银行个人贵宾客户管理办法
银行分行VIP贵宾客户服务管理办法
银行分行VIP贵宾客户服务管理办法银行分行VIP贵宾客户服务管理办法第一章总则第一条为加快和XX行发展，切实建立面向市场、面向客户的个人业务经营机制，对个人客户实施差别化、精细化服务，强化个人优质客户对我行的忠诚度，提升个人优质客户对XX行的依存度，提高个人优质客户对XX行收益增长的贡献率，特制定本办法。
第二条本办法所称“个人优质客户”（以下简称“VIP客户”）是指在现有个人客户群体范围内，依据其在我行业务活动的活跃度、信用度、忠诚度、贡献度等方面的情况，以存款余额较大、使用金融工具较全、投资交易活动较频繁、给我行带来较高效益、忠诚于XX行等为衡量标准而确定的一批特殊的个人客户群体。
第三条个人优质客户管理的原则是：客户自愿、个性服务，统一标准，规范管理，建档管理、严守秘密。
客户自愿、个性服务：确定个人优质客户，必须坚持客户自愿的原则，不得强求。
客户自愿参加银行组织的各项活动，并按照客户的意愿选择金融工具、服务项目和服务方式。
在客户联络形式、服务内容和服务手段上一定要根据客户需求意向，提供个性化服务。
统一标准，规范管理:全地区实行统一的VIP客户筛选标准，VIP客户享受规范的金融服务。
建档管理、严守秘密：营业网点要有专（兼）客户经理对个人VIP客户逐户建档，按月登记、定期分析、按年入档。
客户档案及金融资产状况、各类金融交易情况属银行内部经营秘密资料，须严格保密，不得对外泄露，也不得对其他营业网点透露本网点的客户档案内容。
第四条本办法适用于和田地区分行所辖各经营机构、营业网点。
第二章个人VIP客户的基本条件与标准第五条个人优质客户对象的基本条件：凡在我行办理存款、银行卡、投资业务、代理业务及其他业务的个人客户，根据其在农业银行的存款规模、交易金额、信用状况等情况进行综合评价，符合目标客户的条件，在客户自愿基础上，都可成为我行个人优质客户，发放VIP 卡，享受农业银行提供的优先、优惠服务。
第六条个人优质客户认定标准凡符合下列条件之一的即可申请成为我行的VIP客户，享受我行统一标准的优先、优惠服务。
中国银行贵宾客户管理制度
中国银行贵宾客户管理制度第一章总则第一条为了更好地服务贵宾客户，提高客户满意度和忠诚度，我行制定了《中国银行贵宾客户管理制度》（以下简称“本制度”）。
第二条本制度适用于中国银行各分行、支行、网点及其他相关部门与贵宾客户的管理工作。
第三条贵宾客户是指在中国银行开立大额存款账户、投资产品等高端金融业务的个人客户或企业客户。
第四条中国银行将通过本制度，建立健全贵宾客户管理机制，做好贵宾客户服务工作，提高客户满意度和忠诚度，增强中国银行品牌形象。
第二章贵宾客户管理服务体系第五条中国银行将建立贵宾客户管理服务体系，包括客户服务团队、贵宾客户服务部门、客户服务热线等，为贵宾客户提供优质的金融产品和服务。
第六条中国银行将通过客户服务团队建立贵宾客户管理服务模式，包括客户经理、产品经理、风险经理等多方位服务，并定期进行培训，提高服务意识和专业技能。
第七条中国银行将设立专门的贵宾客户服务部门，负责贵宾客户的日常管理工作，及时跟进客户需求，提供一对一的贴心服务，并为贵宾客户定期提供权威分析报告、专业金融建议等。
第八条中国银行将设置贵宾客户服务热线，接受贵宾客户的电话咨询、投诉和建议，并及时处理，确保客户权益。
第三章贵宾客户管理制度第九条中国银行将根据贵宾客户的不同需求和特点，建立符合其需求的金融产品和服务，包括理财产品、贷款产品等。
第十条中国银行将建立贵宾客户的交易管理制度，保障客户的交易安全、合规性，提高客户交易体验。
第十一条中国银行将建立贵宾客户的风险管理制度，根据客户的风险偏好和风险承受能力，向客户介绍适合的金融产品和投资方案。
第十二条中国银行将建立贵宾客户的信用管理制度，及时跟进客户的授信额度和还款状况，保障中国银行的资金安全。
第十三条中国银行将建立贵宾客户的客户关怀管理制度，定期进行客户满意度调查，了解客户需求和意见，不断改进服务质量。
第四章贵宾客户管理流程第十四条中国银行将建立贵宾客户的服务管理流程，包括客户开户流程、业务办理流程、投诉处理流程等。
银行支行个人中高端客户维护及营销方案
银行支行个人中高端客户维护及营销方案随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力。
个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来，为了能更好地应对竞争，按照XXXX银行总行《关于印发XXXX银行2011年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神，根据不同客户的需求特点，我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案:一、维护现有中高端客户，防止客户流失：（一）本着“以客户为中心”的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。
如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。
因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。
