内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定【2020年最新】
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理
投资集中度
单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的（ ）。
10%
15%
20%
30%
A
18
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行一级分行“三重一大”决策办法》（2017年修订版）（邮银党〔2017〕41号）
中
会议程序
研究决定“三重一大”事项，党委会或行长办公会须有（ ）以上（含）成员到会方能召开。
中
合规管理知识
《中华人民共和国外汇管理条例》由（ ）公布施行。
中国人民银行
全国人大常委会
国务院
国家外汇管理局
C
11
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2017年版）》（邮银制〔2017〕76号）
易
整改时限
外部监管机构或管理层对整改完成时限有要求的，从其规定；无要求的，原则上不超过（ ）个月。
经济处罚
C
7
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）
易
客户风险等级
对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级划分工作。
5个工作日
15日
10个工作日
10日
C
8
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕3号令）
单选题
内部制度
关于印发《中国邮政储蓄银行案防工作办法（2017年修订版）》等三项制度的通知（邮银制〔2017〕41号）
内控与合规知识竞赛题库及答案
内控与合规知识竞赛题库及答案1十堰市农村信用社“内控与合规”知识竞赛题库第一部分信贷管理篇1、为加强个人按揭贷款的风险防范银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度“面谈、面签”制度和“抵押在先、放款在后”制度。
2对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。
3、担保公司担保贷款主要用途是什么贷款期限一般应控制在多长时间最长期限不得超过多长时间用于流动资金周转一年以内二年。
4、以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的需上报哪级管理部门批准市州联社办事处。
5、对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额可按担保公司实收资本的10%以内确定单户最高担保限额。
6、担保公司担保余额怎么控制①在所有金融机构的在保责任余额原则上应控制在担保公司实际出资额的5倍以内不得突破10倍②如担保公司责任余额突破10倍的应暂停业务合作直到在保余额释放后按其释放的空间放贷。
7、与多家金融机构开展业务合作的担保公司在农信社存款资金额度有什么规定应按担保业务份额配比存入相应额度。
8、信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目是。
9、异地担保公司准入条件包括哪些①依法设立、注册资本在1亿元以上法人治理结构完善内控制度健全风险控制能力强②从事担保业务三年以上合作记录良好③必须在一个市州合作一年以上有良好的合作记录才能与下一个市州合作。
20、强化县级联社经营职能主要表现在哪些方面①各县级联社设立公司业务部直接营销法人客户存、贷款②可根据实际情况设立个人业务部营销优质自然人客户存、贷款③联社领导要积极培植和维护优质黄金客户督办、协调清收大户不良贷款。
10、对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。
内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理【2020年最新】
内控合规知识竞赛题库及答案 - 资产管理题号 业务 出题依 题型领域据依据文件及文号 难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案在银行间市集中登记， 场、证券交《关于规范金融机构独立托管； 易所市场等1 资产 管理 单选 监管规定 题资产管理业务的指导 意见》（银发〔 2018〕易 政策法 规 标准化债权类资产应当符合以下条件：（ ）。
等分化，可交易；信息披露充分 公允定价， 流动性机制 经国务院同 意设立的交以上需同时 符合 D106 号）完善；易市场交 易；资产管理产《关于规范金融机构资产管理产 品之间相分2 资产 管理 多选 监管规定 题 资产管理业务的指导 意见》（银发〔 2018〕易 政策法 规 根据新规要求， 金融机构开展资产管理业务， 应当确保（ ）。
资产管理业务与其他业务相分离品与其代销离、资产管 的金融产品 理业务操作 以上都有ABCD 106 号）相分离与其他业务 操作相分离金融 市场 单选 监管规定 题《关于规范金融机构 同业业务的通知》（ 银 发〔 2014127 〕号）易定义概金融机构购买同业金融资产或特定目的载体 念的投资行为是指（）。
3同业投资同业代付买入返售同业融资A4 金融市场单选监管规定题商业银行应具备与所开展同业业务规模和复《关于规范金融机构定义概杂程度相适应的同业业务治理体系，由（）同业业务的通知》（银易分支机构法人总部一级分部二级分部B念对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入发〔2014〕127 号）全面风险管理。
