银行承兑汇票业务自查报告
银行承兑汇票业务自查及整改报告模版
银行承兑汇票业务自查及整改报告模版
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一、前言
为进一步规范银行承兑汇票业务的经营行为，落实监管要求，保障金融市场的良性运行，我行于××年××月向监管机构提交了银行承兑汇票业务的自查整改报告。
现
将自查整改情况作如下报告，供各级领导和各位同仁参考。
二、自查情况
（一）自查范围
本次自查主要针对贷款业务中涉及到的银行承兑汇票业务的全流程进行了自查，包括了信用审查、评估、签署、抵押物管理以及质押登记等方面的业务。
（二）自查内容
1.业务审查
我行对银行承兑汇票业务的审查程序进行了全面回顾，对手续是否齐全，资料是否完备等问题进行了查找和核对，同时也对审核和审批程序进行了全面检查。
2.业务管理
本次着重对银行承兑汇票业务的管理过程进行了一次深入的自查，查找问题并进行整改，其中包括了审核、审批、签约等各个流程的管理内容。
3.风险防范
本次自查经过深入的分析，发现在审核、审批、签约等方面存在的一些风险问题，并指出了整改的重点和要点，旨在进一步强化风险管理，防范风险。
4.质押管理
我行对贷款中涉及的质押管理情况也进行了全面检查，重点对质押登记、质押物验收、质押物评估以及质押物管理等方面展开了自查，同时按照规范要求加强了管理。
三、发现问题
1.审核过程不规范
1 / 3。
银行票据自查报告
银行票据自查报告银行票据自查报告第1篇：票据自查报告票据业务自查报告根据宛农信文[2011]123号文件精神，为进一步规范票据业务管理、严防票据业务风险，切实防范风险，推动票据业务的稳健发展，联社高度重视，认真学习了文件精神，并迅速成立票据业务整顿规范领导小组，组织有关人员对联社的票据业务进行了一次认真细致的自查。
现将自查情况汇报如下：一、票据业务的开展情况总体情况：银行承兑汇票业务从2010年11月1日至2011年6月15日，累计办理承兑业务笔，金额为万元，收取保证金万元，承兑保证金为100%，不存在敞口部分。
二、制度建立情况联社按照有关法律法规建立了票据业务管理的的有关规章制度，为加强对票据业务的管理，规范票据行为，有效控制票据风险，维护我区资金安全，根据《x商业银行法》、《x票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》等有关规定，结合实际，制定了《联社银行承兑汇票业务管理办法》和《联社银行承兑汇票会计核算手续》以及《联社银行承兑汇票贴现业务管理暂行办法》和《联社银行承兑汇票业务会计核算手续》，并以文件的形式下发各社。
管理办法对票据的保管、托收、风险控制处臵和违法违规责任追究等都进行了列示，明确了银行承兑汇票业务的业务操作流程和职责，对审批岗的权限进行了界定，将承兑纳入了统一授信，实施了授权管理。
区联社签发的银行承兑汇票实行总量控制、比例管理的原则核定。
目前制定的各项管理制度基本覆盖了承兑业务的各个环节和岗位。
三、管理制度执行情况及业务操作合规性（一）管理制度执行情况。
联社银行承兑汇票业务设调查岗、审查岗、审批岗、会计岗、验票岗和兑付岗，并将业务操作流程细化到岗，各岗明确职责，做到前中后台岗位分离，相互监督，规范操作，以有效防范风险。
票据中心审查岗对信用社调查岗和基层社主任审查的资料进行复审，重点审查提交资料的完整性、真实性和授信情况，对符合条件的根据审批权限报审批岗审批。
根据审查审批表、承兑协议、担保合同和保证金缴存凭证进行实施签发出票通知单，会计岗实行印、证分管和岗位分离。
银行承兑汇票业务自查及整改报告(模板)
银行承兑汇票业务自查及整改报告（模板）
一、自查组织实施情况
开展银行承兑汇票业务自查的组织形式，自查银行承兑汇票、银行承兑汇票贴现以及质押银行承兑汇票等情况
（其中要列明本次自查机构总数，自查银行承兑汇票资格机构数量；银行承兑汇票贴现及质押库存实物笔数和金额、到期在途贴现及质押银行承兑汇票笔数及金额等。