服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒；要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
（二）充分关注中高端客户的日常动态。
中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。
每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。
如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。
（三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。
通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。
银行个人VIP客户服务管理暂行办法
ⅩⅩ银行个人VIP客户服务管理暂行办法第一章总则第一条为提高我行个人VIP客户服务水平，创造优越的服务品质，努力提高个人VIP客户的满意度和忠诚度，积极引导普通客户向VIP客户的提升，根据《ⅩⅩ银行个人VIP客户管理暂行办法》和《ⅩⅩ银行服务手册》等相关规定，特制定本办法。
第二条我行个人VIP客户服务原则一、充分配置个人VIP服务各类资源，人员配备向提供个人VIP 客户服务方面倾斜，网点服务优先考虑VIP客户需求，确保个人VIP 客户享受优质、高效的服务。
二、充分利用个人VIP客户服务场所，积极有效引导普通客户体验感受我行个人VIP服务，推动普通客户提升为VIP客户，发挥我行个人VIP服务拓展客户的功效。
三、个人VIP客户投诉从重计算，经核实责任在各分支行的VIP 客户投诉，将按照普通客户投诉的2倍计算。
第二章VIP服务专区环境与设施第三条个人理财中心、贵宾理财室、开放式柜台和VIP专柜为我行提供个人VIP客户服务的主要场所。
各分支行可根据本行实际情况，配备相应服务专区，保障个人VIP客户服务有序开展。
第四条个人VIP客户服务专区环境布置应规范整洁，符合《ⅩⅩ银行VI视觉识别手册》对外宣传和其它有利于提升我行对外形像的要求，以创造和提供雅致舒适的氛围为目标。
第五条个人VIP客户服务专区设施添置应以提供优质、满意服务为出发点，有条件的分支行可配备接待台、高档沙发、茶几、电视、展示柜（用于展示礼品、报刊杂志、银行宣传手册等）、自助茶饮机具、水果、绿色植物、办公用品等，杜绝铺张浪费。
第三章VIP客户优惠、超值服务第六条我行个人VIP客户服务按钻石卡、白金卡和金卡客户持三清山VIP卡由高到低的次序享受不同幅度的优惠价格和不同范围的超值服务等服务。
第七条金卡客户专享的服务一、专职客户经理：配置专职个人客户经理提供一对一的服务。
二、专属服务场所：享受贵宾服务专区独立空间，安全、舒适地享受快捷服务。
三、收费优惠项目参见《ⅩⅩ银行三清山VIP卡业务收费优惠表》（见附件）。
银行个人贵宾客户管理办法
银行个人贵宾客户管理办法银行个人贵宾客户管理办法第一章总则第一条为进一步巩固和发展优质客户群体,优化个人客户结构，提升本行贵宾客户服务的竞争力及本行贵宾客户获客优势，特修订本管理办法（以下简称本办法）。
第二条本办法明确了个人贵宾客户的管理、服务以及贵宾卡发放、管理等内容与要求，适用于银行全辖机构。
第二章管理机构和职责第三条个人贵宾客户的归口管理部门为普惠金融总部财富管理部（以下简称财富管理部）。
第四条财富管理部主要职责：（一）负责制定全行个人贵宾客户的管理及全行贵宾客户发展规划、管理办法、评定及考核标准；（二）负责适用于全行范围的个人贵宾客户服务内容的研发；（三）负责全行个人贵宾客户营销管理、市场调研及检查、监督、指导；（四）负责筹划、组织及实施全行各类贵宾客户增值服务内容；（五）负责全行个人贵宾客户数据统计分析等工作；（六）负责做好个人贵宾客户服务的对外宣传工作；（七）负责组织全行贵宾理财经理的队伍建设和人员培训；（八）负责个人贵宾客户经营管理有关的其他工作的组织和实施。
第五条分行零售金融部主要职责包括：（一）负责个人贵宾客户相关管理规定及要求在各分行落地推广；（二）负责分行个人贵宾客户考核管理、营销管理、市场调研、客户分析和服务等工作；（三）负责本分行个人贵宾客户的统计分析等工作；（四）负责做好分行个人贵宾客户服务的对外宣传工作；（五）负责组织分行贵宾客户营销活动的规划和推广；（六）负责组织分行贵宾理财经理的队伍建设和人员培训；（七）负责个人贵宾客户经营管理有关的其他工作的组织和实施。
第六条支行的主要职责包括：（一）负责支行各类贵宾客户管理规定及要求的落地执行。
（二）负责寻找及拓展个人贵宾客户；（三）负责经营和服务贵宾客户，为贵宾客户提供综合化、全能化、专业化、个人化的个人理财服务；（四）负责对本行贵宾卡的发行、维护等工作进行管理；（五）负责本行个人贵宾客户信息资料的建立、维护和完善；（六）负责个人贵宾客户经营管理有关的其他工作的落地和实施。
银行个人VIP客户管理暂行办法
银行个人V I P客户管理暂行办法Newly compiled on November 23, 2020ⅩⅩ银行个人VIP客户管理暂行办法第一章总则第一条为巩固和发展优质客户群体，优化个人客户结构，规范向个人优质客户提供优先、优惠的服务内容和服务方式，提高ⅩⅩ银行个人银行业务的综合竞争力，根据《储蓄管理条例》和《银行卡业务管理办法》及国家有关法律法规等相关规定，特制定本办法。
