投资风险偏好测试表

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投资者风险测评问卷及评分表

客户信息及风险测评问卷（适用于自然客户姓名：身份证号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的金融资产情况：A.≤50万元B.50—100万元C.100—200万元D.200—300万元E.≥300万元2、最近三年您个人年均收入：A.≤10万元B.10—20万元C.20—40万元D.40—50万元E.≥50万元3、您是否有数额较大的债务：A.没有B.有，为房贷等长期债务C.有，信用卡、消费信贷等短期债务D.有，向亲戚朋友借款二、投资知识4、以下描述符合您实际情况的是：A.自修并略懂金融、财经、投资类知识B.具有金融、财经、投资类学习经历C.从事过金融、财经、投资相关工作D.我没有金融投资专业知识三、投资经验5、您的投资经验情况为：A．有限：只把钱存放银行或购买低风险理财产品B．一般：我购买过基金、保险等理财产品，但需要进一步的指导C．丰富：我参与过股票、基金等产品的交易，投资经验较丰富D．非常丰富：我参与过私募产品等较高风险产品的交易，经验很丰富四、投资目标6、您用于私募投资的大部分资金的投资期限为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上7、您希望您购买的私募产品投资于哪些品种：A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

投资者风险承受能力测试表通用

投资者风险承受能力/ 态度测试____先生/小姐您好，现在让我来为您进行投资者风险测试，这个测试不牵涉您的隐私，主要的目的是，尽可能的在开始投资行动之前，确认您的风险承受能力与风险承受态度，这样就可以知道您是属于哪一类型的投资人，然后我会依照您的理财目标与实际情况为您做一份适合您的理财建议书，这一切服务都是免费的，也是我们XX理财团队专业负责任的态度，那么，我们现在就开始吧！风险承受能力测试一、一般来说，年龄越大风险承受能力越小，年龄越小，风险承受能力越大，您的年龄是（只要能诚心的对客户解说，一般客户会相信你的专业）二、请问您现在的收入情况属于…..较高收入/ 一般收入/ 提成收入/ 做小生意/ 退休或下岗（不知道您现在哪个行业发财呢？您看起来像学校的教授，你是老师吗？您生意应该不错吧？）三、请问您现在的经济负担属于…..无经济负担/ 双薪无子/ 双薪有子/ 单薪有子/ 单薪养三代（您小孩都独立了吧？您夫妻俩都在上班吧？您每个月的收入减去支出应该还有很多结余吧？）四、请问您现在的置产情况属于…..一套房以上/ 一套房无贷/ 按揭﹤50% / 按揭﹥50% / 租屋（最近这几年房地产涨势凶猛，你有做房地产投资吧？是现金买的吗？）五、请问您有其他的投资经验吗？…..10年以上/ 6-10年/ 2-5年/ 1年以内/ 无任何投资经验（黄金、期货、外汇、实业、古董、艺术品………）六、理财师对受访者金融知识评价…..专业人士/ 投资老手/ 还可以/ 新手上路/ 无任何金融知识风险承受态度测试一、如果您做了一笔投资，您最大可容忍亏损百分比是多少（投资有一定的风险，如果发生了亏损，您最大可以忍受多少亏损百分比呢？）二、您的投资报酬率期望值希望…...25%以上/ 15% ~ 25 / 10% ~ 15% / 5% ~ 10% / 比定存高即可（每个人的报酬期望值是不同的，依您及自己的期望，你希望至少得到多少报酬率呢？）三、请问风险与报酬的关系您是……很清楚/ 还算懂/ 好像听过/ 不熟悉/ 无所谓（想请问您“风险与报酬”的关系，你之前是否熟悉？）四、万一投资发生亏损您的心态是……当成学习/ 平常心/ 影响情绪/ 难以接受/ 睡不着觉（投资所发生的亏损，会不会给您带来心情上不好的影响？）五、对于投资标的关切程度您是……放着就好/ 偶尔看看/ 每周一次/ 每天一次/ 时时盯盘（如果您开始进行投资，或者购买了理财产品，你会多久关心一次价格的变化？）六、对受访者投资绩效把握的评价……完全掌握/ 部分掌握/ 依靠专家/ 靠运气/ 毫无把握最后，方便的话请告诉我，如果您准备开始理财投资，您大约准备投入多少金额____先生/小姐，谢谢您百忙之中接见我，和您聊天真的很愉快。

(完整word版)个人投资风险评估表

个人投资者风险承受能力调查问卷填写须知1.以下问题可在您选择合适的产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。