）
二、自查发现问题情况
详细描述具体问题情况，并对问题发生原因进行分析。
三、问题整改情况
（一）银行承兑汇票业务
包括发现问题总数、已整改问题数、正在整改问题数、未整改问题数、无法整改问题数，整改完成率；其中未整改问题及无法整改问题应列明原因、整改计划、采取措施，措施要一一对应，逐一列示。
（问题的整改状态以提交报告时为准）
（二）银行承兑汇票贴现业务
同上
（三）质押银行承兑汇票业务
同上
四、下一步工作打算。
银行承兑汇票自查自纠报告
银行承兑汇票自查自纠报告为了进一步规范票据业务管理，确保我行承兑汇票业务的合规性和风险控制，特制定了本次自查自纠报告，希望通过自查自纠，进一步强化对承兑汇票业务的监控，并及时发现和纠正存在的问题，确保业务能够安全、稳健地运行。
一、自查情况1. 承兑汇票业务管理制度本次自查主要针对承兑汇票业务管理制度是否健全、执行情况是否规范进行检查。
检查结果显示，我行承兑汇票业务管理制度完整，相关规定明确，但在执行过程中存在一定的漏洞和不合规现象，主要表现在：（1）部分负责人员对承兑汇票业务管理制度不够了解，导致执行不到位；（2）部分员工对承兑汇票的操作流程和规定不够熟悉，存在操作不规范的情况；（3）部分承兑汇票审批流程不够严密，审批结果和规定不符。
2. 承兑汇票业务风险控制针对承兑汇票业务风险控制机制是否完善、操作是否规范进行检查。
检查结果显示，我行承兑汇票业务风险控制机制基本完善，但在实际操作中还存在以下问题：（1）风险控制措施执行不到位，导致风险防范效果不佳；（2）业务风险评估不够全面和及时，存在漏洞；（3）部分重大风险事件处理不够及时和有效，可能对业务造成损失。
二、自纠情况1. 完善承兑汇票业务管理制度针对上述自查中存在的问题，我行制定了以下纠正措施：（1）加强对承兑汇票业务管理制度的宣传和培训，确保所有员工了解并执行相关规定；（2）加强对承兑汇票操作流程和规定的培训，提高员工操作技能和规范程度；（3）优化承兑汇票审批流程，严格执行审批规定，确保审批结果合规。
2. 强化承兑汇票业务风险控制为了加强承兑汇票业务风险控制，我行将采取以下措施：（1）加强风险控制措施的执行，建立健全风险控制管理体系，确保措施落实到位；（2）加强业务风险评估工作，定期开展风险评估，发现和解决风险问题；（3）建立健全重大风险事件处置机制，明确事件处理流程和责任分工，确保风险事件及时、有效处理。
三、自查自纠效果通过自查自纠，我行发现并纠正了一些存在的问题，进一步规范了承兑汇票业务管理和风险控制，提高了业务风险防范和管理水平。
银行承兑汇票调查报告
银行承兑汇票调查报告银行承兑汇票调查报告近年来，随着经济的发展和国际贸易的增加，银行承兑汇票作为一种重要的支付工具，被广泛应用于商业交易中。
然而，随之而来的是承兑汇票的风险和问题也逐渐凸显出来。
为了更好地了解和解决这些问题，我们进行了一项关于银行承兑汇票的调查。
首先，我们调查了承兑汇票的使用情况。
调查结果显示，承兑汇票主要用于大额交易和国际贸易中。
在大额交易中，承兑汇票被广泛应用于房地产、汽车销售等领域。
而在国际贸易中，承兑汇票则是一种常见的支付方式，特别是在跨境贸易中。
这表明，承兑汇票在商业交易中具有重要的地位和作用。
其次，我们调查了承兑汇票的风险和问题。
调查结果显示，承兑汇票存在一定的风险和问题。
首先，承兑汇票的风险主要体现在信用风险和流动性风险方面。
由于承兑汇票是银行对出票人的信用承诺，如果出票人信用不佳或无法兑现，就会给银行和持票人带来损失。
而流动性风险则是指承兑汇票在到期前无法兑现的风险，这可能导致持票人无法及时获得资金。
其次，承兑汇票还存在操作风险和法律风险。
操作风险主要指承兑汇票的操作过程中可能出现的错误和失误，而法律风险则是指承兑汇票在法律层面上可能存在的问题和争议。
针对这些风险和问题，我们提出了一些建议和对策。
