某寿险公司单回访话术― 年年创意
回访及稳单异议话术
回拨异议话术每个电话之前保持空杯心态，不要让上一通电话的结果影响你下一个客户。
下一个可能就是你成单的客户，坚持打下去就会成功。
每通电话都当作是第一次与客户联系，不管是客户什么样，上次谈的多好。
第一通电话与客户多互动，了解客户需求，纪录详细，为下次打电话做好准备。
每通电话都要热情真诚，对自己有信心，告诉自己“我一定成”。
对想要考虑，看邮件的客户进行二次回访的开场：开场原则：1.不要问客户您考虑的怎么样了，我发的邮件您看完了吗？有问题吗？2.开场默认时默认客户已经同意参加3.开场完再次强调产品优势和特点，进行异议处理.4.利用客户的从众心理，进一步加强给客户带来的好处和利益开场话术1.张先生,我是XXX,中国人寿的(停顿,等回应),一直和您说的咱们的那个特好的产品,您没有什么问题了吧,您看您是选择30万的,还是40万的啊?2.张先生您好,我是中国人寿电话中心的XX,上次跟您说的那个储蓄得保障得计划您还记得吧?(不要等客户回答,直接说)您是选择那个额度?这边给您留了一个名额,我们要先审核,没有问题给您出投保单…..3.张先生您好,我是中国人寿的XXX,年前跟您联系过还有印象吧,给您介绍得储蓄得保障的计划,您说上网看看,我怕您15前忙,就今天给你打电话,给您做个回访……4.张先生您好,我是中国人寿的XXX,上次和您联系过,您还记得吧,我们这边其他客户都已经登记办理完了,我也给您做个登记申请一，稳单：稳单的对象1.在与客户交流挂完电话的时候感觉客户还有要再考虑或跟家人商量的迹象的客户2.非常顺利一通成交没有任何异议处理的客户.3.流程带的很顺利并完成成交确认,但在一些重要问题上自我感觉还不足以说服客户,比如钱不能取完,中间退保有损失等问题4.对于一些存钱没有任何压力,清楚知道就当存钱且比较忙的客户尽量不要再去稳单,因为此类客户就怕参加太麻烦,按常理都非常稳.稳单的时间1.当天出的需要第二天送的单子尽量在当天下午4点左右回访,因为很多悔单客户在后台联系的时候就直接不让送了,所以我们一定在送单联系之前做第一次的稳单动作.2.在自己知道客户已经签收保单的情况下给客户做第二次的稳单动作.稳单话术签保单前.第一次稳单:喂您好,是张哥吧,我是上午给您打电话中国人寿的XX,我把我的联系方式以短信的方式发给您了,您收到了吧?(恩,收到了)由于我们这边参加的人比较多,我已经把您的资料提交审核申请了,5点左右我们这边的送单人员会联系您安排明天送单事宜,您注意接听您的手机就可以了,好吧?(恩,好的),我的联系方式您保存好,若有哪里不清楚您可以随时联系我.签保单后第二次稳单喂您好,是张哥吧?我是中国人寿的XX,我这边后台工作人员告诉我合同您已经签过了,没什么不清楚的地方吧?也非常感谢您对我工作的支持，今后有什么需要可要随时保持联系哈。
保险续收电话回访话术话术
应缴月前的电话回访
A：您今年的保费还是通过您这个（工、农、建）存折/卡转过来。**女士您在**月 份续存保费时多存几块钱，因为如果您的存折上每个季度余额不足500元银行回扣您 3块钱的小额管理账户费，为了不影响您的保费正常转帐，所以您在存钱时多存几块 钱！ B：好的！！ A: 因为，保费转到公司后，会给您寄送对账单，也就是缴费成功证明。我现在核对 一下您的地址，您的地址是XXXX，对吗？这个地址能收到信件吗？ B：能收到 A: 好的，如果您的地址、电话或帐号有需要做变更的请及时和我们联系，有问题， 咱们提前解决，好吧！ B：好的 A: 非常感谢您的配合，再次提醒您在X月X日是，把XXXX元存在XX银行。 B：好的 A:祝您身体健康，工作顺利
应缴月电话回访
（1）应交月第一次沟通因应缴月前已经和客户沟通，打电话时可放 开些。
A：你好**先生/女士，我是您的保单服务专员**，前段时间给您打过电话的。 B：哦，你好！ A：您续存保费的时间到了，记得去银行存您的保费去，正好公司明天制盘/ 正好明天就是星期天了，抽空去存一下。回头给您转帐，好吧！ B：好的。（客户有可能去存，也可能是在敷衍，为给下次沟通打基础） A:这样吧，如果周一保费没转过来我在给您去电话！ B：嗯、好的！ A：那就先这样吧，又问题咱们在沟通。 B：好的，再见！ A：再见，**先生务员离职,客户会产生抱怨,担心,害怕,有失落 感,对公司不信任 ,对新服务人员有抵触情绪等, 通过我们电话与客户沟通,消除客户的所有忧虑,在 语言上让客户感觉到亲近感, 体会到生命人寿的优 质服务,容易接受保险,最终同意继续交费
回访电话注意事项
• 1、电话内容要全面
• 业务员在填写投保单时客户资料写的不真实不详细，所以在与客户沟 通时，地址、承保日期、险种、保额、保费、帐号进行一一核对！
保险公司回访电话内容
保险公司回访电话内容尊敬的客户，您好！我是XX保险公司的客服人员，今天给您打电话是为了进行一次保险回访。
