资金交易系统的主要客户是银行和财务公司以及外汇管理机构.

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FSC简介

FSC简介美国金融科技公司1 公司简述美国金融科技（Financial Sciences Corporation，简称 FSC）是一家专业服务于大企业集团与金融机构并为之提供全方位现金与资金管理解决方案的企业。

公司总部位于纽约地区。

FSC 公司亚洲总部于1997 年在日本东京成立。

FSC 公司中国子公司（“北京安金科软件有限公司” ）于 2004 年底在北京注册成立，专为中国、日本以及其他国家的大型企业集团和金融机构提供高质量的现金与资金管理产品。

美国金融科技公司通过二十二年的发展，已成为全面资金管理系统领域中的领先者之一。

公司主导产品全方位资金管理系统ATOM （Advanced Treasury Operation Mana 通用电气ment，简称“ATOM” ）采用STP 模式, 可以将公司所有资金运作业务在一个平台上，实现一体化、自动化和智能化管理，大大提高资金使用效率和管理水准，降低了资金运作风险。

FSC 的整体解决方案中包括：包括资金管理、相关联贷款管理, 现金管理、公司内部银行运营管理，投资管理如短期债务、结构性和长期债务、外币交易、衍生交易、同行拆借，及风险管理等十几个模块。

FSC 的产品已经赢得了全球客户的信赖，为美国和日本等国家的世界一流客户提供了众多完整的资金管理解决方案。

这些用户包括通用电气财务公司、爱克森-美孚石油集团、雪佛伦-德古石油集团、福特汽车财务公司、通用汽车财务公司、CIT 金融集团、美林证券集团、摩根-大通银行、普天寿人寿保险、日本丸宏贸易集团，丰田汽车财务公司（北美），丰田汽车财务公司总部（日本），和强生-迪尔重型设备财务公司等。

在中国，FSC 正在运用其长期积累的丰富的国际先进的现金与资金管理经验服务于中国企业，积极参与中国经济的快速发展，满足国内金融机构业务快速发展并提供可靠的内部现金监控管理体系。

到目前为止，世界财富百强前15 位中有七位是FSC 的客户。

资金交易系统情况介绍

金融领域高性能计算商业软件首先先罗列一下国外有关金融方面的高性能并行计算方面的软件：一．Turbolinux 推出的一款并行计算工具— EnFuzion。

优势：在不购买新的工作站，也不需要租赁昂贵的巨型机情况下，能在很短的时间内调查更多的投资情况；在不需要改变任意一行代码的前提下，能够通过现有的大多数应用程序解决这个问题。

它通过在网络上寻找未充分使用的工作站，利用它们来加速投资任务分析和计算，有事实证明在一个廉价的20 台PC 的网络上运行EnFuzion，其性能超过一个价值500 000 美元的Unix 系统。

该软件能够做到：更快地得到评估结果；等数据的时间较少而挣钱的机会更多；查询更多的投资选择；强调完全测试文件；通过减少硬件产品来减少操作成本……EnFuzion推出不久就已经成功的运行在： JP Morgan、 AMP Assett Managementt、 Mottorolla、Rockeffellller Uniiversiitty、European Synchrottron Radiiattiion Faciilliitty、Monash Uniiveriisiitty……其中AMP是澳大利亚最大的保险和银行公司，EnFuzion充分利用AMP 公司在夜晚闲置的数百台Windows NT 工作站计算来自世界各地的市场数据，很快他们发现公司可以在一星期就完成以往需要100 天才能够完成的模型计算工作。

由此看出其在金融保险界有着不错的评价与使用。

二．Rogue Wave Hydra的产品套件rogue wave hydra 是一套分布式soa 框架，通过平衡能力或并行处理，不管是新的还是现存的企业应用都能在性能上得到巨大的改进。

作为基于服务组件构架（sca）方法配置高性能soa应用的第一个可用产品，rogue wave hydra 允许专业开发人员建立独立组件（服务）并将它们捆绑在强大的、敏捷的、分时管理的业务过程（复合服务）中。