首先，银行应加强对出票人的信用评估和审核，确保承兑汇票的真实性和可靠性。
其次，银行应加强对承兑汇票的管理和监控，及时发现和解决问题。
特别是在操作过程中，应加强内部控制和风险管理，减少操作风险的发生。
此外，银行还应与相关法律机构合作，加强对承兑汇票的法律监管和保护，提高法律风险的防范能力。
除了风险和问题，我们还调查了承兑汇票的优势和前景。
调查结果显示，承兑汇票具有支付安全、便利快捷、资金调度灵活等优势。
尤其是在国际贸易中，承兑汇票可以降低交易双方的信用风险，提高交易的安全性和可靠性。
此外，随着金融科技的发展，承兑汇票在支付方式和技术上也有了新的突破和应用。
因此，我们认为承兑汇票具有广阔的发展前景和潜力。
【自查报告】票据自查报告
票据自查报告在过去的时光里，我以严谨的态度，细心的审视，对票据管理工作进行了全面的自查。
以下是我对自身工作的一次深刻反思：回顾过往，我深知票据管理是财务工作的重要组成部分，它不仅关系到企业资金的流动，更关乎企业合规与信誉。
在自查过程中，我以《会计法》和《票据法》为准则，对票据的合规性、完整性和准确性进行了全面检查。
首先，我对票据的合规性进行了严格审查。
每张票据均严格遵循了国家相关法律法规，确保了票据的合法性。
我深知，合规是票据工作的基石，任何一点疏忽都可能导致严重的后果。
其次，我在自查中对票据的完整性进行了细致核查。
从票据的填写到附件的齐全，从出票日期到金额计算，每一处细节都经过我一遍又一遍的核对。
我深知，一份完整的票据是保障企业利益不受损害的重要保障。
再者，我在自查中对票据的准确性进行了严谨校对。
无论是金额的精确，还是日期的准确，我都力求做到一丝不苟。
我深知，准确性是票据工作的生命线，任何误差都可能对企业造成不必要的损失。
自查过程中，我也发现了自身存在的不足。
例如，在票据管理工作中，我有时会因为工作繁忙而忽视了细节，导致一些票据信息填写不够规范。
针对这一问题，我已制定了相应的改进措施，如加强自我管理，提高工作效率，确保每一张票据都符合规范。
此外，我还发现了一些票据管理流程上的问题。
如票据的审批流程不够清晰，导致部分票据在审批过程中出现延误。
针对这一问题，我将与相关部门沟通，优化票据审批流程，提高工作效率。
在今后的工作中，我将继续保持对票据管理工作的热爱和专注，以更高的标准要求自己，不断提升自身业务能力。
我坚信，在全体同事的共同努力下，我们一定能够将票据管理工作做得更加出色。
最后，我要感谢领导对我的关心与指导，感谢同事们的支持与帮助。
在今后的工作中，我将以更加饱满的热情，更加严谨的态度，为企业的发展贡献自己的力量。
外汇业务自查报告
外汇业务自查报告外汇业务自查报告在经济发展迅速的今天，越来越多人会去使用报告，报告具有成文事后性的特点。
那么报告应该怎么写才合适呢？以下是我整理的外汇业务自查报告，欢迎大家分享。
外汇业务自查报告1近期，我们部门共同学习了汇综发【20xx】33号文，对于其中的银行外汇业务违规案例进行了讨论和总结。
文件中涉及的违规案例主要有以下几种情况：第一、银行办理售汇业务时，企业提供的申请材料存在问题，与事实不符或存在伪造情况。
如20xx年8月10日，中国民生银行股份有限公司苏州分行在企业提交伪造的到期还款通知书，申请材料存在瑕疵，售汇资金划转去向与申请用途不符的情况下，为异地企业办理大额售汇业务。
第二、货物贸易项下，企业办理汇出汇款时提供的资料存在问题、或者缺少资料。
如，20xx年中国工商银行股份有限公司江苏省分行营业务为淮安某公司办理预付货款业务，存在发票与合同中的交易对手不一致、实际预付金额与约定预付金额不一致，以及未满足预付货款约定条件等问题。
又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商业银行上海分行在上海某公司进口合同涉及境外交易对手共13家，但合同绝大部分境外交易对手签字为同一人签署；合同关于协议有效期的约定中英文不一致；实际预付款超过合同总价；进口合同均为同一版本且总价一致。