第二条个人优质客户（以下简称“个人VIP客户”）是指具有一定经济基础和社会地位，信用度高，能够带来较高回报，对ⅩⅩ银行业务发展产生较大贡献或重大影响的个人中高端客户。
个人VIP 客户的身份标识以三清山VIP卡体现，按发卡对象分为钻石卡、白金卡和金卡三种，客户级别从钻石卡客户、白金卡客户、金卡客户由高到低排列。
第三条个人VIP客户的发展遵循“客户自愿、重点发展、为客户保密”的原则。
三清山VIP卡具有消费结算、转账支付、存取现金、账户管理及其他理财签约服务等功能，客户凭三清山VIP卡可享受我行提供的相应等级的VIP服务。
第四条申办三清山VIP卡应遵守实名制和我行银行卡业务制度等有关规定。
第二章管理机构和职责第五条个人VIP客户的归口管理部门为个人银行部。
第六条总行相关部门的主要职责：一、总行个人银行部主要职责:1、负责全行个人VIP 客户的管理及全行VIP客户发展规划、管理办法和评定标准制定；2、负责适用于全行范围的个人VIP客户服务内容的研发；3、负责全行个人VIP 客户营销管理、市场调研及检查、监督、指导；4、负责建立健全全行个人VIP客户运行和管理的风险内控制度并组织实施和督查；5、负责审批各分支行上报的个人客户VIP卡的申请；6、负责全行个人VIP 客户的统计分析等工作；7、负责筹划、组织及实施全行各类VIP客户增值服务活动；8、负责个人VIP客户经营管理有关的其他工作的组织和实施。
二、办公室负责做好VIP客户服务的对外宣传工作。
银行个人VIP客户服务管理办法模版
银行个人VIP客户服务管理办法模板1. 背景为提高银行个人VIP客户的满意度，减少客户流失率，同时进一步提高银行的业务收入，制定本管理办法。
2. 适用范围本办法适用于我行各分支机构的个人VIP客户服务管理。
3. 客户申请与评定3.1 客户申请•客户向我行申请成为个人VIP客户。
•须具备以下条件：–年龄30岁以上，具有固定收入或财富稳定；–满足我行个人VIP客户标准；3.2 客户评定•客户按照我行个人VIP客户标准进行评定；•首次评定后，每年进行一次定期检查，对VIP客户身份进行重新评定。
3.3 客户分级•客户根据我行个人VIP客户标准分为三个等级：金牌客户、银牌客户、铜牌客户；•不同等级客户可享有的服务及待遇不同。
4. 服务管理4.1 服务保障•我行保证个人VIP客户获得与其身份相匹配的服务和待遇；•服务标准及要求详见《个人VIP客户服务标准与要求》。
4.2 服务监督•我行将会对个人VIP客户的服务进行监督和考核，并根据考核结果给予相应的奖励或惩罚；•服务考核结果将作为年度绩效评估的重要依据之一。
4.3 投诉处理•对于个人VIP客户的投诉，我行将根据服务保障协议，通过客服电话、在线讨论或其他方式及时解决；•投诉处理结果将会进行记录，并根据投诉情况进行管理。
5. 激励机制•对于在服务保障、服务监督和投诉处理等方面做出杰出贡献的员工和分支机构，我行将予以表彰和奖励；•激励机制的实施应符合相关规定，并不能成为对个人VIP客户服务保障的附加要求。
6. 附则•本管理办法自发布之日起执行；•本管理办法自发布之日起，以前服务的个人VIP客户仍然遵循原有服务标准。
•本管理办法的解释权属于我行总部。
银行个人高端客户服务管理办法
xx银行个人高端客户服务管理办法第一章总则第一条为践行“以客户为中心”的服务理念，巩固并发展我行个人高端客户群体，引入差异化服务，提高市场竞争力，促进个人业务全面、健康、持续发展，特制定本办法。
第二条个人高端客户是指个人金融资产达到一定规模，或拥有较高社会地位和影响力（如公司高管、社会知名人士），对我行贡献较大的优质个人客户。
第三条我行对个人高端客户实行“重点发展、差别服务”的原则，设计并推出红棉理财卡专属个人高端客户使用，客户持卡享受我行提供的优先服务、优惠服务、增值服务和个性化服务。
第四条本办法适用于我行所有经营机构。
总行个人金融部为全行个人高端客户服务归口管理部门，各分行或同级机构的个人金融部为协助管理部门。
第二章客户标准第五条按照客户金融资产规模划分，个人高端客户分为金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户，均为总行级别高端客户。
第六条客户金融资产规模是指在同一身份证件下,在全行范围内存款、理财产品等本外币资产的合计。
第七条连续三个月各项金融资产日均余额总额达到人民币30万元的客户可申请红棉理财金卡，享受金卡客户待遇；连续三个月各项金融资产日均余额总额达到人民币100万元的客户可申请红棉理财白金卡，享受白金卡客户待遇；连续三个月各项金融资产日均余额总额达到人民币500万元的客户可申请红棉理财钻石卡，享受钻石卡客户待遇。
第三章红棉理财卡第八条红棉理财卡分为金卡、白金卡、钻石卡，设计图案区别于普通借记卡，金卡为金黄色，白金卡为银白色、钻石卡为黑色。
第九条红棉理财卡由总行统一设计制作，按照重要空白凭证管理，客户使用红棉理财卡须遵守《xx银行红棉理财卡章程》。
第十条个人金融资产规模达标或拥有较高社会地位和影响力，能为我行带来价值贡献的客户，可向我行申领红棉理财卡。
根据《xx银行红棉理财卡审批发卡流程》，客户填写《xx银行红棉理财卡申请表》，经我行审批，成功领卡后即可享受相应级别服务。
第十一条客户申领红棉理财卡后，可根据资产规模变化情况申请办理升级、降级手续，更换持卡种类，我行相应调整对其提供的服务待遇。
