督训解读某保险公司银保首期基本法92页
XX人寿_基本法2011版[1]
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银行保险代理业务基本法（2011版）第一章总则第二章银行保险中心业务组织架构第三章前程规划第四章银行保险中心业务人员人事管理第五章银行保险中心业务人员薪资福利第六章银行保险中心业务人员考核第一章总则第一条为规范银行保险代理渠道业务管理，完善销售队伍组织架构，构建优势薪酬体系和积极灵活的考核机制，打造优秀销售队伍，实现银保业务多层级、差异化、突破性快速发展，根据总公司，结合分公司实际情况，特制定本基本法。
第二条本法所称“银行保险代理业务”是指通过银行各类销售渠道（柜面、理财中心、网上银行及电话银行等）销售保险产品的所有寿险业务。
第三条本法所称“营业区总监”、“营业部经理”、“客户经理”，是指符合公司聘用条件，与公司签订《劳动用工合同》，从事银行保险代理业务工作的销售人员与管理干部。
第四条在内外部条件允许的情况下，银保业务作业模式要实现由前线精细化作业、优秀客户服务、强大销售支持、专业培训四位一体的转变，打造业界领先的销售团队，实现银行保险代理业务的可持续健康发展。
第五条所有银保销售人员皆以规模保费作为业绩考核标准，同时兼顾期缴业务指标。
第二章银行保险代理业务组织架构第七条银行保险代理业务组织架构及架构图银行保险代理业务人员组织架构分为三个层级：营业区、营业部、客户经理。
其中营业部为银保业务的基础管理和核心销售单位。
业务组织架构图深圳分公司银保中心营业区营业区营业部营业部……营业部营业部……客户经理客户经理……客户经理……第一节客户经理第八条客户经理招聘条件1.年龄在22-40周岁之间，具有较强的沟通、销售能力，要突出专业和沟通技能的潜质；2.业务人员应当具有大专及以上学历;3.具有保险代理从业人员基本资格；4.身体健康，无不良嗜好，无不良历史记录；5.有保险、金融工作经历，熟悉银行业务者优先。
第九条客户经理主要职责客户经理是我司的一线业务销售和服务人员，主要职责有：1.沟通与维护银行网点关系，提升公司在该网点的竞争力；2.对银行柜员进行产品知识和销售技能培训，提升网点销售产能和业务品质；3.负责产品资料及单证的配送，确保网点的正常出单；4.及时反馈并解决银保通系统出单问题；5.配合公司和银行做好售后服务工作；6.完成公司规定的考核指标；7.不断提升自我专业知识和销售技能，充分利用合作银行的平台优势，积极拓展客户。
银保条线业务督训管理办法
银保条线业务督训管理办法第一篇：银保条线业务督训管理办法银保条线业务督训管理办法为推动银保业务持续、健康、快速发展，建立我司业务督导、辅导、训练及日常管理机制，根据业务发展要求，结合我司实际，特制定银保条线业务督训管理办法。
一、组织架构及岗位职责（一）、分公司成立督训管理室。
人员编制2－3人。
工作职责：1、负责制定督导、培训计划并组织实施；2、负责组织开展全辖培训工作，全辖业务辅导、训练；3、负责全辖督训、兼讲队伍建立、管理、追踪和考核；4、负责对培训效果进行追踪和评估；5、负责管理督导、培训档案；6、负责代理人资格考试及证书管理工作；7、负责险种宣传推广活动策划；8、分公司银保业务管理部交办的其他工作。
（二）、各业务部督训配备。
年银保规模保费在5000万元以上配备督训一名，由分公司银保部和各业务部共同管理。
督训为管理系列。
业务部督训岗位职责：1、负责推动、督导本机构银保业务的开展；2、负责组织、开展业务竞赛活动，分公司组织的竞赛活动的配合和具体落实；3、负责培训工作，对客户经理的业务辅导、训练；4、负责本机构人员的基础管理、日常管理工作；5、负责研究市场动态，撰写市场调研报告，本机构业务分析；6、负责管理督导、培训档案；7、负责代理人资格考试及证书管理工作；8、分公司银保业务管理部交办的其他工作。
二、督训的聘用督训的聘用可采取公开招聘、推荐和引进等招聘方式进行，按规定的招聘程序择优录用。
（一）、应聘督训应具备以下基本条件：1、年龄25—35周岁；2、身体健康，相貌端正，具有进取精神；3、大专及以上学历；4、具备很强的语言表达能力、沟通协调能力和管理能力；5、无违法犯罪处罚记录；6、具有较高政治素质与道德修养，品行端正；7、有银行保险工作者优先。
8、极为优秀者经用人机构书面申请，经分公司银行保险管理部及人力资源部批准后条件可适当放宽。