5 金融市场单选监管规定题《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》中根据《证券期货经营机构私募资产管理业务定义概运作管理暂行规定》中杠杆倍数的计算公式为（）。
念杠杆倍数=杠杆倍数=杠杆倍数=杠杆倍数=优先级份额/ 资管计划优先级份额劣后级份额劣后级份额总规模/ 劣后级份/ 资管计划/优先级份额总规模额B资产管理单选内部制度题《中国邮政储蓄银行固定资产管理办法（2016年版）》6 中折旧固定资产应当按（）计提折旧。
“内控与合规”知识竞赛题库(精简版)
十堰市农村信用社“内控与合规”知识竞赛题库第一部分信贷管理篇1、为加强个人按揭贷款的风险防范，银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度？“面谈、面签”制度和“抵押在先、放款在后”制度。
2对担保公司的管理应视同借款人管理，县级联社多长时间？应多长时间开展一次担保公司检查？担保合作协议应当多少年一签？县级联社应按月对合作担保公司开展检查；市州联社每半年开展一次担保公司检查；担保合作协议一年一签。
3、担保公司担保贷款主要用途是什么？贷款期限一般应控制在多长时间？最长期限不得超过多长时间？用于流动资金周转，一年以内，二年。
4、以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的，需上报哪级管理部门批准？市州联社（办事处）。
5、对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的，可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额？可按担保公司实收资本的10%以内确定单户最高担保限额。
6、担保公司担保余额怎么控制？①在所有金融机构的在保责任余额，原则上应控制在担保公司实际出资额的5倍以内，不得突破10倍；②如担保公司责任余额突破10倍的，应暂停业务合作，直到在保余额释放后按其释放的空间放贷。
7、与多家金融机构开展业务合作的担保公司，在农信社存款资金额度有什么规定？应按担保业务份额配比存入相应额度。
8、信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目？是。
9、异地担保公司准入条件包括哪些？①依法设立、注册资本在1亿元以上，法人治理结构完善，内控制度健全，风险控制能力强；②从事担保业务三年以上，合作记录良好；③必须在一个市州合作一年以上，有良好的合作记录才能与下一个市州合作。
20、强化县级联社经营职能主要表现在哪些方面？①各县级联社设立公司业务部，直接营销法人客户存、贷款；②可根据实际情况设立个人业务部，营销优质自然人客户存、贷款；③联社领导要积极培植和维护优质黄金客户，督办、协调清收大户不良贷款。
内控合规考试题及答案
内控合规考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 根据公司内控合规规定，以下哪项行为是被明确禁止的？A. 未经授权使用公司资产B. 接受客户赠送的小礼品C. 参加公司组织的团队建设活动D. 在工作时间内进行个人投资操作答案：A2. 公司内控合规制度中规定，员工在处理客户信息时必须遵循的原则是：A. 保密性B. 透明性C. 可追溯性D. 可访问性答案：A3. 如果发现同事违反了公司的内控合规规定，正确的做法是：A. 视而不见B. 私下提醒同事C. 立即向直属上级报告D. 在社交媒体上公开讨论答案：C4. 公司内控合规制度要求员工在面对利益冲突时应该：A. 回避决策B. 咨询直属上级C. 继续参与决策D. 自行决定是否回避答案：A5. 根据公司规定，以下哪项不属于员工必须遵守的职业道德规范？A. 诚实守信B. 尊重同事C. 利用职务之便谋取私利D. 保护公司资产答案：C6. 公司内控合规制度中，对于员工的财务报告要求是：A. 可以进行适当的调整以满足预期B. 必须真实、准确、完整C. 可以根据个人判断进行修改D. 只需关注主要数据，忽略细节答案：B7. 员工在公司内部进行信息传递时，以下哪项行为是被允许的？A. 通过非官方渠道传播敏感信息B. 仅向直属上级报告重要信息C. 使用公司指定的通信工具和渠道D. 将内部信息泄露给外部人员答案：C8. 公司内控合规制度中规定，员工在面对外部审计时应该：A. 拒绝提供任何信息B. 仅提供部分信息C. 拒绝审计D. 积极配合并提供完整信息答案：D9. 根据公司内控合规规定，员工在处理客户投诉时应该：A. 立即解决，无需记录B. 记录并及时上报给相关部门C. 忽略不处理D. 私下解决，不告知公司答案：B10. 公司内控合规制度要求员工在以下哪种情况下必须进行利益申报？A. 接受客户邀请参加晚宴B. 购买公司产品C. 参与公司内部培训D. 与同事进行非正式聚餐答案：A二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 公司内控合规制度中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露公司机密信息B. 利用公司资源进行个人投资C. 接受供应商的贿赂D. 与同事进行正常的社交活动答案：A, B, C2. 根据公司规定，员工在以下哪些情况下需要进行利益冲突申报？A. 亲属在供应商公司任职B. 持有公司竞争对手的股份C. 参与公司内部的招标评审D. 与同事发生个人纠纷答案：A, B, C3. 公司内控合规制度要求员工在以下哪些情况下必须遵守保密原则？A. 处理客户个人资料B. 参与公司战略规划会议C. 与同事讨论工作事宜D. 接受外部媒体采访答案：A, B4. 根据公司规定，员工在以下哪些情况下可以申请豁免遵守内控合规规定？A. 公司紧急情况下需要快速决策B. 遵守当地法律法规与公司规定冲突C. 个人健康原因无法履行职责D. 公司领导特别授权答案：A, B, D5. 公司内控合规制度中，以下哪些行为是被鼓励的？A. 主动识别并报告潜在的合规风险B. 参与公司组织的合规培训C. 对同事的不合规行为进行举报D. 忽视公司规定的合规要求答案：A, B, C结束语：通过本次内控合规考试，希望各位员工能够更加深入地了解和掌握公司的内控合规制度，在日常工作中严格遵守相关规定，共同维护公司的合规文化和声誉。