银行贵宾管理规定制度范本
银行贵宾管理规定制度范本一、总则第一条为了更好地为客户提供高品质的金融服务，充分体现我行尊贵客户的重要地位，根据我国相关法律法规和监管要求，制定本规定。
第二条本规定所称贵宾客户，是指在我行开立个人账户或单位账户，并满足我行规定的资产要求及业务条件的客户。
第三条本规定所称贵宾服务，是指我行为贵宾客户提供的高品质、个性化的金融产品和服务，包括但不限于理财、信贷、投资、财富管理、私人银行等服务。
第四条我行应建立健全贵宾客户管理机制，确保贵宾客户享受到优质、专业的服务，提升客户满意度和忠诚度。
二、贵宾客户资格认定第五条贵宾客户的资格认定，根据客户资产、业务需求和风险承受能力等要素，分为不同等级。
具体认定标准由各分行根据总行相关规定制定，并报总行备案。
第六条客户申请成为贵宾客户，应向我行提供真实、完整的个人信息及财务状况。
我行应按照相关规定，对客户提供的信息进行审核。
第七条我行应在审核客户资格后，与客户签订贵宾服务协议，明确双方的权利和义务。
三、贵宾客户服务第八条我行应根据贵宾客户的等级，提供相应等级的服务。
贵宾客户服务包括但不限于：1. 专业的客户经理服务；2. 优先办理业务；3. 专属贵宾室或贵宾通道；4. 理财产品优先购买权；5. 定期举办的贵宾客户活动；6. 个性化财富管理方案；7. 跨行、跨境金融服务等。
第九条我行应定期对贵宾客户进行资产评估，根据客户资产变化和业务需求，调整客户等级和服务内容。
第十条我行应建立贵宾客户信息保密制度，确保客户信息的安全，不得泄露客户隐私。
四、贵宾客户管理第十一条我行应设立专门管理部门，负责贵宾客户的管理工作。
管理部门的主要职责包括：1. 制定和完善贵宾客户管理制度；2. 监督和检查各分行贵宾客户管理工作；3. 收集和分析贵宾客户需求，提升服务水平；4. 定期对贵宾客户进行满意度调查，及时改进服务；5. 组织贵宾客户活动，增强客户粘性。
第十二条我行应加强对贵宾客户经理的培训和管理，确保客户经理具备专业素养，为客户提供优质服务。
银行vip管理制度
银行vip管理制度一、总则为了提供更优质的金融服务，满足贵宾客户的个性化需求，本银行特别制定了VIP管理制度，以便更好地满足贵宾客户的需求，提供更加尊贵、便捷的服务。
二、贵宾客户的认定标准1. 普通客户升级为贵宾客户的标准：个人年均存款额达到500万元或者贷款额达到1000万元以上的客户可以成为贵宾客户。
2. VVIP客户的认定标准：个人年均存款额达到1000万元或者贷款额达到2000万元以上的客户可以成为VVIP客户。
三、贵宾客户权益1. 尊贵待遇：贵宾客户享有专门贵宾通道，专门贵宾服务人员为其提供一对一服务，解决任何问题。
2. 专属服务：贵宾客户享受零等待时间办理业务，享受专属优惠。
3. 专享产品：贵宾客户可享受专属理财产品、贷款优惠等多种专属产品。
4. 定制服务：本银行将根据不同的贵宾客户需求，为其量身定制个性化金融服务。
5. 周边服务：提供生活服务推广，如旅游服务、健康管理等。
四、贵宾客户服务流程1. 贵宾客户招揽：银行工作人员通过各种途径获取贵宾客户信息，包括线上线下渠道。
2. 贵宾客户身份识别：银行工作人员将通过身份验证工具验证客户的身份，并确认是否符合贵宾客户标准。
3. 构建客户档案：银行工作人员将贵宾客户的信息进行录入，并记录贵宾客户的需求和要求。
4. 服务协议签订：银行工作人员将与贵宾客户签订VIP服务协议，明确双方的权责义务。
5. 专属服务提供：银行工作人员将根据贵宾客户需求，提供专属服务和产品。
6. 定期跟进：银行将对贵宾客户定期进行回访，了解其需求和满意度，并提供及时服务。
五、贵宾客户服务制度与标准1. 贵宾客户服务标准：贵宾客户的服务标准应高于普通客户，包括在业务办理时间、服务态度、产品推荐等方面提供更好的服务。
2. 贵宾客户服务管理：需要制定贵宾客户服务管理制度，明确银行工作人员的服务流程和权责义务。
3. 贵宾客户服务培训：银行工作人员需要经过专门的贵宾客户服务培训，提高服务水平。
银行个人VIP客户服务管理办法
＃＃银行个人ＶＩＰ客户服务管理办法第一章总则第一条为巩固和发展优质客户群体，优化个人客户结构，规范向个人优质客户提供优先、优惠的服务内容和服务方式，提高我行个人银行业务的综合竞争能力，促进个人银行业务的持续、健康发展，特制定本办法。
第二条个人优质客户（以下简称“ＶＩＰ客户”）是指具有一定经济基础和社会地位，信用度高，能够带来较高利润回报，对业务发展产生较大贡献或重大影响的个人客户。
ＶＩＰ客户分总行级ＶＩＰ客户和分行级ＶＩＰ客户两个等级。
第三条ＶＩＰ客户服务实行“客户自愿、重点发展、为客户保密”的原则。
向符合规定条件并自愿成为会员的客户发放ＶＩＰ卡，作为享受ＶＩＰ服务的依据。
第四条本办法适用于＃＃银行所有机构、网点和涉及个人银行业务的部门。
个人银行业务部为ＶＩＰ客户服务的归口管理部门，负责客户服务资源的组织和ＶＩＰ客户的管理；其他涉及个人银行业务的相关部门负责利用本部门的业务资源，向ＶＩＰ客户提供本部门业务的优质服务。
第二章ＶＩＰ客户的管理第五条在客户信息分析系统建立前，ＶＩＰ客户标准主要根据客户的存款、龙卡消费及贷款确定。
一级分行根据业务发展特殊需要，确需增加业务指标作为筛选总行级ＶＩＰ客户依据的，须上报总行批准。
第六条总行级ＶＩＰ客户的量化标准由总行统一确定。
