银保人员管理制度与队伍建设
廖定进“队伍为本、渠道为王、产品致胜、科技为要”
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由此以来，银行代理业务将更能凸显对客户的资产配置 工具，成为客户资产配置与不可或缺的一环，围绕客户需求 开展，精细化进行客户需求与产品适配，真正做到以客户为 中心开展业务，让保险有温度的金融产品全面提升客户的保 障与安全感，这也是目前保险公司正在全力推动的银保市场 的转型升级期。在转型升级期需要监管、银行、保险公司相 向而行，共同努力。
随着渠道合作更加全面多样化，银保代理业务进入全面 的转型，也可以把这个阶段叫做转型调整期。很多中小寿险 公司目前处在转型调整期，相当于一个比喻，面临着体重与 肌肉的平衡问题，既要保持一定的体重，同时又要强身健体， 这时候公司既要有规模，又要有期交，有价值，不能因为转 型了，全部都是高价值期交、长期期交，那现金流就会产生 问题。
银保转型的四大发展策略
面对当前银保市场的发展形势与未来努力方向，从保险 公司角度，廖定进认为保险公司的发展策略简单概括为四个 方面 ：队伍为本、渠道为王、产品制胜、科技为要。
一，队伍为本。销售队伍代表服务能力，虽然现在网上 发展很迅速，但总体来看，在销售复杂产品，保障型产品的 转型升级期里面，队伍建设是非常重要。因为复杂型产品与 长期产品在网上销售，还是有一定的难度。银行与保险公司 如何构建一支外拓型的销售队伍，是当前需要思考与解决的 问题。同时，如何建立一支队伍来销售长期复杂的保障型产 品，也是需要监管部门、银行、保险公司三方共同思考与解 决的问题。
三，产品制胜。坚持以客户为中心，满足客户的需要， 满足银行销售场景的需要。因为在银行的销售场景上，在这 么短时间内，如何把这样复杂的场景产品销售出去，如何在 产品的开发当中能够满足这样的销售场景，确实是需要认真 思考的一个问题。总体来说，要实现产品的专属化、定制化、 灵活化，真正使保险产品能够嵌入到银行的销售与服务中。 包括保险公司的产品能不能跟进银行的销售场景，以及嵌入 到银行的产品当中。
保险公司综合柜员管理制度
保险公司综合柜员管理制度一、岗位职责明确综合柜员作为保险公司的前线工作人员，应具备全面了解公司产品、服务流程及操作规范的能力。
制度中需明确综合柜员的基本职责，包括接待咨询、办理业务、资料录入、保单管理等。
同时，根据不同岗位的特点和要求，细化具体工作内容和标准，确保每位员工都清楚自己的职责所在。
二、业务技能培训为了提高综合柜员的业务能力和服务水平，制度中应包含定期的业务技能培训计划。
培训内容涵盖新产品知识、客户服务技巧、法律法规更新等，以适应保险市场的不断变化。
通过模拟实操、案例分析等方式，加强实践操作能力的培养。
三、考核与激励机制建立公正合理的考核机制，对综合柜员的工作表现进行量化评估。
考核指标包括业务量、客户满意度、工作效率等，以客观数据为依据，确保评价的公平性。
与此同时，设计激励政策，如业绩奖金、晋升机会等，激发员工的积极性和创造性。
四、风险控制与合规性保险业务涉及大量的客户信息和资金往来，因此风险管理和合规性尤为重要。
制度中需规定严格的操作流程和审批机制，确保每一笔交易都符合法律法规和公司政策。
同时，加强对综合柜员的风险意识教育，提高他们识别和防范潜在风险的能力。
五、客户关系管理综合柜员是维系客户关系的重要桥梁。
制度中应强调优质的客户服务理念，指导柜员如何有效沟通，提供个性化服务。
通过客户管理系统记录客户信息和服务历史，定期回访，及时解决客户问题，增强客户忠诚度。
六、信息技术应用随着信息技术的发展，电子化办公已成为趋势。
制度中应鼓励综合柜员利用现代信息技术提高工作效率，如在线办理业务、电子文档管理等。
同时，保证信息安全，防止数据泄露或丢失。
七、持续改进与反馈制度的有效实施需要不断的检查和改进。
建立定期审查机制，收集员工、客户及管理层的反馈意见，及时调整和完善管理制度。
鼓励综合柜员提出创新建议，不断优化工作流程和提升服务质量。
银保队伍建设实施方案
银保队伍建设实施方案一、背景分析银行保险业作为金融行业的重要组成部分，其队伍建设对于行业的发展和稳定具有重要意义。
当前，我国银保队伍建设面临着一些问题，如人才结构不合理、队伍素质不高、培训机制不完善等，亟待制定实施方案加以解决。
二、总体目标银保队伍建设的总体目标是建立一支高素质、专业化、创新型的队伍，为金融行业的健康发展提供有力的人才保障。
三、具体措施1. 优化人才结构建立健全的人才引进机制，加大对高层次、高技能人才的吸引力度。
同时，加强对现有员工的培训和提升，提高整体队伍素质。
2. 完善激励机制建立多元化的激励机制，包括薪酬激励、职业晋升、岗位竞聘等，激发员工的工作积极性和创造性。
3. 加强培训体系建设建立全面、系统的培训体系，包括岗前培训、在职培训、定期轮训等，确保员工的专业素养和技能水平不断提升。
4. 强化团队建设加强团队协作意识和团队精神的培养，建立和谐、高效的团队工作氛围，提升整体工作效能。