（二）、应聘客户经理需提交以下材料：1、个人简历；2、个人最高学历复印件，并出示原件；3、身份证复印件，并出示原件；4、近期一寸免冠照两张；5、公司要求提交的其他材料。
人寿保险公司ⅩⅩ分公司银行保险部督训管理办法[2020年最新]
![人寿保险公司ⅩⅩ分公司银行保险部督训管理办法[2020年最新]](https://img.taocdn.com/s3/m/d3b89bc4ddccda38366baf45.png)
ⅩⅩ人寿保险公司ⅩⅩ分公司银行保险部督训管理办法第一章总则第一条为提高银保渠道营销队伍整体素质，规范对渠道及督训队伍的管理，充分发挥督训的作用，特制定本规定。
第二条督训是从事银保渠道教育训练、辅助渠道总监或中支银保部经理进行团队管理、人才培养工作的人员。
第三条督训接受市分公司银行保险部和所在渠道或中支银保部的双重领导。
银行保险部负责对督训的工作指导、考核和集中调配，渠道或营业单位负责对日常工作进行安排与指导，协助银行保险部对督训的考核。
第二章督训的选拔与聘用第四条督训须符合下列条件：（一）有代理人资格证书，大专或以上学历，年龄在22周岁至35周岁之间；（二）具有良好的协调、判断分析、应变、组织策划、写作及沟通能力；（三）具备诚实公正、热情善良、心胸开阔、奉献进取的品德；（四）从事相关工作两年以上或从事营销培训工作一年以上；（五）品貌端正，身体健康。
第五条选拔与录用督训的选拔与聘用要遵照“公平、公正、公开”的原则进行。
各渠道或中支银保部根据业务发展的需要，负责预备督训的推荐、初选，市分公司负责审定并组织培训。
第六条督训的选拔要经过严格的笔试、面试和综合考评后取得督训任职资格，并与公司签订劳动合同。
第七条督训的聘用期限不低于一年，自聘书颁发之日起开始计算。
督训聘用期满，通过考评的，根据岗位的需要重新聘任。
第八条督训有下列情况之一的，将予以解聘：（一）与公司解除代理合同或劳动合同，不再为ⅩⅩ人寿保险公司服务的；（二）违反督训纪律或公司其他管理制度并造成严重后果的；（三）未能通过年度考评或考评结果属于不称职之列的。
（四）无法接受公司的调配使用或本人请求不再担任督训的。
第三章职级与职责第九条市分公司银行保险部设立培训管理岗，负责对督训的工作指导、监督检查、调配与考核及培训管理。
第十条督训不纳入代理人考核系列。
第十一条督训分为四等十级：即见习督训；督训一级、二级、三级；中级督训一级、二级、三级；高级督训一级、二级、三级。
银保首期基本法——汪菲
3.1.6考核管理—正式客户经理考核规则
快 晋升
季度考核：六级客户经理以下升三降二
连续三个月挂零，直接降见习
若出现重大品 质问题，直接
解除合同
半年考核：七级客户经理以上升四降二
重 绩优
稳 团队
延长考核：见习客户经理考核期内未达成考核要求且
非挂零，可根据工作表现延长一个考核期
注：季度考核伙伴适用于基本法指标系数、季度系数、件数系数
4
人员管理
Ø 入职基本流程 Ø 入职日常管理规范要点 Ø 离职解约流程及主要风险点
5
2.1人员管理—入职流程
新人决胜
6
2.2人员管理—入职日常管理规范要点
Ø 新人必须经过机构银保一责进行面试，详细了解情况后报分公司面试，面试表上的信息需面试人亲笔填写，信息真实无误。 Ø 机构银保部在面试时须到监管机构网站查询应聘人员《保险销售从业人员执业证书》信息，如未与上家公司解除代理关系 不得签约，不得先上岗，避免双重用工，产生劳动纠纷。 Ø 工作经历应从毕业开始填，信息需完整，对于有P2P等工作性质的人员，坚决不予录用，机构在进行面试时应严格盘查。
确当期考勤旷工天数以及后续交接工作期间的差勤情况，如确认不能正常出勤交接的，以公司可查的
。
若员工以各种理由不来办理离职，机构可发警告函提醒员工办理离职手续并做好证据留档。 Ø 分公司和各机构银保部应定期对在职人员打卡记录进行追踪，及时发现考勤异常人员，并对其出勤情况进行核实，以便公
司及时采取相应措施，减少管理风险及费用成本损失。 Ø 机构银保部应在员工离岗后及时申请BAS系统将其名下所有银行网点业务员工号变更为其他在职业务员工号，避免出现离
维持 360 290 220
晋升
人保寿“银保”基本法宣导
3.5X万元=98
3 X万元=84 2.6X万元=72.8 2.2X万元=61.6 1.8X万元=50.4 1.5 X万元=42 1.2X万元=33.6
