防范非法集资七大案例

非法集资七类典型案例
案例简述：
案例1：2011年3月，寇某某在未作工商变更登记的情况 下将河南宝源投资担保有限公司的实际经营权转让给被告 人宋某某。后宋某某作为宝源公司的实际控制人，未经国 家有关监管部门批准，安排公司人员向不特定社会公众游 说，以高额利息为诱饵，采用与社会不特定人员签订借款 担保合同的方式，非法吸收公众存款。同时，宋某某安排 时任宝源公司业务部经理的杜某某在其不在公司时主持公 司的日常经营业务，并对用款单位和个人进行考察，向外 放贷赚取利息差。经河南中财德普会计师事务所有限公司 司法鉴定：宝源公司自2011年4月15日至同年10月14日间 吸收资金共计3.43亿元，涉及理财客户299人；已兑付2.5 亿元，涉及理财客户177人。
非法集资七类典型案例分析
非法集资七类典型案例
第一类非法集资案例:
不具备吸收公众存款资格的投资担保有限公 司，以支付高息为诱饵，向社会不特定人员吸收 大量资金。
非法集资七类典型案例
主要表现形式及传播途径 :
本类非法集资活动的主要表现形式为以签订 借款担保合同的形式、或出具担保书承诺在一定 期限内还本付息，以各种高回报为诱饵，向社会 不特定人员吸收大量资金，达到集资敛财、并赚 取佣金的非法目的。主要传播途径为安排公司人 员向不特定社会公众进行游说或在新闻媒体上发 布广告。
非法集资七类典型案例
案例２：
2003年至2005年期间，华西股份公司一批兜售原始股 的业务员，在西安市的一些公园里及家属区穿梭，主要向 老年人散发宣传资料，声称销售原始股，并承诺上市前购 买的原始股每股每年可得0.3元的分红，以“苗圃”“乌 鸡”等虚假项目为名，承诺3年上市，到期回购，以转让 公司股份为名，向社会公开募集资金。通过以上非法转让 股份和吸收公众投资活动，华西股份向879名投资者集资 共计1190余万元，除案发前向部分投资者分红外，仅部分 资金投入到农业生产和“乌鸡项目”中，其余1000万元至 今无法追回，致使梦想以购买“原始股”上市致富的投资 者血本无归。
投资者风险提示： 投资者不应轻信新闻媒体上发布的广告，应增强防范 意识；当看到新闻媒体上的广告涉及投资理财、公众集资 时，应当确认广告主的主体资格是否为合法的金融机构， 其从事的向社会公众吸收存款、发放贷款活动是否获得相 关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一 定比例集资回报的特点。
非法集资七类典型案例
非法集资七类典型案例
投资者风险提示：
投资者应当加强证券法律法规的学习，认清非法向社 会公众转让股权的本质和危害，提高自身辨识能力。按照 法律规定，股权转让是否有效要以股权登记机关的登记为 准。如果是非公开发行的股票，要通过到工商管理部门进 行股权变更,进入股东名册，才能成为公司的股东，享受 公司股东的权利。如果股票发行或者转让采取了广告、发 布会、说明会、网络等公开方式，投资者要看是否取得证 监会的核准，如果没有证监会的核准文件，就可判别是非 法发行股票。同时，投资者还要看中介机构从事证券承销、 代理买卖活动，是否取得了证监会批准，投资者应在合法 的证券经营场所和机构依法认购和转让股票，千万不要相 信任何“高额回报”；当遇到判断不清的问题时，可及时 向当地证监部门或行业协会进行咨询，也可以拨打交易所 投资者服务热线咨询，避免上当受骗。
非法集资七类典型案例