下文将投资者的风险承受能力大小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。

如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等级默认为“保守型”。

2.您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。

3.风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。

本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：1.接受问卷调查□2.放弃问卷调查□投资者风险承受能力调查问卷Q1：您的年龄？①25到40岁（）②40到50岁（）③50到60岁（）④60岁以上（）Q2：您计划投资多久？①3年以上（）②1至3年（）③6个月至1年（）④半年以下（）Q3：通过我行投资基金的规模，预计占您金融性总资产的比例为多少？①低于30% （）②30%至50%（）③50%至75%（）④高于70% （）Q4：以下哪项描述正确反映了您的投资经验？①丰富（5年以上），且希望自主理财（）②熟悉（3至5年），但希望专业人士协助（）③一般（1至3年），有一些理财意识（）④非常有限，不具备投资经验（）Q5：您感觉目前负担的经济压力？①非常轻松，完全没有压力（）②一般，基本没有压力（）③较大，但尚能承受（）④很大，还贷等负担较重（）Q6：您在投资时最看重的是什么？①每年获得稳定收益，获得长期收益（）②获得短期的高收益（）③在通货膨胀时资产不贬值（）④保住本金（）Q7：如果短期内您的投资遭受一些损失，您的心理状态是？①习以为常，也许是跟进的好机会（）②司空见惯，只当是积累经验，但不再追加投资（）③对情绪有一定影响，继续观望（）④对情绪影响很大，想立即退出（）Q8：以下哪项是您可接受的投资价值波动程度？①投资成长并赚取最高回报潜力，能接受长期（3年以上）的负面波动，包括损失本金（）②寻求较高收益和成长性的最佳结合，愿意接受2-3年的负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（）③保守投资，但可以接受低于2年的少许负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（）④不希望投资本金承担风险，投资回报与定期存款利息持平即可（）个人投资者风险承受能力调查问卷说明一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。

个人投资风险评估表

个人投资风险评估表一、个人信息
姓名：
年龄：
性别：
职业：
投资经验：
二、投资目标
1. 短期目标：
2. 中期目标：
3. 长期目标：
三、风险承受能力评估
1. 资金充裕程度：
2. 对投资知识的掌握程度：
3. 对风险的容忍度：
4. 对投资回报的期望：
四、投资时间与资源
1. 投资的时间规划：
2. 投资的资金规模：
3. 投资的分散度：
五、个人偏好与风险控制
1. 对不同投资品种的偏好：
2. 对风险控制的措施：
3. 对投资决策的依赖程度：
六、个人投资经验与能力
1. 曾经的投资经历：
2. 投资知识的积累程度：
3. 技术分析或基本面分析的能力：
4. 投资决策的准确性：
七、投资风险评估
请根据个人情况在每个方面选择相应的风险等级（低、中、高）：
1. 市场风险：
2. 利率风险：
3. 政策风险：
4. 币种风险：
5. 行业风险：
6. 信用风险：
7. 流动性风险：
8. 操作风险：
八、投资建议
根据个人的风险承受能力和投资目标，综合考虑各种风险，给出合理的投资建议：
九、总结
根据投资风险评估结果，合理调整自己的投资策略和风险控制措施，以实现个人的投资目标。

同时，根据市场变化和个人情况的变化，及时进行风险评估和调整。

投资是一项长期的事业，需要持续学习和不断调整，才能获得稳定的投资回报。

个人投资风险评估表

个人投资风险评估表一、个人信息姓名：年龄：性别：职业：所在行业：投资经验：二、风险偏好评估1. 投资目标：（例如：资本保值、稳定收益、高收益等）2. 投资时间：（例如：短期、中期、长期）3. 投资规模：（例如：小额、中等、大额）4. 投资品种：（例如：股票、债券、基金、房地产等）三、风险评估1. 资金流动性风险：评估个人在投资过程中，是否需要随时取出资金以应对突发情况。

答案：是/否。

2. 市场风险：评估个人是否愿意承担市场波动带来的风险。

答案：是/否。

3. 利率风险：评估个人是否关注利率变动对投资收益的影响。

答案：是/否。

4. 政策风险：评估个人是否关注政策调整对投资的影响。

答案：是/否。

5. 信用风险：评估个人是否关注债券违约的风险。

答案：是/否。

6. 操作风险：评估个人投资决策是否具备合理性和科学性。

答案：是/否。

四、风险承受能力评估1. 资产净值：评估个人可承受的投资亏损程度。

答案：较高/中等/较低。

2. 收入稳定性：评估个人投资收入是否足以支撑日常生活开销。

答案：较高/中等/较低。

3. 投资经验：评估个人对不同投资品种的了解和经验。

答案：较高/中等/较低。

4. 投资知识：评估个人对投资基本知识的掌握程度。

答案：较高/中等/较低。

五、风险评估结果根据个人的风险偏好和风险承受能力评估，综合考虑各项风险因素，确定个人的风险评级。

评级分为：保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。

六、建议根据个人的风险评估结果，给出相应的投资建议和策略，包括投资品种、投资周期、投资规模等。

同时，提醒个人在投资过程中要注意风险管理，定期进行投资组合调整，以保障投资回报和资金安全。

七、风险提示投资有风险，投资者应根据自身情况和风险承受能力进行投资决策，切勿盲目跟风或冲动行事。

在投资过程中，应及时关注市场动态，控制风险，避免过度追逐高收益而忽视风险。

八、免责声明本评估表仅供参考，不构成投资建议。

投资者应自行判断和承担投资风险，本评估表作者不对投资行为产生的任何后果负责。

投资者风险测评问卷及评分表

客户信息及风险测评问卷（合用于自然人客户）客户姓名：身份证号：C3（ 37-53分）C4（ 54-80分）C5（ 81 分以上）本问卷旨在认识您可蒙受的风险程度等状况，借此辅助您选择适合的私募基金，以切合您的风险蒙受能力。

