中国太平洋人寿保险股份有限公司大单客户服务及开拓大单客户的管理与服务技巧
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中国太平洋人寿保险股 份有限公司大单客户服 务及开拓大单客户的管
理与服务技巧
2020/11/2
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
讲师介绍
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
课程目标 1、研讨大单客户服务流程 2、掌握服务中开拓新保技巧与方法
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
二、大单客户服务的要求
1、保险专业及理财专业知识的把握 ◆及时服务 ◆有序服务 ◆维护客户安全及隐私
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
二、大单客户服务的要求
2、大单客户服务的步骤
拿到收费清单后及时对大额保单进行分析，先和老业务 员沟通了解客户的情况以便制定完善的收费计划。孤 儿保单要提前做好尽快上门拜访客户的准备。
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
课程大纲
一 大单客户的定义及分层 二 大单客户服务的要求 三 大单客户的管理与服务技巧 四 大单客户的服务与新保开拓 五 总结
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
三、大单客户的管理与服务技巧
大额保单的管来自百度文库：
时点和场所 (4)后续服务:a\新需求的反馈 b\服务过程总结记录。 (5)服务借助：将营运部对金银卡客户的特殊服务政策作
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
1、每周大额保单实缴情况分析（以室为单位）
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
三、大单客户的管理与服务技巧
管理技巧：
• 早，数据和分部 • 通，客户和业务员 • 借，按层级和金银卡的政策 • 访，面见客户和银行保险员 • 跟，未缴单的追踪
课程大纲
一 大单客户的定义及分层 二 大单客户服务的要求 三 大单客户的管理与服务技巧 四 大单客户的服务与新保开拓 五 总结
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
大额保单服务提出的背景及特点
• 国家经济持续好转，保单金额越来越高 • 公司多渠道销售，客户信息变更不及时联系困难 • 产品说明会销售模式，部分客户签单不理智 • 保单分部相对集中（二次年缴、竞赛月份）
业务员、客户经理——收费专员、督缴专员——营销 主任、 业务部经理、银保渠道经理——区域服务处 经理、保费部经理。
大额保单作业管理流程：
提前提取大额保单数据——电话及短信提醒缴费—— 节日及生日短信祝贺——上门拜访及沟通——信息反 馈及追踪——失效保单登记及复效——大额保单每周 分析——大额保单月度分析——确保全年大单的收取
宽限期30天前：应缴日后一周内与大单客户联系。 扣款成功的告知客户表示感谢，扣款不成功再 次提醒，同时了解客户缴费意愿，分析客户心 理和需求，规划好问题件处理方式并安排好上 门服务时间，相关问题及时反馈上级管理人员。
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
3、大额保单追踪服务的“方法论”
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
三、大单客户的管理与服务技巧
服务技巧：
(1)建立客户文档:a\生活背景 b\工作背景c\文化背景d\ 保单生成背景
(2)前置服务: a\相关知识准备 b\问候 c\开放式提醒缴费 (3)跟踪服务:小礼品\保单分析表\心理形象的准备\预约
建立自身良好的专业行象，包括服装谈吐礼仪，拥有过 硬的理财专业知识，熟知各种条款，特别要了解大单 客户所保的保险内容，掌握各种话术，了解该险种的 优势，以便上门拜访时应对客户的提问。
准备客户可能需要的资料
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
2、大单客户服务的步骤
应缴日：客服专员提前一周电话或短信通知客户， 提醒缴费时间和金额，对于现金缴费的大单客 户，引导客户办理转帐授权手续，对于转帐缴 费的大单客户，除了准确告知应缴保单件数和 应缴保费金额，同时告知卡上存款最低余额， 确保客户扣款成功。
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
一、大单客户的定义及分层
大单按渠道分层追踪:
1、银邮保险单： A、追踪客户经理 B、追踪银邮渠道部经理 C、协同客户经理银行业务追踪
2、个业保险单：
A、追踪业务员 B、追踪室主任 C、 追踪部经理
3、孤儿单：收费专员追踪客户。
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
• 掌握全年的大单数据，了解大单月份分布情况 • 掌握具体情况，提前联系客户做到心中有数 • 运用大单分层管理办法求助相关领导 • 运用营运部金银卡客户的特殊服务政策进行沟通
• 关注银保渠道，与银行的保险员多沟通，确保客户信息准确
• 关注未缴大单每日进行提取数据，进行一对一追踪 • 及时拜访疑难件的客户，进行沟通，达成共识 • 及时总结经验，同时吸取同业优秀做法
全年整体规划 单单责任落实 提前沟通介入 加强督缴培训 未缴重点关注 疑难客户处理 及时总结经验 成立专门渠道
大单重点追踪 动作分解到位 信任不断培养 学会借力催缴 追踪决不放松 必要上门沟通 共同提升技能 人力配备合理
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
3、大额保单追踪服务的具体措施
凡期缴一次缴费（或同一投保人月缴保费合计）在 50000元（含）以上的保单称为大额保单，简称大单。 大额保单的分级： 一级大额保单 80000元（含）以上 主要分布在银行 保险部、个人业务部。 二级大额保单 50000元（含）——80000元主要分 布在银行保险部、个人业务部和收展服务部。 三级大额保单 5000元（含）——50000元主要分布 收费专员
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
课程大纲
一 大单客户的定义及分层 二 大单客户服务的要求 三 大单客户的管理与服务技巧 四 大单客户的服务与新保开拓 五 总结