第三、服务贸易项下对外付汇，企业未提供“服务贸易等项目对外支付税务备案表”。
如20xx年8月至9月，中国建设银行股份有限公司背景东四支行未按规定审核“服务贸易等项目对外支付税务备案表”，为背景两家公司办理股息红利付款和借款利息付款。
第四、分拆情况。
20xx年8月1日至9月1日，中国邮政储蓄银行股份有限公司上海浦东新区分行及辖内支行为境内居民违规办理个人个人分拆购付汇业务，共41笔，均为5万美元或近5万美元，且汇往境外同一人。
又如天津银行滨海分行为某企业服务贸易项下涉外收入业务46笔且金额类似。
第五、办理出口押汇业务时，企业提供虚假单证。
关于银行承兑汇票业务有关情况的报告
乌鲁木齐市商业银行关于银行承兑汇票开展情况的报告中国人民银行乌鲁木齐中心支行：按照《中国人民银行关于加强开办银行承兑汇票业务管理的通知》精神，我行对已开办的银行承兑汇票业务进行了认真的对照检查，现将银行承兑汇票业务开展情况及执行人民银行有关规定情况报告如下：一、银行承兑汇票总体情况我行于2000年9月经人民银行批准开办银行承兑汇票业务。
2001年1—11月累计开出银行承兑汇票171417万元，累计承付116938万元，垫付资金1995万元，垫付率1.16%（年末之前可收回垫款）。
11月末银行承兑汇票余额78759万元，占上年末存款余额的16.73 %。
二、银行承兑汇票业务的操作与管理我行银行承兑汇票业务实行“统一办法，统一程序，有限授权，集中审批”的管理制度，即全行统一按《乌鲁木齐市商业银行银行承兑汇票实施办法》和《乌鲁木齐市商业银行银行承兑汇票会计核算手续》执行，银行承兑汇票的办理严格按贷款程序操作，由各分支机构受理申请后进行前期调查，报总部信贷管理部审查后，上报总部贷审会审议，并按审议结果执行。
三、开展银行承兑汇票业务产生的效益我行自开展银行承兑汇票业务以来，不但稳定了一批客户，如县石油燃料公司、新疆众和股份公司等，也吸引了一批客户，如新疆八一钢铁公司、新疆农资化肥厂、屯河集团等，这些优质客户对我行各项业务的进一步发展起到了推动作用，尤其是存款的增长。
到2001年11月末，我行各项存款余额531502万元，其中保证金存款为17195万元。
四、关于实行总量控制的计划由于我行开办银行承兑汇票业务仅一年多，在开办初期，为了使此项业务顺利开展起来，对承兑总量未实行严格控制。
随着该项业务的不断拓展，为了防范承兑风险，使承兑总量控制在我行可承受范围内，于2001年6月6日下发了乌商银2001年98号文，在人民银行对银行承兑汇票总量无明确规定情况下，结合我行实际，借鉴其他城市商业银行的一些作法，确定我行银行承兑汇票总量按存款的15%掌握。
银行承兑汇票业务自查报告
银行承兑汇票业务自查报告第一篇：银行承兑汇票业务自查报告银行承兑汇票业务自查报告信用社（银行）票据业务自查报告：按照《关于开展全省农村信用社票据业务检查的通知》文件要求，联社领导十分重视，迅速抽调了业务部、稽核部、财务部有关人员，成立了票据业务自查工作小组，对联社年6 月底以前所办理的贴现及银行承兑汇票进行了专项检查，现将检查情况汇报如下：一、办理票据业务的基本情况联社从今年 3 月份开办了贴现业务，至今累计办理贴现业务 765笔，金额49079 万元，其中今年办理263 笔，金额15965 万元；年办理502 笔，金额 33114 万元。
在办理过程中，从未发生过一笔到期未收回现象，止年 6 月末贴现余额为 21920 万元，经核查账实相符。
年 4 月份开办银行承兑汇票业务，至 6 月末累计办理承兑汇票 6 笔，金额380 万元，全部为全额质押，不存在任何风险。
二、风险管理和内控制度建设情况（一）管理制度方面在开办贴现业务和签发银行承兑汇票业务前，联社依据《陕西省、农村信用社银行承兑汇票业务管理暂行办法》《陕西省农村信用社银、行承兑汇票操作规程》《陕西省农村信用社贴现、转贴现及再贴现操作细则》文件规定，结合实际，制定了《农村信用社票、据中心业务操作流程》《农村信用社票据中心内控制度》、、《农村信用社贴现操作细则》《农村信用社票据中心岗位职责》等制度，也建立了《农村信用社票据业务突发事件应急制度》和《农村信用社票据业务违规责任追究制度》。