风险蒙受能力评估是本公司向客户执行适合性职责的一个环节，其目的是使本公司所供给的私募基金与您的风险蒙受能力等级相般配。

本公司特别提示您：本公司向客户执行风险蒙受能力评估等适合性职责，其实不可以代替您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务有关的投资风险、履约责任以及花费等将由您自行肩负。

本公司提示您：本公司依据您供给的信息对您进行风险蒙受能力评估，展开适合性工作。

您应该照实供给有关信息及证明资料，并对所供给的信息和证明资料的真切性、正确性、完好性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重要变化时，需对您所投资的金融产品实时进行从头审察，以保证您的投资决定与您可蒙受的投资风险程度等实质状况一致。

本公司在此承诺，关于您在本问卷中所供给的全部信息，本公司将严格依据法律法例要求肩负保密义务。

除法律法例规定的有权机关依法定程序进行查问之外，本公司保证不会将波及您的任何信息供给、泄漏给任何第三方，或许将有关信息用于违纪、不妥用途。

财务状况您的金融财富状况：≤50 万元50—100 万元100— 200 万元200— 300 万元≥300 万元近来三年您个人年均收入：≤10 万元10—20 万元20—40 万元40—50 万元≥50 万元您能否有数额较大的债务：没有有，为房贷等长久债务有，信誉卡、花费信贷等短期债务有，向亲戚朋友借钱投资知识以下描绘切合您实质状况的是：自修并略懂金融、财经、投资类知识拥有金融、财经、投资类学习经历从事过金融、财经、投资有关工作我没有金融投资专业知识投资经验您的投资经验状况为：A．有限：只把钱寄存银行或购置低风险理财富品B．一般：我购置过基金、保险等理财富品，但需要进一步的指导C．丰富：我参加过股票、基金等产品的交易，投资经验较丰富D．特别丰富：我参加过私募产品等较高风险产品的交易，经验很丰富投资目标您用于私募投资的大多数资本的投资限期为：A．短期—— 0 到 1 年B．中期—— 1 到 5 年C．长久—— 5 年以上您希望您购置的私募产品投资于哪些品种：A.债券、钱币市场基金、债券基金等固定利润类投资品种B.股票、混淆型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D.复杂或高风险金融产品E.其余产品（注：此题可多项选择，但评分以此中最高分值选项为准。

(完整版)投资风险偏好测试

投资风险偏好测试1．你的家庭负担：（）A.家庭负担较重，例如家中有病人等。

B.子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。

C简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。

D.单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。

2．你的投资收益预期是什么？（）A.获得相当于银行定期存款利率的回报。

B.保障资本增值及抵御通货膨胀。

C.获取每年5%~10%的回报率。

D.获取每年10%的回报率。

3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（）A.绝对不会。

B.很少这样，太危险。

C这样也没有什么大不了的。

D.经常这样，无视安全线的存在。

4．你是不是经常喜欢自己做决定？（）A.不喜欢，最好有朋友帮忙。

B.有人给我意见会使我的信心大幅度增加。

C.我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。

口.自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。

5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（）A.立刻拿到10000元现金。

B.有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。

C.有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。

D.有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。

6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（）A.仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。

8.向别人问路，问清楚之后选择。

C大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。

口.用抛硬币的方式来做决定。

7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（）A.肯定不会。

B.可能不会。

C可能会。

D.肯定会。

8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（）A.方案7.02%,最大收益16.30%,最大损失-5.60%。

B.方案9.00%,最大收益25.00%,最大损失-12.10%。

C.方案10.40%,最大收益33.60%,最大损失-18.20%。

投资风险测试问卷及风险承受力调查表

加深了解自己财富稳健增值-风险测试问卷及风险承受力调查表风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的自我认知测试，是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。