内控合规知识竞赛试题及答案
内控合规知识竞赛试题及答案一、单选题1. 内控合规是指企业在经营活动中遵守的哪一项原则？A. 利润最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 法律合规原则答案：D2. 以下哪项不是内控合规的基本要素？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险创造答案：D3. 内控合规的首要目标是什么？A. 增加市场份额B. 确保企业可持续发展C. 提高员工满意度D. 降低生产成本答案：B4. 根据内控合规要求，企业在进行重大决策时，应遵循以下哪项原则？A. 个人决策B. 集体决策C. 随意决策D. 紧急决策答案：B5. 内控合规体系中，哪个部门通常负责监督和评估合规风险？A. 财务部B. 人力资源部C. 合规部D. 市场部答案：C二、多选题6. 内控合规体系的建立需要考虑哪些因素？A. 法律法规B. 行业标准C. 企业文化D. 员工行为答案：A, B, C, D7. 企业在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 企业规章制度C. 行业最佳实践D. 个人职业发展答案：A, B, C8. 内控合规的监督检查通常包括哪些方面？A. 制度执行情况B. 风险控制措施C. 员工行为规范D. 财务报告准确性答案：A, B, C, D三、判断题9. 内控合规只与企业高层管理人员有关，与普通员工无关。
（）答案：错误10. 企业内控合规体系的建立和完善是一个持续的过程。
（）答案：正确四、简答题11. 简述企业建立内控合规体系的意义。
答案：企业建立内控合规体系的意义在于确保企业经营活动的合法性、合规性，降低法律风险和经营风险，提升企业的市场信誉和竞争力，促进企业的可持续发展。
五、案例分析题12. 某企业在进行一项重大投资决策时，未经合规部审核就匆忙实施，导致投资失败，给企业带来巨大损失。
请问，该企业在内控合规方面存在哪些问题？答案：该企业在内控合规方面存在的问题包括：未建立有效的决策流程和审核机制，缺乏对重大决策的风险评估和控制，以及合规部门在决策过程中的监督和评估作用未能得到充分发挥。
内控合规知识竞赛题库及答案-消费信贷【2020年最新】
理
额） / 贷款年度
其他债务月均
收入比的计算公式为 ( ) 。
付额） / 年均收 均偿付额） /
57 号）
内收入总额
偿付额） / 月均
入
月均收入
收入
《商业银行房地产
（本次贷款的
《商业银行房地产贷款风险管理指引》规 本次贷款总额 / 本次贷款的年 本次贷款的
消费 单选 监管 贷款风险管理指
风险管
月还款额 +月
消费 单选 监管
贷款要 以下哪种情况不允许使用大额资产证明
个人信用卡透 剩余期限在 1
6
行办法》（银监会 难
商用房贷款 年的经营性贷
C
信贷 题 规定
素
抵免借款人对应负债 ( ) 。
支
年以内的贷款
令 2010 年第 2 号）
款
《商业银行房地产
《商业银行房地产贷款风险管理指引》中
消费 单选 监管 贷款风险管理指
风险管 定，商业银行应对内部职能部门和分支机
15
中
月度
季度
半年度
年度
D
信贷 题 规定 引》（银监发〔2004〕
理
构房地产贷款进行 ( ) 专项稽核，并形成
57 号）
稽核报告。
《商业银行房地产
消费 单选 监管 贷款风险管理指
16
中
信贷 题 规定 引》（银监发〔2004〕
57 号）
商业银行对申请贷款的房地产开发企业， 风险管
应要求其开发项目资本金比例不低于 理
() 。
20%
25%
30%
35%
D
《个人贷款管理暂
消费 多选 监管
贷款要
合规知识考试试题题库
合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。
（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。
（对/错）13. 合规风险是不可预测的。
（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。
（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。
（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。
17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。
18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。
19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。
20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。
五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。
内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务【2020年最新】
内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案1 国际业务单选题监管规定外债管理暂行办法（国家发改委、财政部、国家外汇管理局令〔2003〕28号）易外债业务根据《外债管理暂行办法》：国家对境内中资机构举借短期国际商业贷款实行余额管理，余额由（）核定。
