XX银行反洗钱风险自我评估办法
完整word版,反洗钱风险自评估报告
XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行对于反洗钱风险自评估的报告中国人民银行 XX支行：依据人行 XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行对于转发 <金融机构反洗钱监察管理方法（试行）>有关事项的通知》（银XXXX[2014]373）文件的要求， XXXXXXX银行（以下简称“我行” ）认真展开本单位的反洗钱风险自评估工作。
在自评过程中，本着客观、公正、公正的原则，对我行反洗钱组织机构建立状况、反洗钱内控建设和执行状况、客户身份辨别状况、大额交易和可疑交易报告状况、反洗钱宣传培训工作状况等方面的反洗钱工作进行综合自评。
现将有关自评状况报告以下：一、建立反洗钱风险自评估工作小组为保证反洗钱风险自评估工作顺利展开，保证有关工作质量。
我行建立了反洗钱评估工作领导小组，以行长 XXX为组长 ,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，详细工作由副组长 XXX负责。
工作小组负责制定自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及详细实行的时间与步骤，组织、协调各部门展开自评估工作，并对工作中的各个环节进行监察。
二、反洗钱风险自评估工作执行状况1、反洗钱内控制度和组织机建立设状况自展开反洗钱工作以来，我行向来依据上司有关部门的文件规定，不停完美反洗钱的内控制度，跟着内控制度的不停健全，一线职工对可疑交易的辨别能力有了很大提高，严格依据反洗钱有关规定辨别客户身份、报送大额和可疑交易报告。
2、仔细落实客户身份辨别工作。
我行在客户开户时严格依据规定实行客户身份辨别制度，严格把关，仔细审察各种证件的真切性、完好并进行了查对和登记，对于未能依法供给有关证明资料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银前进行查对登记。
3、仔细展开反洗钱宣传活动，提高社会民众反洗钱意识。
我行将反洗钱宣传作为平时工作长久展开，为防备金融诈骗活动，保护国家的安全和稳固，我行摆放反洗钱事例优选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在平时业务中对客户进行反洗钱风险提示。
反洗钱自评估800字(7篇)
反洗钱自评估800字(7篇)关于反洗钱自评估，精选4篇范文，字数为800字。
本人在20x年的一年多的时间里，认真学习、努力工作，积极完成公司、部门下达的工作任务;在领导的关心、同事们的帮助和支持下，以积极的工作态度，严格要求自己，勤奋学习，积极进取，努力提高自己的理论和实践水平，较好的完成了各项工作任务。
现将一年多来的学习、工作情况简要总结如下：。
反洗钱自评估(范文)：1本人在20x年的一年多的时间里，认真学习、努力工作，积极完成公司、部门下达的工作任务;在领导的关心、同事们的帮助和支持下，以积极的工作态度，严格要求自己，勤奋学习，积极进取，努力提高自己的理论和实践水平，较好的完成了各项工作任务。
现将一年多来的学习、工作情况简要总结如下：一、思想上严于律己，不断提高自身修养作为一名刚刚从校园出来的大学生，虽然有过人生阅历，无论从管理体制还是从思想上都存在许多的不足，但在某些方面还是积极向上，虚心向同事们请教，通过多看、多问、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
一年多来的实践工作证明，自己是合格并且优秀的，在这期间不断的自我反省，努力使自己在各方面都有进一步的提高。
二、业务上不断积累，理论上更学到深一步我在日常的保洁工作中始终保持着良好的心态，认真负责，发扬吃苦耐劳的精神。
面对保洁员的工作，从开荒，到后来的整理、清洁，可以说车间就是我的家，领导的关心培养，同事们的热情帮助，我向他们学习到了一些保洁工具的使用以及与保洁工人沟通的知识，这样使我对保洁工作有了更多更深的了解。
三、工作中不断改进，不断提高我一直保持敬业爱岗的工作，以脚踏实地的工作态度，求真务实的工作作风，用积极热情的心态去完成公司交派的各项工作任务，在工作中能够采取积极主动，能够积极参加单位组织的各项业务培训，认真遵守支部规章制度，保洁岗位职责，需要到达的标准全力以赴完成。
在这一年多的工作中，有很多收获，同时也有很多教训，这一些收获无法用言语形容，唯有用最真诚的心与大家一起分享，才能使我在工作中收获的更多。
商业银行反洗钱风险自评估制度
1为加强和规范本行反洗钱风险自评估工作， 根据人民银行有关文件精神及本行相关制度要求，制定本制度。
反洗钱风险自评估是对本行控制洗钱风险能力进行的定性定量评价。
反洗钱风险自评估有利于建立自主管理、自我约束的反洗钱工作机制， 持续改进反洗钱工作。
反洗钱风险自评估应遵循以下原则： 一、风险为本原则。
评估应当动态反应本行反洗钱风险变动情况、本行反 洗钱合规管理及风控体系建设情况、本行面对风险变动的应对情况；二、一致性原则。
评估标准应清晰客观、评估流程可操作性强，以确保每 一次评估及结果对于后续工作产生约束力，后续评估如与本次评估的评估思想、 评级尺度、审核标准等有不一致的，应做出专项说明，并被确定为新的范例；三、适当性原则。
评估是基于现有反洗钱监管资料进行的，并非彻底跟踪 或者复制本行反洗钱现状，具有相对局限性。
任何单位和个人不得对外发布评估 结果和相关信息，以防第三方不当使用评估结果和相关信息，以防公众不恰当 理解评估结果和相关信息，以防公众的不当理解对本行声誉造成不利影响。