知己知彼，方能百战不殆，从而控制风险，安全投资，构建适合自己的投资组合，轻松的获取财富，享受生活，分享中国经济成长！因此，请认真回答以下问题。

1、目前您所处的年龄段？A、大于60 岁B、40 岁至60 岁之间C、40岁以下2、家庭资产状况A、50万以下B、50-100万C、100万以上3、客户家庭年收入状况A、10万以下B、10-30万C、30万以上4、根据您目前的家庭状况及未来发展，以下答案中哪个更加符合您家庭未来5 年的支出情况？A、预计支出将大幅增加，增速超过收入增速B、预计支出将增加，但增速低于收入增速C、预计支出将减少或维持现状5、以下哪个选项符合您的投资目的？A、只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益B、希望能够使资产稳步增长，同时获取适度波动的年回报C、期望短期（1年以内）获取高额收益6、您以往的投资以什么产品为主？A、存款，国债B、存款，债券，偏债型基金，偏债型券商集合理财计划等C、存款，债券，股票，期货，偏股型基金，偏股型券商集合计划，信托计划等7、您对投资产品风险的适应程度：A、只想确保投资产品的安全性，只能承受资产价格的短期小幅波动B、希望能够使投资产品价值稳步增长，能够承受资产价格的适度波动C、期望短期高额收益，愿意接受短期资产价格的大幅波动8、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度：A、我需要至少获得一定的收益B、我几乎不能承受任何亏损C、我能够承受一定程度的亏损9、根据您以往投资的经验，当有相当的资金被投入到高风险的股票或其他不确定的收益项目中时，下面哪项表述最贴近您当时的心态？A、非常焦虑B、有一点焦虑C、完全放心10、你自己具备的投资知识可以形容为：A、几乎都不懂，一窍不通。

投资风险偏好测试表

投资风险偏好测试表股市与上帝一样，会帮助那些自助者，但与上帝不同的是，他不会原谅那些不知道自己在做什么的人。

————沃伦. 巴菲特本组测试帮您了解自己实际承担风险的能力1.您有足够的收入应付家庭日常开支吗？是□否□2.如果发生财务困难，急需用钱，您能确定借到钱渡过难关吗？是□否□3.除了工资，您是否还有其他稳定的收入来源？是□否□4.您如果投资损失了部分钱，您能承受吗？是□否□本组问题可以测试您面对风险所采取的态度1.如果展示用的电脑样机能够打折，您会购买吗? 是□否□2.假如现在有一份工作比您目前工作的待遇高很多，但要求承受非常大的压力，而且工作要求很高，您会选择吗？是□否□3.您喜欢购买彩票吗？是□否□4.如果投资出现亏损，您还能保持良好心态吗？是□否□5.您是否极少犹豫不决，患得患失？是□否□6.您是否宁愿购买高风险的股票也不愿意把钱存在银行? 是□否□7.您相信自己所做的决定吗？是□否□8.您愿意独自做决定吗？是□否□9.您面对股票交易行情屏幕，还能控制住情绪吗？是□否□客户姓名：联系电话：日期：“是”的个数对应的类型投资取向11—13 极端进取型您是一位愿意承担高风险以追求高收益的投资者，所以您在投资中可以重点配置权益类资产。

8—10 进取型您是一位愿意承担部分高风险，追求较高收益的投资者，所以您在投资时可以在权益类投资渠道上配置较多资产，配置部分非权益类资产。

5—7 中庸型您是一位愿意承担一定风险，以获取高于平均收益的投资者，所以你在投资时可以在权益类和非权益类资产上做较平均的分配。

2—4 保守型您是一位为了安全获取眼前的收益，宁愿放弃可能高于平均收益的投资者，所以您在投资时可以重点配置非权益类资产。

0—1 极端保守型您是一位几乎不愿意承受任何风险的投资者，建议您选择将资产配置在最稳妥的渠道中，比如国债或货币市场基金以获取利息和稳定分红，当然收益也是有限的。

投资风险偏好测试表两篇.doc

投资风险偏好测试表两篇第1条投资风险偏好测试表投资风险偏好测试表投资风险测试表可以帮助投资者准确地进行自我风险承受能力、投资理念、投资品质等专业自我意识测试。

这是投资者进行投资和财务管理前的重要准备。

以下问题是我的投资团队根据客户的风险偏好、风险承受能力和投资理念设计的。

具有很强的投资参考性和针对性。

1.你购买一项投资，一个月后损失15%的总价值。

假设投资的其他基本要素没有改变，你将等待投资回到它的原始价值。

3点，B.卖掉它，这样如果它在未来继续下跌，就不会让你晚上睡觉。

一点 C.买入更多，因为如果以原价买入被认为是一个好的决定，现在看起来机会应该更好。

4点，2.你买了一项投资，一个月后它就上涨了40%。

假设你找不到其他更好的基本新闻，你会以A.卖出。

一点B.继续持有，预计未来会有更多收入。

3点C.多买，也许它能长得更高。

4分，3.你愿意做以下哪一项？A.投资一只在未来6个月内不会大幅上涨的激进增长基金。

投资货币市场需要1个B.点，但要看到投资收益在未来翻倍需要很长时间，投资稳定的保险投资需要3个C.点。

2分，4.你感觉好吗？如果A.你的股票价值翻倍2点，B.你投资一只基金，以避免因市场下跌而损失一半资金。

1点C.你投资了货币市场，冒了30次风险，将你的资本增加了70.4点5.以下哪一项会让你最快乐A.你赢了100，000元2点B.你继承了100，000元1点C.你很高兴能赚到100，000元4点6.你住的公寓很快就会变成酒店式公寓。

