金融法
自考金融法的知识点总结
自考金融法的知识点总结一、金融法的基本概念金融法是一门研究金融活动中的法律规范和法律关系的学科。
它是在金融活动中适用的有关金融法律规范和金融法律关系的总称。
金融法包括金融立法和金融司法，并对金融监管机构、金融市场秩序、金融产品与服务的法律监管等内容进行了详细的规定。
二、金融法的基本原则1. 法律性原则：金融法规定了金融市场的各种业务活动的主体、内容、范围和要求，形成了一套完整的金融法律制度体系。
2. 自由竞争原则：金融市场应当发挥市场配置资源的功能，允许各种市场参与者平等地参与市场活动，实行公平的竞争。
3. 安全与稳定原则：金融市场应当保证金融交易的安全、稳定和有序进行，避免金融市场的不良影响。
4. 诚实信用原则：金融市场各参与者应当遵循诚信原则，实现诚实守信、公正透明、互惠互利，促进金融市场的健康发展。
5. 监管与合规原则：金融市场应当建立合理、规范的监管机制，加强对金融市场的监督管理，保障金融市场的安全、稳定和健康。
三、金融法的体系结构金融法的基本体系结构包括金融市场法、金融机构法、金融产品法和金融服务法。
1. 金融市场法金融市场法是指对金融市场参与主体、交易制度、资金运作以及金融市场监管等内容进行法律规范和法律管理的法律制度。
金融市场法包括股票市场法、债券市场法、期货市场法、外汇市场法等。
2. 金融机构法金融机构法涉及金融机构的组建、经营、监管和取缔等内容。
金融机构包括银行、证券公司、保险公司等，金融机构法主要包括银行法、证券法、保险法。
3. 金融产品法金融产品法是指对金融产品的发行、销售和交易等内容进行法律规范的法律制度。
金融产品包括股票、债券、基金、期货合约等，金融产品法主要包括股票法、债券法、基金法、期货法。
4. 金融服务法金融服务法是指对金融服务的提供、监管和纠纷解决等内容进行法律规范的法律制度。
金融服务包括银行业务、证券业务、保险业务等，金融服务法主要包括银行业务法、证券业务法、保险业务法。
第八章金融法ppt课件
（三）证券登记结算机构
• 证券登记结算机构为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是
不以营利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监 督管理机构批准。
• 设立证券登记结算机构，应当具备下列条件： • 1．自有资金不少于人民币二亿元； • 2．具有证券登记、托管和结算服务所必须的场所和设施； • 3．主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格； • 4．国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 • 证券登记结算机构履行下列职能： • 1．证券账户、结算账户的设立； • 2．证券的托管和过户； • 3．证券持有人名册登记； • 4．证券交易所上市证券交易的清算和交收； • 5．受发行人的委托派发证券权益； • 6．办理与上述业务有关的查询； • 7．国务院证券监督管理机构批准的其他业务。
由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券 上市交易：
• （1）公司有重大违法行为； • （2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市
条件；
• （3）公司债券所募集资金不按照审批机关批准的
用途使用；
• （4）未按照公司债券募集办法履行义务； • （5）公司最近二年连续亏损。
（四）禁止的交易行为
• 1．内幕交易行为 • 2．操纵市场行为 • 3．虚假陈述行为 • 4．欺诈客户行为
• 2．符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本
最低限额；
• 3．具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理
人员；
• 4．具有健全的组织机构和管理制度； • 5．具备符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有
关的其他设施。
• 6．设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
（三）商业银行的业务
• （二）发行程序 • 1．发行人应按照由依法负责核准或审批的机构或者部门
金融法
一、金融法是调整金融关系的法律总称。
详言之，金融法是由国家制定或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限并调整在金融活动中形成的金融监管、调控关系和金融业务关系的法律规范的总称。
调整对象：金融监管、调控关系和金融业务关系。
功能：1.确认金融机构的法律地位,建立、健全金融机构组织体系。
2.培育和完善金融市场体系，规范和调控金融市场行为，协调、确保金融市场各参与者的合法权益，提高资金运营效益，实现资金融通的个体效益目标和社会整体效益目标的有机统一。
3.确定金融宏观调控、监管目标，规范金融调控、管理、监督行为，完善金融宏观调控监管体系。