银行结售汇统计制度

国家外汇管理局关于印发《银行结售汇统计制度》的通知(汇发[2006]42号)国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：为进一步完善银行结售汇统计制度，依法加强银行结售汇统计管理，规范结售汇统计行为，满足银行结售汇业务监管工作需要，国家外汇管理局根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》(中国人民银行令[2002]第4号)等法律法规，制定了《银行结售汇统计制度》(见附件)，现印发给你们。

《银行结售汇统计制度》自本通知发布之日起实施。

此前规定与本通知相抵触的，以本通知为准。

下列法规自本通知发布之日起废止：一、1997年7月22日国家外汇管理局发布的《银行结售汇统计月报、旬报及明细表报送规定》([97]汇国函字第205号);二、1997年8月25日国家外汇管理局发布的《关于银行结售汇统计联网系统有关问题的通知》([97]汇国函字第229号);三、1997年12月24日国家外汇管理局发布的《关于修改银行结售汇统计报表及联网统计系统的通知》([97]汇国函字第332号);四、1999年3月29日国家外汇管理局发布的《关于银行结售汇统计有关问题的通知》(汇发[1999]95号);五、2000年5月10日国家外汇管理局发布的《关于银行结售汇统计有关问题的规定》(汇国函[2000]11号);六、2005年10月12日国家外汇管理局发布的《国家外汇管理局关于做好银行结售汇统计报表修改准备工作的通知》(汇发[2005]71号);七、2005年11月17日国家外汇管理局综合司发布的《国家外汇管理局综合司关于组织全国银行结售汇统计系统培训及试运行的通知》(汇综发[2005]122号)。

国家外汇管理局各分局接到本通知后，应尽快向辖内支局和中、外资金融机构转发，并认真遵照执行。

国家外汇管理局关于金融机构经营外汇业务审批权限和程序的规定

国家外汇管理局关于金融机构经营外汇业务审批权限
和程序的规定
文章属性
•【制定机关】国家外汇管理局
•【公布日期】1986.06.30
•【文号】[86]汇管条字第498号
•【施行日期】1986.06.30
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】外汇管理
正文
国家外汇管理局关于金融机构经营外汇业务审批权限和程序
的规定
（[86]汇管条字第498号1986年6月30日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列城市、经济特区分局：
根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》、《中华人民共和国外汇管理暂行条例》、中国人民银行《金融信托投资机构管理暂行规定》，现就国内金融机构经营外汇业务的审批权限和程序，规定如下：
一、各省、市专业银行分行和信托投资公司、财务公司及其分支机构（含经济特区金融机构），需办理或增加办理外汇业务的，向当地外汇管理分局申请，当地外汇管理分局审查同意并签署意见后，报总局批准，由总局通过分局颁发或换发《经营外汇业务许可证》。

二、经中国人民银行省、自治区、直辖市分行批准办理国内金融业务的地、市级信托投资公司，原则上不能办理外汇业务。

确有需要办理外汇业务的，按上述
第一条规定办理报批。

以上规定，请查照执行。

反洗钱考试最全参考答案

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。

2023年第二期反洗钱终结性测试考题及答案 _2精选全文

可编辑修改精选全文完整版2023年第二期反洗钱终结性测试考题及答案判断题1、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

（√）2、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

（×）3、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

（×）4、反洗钱的客户信息是从数据仓库中采集出来的信息，在一般情况下需要人工维护，以符合相关规范要求。

（×）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孽息以及其他收益。

（√）6、对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。

（√）7、客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。

（×）8、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

（√）9、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。

（√）10、贷款公司和小额贷款公司都是《金机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。

（×）11、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

（×）12、金融机构反洗钱培训的对象主要为一线员工及反洗钱岗位人员，不包括中高级管理人员.（×）13、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

（×）14、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。

资金交易系统情况介绍

金融领域高性能计算商业软件首先先罗列一下国外有关金融方面的高性能并行计算方面的软件：一．Turbolinux 推出的一款并行计算工具— EnFuzion。

由此看出其在金融保险界有着不错的评价与使用。

反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料(照片应小于50K)；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。

