金通灵2020年一季度财务风险分析详细报告

金通灵2020年一季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为199,377.2万元，2020年一季度已经取得的银行短期借款为141,091.02万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供45,767.97万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为153,609.23万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为17,326.8万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是25,154.17万元，实际已经取得的短期贷款金额为141,091.02万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为21,240.49万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为23,197.33万元，在5年之内偿还的贷款总规模为27,111.02万元，当前实际的长短期借款合计为167,233.67万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为123,764.22万元。该资金缺口需要企业持续经营28.54个分析期之后才能填补。与企业营业收入的规模相比，资

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