基本原则：（一）统一管理金融、实行管理和经营分离、加强和完善国家金融宏观调控职能的原则(二)在稳定币值的基础上促进经济增长的原则(三)以社会整体利益和金融秩序稳定为依归，依法规范和完善金融机构组织体系和金融市场体系，促进金融业公平、公开、有序竞争，提高金融资源配置效率，维护金融市场各利益主体合法权益的原则(四)在立足于中国国情的基础上，借鉴国外通行立法做法和国际惯例的原则(五)防范和化解金融风险的原则金融法渊源：国内渊源、国际渊源----1、宪法（规定国家对金融活动进行管理和调整，概括性的大方向）2、法律（目前我国金融立法主要有《金融机构组织法》、《银行法》、《信托法》、《外汇管理法》、《金银管理法》等）3、金融行政法规4、金融行政规章5、金融地方性法规、规章（涉及金融管理的法规或是为实施国家立法制定的地方性实施细则）6、金融司法解释7、自律性规章8、国际条约（我国加入的金融方面的条约）9、国际惯例金融法体系的含义：金融法体系是指在金融法的基本原则指导下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法规、规章等金融法律规范，分类组合为不同的金融法律制度，共同实现金融法的任务，而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的统一整体。
金融法体系的主要内容：1、金融组织法2、金融调控与监管法3、间接融资法4、直接融资法5、期货、期权与外汇法（特殊融资法）6、金融中介业务法中国金融法立法趋势：放松金融管制、建立完善的金融监管体系、细化和健全金融监管法规、加强信用体系的法制建设（建立和健全我国基本法的体系；进一步发挥金融主管部门制定和执行货币金融政策、加强金融监管的重要职能；规范政策性银行的组织及业务开展，建立和完善财政投融资体系；进一步强化国有商业银行的商业性、法人性、独立性，提高商业银行的管理水平；进一步建立和完善金融市场立法，规范各类金融市场的发育和完善，建立统一开放、公平公正、有序竞争、严格监管的金融市场体系。
法与金融法关系
法与金融法关系法与金融法是紧密相关的概念，二者之间存在着密切的关联和相互依赖的关系。
本文将从不同角度探讨法与金融法之间的关系，并分析其对金融行业的影响。
一、法与金融法的定义与概念法是一种由国家或公认的权威机构制定和实施的规则和制度，用于调节和管理社会成员的行为。
它是社会生活、经济活动和政治运作不可或缺的基础性规范体系。
金融法是指与金融活动相关的法律规范和制度。
它是国家法律体系的重要组成部分，旨在维护金融市场的公平、稳定和透明，保护金融机构和金融消费者的权益，促进金融行业的健康发展。
二、法与金融法的关系1. 法为金融法的基础法是金融法的基础，金融法是法的一个分支。
金融法是在国家法律体系的框架内形成并发展起来的，它不仅受到国家法律的制约，也需要与其他相关法律相协调。
法是金融法的根本依据，金融法的出现是法对金融活动规制的产物。
2. 金融法规范了金融活动金融法通过制定相应的法律、法规和规章，对金融活动进行约束和规范。
金融业作为现代经济体系的核心和支柱，其活动涉及到众多的参与主体、复杂的交易模式和风险控制问题。
金融法的制定和实施，有利于确保金融交易的安全性、公平性和合法性，维护金融市场的秩序和稳定。
3. 法对金融风险的监管金融活动伴随着风险，特别是在全球化、复杂化程度不断提高的金融市场中，金融风险日益突出。
法通过金融法的制定和实施，对金融风险进行监管。
金融法规定了金融业务的边界和要求，强制金融机构采取必要的风险管理措施，以提高金融体系的稳定性和抵御风险的能力。
4. 法维护金融消费者权益金融消费者在金融交易中处于相对弱势的地位，往往面临着信息不对称和权益受侵害的风险。
金融法通过保护金融消费者的权益，确保其在交易中获得公平待遇和合理的利益分配。
法对金融机构的行为进行监管，防止其利用不正当手段侵害金融消费者的权益。
三、法与金融法对金融行业的影响1. 促进金融市场的规范发展法对金融市场进行规范和约束，有利于保持金融市场的稳定，促进其健康发展。
简述我国金融法的基本体系
简述我国金融法的基本体系一、引言金融法是指规范金融活动的法律体系，包括货币金融法、证券法、保险法等，是国民经济发展和社会稳定的重要保障。
本文将从我国金融法的基本体系入手，对我国金融法进行全面详细的简述。
二、我国金融法的基本体系1.货币金融法货币金融是指各种货币形式（如现金、存款等）在经济交易中所扮演的角色。
我国货币金融法主要包括《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行法》等。
其中，《中国人民银行法》规定了中国人民银行作为我国中央银行的职责和权力，以及对货币政策的制定和实施进行了明确规定。
2.证券法证券是指股票、债券等有价证券。
我国证券市场起步较晚，在1980年代才开始发展。
目前，我国证券市场已经成为世界上最大的股票市场之一。
我国证券法主要包括《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》等。
其中，《中华人民共和国证券法》规定了证券市场的组织、运作、监管等方面的内容。
3.保险法保险是指一种风险转移的方式，即通过支付一定的保费，将自己所面临的风险转移给保险公司。
我国保险市场也是近年来快速发展的领域之一。
我国保险法主要包括《中华人民共和国保险法》等。
其中，《中华人民共和国保险法》规定了保险公司的设立、管理、监管等方面的内容。