5. 推进信息化建设利用信息化技术提升队伍管理效率，建立人力资源信息系统，实现对人才的全面管理和优化配置。
6. 加强监督和评估建立健全的监督机制，加强对队伍建设工作的评估和考核，确保实施方案的有效落实和效果评估。
四、保障措施1. 加大投入力度加大对队伍建设的投入力度，包括资金、物质和政策等方面的支持，确保实施方案的顺利推进。
2. 加强组织领导建立健全的领导机构和工作小组，明确责任分工，加强对队伍建设工作的组织领导和协调管理。
3. 完善政策支持制定支持银保队伍建设的政策措施，包括人才引进、激励政策、培训补贴等，为实施方案提供政策保障。
五、实施路径1. 确立时间表和路线图明确实施方案的时间节点和具体实施路径，分阶段、分步骤推进，确保实施工作有序进行。
2. 加强宣传和培训加强对实施方案的宣传和解读，提高员工对方案的认同感和积极性。
同时，加强对相关管理人员的培训，提高其实施方案的能力。
3. 加强监督和评估建立健全的监督和评估机制，加强对实施方案的过程管理和效果评估，及时发现问题并加以解决。
银保网点管理制度
银保网点管理制度第一章总则第一条为规范银行保险网点管理，规范内部管理制度，提高服务质量，维护客户权益，保障公司利益，根据《银行法》、《保险法》等相关法律法规，结合银保公司实际情况，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于银行保险网点管理的所有工作人员，包括网点经理、网点主管、柜员、客户经理等。
第三条银行保险网点管理应遵循公平、公正、公开、诚信原则，严格执行公司政策和规定，保障客户利益，确保风险可控。
第四条银行保险网点应通过各种渠道对客户进行风险评估，审慎选择产品，并为客户提供质量优良的服务。
第五条银行保险网点管理应强化内部监督，定期开展自查自纠，及时发现问题并做出整改，确保风险防控措施有效执行。
第六条银行保险网点应建立健全风险管理制度，明确风险责任，加强风险防范，有效维护公司资产安全。
第七条银行保险网点应不断提高员工的服务意识和质量，加强队伍建设，培养高素质员工，提高服务水平。
第八条银行保险网点应保护客户隐私，严格遵守保密规定，确保客户信息的安全和保密。
第二章银行保险网点开办第九条银行保险网点在设立前应经国家有关主管部门批准，并履行相关手续。
第十条银行保险网点应按照规定要求配备足够的人员和设备，为客户提供便捷、高效的服务。
第十一条银行保险网点的开办应按照公司规定制定开业计划，明确工作目标和任务，确保顺利开业。
第十二条银行保险网点应根据业务规模和发展需要，合理划分工作岗位，配置适量人员，确保工作有序进行。
第十三条银行保险网点应建立健全分工明确、责任到人的管理制度，明确各岗位职责和权限，推进工作高效协调。
第十四条银行保险网点应建立健全客户档案管理制度，确保客户信息的收集、存储、管理和使用符合相关规定。
第十五条银行保险网点应建立健全规章制度，对员工进行培训，保证员工遵守公司政策和规定。
第十六条银行保险网点应建立健全应急预案，及时处置各种突发事件，保障员工和客户的安全。
第三章银行保险网点营销管理第十七条银行保险网点应制定细化的营销计划，明确目标客户定位，开展有效的市场推广活动。
银保业务管理体系介绍
2、网点经营管理
网点沟通与维护——通过即时业绩通报、竞赛方案沟通、节假日拜访等多 种形式与网点上下保持紧密联系； 网点培训与辅导——对银行人员进行形式多样的产品培训、技能训练和个 性化销售辅导； 网点营销推动——通过产说会、理财沙龙、假日营销等形式，推动网点提 高产能； 网点销售支持——巡点咨询与宣传，单证、行销辅助品的发放与管理； 网点客户服务——与银行加强投诉等突发事件的联合处理；为客户提供保 单递送、答疑等多形式的售后服务。
银保业务管理体系介绍
前 言
根据XX银保渠道塑造核心竞争力的要求， 通过建立、完善银保业务管理体系，帮助分公 司提高银保渠道专业化经营管理水平，将银保 销售队伍练就成为作风优良、业务过硬的高绩 效、高素质团队。
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目 录
1.银保业务管理体系总览
2.五大业务管理系统介绍
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XX银行保险业务管理体系
渠道与网点 人力发展 管理系统 系统
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银保业务管理体系
二、人力发展系统
渠道网点 管理系统
人力发展 系统
业务拓展 系统
基础管理 系统
合规管理 系统
选才招募
培训训练
人
发
考核晋升
力
展
团队经营
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1.选才招募
明晰公司对BOS和IA专员的工作职责、能力要求与目标定位，根据《基本法》相关 规定招募合适人才。
