银行案件防控综合条线考试题及答案

银行案件防控综合条线考试题及答案

一、单项选择（共30题，每题2分）

1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。

A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法

2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A．市场B．操作C．流动性D．国家

3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。

A.风险

B.损失

C.案件

D.影响

4、操作风险是由于（）导致损失的风险。

A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货

5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。

A.监事会

B.董事会（理事会）

C.董事长

D.理事长

6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。

A.理事长负责制

B.领导层负责制

C.三会一层

D.二会一层

7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。

A.义务性

B.权利性

C.权力性

D.公平性

8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。

A.勤勉尽职

B.守法合规

C.专业胜任

D.品行正直

9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。

A.企业

B.员工

C.银行

D.部门

10、合规文化建设有利于提高（）。

A.效率

B.效益

C.制度执行力

D.安全性

11、案件追究应遵循以下基本要求（）。

A.从重从严

B.以惩罚为主

C.依据要充分

D.移交司法机关

12、突发事件的报告应坚持（）的原则。

A.总则

B.案件调查

C.处置

D.保密性

13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。

A.一级

B.两级

C.**

D.四级

14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。

A.社内往来业务

B. 股金业务

C.同城清算

D.账务核对

15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。

A.可以

B.预签

C.不得

D.提前

16、晚上守库值班期间，发现电线、电话线、报警线路遭破坏，又无移动电话向外报警的情况下，守库值班人员不应（）。

A.开门外出求援

B.大声对外呼救

C.敲打响器

D.高度警惕

17、下列那项不属于金库管理的防控措施（）

A、管库人员必须由政治思想可靠、道德品质优良、责任心强人员担任。

B、金库管理必须实行双人管库，严禁一人多岗或混岗，并严格执行“岗位轮换”和“强制休假”制度。

C、管库人员可以一人入库或在库内短暂滞留。

D、金库钥匙密码必须分开保管、平行交接，不得交叉及横传使用。

A.客户

B.网点主任

C.委派会计

D.授权柜员

18、以下不属于印、押的领取与保管环节的主要风险点的是（）。

A.印、押领取

B.保管

C.遗失后处理

D.使用

19、以下不属于柜员卡使用与保管环节的主要风险点的是（）。

A.卡实物

B.卡密码

C.权限控制

D.临时离岗

20、**保管严格执行（）的管理规定。

A.枪弹失控

B.双人双锁、枪弹分管

C.无持枪证

D.岗位轮换、强制休假

21、（）建设是完善风险和内控管理落实科学发展观的重要保障。

A.企业文化

B.合规文化

C.企业形象

D.外在形象

22、公司治理与（）之间存在密切的内在联系。

A.资产管理

B.风险管理

C.流动性管理

D.安全管理

23、案件防控长效机制的特点为（）。

A.效率性

B.长期性

C.效益性

D.安全性

24、突发事件的特征（）。

A.突发性

B.变化发展的确定性

C.有具体的针对性

D.危害是即时的

25、中小金融机构的（）部门应当独立于经营管理，独立于内部控制政策的制定和执行，对董（理）事会负责，在董（理）事会下设的审计委员会指导下开展工作。

A.财务会计

B.业务管理

C.安全保卫

D.内部审计

26、加强对**弹药的检查，各级管理机构合理设置检查频次，检查面要达到（）%。

A.100 B .80 C. 70 D. 60

27、守库人员必须由政治思想可靠、道德品质优良、责任心强、工作认真细致、警惕性高、保密观念强、身体素质好的（）担任。

A.员工

B.临时工

C.正式员工

D.劳务用工

28、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A.市场

B.操作

C.流动性

D.国家

29、（）是风险事件发生后所造成的影响或损失，包括直接损

失如资金被挪用无法追回、间接损失如声誉形象受损等。

A.风险因素

B.风险结果

C.风险过程

D.风险事件

30、声誉风险可能对银行产生负面影响，造成（）损失。

A.经济

B.政治

C.声誉

D.合法

二、多项选择（共10题，每题2分）

1、风险（）、风险（）和风险（）是风险的基本构成要素。

A.因素

B.事件

C.行为

D.结果

2、与一般企业相比，银行风险的主要特征包括（）。

A.客观性

B.隐蔽性

C.扩散性

D.加速性

3、银行案件风险成因（）。

A.责任追究不到位，惩戒警示作用不足

B.教育培训不重视，部分员工行为失范

C.经营思想不端正，弱化了内部管理

D.选人机制不科学，重要岗位用人失察

4、良好内部控制机制包括（）。

A.有效性

B.全面性

C.及时性

D.独立性

5、日常严格柜员的印章、柜员卡保管、防止混岗，监督柜员妥善保管自己的（），临时离柜时，必须退出操作界面。

A.印章

B.柜员卡和密码

C.重要空白凭证

D.现金

6、不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，（），严禁混岗。

A.一桌一人

B.一人一号

C.一人一卡

D.一卡一密

7、企业文化是指企业的指导思想、经营哲学和管理风貌，包括

（）以及企业形象等。

A.价值标准

B.经营哲学

C.管理制度

D.道德规范

8、监控设备布设,营业大堂、（）金库、运钞车停放车位等重要区域监控必须确保影像资料连续、清晰、完整。

A.防尾随门

B.客户办理区

C.柜员操作区

D.宿舍

9、加强安全保卫工作，实现（）相结合，切实防范抢劫、盗*窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产肯员工人身安全的重要保障。

A.人防

B.物防

C.机防

D.库防

10、**弹药的主要风险点有（）。

A.持枪管枪人员

B.枪弹保管

C.枪弹交接

D.枪弹使用

三、判断（共10题，每题2分）

1、风险与损失两者有着密切的关联关系，风险是损失的条件，损失是风险的结果，有风险必然就有损失。（）

2、银行业作为一个高风险行业，是经营风险、管控风险并承担风险损失、获取风险收益的特殊行业。（）

3、银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。（）

4、合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都无关。（）

5、面对面对账必须由银行对账人员上门或企业指定对账人员前来营业场所，按照规定程序履行相关手续进行对账。（）

6、银行员工对于同事非故意地违反规章行为要及时进行善意的提示，对违法行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、监管及公检法等部门报告。（）

7、押运交接手续必须认真细致，资金接口应设置封闭通道，运钞车停靠必须在监控范围内。送款时，做到人等车，必要时候可以车等人。（）

8、持枪管枪人员须经有关部门审查、培训后持证上岗。（）

9、案件防控长效机制具有规范性，稳定性，长期性的特点。（）

10、加强安全保卫工作，实现人防、物防、技防相结合，切实防范抢劫、盗*窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。（）

一、单项选择（共20题，每题2分）

1、A

2、B

3、B

4、A

5、B

6、C

7、A

8、D

9、C

10、C 11、C 12、D 13、B 14、A 15、C 16、A 17、C

18、D 19、C 20、B 21、B 22、B 23、B 24、A 25、D

26、A 27、C 28、B 29、B 30、C

二、多项选择（共15题，每题2分）

1、ABD

2、ABCD

3、ABCD

4、ABCD

5、ABCD

6、BCD

7、ABCD

8、ABC

9、ABC 10、ABCD

三、判断（共15题，每题2分）

1、错,

2、对,

3、对,

4、错,

5、对,

6、对,

7、错,

8、对,

9、对,10、对,