反洗钱风险自评估的依据是《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构报 告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理办法》 《金融机构反洗钱风险评估标准》及其他有关反 洗钱法律、法规、规章制度。
本行反洗钱风险自评估工作在董事会和高级管理层领导下，由反洗钱管理部门具体负责实施。
反洗钱管理部门及其他部门应加强沟通协调，建 立信息共享机制，共同促进反洗钱风险自评估工作。
反洗钱风险自评估工作原则上在每年的一季度进行， 评价周期为上一年度 1 月 1 日至 12 月 31 日。
从环境、产品/客户、控制、沟通四个方面 进行评分定级，具体分值及组成如下：1、环境(28 分)。
包括组织架构(17 分)、内控制度(9 分)、合规文化 (2 分)；2、产品/客户(24 分)。
XX银行反洗钱风险自我评估办法
XX银行反洗钱风险自我评估办法第一章总则第一条为建立洗钱和恐怖融资风险（以下简称“反洗钱风险”）自我评估体系，提升反洗钱工作效能，有效预防和遏制洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所称反洗钱风险自我评估，系指根据反洗钱风险监管评估标准，系统持续地监测、分析、识别洗钱风险和反洗钱工作存在的问题，以及防范洗钱风险措施的有效性、健全性和充分性，从而达到持续性改进反洗钱工作的目标。
第三条各级机构和员工对反洗钱风险自评信息负有保密义务，未经有权批准，不得对外发布。
第四条反洗钱风险自评原则上每年1次。
在产品和业务发生较大变化、内控制度有重大调整或反洗钱监管政策发生重大变化时，适时开展反洗钱风险自评。
第五条反洗钱风险自评主体分总行、分行和支行，自评工作实行分级负责、分级实施。
总行反洗钱风险自评由总行内控合规部牵头组织实施，总行各条线部门负责本条线范围内反洗钱风险的自评。
分行反洗钱风险自我评估由分行内控合规部门负责组织实施，分行各条线部门负责本条线范围内反洗钱风险的自评。
支行负责本单位反洗钱风险的自评。
第二章评估内容和标准第六条制度完善程度主要评估是否结合自身业务特点，按照反洗钱风险防控、预警和处理程序以及相应反洗钱要求，建立健全反洗钱内控制度，落实各项监管要求。
评估的重点是制度的完备性、修订的及时性和报备的自觉性。
第七条机制合理性主要评估是否建立有效的反洗钱内部工作机制，运作规范顺畅。
重点评估机构设置情况，反洗钱工作体系的运作效率及其规范、合理程度，可疑交易分析甄别的模式和可行度，是否建立对新业务的反洗钱风险研判机制等。
第八条技术保障能力主要评估各业务系统是否完善、运行有效，能够适应反洗钱工作的需要，保证信息采集的准确和效率。
第九条人员与资质情况主要评估反洗钱工作人员数量、学历、专业背景等，以及反洗钱培训、业务能力测试等情况。
反洗钱主管人员有无跨部门的协调权力，以及能否出于反洗钱需要及时获取相应部门或各类应用系统的信息。
XX银行洗钱和恐怖融资银行洗钱和恐怖融资风险自评估实施办法
XX村镇银行洗钱和恐怖融资风险自评估实施办法第一章总则第一条为加强XX村镇银行（以下统称“我行”）对洗钱、恐怖融资和扩散融资风险（以下统称洗钱和恐怖融资风险）识别、评估，优化反洗钱和反恐怖融资（以下统称“反洗钱”）资源配置，提高我行反洗钱工作实效，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引（试行）》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》等法律、规章制度的规定，制定本办法。
第二条本实施办法所称的风险是指洗钱、恐怖融资和扩散融资风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险、法律风险和经营风险。
洗钱和恐怖融资风险自评估是指我行根据业务发展与反洗钱工作匹配程度，对我行的反洗钱抗风险能力进行的测试评估。
我行应根据营业网点数量、规模、风险分布等因素，合理确定洗钱和恐怖融资风险的评估对象和评估周期，确保及时、准确掌握不同行业、不同类型机构的洗钱和恐怖融资风险特征及变化情况。
第三条洗钱和恐怖融资风险自评估应当遵循以下原则：（一）全面性原则。
应覆盖我行所有经营地域、客户群体、产- 1 -品业务（含服务）、交易或交付渠道，充分考虑各方面风险因素，贯穿决策、执行和监督的全部管理环节。
（二）客观性原则。
以客观公正的态度收集有关数据和资料，以充分完整的事实为依据，力求全面准确地揭示我行面临的洗钱风险和管理漏洞。
（三）匹配性原则。
洗钱风险自评估的性质与程度应当与我行自身经营的性质和规模相匹配。
（四）灵活性原则。
我行应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。
对于风险较高的领域，应当缩短自评估周期，提高自评估频率。
第二章职责分工第四条我行成立洗钱和恐怖融资风险自评估工作领导小组（以下简称“领导小组”），领导小组负责领导开展我行洗钱和恐怖融资风险自评估工作，向我行董事会负责。
银行洗钱风险自评估管理办法模版
附件xx银行合规体系文件洗钱风险自评估管理办法1 目的为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价我行洗钱风险情况，根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》的要求，特制定本办法。
2 适用范围本办法适用于全行各级分支机构开展洗钱风险自评估工作。
3 定义4 职责分工5 管理要求5.1时间安排洗钱风险自评估工作原则上每年开展一次。
5.2结果运用⑴根据人行要求将评估报告报送人行。
⑵根据每个评估项目的风险等级，对存在的问题采取改进措施。
⑶分支机构评估结果与分支机构考核挂钩，加强对分支机构反洗钱工作的监督管理。