目标定位
工作职责
对银行支行或网点人员进行培训、 辅导和服务，维护所属层面的银行 业务关系，具体执行落实银保业务 政策，推动银保业务发展
团队经理
- 团队经理初级培训 -专业资格认证培训 - 团队经理中级培训 •兼职讲师培训 - 团队经理高级培训
保险公司科室管理制度
保险公司科室管理制度保险公司作为金融服务的重要组成部分，其内部管理的优劣直接关系到客户的利益和公司的市场竞争力。
因此，制定一套合理的科室管理制度对于保险公司来说至关重要。
以下是一份保险公司科室管理制度的范本，旨在为保险公司提供参考。
一、组织结构与职责划分保险公司应明确各科室的组织结构和职责范围。
例如，设立业务部、客户服务部、理赔部、风险控制部等关键部门，并明确各部门的职责。
业务部负责产品的销售和市场拓展；客户服务部提供咨询和售后服务；理赔部处理索赔事宜；风险控制部进行风险评估和监控。
二、人员管理人员是保险公司最宝贵的资源。
管理制度应包括员工的招聘、培训、考核和晋升机制。
招聘时注重专业能力和服务态度；培训中强调专业知识和技能的提升；考核以业绩和客户满意度为核心；晋升机制要公平、公正，激励员工积极性。
三、业务流程规范保险公司需制定标准化的业务流程，确保服务的高效和规范。
从客户咨询、投保、核保、缴费、理赔等每一个环节都要有明确的操作流程和标准，减少错误和延误，提高客户满意度。
四、质量控制与风险管理保险公司应建立严格的质量控制体系和风险管理体系。
通过定期的内部审计和风险评估，及时发现问题并采取措施进行整改。
同时，对于重大风险事件要有应急预案，确保公司能够迅速有效地应对。
五、信息技术应用随着信息技术的发展，保险公司应充分利用信息技术提高工作效率和服务质量。
例如，通过建立客户信息管理系统、在线服务平台等，实现业务流程的自动化和数字化，提升工作效率和客户体验。
六、客户关系管理客户是保险公司的生命线。
管理制度应包含客户关系管理的策略，如定期进行客户满意度调查，及时回应客户的意见和建议，建立长期稳定的客户关系。
七、合规与伦理保险公司必须遵守国家的法律法规，坚持诚信经营。
管理制度应明确合规要求，对于违反规定的行为要有严格的惩处措施，确保公司的合法合规运营。
银行保险客户经理管理办法_副本
中国人寿保险股份分公司银行保险客户经理管理办法（试行版）第一章总则 (2)第二章管理架构 (3)第三章人员管理 (3)第四章职级与职责 (5)第五章委托报酬 (9)第六章考核 (15)第七章附则 (21)第一章总则第一条为适应新形势下中国人寿保险股份分公司（以下简称“公司”）银行保险业务的持续健康发展，进一步统一和规公司客户经理队伍管理，按照总公司《客户经理管理办法（2014）》的精神，根据《中华人民国保险法》、《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和相关制度规，特制订《中国人寿保险股份分公司银行保险客户经理管理办法（试行版）》（以下简称“本《办法》”）。
第二条本《办法》所称“银行保险业务”是指通过与本公司签订《保险代理协议》的银行、邮政等金融机构代理销售的保险业务，以及由客户经理直接销售的保险业务。
第三条本《办法》所称“客户经理”是指符合公司客户经理从业资格条件，在公司授权围，专门从事银行保险业务销售管理和直接销售等工作的人员。
第四条本《办法》所称“职级”是指客户经理达到公司规定的委托代理标准时所对应的级别。
本《办法》所称“职责”是指客户经理达到一定级别所应履行的义务。
本《办法》中相关用语简称如下：“职级评估和认定”简称为“考核”，“职级提升”简称为“晋升”，“职级下降”简称为“降级”。
第五条本《办法》适用于与公司签订代理制合同的客户经理。
第六条客户经理从事的一切业务活动必须遵守国家的法律法规和公司的相关规定。
第七条本《办法》和相关容均不直接或间接构成公司与客户经理之间存在劳动合同关系或劳动关系的依据。
第二章管理架构第八条各级分、支公司设立的银行保险部，为客户经理管理工作的职能部门，接受上级公司银行保险部的指导监督。
第九条城区专营单位或旗县（区）支公司（以下简称“经营单位”）为客户经理管理的基本单位，下设若干客户经理团队，由客户经理中的主管系列人员履行管理职责。
第三章人员管理第十条招募原则客户经理招募应以网点维护、业务发展和团队建设的需要为基础。
银保日常管理制度范本(3篇)
银保日常管理制度范本银行保险日常管理制度第一章总则第一条为规范银行保险机构的日常管理，提高工作效率和服务质量，维护金融市场秩序，制定本制度。
第二条本制度适用于所有银行保险机构的日常管理事务，并且所有员工都应当严格遵守。
第三条银行保险机构宜建立多层次、立体式的日常管理体系，以促进有效沟通和协作，提高整体管理效能。
第四条银行保险机构日常管理应当在法律法规和监管要求的基础上，秉持法制原则，严格遵守职业道德规范，依据风险管理原则，推行科学决策和合理授权制度。
第五条银行保险机构应当重视信息管理和数据保护，合理分工、明确职责，确保信息的安全和机密性。