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
一、大单客户的定义及分层
大额保单的定义：
理与服务技巧
2020/11/2
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
讲师介绍
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
课程目标 1、研讨大单客户服务流程 2、掌握服务中开拓新保技巧与方法
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
二、大单客户服务的要求
1、保险专业及理财专业知识的把握 ◆及时服务 ◆有序服务 ◆维护客户安全及隐私
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
二、大单客户服务的要求
2、大单客户服务的步骤
拿到收费清单后及时对大额保单进行分析，先和老业务 员沟通了解客户的情况以便制定完善的收费计划。孤 儿保单要提前做好尽快上门拜访客户的准备。
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
课程大纲
一 大单客户的定义及分层 二 大单客户服务的要求 三 大单客户的管理与服务技巧 四 大单客户的服务与新保开拓 五 总结
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
三、大单客户的管理与服务技巧
大额保单的管来自百度文库：
时点和场所 (4)后续服务:a\新需求的反馈 b\服务过程总结记录。 (5)服务借助：将营运部对金银卡客户的特殊服务政策作
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
1、每周大额保单实缴情况分析（以室为单位）
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
三、大单客户的管理与服务技巧
管理技巧：
• 早，数据和分部 • 通，客户和业务员 • 借，按层级和金银卡的政策 • 访，面见客户和银行保险员 • 跟，未缴单的追踪
课程大纲
一 大单客户的定义及分层 二 大单客户服务的要求 三 大单客户的管理与服务技巧 四 大单客户的服务与新保开拓 五 总结
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
大额保单服务提出的背景及特点
• 国家经济持续好转，保单金额越来越高 • 公司多渠道销售，客户信息变更不及时联系困难 • 产品说明会销售模式，部分客户签单不理智 • 保单分部相对集中（二次年缴、竞赛月份）
业务员、客户经理——收费专员、督缴专员——营销 主任、 业务部经理、银保渠道经理——区域服务处 经理、保费部经理。
大额保单作业管理流程：
提前提取大额保单数据——电话及短信提醒缴费—— 节日及生日短信祝贺——上门拜访及沟通——信息反 馈及追踪——失效保单登记及复效——大额保单每周 分析——大额保单月度分析——确保全年大单的收取
宽限期30天前：应缴日后一周内与大单客户联系。 扣款成功的告知客户表示感谢，扣款不成功再 次提醒，同时了解客户缴费意愿，分析客户心 理和需求，规划好问题件处理方式并安排好上 门服务时间，相关问题及时反馈上级管理人员。
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
3、大额保单追踪服务的“方法论”
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
三、大单客户的管理与服务技巧
服务技巧：
(1)建立客户文档:a\生活背景 b\工作背景c\文化背景d\ 保单生成背景
(2)前置服务: a\相关知识准备 b\问候 c\开放式提醒缴费 (3)跟踪服务:小礼品\保单分析表\心理形象的准备\预约
建立自身良好的专业行象，包括服装谈吐礼仪，拥有过 硬的理财专业知识，熟知各种条款，特别要了解大单 客户所保的保险内容，掌握各种话术，了解该险种的 优势，以便上门拜访时应对客户的提问。
准备客户可能需要的资料
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
2、大单客户服务的步骤
应缴日：客服专员提前一周电话或短信通知客户， 提醒缴费时间和金额，对于现金缴费的大单客 户，引导客户办理转帐授权手续，对于转帐缴 费的大单客户，除了准确告知应缴保单件数和 应缴保费金额，同时告知卡上存款最低余额， 确保客户扣款成功。
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
一、大单客户的定义及分层
大单按渠道分层追踪:
1、银邮保险单： A、追踪客户经理 B、追踪银邮渠道部经理 C、协同客户经理银行业务追踪
2、个业保险单：
A、追踪业务员 B、追踪室主任 C、 追踪部经理
3、孤儿单：收费专员追踪客户。
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
• 掌握全年的大单数据，了解大单月份分布情况 • 掌握具体情况，提前联系客户做到心中有数 • 运用大单分层管理办法求助相关领导 • 运用营运部金银卡客户的特殊服务政策进行沟通
• 关注银保渠道，与银行的保险员多沟通，确保客户信息准确
• 关注未缴大单每日进行提取数据，进行一对一追踪 • 及时拜访疑难件的客户，进行沟通，达成共识 • 及时总结经验，同时吸取同业优秀做法
全年整体规划 单单责任落实 提前沟通介入 加强督缴培训 未缴重点关注 疑难客户处理 及时总结经验 成立专门渠道
大单重点追踪 动作分解到位 信任不断培养 学会借力催缴 追踪决不放松 必要上门沟通 共同提升技能 人力配备合理
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
3、大额保单追踪服务的具体措施
凡期缴一次缴费（或同一投保人月缴保费合计）在 50000元（含）以上的保单称为大额保单，简称大单。 大额保单的分级： 一级大额保单 80000元（含）以上 主要分布在银行 保险部、个人业务部。 二级大额保单 50000元（含）——80000元主要分 布在银行保险部、个人业务部和收展服务部。 三级大额保单 5000元（含）——50000元主要分布 收费专员
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
课程大纲
一 大单客户的定义及分层 二 大单客户服务的要求 三 大单客户的管理与服务技巧 四 大单客户的服务与新保开拓 五 总结
中国太平洋人寿保险股份有限公司大 单客户服务及开拓大单客户的管理与
一、大单客户的定义及分层
大额保单的定义：