80分
80分 80分 80分 80分 80分 80分
客户经理考核—同职级挂靠
1、同职级挂靠的客户经理须经过三个月 考核期，考核期内的薪酬待遇按挂靠的职级执 行。 2、考核期满后，达到维持标准以上时转 为正式职级，未达到维持标准时，按实际达成 标准下调到相应职级，下调的职级数不受限制。
客户经理考核—客户主任考核
客户主任（经理）职级以季度为考核 期，每年1、4、7、10月进行考核；非1、 4、7、10月晋升的客户主任（经理）自下 一个自然季开始考核。
客户经理薪酬
客户经理的薪酬构成是基本工资、交 通补贴、通讯补贴、职级达标津贴和绩效 提奖。 新入司的客户经理（不含同业引进） 入司当月取得代理人资格证并办理上岗手 续后发放新人津贴500元，次月上岗的发放 新人津贴300元，延后不再补发。
客户经理职级考核标准
基本工资 业务职级 发放条件 高级客户经理三 级 高级客户经理二 级 发放标准 （元） 交通补贴 发放条件 发放标准 （元） 通讯补贴 发放条件 发放标准 （元） 津贴 发放条件 合计 发放标准 （元） （元）
银 保 基 本 法 宣 导
盯 住 目 标 从 现 在 开 始
——
管理办法总则
为适应银行保险市场竞争，规范银行保险业 务管理，建立一支高素质的银行保险业务团队， 推动银行保险业务的持续、快速、健康发展，实 现公司银行保险业务做大、做强的战略目标，特 制定《中国人民人寿保险股份有限公司河南省分 公司银行保险业务人员管理实施细则》（以下简 称“本细则”）。
人寿保险行业培训-基本法宣导版
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何谓基本法？
基本法
基础
根本
准则
基本法是什么？
《基本法》是行为准则 《基本法》是前程规划 《基本法》是利益保障
给我们公开、公平、公正发展机会
明确的晋升渠道
高级总监
组
总监
织 发
高级营业部经理
展
个
人
高级行销经理
(晋升)标准组织架构
总 监 ( 150人 )
部经理 层级
1部经理30 2部经理30 3部经理30 直辖部30 4部经理30 5部经理30 6部经理30
主任层级
1组主任5 2组主任5 直辖组5 3组主任5 4组主任5 5组主任5
业务员层级
行销专员 行销专员 行销专员 行销专员
行销专员薪酬待遇
初佣
续佣
业务 主任
业务 主任
业务 主任
行销 主任
行销 主任
行销 主任
行销 主任
行销
行销
行销
主任
主任 行销 行销 主任
行销
主任 主任
行销 主任
主任
直辖组
直管津贴
部管理津贴
育成津贴
目录
组织结构及关系 薪酬
(高级)业务主任薪酬待遇
个人 展业 利益
初佣 续佣 个人季度奖 持续率奖励 增员津贴 育才奖金
直辖 组利 益
走进花园的中心，有一栋小屋，我 们看见了一行字：我知道您要什么，这 是给您的回答。
第一个回答是：一位妇女— —两只手，两只脚和一点想法。
第二个回答是：一点点时间。
第三个回答是：开始于一九 五八年。
回家的路上我沉默不语，震 撼于所见到的一切。“她改变了 世界。”最后，我说道，“她几 乎在40年前就开始了，这些年里
保险公司优秀主管分享基本法的解读与实操PPT课件
根据08年数据测算有84.6%的高级经理的直辖部管理津贴都可以得到提升，最高可提升3000 元左右。
2022/3/23
直辖区 管理津贴
增部津贴
直辖区管理津贴和直辖区内三代及以上育成部增部津贴的增加，可以让总监们无后顾之忧的 进行组织发展，只要有“血缘”关系，利益关系将永久持续下去。
营业区名称
人员姓名
职级
佣金
2022/3/23
XX分公司个人管理收入前十
营业区名称
人员姓名
职级
管理收入
2022/3/23
2.绩效面谈
不断晋升、壮大组织是 寿险行业留存的必经之路
2022/3/23
差别 小组和大组的主管利益
小组人数 FYP
FYC
职务津贴
直辖OR
社保补贴
运营基金
合计
3人
2万 8000元
0
0
15000～30000
600
800
30000～150000 1000 1200
150000～300000 2000 2500
30000～
3000 4000
新基本法职务津贴
当月直辖部达成FYC
～15000 15000～30000 30000～50000 50000～100000 100000～300000
A类《基本法》
直辖组佣金 9999元 10000元