在您购买我们公司的保险产品后，我们非常关心您的保险使用情况以及对我们服务的满意度，希望能够通过这次电话回访了解您的真实需求，为您提供更好的服务。
首先，我想询问您在购买保险后的使用情况。
您是否已经开始享受到保险的相关权益？在您需要理赔或者咨询保险相关问题时，我们的客服人员是否给予了及时、周到的帮助？如果您在使用过程中遇到了任何困难或者问题，我们都会尽力帮助您解决，确保您的权益不受损害。
其次，我想了解一下您对我们公司的服务满意度。
在您购买保险时，我们的销售人员是否对产品进行了详细的介绍和解释？在您有任何疑问时，我们的客服人员是否能够及时回复并解决您的问题？我们一直致力于提供更专业、更贴心的服务，希望您能够给予宝贵的意见和建议，让我们不断改进，为您提供更好的保险服务。
最后，我想提醒您在保险使用过程中需要注意的一些事项。
首先是保险理赔的流程和注意事项，希望您能够提前了解清楚，以免在需要理赔时出现不必要的麻烦。
其次是保险保障范围的了解，不同的保险产品有不同的保障范围和条款，希望您能够仔细阅读保险合同，确保自己的权益不受损害。
在结束电话之前，我想再次强调我们对您的重视和关心。
我们希望能够建立起更加紧密的联系，让您在保险使用过程中感受到我们的贴心和专业。
如果您在以后的保险使用过程中有任何问题或者需求，都可以随时联系我们，我们会尽心尽力为您解决问题。
非常感谢您抽出宝贵的时间接听我们的电话，希望我们的服务能够让您满意，期待与您建立长久的合作关系。
祝您生活愉快，健康平安！。
保险公司回访话术
保险公司回访话术保险公司回访话术开篇语：尊敬的先生/女士/小姐，您好！我是平安保险公司的服务人员，工号,感谢您通过我司优秀的业务员选购了,为了保护您的权益，跟您确认下产品相关信息，同时将全程录音，仅需占用您约2-3分钟的时间，方便吗？核身环节：为确保您的信息安全，麻烦您配合验证身份信息，请问您的证件号码/生日/联系地址是？（三个核对项，三选一询问客户）问卷：1、请问您收到保单了吗？2、请问回执是由您亲笔签名的吗？3、请问电子投保申请确认书是由您亲笔签名的吗？4、请问投保提示书是由您亲笔签名的吗？5、请问您在投保书或电子投保申请确认书上亲自抄录风险提示语句了吗？6、这份保险是每（月/季/年）交一次保费,保费是*元,缴费年期是*，保障期限，您了解吗？7、这份保险的条款、产品说明书和投保提示书您都阅读了吗？8、这份产品的保险责任和责任免除，也就是保什么不保什么，您都了解吗？9、分红险：这份产品在为您提供保障的同时，还可以让您享受分红。
公司宣传材料上的分红利益演示是基于我公司的精算假设。
保单红利是不确定的`，主要取决于公司的实际经营状况，您了解吗？万能险：①这份产品具有投资和保障的双重功能，它有最低保证利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于公司的实际经营情况。
您了解吗?②这份产品在购买后会扣除一定比例的初始费用、保障成本等相关费用，具体扣除比例或金额在条款中已有详细说明，您了解吗？10、在您收到保单并在回执上签字的那天开始，公司给您10个工作日的犹豫期，这10个工作日内如果觉得有疑义，可向您退还所交保费，超过这个时间退保可能会产生一些损失，您了解吗？回访电话涉及的内容：（一）确认受访人是否为投保人本人；（二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名；（三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；（四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；（五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；（六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利；（七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。
保险公司回访电话内容
保险公司回访电话内容
尊敬的客户，您好！
我是XX保险公司的工作人员，今天给您打电话是想了解一下您最近购买的保险产品的使用情况以及听取您对我们公司服务的意见和建议。
首先，我想确认一下您是否已经收到了我们公司寄出的保险合同和相关文件，是否对保险产品的条款和内容有所了解。
如果您对保险产品有任何疑问或者需要进一步的解释和说明，我们都可以为您提供详细的咨询和服务。
其次，我想了解一下您是否在最近的时间内使用过我们的保险产品，是否有需要进行理赔或者咨询的情况。
我们公司一直致力于为客户提供高效、便捷的理赔服务，如果您在使用保险产品的过程中遇到任何问题或者困难，都可以随时联系我们，我们会尽快为您解决。