（二）授权授信方面联社已建立了承兑、贴现业务各层次、各环节的授权体系，并将承兑、贴现纳入了统一授信范围，实施授权管理，并核定了承兑的最高限额。
（三）业务流程方面在业务流程方面，联社按内控要求明确了承兑、贴现业务的操作流程，明确了风险管理、信贷管理、会计结算等票据业务操作程序和业务人员岗位职责，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。
三、管理制度执行情况在管理制度执行情况方面，联社执行的较好，票据业务岗位设置做到了前中后台分离，严格执行审贷分离制度，每笔业务都经“印、押、证”贷审会和有权审批人审批；严格落实了授信审批条件；三分管制度和岗位分离、相互牵制制度落实到位；专用印章管理、使用规范；银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、登记等环节符合制度要求；承兑汇票空白凭证账实相符；办理承兑的相关质押单证和抵押物、贴现票据能按规定登记、保管，不存在虚假票据的问题及抵（质）押品随意变更及丢失的问题；档案管理符合要求，资料完整。
信用社(银行)票据业务自查报告
信用社（银行）票据业务自查报告*******：按照《关于开展全省农村信用社票据业务检查的通知》文件要求，联社领导十分重视，迅速抽调了业务部、稽核部、财务部有关人员，成立了票据业务自查工作小组，对******联社******年6月底以前所办理的贴现及银行承兑汇票进行了专项检查，现将检查情况汇报如下：一、办理票据业务的基本情况联社从今年3月份开办了贴现业务，至今累计办理贴现业务765笔，金额49079万元，其中今年办理263笔，金额15965万元；******年办理502笔，金额33114万元。
在办理过程中，从未发生过一笔到期未收回现象，止******年6月末贴现余额为21920万元，经核查账实相符。
******年4月份开办银行承兑汇票业务，至6月末累计办理承兑汇票6笔，金额380万元，全部为全额质押，不存在任何风险。
二、风险管理和内控制度建设情况（一）管理制度方面在开办贴现业务和签发银行承兑汇票业务前，联社依据《陕西省农村信用社银行承兑汇票业务管理暂行办法》、《陕西省农村信用社银行承兑汇票操作规程》、《陕西省农村信用社贴现、转贴现及再贴现操作细则》文件规定，结合******实际，制定了《******农村信用社票据中心业务操作流程》、《******农村信用社票据中心内控制度》、《******农村信用社贴现操作细则》、《******农村信用社票据中心岗位职责》等制度，也建立了《******农村信用社票据业务突发事件应急制度》和《******农村信用社票据业务违规责任追究制度》。
（二）授权授信方面联社已建立了承兑、贴现业务各层次、各环节的授权体系，并将承兑、贴现纳入了统一授信范围，实施授权管理，并核定了承兑的最高限额。
（三）业务流程方面在业务流程方面，联社按内控要求明确了承兑、贴现业务的操作流程，明确了风险管理、信贷管理、会计结算等票据业务操作程序和业务人员岗位职责，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。
【自查报告】票据自查报告
票据自查报告
尊敬的领导：
在过去的岁月里，我始终将严谨的工作态度和高度的责任感贯穿于日常工
作中。
在此，我以诚挚的心情，对自己在票据管理方面的表现进行深刻自查，
以期在今后的工作中不断提升自我，为单位的财务稳健运行贡献力量。
一、票据管理的基本情况
1. 严格按照财务制度执行，确保每一张票据的合法合规性。
2. 对票据的领用、保管、开具、报销等环节进行细致入微的监督，确保流程的规范有序。
3.