职务津贴 600元 1200元
社保补贴 360元
1元=960元
2022/3/23
合计 600元 1560元
佣金差1元组直辖管理津贴差别
直辖组佣金14999元和15000元，主管直辖管理津贴差别：
泰康银保基本法
泰康人寿保险股份有限公司银行保险销售人员管理办法（2012版）目录第一章总则 (3)第二章组织架构 (5)第三章营业部建设 (10)第四章人员管理 (19)第五章考核 (26)第六章薪资和福利 (35)第七章工作管理 (42)第八章品质管理 (45)第九章附则 (54)第一章总则第一条为贯彻公司新三年发展战略，推动业务模式的价值转型，实现银保“快速、健康、持续”发展，打造市场领先的标准营业部团队，培养具有核心竞争能力的保险金融理财和销售队伍，规范银行保险销售人员管理，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司银保销售人员管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。
第二条本办法所称“银行保险业务”是通过银行、邮储、保险专业代理公司等渠道网点销售公司保险产品和服务的所有寿险业务。
第三条本办法所称“银行保险销售人员”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险业务的销售人员。
第四条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各级机构的“银行保险销售人员”。
第五条本办法明确银保销售队伍发展目标：践行公司战略,打造专业规范的标准营业部，建设“诚信经营、客户信赖；专业取胜、服务领先；追求成功、实现价值”的具有市场竞争力的金融理财和销售队伍。
第六条本办法所称“标准保费”是指将各险种规模保费收入按第七条规定折标后的保费。
第七条本办法规定各险种折标方法及标准如下：1、折标系数：指趸缴或期缴险种规模保费折算成标准保费的换算系数。
2、标准保费=趸缴或期缴险种规模保费×折标系数。
3、各险种折标系数如下：员队伍；新产品折标参见总公司银保事业部发文。
4、本办法所称“总标准保费”是指趸缴险种标准保费和期缴险种标准保费之和。
第二章组织架构第八条本办法所称“银行保险销售人员”包括直接负责渠道网点管理和指标达成的客户经理，属于专业销售队伍；负责所辖客户经理的管理和指标达成的营业组主管及营业部经理，属于销售管理队伍。
保险公司组训上岗培训PPT课件：营销概述之基本法(B类)
• 代理人所有权利义务的产生均依托于《保险代理合同书》 及相关附件，其中，《基本法》为《保险代理合同书》的 重要附件之一，因而不得随意更改，需严格执行。
8
代理人关系
• 基本法中代理人关系有三条线：
– 第一条是增员关系 – 第二条是育成关系 – 第三条是管理关系
29
助理主任
新增助理业务主任职级：
组织发展路径
高级业务总监
新职级新利益；
业务总监 业务经理
提前体验“做官”的感觉； 高级业务主任
提前练就主管技能。
业务主任
个人销售路径
高级销售经理
经理层级
主任层级
销售经理
代理人 层级
助理业务主任
正式业务代表
销售主任
见习业务代表
30
正式业务代表晋升
Text
正式代理人
SA
SS
TA
SA
SS
TA
SA
SS
SA
TA UM
SA
SA UM
SA
SA UM
是
是
是
2-6月,10-12月 10月除外 1-12月
D TS TS TS SA SA SA SA SA SA TA TA TA 否 ——
• 举例说明个人年 终奖的计算月 份,A 、B 、C 、 D 全年各月级别 见左图
• 奖励系数由“计 入月份个人累计 FYC/计入月份” 确定
业务主任
高级业务主任
业务经理
业务总监
高级业务总监
首年度佣金
首年度佣金
首年度佣金
首年度佣金
首年度佣金
首年度佣金
中国人寿基本法浅析保险营销销售管理建设团队队伍主管发展保险公司早会晨会夕会投影片培训课件专题材料素材
主要考核指标——业务员系列
首年佣金（FYC） 卡折业务 保单持续率
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主要考核指标——主管系列
主管的主要工作：展业、增员、培育主管、团队管理 主管有个人FYC及增员指标——培养实战型主管 有效人力——限制队伍低效扩张 团队业绩（FYC） 所辖、培育——倡导合理的组织架构