国家发改委国家外汇管理局财政部银保监会 B2 国际业务单选题监管规定银行办理结售汇业务管理办法实施细则（汇发〔2014〕53号）易结售汇《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》规定：远期合约到期时，银行应比照即期结售汇管理规定为客户办理交割，交割方式为（）。
差额结算全额结算全额或差额以上都不是 B3 国际业务单选题监管规定银行办理结售汇业务管理办法实施细则（汇发〔2014〕53号）易结售汇根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》，银行分支机构申请办理即期结售汇业务，银行总行及申请机构的上级分支行应具备完善的结售汇业务管理制度，即执行外汇管理规定情况考核等级最近一次为（）级以上。
A B C D B4 国际业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人国际收支统计申报操作规程（2015年版）易个人国际收支根据《中国邮政储蓄银行个人国际收支统计申报操作规程（2015年版）》，居民等值（）以上的涉外收入（包括跨境收入及接收境内非居民款项，下同），应逐笔申报。
5000美元（不含5000美元）6000美元（不含6000美元）8000美元（不含8000美元）10000美元（不含10000美元）A5 国际业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）易个人外汇《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》规定，拟准入机构应提前至少（）天逐级向一级分行提出准入申请5 10 15 20 D6 国际业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）易个人外汇根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》规定，对于事后核查中发现个人涉3日3个工作日5日5个工作日 B嫌分拆结售汇的，各分行应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）向属地外汇局报告，并形成核查报告，汇总可疑客户和交易信息上报总行。
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理【2020年最新】
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理【2020年最新】内控合规知识竞赛题库及答案- 内控合规管理题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E 答案单选监管规定题《商业银行操作风险管理指引》易操作风险对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当（），提交整改方案并采取整改措施。
1 内控合规管理 5 天内10 天内规定时限内20 天内 C单选监管规定题《银行业金融机构销售专区银行业金融机构应将录音录像资料至少保录音录像管理暂行规定》( 银易双录留到产品终止日起（）后，发生纠纷的监办发[2017]110 号)要保留到纠纷最终解决后。
2 内控合规管理 1 个月3 个月 6 个月 1 年 C3 内控合规管理单选《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从监管规定《内控提升年学习手册》中诉讼时效题两年延长至（）年。
1 3 4 5 B本级重要单证盘库频次。
出纳、出纳管理（重要单证管理）（）盘库一次；业务4 内控合规管理单选内部制度题《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（2016 年版）》难盘库频次库（凭证库）主管、会计与营运部门负责人（业务处理中心负责人）（）盘库一次；业务库（凭证库）所属机构的主管行长（）盘库一次。
营业机构支行（局）每半月、每季度、每年、每月每年、每半每半年、每每月、每季年、每季度、半月、每季度、每半年、每月度、每周每年A长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。
最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务5 内控合规管理单选监管规定《内控提升年学习手册》难共同债务题形成时（）原则，对夫妻婚姻关系存续期间一方以个人名义所负债务原则上不再单债单签单债共签共债单签共债共签D 推定为夫妻共同债务。
未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设单选监管规定题《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席易政策法规机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董6内控合规管理刑事处分行政处分纪律处分经济处罚C令第五十六号）事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。
合规知识竞赛题库(试题附答案1-250题).pptx
1000万
5000万
正确答案：A
41、根据《中华人民共和国城乡规划法》的规定，未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程Байду номын сангаас划许可证 的规定进行建设的，无法采取改正措施消除影响的，限期拆除，不能拆除的，没收实物或者违法收入，并处下列哪 项罚款措施？