另外，我想听取一下您对我们公司服务的意见和建议，包括对保险产品的满意度、对理赔服务的评价、以及对我们工作人员的态
度和专业水平等方面。
您的意见和建议对我们改进服务质量和提升客户满意度非常重要，我们会认真听取并加以改进。
最后，我想提醒您，保险产品在使用过程中可能会有一些注意事项和细节需要您注意，比如保险事故发生后的第一时间联系我们进行报案、理赔的流程和材料准备、保险合同的有效期和续保等问题。
希望您在使用保险产品的过程中能够随时与我们保持联系，我们会为您提供全方位的保险服务和支持。
感谢您抽出宝贵的时间与我进行电话沟通，如果您在后续的使用过程中有任何需要帮助或者咨询的情况，都可以随时联系我们。
祝您生活愉快，健康平安！
再次感谢您对我们公司的信任和支持，祝您一切顺利！
谢谢！。
保险公司老客户保单积分换礼活动电话回访话术
回访员话术
回访员：您好！请问是***先生/女士吗？我是xx人寿客服中心的，请问为您服务的业务经理是xxx吗？
好的。
X先生/女生，我们接到了您要参加XX老客户一年一次保单积分兑换礼品申请，您可持寿险保单、车险保单、合作医疗卡到我司办公地方现场领取，1月1号积分清零。
由于客户多，现在我们通知您，x月x日x午，请您带上身份证、银行卡、邀请函参加现场活动并领取您的积分礼品，地址在……，详细事项我们优秀的业务经理xxx会为您服务的。
另外，现场您还可以参加国家医疗养老新政发布会，我们的医养结合新产品为您提供了新冠疫情后一揽子家人保障福利，得到新老客户的认可、办理和点赞，详情您的业务经理XXX会跟您做介绍，相信您会不虚此行！由于客户多，场地有限，请问xx号x午能参加吗？
感谢您的接听，祝您天天发财，再见！
客户：没有时间
回访员：好的，我们理解您，是这样的，本次活动我们只针对贵宾客户举办，而且是专人专场，每人只有一次机会，
这次无法参加，我们可以帮您再预定下一场的时间，请问您是上班时间方便还是休息时间可以参与活动？我们好提前为您预约场次。
客户：我考虑考虑
回访员：好的，我们理解您，是这样的，因为XXX人寿的客户较多，活动定人定场，并且每人只有一次领取的机会，如果您不来领取，就视同自动放弃了，您最好把时间调整一下吧，活动大约只需要一个来小时。
客户：还是没时间。
回访员：好的，如果有余下的场次话，再跟您联系。
再见，祝您天天开心！。
监管下保险公司不给客户返优惠,回访客户话术
监管下保险公司不给客户返优惠,回访客户话术
回访客户话术可以按照以下步骤进行：
1. 打招呼：例如，“您好，我是XXX保险公司的客服人员，我来回访一下您最近的保险购买经历。
”
2. 确定客户的问题：例如，“在我们的记录中，我们了解到您对于返还优惠的事情有一些不满意，能否请您详细告诉我您的情况，我将竭尽所能帮助您解决问题。
”
3. 倾听客户的抱怨或问题：例如，“我非常理解您的不满意，我会认真听取您的问题，并尽我最大的努力为您找到解决方案。
”
4. 回应客户：根据客户的问题，给出合适的回应。
例如：
- 如果返还优惠是由于保险条款或者政策规定不允许，可以说明相关规定并对客户进行解释。
- 如果是由于误解或沟通不畅引起的问题，可以表示歉意，并承诺努力解决并改进沟通方式。
- 如果是因为其他原因导致的问题，可以表达理解并提供其他可能的补偿或优惠措施，以弥补客户的损失。
5. 说明解决方案：根据客户的问题，提供解决方案。
例如， - 如果问题可以解决，主动提供合理的解决方案，并解释执行过程以及所需时间。
- 如果问题无法解决，诚实地向客户说明，并提供其他补偿或解决方案。
6. 邀请客户表达意见：例如，“在我们提供解决方案之前，您是否还有其他问题或者意见需要告诉我？您对我们的解决方案满意吗？”
7. 总结和道别：例如，“感谢您与我们进行了这次回访，如果有其他问题，随时与我们联系。
祝您生活愉快！”
请注意，以上话术仅供参考，根据具体情况和公司政策，可以适当调整和修改。
与客户的沟通需要耐心、专业和友好，尽量给予客户一种被尊重和关心的感觉。
长城人寿保险回访话术
XX人寿保险回访话术“您好，请问是***先生/女士吗？”1、“您好，这里是XX人寿客服中心，我是*号回访人员。
感谢您对您的业务代表***及我公司信任，您投保的**（具体险种名称）保险及附加**保险已生效<个险适用>/感谢对我公司的信任，您在**（代理网点名称）购买的我公司银行保险产品**已经生效<银保适用>/感谢您在我公司业务合作伙伴****公司处购买了我公司的***保险<经代适用>”。
“为维护您的权益，向您做一次服务回访，您看方便吗？”2、“本次通话将进行电话录音，首先与您核对个人信息，麻烦您提供身份证号码的后四位或者出生日期”（安徽客户需同时核实身份证号码后四位和出生日期）3、“与您确认一下您投保时投保书、投保提示、告知事项、责任免除告知书上，需要您和被保险人签名处都是您与被保人***（当投、被保人为同一人时，只需要问“是由您”）亲笔签名的，是吗？”4、“保单也签收了吗？”5、自您签收回执之日起有10天犹豫期，此期间您对保单如有异议，可退还所交保费。