5.3评估内容评估内容全面涵盖我行各项洗钱风险防控机制，包括以下三个类别：⑴组织机构建设：包括反洗钱领导小组工作机制、系统运行和技术保障、岗位设置和人员配备。
⑵内控制度建设：包括身份识别、资料保存、可疑报告、涉恐冻结、客户评级、产品评级、宣传培训、保密制度、内部监督、考核、协助人行等内控制度建设情况。
⑶制度执行：包括各项内控制度的落地执行情况。
每个类别项下分若干个项目，每个项目又包含若干子项，再对子项制定具体评估内容和评估标准。
具体评估内容和评估标准详见附件1。
总行合规部根据人行要求和本行风险管理的需要，每年对具体评估内容和评估标准进行调整并下发。
5.4风险等级⑴评估结果分为低、中、较高、高四个等级。
⑵按照三大评估类别，对具体每个评估项目分别确定风险等级，并在此基础上得出该分支机构的总体洗钱风险等级。
⑶根据每种风险等级，分别采取整改和优化措施。
5.5评估报告各分支机构应形成本机构洗钱风险自评估报告，报告内容包括自评估工作的组织开展情况，各项具体评估项目的评估结果、依据、相关附件、拟采取的措施，及本机构整体洗钱风险等级。
总行可对各分支机构评估结果进行复核。
5.6全行评估为得出全行整体洗钱风险评估结果，需要设置评估权重。
权重以总行为主，并对分支机构设置相应的权重值。
全行各层级的风险等级经过加权平均，即得出全行整体洗钱风险等级。
xx银行反洗钱考评办法
xx银行反洗钱工作考核办法第一章总则第一条为进一步贯彻落实《反洗钱法》及其有关规定，切实履行银行业反洗钱监督管理职责，防止洗钱行为给我行带来潜在风险，根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理制度以及区联社的相关要求，并结合我行实际，特制订本办法。
第二条本办法考核对象为各支行、营业部。
第三条反洗钱工作考核以区联社考核及内外部检查结果为考核依据，以“日常监测、现场检查、定期通报、全年总评”为考核原则，采取现场和非现场相结合，考核结果纳入对各支行营业部的年终综合考核分数。
第二章考核内容第四条具体内容包括：（一）建立健全与落实组织机构与内控制度情况1.是否成立反洗钱工作小组；2.是否设立反洗钱工作岗位职责及指定专人负责反洗钱工作；（二）履行客户身份识别义务情况1.为单位或自然人开立银行账户时是否按规定进行审查、识别客户身份；2.是否为身份不明的的客户提供服务或者与其进行交易；3.是否及时更新客户信息；4.是否及时按规定划分风险等级；（三）履行客户资料与交易记录保存义务情况1.保存的客户身份资料、交易记录是否完整；2．在业务关系或交易结束后，是否按规定要求和期限保存客户身份资料和交易记录；（四）大额交易与可疑交易报告数据报送情况1.是否按规定时间报送大额和可疑交易报告；2.是否随意填报大额和可疑交易报告数据信息项目；2.可疑交易报告的上报是否经人工分析；（五）反洗钱学习培训及宣传情况1.是否及时组织职工进行反洗钱学习培训，记录是否完整；2.是否按照规定面向客户及社会各界进行反洗钱法律法规宣传；（六）反洗钱信息保密工作情况1.是否违法规定泄漏依法履行反洗钱义务时获得的客户身份资料和交易信息；2．是否违法规定泄漏报告可疑交易和配合人民银行调查可疑交易活动等有关信息；（七）配合人民银行检查，调查情况及协助司法机关及行政机关打击洗钱活动情况1．是否积极配合人民银行的日常监督、管理及各项日常性和临时性的反洗钱工作；2．是否积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动；（八）反洗钱报表及信息资料的报送工作1.各类反洗钱报表报送是否及时。
工行反洗钱及制裁风险管理专项评价方案范文
工行反洗钱及制裁风险管理专项评价方案范文篇一：中国工商银行作为中国最大的商业银行之一，反洗钱及制裁风险管理是一项非常重要的工作。
为了确保这项工作的高效有序进行，中国工商银行制定了反洗钱及制裁风险管理专项评价方案，具体内容如下:一、评价目的本方案旨在加强对中国工商银行反洗钱及制裁风险管理工作的全面评价，及时发现和解决存在的问题，进一步提高中国工商银行的反洗钱及制裁风险管理水平，确保客户信息和资产安全。
二、评价内容1. 反洗钱及制裁风险管理组织机构建设情况;2. 反洗钱及制裁风险管理制度建设情况;3. 反洗钱及制裁风险防控措施实施情况;4. 反洗钱及制裁风险监测与预警机制运行情况;5. 反洗钱及制裁风险应急处置情况。
三、评价方法1. 自我评价：中国工商银行总行层面开展自我评价，对各项评价内容进行全面梳理和总结;2. 外部评价：聘请外部专业评价机构，对中国工商银行的反洗钱及制裁风险管理工作进行全面评价;3. 内部审核：中国工商银行总行层面组织内部审核，对自我评价和外部评价发现的问题进行深入剖析和整改。
四、评价结果及整改1. 评价结果：通过对中国工商银行的反洗钱及制裁风险管理工作进行全面评价，及时发现和解决存在的问题;2. 整改：中国工商银行总行层面针对评价结果中存在的问题，制定具体整改方案，明确整改目标和时间表，及时开展整改工作。
五、其他事项1. 本方案由中国工商银行总行负责制定和解释;2. 中国工商银行总行层面自评价和外部评价时间分别为每年 1 月 1 日至12 月 31 日和每季度首月 1 日至次月 30 日;3. 中国工商银行总行层面反洗钱及制裁风险管理专项评价每年进行一次。
篇二：中国工商银行反洗钱及制裁风险管理专项评价方案范文随着国际间洗钱和制裁风险的不断加剧，中国工商银行作为中国国内最大的银行之一，为了确保洗钱和制裁风险得到有效控制，特制定本反洗钱及制裁风险管理专项评价方案。
一、评价目的本方案旨在通过对中国工商银行反洗钱及制裁风险管理进行全面评价，发现问题并提出改进措施，确保中国工商银行的反洗钱及制裁风险管理达到国际领先水平。
支行反洗钱工作自律评估报告