定期对票据进行盘点，确保账实相符，无短缺、破损现象。
二、自查发现的主要问题
1. 部分票据开具时间与实际发生时间存在一定偏差，需加强时间观念，提
高工作效率。
2. 个别票据填写不规范，存在错别字、涂改等现象，需加强票据
填写培训，提高员工素养。
3. 部分票据保管不善，存在折叠、破损现象，需加
强票据保管意识，提高保管水平。
三、针对问题的整改措施
1. 加强对票据开具时间的管理，确保与实际发生时间相符，提高工作效率。
2. 定期组织票据填写培训，提高员工对票据填写的重视程度，减少不规范现象。
3. 加强票据保管，对破损、折叠的票据及时更换，确保票据的完整性和有效性。
四、总结与展望
自查过程中，我深刻认识到自己在票据管理方面存在的不足，同时也明确了今后的努力方向。
在今后的工作中，我将继续保持高度的责任感和严谨的工作态度，不断提升自身的业务水平，为单位的财务管理工作贡献自己的力量。
最后，感谢领导对我的关心与指导，我将虚心接受意见，努力改进，以期在新的岗位上取得更好的成绩。
此致敬礼！
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银行票据业务自查报告(多篇)
银行票据业务自查报告（多篇）票据保管人核对凭证无误后，会计传票加盖复核章，在会计系统核销代保管表外账。
票据保管人在监控条件下开启票据周转箱，取出保管的票据实物，办理委托收款。
第四十一条办理票据池基础业务时，委托收款票据款项划回后，入客户指定账户。
如票据被付款人退回，托管行应交由客户办理签收退回。
办理票据池增值业务时，票据池内票据总额低于约定额度，且未补充新票据，则现有票据到期托收回来的款项直接划入专用保证金账户，客户暂不能使用，直至票据池补足额度。
－13－第五节业务终止第四十二条出现下列情况之一的，托管行应终止与客户签订的票据池业务协议：（一）客户申请撤销票据池业务，托管行同意客户的撤销请求。
（二）客户账户撤销。
（三）客户办理票据池增值业务时，固定票据池有效票据金额不足或流动票据池有效票据低于其金额下限。
（四）客户有违反国家法律法规及监管规定的行为。
如遇上述情况，票据池业务开办行应书面通知客户，解除票据池业务管理，终止与客户签订的协议。
第四十三条客户要求终止票据池业务时，应填写一式三联的《客户准入（退出）申请表》，托管行审核确认该客户在行内无托管票据后，按客户要求的时间停止办理该业务，并向客户准入审批部门报备。
第六章风险内控及检查监督第四十四条开户行办理票据池业务必须获得机构准入资格，同时办理票据池业务客户必须获得客户准入资格。
－14－第四十五条有权开办机构应在了解客户、了解客户业务的基础上开办票据池业务，并采取有效的风险控制措施，防范业务风险。
第四十六条有权开办机构应审核票据相关要素。
其中办理基础业务的票据要求表面合规，形式要件符合要求，记载要素齐全，背书完整、连续，且最后一手背书为申请客户。
办理增值业务的票据应向承兑行查证，独立进行票据真实性的验证，确保票据是未到期、合法取得，并享有票据权利的票据。
第四十七条票据池增值业务属于低风险业务管理范畴，低风险授信业务申请人应依法核准登记，从事合法经营活动，具备贷款资格，资信状况较好。
银行承兑汇票业务自查及整改报告（模板）
银行承兑汇票业务自查及整改报告（模板）
银行承兑汇票业务自查及整改报告（模板）
一、自查组织实施情况
开展银行承兑汇票业务自查的组织形式，自查银行承兑汇票、银行承兑汇票贴现以及质押银行承兑汇票等情况
（其中要列明本次自查机构总数，自查银行承兑汇票资格机构数量；银行承兑汇票贴现及质押库存实物笔数和金额、到期在途贴现及质押银行承兑汇票笔数及金额等。
）
二、自查发现问题情况
详细描述具体问题情况，并对问题发生原因进行分析。
三、问题整改情况
（一）银行承兑汇票业务
包括发现问题总数、已整改问题数、正在整改问题数、未整改问题数、无法整改问题数，整改完成率；其中未整改问题及无法整改问题应列明原因、整改计划、采取措施，措施要一一对应，逐一列示。
（问题的整改状态以提交报告时为准）
（二）银行承兑汇票贴现业务
同上
（三）质押银行承兑汇票业务
同上
四、下一步工作打算。
银行承兑汇票汇票业务贷后检查报告模版
贷后检查报告
填表说明:
1、贷后检查结果根据检查项目的具体选项填写,暂时难以获得信息项填“无法了解”；不适用项填“--”，所有选项不能空项。
如预警信号发生变化，贷后检查结果应加注变好或变坏。
2、预警信号根据检查项目的变化情况及其对贷款项目产生风险按有或无填写。
如第2项的贷后检查结果填扩大/变好，预警信号填无。
“*”号代表核心预警信号。
3、对预警信号的变化情况及其对贷款可能产生的风险和应对措施，应在贷后检查结论中详细阐述。
4、其他预警信号可参考本手册正文。
如产生风险，应在贷后检查结论中详细阐述。
5、根据贷后检查结论提出借款人信用等级、贷款风险分类调整意见以及贷后管理策略实施计划。
公司业务人员应在结论栏签署姓名和检查日期。
如策略未调整，可不填“策略实施计划”栏。
6、风险管理部门或上级行公司业务部门如有反馈意见，应作为贷后检查报告的附件。
7、多笔贷款合并填报，可在“贷款起止日期”栏项的行下插入多行，逐笔填写贷款起止日期和贷款余额。
商业 关于开展银行承兑汇票业务的调研报告
商业关于开展银行承兑汇票业务的调研报告（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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2024年票据管理和使用情况自查报告
2024年票据管理和使用情况自查报告一、引言票据作为重要的支付工具和凭证，在经济社会交往中起到了至关重要的作用。
为了确保票据的合法有效性和安全性，我单位对2024年的票据管理和使用情况进行了自查，并编写了本报告，以供参考和改进。
二、凭证管理1. 按规定编号、登记和保管票据。
我们严格按照规定，对收到的票据进行编号、登记和保管，确保每张票据都有唯一的编号，并及时记录相关信息，以防止遗失和错用。
2. 票据保管措施。
我们建立了完善的票据保管措施，将票据存放在专门的保险柜中，并由专人负责保管和管理。
同时，对票据进行分类存放，以便于查找和管理。
3. 凭证封存。
按照规定，我单位对重要的票据进行封存，以确保凭证的真实性和完整性。
同时，对封存的票据进行记录和备份，以备核查和审计。
三、票据使用1. 按规定使用票据。
我们严格按照相关规定和制度，对票据进行使用。
在付款、收款等过程中，确保票据的真实性和合法性，并及时进行记录和核对。
2. 票据的安全保管。
在票据使用过程中，我们重视票据的安全保管，特别是涉及重要款项的票据。
对于涉密票据，采取了严格的保密措施，确保票据不被泄露或滥用。
3. 票据查验和监控。
我们建立了完善的票据查验和监控机制，定期对票据进行查验和核对，确保票据的真实性和合法性。
同时，对票据的使用情况进行监控，及时发现和处理异常情况。
四、票据交流和合作1. 票据交流和沟通。
我们通过建立有效的票据交流和沟通机制，与相关部门和单位保持密切联系，及时了解和处理票据相关事务。
并且定期举行票据管理培训和交流会议，提高票据管理水平和技能。
2. 合作与互助。
我们重视与其他部门和单位的合作与互助，特别是在票据管理方面。
我们积极参与票据管理协作机制，并与其他单位进行信息共享和技术交流，共同提高票据管理水平和效率。
五、票据流程改进与优化1. 流程改进与优化。
我们不断对票据管理流程进行改进和优化，提高流程效率和减少错误率。
通过引入新技术和信息化手段，简化票据管理过程，提高工作效率和准确性。
票据业务自查报告
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票据业务自查报告1为认真贯彻落实行《关于开展票据业务贸易背景真实性检查的通知》文件精神，近期，我行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查。
现将有关自查情况汇报如下：一、基本情况（一）票据业务基本情况。
1、银行承兑汇票。
截止年月日止，我支行银行承兑汇票余额万元，合计笔数笔，其中100%保证金（含全额存单质押和全额保证金）笔，余额合计万元，交50%保证金1笔，余额万元；合同金额1000万元（含）以上的合同笔，承兑余额合计万元。
另外，截止年月日止，共有笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收，合计票面金额万元。