6、犹豫期后退保会有一定的损失，这一点您清楚吗？7、“请问投保时您对这款保险合同条款，以及条款中的保险责任、免除责任、投保提示内容都已经了解了吗？”8、期交产品：“您本次投保，首期共交纳保费***元，其中主险需要每年交费，连续交*年，保险期限是**年。
附加金钥匙年金保险的保险期限是到100岁。
这点您清楚吗？”9、系统中记录您的联系地址是……，邮编是***，电话是***，如发生变更，可通过我公司微信、官网、柜面办理，或犹豫期后拨打XXXXX办理。
10、“非常感谢您的配合，请您妥善保存好保单正本，今后有任何服务需要，可以（直接联系您的业务代表或者）拨打我们的服务热线XXXXX（在您的保单上可以查询到），我们将有专人为您提供服务，再次感谢您对我们的支持，祝您万事如意，再见！”。
95519回访内容
3、回访员：您这份保单自签收之日起有10天的 犹豫期，请问您是否了解犹豫期撤单的相关规 定？
1》是
2》否
回访员：（犹豫期是指保险公司给客户考虑险种是否 适合自己而设定的反悔期。如投保人于签收保险单后 十日内要求解除本合同的，公司在接到解除合同申请 书之日起三个工作日内向投保人退还已收的全部保险 费。
4、回访员：请问您是否了解解除合同的有关规 定？
1》是
2》否
回访员：向您解释一下，投保人于犹豫期后解除合同 的，本公司公司在接到解除合同申请书之日起三个工 作日内向投保人退还本合同的现金价值。现金价值不 等同于您所交的保费，在某一时间点可能会较低。
5、回访员：您购买的是我公司近期非常热 销的一个保险理财产品，这个产品受到 了很多客户的欢迎和认可。请您抽空再 仔细阅读一下保险条款，如果还有疑问， 可以随时拨打我们的服务电话95519进行 咨询。
95519客户回访内容
回访员：您好！请问***先生\女士在吗？
回访员：您好！我是中国人寿电话服务 中心**号回访员，为了给您提供更好的 服务，我们想给您做一个简短的电话回 访，耽误您一分钟的时间可以吗？
1、回访员：您于**年**月**日，在**银行购 买了国寿**产品，您的保险合同已于*月*日生 效，请问您收到保险合同（保单）了吗？
结束回访
2、回访员：请问您是否仔细阅读了保险合同， 特别是保险责任和责任免除的有关规定？
1》是 回访员：特别要提醒您，您投保的是分红型产品，宣 传材料上的利益演示时基于公司假设，红利分配是不 确定的，具体分红水平按公司当年的实际经营状况而 定。
2》否 回访员：（简要介绍保险责任、责任免除）特别要提 醒您，您投保的是分红型产品，宣传材料上的利益演 示时基于公司假设，红利分配是不确定的，具体分红 水平按公司当年的实际经营状况而定。
回访话术
回访员：您好，请问李女士在吗？麻烦您请她接个电话好吗？客户：我是，有什么事吗？回访员：您好，我是中国人寿泉州分公司区域收展部回访员***。
为了给您提供更好的服务，我们想对您作一个简短的电话回访可以吗？客户：可以，有什么事吗？一、宽限期交费提醒H：您好，我是中国人寿区域收展部服务专员***，您在2002年12月13日，在我公司投保了一份康宁终身保险。
我们看到您的保单还没有交费成功，为了保证您的权益，公司提醒您请尽快交纳保费。
K：好的。
H：1、若客户答案为否，回访员可答复如下：为了避免您的保单失效而导致您的权益受到损失，建议您在2010年2月12日（宽限期的最后一天）之前到工行交纳保费共4500元，好吗？(同时核对帐号，尾数：22345)2、若客户已在银行/营销员/柜面交纳保费，但公司还未收到，回访员可答复如下：请您先不要着急，我立即着手帮助您了解情况，并由专人尽快将结果告知您。
（若客户通过营销员办理交费手续：您还记得大概什么时间把钱交给营销员的吗？若是客户将保费交由营销员所致，应详细记录具体情况。
在通话中应尽量使用通话技巧，避免因客户已交费而公司未收到造成客户猜疑，产生负面影响，并记录客户提供的信息。
）二、效力中止（失效，垫交）保单提醒（鼓励客户复效）H：您在2001年3月4日，在我公司投保了康宁定期保险。
目前公司系统显示您的保单于2009年5月3日因欠交保费已失效，您知道吗？K：我知道/不知道。
H：保险单失效将影响您的保险利益，如果您办理退保，会带来一定的损失。
希望您能及时到公司柜面办理保单复效申请，以便继续拥有一份保障。
1、客户有“复效”意向H：请您携带保单、身份证办理复效申请手续，待公司批准后办理保单复效。
（根据公司规定向客户提供办理复效手续和流程）2、客户执意不肯复效H：我理解您的想法，为了保护您的权益，建议您尽快到我公司办理退保手续，公司将按照合同约定向您支付退保金。