第六条银行保险机构应当注重人才队伍建设，引进和培养高素质的管理人才，提高员工的专业素养和管理水平。
第七条银行保险机构应当建立健全考核机制，对员工的绩效进行评估，合理分配奖惩制度。
第二章日常管理体系第八条银行保险机构应当建立岗位责任制，明确各岗位的职责和权限。
第九条银行保险机构应当建立健全内部审计制度，对各项业务和风险进行定期检查和评估。
第十条银行保险机构应当建立健全内部控制体系，确保业务操作的合规性和规范性。
第十一条银行保险机构应当建立健全风险管理制度，按照风险管理原则，科学评估并有效控制各类风险。
第十二条银行保险机构应当建立健全质量管理制度，提高工作质量和服务水平。
第十三条银行保险机构应当建立健全投诉处理制度，及时处理客户投诉，并建立完善的回访制度。
第三章信息管理和数据保护第十四条银行保险机构应当加强对信息系统的管理，确保系统的安全可靠。
第十五条银行保险机构应当制定信息安全管理制度，明确员工的信息安全责任和管理措施。
第十六条银行保险机构应当对重要信息进行分类管理，设立权限管理机制，确保信息不被恶意篡改或泄露。
第十七条银行保险机构应当建立健全数据备份和恢复系统，确保数据的完整性和可用性。
第四章人才队伍建设第十八条银行保险机构应当加强人才引进和培养工作，发掘和培养优秀的管理人才。
银保人员工作计划与目标(优选7篇)
银保人员工作计划与目标(优选7篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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2024年银保部岗位职责5篇
2024年银保部岗位职责5篇目录第1篇银保部负责人岗位职责任职要求第2篇银保部督训岗岗位职责第3篇银保部经理岗位职责第4篇银保部客户经理岗位职责第5篇银保部负责人岗位职责银保部负责人岗位职责任职要求银保部负责人岗位职责银保部负责人 1. 根据公司发展战略及监管要求，制定年度银保业务发展规划，并带领银保部门确保各项经营目标的实现;2. 负责银保内勤及外勤销售队伍建设，制定并完善银保业务人员管理基本法;3. 负责全国银保市场研究及落实监管政策的贯彻执行工作，重点侧重银保市场研究以及对标公司及产品分析，制定并调整相应的经营策略;4. 做好全国及展业地区的相关政策(监管环境)、市场环境(银行渠道)、同业动态(产品及政策)等外部经营的调研工作，作为经营决策依据;5. 负责公司与银行机构“总对总”层面的合作关系的建立和维护，带领团队开拓新渠道或新业务;6. 负责产品需求调研，推动银保渠道的新产品不断创新; 1. 根据公司发展战略及监管要求，制定年度银保业务发展规划，并带领银保部门确保各项经营目标的实现;2. 负责银保内勤及外勤销售队伍建设，制定并完善银保业务人员管理基本法;3. 负责全国银保市场研究及落实监管政策的贯彻执行工作，重点侧重银保市场研究以及对标公司及产品分析，制定并调整相应的经营策略;4. 做好全国及展业地区的相关政策(监管环境)、市场环境(银行渠道)、同业动态(产品及政策)等外部经营的调研工作，作为经营决策依据;5. 负责公司与银行机构“总对总”层面的合作关系的建立和维护，带领团队开拓新渠道或新业务;6. 负责产品需求调研，推动银保渠道的新产品不断创新;银保部负责人岗位银保部负责人岗位职责战略银保部负责人岗位职责:1、负责总公司集签政府、集签企业落地对接及服务工作;负责重点客户、重点经纪和重点项目的发展方向和拓展策略;2、负责研究当地市场重点客户、重点项目的市场特点及发展趋势;3、负责制定本渠道年度业务计划,并负责全面完成计划指标;4、负责集团签约客户、“总对总”重点客户的落地项目及机构自有大项目的目标管理、拓展技术支持及售后服务跟踪协调;5、负责重点经纪业务渠道、合作银行的业务推动;6、负责集团推动的太平养老、太平资产等综合开拓重大落地项目拓展及售后服务跟踪协调;7、负责协助部门制定分公司渠道业务发展规划、策略,制定渠道制度和流程;8、负责战略银保部部门建设及管理。
银保岗位职责优秀3篇
银保岗位职责优秀3篇在日新月异的现代社会中，需要使用岗位职责的场合越来越多，岗位职责重要强调的是在工作范围内所应尽的责任。
那么你真正懂得怎么订立岗位职责吗？它山之石可以攻玉，下面本文库店铺为您精心整理了3篇《银保岗位职责》，希望可以启发、帮忙到大伙伴、小伙伴们。
银保岗位职责篇一1.帮助银行保险负责人规划、组织和执行三级机构内外部培训和训练，通过销售督导，提高内部银保团队的综合本领和银行销售人员的'销售技能和销售效率（产能）,达成业务目标；2.讲师队伍和教练队伍建设：包含专职培训岗的招募、培训、日常工作辅导、追踪和考核，销售讲师选拔、辅导和评估、教练选拔、培训和评估；3.日常培训管理：依据总公司订立的制度和流程，负责分公司日常培训管理，包含计划执行的追踪管理、培训预算管理、培训资料和档案管理、讲师管理；4.负责分公司培训岗位讲师的招募和辅导；5.帮助银保负责人进行渠道外部训练相关事项洽谈，跟进落实并完成渠道外训任务；6.帮助总公司培训部完成培训需求调研，依据总部课程开发计划布置，协调分公司培训资源，完成课程开发工作。