2、票据贴现。
截止年月日止，我行票据贴现（含商业承兑汇票贴现和保贴）余额万元，合计笔数笔，其中合同金额1000万元（含）以上的合同笔，贴现余额合计万元。
（二）自查总体情况。
本次票据业务检查，我行高度重视，在收到行文件后迅速召开了由行长、分管行长、风险管理部、业务管理部以及各营销部门负责人参加的会议，专项部署了该项检查工作，并成立了行长、分管行长为正副组长的检查领导小组，明确了责任，具体由风险管理部牵头组织，业务管理部门配合，检查方式以营销部门自查为主。
从检查总体情况看，我支行能认真执行银监部门和总行相关文件和精神，审慎开展和办理各项票据业务，风险意识进一步增强，办理的票据业务基本依法合规，对票据的贸易真实性及申请人的资格按程序进行调查、审查和审批，未发现贷款转保证金的现象，票据的后续管理进一步规范，档案资料基本完整齐全。
但在自查中，仍发现办理的部分票据业务存在贸易背景真实性审查把关不严的现象，制度执行存在一定缺陷，需要在今后经营管理中进一步改进。
二、存在问题截止年月日止，我行办理的部分票据业务存在对证明贸易背景真实性相关资料审查把关不严的现象：（一）未按实填写相关调查表票据业务均需填写《票据业务调查表》，表中“商品交易合同和增值税发票或税务发票原件是否已核对”、“承兑或贴现金额是否超过增值税发票或税务发票金额”等有关涉及增值税发票的栏目，我行所有票据业务均填写。
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乌鲁木齐市商业银行关于银行承兑汇票
业务的自查报告
人民银行乌鲁木齐中心支行：
接到贵行《转发关于转发〈中国人民银行关于查处沈阳部分商业银行分支机构违规承兑贴现资金流入股市情况的通报〉的通知》（乌银发[2001]416号），我行按照文件要求，认真学习了《通报》，并针对我行银行承兑汇票业务进行了认真自查，现将自查结果报告如下：
一、总体情况
（一）2000年末我行开始办理票据贴现业务，并在2001年取得较好的业绩，为拓展业务，增加盈利渠道，2001年初我行专门成立了票据贴现中心，在总部授权范围内办理票据的贴现、再贴现、转贴现。
截止2001年9月末，我行本年累计贴现197885万元，再贴现88273万元，转贴现95702万元，委托收回3032万元。
（二）2001年7月经人民银行批准，我行开办银行承兑汇票业务。
为防范风险，规范操作程序，我行制定了《乌鲁木
齐市商业银行银行承兑汇票实施办法》及《会计核算办法》。
截止2001年9月末，我行本年累计开出银行承兑汇示144926万元，累计到期承兑金额55656万元，余额115545万元，保证金存款约为3亿元。
我行在办理具体业务时，依据《乌鲁木齐市商业银行银行承兑汇票实施办法》及《会计核算办法》操作执行，由各管理部、营业部、直属支行受理并进行前期调查，报总部审批。
程序上无违规、违纪、越权签发承兑等现象。
二、存在的问题
（一）总量。
由于我行开办银行承兑汇票业务不久，为拓展业务，初期对总量没有限制。
随着该项业务的发展，我行认为目前银行承兑汇票总量偏大，已达到存款规模的21.71%。
为与我行整体资产负债规模相适应，我行计划一定时期内逐步压缩承兑汇票总量，将其控制在存款的15%左右。
（二）资金流向。
截止9月30日，我行签发银行承兑汇票企业约42户，其中上亿元（含亿元）企业有6户，为新疆八一钢铁有限责任、新疆农资化肥厂、新疆恒源投资公司、新疆鼎新投资公司、新疆副食集团、石河子绿洲节水有限公司；
3000万元以上，1亿元以内的企业10户，为新疆众和股份有限公司、新疆屯河聚酯公司、新疆农垦进出口公司、泰阳房地产开发公司、广汇房地产开发公司、天山建材集团房地产开发公司、新疆城建股从公司、天彩科技股份公司、昆仑生物公司、新扶桑实业公司。
出票企业大多是基于真实的商品交易而向我行申请签发银行承兑汇票。
从我行自查结果来看，新疆恒源投资公司、鼎新投资公司、副食集团公司、石河子绿洲节水公司在我行共承兑4亿元。
此四家企业目前均存在不真实商品交易情况，有资金违规流入股市现象。
4亿元汇票于2001年10月、11月陆续到期。
我行对此予以特别关注，本月新疆恒源投资公司已到期承付，无垫款，对其余3亿元，我行责成有关管理部、直属支行到期务必收回。
乌鲁木齐市商业银行
二00一年十月三十一日。