金融机构反洗钱工作自律评估汇报自律评估单位名称: xx银行xx县支行自律评估单位负责人: xx自律评估单位地址: xx县xx镇xx街xx号自律评估时间跨度: 2023年 1月1日至2012年12月31日自律评估时间: 2013年1月4日-6日汇报完毕时间: 2013年1月6日汇报正文:根据总行有关做好2023年反洗钱自律评估工作旳告知规定, 我行于2013年1月4日至1月6日组织自律评估小组按照《四川省金融机构洗钱风险评估措施（试行）》, 对照反洗钱自律评估旳原则和内容认真开展了2023年整年反洗钱自律评估工作。
现将有关状况汇报如下：一、我行反洗钱自律评估工作组织开展状况:为做好本次反洗钱自律评估工作, 我行分管领导召集自律评估小组全体组员按照自律评估工作旳目旳和规定, 于 1月4日-6日严格按照《洗钱风险评估措施》旳规定, 重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易汇报、客户风险等级划分状况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密状况、反洗钱工作内部监督检查等方面对营业部、二级支行2023年整年反洗钱工作旳开展状况进行了检查, 认真搜集整顿了有关反洗钱工作资料, 根据反洗钱工作自律评估内容及扣分原则, 对每个评估项目逐条进行了认真打分。
通过对我行下辖营业部、2个二级支行2023年整年旳大额交易和可疑交易旳账薄原始记录、综合业务系统旳大额支付进行逐笔审查, 未发现开立有匿名账户或假名账户, 没有为身份不明确旳客户提供存款、结算等服务；未发既有关旳企事业单位及个人结算账户有可疑支付交易旳行为。
二、我行执行反洗钱规定旳基本状况1.我行成立了反洗钱工作领导小组, 明确了反洗钱工作领导小组职责, 明确了反洗钱牵头部门为业务管理部, 指定专人负责反洗钱工作, 有效组织了各有关部门开展反洗钱工作。
2.我行建立了反洗钱内控制度, 将客户身份识别、客户身份资料及交易记录保留、大额交易和可疑交易等反洗钱监管法规和监管规定嵌入各项业务办理旳详细操作流程中, 将反洗钱工作纳入平常合规检查和稽核审计旳范围, 并在总行旳指导下开展了自查和现场检查活动。
反洗钱风险自评估报告
反洗钱风险自评估报告XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行关于反洗钱风险自评估的报告中国人民银行XX支行：根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发有关事项的通知》文件的要求，XXXXXXX银行认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。
在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。
现将有关自评情况汇报如下：一、成立反洗钱风险自评估工作小组为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。
我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作副组长XXX负责。
工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。
二、反洗钱风险自评估工作执行情况 1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。
2、认真落实客户身份识别工作。
我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行进行核对登记。
3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。
我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业务中对客户进行反洗钱风险提示。
4、反洗钱风险培训情况。
银行反洗钱工作自律评估报告
银行反洗钱工作自律评估报告金融机构反洗钱工作自律评估报告填报单位：中国ⅩⅩ发展银ⅩⅩ县支行填报日期：ⅩⅩ年12月31日08年我行在人民银行领导和部署下，按照《山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法》要求，我行对ⅩⅩ年本单位反洗钱工作自律评估如下：一、反洗钱工作基本情况1、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法》我行坚持客观、公正、公平的原则，对ⅩⅩ年度的反洗钱工作情况，进行认真评估，通过自评，认为我行的反洗钱工作情况执行比较好。
反洗钱组织机构建设方面：组织机构健全，成立了反洗钱领导小组、自律评估小组、检查小组，制定了反洗钱工作内部考核制度、反洗钱会议专题会议制度，人员变动能及时调整。
2、反洗钱岗位设置及职责履行情况：岗位设置齐全，职责明确、责任到人。
各岗位人员能够履行岗位职责。
我行反洗钱制度、办法制定情况：根据人民银行和上级行有关规定，我行制定了操作规程、会计内控制度、反洗钱内部考核制度、处罚规定。
3、反洗钱业务学习、培训情况：自ⅩⅩ年以来，我行制定全年反洗钱业务学习、培训计划和奖惩办法，学习与绩效考核工资挂钩，学习时间分为集中学习和自学两种，让每一位职工都能了解和掌握反洗钱的有关制度规定，特别是财会人员。
4、反洗钱有关报表的编制和报送情况：我行能够按要求准确及时上报各种报表。
一、反洗钱工作中存在的主要问题由于我行人员少，受各方面条件限制，向社会各界进行反洗钱法律法规宣传与人行要求有差距，今后按人行要求加大宣传力度，利用周末与节假日时间在人员比较集中公共集贸市场和超市进行宣传，充分做好反洗钱各项工作。