银保岗位职责篇二职责描述：1.支持业务发展工作的正常开展，向业务发展部供应及时的销售帮助；确保业务销售后的各项管理工作有序、高效的开展；2.就销售帮助相关工作与总公司银保系列、分公司相关部门进行充分的'沟通，确保各项工作的顺利开展；3. 管理银保内外勤人员及网点；依据人员管理方法对各层级人员进行考核和考评；订立并汇总总分公司业务人员人力编制和人力预算计划；4.维护核心业务系统及银保通系统，收集、整理和录入网点信息；5.报批兼业代理网点；6.执行并完满银保各项业务流程，并跟踪执行失效，确保业务流程的顺畅；7.负责品质管理及外勤营销队伍的品质考核，不绝提升业务品质；8.落实银保客户服务各项工作，拟定服务方式与内容，并进行推动和跟踪；9. 批阅和管理产品及全部宣传资料；10.管理部门综合事务；11.引导三、四级机构和营销服务部销售帮助工作的开展；12. 完成总分公司要求的各项工作。
2024年银保日常管理制度范例（四篇）
2024年银保日常管理制度范例为进一步加强____银保的团队建设，全面推动基础管理工作的开展，严格执行公司制定的员工手册，提升银保团队的职业素养，提高团队凝聚力，特制定____银保日常管理制度，具体规定如下：一、常规会议制度(一)会议包括：早会、夕会、周例会、月度例会(二)会议时间：早会：8：30－9：00(周一—周五)夕会：17：30－18：00(周一--周四)二次夕会：18：00—18：30(周一－周四)周例会：15：00－17：00(周五)月度例会：月末月初(三)会议要求及流程：1、早会(部门____)(1)天气预报(2)新闻____。
时政要闻、财经及保险方面的新闻。
(3)励志故事。
(4)读书时间(5)专题____：成功经验、技能传授、保险理念以及积极心态等方面的____。
(6)网点拜访：业务员当日的拜访计划并填写工作日志。
2、夕会(部门____)(1)业绩通告：公布当日出单业绩、收单情况以及业绩追踪、各项方案追踪。
(2)政令公布：包括问题件的发放，以及公司各项政策的公布。
(3)填写工作日志(4)拜访问题汇总及问题研讨(5)产品演练：____分钟讲期缴产品。
(6)学习园地：学习公司制度、相关政策。
3、二次夕会(营业部____)(1)重点研讨网点经营中的问题(2)营业部经理专项辅导(3)团队各项工作目标及计划追踪4、周例会(部门____)(1)周经营分析报告(2)主管工作汇报：(需用____制作)包括：当周营业部工作进展，目标达成情况，团队经营得失，下周工作目标及计划，工作需求。
(3)业务员工作汇报：包括。
当周个人工作情况，目标达成情况，个人经营得失，下周工作目标及计划。
(4)部门工作汇报：包括。
当周部门业务情况，下周工作重点，总、分公司政令，总、分公司方案宣导追踪、市场动态。
(5)专题培训：(半小时—____小时)(6)读书时间：当周读书感受____5、月度例会(1)月度经营分析报告(2)主管工作汇报：(需用____制作)包括。
银保述职报告6篇
银保述职报告6篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行保险队伍管理与团队建设
团队精神的培养
没有完美的个人，只有完美 的团队
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团队精神的基础——挥洒个性
● 让每个人都有自我发挥的空间和目 标
• 重视、尊重每个人的特长 • 围绕公司目标加强个人自主性和思
考性
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团队的观念引导强调“3要”
• 1、行动要快 • 2、动员要多 • 3、士气要高
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行动要快体现在： • 第一时间做好全体总动员工作 • 第一时间做好各代理单位人员的沟通工作 • 第一时间签定好相关的代理协议 • 第一时间做好对网点的培训
B、有共同的行为准则 绩
C、有共同的荣辱感 效 工作群体
D、有共同的舆论倾向
E、有共同的领导者
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团队发展
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团队精神
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队伍管理与团队建设
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管理是什么？
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分享者个人的观点： ◆ 管理是创造一种空间，一个让团队所有