27
调整——降低晋升组经理的有效人力指标要求
如“本人保单持续率”达不到维持考核标准，且“本人 FYC”也未达到维持考核指标的120％，则予以降级（业 务员职级）或解除合同（业务29 员延长期职级）”
调整——修改“主管直接有效增员”的考核规定
修订内容： 将主管系列人员维持考核指标中涉及“本人直接有效增员” 的规定改为“直管组有效增员” ，其他内容不变
目前各家公司的 成本支出差别非 常大
各家公司的支出 额度
各家公司的支出 占比
各市分公司基本法支出情况分析
单位
苏州 无锡 常州 扬州 南京 镇江 泰州 南通 连云港 徐州 淮安 宿迁 盐城
人均 10年期
6.28 5.33 4.37 4.30 3.49 3.03 2.90 2.75 2.60 2.52 2.46 2.38 2.03
可提附加佣金 基本法总支出
3660
1652
2579
1103
1260
509
3206
1283
3089
1219
3484
1330
2751
1034
1588
586
3255
1083
3433
1135
2736
848
4394
1325
1875
557
37310
13664
银保基本法课件
第十条 劳动合同
• 入司三个月后且职级在客户经理一级以上 的人员与公司签订劳动合同，享受公司劳 动合同规定的福利待遇。 • 与公司签订劳动合同的客户经理，经过一 个考核期降级且未达到所要求的职级，公 司可与其解除劳动合同。
考核制度__考核标准
考核包括保费任务达成数、网点活动率和品质管理：
业务职级 客户经理三级 客户经理二级 维持标准 3.8 X万元 3.3 X万元 4X万元 晋升标准 月网点 活动率 80% 80% 品质 管理 80分 80分
考核制度__职级
• • • • • • 银保客户经理的职级从低到高依次分为： 见习客户经理； 客户经理（一级、二级、三级）； 高级客户经理（一级 、二级、三级）； 资深客户经理（一级、二级、三级）。 共“四档十级”。
职级说明
• 一、见习客户经理指新入司尚未通过首个 考核期的业务人员，或因考核降至“见习 客户经理”的业务人员。 • 二、客户经理（一级、二级、三级）、高 级客户经理（一级 、二级、三级）、资深 客户经理（一级、二级、三级）均指达到 本办法规定的相应级别各项考核标准的业 务人员。
业务职级维持标准晋升标准月网点活动率品质管理客户经理三级38x万元8080分客户经理二级33x万元4x万元8080分客户经理一级28x万元35x万元8080分客户主任三级25x万元3x万元6580分客户主任二级21x万元26x万元6580分客户主任一级17x万元22x万元6580分客户专员三级14x万元18x万元5080分客户专员二级12x万元15x万元5080分客户专员一级10x万元12x万元5080分见习客户专员10x万元4080分考核制度考核说明网点活动率?每个网点每月销售两份保单为合格网点活动率即为某客户经理合格网点在本人所辖网点中的占比
某保险公司主管基本法解析
•最长12个月
•引导留存，给予充分成长时间
•最多4 档 •打开源头，满足更多成长需求
【第*页】
新人利益最高 新人责任津贴
新人晋升至理财经理或业务经理层级后，新人责任津贴与理财经理责任津贴择高发放； 签约起12个月内处于降级理财顾问不享受新人责任津贴。
【第*页】
新人利益最高 晋升贺礼
上规模 调结构 优架构 促育成
营业组架构分析
业务经理 A
见习理财顾问 理财顾问
理财顾问B 见习理财顾问
理财顾问
理财顾问
见习理财顾问
若B晋升业务经理，业务 经理A小组将成为弱体组 。
【第*页】
见习理财顾问
业务经理 A
理财顾问
见习理财顾问
营业组架构分析
业务经理A
优
理财顾问
见习理财顾问 理财顾问B 见习理财顾问
第二年还有增员奖！
【第*页】
问渠哪得清如许，惟有源头活水来
新人是团队活力的源泉。 关注新人责任津贴的获取，是巩固增员成果的第一步。 关注新人的晋升是强化新人留存的关键。 关注新人晋升理财经理是建立绩优团队的基础。
【第*页】
结论：
增才就是 建金库
【第*页】
高收入的四大利器
有效人力多 绩优人力足 直接增员强 规划发展好
见习理财顾问签约起3个月内晋升理财顾问
随第四个月佣金发放
全年最高津贴
19200元