三、我国金融法的特点1.政府主导在我国金融体系中，政府在金融活动中发挥着重要作用，对金融机构进行督导和监管，同时也制定了相关政策来引导金融市场发展。
2.市场化程度逐步提高随着我国经济体制改革不断深化，市场化程度也逐步提高。
在此过程中，我国金融市场也不断壮大和完善。
3.多元化发展我国金融市场不仅包括传统的银行业、证券业、保险业等，还涉及到新兴的互联网金融、P2P等领域。
四、我国金融法的现状和发展趋势1.现状目前，我国金融法体系已经基本建立，各种法律法规逐步完善。
同时，我国金融市场也在不断发展壮大。
2.发展趋势未来，我国金融市场将继续保持快速发展的态势。
同时，在不断深化经济体制改革的过程中，政府也将进一步加强对金融市场的监管和引导作用。
金融法名词解释
金融法名词1、金融法：是调整货币流通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总称。
2、中央银行法：是用以确立中央银行的法律地位、组织机构、职责与权限，调整其在履行过程中所发生的各种社会关系的法律规范的总称。
3、中央银行：是一国金融体系内居于核心地位，依法制定和执行国家货币政策，调控货币流通与信用活动，实施金融监管的特殊金融机构。
4、再贴现政策：是中央银行以再贴现业务为基础，以调节货币供应量为目的而进行的一系列政策性操作。
5、银行间同业拆借市场：是银行、非银行金融机构之间相互融通短期资金的场所，它是以1年以下短期资金为主的批发市场，主要解决市场参与者的短期资金流动性需要，具有低风险性和高流动性的特点。
6、储蓄存款：是指个人将属于其所有的人民币或者外币存入储蓄机构，储蓄机构开具存折或者存单作为凭证，个人凭存折或者存单可以支取存款本金和利息，储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动。
7、贴现：是一种票据转让行为，它是收款人（即持票人）收取的承兑汇票到期前，因需要资金，将承兑汇票背书转让给银行，银行将票面金额扣除贴现利息后的余额给收款人使用。
8、贷款：是银行将货币资金贷给借款人，在约定的时间、地点用于约定的用途，借款人应当按期归还本金并支付利息。
9、信用证：是由银行根据申请人（买方）请求和指示，开给受益人（卖方）的一种有条件的承担付款责任的契约文书。
10、银行卡：是由经授权的金融机构向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
11、银行承兑汇票：是由收款人或付款人（或承兑申请人）签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查同意承兑的商业汇票。
12、呆账准备金：是指银行在从事放款业务过程中对发生的呆账损失进行补偿的资金。
13、银行业协会：是由金融机构自愿组成的银行业自律组织，是经中国人民银行批准，并经社会团体行政主管机关核准注册登记的非盈利性社会团体法人。
14、证券代销：是指投资银行代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
金融法知识点
金融法知识点一、金融法概述金融法是指规范金融市场运作和金融业务行为的法律体系，旨在保护金融市场的公平、公正和透明，维护金融机构和金融服务对象的权益，促进金融市场的稳定和发展。
金融法是经济法的重要分支之一，包括金融法律法规、金融监管和金融合同等内容。
二、金融法的基本原则1. 独立性原则：金融法应独立于其他法律体系，形成一个相对独立的法律体系，以适应金融市场的特殊性和复杂性。
2. 公平性原则：金融法应保障金融市场的公平竞争，禁止垄断和不正当竞争行为，促进市场参与者的平等权利和机会。
3. 保护性原则：金融法应保护金融市场参与者的权益，保障金融机构和金融服务对象的合法权益，防范金融风险和金融犯罪。
4. 稳定性原则：金融法应维护金融市场的稳定，防止金融风险的传染和扩大，保护金融体系的安全性和稳定性。
三、金融法的主要内容1. 金融机构监管：金融法对金融机构的设立、经营和监管进行规范，包括银行、证券、保险等金融机构的监管制度和监管措施。
2. 金融市场监管：金融法对金融市场的运行和交易行为进行监管，包括证券市场、期货市场、外汇市场等金融市场的监管制度和监管措施。
3. 金融合同法律制度：金融法对金融合同的成立、履行和解决争议等方面进行规范，包括贷款合同、保险合同、证券交易合同等金融合同的法律制度。
4. 金融风险防范：金融法对金融风险的识别、评估和防范进行规范，包括金融监管机构对金融风险的监测和评估，金融机构对风险的管理和控制等。
5. 金融犯罪打击：金融法对金融犯罪行为进行打击和惩治，包括洗钱、诈骗、内幕交易等金融犯罪行为的法律制度和处罚措施。
四、金融法的发展趋势1. 国际化发展：随着经济全球化的深入，金融法也面临国际化发展的趋势，不仅需要关注国内金融市场的发展，还需要与国际金融法律制度接轨，参与国际金融合作和金融监管。
2. 创新科技应用：金融科技的快速发展为金融市场带来了新的挑战和机遇，金融法需要积极适应和引导金融科技的应用，保障金融科技的安全性和合规性。
金融法PPT课件课件
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
中华人民共和国金融法
金融法律与法规