1-11。

信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2。

反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4。

控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7。

有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8。

加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9。

反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件.反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去" 对11。

反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12。

反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21。

金融机构与金融市场练习题

1、（）是金融市场上最重要的主体。

a.政府b.家庭c.机构投资者d.企业正确答案是：企业2、在经济系统中引导资金流向、使资金由盈余部门向短缺部门转移的市场是（）。

a.资本市场b.要素市场c.产品市场d.金融市场正确答案是：金融市场3、（）是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。

a.债券市场b.货币市场c.股票市场d.资本市场正确答案是：货币市场4、（）又称柜台市场，是指未上市的证券或不足一个成交批量的证券进行交易的市场。

店头市场以“柜台”和店内交易为特征。

a.议价市场b.店头市场c.公开市场d.第四市场正确答案是：店头市场5、金融工具的重要特性为期限性、收益性、流动性和安全性。

关于金融工具四个特性，下列说法错误的是（）。

a.一般来说，期限性与收益性负向相关，即期限越长，收益越低。

b.正是期限性、流动性、安全性和收益性相互间的不同组合导致了金融工具的丰富性和多样性，使之能够满足多元化的资金需求和对“四性”的不同偏好。

c.一般来说，流动性、安全性与收益性成反向相关，安全性、流动性越高的金融工具其收益性越低。

d.一般来说，期限性与收益性正向相关，即期限越长，收益越高。

正确答案是：一般来说，期限性与收益性负向相关，即期限越长，收益越低。

6、家庭在金融市场中的主要活动领域是（）。

a.黄金市场b.资本市场c.货币市场d.外汇市场正确答案是：资本市场7、同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（）a.投资管理专业化b.投资管理自由化c.投资行为规范化d.投资金额不定化e.投资结构组合化正确答案是：投资管理专业化,投资结构组合化,投资行为规范化8、金融市场中最主要的经纪人有（)a.货币经纪人b.证券承销人c.证券经纪人d.黄金经纪人e.外汇经纪人正确答案是：货币经纪人,证券经纪人,黄金经纪人,外汇经纪人c.充当证券市场中介人d.充当证券市场资金供给者e.提高证券市场运行效率正确答案是：充当证券市场中介人,充当证券市场重要的投资人,提高证券市场运行效率10、金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是价格机制，金融工具的价格成为金融市场的要素。

自考国际财务管理简答题

第一章第一节：国际财务管理的定义⑴视国际财务管理为世界财务管理⑵视国际财务管理为比较财务管理⑶是国际财务管理为跨国公司管理。

国际财务管理的定义：国际财务管理是财务管理的一个新领域，它是按照国际惯例和国际经济法的有关条款，根据国际企业财务收支的特点，组织国际企业的财务活动，处理财务关系的一项经济管理活动。

国际财务管理的特点⑴国际企业的理财环境具有复杂性⑵国际企业的资金筹集具有更多的额可选择性⑶国际企业的资金投放具有较高的风险性。

国际财务管理的内容：⑴国际财务管理环境，所谓环境，就是指被研究系统之外的、对被影响系统有影响作用的一切系统的总和。

⑵外汇管理风险。

是指由于汇率的变动而给企业带来的不确定性。

外汇风险分为三类：交易风险，换算风险，经济风险。

⑶国际筹资管理。

国际企业的资金来源主要有：公司内部的资金；母公司地主国工资；子公司东道国资金；国际金融机构的资金。

国际企业的筹资方式有：国际股份筹资；国际债券；国际租赁；国际银行信贷；国际金融机构贷款。

⑷国际投资管理。

国际投资是把筹到的资金用于国际生产经营活动，以获取收益的行为。

（5）国际营运资金管理。

国际营运资金管理主要包括存量管理和流量管理。

（6）国际税收管理。

（7）其他内容。

包括：国际性财务分析，国际性的企业购并，国际转移价格等。

第一章第二节：国际财务管理目标的特点：（一）国际财务管理的目标在一定时期内具有相对稳定性，（二）国际财务管理的目标具有多元化，（三）国际财务管理的目标具有层次性，（四）国际财务管理的目标具有复杂性。