你可以用80，000元买你现在的房子，或者你可以在XXXX年后用这个权利买房子。

如果你购买股票，你的股票只能在公司上市和公开交易后出售。

同时，股票不分红。

一旦公司上市，股票将按你购买的价格支付10至XXXX年工资。

6分D. 3年工资。

9: 10.你知道，一些房地产开发商正在积极关注某个地区的一块未开发土地。

你现在有机会购买这部分土地的期权。

期权的价格是你两个月的工资。

风险偏好问卷调查表(个人版)

风险偏好问卷调查表（个人版）您的年龄属于以下哪个组？1、別A 、75岁以上／18岁以下B、66至75岁C、56至65岁D、40至55岁E、18至40岁2、您有多少年投资风险产品的经验，包括：股票、证券投资基金、外汇、商品、结构性投资产品、期货、权证等？A、没有经验B、少于1年C、1至3年D、3至5年E、大于5年3、您现在是否持有以下任何投资产品？（您可选择多于一个选项）A、现金、存款B、债券、债券基金C、外币、非保本之货币挂钩结构投资产品D、股票、开放式基金（不包括债券基金或货币市场基金）E、权证、期货4、您现在已经投资于风险品的资产，大概占您资产（不包括自住物业）的百分比？A、0%B、大于0%至10%C、大于10%至25%D、大于25%至50%E、大于50%5、在一段时间之内，投资价值可升可跌，我们称之为波动。

一般而言，风险越高的投资，其潜在波动越大，但潜在回报也越高。

相反，风险越低的投资，其潜在波动越小，但潜在回报也相对较低。

在一般情况下，您愿意投资于波动程度多大的投资产品？A、与-5%至+5%之间的波动B、与-10%至+10%之间的波动C、与-20%至+20%之间的波动D、与-30%至+30%之间的波动E、与-50%以下至+50%以上之间的波动、在一般情下，在您每月的家庭收入中，有百分之几可用作投资或储蓄？6況A、0%B、大于0%至10%C、大于10%至25%D、大于25%至50%E、大于50%、在一般情下，投资的年期越长，可承受的风险越高。

当投资于风险产品时，您会7況愿意接受下列哪项投资年期？A、少于1年B、1年至3年C、4年至5年D、6年至10年E、大于10年8、您储备以作不时之需的金额，大约相等于多少个月您所负担的家庭开支？（该储备可能是银行活期或定期储蓄、货币基金等产品，在动用时不会有大的本金损失）A、我没有储备金额以作不时之需B、少于3个月C、3到6个月D、6到9个月E、大于9个月评分标准：A＝1，B＝2，C＝3，D＝4，E＝5高于30分为高风险承受者；20－30分之间为中等风险承受者；20分以下为低风险承受者。

理财充电站风险偏好测试

理财充电站风险偏好测试有关理财充电站风险偏好测试大家都知道，选择合适自己的理财产品有多重要。

那么，如何了解自己的风险偏好？不妨通过以下这套流传甚广，精确度较高的风险偏好测试评估一下。

理财充电站风险偏好测试11、计划将大部分的投资资金取出，以应付重要支出，大约是在：①3年内(1分);②3~5年(3分);③6~10年(7分);④11年或以上(10分)。

2、当开始提取投资资金后，计划在下列期限内使用完这笔钱：①2年内(0分);②2~5年(1分);③6~10年(4分);④11年或以上(8分)。

将上述两项得分相加即为投资期间分数(参见图1纵坐标)，分数少于3，停止回答，属短期投资，适合要求短期收入和高稳定的投资人士。

将上述两项得分相加，分数超过3分，继续作答。

3、自己具备的投资知识可形容为：①一窍不通(0分);②所知有限(2分);③颇有心得(4分);④涉猎广博(6分)。

4、当决定如何投资时：①最关心资金蒙受亏损的可能性(0分);②同样关心资金蒙受亏损与增值的可能性(3分);③最关心资金增值的可能性(8分)。

5、选出目前拥有或曾经拥有的投资，然后选出最高分：①货币市场基金或相当于现金的投资(0分);②债券及债券基金或股票及股票基金(6分);③国际证券及国际基金(8分)。

6、假设在过去三个月以来，整体的股票市场价值损失了25%，而拥有的个别股票投资，价值也损失25%，你会怎样做?①出售所有股份(0分);②出售部分股份(2分);③不做任何买卖(5分);④买进更多股份(8分)。

7、以下五种假设性投资，能够接受哪一种范围的投资结果?投资计划ABCDE平均每年回报率72%90%104%117%125%最佳的一年表现163%250%336%428%500%最差的一年表现-56%-121%-182%-240%-282%分数0分3分6分8分10分以上3~7项得分相加即为投资风险承受能力分数(参见图1横坐标)，可根据投资期间分数和风险承受能力分数，来确定自己是属于哪种类型的投资者。