截止到2000年底，由全国人大颁布的金融法律有1部，即中国人民银行法。由全国人大常委会颁布的金融法 律8部，包括商业银行法、证券法、保险法、票据法、信托法、银行业监督管理法、反洗钱法、证券投资基金法。 由国务院颁布的金融法规142部。由国务院各机构颁布的金融类规章3523部。由最高人民法院制定的金融类司法 解释39部，最高人民检察院的8部。上述总计3721部。上述的金融法律、法规等都是具体的规范，但是，它们都 有一个共同的特点，就是它们都直接调整金融关系。而其他法律，如民法等，可能也调整金融关系，但不是直接 调整，而是间接调整。所以，在研究金融法律问题时，如果将它们综合在一起，进行系统性研究，才符合金融本 身系统化的特点。金融关系的特点，决定了金融法以下三个主要特点。
（二）国家金融系统安全立法问题
1、金融法在“金融市场准入”、“经营范围”、“利率及汇率”和“从业人员资格”等四个基本层面上进 行规范。将金融安全行为规范依法确定在一定条件之上。
2、通过众多法律与法规，将金融交易与金融监管的具体内容，落实到程序化和操作化层面。金融机构根据 法律和法规的要求，制定本行业和机构内部的操作规范与程序，将金融交易中的风险或不安全隐患，采用安全操 作程序加以预防。
明年，我国加入世界贸易组织(WTO)后，国内金融市场与国际金融市场将在更大程度上接轨。
主要内容
章程；有符合商业银行法规定的注册资本最低限额；有具备任职专 业知识和业务工作经验的董事（行长）、总经理和其他高级管理人 员；有健全的组织机构和管理制度；有符合要求的营业场所、安全 防范措施和与业务有关的其他设施。其中，注册资本要求的最低限 额为主1要0内亿容 元人民币。城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元 人民币。相比之下，外国商业银行注册资本最低要求是我国规定的 40%或者更低。 在我国，设立证券公司必须经国务院证券监管机构审查批准，设立 综合类证券公司的注册资本最低限额为5亿元人民币，设立经纪类证 券公司注册资本最低限额为5000万元人民币。 在我国，设立证券登记结算机构必须经国务院证券监管机构批准， 它的自有资金应该不少于2亿元人民币。在我国，设立保险公司需要 经国务院主管部门批准，保险公司的注册资本的最低额为人民币2亿 元。
金融法
第一编金融法总论第一章金融法概述第一节金融概述一、金融与金融形态（一）金融: 货币移转、资金融通属分配范畴广义—全社会货币资金的募集、分配、融通、使用、管理。
狭义—货币流通和信用分配活动的总和。
金融：是货币融通的简称，它是以银行等金融机构为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织起来的货币流通。
（二）金融形态: 直接金融与间接金融（资金融通有无中介而划分）二、金融关系的概念及其含义金融关系是在金融活动中发生的社会关系，是指银行和其他非银行金融机构在从事金融业务活动和金融监督管理活动过程当中，同其他金融主体之间发生的、与信用活动和货币流通相关联的各种经济关系。
1、金融关系是一种经济关系。
2、是以银行等金融机构为中心的经济关系。
3、金融关系参与者众多。
三、金融法的概念与调整对象（一）金融法的概念：是国家制订或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中形成的金融监督管理关系和金融业务关系的法律规范的总称。
（二）调整对象：金融关系1、金融监督管理关系（1）货币发行及货币流通管理关系（2）主体资格监管关系（3）业务行为监管关系（4）金融行政处罚关系2、金融业务关系（1）资金融通关系（2）发行、交易关系（3）金融中介服务关系（4）特殊融资关系第二节金融法的基本原则一、含义: 集中体现金融法的本质和基本精神，主导整个金融法体系、为金融法调整金融关系所应遵循的根本准则。
也是金融立法、执法和司法所应遵守的根本准则。
二、我国金融法的基本原则（一）发展经济、稳定币值（二）维护债权人合法权益的原则（三）分业经营、分业管理的原则（四）防范和化解金融风险的原则第三节金融法的渊源及体系一、金融法的渊源：金融法律规范的表现形式。
包括国内渊源和国外渊源。
（一）国内渊源：国家有关机关制定并发布的有关金融组织及其活动的规范性法律文件。
1宪法2金融法律：包括专门的金融法律和其他法律中涉及到金融活动的有关规定3金融行政法规4金融行政规章5地方性法规6自律性规章（二）国际渊源：我国缔结或参加的有关国际条约、协定及一些具有广泛影响为国际社会接受并认可的国际惯例。
金融法规
第一章、金融法总论一、金融法概念金融法是调整金融关系即货币流通和资金信用活动中所发生的社会关系的法律规范的总称。
二、金融法的调整对象金融法的调整对象是金融业务机构和金融中介机构在从事金融业务活动和监管活动中，同其他金融主体之间发生的、与信用活动和货币流通相关联的各种经济关系。
三、金融法（体系）的内容（一）金融主体法（又称金融机构组织法）：金融主体市场准入退出立法规则体系（二）金融业务法（又称金融行为法、交易法）（三）金融调控法：中国人民银行法、外汇管理条例（四）金融监管法：银行监督管理法四、金融法的法律地位金融法是经济法的一个子法律部门。
五、金融法的特点①宏观调控性②公私兼容性（如金融业自治与行业监管）③实体法与程序法统一性⑤以强制性规范为主六、金融法的功能①促进金融市场健康发展②完善宏观调控体系③维护社会整体经济利益和金融机构合法权益七、金融法基本原则①维护货币政策原则②有效监管原则③利益平衡优化原则④安全流动效益原则八、金融法律关系1.概念。