财务管理目标主要观点的评价：1、产值最大化。

它的缺点有：（A）只讲产值，不讲效益。

（B）只讲数量，不求质量。

（C）只抓生产，不抓销售。

（D）只重投入，不讲挖潜。

2、利润最大化。

缺点有：（A）利润最大化没有考虑利润发生的时间，没能考虑资金的时间价值。

（B）利润最大化没能有效地考虑风险问题，这可能会使财务人员不顾风险的大小去追求最多的利润。

2023年初级银行业专业人员资格考试-银行管理模拟试题3

2022年初级银行业专业人员资格考试-银行管理模拟试题3一、单项选择题1.我国商业银行的最主要资产是（）。

A.贷款√B.现金资产C.库存现金D.在中央银行存款解析：资产业务主要是指贷款和投资，其中贷款是商业银行最主要的资产，也是其最主要的资金运用。

2.下列关于商业银行同业业务治理的说法中，错误的是（）。

A.开展同业业务实行专营部门制B.对表内外同业业务进行集中统一授信C.由法人总部对同业业务进行统一管理D.分支机构经营同业业务需经总行授权√解析：D项，商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。

3.关于风险，下列说法中错误的是（）。

A.风险即损失√B.风险强调结果的不确定性C.风险强调不确定性带来的不利后果D.风险是损失的可能性解析：风险不等同于损失本身，风险是一个事前概念，损失是一个事后概念，风险的概念既涵盖了未来可能损失的大小，又涵盖了损失发生概率的高低。

4.中国银行业协会履行的职责不包括（）。

A.自律B.维权C.协调D.监督√解析：《中国银行业协会章程》规定，中国银行业协会履行自律、维权、协调、服务职责。

5.公司债券的信用风险一般（）企业债券。

A.低于B.低于或等于C.高于√D.等于解析：公司债券在证券登记结算公司统一登记托管，可申请在证券交易所上市交易，其信用风险一般高于企业债券。

6.（）承担消费者权益保护工作的最终责任。

A.中国银保监会及其派出机构B.银行业金融机构董事会√C.银行业金融机构高管层D.中国银行业自律组织解析：董事会承担消费者权益保护工作的最终责任。

（1）董事会是消费者权益保护工作的最高决策机构，负责制定消费者权益保护工作战略、政策及目标。

（2）董事会将消费者权益保护工作开展情况纳入公司治理评价，督促消费者权益保护战略、政策及目标的有效执行和落实。

（3）董事会对高级管理层履行消费者权益保护职责情况进行监督，对年度消费者权益保护工作计划、开展情况、重大事项、信息披露等进行审议，形成决议。

反洗钱终极考试题目答案

反洗钱阶段测试和终极测试已经很全的，可以直接CTRL+F，关键一部分字就可以直接找到题目和答案第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。

对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

"对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。

错10、"只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

错11、"反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

对12、"对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。

对13、"银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

错14、"银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。

资金交易系统的主要客户是银行和财务公司以及外汇管理机构

资金交易系统的主要客户是银行和财务公司以及外汇管理机构，这跟这些客户的业务需求有很大的关系。

一、资金交易系统在银行的运用银行有存款帐户和交易账户，资金交易系统用来处理交易账户。

1、在银行里银行的一些业务如：①货币市场在国内货币市场目前主要包括于到期期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、AAA级企业债等短期债券，在国外一些短期不记名的短期定期存款等也可以在资本市场上交易，也是货币市场的一种交易品种。