具体标准为：1．一年内储蓄存款月均余额在50万元人民币（外币等值，下同）以上；2．个人贷款余额达到100万元以上，还款情况良好，无不良记录；3．一年内龙卡消费额累计在10万元以上的客户。
符合以上条件的客户，报二级（含）以上分行个人银行业务部门备案后，即可成为总行级ＶＩＰ客户。
第七条对能为我行业务发展带来重大贡献的社会知名人士、企业负责人或具有发展潜力的客户，可适当放宽量化标准。
报一级分行个人银行业务部门逐一核准后，这些客户可以获得总行级ＶＩＰ客户资格。
第八条分行级ＶＩＰ客户的标准由各分行根据本行客户结构和服务资源等实际情况自行确定。
第九条各级行应配备专职个人客户经理，负责ＶＩＰ客户的管理和营销工作，并为ＶＩＰ客户提供活措施为ＶＩＰ客户提供优先的服务。
银行工作中的贵宾客户管理方法
银行工作中的贵宾客户管理方法作为银行的核心客户群体，贵宾客户的管理对于银行的发展至关重要。
银行需要制定一系列有效的贵宾客户管理方法，以提供个性化的服务，增强客户黏性，促进业务增长。
本文将探讨几种在银行工作中常用的贵宾客户管理方法。
一、了解客户需求了解客户需求是贵宾客户管理的基础。
银行可以通过多种途径获取客户信息，如客户调研、客户关怀活动等。
通过这些方式，银行可以了解客户的喜好、需求和问题，从而提供更加个性化的服务。
银行可以根据客户的需求开设专属服务窗口，提供一对一的咨询和解决方案，增强客户满意度。
二、建立信任关系建立信任关系是贵宾客户管理的关键。
银行可以通过定期的沟通和交流，建立起与客户的互信关系。
银行可以派遣专属客户经理，负责与客户保持紧密联系，及时解答客户的问题和需求。
此外，银行还可以通过定期的客户活动，如贵宾聚会、专场讲座等，加强与客户的互动，增进彼此的了解和信任。
三、提供增值服务提供增值服务是贵宾客户管理的重要环节。
银行可以根据客户的需求，提供一系列增值服务，如理财规划、投资咨询、税务规划等。
通过提供这些专业化的服务，银行可以帮助客户实现财富增值，提高客户的忠诚度。
此外，银行还可以为贵宾客户提供特殊的优惠政策和福利，如信用卡年费减免、贷款利率优惠等，进一步增加客户的满意度和忠诚度。
四、建立客户网络建立客户网络是贵宾客户管理的重要手段。
银行可以通过建立客户俱乐部、客户联谊会等形式，将贵宾客户联系在一起，促进客户之间的交流和合作。
通过这种方式，银行可以打造一个庞大的客户网络，提供更多的商业机会和合作伙伴。
银行还可以定期举办客户论坛、研讨会等活动，为客户提供学习和交流的平台，增加客户的附加值。
五、持续改进服务持续改进服务是贵宾客户管理的核心。
银行需要不断反思和改进自身的服务，以满足客户的不断变化的需求。
银行可以通过客户满意度调查、投诉处理等方式，了解客户对服务的评价和建议，及时调整和改进服务。
银行工作中的贵宾客户管理方法
银行工作中的贵宾客户管理方法在现代金融行业，银行作为重要的金融机构之一，贵宾客户管理对于银行的业务发展至关重要。
贵宾客户是指在银行体系中拥有较高财富和地位的客户，他们的需求和期望与普通客户有所不同。
为了更好地管理和服务贵宾客户，银行需要制定有效的管理方法。
本文将探讨银行工作中的贵宾客户管理方法，包括从客户挖掘、个性化服务以及有效沟通等方面进行详细讨论。
一、客户挖掘与筛选在银行工作中，客户挖掘和筛选是贵宾客户管理的第一步。
银行可以通过内部数据分析或外部市场调研等手段，找到潜在的贵宾客户。
同时，通过对客户消费能力、社会地位以及金融需求等方面的评估，筛选出最具潜力和价值的贵宾客户。
这样做既能确保资源的有效利用，又能提高客户服务的质量。
二、个性化服务针对贵宾客户，银行应提供个性化的服务。
首先，银行可以为贵宾客户设立专属服务柜台或VIP客户经理，以便为客户提供更快速、便捷的办理服务。
此外，银行还可以通过定制金融方案、提供管家式服务等方式，满足贵宾客户对于财富管理、投资理财等方面的需求。
个性化服务的提供将提高客户满意度，增强客户对银行的忠诚度。
三、建立良好的关系建立良好的关系是贵宾客户管理的关键环节。
银行可以通过多种方式来加强与贵宾客户的互动，增进双方的信任和彼此了解。
例如，定期举办贵宾客户专场活动或交流会，邀请客户参加银行的社交活动，或通过电话、邮件等方式定期与客户保持联系。
同时，银行也可以通过给予贵宾客户一定的优惠和礼品来表达对客户的关怀和感谢，加深客户与银行之间的情感纽带。
四、有效沟通在银行工作中，建立良好的沟通渠道是贵宾客户管理的核心要素。
银行应提供多样化的沟通方式，包括面对面交流、电话沟通、电子邮件等，以便客户能够随时随地与银行进行联系。
此外，银行也应提供专业的咨询服务，帮助贵宾客户解答疑问，提供准确、及时的金融信息，并及时回应客户的反馈和投诉。
通过有效沟通，银行能够更好地理解和满足客户的需求，增强客户忠诚度和满意度。
银行贵宾服务管理办法
关于下发《＊＊银行＊＊贵宾服务管理办法》的通知各分行、支行:为做好个人财富业务，积极应对市场竞争，增强零售银行业务综合服务能力，总行本着“客户细分，差别服务，成本效益”的原则对原有的＊＊财富业务管理系统进行升级改造，并制定了《**银行*＊贵宾服务管理办法》（以下简称《办法》）.现予下发，并将有关事项通知如下: 一、各分支机构认真学习《办法》中的相关要求及规定，并结合本行实际制定实施细则。
二、各分支机构要做好贵宾客户的开发及管理工作,要将《办法》中规定的服务内容切实落到实处。