理财风险测试表

一、客观：风险承受能力
Part1：年龄：25岁以下为50分，每多1岁减1分，75岁以上为0分；
年龄：25得分：50
<20低风险承受能力
20-39中低风险承受能力
40-59中等风险承受能力
60-79中高风险承受能力
>80高风险承受能力
得分：50
总得分：100属于类型:高风险承受能力二、主观：风险承受态度
<20低风险承受态度
20-39中低风险承受态度
40-59中等风险承受态度
60-79中高风险承受态度
>80高风险承受态度
得分：18
总得分：18属于类型:低风险承受态度。

总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点增加2分，可容忍25%以上损失的为满分50分。

风险偏好调查问卷投资者风险偏好及其投资品种调查问卷

风险偏好调查问卷投资者风险偏好及其投资品种调查问卷投资者风险偏好及其投资品种调查问卷第一部分个人投资风险分析 1. 您的性别？ A. 男 B. 女 2. 您的年龄？ A. 不大于30岁 B. 31到40岁 C. 41到55岁 D. 56岁以上 3. 您每月扣除房屋、汽车等不动产和固定资产以外，您目前的闲置资金占您家庭资产的比例: A. 不到20% B. 20 %到50% C. 50%到80% D. 80 %到100% 4. 您的相关专业或职业是？ A. 金融、投资、保险 B. 财务、审计、会计 C. 律师、法务 D. IT、动漫 E. 教育、培训 F. 酒店、餐饮G. 生产、加工、制造H. 广告、新闻I. 旅游J. 其他 5. 您如何看待股市中的盈亏？ A. 报着玩玩儿的心态，无所谓 B. 平常心，对情绪没有太大影响 C. 情绪会受到影响，但不会影响正常的生活D. 很难受，影响正常生活 6. 您投资追求的是？ A. 保障本金，没风险 B. 获得固定收益，风险低 C. 为了获取高收益，能够承担高风险 D. 以上都能接受7. 您希望投资的产品有多少比例放在风险资产上？ A. 低于25% B. 25%至50% C. 50%至75% D. 75%以上8. 由于投资通常存在高收益伴随高风险的特征，请问您对下列哪种风险和收益可以接受？ A. 可能出现的最大损失为2%，最大收益为10% B. 可能出现的最大损失为10%，最大收益为30% C. 可能出现的最大损失为30%，最大收益为50% D. 可能出现的最大损失为50%，最大收益为100% 第二部分个人投资品种偏好9. 您所了解的投资产品有哪些？ A. 银行存款 B. 银行理财产品 C. 股票 D. 债券 E. 期权期货 F. 基金G. 保险H. 信托I. 外汇J. 房地产K. 黄金10. 请问您在金融、证券产品上是否有过投资经验？ A. 从来没有 B. 有，通过连结保险、银行存款产品或者债券等低风险产品 C. 有，但委托他人或专业机构投资股票类资产 D. 有，直接投资股票或者通过股票基金方式投资 E. 有，直接投资股指期货、期权等衍生产品11. 您以往的投资以什么产品为主？ A. 存款 B. 基金 C. 股票 D. 债券 E. 黄金 F. 银行理财产品G. 外汇H. 房地产我们的调查结束，再次向您表示感谢！本文来自/感谢您的阅读！。