指在金融调控监管活动和金融业务活动过程由金融法律规范调整形成的具有权利和义务内容的社会关系。
2.分类：按照金融主体地位不同划分为：金融管理法律关系：主体不平等、权利义务法定性、权利义务不存在财产上的对偿型金融业务经营法律关系：平等，对偿型、权益实现主要靠经济性的强制措施来保证。
民事责任案例某乡镇企业为购置设备，向银行贷款30万元，企业以自有工具车一辆作抵押（评估价10万元），另由乡财政所作保证。
贷款到期后，企业仅归还15万元，其余贷款及利息无法偿付，为此，银行向法院提起诉讼，要求乡财政所承担连带清偿责任。
问：1．乡财政所是否应承担连带责任？为什么？2．法院对此案应作如何处理？3．如果保证人不是乡财政所，而是B公司，但保证方式没有约定，该案应当如处理？答案如下1、乡财政所不应承担连带责任；因为按《担保法》第八至十一条规定：国家机关和以公益为目的的事业单位、社会团体不得违反法律规定提供担保。
经济法与金融法
经济法与金融法经济法与金融法是两个重要的法律领域，它们在保护市场秩序、维护经济安全和规范金融行为等方面发挥着至关重要的作用。
本文将介绍经济法与金融法的概念、发展背景以及它们在实际应用中的重要性。
一、经济法概述经济法是对市场经济运行过程中出现的各种经济行为和关系进行规范和保护的法律体系，旨在构建一个公平、有序、透明的市场环境。
它涉及到合同法、公司法、劳动法等多个子领域，广泛应用于各行各业。
1.1 发展背景随着市场经济的发展，经济活动日益频繁，各种经济纠纷和犯罪行为也相应增加。
为了维护市场秩序、保护各方当事人的合法权益，经济法应运而生。
早在古代，人们就开始尝试制定一些经济规则，如《商君书》等，但真正建立和完善现代经济法体系是在现代产业革命时期。
1.2 重要性经济法在经济活动中起到了重要的约束和指导作用。
它通过明确各方的权利和义务、保护经济参与者的利益、促进经济发展等手段，使得经济活动更加有序、公正，为市场经济的健康发展提供了法律保障。
二、金融法概述金融法是指对金融机构、金融产品和金融市场进行监管和管理的一系列法律措施。
它是在市场经济背景下出现的，旨在维护金融市场的稳定和金融机构的安全。
2.1 发展背景随着金融市场的蓬勃发展和金融活动的复杂化，金融风险和金融犯罪问题日益凸显。
为了防范金融风险、保护消费者和金融机构的利益，各国纷纷开始制定和完善金融法律体系。
2.2 重要性金融法的重要性体现在它对金融市场的规范和保障作用上。
金融法通过设立金融监管机构、完善金融产品监管、制定金融交易规则等方式，有效管理金融市场，保护投资者的权益，维护金融稳定。
三、经济法与金融法的联系与区别尽管经济法与金融法有许多相似之处，但它们也存在一些差异。
3.1 联系经济法与金融法都属于商法的范畴，它们都是为了维护市场秩序和保护当事人权益而制定的法律体系。
两者都是在市场经济背景下发展起来的，受到了经济全球化和金融创新的影响。
3.2 区别经济法主要关注市场交易中的各种合同关系和经济纠纷解决，它的范围较为广泛，涉及各行各业；而金融法则更注重金融机构的监管和金融市场的稳定，它的重点在于金融风险防范和金融消费者保护。
金融法渊源的名词解释
金融法渊源的名词解释近年来，随着全球金融市场的发展和金融业务的创新，金融法作为一门学科开始引起广泛关注。
金融法渊源于不同的法律体系和法律传统，形成了其独特的名词和概念。
在本文中，我们将对金融法的渊源和相关名词进行解释。
一、金融法的渊源金融法作为一门独立的学科，起源于法律体系对金融领域的特殊需求和金融市场的发展。
其渊源可以追溯到西班牙《金融法典》和意大利《民法典》中的金融法规定。
同时，欧洲大陆法系中的商法和公司法也为金融法的发展提供了基础。
二、金融法的名词解释1. 银行法银行法是指用于规范银行机构运营和监管的法律体系。
它包括了银行的设立、业务范围、监督机构、监管要求等方面的规定，旨在保护银行的稳定运营，维护金融市场的信誉和秩序。
2. 证券法证券法是指用于监管证券市场和证券交易的法律体系。
它规定了股票、债券、证券期权等金融工具的发行、交易和监管要求，以保护投资者的权益，维护证券市场的公平、公正和透明。
3. 保险法保险法是指用于规范保险业务的法律体系。
它包括了保险合同的订立、保险产品的设计、保险机构的监管等方面的规定，旨在保护投保人的权益，维护保险市场的稳定和可持续发展。
4. 期货法期货法是指用于监管期货市场和期货交易的法律体系。
它规定了期货合约的订立、期货交易的规则和制度、期货市场的监管等内容，以保护投资者的权益，维护期货市场的秩序和稳定。
5. 民事金融法民事金融法是指用于调整个人和金融机构之间的关系的法律体系。
它包括了金融机构与客户之间的合同、借贷、担保等法律关系的规定，以保护个人的权益，维护金融市场的公平和稳定。
6. 国际金融法国际金融法是指用于调整国际金融交易和跨境金融活动的法律体系。
它包括了国际金融机构的设立、跨境资本流动的监管、国际金融合作的机制等方面的规定，旨在促进全球金融市场的互联互通和合作。
三、金融法的深度分析金融法不仅仅是对金融市场的监管和规范，更是为金融发展提供了法律保护和制度支持。
金融法的原则
金融法的原则
金融法是以维护金融市场秩序、保护投资者权益、促进金融业发展为目标的法律体系。