《办法》中所列的各项服务可以逐步推出，但必须有明确的计划和步骤，并且把握好宣传口径。
各机构也可以根据本地情况增添新的服务内容，并按照提供服务的成本将服务定价录入系统.三、所有贵宾客户及贵宾卡的开办均由一级支行理财中心集中管理,二级支行及没有理财经理的分支行无权开办贵宾卡。
理财经理要做好客户登记、信息收集和管理工作，认真填写《＊＊贵宾卡申请表》，建立贵宾客户档案并通过系统及时更新。
各分支机构要做好客户保密工作，并制定保密办法或实施细则,所有从事财富业务相关岗位的人员包括各级业务主管、理财经理、大堂经理、低柜理财经理、VIP柜员均需签订保密协议.四、贵宾卡有效期为两年，为了避免贵宾卡库存积压或短缺,专柜主任、财富业务主管及理财经理要及时沟通，确定贵宾卡库存.贵宾卡到期续卡、晋级换卡及新开卡，都需要理财经理在财富系统进行申请,前台不得未经申请擅自为客户开立或更换贵宾卡。
新核心上线后贵宾客户首次换卡时，柜员应先与理财经理联系,由理财经理确定该名客户贵宾卡是否有效，并与客户重新签订贵宾卡领用合约。
附件：《*＊银行＊*贵宾服务管理办法》《财富业务预算编制模板》2010-07—15＊＊银行*＊贵宾服务管理办法第一章总则第一条为巩固和发展优质客户群体,优化个人客户结构，规范向个人优质客户提供贵宾服务的内容和方式，提高我行零售银行业务的综合竞争能力,促进个人财富业务的持续、健康发展，特制定本办法。
XX银行个人VIP客户管理办法
XX银行个人VIP客户管理办法第一章总则第一条为巩固和发展中高端客户群体，提升本行客户服务水平，建立分层次客户服务体系，形成全行统一的VIP 客户服务和管理标准，特制定本办法。
第二条个人VIP客户（以下简称VIP客户）系指具有一定经济基础和社会地位，信用度高，能为本行带来较高利润回报，对业务发展产生较大贡献或重大影响的个人客户。
第三条VIP客户又称贵宾客户，与VIP客户对应的业务称贵宾理财业务。
第四条 VIP客户管理遵循“客户自愿、重点发展、等级管理、为客户保密”的原则，实行“专业化、差异化、规范化和标准化”的服务原则。
第二章等级标准第五条本行VIP客户系指个人AUM（金融总资产）值上月日均达到或超过全折人民币5万元的客户。
AUM包括个人客户号项下的本外币存款、国债、理财产品、信托计划、资产管理计划、代理基金、保险产品等各类资产余额之和。
根据客户AUM值的差异，统一将全行VIP客户划分为金卡客户、白金客户、钻石客户、私人银行客户4个等级。
具体标准为：（一）金卡客户系指持有本行金卡借记卡的客户。
金卡的发卡标准是同一客户上月日均AUM值在5万元（含）至30万元（不含）之间。
金卡客户按照是否达标分为标准金卡客户和未达标金卡客户。
（二）白金客户系指持有本行白金借记卡的客户。
白金卡的发卡标准是同一客户上月日均AUM值在30万元（含）至100万元（不含）之间。
白金客户按照是否达标分为标准白金客户和未达标白金客户。
（三）钻石客户系指持有本行钻石借记卡的客户。
钻石卡的发卡标准是同一客户上月日均AUM值在100万元（含）至600万元（不含）之间。
钻石客户按照是否达标分为标准钻石客户和未达标钻石客户。
（四）私人银行客户系指持有本行私人银行借记卡的客户。
私人银行卡的发卡标准是同一客户上月日均AUM值达到或超过全折人民币600万元。
私人银行客户按照是否达标分为标准私人银行客户和未达标私人银行客户。
第六条潜力客户潜力客户系指现有AUM值不达标但持有本行多种产品的存量客户或能为业务发展带来重大贡献的社会知名人士、企业负责人及具有发展潜力的客户。
XX银行个人VIP客户管理办法
XX银行个人VIP客户管理办法XX银行个人VIP客户管理办法第一章总则第一条为巩固和发展中高端客户群体，提升本行客户服务水平，建立分层次客户服务体系，形成全行统一的VIP 客户服务和管理标准，特制定本办法。
第二条个人VIP客户（以下简称VIP客户）系指具有一定经济基础和社会地位，信用度高，能为本行带来较高利润回报，对业务发展产生较大贡献或重大影响的个人客户。
第三条VIP客户又称贵宾客户，与VIP客户对应的业务称贵宾理财业务。
第四条VIP客户管理遵循“客户自愿、重点发展、等级管理、为客户保密”的原则，实行“专业化、差异化、规范化和标准化”的服务原则。
第二章等级标准第五条本行VIP客户系指个人AUM（金融总资产）值上月日均达到或超过全折人民币5万元的客户。
AUM包括个人客户号项下的本外币存款、国债、理财产品、信托计划、资产管理计划、代理基金、保险产品等各类资产余额之和。
根据客户AUM值的差异，统一将全行VIP客户划分为金卡客户、白金客户、钻石客户、私人银行客户4个等级。
具体标准为：（一）金卡客户系指持有本行金卡借记卡的客户。
金卡的发卡标准是同一客户上月日均AUM值在5万元（含）至30万元（不含）之间。
金卡客户按照是否达标分为标准金卡客户和未达标金卡客户。
（二）白金客户系指持有本行白金借记卡的客户。
白金卡的发卡标准是同一客户上月日均AUM值在30万元（含）至100万元（不含）之间。
白金客户按照是否达标分为标准白金客户和未达标白金客户。
（三）钻石客户系指持有本行钻石借记卡的客户。
钻石卡的发卡标准是同一客户上月日均AUM值在100万元（含）至600万元（不含）之间。
钻石客户按照是否达标分为标准钻石客户和未达标钻石客户。
（四）私人银行客户系指持有本行私人银行借记卡的客户。