（可根据当时通话情况了解客户不肯复效的原因）3、若客户表示一直在**银行/**营销员/**柜面交费，保单不应该失效。
保险公司代签名回访标准话术及规定
保险公司代签名回访标准话术及规定
代签名核实回访标准话术
一、问候语：您好！我是保险公司客户服务人员，请问是XXX （投保人）先生/女士吗？（注意：1、明确说明自己身份，语速适当放慢，避免客户听不清楚，造成误解。
2、严禁对非投保人进行回访或透露投保信息，须确认对方是投保人才能开始回访。
）
二、回访规程
投保人接听——非常感谢您在我公司投保，我们想做一个简短的回访，可以吗？
好的——谢谢您！（进行回访）
没有明确表示同意接受回访---（再次确认）请问您现在方便吗？（等待客户回答，如果仍无反映，可进入回访问题）
不方便---（预约下次回访时间）那您什么时间方便呢？
好的，那我换个时间再打给您吧，再见。
（按照客户指定时间再次回访）
非投保人接听——您看XXX先生/女士在么? （我们想对X先生/女士做一项公司形象调查）。
那您看有其他电话能联系到X先生/女士吗（新增投保人电话）/那您看什么时间他在呢？（预约下次回访时间）无此人——对不起，再见（结束回访）
三、问卷
1．请问您收到保险合同了吧？
收到——转入下一个问题
未收到——您放心，您的保单公司已经承保了。
我们的业务人员
1。
保险客户回访话术
保险客户回访话术一、引言保险客户回访是保险销售工作中至关重要的一环。
通过回访，可提高客户满意度，增强客户黏性，提高续保率，促进业务的长期稳定发展。
而一套合适的回访话术可以帮助销售人员更好地与客户沟通，了解客户需求，提升服务质量。
以下是一些保险客户回访的常用话术：二、常用话术1. 打招呼问候•你好，我是XXX保险公司的客服人员，想了解一下您最近的保险情况如何？•您好，我是XXX公司的销售代表，很高兴再次联系您，您对我们上次提供的服务满意吗？•你好，我是XXX保险公司的客服，您有什么需要帮助的地方吗？2. 回访目的确认•我们这次回访主要是了解您对我们服务的评价，看看还有什么地方可以帮到您。
•我们想了解您最近的保险需求是否有变化，看看能否为您提供更好的服务。
3. 提供帮助与建议•根据您的保险需求，我们建议将您的保障提升到更全面的方案，您觉得怎么样？•我们为您准备了最新的保险产品资料，您有兴趣了解一下吗？•根据您的需求，我们可以提供一些保险专家的咨询，帮助您选购更适合的保险产品。
4. 确认客户满意度•在我们的帮助下，您感觉对您的保险情况有更清晰的了解了吗？•您对我们上次提供的服务是否满意？有什么地方希望我们改进的吗？•感谢您的信任与支持，我们会继续为您提供更好的服务。
5. 提醒续保•您的保险将在XX日期到期，建议提前考虑续保事宜，我们可以帮助您办理续保手续。
•续保是保障您财产安全的最有效方式，希望您能考虑延长保险期限。
三、总结上述是一些保险客户回访的常用话术，当然在实际回访过程中，销售人员还需要根据客户的具体情况进行灵活运用，以达到更好的沟通效果。
通过合理的回访话术，可以增强客户的信任感和满意度，为保险公司的业务发展提供有力支持。
希望以上内容对保险销售人员在进行客户回访时有所帮助。
万能型寿险产品基本回访话术
万能型寿险产品基本回访话术：a）CSR：您好！请问是XXX（投保人姓名）先生/小姐/女士吗？C：我就是。
（转步骤b）他/她不在。
（若投保人不在或无人接听，另外安排时间拨打。
） CSR：麻烦您能告诉我什么时候可以和X先生/小姐联系以及他/她的电话号码吗？（无论是否得到肯定答复都另确定时间回访）CSR：谢谢！打扰您了，再见！b）CSR：您好，X先生/小姐/XX分公司的回访工作人员，姓X（工号*****（名称）保险产品，进行售后回访服务，此次电话回访内容将会被录音，请您谅解。
现在占用您几分钟时间可以吗？CSR：为了保障客户的权益，在回访前需要与您核对一下个人信息，请问您是19**年几月几日出生的？C ：*月*日。
c） CSR：请问您已经收到保险合同并签署回执了，是吗？C：签收了。
没收到。
CSR此时与客户确认保险合同是否收到，回执是否其签名。
[此时将问题跳到所有投保文件亲笔签名的问题c（其他问题停止回访）如客户表示不是本人签署。
CSR：X先生/小姐/女士，我们会通知工作人员尽快与您联系跟进的，代签名可能对合同效力、保险理赔带来重大影响。
]CSR：请您放心，您的合同已经生效了，我们会通知工作人员尽快与您联系，将保险合同送到您手中。
谢谢您，打搅了，再见！d） CSR：请问投保单、《人身保险投保提示书》、《人身保险产品风险提示书》上的签名是您亲笔签署的吗？投保单上的被保险人***也是您（或他）本人签署的吗？C：是。
不是。
（CSR：*先生/小姐/女士，我们会通知工作人员与您联系跟进的，代签名可能对合同效力，保险理赔带来重大影响。