②有价证券投资目的而持有的，期限高于一年以上③存、贷款财务公司内部资本市场的存、贷款交易④外汇代客外汇买卖一般由资金交易系统来做，一般来说在国内代客外汇卖指对公部分，对私外汇买卖由外汇宝系统来做⑤金融衍生产品远期利率协议利率上限期权与下限期权互换（利率互换、货币互换）其它金融期货2、资金交易系统组成以及各部分功能资金交易系统一般有资金交易系统由资金交易前、中、后台组成Ⅰ、前台发起资金类交易Ⅱ、中台完成以下工作一、交易风险分析①信用风险分析，在金融期货的一些OTC（场外交易）交易中，会存在信用风险②市场风险分析，主要是利率风险和汇率风险③资产组合分析，投资组合可以降低投资的风险二、跟核心业务系统交互，由核心业务系统完成帐务的处理Ⅲ、资金后台的作用一对资金类交易产品进行管理二主要完成在资本市场上交易3、资金交易系统在银行业务中的作用①银行自身业务的需要，银行持有不同国家的不同币种，需要在外汇市场上进行交易，来规避汇率风险，以及根据需要把一种币种换成另外一种币种。

②在一个拥有成熟资本市场的国家里，银行进行资产负债负债管理时，需要在金融衍生品市场进行金融衍生品的交易来对冲银行面临的风险③根据市场价格（一般来说由路透社、彭博提供）以及交易对手情况，帮助银行分析交易中的信用风险④银行资本管理的需要，银行的资本是有成本的，如果银行持有过多的资本，有两种处理方法，第一种还给股东，第二种方法在资本市场上进行一些低风险投资，如货币市场，这样银行遇到流动性风险时，能迅速变现，来满足客户体现需要，银行也能在低风险投资中获得收益。

金融中介习题及答案

第八章金融中介概述1．“金融中介”所指的范围有大有小，通常使用的口径有几个?答：“金融中介”是指从事各种金融活动的组织，林林总总，统称为金融中介，也常常统称为“金融机构”、“金融中介组织”。

（1）联合国统计署的分类①按经济活动类型分类，把现今世界上的经济活动分成17个大类。

金融中介，是其中的一大类，包括的内容是：a．不包含保险和养老基金的金融中介活动。

货币中介：中央银行的活动；其他货币中介，主要是指存款货币银行性质的活动；其他金融中介：金融租赁活动；其他提供信用的活动，主要指类如农业信贷、进出口信贷、消费信贷等专业信贷的活动。

b．保险和养老基金——不包括强制性社会保障。

包括：生命保险活动、养老基金活动、非生命保险活动。

c．辅助金融中介的活动。

金融市场组织，如证券交易所的活动；证券交易活动，这包括投资银行、投资基金之类的活动；与金融中介有关的其他辅助活动。

②按中心产品的分类，共分9大类。

金融产品属于服务性质的产品。

“金融中介、保险及辅助服务”包括的内容是：a．金融中介服务——不包括投资银行服务、保险和养老基金服务。

包括：中央银行服务、存款贷款服务、中间业务的服务、金融租赁，等等。

b．投资银行服务。

包括：投资银行服务、证券买卖服务、证券承销、包销服务，等等。

c．保险和养老基金服务——不包括强制性社会保障。

包括：生命保险和养老基金服务、意外伤害和健康保险服务、非生命保险服务，等等。

d．再保险服务。

e．金融中介辅助服务。

与投资银行有关的服务，如合并与收购服务、公司理财和风险投资服务；经纪服务、证券交易的处理和结算服务；金融资产管理、信托、委托服务；与金融市场有关的营运服务和管理服务；f．保险和养老基金辅助服务，等等。

（2）国民核算体系SNA对金融业按机构的分类这种分类，是从交易主体或资金收支角度作为识别不同金融机构的划分标准。

具体划分是：中央银行；其他存款公司；不是通过吸纳存款的方式而是通过在金融市场上筹集资金并利用这些资金获取金融资产的其他金融中介机构，如投资公司、金融租赁公司以及消费信贷公司等；金融辅助机构，如证券经纪人、贷款经纪人、债券发行公司、保险经纪公司以及经营各种套期保值的衍生工具的公司等；保险公司和养老基金。

