最新《金融监管学》期末考试模拟试卷(七)含参考答案

一、填空题（每空1分，共10分）

1、我国的中央银行是_______。

2、存款保险制度最早产生于_______。

3、2004年3月1日我国开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率不得低于____ ，核心资本充足率不得低于

3、目前我国金融业实行经营模式。

8、我国保险业的自律监管机构是

6、我国要求商业银行对同一借款的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过

7、按照遭受风险的金融企业的面积分，金融风险可分为金融风险和金融风险。

8保险监管的四大原则分别是原则、公平原则、健全原则、社会原则。

二、单项选择题(每小题1分，共15分，请将答案写在题后的答案框内)

1、一个有效的金融监管体系必须具备三个基本要素：监管的主体、监管的客体和

( )

A、监管的工具

B、监管人员

C、监管当局

D、政府

2、三公”原则不包括（）

A、公开原则

B、公正原则

C、公共原则

D、公平原则

3、我国要求商业银行不得向关系人发放信用贷款，但若向关系人发放担保贷款其条件（）其他贷款人的条件。

A、不得优于

B、优于

C、等于

D、小于

4、《中国人民共和国商业银行法》第十三条规定，设立全国性商业银行的注册资本的最低限额分别为( )。

A．5000万元人民币 B. 10亿元人民币

C．1亿元人民币 D. 1000万元人民币

5、下列关于金融稳定概念的内涵不对的是（）

A、金融稳定是一个广义概念。

B、金融稳定是一个静态绝对的概念

C、金融稳定同金融体系(市场)的自我调节与自我约束能力相关。

D、金融稳定是一个相对概念，其稳定程度可通过金融不稳定对经济的潜在影响来衡量。

6、我国要求对最大10家客户发放的贷款总额不得超过银行资本净额的 %.

A、10

B、20

C、30

D、50

7、下列哪项不是行业自律组织的一般功能（）

A、充当金融业同业之间的协调机构

B、充当金融业的行业官方管理机构

C、充当金融业的服务机构

D、充当监管当局的助手

8、下列不是金融监管当局的特性的是（）

A、权威性

B、公共性

C、盈利性

D、独立性

9、下列不是呆账准备金计提和冲销办法的是：（）

A、间接冲销法

B、直接冲销法；

C、普通准备法；

D、特别准备法；

10、根据“巴塞尔协议”要求银行的资本充足率一般要达到( )。

A、7%

B、10%

C、8%

D、9%

11、证券交易所对会员违规的处分,可自接到处分通知之起天内向证券交易所理事会申请复议

A、10；

B、7；

C、15；

D、30

12、我国商业银行适用的市场准入原则是（）

A、自由主义：不予规定、自由设立、无须注册登记；

B、特许主义，必须经过特别批准；

C、准则主义，符合法律规定的设立条件即可申请注册，无须批准；

D、核准主义，又称审批制，除了要具备法律所规定条件外，还须报请主管当局审核批准。

13、目前我国金融业实行( )

A、混业监管

B、分业监管

C、单独监管

D、合伙监管

14、商业银行在取得营业执照后，即告成立，由银监会予以公告，成立后的商业银行就可以刻制印章，开立银行帐户，进行税务登记，并且必须在取得营业执照之日起( )个月内开始营业。

A、3

B、6

C、5

D、10

15、我国证券业的自律监管机构是（）

A、中国证券业协会

B、中国保险业协会

C、中国银行业协会

D、中国银行监督管理委员会

三、多项选择题(每小题2分，共10分，请将答案写在题后的答案框内)

1、我国对商业银行流动性规定：存贷款比例指标，规定本外币合并各项贷款与各项存款比例不得超过___，其中外汇各项贷款与各项存款比例不得超过_____（）

A、75%

B、85%

C、65%

D、45%

2、金融机构建立内部控制机制的原则（）

A、有效性原则

B、审慎性原则

C、全面性原则

D、相对独立性原则

3、下边哪些是存款保险基金的一般来源（）：

A、常规以及专项保费

B、保费的投资收益

C、初始出资

D、清算回收资金

4、按照巴塞尔银行监管委员会规定，商业银行（）

A、总资本充足率的最低标准定为8％；

B、总资本充足率的最低标准定为4％

C、二级资本不超过一级资本的100％；

D、并且核心资本的比例不得低于4％。

5、下列是金融监管当局的特性的是（）

A、权威性

B、独立性

C、公共性

D、盈利性

四、名词解释(每小题3分，共15分)

1、金融稳定

2、行业自律

3、非现场检查

4、存款保险制度

5、内幕交易

五、简答题(每小题7分，共35分)

（注意，以下6题任选5题做即可，多做不加分）

1、请叙述金融风险、金融危机和金融安全三者之间的关系？

2、叙述金融监管中市场准入、业务运营、市场退出三者之间的关系

3、请分析现场检查和非现场检查，并比较优缺点

4、计提贷款损失准备金的方法有哪些？我国采用的是什么？

5、试比较市场准入中注册制和核准制两种审核制度的含义，各自优缺点。

6、简述我国目前主要的四大官方监管机构，及其各自的职责分工。