其原则包括以下几个方面：
1. 风险控制原则：金融法主要关注金融交易和金融产品中的风险，并通过规定风险管理、透明度和信息披露等措施来保护金融市场的稳定性和投资者的利益。
2. 公平公正原则：金融法强调金融市场的公平公正原则，要求金融机构、从业人员和市场参与者在交易和投资中遵循公平竞争、平等待遇和诚实信用的原则。
3. 保护投资者权益原则：金融法注重保护投资者的利益和权益，规定了投资者的权利和义务，并设立了投资者救济机制，确保投资者能够获得合法权益。
4. 监管有效性原则：金融法规定了金融监管机构的职责和权限，要求监管机构对金融机构和市场进行有效监管，保证市场的正常运行和风险的有效防控。
5. 国际协调原则：金融法要求与国际金融规则和标准保持一致，加强与其他国家和地区的金融监管合作，促进跨国金融活动的协调和良好运行。
这些原则在金融法的制定和实施过程中起着重要的指导作用，有助于建立健全的金融市场秩序和金融体系，提高金融市场的透明度和效率，促进金融业的稳定和发展。
金融法学完整版ppt全体教学教程课件
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
学习金融法知识问答50题
学习金融法知识问答50题1. 金融法是什么？金融法是指规范金融市场和金融机构行为的法律体系。
2. 金融法的主要目标是什么？金融法的主要目标是保护金融市场的公平、公正和透明，保护金融机构的权益，维护金融系统的稳定。
3. 金融法的基本原则有哪些？金融法的基本原则包括法律平等原则、合法合规原则、信息披露原则和风险监管原则等。
4. 金融市场包括哪些主要部分？金融市场包括股票市场、债券市场、货币市场、期货市场和衍生品市场等主要部分。
5. 金融机构有哪些类型？金融机构包括银行、证券公司、保险公司、信托公司和基金管理公司等类型。
6. 金融法如何保护投资者权益？金融法通过规定信息披露义务、禁止操纵市场和管理风险等方式保护投资者权益。
7. 金融法如何维护金融系统稳定？金融法通过设立资本充足率要求、制定风险管理规则和强化监管措施等方式维护金融系统稳定。
8. 金融法对金融犯罪有何处罚和预防措施？金融法对金融犯罪设定相应的处罚措施，并制定预防措施，如反洗钱、反恐怖融资和反欺诈等规定。
9. 金融法如何规范金融创新？金融法通过制定相关法规和审慎监管原则，规范金融创新活动，确保其符合法律和监管要求。
10. 金融法在国际金融合作中的作用是什么？金融法在国际金融合作中扮演重要角色，帮助各国制定共同的金融规则和标准，促进跨境交易和合作。
11. 金融法对金融消费者有何保护措施？金融法通过规定金融产品的信息披露、消费者权益保护和客户投诉渠道等方式保护金融消费者权益。
12. 金融法对跨境金融交易有何规定？金融法对跨境金融交易设定相关规定，包括外汇管理、跨境支付和资本流动等方面的规定。
13. 金融法如何促进金融市场的发展？金融法通过提供法律保护和规范，为金融市场的发展提供良好的法律环境和市场秩序。
14. 金融法如何应对金融危机？金融法通过完善风险监管机制、加强金融机构监管和调整金融市场规则等方式应对金融危机。
15. 金融法如何防范金融风险？金融法通过设定限制和要求，防范金融风险，包括信贷风险、市场风险和操作风险等。
金融法规名词解释
金融法规名词解释1、金融市场：是各经济主体进行资金融通的场合及资金在个中活动所形成的资金活动收集，即资金的集中和分派、资金的需乞降供给的场合，包含以金融机构为主体的固定场合的金融市场和以非金融机构为主体进行自由交易的无固定场合的金融市场。
2．金融法：金融法是调剂泉币资金融通和信用活动中所产生的金融关系的司法规范的总称。
3．金融犯法：是指违抗金融司法、律例，侵犯金融机构或其他单位或小我的好处，阻碍金融营业的正常开展，捣乱国度金融秩序，情节严峻，依法应受刑事处罚的行动。
4．泉币法：泉币法是关于泉币发行、流畅及治理的司法规范的总称。
5．集资欺诈罪：指犯法嫌疑人在逃离国度金融监管部分监控的前提下，以讹诈的方法骗取不明本相的投资者的信任，取得资金，同时该资金并没有按照集资协定或集资章程的规定应用，而是以各类情由不法占为已有，这是一种有意犯法行动。
6．贸易银行的接收：是金融主管机关对贸易银行进行监督和治理的一种手段，是为了稳固银行业，幸免贸易银行走向破产，对差不多或者可能产生信用危机的贸易银行采取的整顿和改组方法。
7．单子司法关系：是指有关当事人之间因设立、变革或祛除单子上的权力义务而表示的一种单子债权债务关系，包含因单子本身所产生的司法关系，以及与单子相干的司法关系。
6．单子行动：是指设立、变革或祛除单子司法关系的合法活动，包含出票、背书让渡、承兑、参加承兑、包管、更换、禁止背书、付款和参加付款等活动。
7．单子抗辩：是指单子债务人依照单子法的规定，对单子债权人拒绝付款或者临时不付款的行动。
8．典质：指债务人或者第三人不转移对家当的占据，将该家算作为债权的担保，当债务人不实施债务时，债权人有权按照《担保法》的规定，以典质家当折价或者拍卖、变卖该家当的价款优先受偿的一种司法轨制。
9．质押：指债务人或者第三人将其动产移交债权人占据，作为债权的担保。
假如债务人不实施债务时，债权人有权按照《担保法》的规定，以质押家当折价或者拍卖、变卖，所得价款优先受偿的一种司法轨制。
2023新修订《金融法》解读
2023新修订《金融法》解读
2023年，《金融法》进行了一系列修订，下面将对一些重要修改进行解读。