者都能够充分发挥所长的空间。 ◆这种空间的建立以活力为引，强调秩序
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银行保险管理制度
银行保险管理制度为有效应对银保市场的激烈竞争,进一步规范银保业务团队的各项管理,建立高效队伍,确保2004年银保各项业务的健康有序发展,全面完成总分公司的各项任务,特制定南京分公司银行保险销售管理制度及专管员管理办法,请各机构遵照执行.特此通知.第一章总则第一条为开拓银行保险市场，推动我公司的银行保险业务健康有序的发展，规范和明确银行保险业务系列的组织架构、人员定位、工作职责、考核晋升、薪资福利、培训、激励等，XXX特制定银行保险业务销售管理制度第二条本制度所称“银行保险业务”是指通过银行（或邮局等其他机构,下同）柜面或理财中心销售保险，或以各类银行卡业务或银行消费信贷业务等作为销售载体的业务，或以银行提供的客户资料为销售目标的邮购和电话销售业务。
第三条本制度适用于所有与银行保险业务直接相关的人员，包括从事银行保险业务的销售管理人员（客户经理、营业部经理），以及其他从事银行保险业务市场开发、策划推动、业务管理、培训管理等工作的人员。
所有岗位人员均为公司员工。
A、第二章组织架构制度第四条银行保险业务系列的组合架构设置如下：第五条分公司设立XXX直接向分公司总经理室一名成员负责，该成员一般为XXX也应设立银行保险部，在业务上受XXX的领导和管理。
（具体条件参见总公司相关文件）XXX设负责人一名，根据业务发展的需要可增设1-2名助手。
XXX的业务支援室包括市场开发岗、业务策划推动岗、人员管理与培训岗、业务管理岗（可兼岗）。
XXX经理负责贯彻执行总公司的银行保险开展策略；负责拓展本地银行保险业务，并制定业务销售计划；负责完成总公司下达的业务考核指标和谋划管理指标；负责与各银行分支行的联系及签订合作协议；负责对下级机构银行保险业务的指导和管理；负责对已有渠道的维护和新渠道的开发及各渠道之间的协调；负责本地销售部队的管理及培训；负责本地市场银行保险业务的宣传、推广、筹谋工作；负责银行保险系列预算费用的管控和执行。
保险公司部门规章制度
保险公司部门规章制度第一章总则第一条为规范公司各部门的工作行为，提高工作效率和质量，保证公司的正常运转和稳定发展，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司各部门的所有员工，包括管理人员和一线员工。
第三条公司各部门应当严格遵守本规章制度，确保工作的科学性、规范性和公正性。
第二章工作职责第一条各部门根据公司的业务范围和职能划分，明确各自的工作职责。
第二条各部门应当建立健全工作流程，确保工作的有序进行。
第三条各部门应当定期向公司领导层报告工作进展和遇到的困难，及时协调解决问题。
第四条各部门应当保证工作成果的及时、准确和全面汇报，便于公司做出决策。
第三章人员管理第一条各部门应当根据业务需要，合理安排人员，并确保人员的专业素质和工作能力。
第二条公司领导层有权对各部门的人员进行调整，以充分发挥人员的优势和潜力。
第三条各部门应当认真做好人员培训和绩效评估工作，提高员工的岗位能力和综合素质。
第四条各部门应当遵守公司的人事制度，严格执行招聘、录用和离职程序。
第四章保密和安全第一条各部门应当加强信息保密意识，保护公司的商业秘密和客户隐私。
第二条各部门应当建立健全安全制度，确保员工的人身安全和财产安全。
第三条各部门应当加强网络安全管理，防范黑客攻击和信息泄露风险。
第五章绩效考核第一条各部门应当根据公司制定的考核指标，确保工作的质量和效率。
第二条考核结果将作为晋升、薪资调整和奖惩的重要依据。
第三条各部门应当定期制定工作计划并按照计划执行，确保工作目标的实现。
第四条公司将会根据各部门的绩效评估结果，对高绩效部门给予适当奖励，并提供相关支持和资源。
第六章纪律和奖惩第一条各部门应当认真履行工作职责，确保工作纪律和规章制度的执行。
第二条违反公司规定的行为将会受到相应的纪律处分，包括警告、罚款、降职或解雇等。
第三条各部门应当根据员工的表现给予适当的奖励和荣誉，激励员工的积极性和创造力。
第七章附则第一条公司领导层有权对本规章制度进行解释和修改，并及时通知各部门。
银保人员管理制度与队伍建设
银保人员管理制度与队伍建设银行保险行业是我国金融体系中的重要组成部分，为了保证银保机构的正常运营和提高服务质量，银行保险行业必须健全完善的人员管理制度，并进行队伍建设。
下面，我将从两个方面详细介绍。
一、人员管理制度1.完善的招聘机制：银行保险行业在招聘人员时，应严格执行公正、公平、公开的原则，将人才选拔制度化、规范化，确保招聘岗位与人才需求的对接。
同时，加强各类人才的引进，为金融机构提供强有力的人才支持。
2.健全的培训体系：通过举办各类培训班、组织专业培训等方式，提高员工的业务水平和综合素质，使其适应行业快速变化的需求。