风险偏好测试

“投资有风险，入市须谨慎”这句话似乎已是人人耳熟能详，但在具体的投资操作中，往往有人忘记了这句话。

就拿购买基金来说，去年1-10月份养基户大多都为自己养基赚得盆满钵满而自鸣得意，但10月中旬后基金行情突然急转，则让一些养基户一时措手不及，迷失方向。

以至这些人的心情随着股市的调整波动而剧烈翻腾，不但自己不舒服，也影响着身旁人的情绪。

所以在投基前先了解自己的风险承受能力很有必要，明确了自己的投资态度，了解了自己对投资风险的心理承受力，就知道自己适合购买什么样的投资产品了。

风险承受能力测试题如下：1，请问您的年龄是（）A，25-34； B，35-44； C，45-54； D，55-64；E，65-74； F，其他2，您的收入状况是（）A，收入来源稳定； B，一般收入； C，主要依靠提成收入；D，自营职业收入； E失业3，您的家庭状况（）A，单身； B，双薪无子女； C，双薪有子女；D，单薪有子女； E，单薪养三代4，您目前的房产状况（）A，除自有住房外还投资不动产； B，只有自有住房且无房货；C，只有自有住房且房货<50%； D，只有自有住房且房货>50%；E，租房5，您有多长时间的投资经验（）A，10年以上； B，6-10年； C，2-5年；D，一年以内； E，无6，您认为自己的金融投资知识如何（）A，具有投资专业资格； B，财经专业毕业；C，炒股好手； D，一般水平； E，几乎不懂7，您认为能承受的最大损失是多少（）A，20%以上；B，16%-20%；C，11%-15%；D，6%-10%；E，0%-5% 8，您投资的主要目的是（）A，赚取短期差价；B，获取长期收益；C，每年获得一定的现金收益； D，抵抗通货膨胀； E，保护本金9，您目前主要的投资工具是（）A，期货；B，房地产；C，股票；D，基金；E，债券；F，存款10，如果本金有所损失您的感受如何（）A，就当是学习经验了； B，照常生活； C，影响情绪；D，难以接受； E，寝食难安11，如果没有出现损失您会如何操作（）A，预设止损点； B，执行止损； C，部分止损；D，持股不变； E，补仓摊平12，您对行情的关心程度如何（）A，偶尔看看； B，每月一次； C，每周一次；D，只看收益； E，时时盯盘您将测试答案按以下分值相加，得到总分后，查看个人风险承受能力等级，可以按照自己的风险承受能力等级选择相匹配的投资产品。

风险偏好测评表

投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。

以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。

提示：请在相应选项上打“√”。

（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:A 60岁以上B 46-60C 36-45D 26-35E 25岁以下2.您的健康状况如何:A一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行,不过我家里人有病史D 还行, 没大毛病E 非常好3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是？A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于10%B 10%-25%C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6．您预期的投资期限是：A 少于1年B 1 —3年C 3—5年D 5—10年E 10年以上7. 在您投资60天后，价格下跌20%。

假设所有基本面均未改变，您会怎么做?A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做，静等收回投资D 再买入。

它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。

8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好, 常常要借钱B 刚刚好, 我要特别小心打理C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好, 现在想买什么就买什么10. 当您退休后,您计划做什么:A 节俭的生活, 避免把钱花光B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用C 享受人生,周游世界D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风险偏好测试1．风险投资于您而言：A 我觉得很危险B 可以尝试低风险C 比较感兴趣D 非常感兴趣2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险B 您是一个小心、谨慎的人C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险D 您是一个喜欢冒险的人3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车B 白天不开，晚上交警少的时候可能开C 小心点开车就是了D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的5．有一个很好的投资机会刚出现。