扩大金融监管范围
新修订的《金融法》扩大了金融监管的范围，将监管机构的职责和权力进行了明确划分。
这一修改旨在加强金融行业的监管，保护投资者的权益，并维护金融市场的稳定。
强化风险管理和监测
为了应对金融风险，新修订的《金融法》强化了风险管理和监测的要求。
金融机构将需要加强风险识别、评估和控制，并及时报告可能对金融市场造成重大影响的风险事件。
提升金融科技监管能力
随着金融科技的迅速发展，新修订的《金融法》提升了金融科
技监管能力。
金融科技企业将需要遵守更严格的监管规定，以确保
金融科技的运行安全和用户数据的保护。
增加对跨境金融活动的监管
新修订的《金融法》增加了对跨境金融活动的监管，提出了更
具体的规定和要求。
金融机构在开展跨境业务时，需要遵守相关规定，确保合规经营，防范跨境风险。
强调金融消费者权益保护
新修订的《金融法》更加强调了金融消费者权益的保护。
金融
机构需要加强对消费者的信息披露和风险提示，合理设计金融产品，确保消费者合法权益不受侵害。
以上是对2023新修订《金融法》的一些解读，这些修改旨在
加强金融监管、管理风险、保护投资者权益和促进金融市场的健康
发展。
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二、银行机构体系
根据我国现行法律规定，银行机构包括： 1 中央银行 2 政策性银行 3 中国银监会 4 商业银行
三、中央银行法
(一)中央银行法概述 中央银行法是关于中央银行的性质、职能、
组织体系和业务范围等方面的法律规范，中央银 行是代表国家制定和实施货币政策，对银行业实 施宏观调控和监管并从事金融活动的特殊金融机 构。 中国人民银行是我国的中央银行。 为了确立中国人民银行的地位，明确其职能，保 证国家货币政策的正确制定和执行，1995年3月18 日第八届全国人民代表大会第三次会议通过了 《中华人民共和国中国人民银行法》。
(三)商业银行的基本业务及管理规 定 【案例分析】 2005年，某市新成立一家城市合作
商业银行甲，成立伊始即开展了两笔 业务，一笔是经批准购买政府债券500 万元人民币，另一笔是向该市新客隆 超市投资100万元。
问：
1甲银行的两笔业务属于商业银行的
何种业务? 2甲银行的两笔业务是否符合商业银 行法的规定，如果不符合，则对甲银 行应该如何处理?
第七章 金融法律制度
第一节 银行法律制度
一、银行法概述 银行法是指调整银行关系的法律规范
的总称。作为银行法调整对象的银行关系， 主要是银行业务关系和银行监督管理关系。
银行法是我国金融法律制度的主要组 成部分和核心内容。 我国银行法律制度主要包括《中华人 民共和国中国人民银行法》、《中华人民 共和国商业银行法》、《中华人民共和国 银行业监督管理法》（以下简称《中国人 民银行法》、《商业银行法》、《银行业 监督管理法》）等。
二、证券市场及证券机构
(一)证券市场 证券市场包括证券发行市场和证券
流通市场。 (二)证券机构 证券机构包括证券交易所和证券公 司。
1证券交易所 证券交易所是为证券集中交易提供场
所和设施，组织和监督证券交易，实 行自律管理的法人。
2证券公司
证券公司是指依照《公司法》 和《证券法》的规定设立的经营 证券业务的有限公司或者股份有 限公司。
(四)中国人民银行的基本业务
【案例讨论】中国人民银行甲分行近几年的业务
一直较出色，在2005年的一次审计检查中，查明 2005年1月至2005年12月31日的会计年度中，该行 有以下几项业务： 12005年3月15日，向甲市人民政府机械局贷款 400万人民币，期限3年； 22005年5月1日，向甲市某信托投资公司贷款 500万人民币，期限1年；
第三节 证券法
一、证券及证券法概述 (一)证券的概念、种类及特征 1证券的概念 证券是发行人为了证明或者设立财
产权利，依照法定的程序以书面或电 子记账的形式付给权利人的凭证。
2证券的种类
我国目前在证券市场上发行和流通 的证券主要有以下几类： (1)股票 (2)债券 (3)认股权证 (4)基金受益凭证
3票据的作用
在商品经济日趋发达的今天，票据制度 在其中起着重要的促进和催化作用，具体 而言，票据有以下主要作用： (1)支付功能。 (2)信用功能。 (3)结算功能。 (4)汇兑功能。
(二)票据法
票据法是调整票据关系的法律规范的
总称。票据法以票据关系为调整对象， 票据关系是主体之间因收授票据而发 生的财产关系。 1995年5月10日，第八届全国人民 代表大会常务委员会第十三次会议通 过了《中华人民共和国票据法》，该 法从1996年1月1日起施行。
理人民币流通； （3）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券 市场； （4）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； （5）监督管理黄金市场；
中国人民银行的基本职责包括：
（6）持有、管理、经营国家外汇储蓄、黄金储蓄； （7）经理国库； （8）维护支付、清算系统的正常运行； （9）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱 的资金监测； （10）负责金融业的统计、调查、讨论和预测； （11）作为国家的中央银行，从事有关的国际金 融活动； （12）国务院规定的其他职责； （13）为执行货币政策而从事法定金融业务活动。