银行保险行业应定期开展岗位技能培训、法律法规培训、风险管理培训等，提升员工的专业水平和风险防范意识。
3.完备的考核制度：建立科学、公正的绩效评估体系，对员工的工作成果进行定量和定性评价。
通过绩效考核，激励员工的积极性和创造性，并排名先进者，对绩效不佳者进行培训和提升。
4.合理的薪酬福利机制：根据员工的工作职责和工作表现，制定科学、合理的薪酬福利政策，使员工获得公正的回报，并提供具有竞争力的福利待遇，提高员工的归属感和凝聚力。
5.健全的晋升制度：建立健全的晋升制度，提供晋升通道和成长空间。
通过选拔优秀人才，加大培训投入，提供晋升机会，激发员工的职业发展动力。
同时，注重内部员工的潜力挖掘和培养，提高员工的忠诚度。
二、队伍建设1.建立良好的团队文化：通过举办各类团队活动、组织团建、培养集体荣誉感，形成良好的团队凝聚力和认同感。
银行保险行业要倡导和弘扬团队合作、互帮互助的精神，形成共同的价值观和行为规范。
2.加强交流和合作：鼓励员工之间的信息交流和经验分享，促进多学科的融合和合作。
组织定期例会、开展项目合作、举办专题研讨会等方式，加强员工之间的沟通和合作，推动团队的创新和发展。
3.培养领导力和团队管理能力：培养员工的领导力和团队管理能力，建设一支高效执行的团队。
通过领导力培训、团队管理培训、工作实践等方式，提升员工的管理水平和组织协调能力，形成高效的团队执行力。
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银保业务发展模式亟需转变
传统发展银保模式业务
队伍建设 ? 依靠公司强大的品牌、
和网点经 传统合作关系、费用
实力、公关等快速发
营必将成 展了银保业务
? 队伍建设比较薄弱，
客户经理只能充当邮 递员角色
? 网点没有进入经营层
为中国人 寿银保业
?公司经营导向的直接体现 ?销售队伍成本的主要支出 ?销售队伍管理的基本依据 ?销售人员行为的基本准则 ?销售人员利益的有力保障 ?销售人员生涯的规划导师 ?销售业绩激励的持久方案
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销售人员基本法的基本内容
法律关系
基
组织架构
本
法
职级职责
的
主 组织归属
要
委托报酬
内
容
考核评价
队伍建设的法律依据 决定了队伍的管理层级与发展模式 决定了队伍各职级人员的主要任务 决定了队伍的管理关系和利益关系 决定了队伍的激励机制 决定了队伍的激励约束机制
银保销售人员管理制度 与银保销售队伍建设
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2020/5/Leabharlann 11销售人员管理处工作职责
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银保销售人员管理制度与银保销售队伍管理
目
银保销售人员管理制度概述
录
利用人员管理制度推动银保销售队伍建设
理
办
法
合同制度 其他制度
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两个《办法》出台的进程
?2004年，总公司下发《客户经理管理办法 （2004版）》
?2006年，《客户经理管理办法》修订工作启动 ?2007年，修改成稿并流转 ?2008年，两个《办法》定稿 ?2009年，两个《办法》下发
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两个《办法》出台的背景与重要意义 1 适应期交业务发展的需要
队伍规范化管理的要求和下一步渠
4
道专业化经营、矩阵式管理的方向 不符，亟待统一。
为银保销售人员信息化管理提供前提
目前，银保渠道的队伍管理工作基本
上还处于手工管理阶段。随着队伍规
模和业务规模的快速增长，实现银保
3 有力推动理财经理队伍的发展
自2006 年创立以来，理财经理队伍规模不断扩大，截止 08 年 底，已达 11374 人，占到销售队伍的 30% 。目前，总公司尚
面
务发展的
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中心环节
同业公司在银保发 展上进行了一系 列的挑战
? 期缴业务快速发展 ? 逐步蚕食中国人寿传
统渠道、网点 ? 网点经营能力，人均、
网均产能明显领先中 国人寿
4
网点是银保队伍生存的土壤
土地是农民创造劳动果实的载体 企业是老板实现经营利润的载体 网点是客户经理获取收入的载体 客户是理财经理赖以生存的载体
法律责任
基本的是非判断标准
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个险和银保渠道在基本法中的经营基础区别
?资源（客户） 自有、终身 经营
?团队人员血
缘关系：増
员、育成利
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益