风险偏好测试表

第一步：您的风险偏好风险偏好是影响投资的重要因素之一.不同的人由于多种原因的影响,其风险偏好各不相同.因此,作为一个投资者来说,您是独一无二的.请认真的完成以下的趣味测试,以确定您的风险偏好类型.1、您目前所处的年龄阶段：30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁60岁以上2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您您是一个喜欢冒险的人经仔细考虑后,您会愿意承受风险您是一个小心、谨慎的人您从来都不愿承担风险3、什么是您目前投资的主要目的请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述：希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划.没有具体目标,只想确保资产的安全性,同时希望能够得到固定的收益.没有具体目标,希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报.没有具体目标,更倾向于长期的成长,较少关心短期的回报以及波动.没有具体目标,只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动.4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目,并且已经胜出.现在,主持人要求您在以下的获奖方式中做出选择,您会选择：立刻拿到10,000现金有50%机会赢取50,000现金的抽奖有25%机会赢取100,000现金的抽奖有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖5、长期来说,如果与股票市场整体的表现相比,您希望您的投资：与股市保持同步增长略微超过股市整体的增长显着超过股市整体的增长极大的超过股市整体的增长6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度如果发生亏损,我并不在乎我能承受一定程度的亏损我只能承受较小的亏损我几乎不能承受任何亏损我需要至少获得一定的收益7、根据您以往投资的经验,当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时,您通常：非常焦虑有一些焦虑完全放心风险承担偏好的问卷整理：1.如果你跟朋友赌足球赛,赢了300元,你会：A.赎买日常用品B.买彩票C.存到银行D.买股票2.你买了200股股票,每股20元,两周后,股票涨到30元,你会决定：A.加码购买该股B.卖掉,获利了结C.卖掉一半,先捞回成本,再保留一半,继续投资机.3.当股市大涨时,你会：A.“早知道就多买一些”B.打电话给你的投资顾问,听听他的意见C.觉得很庆幸没有投资股市,因为它波动太厉害了.D.毫不关心.4.你正计划旅行,你可选择事先预订150元/日的房间,或者宁可等旅馆当晚空出房间,但价格可能是100元/日或是300元/日,你会：A.选择固定费率B.问问亲友临时订户的情况C.一方面等待旅馆空房,一方面买度假保险D.宁可投机,等待旅馆有空房.5.你的公寓房东目前想要把公寓改装成Condo出售,他让你选择你可以用75000元的价格买下现住的公寓,或现在支付15000元,保留用同样价格购买之权利目前公寓市价100000元,价格仍持续上扬中,你必须贷款来支付房屋的首期付款,而且所支付的抵押借款分期款及Condo的管理费用比目前房租还贵,你应该：A.买下公寓B.买下公寓,再想办法转手.C.出售权利,然后再承租该公寓.D.出售权利,然后搬出到外面住,因为你认为有小孩的夫妇购买这样的单元更合适.6.你在一家快速成长的公司已经工作三年,你身为主管,老板给你权利以10元的价格,购买到最多2000股的普通股,虽然这家公司是未上市的公司,但是老板也曾经顺利地出售过其他三家关系企业,利润也很高,而且将来也有意思将此公司出售,你：A.买越多股票越好,并告诉老板还可以买更多.B.购买2000股C.购买一半数量的股票D.购买数量很少的股票7.你第一次到赌城,你会选择：A.25分的老虎机B.5元的轮盘C.1元的老虎机D.25元底的21点.8.你到一陌生城市,想请某人吃饭,你会如何挑选适合的餐厅：A.从当地报纸了解有关餐厅的报道.B.询问同事C.询问一位刚搬到该地,且是在该地惟一认识的朋友,他本身也常在外面吃饭.D.吃饭前一段期间,先到该地去了解适合的餐厅.9.下列最能描述你的生活方式的是：A.不入虎穴,焉得虎子.B.大胆往前走C.三思而后行D.好事多磨10.你对于金钱的态度是：A.聚沙成塔B.有投资,才能赚钱C.有多少,花多少D.尽量用别人的钱赚钱投资偏好调查问卷1、你的好朋友会用下列哪个句子来形容你A．能够承受很大的风险B．经详细分析后,你会愿意承受风险C．一个小心谨慎的人D．不愿承受风险2、假设你参加了一个电视游戏节目,获奖了,可选择以下其中一项.你会选择：A．当场获得$1000现金.B．有50%的机会赢取3000元现金C．有25%的机会赢取8000元现金D．有5%的机会赢取50000元现金3、你刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行,但在出发前三个星期,你忽然被解雇.你会.A．取消旅行B．选择另外一个比较普通的旅程C．依照原定计划,因为你需要充足的休息来准备寻找新的工作D．延长旅程,因为这次旅行可能成为你最后一次的豪华旅行4、如果你突然有20000元可用于投资,你会：A．将它存入银行户口、货币市场户口、存款证或定期存款B．投资在一些比较安全及高素质的债券或债券基金C．投资到股票或股票基金5、根据你自己的经验,你对于投资股票或基金安心吗投资股票或基金令你担心吗A．不完全安心 B．有少许不安心 C．非常安心6、对于“风险”一词,你第一个感觉是：A．损失B．不明朗C．机会D．兴奋7、专家估计一些资产,如金、珠宝、珍藏物和房屋实质资产的价格会上升,而债券的价格会下跌,但他们认为政府债券相对比较安全.如你现时持有大量政府债券,你会：A．继续持有B．债券卖掉,然后把得来的资金一半投资到货币市场,另一半投资到实质资产C．债券卖掉,然后把所有得来的资金投资到实质资产D．债券卖掉,除了把所有得来的资金投资到实质资产,并向别人借钱来投资实质资产8、以下四个投资选择,你个人比较喜欢：A．好的情况下会赚取200元,最差情况下损失0元B．好的情况下会赚取800元,最差情况下损失200元C．好的情况下会赚取2600元,最差情况下损失800元D．好的情况下会赚取4800元,最差情况下损失2400元9、如果你现在得到一笔1000元的现金,并要求你选择以下其中一项：再额外多赚500元即肯定得到1500元B．50%的机会额外多赚1000元,50%的机会维持得到1000元现金10、如果你现在得到一笔2000元的现金,并要求你选择以下其中一项：A．从2000元中损失500元即肯定得到1500元B．50%的机会额外损失1000元,50%的机会维持得到2000元现金11、假设你继承了10万元遗产,你必须把所有遗产投资以下其中一项,你会选择投资：A．一个储蓄户口或货币市场基金B．一个拥有股票和债券的基金一个拥有15只蓝筹股票的投资组合D．一些保值的投资产品,如金、银或石油12、如果你拥有2万元可投资,你会选择下列哪一组合低风险投资包括债券和债券基金；中风险投资包括股票和股票基金；高风险投资包括期货和期权.A．低风险占60%,中风险占30%,高风险占10%B．低风险占30%,中风险占40%,高风险占30%C．低风险占10%,中风险占40%,高风险占50%13、你的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组,一旦探索成功,回报可高达50至100倍；但如果失败,你将血本无归.你的朋友估计这项计划的成功率约为20%.假设你有足够的资金,你是否会投资A．不会B．会,少量参与C．会,将手头的闲钱都投入D．会,尽量筹集资金全额投入风险承受能力计分表序号ABCD1432121234312344123/5123/612347123481234913//1013//11123412123/131234客户投资偏好类型和风险承受能力评估得分下限得分上限非常进取型3647温和进取型3035一般2429温和保守型1923非常保守型1318。

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