案例2：刘某于2005年成立超越房地产经纪有限公 司，任法定代表人。公司成立初期，主要经营房 地产中介业务，由于业务量少，收益不高。为获 取高额利润，2006年和2007年刘某先后注册成立 了巴州金太阳信用担保公司和巴州银盾投资咨询 公司，并跨地区成立了两家分公司。公司一成立 就从事非法集资活动，通过在新闻媒体上发布广 告，以高息为诱饵，以公司名义出具担保书承诺 在一定期限内还本付息，向社会不特定人群集资。 同时，以月息2.5%至3%的高利率向社会发布贷 款，并按贷款额度的5%收取佣金。截至2008年7 月，以刘某为首的超越公司变相吸收公众存款 9258万元，从中获取非法集资收益226万余元。
非法集资七类典型案例
手法分析： 案例1中，不法分子未经国家监管部门批准，以高额 利息为诱惑，采用与社会不特定人员签订借款担保合同的 方式，非法吸收公众存款，并利用所募集存款，向外放贷 赚取利息差。案例2中，不法分子通过在新闻媒体上发布 广告进行宣传造势，借助高利息诱惑，并以公司名义出具 担保书承诺在一定期限内还本付息，向社会公众进行非法 集资。募集资金后以高利率向社会发布贷款，并赚取佣金。
非法集资七类典型案例
手法分析：
该类案例中，作案手法具有以下特点：1、以高科技 项目骗取受害人信任，利用所谓的高回报生物制药、中药 制剂项目，编造如百合花种植、银狐养殖等公众解除较少 且高收入高盈利的农产品项目；或者以境外上市为幌子， 用布满“钱途”的陷阱蒙蔽投资者的双眼。2、以转让原 始股和入股分红的方式进行非法吸存；并向社会公众承诺 几年内上市、到期回购等事项或谎称原始股份即将在境内 外挂牌上市，并能获得分红送股，向社会公众尤其是老年 人兜售，骗取投资款。3、以派发宣传资料、召开免费茶 话会、组织旅游和公司实地考察等手段宣传或以传销的方 式推销。
第二类非法集资案例：
借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态 环保投资等名义，通过入股分红、发行或变相发 行股票等权利凭证或通过售卖权益份额、签订持 股协议等方式，进行非法集资。
非法集资七类典型案例
主要表现形式及传播途径：
本类非法集资活动的主要表现形式为以老年 人为目标群体，通过虚构项目或者利用上市为诱 饵，以入股分红、发行或变相发行股票、转让公 司股份的名义进行非法集资。 本类非法集资活动的主要传播手段为通过散 发宣传资料、召开免费茶话会、组织旅游和公司 实地考察等手段进行营销。
非法集资七类典型案例
案例简述
案例１：
2000年，陕西人颜峰辉设立重阳公司。2002年5月， 颜峰辉及其子颜喜龙又成立重阳公司广州办事处，对外宣 称其拥有的450万股重阳公司股权即将在境内外上市，购 买该股票将获得高额回报。2002年至2004年间，颜氏父 子通过派发宣传资料、召开免费茶话会、组织旅游和公司 实地考察等手段进行营销，私自印制“重阳生物”股票， 以每股3元至5.5元不等的价格向社会公众出售，非法获取 股权投资款515万余元，真正用于公司生产经营的投资款 不到一半，另一部分资金被颜氏父子挥霍掉。广州市中级 人民法院根据审理查明的事实与证据，认定颜峰辉、颜喜 龙以重阳公司名义，通过转让股权的方式变相吸收社会公 众的存款，其行为构成非法吸收公众存款罪，分别判处有 期徒刑四年和三年零六个月。
非法集资七类典型案例
案例5： 2007年，德阳、南充分公司以恒迪公司即将 在Байду номын сангаас国AIM市场上市为幌子，以现金交易的方式 公开劝诱投资者认购自然人翟X持有的恒迪公司 股权。为使非法交易披上合法外衣，以逃避监管 和打击，德阳、南充分公司采取先由恒迪公司股 东大会决议授权，自然人翟X再行委托的方式大 肆从事非法股权场外转让交易。截至2007年6月2 日，德阳地区有17人购买了4.4万股恒迪公司股份， 涉及资金18.26万元；绵阳地区173人购买了63.7 万股，涉及资金226万元；南充地区投资者购买 了8.2万股，涉及资金34.4万元，具体人数不祥。