二、整改计划针对上述存在的问题，特制定如下整改计划：1、继续组织全体人员全面的、系统的学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第1号）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》（中国人民银行令[2007]第1号）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会令[2007]第2号）等有关的法律法规和监管规章；提高反洗钱意识，切实履行好反洗钱工作职责和相关义务，特别要求临柜业务人员要熟练掌握《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的18条可疑交易标准，认真甄别和掌握可疑支付交易，发现可疑应按规定及时上报人民银行、上级行及公安部门。
商业银行洗钱风险评估管理办法
XX银行洗钱风险评估管理办法第一章总则第一条为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，督促XX银行（以下简称本行）机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）、《金融机构反洗钱监管管理办法（试行）》（银发〔2014〕344号）制定本办法。
第二条反洗钱风险评估目的：查找反洗钱工作中存在的薄弱环节和潜在风险，落实风险为本的工作理念，推进反洗钱工作持续发展，有效履行反洗钱工作职责和义务，构建全面的反洗钱风险防控体系，有效防范、遏制洗钱行为，防范恐怖融资风险，维护金融秩序和国家安全。
第三条评估对象为履行反洗钱职责的机构和个人，包括但不限于高级管理层、中级管理层、各机构反洗钱兼职人员、各业务部门及分支机构。
第四条评估工作按照持续性、全面性、谨慎性、实事求是的原则开展。
第二章评估的组织实施第五条在总行反洗钱领导小组下设反洗钱风险评估工作组，由会计运营部负责评估的组织、实施，各业务部门及分支机构配合完成评估工作。
反洗钱风险评估工作组组长由主管会计条线内控风险的副行长担任，副组长由主管会计运营部的领导担任，办公室设在会计运营部。
各分行成立反洗钱风险评估工作组，在总行反洗钱风险评估工作组的统一部署下完成评估工作，也可根据实际情况自行开展评估工作。
第三章工作职责第六条总行反洗钱评估工作组职责（一）负责审议反洗钱风险评估工作的评估方案和评估工作报告。
（二）负责组织、实施评估工作。
（三）负责评估工作中争议的最终认定。
（四）其他评估工作中需解决的问题。
第七条分行反洗钱评估工作组职责（一）负责配合并实施反洗钱评估方案。
（二）负责根据评估结果督促下辖各机构执行风险应对措施。
（三）其他评估需完成的工作。
第八条会计运营部工作职责（一）负责反洗钱风险评估工作组的部署下制定评估方案，组织、实施及报告评估工作。
（二）负责调整反洗钱工作策略，制定针对性的应对措施。
（三）负责指导各业务条线根据评估结果完善内控制度及操作流程。
农商行 洗钱风险自评估工作要求
农商行洗钱风险自评估工作要求农商行的洗钱风险自评估工作要求主要包括以下几个方面：1. 明确评估目的：在进行洗钱风险自评估时，应首先明确评估的目的和意义，以便有针对性地开展评估工作。
2. 确定评估对象：评估对象包括客户、产品、业务、地区等，应根据实际情况确定具体的评估对象，以便准确地了解各对象的洗钱风险程度。
3. 建立评估指标体系：根据评估目的和对象，建立科学、合理的评估指标体系，包括客户风险等级、产品风险等级、业务风险等级等，以便对各对象的洗钱风险进行量化和定性分析。
4. 数据采集与整理：根据评估指标体系，采集相关数据并进行整理，包括客户身份信息、交易记录、资金流向等，以便对各对象的洗钱风险进行全面、准确的分析。
5. 风险分析与评估：利用合适的方法和工具，对采集的数据进行分析和评估，识别出各对象的洗钱风险点，并对其风险程度进行量化评估。
6. 制定应对措施：针对识别出的洗钱风险点，制定相应的应对措施，包括加强客户身份识别、完善交易监测系统、加强内部控制等，以降低洗钱风险。
7. 定期评估与更新：定期进行洗钱风险自评估，并根据实际情况及时更新评估指标体系和应对措施，以确保洗钱风险自评估工作的有效性和准确性。
8. 强化内部培训：加强员工对洗钱风险的认识和了解，提高员工的反洗钱意识和能力，确保员工在进行业务操作时能够及时发现和报告可疑交易。
9. 建立健全的内部控制机制：建立完善的内部控制机制，包括客户身份识别、交易监测、报告制度等，确保各部门之间的协作和制约关系，防止洗钱风险的发生。
10. 加强国际合作与交流：与国际反洗钱监管机构和国际同行加强合作与交流，共同打击洗钱犯罪活动，维护国际金融秩序。
总之，农商行应严格按照以上要求开展洗钱风险自评估工作，以确保业务发展的合规性和安全性。
XX公司洗钱风险自评估制度
XX公司洗钱风险自评估制度第一章总则第一条为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价财务公司洗钱风险情况，规范洗钱风险评估工作流程，有效预防洗钱活动，维护公司正常经营秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《反洗钱非现场监管办法（试行）》等反洗钱法律法规及相关政策的规定，结合公司经营的实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称洗钱风险暴露程度是由公司潜在洗钱风险和反洗钱预防措施两个因素决定。
公司潜在洗钱风险主要是指公司在与客户建立业务关系、出售金融产品、提供各种金融服务等过程中被犯罪份子利用洗钱的可能性或概率。
反洗钱预防措施可以降低公司的潜在洗钱风险，从而减少公司总的洗钱风险。
洗钱风险自评估是指公司在收集、整理反洗钱工作有关数据、材料、信息基础上，按照规定的原则、方式和标准，对公司潜在洗钱风险和反洗钱预防措施的有效性进行评价，从而全面、综合评估公司洗钱风险的系统性活动。