私人银行卡的发卡标准是同一客户上月日均AUM值达到或超过全折人民币600万元。
私人银行客户按照是否达标分为标准私人银行客户和未达标私人银行客户。
银行个人优质客户名单制管理实施办法
银行个人优质客户名单制管理实施办法
中国农业银行**县支行个人优质客户名单制管理实施办法（讨论稿）为认真做好个人优质客户的维护培植，立足前瞻，提升客户价值，加速业务有效发展。
根据当前的实际，推行个人优质客户名单制管理，特制订本管理办法。
一、指导思想为适应网点转型需要，针对我行营业网点少、优良客户少、个人业务占比低、旺季柜面压力大的客观现实，将个人优质客户维护管理作为业务转型工作重点。
采取“稳内攻外”策略，维护金卡级以上客户，提升潜力客户，发展潜在客户，挖掘他行的优质客户。
二、发展目标1、金卡级以上个人客户年增长率达15%以上；2、金卡级以上客户占全部客户的1%以上；3、网点人均维护优质客户20户以上。
三、客户来源1、在个人优质客户管理系统中提取金卡以上客户；2、在日常业务中掌握的优良客户；3、在平常客户中有更多金融需求的客户；4、在他行的优良客户。
四、工作措施1、提高认识强化以客户为中心的营销理念，实施客户的分层维护管理，人人参与个人优质客户的营销与维护，树立做客户比做业务更重要的经营思想，在全行营造客户至上的服务氛围。
2、责任落实⑴．实行名单制管理。
营业网点将优选的客户落实到人进行维护，原则上网点负责人和大堂经理25户以上、会计主管20户以上、柜员及后台管理人员10户以上、三农经理5户以上。
⑵．实行贴标管理。
支行个人中高端客户维护方案
****支行个人中高端客户维护方案为快速提高我行个人中高端客户发展速度，增加个人中高端客户数量，进一步提升支行、网点个金业务核心竞争力，根据省市行中高端维护要求并结合我行网点客户情况制定了个人中高端客户维护方案。
一、中高端客户维护范围和维护内容（一）维护范围：5万元以上客户推荐、建档和个人中高端客户资产20万元以上客户维护。
（二）维护内容：客户建档、中高端客户金融资产增长、产品渗透等。
二、维护的实施主体1、管理层面:支行行长、支行分管行长、支行个金科负责人、网点主任；2、操作层面:营销经理、理财经理、大堂经理、柜员。
三、分层维护管理人员1、支行行长和分管行长将对金融资产500万以上客户进行管理和维护；2、支行个金科负责人和网点负责人对金融资产100万以上的客户进行管理和维护；3、网点理财经理、大堂经理、营销经理、柜员对本行金融资产20万以上的客户进行管理和维护。
四、分层维护职责各层级承担考核指标，出席和筹备各类客户沙龙；在切实提高存量客户的维护水平的同时，做好客户拓展和培育工作；完善客户档案，同时承担100万元以上客户流失责任。
五、客户维护标准和内容（一）资产20-100万元客户：在营销系统建立客户信息档案，对已建档的客户，客户经理应利用电话、短信、邀约等方式，与其主动联络每月不应少于2次，在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信方式问候，邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次，新产品短讯信每月至少批量发送4次。
（二）资产100-500万元客户：在营销系统建立客户信息档案，对已建档的客户，管户个金科长度网点主任或客户经理应利用电话、短信、邀约等方式，与其主动联络每月不应少于2次，每年按照贡献度配送礼品，客户生日必须寄送鲜花或蛋糕，在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信方式问候，邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次，新产品短讯信每月至少批量发送4次。
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银行个人贵宾客户管理办法
第一章总则
第一条为进一步巩固和发展优质客户群体,优化个人客户结构，提升本行贵宾客户服务的竞争力及本行贵宾客户获客优势，特修订本管理办法（以下简称本办法）。
第二条本办法明确了个人贵宾客户的管理、服务以及贵宾卡发放、管理等内容与要求，适用于银行全辖机构。
第二章管理机构和职责
第三条个人贵宾客户的归口管理部门为普惠金融总部财富管理部（以下简称财富管理部）。
第四条财富管理部主要职责：
（一）负责制定全行个人贵宾客户的管理及全行贵宾客户发展规划、管理办法、评定及考核标准；
（二）负责适用于全行范围的个人贵宾客户服务内容的研发；
（三）负责全行个人贵宾客户营销管理、市场调研及检查、监督、指导；
（四）负责筹划、组织及实施全行各类贵宾客户增值服务内容；
（五）负责全行个人贵宾客户数据统计分析等工作；
（六）负责做好个人贵宾客户服务的对外宣传工作；
（七）负责组织全行贵宾理财经理的队伍建设和人员培训；
（八）负责个人贵宾客户经营管理有关的其他工作的组织和实施。
第五条分行零售金融部主要职责包括：
（一）负责个人贵宾客户相关管理规定及要求在各分行落地推广；
（二）负责分行个人贵宾客户考核管理、营销管理、市场调研、客户分析和服务等工作；
（三）负责本分行个人贵宾客户的统计分析等工作；
（四）负责做好分行个人贵宾客户服务的对外宣传工作；
（五）负责组织分行贵宾客户营销活动的规划和推广；
（六）负责组织分行贵宾理财经理的队伍建设和人员培训；