根据我国《环境保护法》，下列哪一位同事的表述是符合法律规定的？
A.甲认为：“可以先请求环保部门进行处理，对处理决定不服的，可以向人民法院提起行政诉讼；也可以直接向 人民法院起诉”
B.乙认为：“可以先请求环保部门进行处理，对处理决定不服的，可以向人民法院提起民事诉讼；也可以直接向 人民法院起诉”
C.丙认为：“先请求环保部门进行处理，对处理不服才可以提起民事诉讼”
A.工程竣工验收 B.房屋完成交付 C.产权登记完毕 D.签订网签合同 正确答案：B 39、根据《中华人民共和国城市房地产管理法》的规定，超过出让合同约定的动工开发日期满。未动工开发的 ，可以无偿收回土地使用权？ 1 2
C.3 D.4 正确答案：B 40、根据《城市房地产开发经营管理条例》的规定，设立房地产开发企业，注册资本金金额应达到。? 100万 500万
A.委托人 B.受托人 C.委托人和受托人共同享有 D.署名人 正确答案：B 15、根据我国《著作权法》，著作权由作者享有的职务作品完成 内，未经单位同意，作者不得许可第三人以与单位使用的相同方式使用该作品。 1年 2年 C.3年 D.5年 正确答案：B 16、某公司经过研究发明了新型混凝土添加剂，2023年2月5日向国家专利局提出专利申请，2023年4月5日国 家专利局将其专利公告，2023年4月15日授予该公司专利权。根据我国《专利法》，该专利权的届满期限是（）。
内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理【2020年最新】
内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项 B 选项C 选项D 选项E 答案1 资产管理单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）易政策法规标准化债权类资产应当符合以下条件：（）。
等分化，可交易；信息披露充分集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善；在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易；以上需同时符合D2 资产管理多选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）易政策法规根据新规要求，金融机构开展资产管理业务，应当确保（）。
资产管理业务与其他业务相分离资产管理产品与其代销的金融产品相分离资产管理产品之间相分离、资产管理业务操作与其他业务操作相分离以上都有ABCD3 金融市场单选题监管规定《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）易定义概念金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为是指（）。
同业投资同业代付买入返售同业融资 A4 金融市场单选题监管规定《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）易定义概念商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，由（）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理。
分支机构法人总部一级分部二级分部 B5 金融市场单选题监管规定《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》中定义概念根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》中杠杆倍数的计算公式为（）。
杠杆倍数=优先级份额/资管计划总规模杠杆倍数=优先级份额/劣后级份额杠杆倍数=劣后级份额/资管计划总规模杠杆倍数=劣后级份额/优先级份额B6 资产管理单选题内部制度《中国邮政储蓄银行固定资产管理办法（2016年版）》中折旧固定资产应当按（）计提折旧。
月季年旬 A7 理财业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行理财类业务产品销售管理办法（2018年版）易理财业务代销产品如果在我行内部风险评级和管理人风险评级不一致，采取（），采取较高的风险评级结果作为最终结果。
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理【2020年最新】
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案1 内控合规管理单选题监管规定《商业银行操作风险管理指引》易操作风险对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当（），提交整改方案并采取整改措施。
5天内10天内规定时限内20天内 C2 内控合规管理单选题监管规定《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(银监办发[2017]110号)易双录银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
1个月3个月6个月1年 C3 内控合规管理单选题监管规定《内控提升年学习手册》中诉讼时效《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从两年延长至（）年。
1 3 4 5 B4 内控合规管理单选题内部制度《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（2016年版）》难盘库频次本级重要单证盘库频次。