）（CSR做记录）CSR：“请问投保单上的风险提示语是由您亲笔抄录的吗？”C：是。
（如对方回答非本人抄录，应告知对方：X先生/小姐/女士，您反映的情况，我已经做了记录，会通知工作人员与您联系进行跟进。
）e) CSR：请问销售人员是否请您阅读并了解过保险条款和产品说明书/保险建议书、《人身保险投保提示书》、《人身保险产品风险提示书》，以及保险利益与个人账户价值示例表？您对这个产品的保险责任、责任免除等相关内容清楚吗？CSR：从您签收正式保险合同之日起有10个工作日的犹豫期，在犹豫期内您可以无条件解除保险合同。
电话回访话术
电话回访话术电话回访话术一、有效保单的回访话术您好请问是………老师吗您好打扰您了我是中国人寿保险公司收展部的电话回访员。
第一感谢您对中国人寿的相信在我们公司购买了保险是这样以前为您供应服务的业务人员…….现在因为工作调动要走开我们保险公司为了保护您的权益简单的核对一下您的保单信息可以吗您在…年…月份为…投保了……保险选择…年缴费每年缴费…元是吗同时为其附加……保险选择每年缴费…元是吗以上核对您投保的这几份保险当时您在投保时您和……被保人已在投保单上亲笔签字了是吗您当时登记的地址是……..若是将来往这个地址给您寄信的话您能收到吗请问您对先期业务人员…的服务有什么建议吗没有意见的话我们后期就会依照您当时登记的地址安排新的服务人员接收保单后期的服务他会主动与您联系的联系时请检查一下他的工作证件若是向您收取后期保费请让他出据我公司正式的暂收款收据5日内送正式发票。
若是到了缴费期您方便的话也可以直接拿着保险合同号到就近的工行、农行或到我公司缴费都是可以的。
若是今后您的联系方式发生改变或有其他需要我们帮助的地方欢迎您随时拨打中国人寿的客服专线95519好吗特别感谢你的配合最后祝您身体健康全家幸福打扰了您了…老师感谢再见二、无效保单的回访话术您好请问是………老师吗您好打扰您了我是中国人寿保险公司收展部的电话回访员。
第一感谢您对中国人寿的相信在我们公司购买了保险是这样以前为您供应服务的业务人员…….现在因为工作调动要走开我们保险公司为了保护您的权益简单的核对一下您的保单信息可以吗您在…年…月份为…投保了……保险选择…年缴费每年缴费…元是吗同时为其附加……保险选择每年缴费…元是吗以上核对您投保的这几份保险当时您在投保时您和……被保人已在投保单上亲笔签字了是吗您当时登记的地址是……..若是将来往这个地址给您寄信的话您能收到吗您的这份保险在….年没有连续缴纳保费是吗是什么原因未继续缴纳保费呢……所以您的保险因在…年…月…日欠缴保费所以使您的保单在…年…月…日暂时无效了无效之日起的两年内您都可以申请办理保单复效即您可在…年…月…日以前携带您的保险合同、身份证到我公司大厅申请办理复效手续复效通过后补交上欠缴的保费和相应的复效利息您就可以连续拥有这份保障了。
年长客户新单回访话术指引-中国保监会
附件4：年长客户新单回访话术指引（一）身份确认回访专员：您好，请问XXX (投保人姓名)先生/女士,在吗/是吗？（若投保人不在或无人接听，另外安排时间再次拨打）（二）明示电话回访人员身份及提示投保人本次电话回访涉及的保险产品名称以及购买渠道回访专员：XXX先生/小姐，您好，首先感谢您最近（亲临XX银行/通过代理人）购买了XX人寿的XXX（产品名称）保险产品，由xx公司承担保险责任，我是XX 公司的回访工作人员，（我姓X），我的工号是XX，请问您现在方便接听电话吗？（三）提示投保人保险公司对回访进行全程录音回访专员：好的，抱歉打扰您了。
此次致电给您，是为了保障您的权益，现根据中国保监会的要求，我们对购买了本公司产品的客户都会进行售后回访服务，并对电话回访内容进行全程录音。
现在可以占用您几分钟时间吗？（四）询问正式保险合同是否收到，保险合同回执是否投保人签署以及投保单、投保提示书是否为投保人、被保险人亲笔签名1）回访专员：请问您是否已经收到了正式的保险合同？（如对方表示未收到保险合同，应告知对方1.保险合同已生效，公司将尽快送达保险合同；2.本次回访到此结束，我们将在送达保险合同后重新回访。
再见) 2）回访专员：请问保险合同回执是由您亲笔签名的吗？（如对方回答非本人签名，应告知对方：X先生/小姐/女士，代签名可能对合同效力、保险理赔带来重大影响，我们会通知工作人员与您联系办理补签名手续的，我已经做了记录。
）3）回访专员：请问投保单、投保提示书是由您和被保险人XX（或被保险人XX 的监护人）亲笔签名的吗？（如对方回答非本人签名，应告知对方：X先生/小姐/女士，代签名可能对合同效力、保险理赔带来重大影响，我们会通知工作人员与您联系办理补签名手续的，我已经做了记录。
）（五）询问投保单风险提示语是否为投保人亲笔抄录（适用人身保险新型产品）回访专员：请问投保单上的风险提示语是由您亲笔抄录的吗？（如对方回答非本人抄录，应告知对方：X先生/小姐/女士，您反映的情况，我已经做了记录，会通知工作人员与您联系进行跟进。
