cfp助理理财规划师考试重点

助理理财规划师

考试重点

一、单项选择题

1、个人理财规划流程中，（）是建立客户关系最重要、最常用的方式。

A、电话沟通

B、面谈

C、会谈内容安排

D、预测会谈时间

2、家庭资产是指家庭所拥有的能以（）计量的财产、债权。

A、债券

B、税收

C、货币

D、保险

3、宏观经济发展的过程中，（）指标是指在变化时间上早于经济发展的波峰

或波谷出现的指标。

A、先行指标

B、同步指标

C、滞后指标

D、经济指标

4、通货膨胀可以多角度进行分类，按通货膨胀的表现形式可以划分为（）

A、需求拉上型通货膨胀、混合型通货膨胀

B、成本推进型通货膨胀、结构型通货膨胀

C、预期型通货膨胀、政策型通货膨胀

D、公开的通货膨胀、隐蔽的通货膨胀

5、完整而系统的风险管理目标由两部分组成，即（）

A、损失发生前和损失发生后的风险管理目标

B、风险预防和风险回避

C、风险抑制和风险中和

D、风险结合和风险自留

7、制约资产配置的主要因素中，（）是影响资产配置的最主要因素。

A、生命周期

B、家庭财务状况

C、风险承受能力

D、风险偏好

8、在个人理财中，（）价值是理财中最重要和最基础的原理。

A、货币增长

B、货币利率

C、货币时间

D、货币收益

9、投资的依据是（）

A、投资主体

B、对市场趋势的判断和把握

C、投资者的兴趣爱好

D、投资者的性格特征

10、理财的第一步应该是（）

A、财富的增值

B、财富的安全

C、财务自由

D、财富的积累

11、年金的终值是指（）

A、一系列等额付款的现值之和

B、一定时期内每期期末等额收付款的终值之和

C、某特定时间段内收到的等额现金流量

D、一系列等额收款的现值之和

12、有一项年金，前3年无流入，后5年每年年初流入500万元，假设年利率为

10%，其现值为（）万元。

A、1 994.59

B、1 565.68

C、1 813.48

D、1 423.21

13、某人退休时有现金10万元，拟选择一项回报比较稳定的投资，希望每个季度能收入2000元补贴生活。那么，该项投资的实际报酬率应为（）

A、2%

B、8%

C、8.24%

D、10.04%

14、如果一笔资金的现值与终值相等，那么（）

A、折现率一定很高 B 、不存在通货膨胀

C、折现率一定为零

D、以上都不对

15、一笔金额为1000元的5年期存款，年利率为8%，复利计算，则5年后值（）

A、5526元

B、784元

C、1400元

D、1469元

16、如果你在6年前以每股20元购进100股某股票，每股30元售出，那么你投

资的平均年收益率为（）

A、25%

B、8.33%

C、150%

D、7%

17、某人借了一笔20000元的贷款，年利率为6%，必须在每年末等额归还贷款，

10年还清，那么他将支付（）元的利息。

A、7173.90

B、 2717.39

C、 12000

D、25924

18、某人希望20年后银行账户有200000元，如果年复利率为11%，那么他每年

末必须存入（）元。

A、25116

B、3115

C、10000

D、3492

19、某贴现债券面值1000元，期限180天，以10%贴现率公开发行，其到期收

益率为（）

A、10.8%

B、10%

C、 12%

D、13%

20、如果现在投资5000元，年收益率为12%，大约多少年这笔投资将达到10000

元？（）

A、4年

B、5年

C、6年

D、7年

21、复利的计息次数增加，其现值（）

A、不变

B、增大

C、减小

D、呈正向变化

22、如果甲乙两个投资方案的报酬率相同，则（）

A、甲方案与乙方案经济效益相同

B、甲方案优于乙方案

C、乙方案优于甲方案

D、无法评估甲、乙两方案经济效益的高低

23、以下（）指标可以用来衡量客户财务状况是否良好？

A、偿付比例

B、负债收入比例

C、储蓄比例

D、投资资产与净资产比例

24、以下（）指标反映了客户控制其开支和能够增加其净资产的能力？

A、偿付比例

B、负债收入比例

C、储蓄比例

D、投资资产与净资产比例

25、某投资者有本金30万元，又借100万元来投资，利率是8%,如果投资利润率为12%，其净资产投资报酬率为（）

A、25%

B、20%

C、30%

D、35%

26、以下说法正确的是（）

A、我国已进入老龄化社会，而这个进程还在加快

B、我国已经建立了社会保障系统，所以我们从社会养老保险所得到的福利

能基本满足退休生活费用。

C、面临着就业、个人发展、子女教育等诸多的压力，可以暂缓考虑养老退