出纳、出纳管理（重要单证管理）（）盘库一次；业务库（凭证库）主管、会计与营运部门负责人（业务处理中心负责人）（）盘库一次；业务库（凭证库）所属机构的主管行长（）盘库一次。
营业机构支行（局）长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。
每半月、每季度、每年、每月每年、每半年、每季度、每月每半年、每半月、每季度、每周每月、每季度、每半年、每年A5 内控合规管理单选题监管规定《内控提升年学习手册》难共同债务最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务形成时（）原则，对夫妻婚姻关系存续期间一方以个人名义所负债务原则上不再推定为夫妻共同债务。
单债单签单债共签共债单签共债共签 D6 内控合规管理单选题监管规定《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）易政策法规未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。
内控制度考试题及答案
内控制度考试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 内控制度的核心是（）。
A. 风险评估B. 内部监督C. 信息与沟通D. 内部环境答案：D2. 以下哪项不是内部控制的目标（）。
A. 确保财务报告的可靠性B. 提高经营效率和效果C. 确保法律法规的遵守D. 增加公司利润答案：D3. 内部控制的五要素不包括（）。
A. 控制环境B. 风险评估C. 控制活动D. 员工培训答案：D4. 内部控制的自我评估通常由（）来执行。
A. 内部审计部门B. 外部审计师C. 管理层D. 董事会答案：C5. 以下哪项是内部控制缺陷的分类（）。
A. 重大缺陷B. 重要缺陷C. 一般缺陷D. 以上都是答案：D二、多选题（每题3分，共15分）1. 内部控制的组成部分包括（）。
A. 风险评估B. 控制活动C. 信息与沟通D. 监督答案：ABCD2. 内部控制的局限性包括（）。
A. 人为错误B. 管理层凌驾于控制之上C. 内部控制系统可能不完善D. 外部环境变化答案：ABCD3. 内部控制的目标包括（）。
A. 保护资产的安全B. 确保财务报告的准确性C. 提高经营效率D. 确保法律法规的遵守答案：ABCD4. 内部控制的监督活动包括（）。
A. 持续监督B. 定期监督C. 独立监督D. 管理层监督答案：ABCD5. 内部控制的缺陷可能导致（）。
A. 资产损失B. 财务报告错误C. 经营效率低下D. 法律诉讼答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5分）1. 内部控制制度可以完全消除风险。
（）答案：×2. 内部控制制度的建立和执行是管理层的责任。
（）答案：√3. 内部控制制度的建立不需要考虑成本效益原则。
（）答案：×4. 内部控制制度的监督活动只包括定期监督。
（）答案：×5. 内部控制制度的缺陷必须立即纠正。
（）答案：√四、简答题（每题5分，共10分）1. 简述内部控制制度对企业的重要性。
答案：内部控制制度对企业至关重要，它有助于确保企业资产的安全，提高经营效率和效果，确保财务报告的准确性，以及遵守法律法规。
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内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D选项E答案1 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )。
60% 70% 80% 90% C2 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规合格投资者投资于单只权益类产品及金融衍生品类产品的金额不低于（）万元。
5 10 20 100 D3 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》中政策法规金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。
30 60 90 180 C4 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度我行根据客户制定的定投计划，在客户指定的结算账户内自动完成扣款，并按计划代客户进行定期定额黄金资产的投资叫做（）。
主动定投按计划定投实物产品兑换库存回购 B5 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。
风险承受能力需求资产规模投资收益 A6 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售实施细则（2016年版）》(邮银制〔2016〕42号)易总行制度各级机构不得允许（）向我行客户推介销售资产管理计划。
我行人员理财经理大堂经理非我行人员 D7 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》邮银制〔2018〕15号易误导销售依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》的规定，向年龄超过（）周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险承受能力不相匹配的保险产品。