了解财务公司的金融市场交易与结算系统

了解财务公司的金融市场交易与结算系统金融市场交易与结算系统是财务公司的核心业务之一。

它是一个复杂而庞大的系统，用于处理金融市场上的各种交易和结算活动。

本文将详细介绍财务公司金融市场交易与结算系统的定义、功能、流程以及对金融市场的作用。

一、定义金融市场交易与结算系统是财务公司使用的一系列软件工具和硬件设备，用于管理和处理金融市场上的各种交易和结算活动。

它涵盖了证券交易、外汇交易、期货交易、债券交易等多个领域，是财务公司进行投资、融资和风险管理的重要工具。

二、功能1. 交易管理功能：金融市场交易与结算系统提供多种交易方式，包括线上交易、电话交易和人工交易，方便客户进行交易操作。

同时，系统还提供交易状态跟踪和报告生成功能，帮助财务公司及时掌握交易情况。

2. 风险管理功能：系统具备风险控制和监测功能，能够对交易进行实时监控和风险评估，帮助财务公司降低交易风险，保障投资者利益。

3. 结算功能：系统能够对交易进行清算和结算，包括资金清算、证券交割等。

它通过与各大银行、证券交易所、金融机构的联网，实现快速、高效的结算服务。

三、流程1. 交易前准备：财务公司根据市场行情和投资策略，进行交易准备工作，包括分析市场趋势、选择交易品种、确定交易量等。

2. 下单交易：客户通过金融市场交易与结算系统，将交易指令发送给财务公司，财务公司收到指令后，将其传输至相应的市场交易所。

3. 市场交易：交易所接收到财务公司的交易指令后，根据市场规则进行撮合，并生成交易确认。

4. 交易结算：财务公司收到交易所的交易确认后，通过金融市场交易与结算系统进行交易结算，包括资金划转、证券交割等过程。

5. 交易报告和风险控制：系统生成交易报告，并实时监控交易风险，及时采取措施防范潜在风险。

6. 结算完成：交易结算完成后，财务公司将交易结果通知客户，并做好相关的账务处理。

四、对金融市场的作用金融市场交易与结算系统在金融市场中扮演着重要的角色，对市场的运作和发展起到关键作用。

反洗钱考试练习题库八

反洗钱考试练习题库八1.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别。

A、法人B、非自然人(正确答案)C、自然人D、个体2.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（）身份识别工作。

A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人(正确答案)3.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况。

A、重点B、全面C、持续(正确答案)D、重新4.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。

A、五名B、一名(正确答案)C、两名D、三名5.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

A、客户开户资料B、客户销户资料C、业务报表D、客户身份资料(正确答案)6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A、保存B、销毁C、保密(正确答案)D、封存7.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录(正确答案)D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）自（）起施行。

2018年金融业反洗钱培训考试题目答案汇总

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反洗钱内部审计是金对融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
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金融机构对协助人民对银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密
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外汇贷款的贷前调查对审核的识别要点是真实贸易背景。 Nhomakorabea错
对外汇贷款真实贸易对背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。
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客户风险分类不是客对户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
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可疑交易分析和客户对身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息只要系统中抓取出可对疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易
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查看正确答案 http://b log.sina / s/blog_1 882695be 0102xcm5 .html http://b log.sina / s/blog_1 882695be 0102xcm6 .html http://b log.sina / s/blog_1 882695be 0102xcm7 .html http://b log.sina / s/blog_1 882695be 0102xcm8 .html http://b log.sina / s/blog_1 882695be 0102xcm9 .html http://b log.sina / s/blog_1 882695be 0102xcm1 0.html http://b log.sina / s/blog_1 882695be 0102xcm1 1.html

金融机构反洗钱规定

金融机构反洗钱规定第一条为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定，制定本规定。

第二条金融机构开展反洗钱工作，适用本规定。

本规定所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等。

第三条本规定所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

第四条金融机构及其工作人员应当依照本规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

第五条金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

第六条金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

中资金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。

第七条中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。

中国人民银行设立金融机构反洗钱工作领导小组，履行下列职责：(一) 统一监管、协调金融机构反洗钱工作；(二) 研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度；(三)建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测；(四)研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策；(五)参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流；(六)其他应由中国人民银行履行的反洗钱监管职责。

国家外汇管理局负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。

国家外汇管理局制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。