第三条风险自评估的目标是：客观评价公司洗钱风险，促进公司严格遵守国家反洗钱法律法规，认真履行反洗钱工作职责和相关义务，构建洗钱风险预防体系，有效防范和遏制洗钱行为，维护辖区金融秩序。
第四条洗钱风险自评估工作应按照“全面性、审慎性、有效性”的原则组织开展。
第二章自评估的组织实施第五条洗钱风险自评估由公司潜在洗钱风险评估和公司反洗钱工作评估组成。
其中：——公司潜在洗钱风险评估由审计稽核部根据公司的各项业务数据、资料、台账、检查资料以及其他途径了解的能反映公司反洗钱工作和洗钱风险情况的资料进行评估。
——公司反洗钱工作评估由审计稽核部对公司的反洗钱工作进行评估。
洗钱风险自评估结果最终由反洗钱工作和潜在洗钱风险评估结果综合确定。
第六条审计稽核部应定期对公司的洗钱风险组织开展自评估，并根据自评估的总体情况，撰写《洗钱风险自评估报告》；同时负责向反洗钱工作领导小组和相关业务部门通报评估结果、督促评估中发现问题的整改落实、评估档案的管理等。
第七条每年按人民银行要求，及时向人民银行报送《洗钱风险自评估报告》。
银行洗钱风险自评估报告
**银行反洗钱自评估调研报告第一章本机构对洗钱风险的理解和认知一、机构洗钱风险评估工作的历史沿革和政策发展2012 年，中国人民银行开始对义务机构开展洗钱风险评估工作，并不断完善评估方法和指标体系，其基本方法是通过评估义务机构的固有风险和控制措施，进而得出剩余风险的高低。
2013 年后，中国人民银行逐步着手探索指导义务机构开展洗钱风险自评估工作，并基于义务机构的洗钱风险自评估开展分类评级和风险评估工作。
2015 年至 2017 年，中国人民银行已共对 97,300 余家义务机构开展了分类评级。
2017 年1 月，中国人民银行印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》，进一步细化分类评级指标和方法。
根据规定，分类评级内容包括了制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员情况、客户身份识别、对高风险客户的特别措施、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、高风险业务控制措施、开展宣传情况、组织培训、内部审计和管理等 20个方面。
通过对义务机构的风险评估和分类评级，中国人民银行进一步深化了对反洗钱义务机构和各行业面临的普遍性威胁和缺陷的认识。
二、洗钱风险的定义与概念根据金融行动特别工作组（FATF）的有关文献，在反洗钱和反恐怖融资环境中，风险是三个要素构成的结果：威胁、漏洞和后果。
威胁是指“谁在哪儿？有何企图？”。
它被定义为有可能造成伤害的个人或群体。
包括犯罪分子、恐怖集团及其支持者、资金及活动。
漏洞指的是可被威胁利用的事物，或可以为威胁活动提供支持或便利的事物，例如，反洗钱和反恐怖融资体系存在的缺陷，或者特定行业、金融产品或服务类型控制措施存在的缺陷，使其易被滥用于洗钱或恐怖融资。
后果指的是洗钱或恐怖融资可能造成的影响或损害，包括潜在的犯罪活动和恐怖活动对金融体系和金融机构造成的影响，以及对经济和社会造成的整体影响。
关注后果的原因是重点关注优先行动事项——一些威胁和漏洞可能会造成细微影响，而其他的威胁和漏洞，比如恐怖主义，造成的影响则更大。
银行关于反洗钱风险自评估的报告
银行关于反洗钱风险自评估的报告一、引言随着全球金融体系的发展，反洗钱（AML）和打击恐怖融资（CFT）已经成为国际金融监管的重要议题。
作为银行，积极应对洗钱和恐怖融资威胁，确保金融体系的安全稳定，是我们的责任和义务。
本报告旨在自评估银行反洗钱风险，并探讨相关对策。
二、反洗钱风险分析1. 客户尽职调查（CDD）在客户尽职调查过程中，我们对每个客户进行了合格程度的评估。
这包括了解客户的背景、业务规模和风险特征。
我们还检查了客户提供的身份证明文件的真实性，并与外部数据库进行比对。
2. 监控和报告交易（SAR）银行采用了先进的监控系统来检测可疑交易行为。
当系统发现可疑活动时，我们会进行详细的调查，并在必要时向相关监管机构提交可疑交易报告（SAR）。
我们始终与执法机构保持紧密的合作，确保及时分享重要信息。
3. 内部控制和风险管理银行建立了完善的内部控制措施，包括设立监察部门和制定政策程序。
我们定期进行内部培训，教育员工如何辨别可疑交易，并及时报告。
此外，我们还加强了内部审计、风险评估和合规监督，确保反洗钱措施的有效性。
三、风险评估结果根据反洗钱风险自评估的结果，我们对银行目前的反洗钱风险状况进行了评估。
以下是我们评估出的主要风险点：1. 客户准入和尽职调查尽管我们实施了严格的客户尽职调查（CDD）程序，但仍存在数量较多的无可疑报告（SAR）的客户。
我们将继续加强对新客户的尽职调查，并对现有客户进行定期审查，确保客户的交易行为与其背景一致。
2. 内部控制和合规监督我们的内部控制框架已经建立，但在对员工的培训和意识提升方面仍存在一些不足。
我们计划加强内部培训，提高员工对反洗钱和打击恐怖融资的认知和意识。
3. 外部合作与信息共享虽然我们与执法机构的合作融洽，但在与其他金融机构的信息共享方面还存在障碍。
我们将加强与其他机构的沟通与合作，确保共享重要信息，并通过这些信息来彼此支持。
四、应对策略为了降低反洗钱风险，采取以下对策是至关重要的：1. 加强员工培训通过定期培训员工，提高他们对反洗钱和防恐融资的认识和意识，确保每个员工都能够识别和报告可疑交易行为。
银行反洗钱工作自评报告
银行反洗钱工作自评报告
一、反洗钱政策理解与执行
本银行对于反洗钱政策有着深入的理解，并严格遵守相关法律法规和监管要求。
在日常业务中，我们始终将反洗钱工作作为重要职责，确保各项政策得到有效执行。
二、客户身份识别和风险分类
在客户身份识别方面，我们采取了多种措施，包括核对证件信息、收集客户背景资料等，以确保了解客户的真实身份。