45 50 60 65 C8 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2018年修订版）》邮银制〔2018〕65 号易产品评级依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2018年修订版）》的规定，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行风险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为（）。
高风险等级中低风险等级低风险等级视具体产品而定B9 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务操作规程（2017年修订版）》（邮银制〔2017〕95号）易反洗钱依据《代理保险业务操作规程（2017年修订版）》的规定，在被保险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（）或者外币等值（），应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。
1万元以上（含1万元）；1000美元以上（含1000美元）；2万元以上（含1万元）；2000美元以上（含2000美元）；20万元以上（含20万元）；1万美元以上（含1万美元）；20万元以上（含20万元）；2万美元以上（含2万美元）；A10 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则（2018年版）》（邮银制〔2018〕6号）中产品评级根据我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于（）风险等级。
中低中等中高高 D11 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（2018年版）》（邮银制〔2018〕6号）易业务单证储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构必须为认购储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。
储蓄国债（电子式）认购确认书储蓄国债（电子式）提前兑取确认书中国邮政储蓄银行通用凭证“储蓄国债（凭证式）收款凭证”D12 个人金融业务单选题监管规定《中国保监会关于印发保险销售行为可回溯管理暂行办法的通知》(保监发〔2017〕54号)中资料保管期限依据《中国保监会关于印发保险销售行为可回溯管理暂行办法的通知》(保监发〔2017〕54号)的规定，银行类保险兼业代理机构视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于五年，保险期间超过一年的不得少于十年。
如遇消费者投诉、法律诉讼等纠纷，还应至少保存至纠纷结束后（）。
6个月1年2年3年 C13 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法（2013年版）》易个人存款证明网点对客户不同储种的最多（）个账户存款，可加总出具一张个人存款证明，同时按储种、账户详细准确填写明细。
3 5 8 10 B14 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行客户投诉管理办法（2016年版）》中网点投诉处理投诉渠道管理部门或营业网点审核后，根据投诉内容和职责分工，不可以通过下列哪种形式对投诉进行处理。
（）将工单上报上级行处理分派下级行处理转办监管部门处理传递同级相关部门处理C15 个人单选题监管规定《中国银监会办公厅关于加强银中网点投诉处理银行业金融机构应明确本行客户投诉处理的归口管理部门，并确保负责投诉处理的部门和人员与被投诉事件的（），建立检查、监督、相互关联性相对分开性相对一致性相对独立性 D金融业务行业客户投诉处理工作的通知》考核体系，对于客户投诉处理不力，引起大规模客户投诉的，要追究高管人员和直接责任人责任。
16 个人金融业务单选题监管规定《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》中网点投诉处理银行业金融机构应通过（）不断完善其投诉处理的政策、程序与机制，通过对投诉案例的反思和总结，促进、改善产品与服务质量。
定期检查回顾常规检查尽职检查专项检查 A17 个人金融业务单选题监管规定《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》中网点投诉处理银行业金融机构应及时对客户投诉作出回应并展开调查，根据（）在不同时限要求内妥善解决并最终给予答复，不能按预定时间处理完毕的，需向客户说明原因。
客户投诉态度客户投诉方式投诉内容是否有理由业务的复杂程度D18 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行客户投诉管理办法（2016年版）》中网点投诉检查投诉渠道管理部门和投诉处理部门应做好投诉档案管理工作，要求真实、详细、完整、连续，应至少保存（）以上。
1年2年3年4年 C19 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法(修订)》中代理营业机构管理代理营业机构接受邮储银行委托开办新业务由邮储银行二级分行以上机构在开办前（）日向该代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。
5 7 10 15 C20 个人金融单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法(修订)》中代理营业机构管理代理营业机构和从业人员考核结果应由邮储银行（）以上机构向该代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。
一级支行二级分行一级分行总行 B。