?资源（网 点)公司 分配
?公司招募、 组建团队
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个险和银保渠道在基本法中的核心基础区别
?一个基础： 血缘招募关 系
?三个核心： 组织架构 裂变关系 提佣模式
?两个杠杆： 利益分配
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?一个基础： 公司招募关 系
?三个核心： 人员分配 网点分配 保单分配
?两个杠杆： 利益分配
11
个险和银保渠道在基本法中的区别
?复杂性：
血缘、裂变、 回归、育成 关系
?多元性：
组织发展
业绩达成 （收入提升） 2020/5/21
?简单性： 公司招募、 行政分配
基本报酬、绩效报酬、管理津贴
考核评价 法2律02责0/任5/21
FYC指标、人力指标、组织架构指标、团队业 务品质指标、综合测评和培训考试、任 职时间
计划完成率、网点活动率、期缴考核保 费完成率、保单续收率、品质考评 评分、任职时间、资格认定
行为规范
行为规范
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基本法是公司经营导向的最直接体现
作用机制
2
截至2008 年底，银保渠道期交业务累计达到 66亿
为矩阵式管理改革创造条件
元，今年计划实现 70 亿（最新，截至 3月19 日， 21亿）。 2004 版《办法》缺乏对期交业务的考核，
目前，各地《办法》在组织框架、
难以适应今后业务发展的需要。
核心指标和具体指标数值上都存在
较大差异性。这一现状与加强销售
?单一性： 业绩达成 （收入提升）
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个险渠道和银保渠道基本法在主管
层面比较
个险
银保
法律关系 组织架构
代理人 五级架构五级主管
代理人 两级架构一级主管
职级职责
业绩达成、组织发展
业绩达成
组织归属
血缘制（直管、间管、回归、裂变、育成） 行政分配
委托报酬
育成津贴、增部津贴、辅导津贴、目标达成 奖、职务津贴、直管绩效、主管増员奖、 年终奖、个人持续率奖、忠诚服务奖等
前瞻性与导向性相结合
适应矩阵式管理和渠道专营发展方向，突出团队主管； 强化期交考核，考核续收，推动期交。
激励性与规范性相结合
充分保障销售人员利益，绩效与业绩挂钩， 多劳多得。同时，强调业务品质和合规经营。
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同步性与操作性相结合
《办法》和系统同步进行，确保《办法》的 实施有信息系统配套，增强可操作性。
销售人员的信息化管理，解放大量人 力，提高效率，提升队伍的合规经营 水平的需求迫在眉睫。
未出台过理财经理队伍管理办法，分公司的理财经理队伍建设
工作基本上也处于一种摸索状态。理财经理队伍的发展急需总
颁办法的指导和管理。
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08版两个《办法》的特点
1
2
3
4
统一性与灵活性相结合
管理框架统一，全国需求兼容，两支队伍统一； 指标可调，按季设置，预考核。
公导司向
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项 设目 置 具指体标 作人用群
基本法
行 改为变
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目 录
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银保销售人员管理制度与银保销售队伍管理 银保销售人员管理制度概述
利用人员管理制度推动银保销售队伍建设
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银保销售人员管理制度构成
保险保障 客
户
经
理
管
理
银保销售人
办 法
员行为指引
理
财
经
基本法
理 管
网点——
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5
客户经理如何创造肥沃的生 存土壤？
沟通与开拓
辅导与培训
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激励与推动
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追求快乐
如何激励客户经理？
企划案
推动形式 企划案 基本法
特点 短期行为 长效激励
影响面 精英、主管全员
效果 2020/5/21
直接
间接
如何逃避痛苦 基本法
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管理制度在销售队伍建设中的作用