同时，根据客户风险等级进行分类，对高风险客户加强监控力度。
三、可疑交易监测和报告
我们建立了可疑交易监测系统，对交易数据进行实时监测和分析。
一旦发现可疑交易，立即按照规定进行上报，并采取相应措施防止资金转移。
四、内部审计和合规培训
为确保反洗钱工作的有效性，我们定期进行内部审计，检查反洗钱制度的执行情况。
同时，加强员工合规培训，提高员工的反洗钱意识和技能。
五、风险管理及应对措施
我们重视反洗钱工作的风险管理，对可能出现的风险进行充分评估。
针对不同风险，制定相应的应对措施，降低风险对银行的影响。
六、合规文化培育与宣传
在全行范围内培育合规文化，使反洗钱意识深入人心。
通过多种形式进行宣传教育，如举办讲座、发布宣传资料等，提高员工对反洗钱工作的重视程度。
七、合作伙伴与监管机构的沟通
我们积极与合作伙伴和监管机构保持沟通，及时了解反洗钱工作的最新动态和要求。
同时，向监管机构报告反洗钱工作进展情况，寻求支持和指导。
综上所述，本银行在反洗钱工作方面取得了显著成效，但仍将继续努力提升工作水平，确保符合监管要求并为客户提供更加安全、合规的服务。
银行反洗钱工作自律评估报告
＃＃银行反洗钱工作自律评估报告根据人民银行《关于做好＃＃＃＃0年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（成银办发【＃＃0】262号）及省分行《关于在全辖开展#＃0年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（川中银发【＃＃0】361号）的要求和省分行＃#0年反洗钱非现场监管评估工作会议精神，我支行于＃#年1月6日开始进行评估工作，具体汇报如下：一、反洗钱内控制度和组织机构建设1、反洗钱内控制度建设：因前台柜员直接面对客户及业务，积极对反洗钱的内控制度和鉴别洗钱非洗钱的区别界限进行培训，我支行柜员对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。
2、组织机构建设情况：因工作比较繁忙,无法指定专人负责反洗钱工作,于是我支行反洗钱经办由柜员高×、事中监督谭××负责，对支行日常业务往来情况进行专门的检查；反洗钱主管由业务经理杨×、事中监督王××负责，负责大额交易和可疑交易的分析和报告。
二、客户身份识别1、客户身份认证：对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料，单位结算账户开立时,对提供的法人代表身份证,经办人身份证，企业营业执照，法人代码证的资料的真实性和有效性进行核查,确认无误后才予以开立结算账户；对个人账户开立时,坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户，在本次检查中未发现有匿名账户和假名账户。
2、持续、重新识别客户：在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息;当我支行的客户出现以下情况时，重新对客户进行识别：（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
（2）客户行为或者交易情况出现异常的。
（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的.(4)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
中小企业银行反洗钱风险自评估制度
中小企业银行反洗钱风险自评估制度引言本文档旨在介绍中小企业银行反洗钱风险自评估制度。
本制度主要目的是帮助银行及其员工识别、评估、监控和控制反洗钱（AML）风险，确保银行遵守相关法律法规和规范要求，并尽量减少和预防任何与洗钱、恐怖融资或其他非法行为相关的风险。
反洗钱风险自评估制度的内容和流程反洗钱风险自评估制度主要包括以下几个方面：风险评估框架中小企业银行反洗钱风险自评估制度将会采用适合银行业务类型的风险评估框架，考虑以下几个方面的风险：- 客户风险：包括客户类型、地理位置、业务类型和合规记录等。
- 产品和服务风险：包括产品和服务的类型、地理位置和合规记录等。
- 业务流程风险：包括客户接触、交易监控和合规报告等。
客户尽职调查流程中小企业银行反洗钱风险自评估制度要求银行对潜在客户和现有客户进行尽职调查，并根据客户风险等级制定相应的客户尽职调查流程。
监控和风险预警中小企业银行反洗钱风险自评估制度包括监控和风险预警措施，银行将使用合适的监控手段和监测指标来识别与洗钱、恐怖主义融资或其他非法行为相关的活动。
内部控制制度中小企业银行反洗钱风险自评估制度要求银行制定合适的内部控制制度，确保员工遵守相关法律法规，制定合适的操作程序，并在操作过程中自行或通过第三方进行审核和监督。
风险评估报告中小企业银行反洗钱风险自评估制度的最终输出是风险评估报告。
该报告包括整个风险评估过程的概述、风险评估结果、风险控制措施和其它建议等信息。
总结中小企业银行反洗钱风险自评估制度是银行及其员工防范洗钱行为的重要措施，可以帮助银行识别和评估与洗钱、恐怖主义融资或其他非法行为相关的风险。
本制度将采用适合银行业务类型的风险评估框架，并包括客户尽职调查、监控和风险预警、内部控制制度等方面。
最终的风险评估报告将为银行提供合规参考和风险控制建议。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
XX银行反洗钱风险自我评估办法
第一章总则
第一条为建立洗钱和恐怖融资风险（以下简称“反洗钱风险”）自我评估体系，提升反洗钱工作效能，有效预防和遏制洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所称反洗钱风险自我评估，系指根据反洗钱风险监管评估标准，系统持续地监测、分析、识别洗钱风险和反洗钱工作存在的问题，以及防范洗钱风险措施的有效性、健全性和充分性，从而达到持续性改进反洗钱工作的目标。