保险老客户回访话术
保险老客户回访话术一、引言在保险销售领域，回访老客户是非常重要的环节，通过主动回访可以维护现有客户关系、挖掘潜在需求以及提高客户忠诚度。
在进行保险老客户回访时，话术的运用尤为关键。
本文将针对保险老客户回访话术进行详细介绍，帮助保险销售人员更好地与老客户进行沟通，促进业务发展。
二、保险老客户回访话术1. 问候客户在进行回访时，首先要用亲切的语气和客户打招呼，比如：“您好，我是XXX 保险公司的销售代表，很高兴再次和您通话。
”2. 确认客户身份在开始正式沟通之前，要确认客户的身份信息，比如姓名、保单号码等，以确保对话的准确性。
3. 关注客户情况询问客户最近的情况，比如身体健康、家庭状况等，可以用“最近身体还好吗？”、“家里的小孩最近上学如何？”等方式主动关心客户。
4. 回顾保单内容可以简要回顾客户之前购买的保单内容，提醒客户自己的保障情况，比如“您之前购买的是我们的XX险种，保额为XX万元，您对这份保单是否还有任何疑问或需求？”5. 探索客户需求在确认客户保单情况后，可以适当探索客户目前的需求，比如“您最近是否有新的保障需求？或者家庭成员是否有需要购买保险的意向？”6. 推荐适合产品根据客户的需求或变化情况，推荐适合的产品或升级方案，比如“根据您最近的情况，我觉得我们的XX产品非常适合您，可以让您获得更全面的保障。
”7. 提供增值服务在结束回访时，可以提供一些增值服务，比如帮助客户了解保单的索赔流程，提醒客户注意事项等，让客户感受到个性化的关怀和服务。
三、总结通过本文对保险老客户回访话术的介绍，希望能帮助保险销售人员更好地与老客户进行沟通，提高回访效率和销售业绩。
在回访老客户时，需要灵活运用话术，关注客户需求，提供个性化的服务，才能建立起持久的客户关系，实现双赢局面。
以上内容仅为一般性建议，具体实施时需要根据实际情况进行调整和完善。
祝愿各位保险销售人员在保险老客户回访中取得更好的业绩！。
保单年检会约访话术
保单年检会约访话术第一篇：保单年检会约访话术保单年检会约访话术尊敬的某某，您好！告诉您一个好消息，应保监会和总公司的要求，我们营业部将对已经购买过保险的客户，实行保单年检，就像是对驾驶证年审一样，目的就是让你清楚明白自己已买了些什么,能得到哪方面的保障。
现场还有理赔知识讲座及抽奖活动，另外还有精美的奖品赠送。
您看周六晚上7点是否有兴趣？如果您怕寂寞可以带上几位朋友一起过来。
XX您好！现在方便讲电话吗？我是某某某，告诉您一个好消息，现在临近年底了，公司正在举办对所有的老客户的保单进行保单年审，我们一定和所有的客户联系，这是你作为我们公司客户的重要权益，也是公司要求我们必须为您提供的服务，只需要占用您几分钟的时间。
您看是今天下午几点比较适合呢?您好！现在接听电话方便吗？我是中国平安的XX，最近在忙什么呢？最近公司为了更好的服务客户，特举办一个保单年审的活动。
因为您是我最尊贵的客户，也是我最好的朋友所以我特意向公司申请了一个名额给您，是明天上午或是下午找您比较方便？又到了年尾了，今年的收成怎么样？保险也是您的资产，也需要盘点。
明天下午三点我亲自去您府上帮您盘点一下，怎么样？XX您好！我有一个利好的消息告诉你，你看明天方便吗，我过来给你讲解一下？（你电话里说吧）我很难用两三分钟讲清楚，我还是亲自过来给你说吧！X先生您好!下午您在公司吗？我这里有一份公司给您的邀请函，我想下午给您送过来。
XX先生/小姐：您好!我是您的业务员XX，现在接电话方便吗？最近工作忙不忙？好久没去拜访您了，想抽个时间去看看您。
最近公司为了更好的服务客户，特举办一个保单年审的活动，因为您是我最尊贵的客户，也是我聊得比较来的一个朋友，所以我向公司特别申请了一个名额给您，电话里不详细讲了，您看我是明天上午过去还是下午过去找您呢？主管确认邀请：客户先生您好，请问现在方便接电话吗？我是东莞平安人寿的客服专员某某，请问您的保险代理人是某某吗？今天给您电话是想和您确认一下，公司将在明天下午三点针对老客户进行保单年审会，您的邀请函已经发到业务员手中，请问您有收到吗？（没收到）他应该很快会给您送过来！（收到了）请问您能确定当天的时间安排吗？保单年检会见面话术这是我们公司的邀请函，我代表公司给您送来了，这也是公司的要求。
新单电话回访话术
新单回访话术说明：主要依据：1、中国保险监督管理委员会令2009年第3号—人身保险新型产品信息披露管理办法；（以下简称《办法》）2、中国保险监督管理委员会令2010年第4号—人身保险业务基本服务规定（以下简称《规定》）3、保监发〔2006〕8号－健康保险管理办法问卷项目问卷内容及答案设置问题依据1 2 3 4 5 6 7 8 **先生/女士您好！我是中国人寿**号回访员，非常感谢您成为我公司的客户。