【案例讨论】
32005年5月18日，向建设银行A分行贷款
200万人民币，期限1年； 42005年9月，在公开市场上购入60万美 元； 52005年9月底，向在其行开户的工商银 行A分行透支50万元； 62005年10月3日，向建设银行再贴现人 民币200万元。本案中，中国人民银行甲分 行的几项业务中有哪些是合法的?哪些是违 法的?并说明理由。
第二节票据法
一、票据及票据法概述 (一)票据的概念、特征及作用 1票据的概念 票据是出票人依法签发的，约定自己
或委托付款人在见票时，或以指定的 日期向收款人或持票人无条件支付票 面金额并可转让的有价证券。
。
2票据的法律特征
(1)票据是有价证券。 (2)票据是无因证券。 (3)票据是要式证券。 (4)票据是文义证券。 (5)票据是流通证券。
二、票据当事人
票据当事人是指享有票据权利， 承担票据义务的主体。 （一）基本当事人与非基本当事人 （二）票据债权人和票据债务人 （三）前手和后手
三、票据的种类及应记载事项
《票据法》中的票据主要包括汇票、
本票和支票。
（一）汇票
【案例讨论】2005年8月25日，甲公 司为缓解资金短缺的困难，在无货 可供的情况下，与乙供销社签订了 一份铝锭购销合同。合同规定：由 甲供应给乙优质铝锭150吨，总价款 150万元，交货期4个月。乙供销社 交付银行承兑汇票，实行延期付款， 汇票付款期为180天。
1汇票的概念 商业汇票又可分为商业承兑
汇票和银行承兑汇票两种。 2汇票应记载的事项
（二）本票
1本票的概念 2本票应记载的事项
（三）支票
【案例链接】 2005年4月9日，某市S 公司同意退还该市Y公司78万元投资款， 并将退款转账支票交给Y公司。当日，Y 公司将支票交其开户银行B银行。4月10 日，该支票被S公司的开户行A银行以 “支票空头、存款不足”为理由退票， 但S公司当日的账户存款余额为88万元， 足以支付。
3证券的特征
(1)证券是一种投资凭证 (2)证券是一种权益凭证 (3)证券是一种可转让的权利凭证
(二)证券法的概念及适用范围
1证券法的概念 证券法是调整证券发行、交易等活
动中，以及国家在管理证券的发行、 交易活动的过程中所发生的社会关系 的法律规范的总称。
1998年12月29日，第九届全国 人民代表大会常务委员会第六次会 议通过了《中华人民共和国证券法》 (以下简称《证券法》)，并于1999 年7月10日起实施，该法于2004年8 月28日和2005年10月27日进行了两 次修订。
【案例讨论】
合同签订后，乙持购销合同向开户银行 G申请办理了银行承兑汇票。G银行审查了 合同文本，没有发现问题，即开出并承兑 了150万元的银行承兑汇票，付款日期为 2006年2月25日。甲服务公司见到乙供销社 开出的银行承兑汇票后，为了及早用款， 在根本无货供应的情况下，开出了已发货 150吨的发票，持发票和银行承兑汇票向开 户银行N申请贴现120万元。
【案例讨论】
4月12日，Y公司得知退票，从其开 户银行领取了退回的转账支票和退票理由 书，于当日下午持退票凭证要求S公司付款。 4月15日，S公司的账户存款额达82万元时， A银行办理了款项划拨。在转账过程结算中， Y公司自信78万元退款可及时收款入账，在 不知道转账支票已退票的情况下，曾于4月 10日上午和4月12日上午分别签发了34万和 17万元的转账支票各一张。
(二)中国人民银行的法律地位 和组织机构
中国人民银行的法律地位 (1)中央银行是发行的银行。 (2)中央银行是银行的银行。 (3)中央银行是政府的银行。
(三)中国人民银行的基本职责
中国人民银行的基本职责包括： （1）发布与履行与其职责有关的命令和规章； （2）依法制定和执行货币政策，发行人民币，管
四、商业银行法
(一)商业银行的概述 商业银行是以盈利为目的，吸收
公众存款，发放贷款，办理结算等业 务的金融机构。商业银行是我国金融 系统的重要组成部分，具体分为国有 独资商业银行和股份制商业银行。
商业银行法是指调整商业银行的 组织管理关系与业务经营关系的法律 规范的总称。 《中华人民共和国商业银行法》于 1995年5月10日第八届全国人民代表大 会常务委员会会议通过，同年7月1日 起施行。
【案例讨论】
但Y公司存款余额仅有11万元，不足 以支付所签发的转账支票款，其上述 两张转账支票相继于4月12日和4月13 日被退票，并被其开户银行罚款25 500元。
1支票的概念 2支票应记载的事项 另外，法律禁止签发空头支票或
远期支票。
四、票据行为
票据行为是指设立、变更或消灭票 据法律关系的行为。票据行为包括出 票、背书、承兑、保证、付款等。出 票是主要票据行为，在出票行为的基 础上产生背书、承兑、参加承兑和保 证等票据行为。
（四）保证
保证是指票据债务人以外的第三 人为担保票据债务的履行所做的一 种附属票据行为。保证人与被保证 人对持票人承担连带责任。
(五)付款
付款是指票据的承兑人(付款人)
向持票人支付票据金额，以消灭票 据权利和义务的行为。持票人应按 下列期限提示付款：
五、法律责任
违反《票据法》的法律责任包括 刑事责任，行政责任和民事责任。
（一）出票
出票也称为签发票据，是指出票 人按照法定形式制作成票据并交付 给收款人的行为，包括创设票据与 交付票据。 签发时应将法定内容记载于票据 上，交付后，票据上的权利和义务 便产生。
（二）背书