第三条各级机构和员工对反洗钱风险自评信息负有保密义务，未经有权批准，不得对外发布。
第四条反洗钱风险自评原则上每年1次。
在产品和业务发生较大变化、内控制度有重大调整或反洗钱监管政策发生重大变化时，适时开展反洗钱风险自评。
第五条反洗钱风险自评主体分总行、分行和支行，自评工作实行分级负责、分级实施。
总行反洗钱风险自评由总行内控合规部牵头组织实施，总行各条线部门负责本条线范围内反洗钱风险的自评。
分行反洗钱风险自我评估由分行内控合规部门负责组织实施，分行各条线部门负责本条线范围内反洗钱风险的自评。
支行负责本单位反洗钱风险的自评。
第二章评估内容和标准
第六条制度完善程度
主要评估是否结合自身业务特点，按照反洗钱风险防控、预警和处理程序以及相应反洗钱要求，建立健全反洗钱内控制度，落实各项监管要求。
评估的重点是制度的完备性、修订的及时性和报备的自觉性。
第七条机制合理性
主要评估是否建立有效的反洗钱内部工作机制，运作规范顺畅。
重点评估机构设置情况，反洗钱工作体系的运作效率及其规范、合理程度，可疑交易分析甄别的模式和可行度，是否建立对新业务的反洗钱风险研判机制等。
第八条技术保障能力
主要评估各业务系统是否完善、运行有效，能够适应反洗钱工作的需要，保证信息采集的准确和效率。
第九条人员与资质情况
主要评估反洗钱工作人员数量、学历、专业背景等，以及反洗钱培训、业务能力测试等情况。
反洗钱主管人员有无跨
部门的协调权力，以及能否出于反洗钱需要及时获取相应部门或各类应用系统的信息。
第十条客户身份识别
主要评估是否严格执行客户身份识别要求，采取有效的客户身份识别措施，合理划分和调整客户风险等级。
第十一条对高风险客户的特别措施
主要评估是否针对高风险客户或者高风险账户持有人采取加强型识别或控制措施，注重对其金融交易活动的监测分析。
第十二条客户资料和交易记录保存
主要评估是否认真落实客户身份资料及交易记录保存管理要求，按照规定期限采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录。
第十三条大额和可疑交易报告
主要评估是否按照反洗钱要求建立健全异常交易监测指标或模型；上报的大额交易和可疑交易报告是否符合规定、报告及时、要素完整；是否积极有效开展对可疑交易的人工甄别，提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索。
第十四条对高风险业务的针对性措施
主要评估是否针对高风险业务制定相应的风险管理措施，积极开展风险警示，提高全行洗钱风险防范能力。
第十五条开展宣传和培训情况
主要评估是否按照监管要求开展反洗钱宣传和培训教育工作。
第十六条自主管理与审计
主要评估是否加强反洗钱工作内部监督，落实岗位责任，开展对所辖机构反洗钱专项内部审计和内部检查，切实发现存在的问题并积极落实整改。
第十七条配合监管机构工作情况及其他内容
主要评估配合监管机构行政调查情况；接受监管机构现场检查及被处罚情况；向监管机构报告反洗钱工作情况及接受日常监管情况；承担监管机构其他重点任务情况；洗钱风险防控成果、有无重大违规事项等。
第十八条根据总行、分行和支行的不同属性及特点，设置不同的反洗钱风险自评指标、标准和分值，总行、分行和支行反洗钱风险自评具体指标、标准和分值，详见附件1至3。
第三章评估程序及方法
第十九条反洗钱风险自评的程序分为条线部门自评、牵头部门确认与核查、评级与报告3个阶段。
第二十条各条线部门根据牵头部门要求，组织本条线反洗钱风险自评，并将自评情况和信息反馈牵头部门。
各条线部门应指定专人负责自评信息的收集和反馈，确保收集资料信息的真实、准确、及时和完整。
第二十一条评估牵头部门应按照本办法确定的自评指标和标准，向条线部门收集条线自评情况和相关信息，内容包括但不限于：评估对象的基本情况、反洗钱内控制度、反洗钱岗位人员情况、客户身份识别及风险等级分类情况、大额和可疑交易报告情况、宣传培训情况、配合反洗钱行政调查情况、接受监管部门反洗钱现场检查情况、洗钱风险防范成果等。
第二十二条评估牵头部门对收集的信息认为需要进一步确认和核实的，可通过要求条线部门提供补充材料、问卷调查、知识测试、资料调阅和谈话询问等方式进行。
（一）问卷调查。
评估牵头部门可向条线部门发放调查问卷，要求在合理的期限内对调查问卷所列问题逐一说明，并附上必要的证据材料，以初步排查其洗钱风险点或问题。
（二）知识测试。
评估牵头部门可以组织条线部门的工作人员进行知识测试，了解工作人员对于反洗钱法律规定、反洗钱监管政策及条线部门反洗钱内控制度、洗钱风险控制政策的掌握程度。
第二十三条评估牵头部门对收集整理的反洗钱工作资料、数据、信息进行分析、评价和评分，并根据自我评估结果确定反洗钱风险等级，形成反洗钱风险自评报告，报行领导审定。
第二十四条反洗钱风险等级分为A、B、C 三个级别，其中A级[80分，100分]为优良，B级[60分，80分）为正常，C级（60分以下）为较差。
第二十五条对于需要及时采取应对措施的反洗钱风险隐患，评估牵头部门可向条线部门的主要负责人提出有针对性的整改意见。
第四章评估报告及结果运用
第二十六条反洗钱风险自评报告的内容应包括但不限于自评工作开展情况、存在的问题、整改的措施或工作建议等。
分行年度反洗钱风险自评报告应在次年首季或按监管要
求报送人民银行，同时报送总行内控合规部。
第二十七条对反洗钱风险评估结果揭示出的洗钱风险及其风险控制措施缺陷，条线部门应制定并落实整改计划，确定反洗钱管理重点，采取洗钱风险控制措施。
牵头部门要督促条线部门整改落实到位。
第二十八条条线部门、下级行反洗钱风险自评工作开展情况、自评结果、问题整改落实情况等纳入内控评价考核。
第五章附则
第二十九条本办法由总行内控合规部负责解释和修订。
第三十条本办法自发文之日起施行。