为了给您提供更好的服务，想对您做个简短的新单回访，好吗？您在我公司投保了一份**保险，保单已经在*月*日生效了，请问您收到保险合同(保单)了吗？0>收到1>未收到2>不知道投保事宜3>已撤单（或已退保）选1请您不用担心，我们会尽快把保单送给您的，您也可以先和销售人员联系确认。
选2您可以向家人或单位了解是否投保，我们也会进一步核实。
谢谢您。
您在投保时候选择的是**年期交（或一次性交清），保费是**元，请问对吗？0>正确1>不正确选1请您不要着急，我们将安排销售人员与您进行确认，如有问题请随时拨打95519与我们联系。
请问您是否已经阅读并了解产品说明书和投保提示的内容呢？0>是1>否选1可简要介绍客户所投保险种的产品说明书和投保提示内容请问您是否知道保险责任、责任免除和保险期间呢？0>是1>否选1简要介绍客户所投险种的保险责任、责任免除和保险期间请问您是否了解保险责任、责任免除、理赔和费用补偿等的相关规定呢？0>是1>否费用补偿型的选1：您投保的产品是费用补偿型的健康保险，如果发生保险事故，我公司对当地社会基本医疗保险、公费医疗或其它途径已经获得补偿以外的部分按照条款规定进行理赔您投保的分红型保险，宣传材料上的利益演示是基于公司精算假设，保单每年分配的红利是不确定的，您可以通过公司网站或拨打95519了解具体分红情况。
请问您知道吗？0>是1>否选1可简要介绍红利的有关事项您从签收保单后10天内是犹豫期，您是否了解犹豫期享有的相关权利呢？0>是1>否开场白《规定》第十五条（二）：确认投保人是否购买了该保险产品《规定》第十五条（七）：采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。
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中意人寿总公司新单回访话术―年年创意
开始语
您好，请问是女士/先生吗？我是中意人寿的客服职员，感谢您通过我公司的代理人XXX购买了年年创意理财投资连结保险，现合同已生效，为了更好的为您服务，耽误您两分钟与您做个电话回访方便吗？
1.您是否已经收到保险合同，并签收回执？
◆收到：好的。
→第2题
客户表示未签回执：在您拿到保单的同时需要您在送达书回执上签字。
→第2题
◆未收到：您的保单已经于**生效，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到后仔
细阅读，并在送达书回执上签名。
→第2题
未收到合同但系统已登记回执：话术同上。
→第2题→回执代签名跟进
客户要求收到合同再做回访：好的，等您签收合同后我们再联系您吗，打扰您了，再见。
2.请问投保单、投保提示是您亲笔签名吗？
◆是：好的。
→第3题
◆不是：投保资料必须经投保人和被保险人亲笔签名才有效，如果非本人亲笔签名会
对合同效力、保险理赔带来重大影响。
我们会尽快通知业务人员为您办理补签字手
续。
如果您有任何的服务需求可以联系您的代理人或拨打公司的服务电话进行咨
询。
→第3题→投保单代签名跟进
3.您在购买保险的时候已经阅读过保险产品说明书、保险责任和免除责任了吗？
◆是：好的。
→第4题
◆没有：您所购买的这款保险的保障内容和免除责任在您的合同里有明确的注明，建
议您方便的时候仔细阅读，如果您有任何的服务需求可以联系您的代理人或拨打公
司的服务电话。
→第4题→跟进记录
4.我们的销售人员已经向您讲述过保单的初始费用即所交保费会在扣除一定费用后进入
投资账户，及提取费用、退保费用、资产管理费，保单月费用（无附加险除外）的收取情况了吗？
◆是：好的。
→第5题
◆讲过一部分：您所购买是一款理财型的保险，相关费用的收取情况在保单中有详细
的说明，建议您方便时仔细阅读，如果您有任何的服务需求可以联系您的代理人或
拨打公司的服务电话。
→第5题
◆不知道：同上。
→第5题→跟进记录
5.（趸缴除外）您是否清楚您所购买的保险是需要每X缴纳保费？
◆知道：好的。
→第6题
◆不知道：您购买的保险是需要每X缴纳XX保费的，如果您的帐号有变动请及时通
知公司。
→第6题→跟进记录
6.为了便于为您提供售后服务，包括为您寄发资料和信件，我们与您核对一下您的通讯
地址？
◆正确：好的。
→第7题
◆不正确：您需要更正的信息我已经记录好了，我们会尽快为您变更。
→第7题→
跟进记录
7.请问您对我们公司的服务还有什么意见或是建议吗？
◆没有：→结束语
◆有：非常感谢您的宝贵建议，我们会及时将您的建议反馈给相关部门，进一步完善
我们的服务。
→结束语
结束语
非常感谢您的支持，在您签收合同的十日内为保单犹豫期，在此期间您享有全额退保的权利。
您有任何的服务需求可以拨打您保单上的服务电话，顺便提示您：理财产品有一定的投资风险，实际投资可能亏损或赢利。
我的工号是，很高兴为您服务，祝您身体健康。
< 完 >。