签约第4个月以后晋升理财顾问，不享受晋升贺礼。
【第*页】
绩优利益最大
季度销售分红
理财顾问以上层级全员享受 季度销售分红＝本人季度内累计FYC×比率
理财顾问艾天安，2012年1月 个人FYC6000元，2月个人
人寿保险公司ⅩⅩ分公司银行保险部督训治理方法
ⅩⅩ人寿保险公司ⅩⅩ分公司银行保险部督训治理方法第一章总则第一条为提高银保渠道营销队伍整体素养，标准对渠道及督训队伍的治理，充分发挥督训的作用，特制定本规定。
第二条督训是从事银保渠道教育训练、辅助渠道总监或中支银保部领导进行团队治理、人材培育工作的人员。
第三条督训同意市分公司银行保险部和所在渠道或中支银保部的双重领导。
银行保险部负责对督训的工作指导、考核和集中调配，渠道或营业单位负责对日常工作进行安排与指导，协助银行保险部对督训的考核。
第二章督训的选拔与聘用四条督训须符合以下条件：（一）有代理人资格证书，大专或以上学历，年龄在22周岁至35周岁之间；（二）具有良好的和谐、判定分析、应变、组织策划、写作及沟通能力；（三）具有老实公正、热情仁慈、心胸开阔、奉献进取的道德；（四）从事相关工作两年以上或从事营销培训工作一年以上；（五）品貌端正，躯体健康。
五条选拔与录用督训的选拔与聘用要遵循“公平、公正、公布”的原那么进行。
各渠道或中支银保部依照业务进展的需要，负责预备督训的推荐、初选，市分公司负责审定并组织培训。
六条督训的选拔要通过严格的笔试、面试和综合考评后取得督训任职资格，并与公司签定劳动合同。
七条督训的聘用期限不低于一年，自聘书颁发之日起开始计算。
督训聘用期满，通过考评的，依照职位的需要从头聘用。
第八条督训有以下情形之一的，将予以解聘：（一）与公司解除代理合同或劳动合同，再也不为ⅩⅩ人寿保险公司效劳的；（二）违背督训纪律或公司其他治理制度并造成严峻后果的；（三）未能通过年度考评或考评结果属于不称职之列的。
（四）无法同意公司的调配利用或本人请求再也不担任督训的。
第三章职级与职责第九条市分公司银行保险部设立培训治理岗，负责对督训的工作指导、监督检查、调配与考核及培训治理。
第十条督训不纳入代理人考核系列。
第十一条督训分为四等十级：即见习督训；督训一级、二级、三级；中级督训一级、二级、三级；高级督训一级、二级、三级。
XXXX年某保险公司基本法60页
当月承保FYC 200元以下
200（含）-500元 500（含）-800元 800（含）元以上
新人成长津贴 0
380元 560元 740元
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新人入司后的首要目标是什么？
2009版转正条件
累计FYC≥2000元
入司6月内 入司半年内，仅需累计FYC2000元即可转正！
3名 3个月
70%
无挂零 月
资深客户总监 8000
•
万一网制作收集整理，未
经授权请勿转载转发，违
者必究
职级对接
• 客户代表—客户代表 • 客户顾问—客户顾问 • 高级客户顾问
资深客户顾问 —资深客户顾问
主管采用二层四级的组织架构设计
好啊，快来吧！ 我要晋升营业区Fra bibliotek营业处
我要晋升
好的基本法是好增员的基本法
岗位津贴 560 840 1120 1400
当月承保FYC 800含-1800 1800含-2400 2400含-3000 3000含以上
岗位津贴 760 1140 1520 1900
当月承保FYC 1600含-2520 2520含-3360 3360含-4200 4200含以上
岗位津贴 1040 1560 2080 2600
好的基本法是让属员能挣 到钱、能维持的基本法
业务系列
好的基本法是好转正、 好维持、好挣钱的基 本法
职级
主管系列4个职级
营业主任
资深营业 营业区经理 主任
3个季 度
资深营业 区经理
3次晋升 ×3个月 ≥3个季度
《基本法》--主管系列
FYC
RYC 责任津贴 700元
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银行保险首期代理人 管理办法（试行）
第一章 总则
第二章 人员管理 第三章 薪资和福利 第四章 考核标准
第五章 工作管理
第六章 附则
4
基本法
确定
工作岗位 岗位职责
明确
薪资标准 考核标准
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约束
