的事项 及实施的步骤，方能按部就班的做各种试 验与试行，并逐步解决，以检讨所得的结 构是否有效。
注：续佣和继续率奖金相当于本年度的底薪；月均初佣收入14571元，超过基本法季度奖最大化月均 FYC7000元的要求，拿到最高点12%，全年季度奖高达20982元（含年底通算）。
增员利益＝增员奖（新人一年FYC8%）合计16466元＋增才奖（新人3个月转正）17500元
＝33966元（作为增员系统网聘、报聘、助理工资等的投入，形成良性循环）
事业利润分布结构
业务收入10%
初佣1/3 续佣1/3 奖金1/3
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重大疾病保障范畴 1、恶性肿瘤 2、急性心肌梗塞 3、脑中风后遗症 4、重大器官移植术或造血干细胞移植术 5、冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术） 6、终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期） 7、多个肢体缺失 8、急性或亚急性重症肝炎 9、良性脑肿瘤 10、慢性肝功能衰竭失代偿 11、脑炎后遗症或脑膜炎后遗症 12、深度昏迷 13、双耳失聪 14、双目失明 15、瘫痪 16、心脏瓣膜手术 17、严重阿尔茨海默病 18、严重脑损伤 19、严重帕金森病 20、严重Ⅲ度烧伤 21、严重原发性肺动脉高压 22、严重运动神经元病 23、语言能力丧失 24、重型再生障碍性贫血 25、主动脉手术 26、严重的多发性硬化 27、严重的1型糖尿病 28、侵蚀性葡萄胎（或称恶性葡萄胎） 29、系统性红斑狼疮并发重度的肾功能损害 30、严重的原发性心肌病 （以上重大疾病定义详见条款）
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注：不论投资计划绩效如何，都必须构建我们的基本生活！ 毕胜理财咨询工作室
方案简述： 1.从55岁领至100岁,每年: 折合成月领2600元标准（采用补充定额领取法） 折合成月领 2600 元标准（采用补充定 固定领取额： 1800元/月，至3420元/月(每三年增加6%) 额领取法） 灵活领取额：12.8万—467万（中分红参考值） 2.在储蓄期内，如果发生重大疾病或伤残，则免交所有保费，同时上述养老金领取不变; 3.在储蓄期内，如果身故，则赔付20万并退还所有保费。该费用可作为免税遗产给受益人. 4.开始领取后，如果发生身故，也保证领取50.6万+17.3万（至少），解决您所有后顾之忧！ 5.生存至88周岁时，给付20万元祝寿金，可以补充健康医疗或身后费用。毕胜理财咨询工作室
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聚富年年 实力平安
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账户特征
平安发展投资账户 投资目标： 采用稳健策略，根据利率 及证券市场走势，调整不 同投资工具的比例，追求 长期稳定增值。 投资组合： 投资于债券及国有商业银行 存款的比例不低于20% 平安货币投资账户 投资目标： 选择低风险投资产品规避 短期基金、证券市场下跌 风险。 投资组合： 债券型基金以及现金、货币 基金、短期债券、央票、债 券回购、银行存款等货币市 场工具 平安精选权益投资账户 投资目标： 精选投资品种，系统控制 风险，分享中国经济成长 成果，寻求长期资本的最 大增值。 投资组合： 投资于权益资产比例为不 低于40% 平安基金投资账户 投资目标： 积极参与基金运作，使投 资者在承受一定风险的情 况下，有可能获得较高的 投资收益。 投资组合： 投资于基金的比例不低于60%
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养老储蓄：一生中一定要存的一笔钱 养老基金意义重
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养 老 基 金
30岁 40岁 50岁 60岁
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2.86万/年
3.33万/年毕胜理财咨询工作室 5万 /年
10万/年 100万/年
社保如何？
2007年21号文件(附表1 ) 国家统一规定的个人帐户养老金计发月数 50岁退休: 个人帐户总额÷195个月=个人帐户每月领取的金额 55岁退休: 个人帐户总额÷170个月=个人帐户每月领取的金额 60岁退休: 个人帐户总额÷139个月=个人帐户每月领取的金额 个人帐户养老金减少了62.53% 41.66% 15.85%
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平安银行：
• 信用卡
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深发展 平安 联名卡
• 人民币理财产品 • 存贷业务
信托产品分类
【固定收益类】 中期 （1.5-2年） 安鑫、佳园系列 7.5—9.8%/ 年 短期 （1年以内） 利鑫、日聚金系列 5%/年
【阳光私募基金类】 投资精英系列、TOT黄金系列、双核动力系列 【PE类】 2010鲲鹏系列、创富系列、新源系列
科学养老金的标准：稳定、增长、不可挪用、持续 的现金 ！ 规划特点： 稳定性——不可忽多忽少、忽有忽无（例如股票市值的剧烈波动，房屋租金的周期变化）； 增长性——必须具有抵御通货膨胀的功能，以满足日益增长的生活费用和保健费用需求； 不可挪用——唯一性、专款专用，雷打不动，并且始终由自己掌控； 可持续——活多久、领多久，源源不断（现北京女性平均寿命81岁，且按世卫组织数据每五年 增加一岁）； 现金性——是每月账号里的现金而不是物，更不是固定资产（房产、车）； 科学养老金的结构： 就像房屋一 样： 社保是地基 商保做砖瓦 储蓄再加固 投资为精装
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利益一： 本金返还，
体现投资的安全性
保本帐户
（返还本金）
保障三：体现投资的增长性 分红不低于 可分配盈余的70％，且 分红3.5%复利计息
固定收益帐户
（一直领钱）
利益二：体现投资的稳健性及规
金裕人生
储蓄
浮动收益帐户
享受平安的投资收益
划性
60岁每两年返还保额10％， 60岁后每年返还保额的6%， 直至终身，体现持续的收益性和稳 定的现金流 生存金3.5%复利计息
银行储蓄 货币基金
社会保险
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商业保险
风险管理：一生中不可不防的风险
无论你愿不愿意，疾病和意外都有可能在 某一天不期而至，而做准备与不做准备唯一的 差别，就在于风险过后你的家庭财务是
“坚如磐石”还是“灰飞烟灭”！
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举例
个案分析:
陈先生，30岁，某外企公司职员，新婚不久，作为家里的经济支柱， 平日工作压力大，经常加班熬夜，投入在健康隐患，因此小陈开始规划自 己的健康保障