（七）负责个人贵宾客户经营管理有关的其他工作的组织和实施。
第六条支行的主要职责包括：
（一）负责支行各类贵宾客户管理规定及要求的落地执行。
（二）负责寻找及拓展个人贵宾客户；
（三）负责经营和服务贵宾客户，为贵宾客户提供综合化、全能化、专业化、个人化的个人理财服务；
（四）负责对本行贵宾卡的发行、维护等工作进行管理；
（五）负责本行个人贵宾客户信息资料的建立、维护和完善；
（六）负责个人贵宾客户经营管理有关的其他工作的落地和实
施。
第三章个人贵宾客户分层规定
第七条分层原则
（一）综合评价、突出效益。
本行以效益贡献和业务发展重点为导向，综合衡量客户的贡献度和忠诚度，作为零售客户分层的标准。
（二）准确计量、系统提数。
纳入零售客户分层体系的综合金融资产种类，以本行现有系统提供的数据为依据。
（三）口径明确、适时调整。
本行客户分层涵盖指标口径明确并相对固定，必要时财富管理部根据零售业务发展需要和系统支持情况适时进行调整。
（四）市场同步、同业可比。
参照同业的优秀经验，与市场水平保持一致。
第八条相关名词解释
（一）个人贵宾客户：本办法所指的个人贵宾客户包括白金客户、钻石客户和私人银行客户。
（二）个人贵宾卡：本办法所指的个人贵宾卡属于借记卡，是优质客户身份的标志，客户凭贵宾卡在本行办理相关业务时享受相应等级的优惠。
其中，普通客户对应普通卡，金卡客户对应金卡，白金客户对应白金卡，钻石客户和私人银行客户对应钻石卡。
（三）个人客户管理资产：以下简称AUM，即Assets Under Management 的英文缩写，指客户在本行所有个人账户的金融资产之
和，主要包含各类个人存款、本行理财产品、代理类资产（包括资管类产品、基金及保险产品等）。
第九条客户类型
根据客户在本行滚动季日均AUM资产规模，将个人客户主要分为普通客户、金卡客户、白金客户、钻石客户、私人银行客户。
个人贵宾客户包括白金客户、钻石客户、私人银行客户，其对应身份的贵宾卡类型分为白金卡、钻石卡。
第十条分层标准
普通客户：上一个月滚动季日均10万（不含）以下的客户。
金卡客户：上一个月滚动季日均10（含）万至50万（不含）的客户。
白金客户：上一个月滚动季日均50（含）万至100万（不含）的客户。
钻石客户：上一个月滚动季日均100（含）万至600万（不含）的客户。
私人银行客户：上一个月滚动季日均大于600（含）万的客户。
第四章个人贵宾卡片申请及管理
第十一条卡片申请
（一）个人贵宾卡的申请，不需要填写单独的贵宾卡申请表，直接填写现有的《个人金融服务综合申请表》（以下简称申请表）即可申请。
（二）卡片申请时，客户符合本行个人贵宾客户相应标准，可以在柜台直接申领本行贵宾卡，由柜员直接为客户办理。
第十二条卡片管理
（一）个人贵宾卡由总部财富管理部统一设计制作，各分行根据本行实际需要，向总部财富管理部提交书面申请。
（二）个人贵宾卡卡号共计16位或19位，卡号排列序号与本行借记卡（含磁条卡和IC卡）卡号排列序号相同。
（三）个人贵宾卡仅限客户本人使用，不得转借或出租他人，客户遗失贵宾卡，按原级别补发新卡，遗失和补发卡手续参照银行卡补发卡手续执行。
（四）个人贵宾卡不得作为客户身份证件使用，不得因客户持有贵宾卡而违反有关业务规定为客户办理业务。
第五章个人贵宾客户权益及服务
第十三条本行个人贵宾客户服务原则
（一）充分配置个人贵宾服务各类资源，人员配备向提供个人贵宾客户服务方面倾斜，网点服务优先考虑贵宾客户需求，确保个人贵宾客户享受优质、高效的服务。
（二）充分利用个人贵宾客户服务场所，积极有效引导普通客户体验感受本行个人贵宾服务，推动普通客户提升为贵宾客户，发挥本行个人贵宾服务拓展客户的功效。
（三）配备专属理财经理对个人贵宾客户进行“一对一”维护，
个人贵宾客户每月至少1次电话活动量。
第十四条网点服务
（一）综合型及零售型网点设有VIP服务区，优先服务贵宾客户。
（二）原则上白金及以上等级的贵宾客户，需引导到VIP服务区办理业务，并做好客户服务工作；
第十五条为体现本行贵宾客户的独特价值定位，本行向个人贵宾客户提供基础权益和增值权益两大体系服务内容。
（一）基础权益：主要包括享受贵宾通道、费率优免等权益。
1）贵宾通道。
根据客户持卡级别不同，网点内叫号及服务的优先顺序为钻石卡、白金卡、金卡、普通卡。
2）费率优免。
金卡及以上级别个人贵宾客户可享受相应等级的费率优免政策，具体收费标准参考《银行服务收费项目目录》。
（二）增值权益：财富管理部可根据实际情况对增值权益服务内容、客户享受标准及领取规则进行更新与调整。
第六章个人贵宾客户信息管理
第十六条客户标识
（一）贵宾客户在销售管理系统会设置统一的客户等级标识。
（二）客户信息维护：网点相关人员应在销售管理系统中做好贵宾客户信息的新增、修改、补充等维护工作。
此客户信息包括客户的非账户信息（基本资料、教育背景、家庭成员、职业等情况）和服务记录（基金、理财产品的购买记录等）等，尤其需要及时更新客户准
确的联系电话及电子邮箱。
（三）客户信息及其相关报表一般不得对外使用，必须做好客户信息保护工作，特殊情况下须报总部财富管理部批准。
第七章附则
第十七条本办法未尽事宜，按照本行已颁布的有关规定执行。
与之前相关管理办法冲突的地方，以本办法为准。
第十八条本办法由普惠金融总部财富管理部负责解释和修订。
本办法自发文之日起实施，原《银行个人贵宾客户管理办法（2.0版。
2017年）》（银发〔2017〕252号）同时废止。