日常行为 销售行为
其本质是管理制度、是标准、是规范、是行为准则。 基本法是最大的激励方案。 学好用好基本法是每一位银保首期员工应尽的义务和职责。
三类
180 145 110 90 75 62 48 36 27 20 14 14
四类
145 110 90 75 62 48 36 27 20 14 11 11
五类
110 90 75 62 48 38 29 22 15 11 8 8
六类
90 70 59 48 38 29 22 15 12 9 7 7
品质指标
期缴产品
产品类型 产品名称 缴费年期 折标系数
金满仓B款
3年缴
0.3
传统型产品 、金满仓D 5年缴
0.5
款
10年缴
1
5年及5年
高价值产品
高价值产品、 幸福人生
以下缴 5年以上缴
1.5 2
附加险
同主险
4
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传统产品及高价 值产品折标系数延 续基本法2014版
策略型产品折标 系数统一为0.02
1年期缴短期险 折标系数同高价值 产品10年期缴
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基本法？
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银保首期基本法
某保险公司某保险公司保险股份有限公司 银行保险首期销售人员管理办法（2015版） 银行保险首期代理人管理办法（试行）
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b 放开职级薪调节系数指标设定权
c 放开非业务考核指标配置权
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Hale Waihona Puke 目录01 组织架构 02 客户经理 03 营业部经理 04 营业区总监 05 银保代理专员
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成长之路
2
1
银行保险储备干部LOGO
4
销售主管，营业部
3
经理、营业区总监
优秀督训、培训讲师
优秀客户经理
1 （银保代理专员）
16
特别说明
各分公司会根据总公司基本法 制定本分公司的实施细则，各 分公司按实施细则执行。
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通过目录认识基本法
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银行保险首期销售人员 管理办法（2015版）
第一章 总则 第二章 组织架构 第三章 人员管理 第四章 客户经理 第四章+ 银保代理专员 第五章 营业部经理 第六章 营业区总监 第七章 督训 第八章 工作管理 第九章 品质管理 第十章 附则
1
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基本条件
年龄要求 学历要求 综合素质
21
考一核、成银长保— 现状“飞”一般的感觉 2
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快
快
快
速
速
速
转
晋
晋
正
升
级
22
快速转正—试用
2
标准降低，晋升无上限
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破零 入司第三个月末，累计标保>0，继续试用
即可
转正职级：按实际达成职级转正
最高可按
11级转正
5个月做3 个月业绩
转正业绩标准：所套转职级对应总标保 转正品质标准：原电话回访成功率≥70%
组织架构
2
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（1）中心城市无本部和中支，在组织架构中取消此层级 （2）中心城市、省分本部和中支均可设立县域营业部 （3）督训均匹配至营业部层级，详见第七章《督训》 （4）银保代理专员组织架构归属等同客户经理
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职级设置
六级督训
• • • • • •
销售 培训 队伍
一级督训
见习督训
3
销售 管理 队伍
5
课程安排
银保首期基本法宣导报告 关于基本法还应该知道的事 现场答疑
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6
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银保首期基本法
宣导报告
银保事业部 2015年4月
快
统
放
晋
续
权
重 升简佣控 限
绩
指
成
优
标
本
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六大亮点
8
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亮点之重
专注高客半年考核
02 重客户经营 引入代理制，以客户开发为核 心提升服务质量
9
亮点之快
年龄在20周岁（含）以上，女性45周岁（含） 以下，男性50周岁（含）以下；
学历： 1、 中心城市和本部要求本科以上，县域人员具 有5年以上销售经验者放宽至高中； 2、中支（含县域）要求大专以上，具有5年以上 销售经验者放宽至高中；
五官端正、身心健康，具备较强的组织协调能 力和良好的沟通能力；
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新筹部筹建快： 3个月筹建期内人力达标（新增 4人）即筹建成功
10
亮点 之简
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业务为王 兼顾服务
11
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亮点之统
12
亮点之控
职级薪
引入职级薪系 数，优化人力 成本投入
代理制
引入代理人制 度，人力成本 零投入
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引入代理制、职级薪系数
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亮
点
之 放
上限管 控自主 经营
a 放开代理人引进细则制定权
营业区 营业部
助理总监
新筹 部经理
总监
助理 部经理
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高级总监
初、中、高、 资深部经理
专业 销售 队伍
客户经理 试用客户经理 代理专员 银保代理专员
正式客户经理 见习~十一级
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折标系数
趸缴产品
产品类型 分红险 万能险 投连险 附加险 高价值产品、幸福人生
折标系数 0.1 0.1 0.1
0.1 0.1
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银保首期基本法
——督训解读
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目录
01 组织架构 02 客户经理 03 营业部经理 04 营业区总监 05 银保代理专员
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劳一动、合银保同现制状销售员工招聘条件
热爱银行保险事业，认同某保险公司公司文化； 遵纪守法，无因违法犯罪行为而被进行过行政处罚
和刑事处罚的记录；同业引进人员，应当符合公司 《案件责任追究规定》的要求；被当地监管机构或 行业协会列入黑名单者，不得录用；销售人员自离 司之日起三个月以内，不得录用；
原电话回访成功率≥70%，否则不能转正。
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快速晋升—正式
2
快 晋升
23
试用转正考核标准
业绩指标
2
单位：万/试用期 LOGO
职级
十一级 十级 九级 八级 七级 六级 五级 四级 三级 二级 一级 试用
一类
350 250 190 145 105 80 68 56 44 33 25 25
二类
250 190 145 105 80 68 56 44 33 25 17 17